2024年度投資理財(cái)咨詢合同

甲方：XXX乙方：XXX20XXCOUNTRACTCOVER專業(yè)合同封面RESUME甲方：XXX乙方：XXX20XXCOUNTRACTCOVER專業(yè)合同封面RESUMEPERSONAL

2024年度投資理財(cái)咨詢合同本合同目錄一覽第一條合同主體1.1甲方（投資者）名稱及聯(lián)系方式1.2乙方（咨詢方）名稱及聯(lián)系方式第二條投資理財(cái)目標(biāo)2.1甲方投資理財(cái)目標(biāo)闡述2.2乙方根據(jù)甲方情況提出的理財(cái)建議第三條投資理財(cái)方案3.1投資理財(cái)產(chǎn)品選擇3.2投資理財(cái)策略制定3.3投資理財(cái)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估第四條投資理財(cái)服務(wù)內(nèi)容4.1乙方提供的投資理財(cái)咨詢服務(wù)4.2乙方定期與甲方溝通理財(cái)情況4.3乙方在甲方需要時(shí)提供專業(yè)指導(dǎo)第五條投資理財(cái)費(fèi)用5.1咨詢費(fèi)用計(jì)算方式5.2咨詢費(fèi)用支付時(shí)間及方式5.3咨詢費(fèi)用包含的服務(wù)內(nèi)容第六條合同期限6.1合同起始日期6.2合同終止日期第七條保密條款7.1雙方對(duì)合同內(nèi)容保密7.2雙方對(duì)投資理財(cái)過程中獲取的信息保密第八條合同的解除和終止8.1雙方協(xié)商一致解除合同8.2一方未履行合同義務(wù)導(dǎo)致合同終止8.3不可抗力因素導(dǎo)致合同終止第九條違約責(zé)任9.1雙方違反合同約定的責(zé)任9.2乙方未達(dá)到甲方投資理財(cái)目標(biāo)的責(zé)任第十條爭(zhēng)議解決10.1雙方發(fā)生爭(zhēng)議時(shí)的解決方式10.2爭(zhēng)議解決的地點(diǎn)及適用法律第十一條法律效力11.1合同的生效條件11.2合同的失效條件第十二條其他條款12.1雙方認(rèn)為需要約定的其他事項(xiàng)12.2合同的修改和補(bǔ)充第十三條合同的簽署13.1合同簽署日期13.2合同簽署地點(diǎn)13.3合同正本及副本份數(shù)第十四條附件14.1投資理財(cái)產(chǎn)品介紹14.2投資理財(cái)策略詳細(xì)說明14.3風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告第一部分：合同如下：第一條合同主體1.1甲方（投資者）名稱：×××，聯(lián)系方式：×××××××××1.2乙方（咨詢方）名稱：×××投資理財(cái)咨詢有限公司，聯(lián)系方式：×××××××××第二條投資理財(cái)目標(biāo)2.1甲方投資理財(cái)目標(biāo)闡述：甲方希望在不承擔(dān)過高風(fēng)險(xiǎn)的前提下，實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)的穩(wěn)健增值，提高生活質(zhì)量。2.2乙方根據(jù)甲方情況提出的理財(cái)建議：乙方建議甲方采取分散投資策略，將資產(chǎn)分配到不同的投資渠道，如股票、債券、基金等，以達(dá)到風(fēng)險(xiǎn)分散和資產(chǎn)增值的目的。第三條投資理財(cái)方案3.1投資理財(cái)產(chǎn)品選擇：乙方根據(jù)甲方的風(fēng)險(xiǎn)承受能力、投資期限和理財(cái)目標(biāo)，為甲方選擇合適的投資理財(cái)產(chǎn)品。3.2投資理財(cái)策略制定：乙方為甲方制定具體的投資理財(cái)策略，包括資產(chǎn)分配、投資比例、買賣時(shí)點(diǎn)等。3.3投資理財(cái)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估：乙方對(duì)甲方投資理財(cái)方案進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，確保甲方了解投資風(fēng)險(xiǎn)，并采取相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)控制措施。第四條投資理財(cái)服務(wù)內(nèi)容4.1乙方提供的投資理財(cái)咨詢服務(wù)：乙方為甲方提供投資理財(cái)相關(guān)的咨詢服務(wù)，包括市場(chǎng)分析、產(chǎn)品推薦、策略調(diào)整等。4.2乙方定期與甲方溝通理財(cái)情況：乙方每月與甲方溝通一次，向甲方報(bào)告投資理財(cái)情況，并根據(jù)市場(chǎng)變化和甲方需求調(diào)整投資策略。4.3乙方在甲方需要時(shí)提供專業(yè)指導(dǎo)：乙方在甲方遇到投資困惑或需要決策時(shí)，提供專業(yè)的指導(dǎo)和建議。第五條投資理財(cái)費(fèi)用5.1咨詢費(fèi)用計(jì)算方式：乙方收取甲方投資理財(cái)咨詢費(fèi)用，費(fèi)用為投資理財(cái)資產(chǎn)凈值的1%。5.2咨詢費(fèi)用支付時(shí)間及方式：甲方在每個(gè)投資理財(cái)周期結(jié)束后支付咨詢費(fèi)用，支付方式為銀行轉(zhuǎn)賬。5.3咨詢費(fèi)用包含的服務(wù)內(nèi)容：乙方提供的投資理財(cái)咨詢服務(wù)，包括市場(chǎng)分析、產(chǎn)品推薦、策略調(diào)整等。第六條合同期限6.1合同起始日期：2024年1月1日6.2合同終止日期：2024年12月31日第七條保密條款7.1雙方對(duì)合同內(nèi)容保密：雙方對(duì)合同的內(nèi)容、投資理財(cái)方案和相關(guān)信息保密，未經(jīng)對(duì)方同意不得向第三方披露。7.2雙方對(duì)投資理財(cái)過程中獲取的信息保密：雙方對(duì)在投資理財(cái)過程中獲取的市場(chǎng)信息、競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手信息等保密，不得用于非法目的。第八條合同的解除和終止8.1雙方協(xié)商一致解除合同：在合同期限內(nèi)，雙方可以通過協(xié)商一致的方式解除合同。8.2一方未履行合同義務(wù)導(dǎo)致合同終止：若一方未能履行合同約定的義務(wù)，導(dǎo)致合同無法繼續(xù)履行，對(duì)方有權(quán)終止合同。8.3不可抗力因素導(dǎo)致合同終止：因不可抗力因素導(dǎo)致合同無法履行，雙方可以協(xié)商終止合同。第九條違約責(zé)任9.1雙方違反合同約定的責(zé)任：若雙方違反合同的約定，應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任，賠償對(duì)方因此造成的損失。9.2乙方未達(dá)到甲方投資理財(cái)目標(biāo)的責(zé)任：若乙方未能達(dá)到甲方的投資理財(cái)目標(biāo)，乙方應(yīng)根據(jù)實(shí)際情況承擔(dān)違約責(zé)任。第十條爭(zhēng)議解決10.1雙方發(fā)生爭(zhēng)議時(shí)的解決方式：雙方可以通過協(xié)商、調(diào)解、仲裁或訴訟等方式解決合同爭(zhēng)議。10.2爭(zhēng)議解決的地點(diǎn)及適用法律：爭(zhēng)議解決的地點(diǎn)為甲方所在地，適用法律為中華人民共和國(guó)法律。第十一條法律效力11.1合同的生效條件：本合同自雙方簽字或蓋章之日起生效。11.2合同的失效條件：合同期限屆滿或者雙方協(xié)商一致解除合同時(shí)，合同失效。第十二條其他條款12.1雙方認(rèn)為需要約定的其他事項(xiàng)：雙方可以協(xié)商確定其他需要約定的事項(xiàng)，包括但不限于投資理財(cái)產(chǎn)品的購(gòu)買、買賣策略的調(diào)整等。12.2合同的修改和補(bǔ)充：合同的修改和補(bǔ)充應(yīng)由雙方協(xié)商一致，并以書面形式進(jìn)行。第十三條合同的簽署13.1合同簽署日期：××××年××月××日13.2合同簽署地點(diǎn)：×××市×××區(qū)×××路×××號(hào)13.3合同正本及副本份數(shù)：合同正本一式兩份，甲乙雙方各執(zhí)一份；合同副本一式兩份，甲乙雙方各執(zhí)一份。第十四條附件14.1投資理財(cái)產(chǎn)品介紹：詳細(xì)介紹甲方投資理財(cái)所涉及的產(chǎn)品，包括產(chǎn)品性質(zhì)、投資范圍、預(yù)期收益等。14.2投資理財(cái)策略詳細(xì)說明：詳細(xì)說明乙方為甲方制定的投資理財(cái)策略，包括資產(chǎn)分配、投資比例、買賣時(shí)點(diǎn)等。14.3風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告：詳細(xì)報(bào)告甲方投資理財(cái)方案的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果，包括風(fēng)險(xiǎn)來源、風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)、風(fēng)險(xiǎn)控制措施等。第二部分：第三方介入后的修正第一條第三方介入定義1.1本合同所述第三方是指除甲方和乙方之外的，參與投資理財(cái)活動(dòng)并對(duì)投資結(jié)果產(chǎn)生影響的一方。1.2第三方可以是中介機(jī)構(gòu)、投資產(chǎn)品發(fā)行方、投資顧問、審計(jì)機(jī)構(gòu)等。第二條第三方介入的條件和方式2.1第三方介入的條件：在甲方和乙方進(jìn)行投資理財(cái)活動(dòng)時(shí)，可能需要第三方的服務(wù)或參與，包括但不限于投資產(chǎn)品的購(gòu)買、資產(chǎn)評(píng)估、風(fēng)險(xiǎn)管理等。2.2第三方介入的方式：第三方可以以提供服務(wù)、提供產(chǎn)品、提供咨詢等方式介入甲乙方的投資理財(cái)活動(dòng)。第三條第三方責(zé)任3.1第三方對(duì)甲方和乙方提供的服務(wù)或產(chǎn)品應(yīng)保證合法性、真實(shí)性和有效性，并對(duì)其服務(wù)的質(zhì)量和結(jié)果承擔(dān)責(zé)任。3.2第三方應(yīng)按照合同約定履行其職責(zé)，并應(yīng)當(dāng)遵守相關(guān)法律法規(guī)，不得損害甲方和乙方的合法權(quán)益。第四條第三方責(zé)任限額4.1第三方應(yīng)對(duì)其介入投資理財(cái)活動(dòng)中的行為承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任，但對(duì)其責(zé)任限額應(yīng)由甲方、乙方和第三方協(xié)商確定。4.2第三方責(zé)任限額可以采用固定金額、比例或者根據(jù)第三方介入的具體情況進(jìn)行約定。第五條第三方與甲乙方的關(guān)系5.1第三方與甲方和乙方應(yīng)保持獨(dú)立的關(guān)系，其介入投資理財(cái)活動(dòng)不應(yīng)影響甲方和乙方之間的合同關(guān)系。5.2甲方和乙方應(yīng)與第三方分別簽訂合同，明確雙方的權(quán)利和義務(wù)，并約定第三方的責(zé)任限額。第六條第三方介入的變更和終止6.1第三方介入的變更：如第三方因故需要變更，甲方、乙方和第三方應(yīng)協(xié)商確定變更后的第三方。6.2第三方介入的終止：如第三方因故需要終止介入，甲方、乙方和第三方應(yīng)協(xié)商確定終止后的處理方式。第七條第三方介入的爭(zhēng)議解決7.1第三方介入產(chǎn)生的爭(zhēng)議應(yīng)由甲方、乙方和第三方協(xié)商解決。7.2如協(xié)商不成，爭(zhēng)議可以提交仲裁機(jī)構(gòu)或人民法院解決。第八條第三方介入的保密義務(wù)8.1第三方應(yīng)對(duì)其介入投資理財(cái)活動(dòng)中所獲取的甲方和乙方相關(guān)信息保密，不得向任何第三方披露。8.2第三方違反保密義務(wù)的，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的違約責(zé)任。第九條第三方介入的合規(guī)性9.1第三方應(yīng)確保其介入投資理財(cái)活動(dòng)的合規(guī)性，不得違反相關(guān)法律法規(guī)。9.2第三方違反合規(guī)性的，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。第十條其他事項(xiàng)10.2本合同的修改和補(bǔ)充應(yīng)由甲方、乙方和第三方協(xié)商一致，并以書面形式進(jìn)行。第十一條第三方簽署11.1第三方簽署本合同，表明其同意并承諾履行本合同中關(guān)于第三方的各項(xiàng)條款。11.2第三方簽署本合同后，視為甲方和乙方同意第三方的介入。第十二條附件12.1第三方提供的服務(wù)或產(chǎn)品協(xié)議：詳細(xì)記錄第三方提供的服務(wù)或產(chǎn)品的具體內(nèi)容、責(zé)任限額等。12.2第三方合規(guī)性證明：第三方提供的證明其合規(guī)性的文件，包括但不限于許可證、資質(zhì)證書等。第三部分：其他補(bǔ)充性說明和解釋說明一：附件列表：附件1：投資理財(cái)產(chǎn)品介紹詳細(xì)介紹甲方投資理財(cái)所涉及的產(chǎn)品，包括產(chǎn)品性質(zhì)、投資范圍、預(yù)期收益等。附件2：投資理財(cái)策略詳細(xì)說明詳細(xì)說明乙方為甲方制定的投資理財(cái)策略，包括資產(chǎn)分配、投資比例、買賣時(shí)點(diǎn)等。附件3：風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告詳細(xì)報(bào)告甲方投資理財(cái)方案的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果，包括風(fēng)險(xiǎn)來源、風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)、風(fēng)險(xiǎn)控制措施等。附件4：第三方提供的服務(wù)或產(chǎn)品協(xié)議詳細(xì)記錄第三方提供的服務(wù)或產(chǎn)品的具體內(nèi)容、責(zé)任限額等。附件5：第三方合規(guī)性證明第三方提供的證明其合規(guī)性的文件，包括但不限于許可證、資質(zhì)證書等。說明二：違約行為及責(zé)任認(rèn)定：1.甲方未按照合同約定支付咨詢費(fèi)用。2.乙方未按照合同約定提供投資理財(cái)咨詢服務(wù)。3.乙方未達(dá)到甲方的投資理財(cái)目標(biāo)。4.第三方未按照合同約定提供服務(wù)或產(chǎn)品。5.第三方未保證其服務(wù)或產(chǎn)品的合法性、真實(shí)性和有效性。違約責(zé)任認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)：1.違約行為導(dǎo)致合同無法履行，對(duì)方有權(quán)解除合同。2.違約行為導(dǎo)致對(duì)方損失，違約方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任。3.違約行為涉及法律法規(guī)，違約方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。示例說明：若甲方未按照合同約定支付咨詢費(fèi)用，乙方有權(quán)解除合同，并要求甲方支付違約金。說明三：法律名詞及解釋：1.投資理財(cái)：指通過投資手段，獲取資產(chǎn)增值和收益的行為。2.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估：指對(duì)投資理財(cái)方案進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、分析和評(píng)價(jià)的過程。3.違約金：指一方違約時(shí)，根據(jù)合同約定向?qū)Ψ街Ц兜倪`約賠償金。4.不可抗力：指不能預(yù)見、不能避免并不能克服的客觀情況，如自然災(zāi)害、社會(huì)事件