運(yùn)營副行長任職資格考試專項(xiàng)測試題附答案（一）

運(yùn)營副行長任職資格考試專項(xiàng)測試題附答案單選題（總共40題）1.要全面落實(shí)安全防范的責(zé)任制，重申各級農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)()是安全防范工作的第一責(zé)任人。(1分)A、主要負(fù)責(zé)人B、行長C、監(jiān)事長D、副行長答案：A解析：

暫無解析2.根據(jù)《山東省農(nóng)村商業(yè)銀行會計(jì)事后監(jiān)督管理辦法》的通知（魯農(nóng)信聯(lián)辦〔2020〕301號），事后監(jiān)督中心應(yīng)實(shí)行動(dòng)態(tài)監(jiān)督制度，被監(jiān)督營業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)在監(jiān)督員之間隨機(jī)分配，調(diào)整周期原則上不超過（）個(gè)月。(1分)A、1B、2C、3D、6答案：A解析：

暫無解析3.系統(tǒng)對貸款狀態(tài)是()貸款才能辦理貸款核銷。(1分)A、非應(yīng)計(jì)B、應(yīng)計(jì)C、逾期D、損失答案：A解析：

暫無解析4.《中國人民銀行工商總局關(guān)于“三證合一”登記制度改革有關(guān)支付結(jié)算業(yè)務(wù)管理事項(xiàng)的通知》中，銀行在辦理銷戶業(yè)務(wù)時(shí)，核查發(fā)現(xiàn)賬戶管理系統(tǒng)信息與企業(yè)現(xiàn)有證照信息不一致的，應(yīng)如何辦理？(1分)A、可直接辦理銷戶B、先變更銀行賬戶信息，再行銷戶C、先辦理銷戶在變更相關(guān)銀行賬戶信息D、采取簡易手續(xù)辦理答案：B解析：

暫無解析5.訂單現(xiàn)金過渡賬戶異常掛賬，原則上至遲于()完成后續(xù)處理，支付時(shí)應(yīng)將訂單業(yè)務(wù)辦理時(shí)采集的影像與客戶進(jìn)行核對。(1分)A、下一工作日B、下一日C、月末答案：A解析：

暫無解析6.農(nóng)村商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)對恐怖活動(dòng)組織及恐怖活動(dòng)人員名單開展實(shí)時(shí)監(jiān)測，有合理理由懷疑客戶或者其交易對手、資金或者其他資產(chǎn)與名單相關(guān)的，應(yīng)當(dāng)立即向中國反洗錢監(jiān)測分析中心提交可疑交易報(bào)告，最遲不得超過業(yè)務(wù)發(fā)生后的()小時(shí)，同時(shí)以電子形式或書面形式向所在地中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)報(bào)告，并按照相關(guān)主管部門的要求依法采取措施。(1分)A、8B、48C、24D、72答案：C解析：

暫無解析7.通過查看各網(wǎng)點(diǎn)《山東高速ETC通行費(fèi)補(bǔ)扣款失敗清單》，可查詢網(wǎng)點(diǎn)補(bǔ)扣款失敗客戶明細(xì)，出現(xiàn)客戶補(bǔ)扣款失敗原因?yàn)椤皟?nèi)部賬透支”深層次原因是由（）導(dǎo)致。(1分)A、內(nèi)部戶不存在B、客戶賬戶余額不足C、客戶賬戶狀態(tài)異常D、網(wǎng)點(diǎn)人員錯(cuò)誤使用“7022”手工記賬答案：D解析：

暫無解析8.

根據(jù)反洗錢法規(guī)的有關(guān)規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類是一項(xiàng)（）義務(wù)(1分)A、應(yīng)盡B、反洗錢C、法定D、常規(guī)答案：C解析：

暫無解析9.對同一借款人的貸款余額與商業(yè)銀行資本余額的比例不得超過（）。(1分)A、5%B、10%C、15%D、25%答案：B解析：

暫無解析10.根據(jù)《關(guān)于客戶信息相關(guān)功能優(yōu)化升級的通知》（魯農(nóng)信聯(lián)運(yùn)營〔2020〕10號），優(yōu)化后，“3910對私客戶關(guān)鍵信息維護(hù)”交易中有“固定電話”、“手機(jī)號碼”和“聯(lián)系人手機(jī)號”三個(gè)欄位，其中（）欄位用于登記客戶的關(guān)鍵手機(jī)號，用于簽約智e通電子銀行、短信通知、快捷支付等關(guān)鍵業(yè)務(wù)。(1分)A、固定電話B、手機(jī)號碼C、聯(lián)系人手機(jī)號答案：B解析：

暫無解析11.《中國人民銀行關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)人民幣銀行結(jié)算賬戶開立、轉(zhuǎn)賬、現(xiàn)金支取業(yè)務(wù)管理的通知》中，銀行應(yīng)嚴(yán)格按照法規(guī)制度規(guī)定，勤勉盡責(zé)，遵循（）的原則，履行客戶身份識別義務(wù)，落實(shí)銀行賬戶實(shí)名制。(1分)A、盡職免責(zé)B、了解你的客戶C、逐筆核實(shí)D、實(shí)名制答案：B解析：

暫無解析12.單位協(xié)定存款實(shí)行按日計(jì)提利息，按季結(jié)息，采用積數(shù)計(jì)息法，遇利率調(diào)整，分段計(jì)息。其中基本存款額度以內(nèi)的存款按（）掛牌公告的活期存款利率計(jì)息。(1分)A、存入日B、結(jié)息日C、支取日D、轉(zhuǎn)存日答案：B解析：

暫無解析13.個(gè)人客戶由他人代理現(xiàn)金取款或轉(zhuǎn)賬單筆金額人民幣（）之間的，營業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)核對被代理人的有效身份證件，通過核對代理人的有效身份證件或戶口簿、護(hù)照、機(jī)動(dòng)車駕駛證、居住證、社會保障卡、公安部門出具的戶籍證明、工作證、學(xué)生證等其他能證明身份的有效證件或證明文件，或者代理人口述本人身份證號碼等方式確認(rèn)代理人身份，登記代理人的姓名、聯(lián)系方式以及身份證件或者身份證明文件種類、號碼，并留存被代理人有效身份證件和代理人出示身份證件或者身份證明文件的復(fù)印件或影印件，以及業(yè)務(wù)辦理場景照作會計(jì)憑證附件。(1分)A、1萬元（含）至2萬元（不含）B、1萬元（含）至5萬元（不含）C、2萬元（含）至5萬元（不含）D、5萬元（含）至10萬元（不含）答案：B解析：

暫無解析14.對于因累計(jì)開戶次數(shù)超限自動(dòng)觸發(fā)系統(tǒng)規(guī)則進(jìn)入“頻繁開銷戶”關(guān)注名單的客戶，在進(jìn)入關(guān)注名單（）后核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)自動(dòng)移出。(1分)A、30日B、60日C、90日D、120日答案：C解析：

暫無解析15.行內(nèi)大額支付系統(tǒng)和小額支付系統(tǒng)來賬業(yè)務(wù)按照()清分規(guī)則進(jìn)行清分。(1分)A、先行號、后賬號B、先賬號、后行號C、先行號，后戶名D、先戶名，后行號答案：B解析：

暫無解析16.法人機(jī)構(gòu)清算備付金賬戶出現(xiàn)日終透支，須在（）內(nèi)補(bǔ)足。(1分)A、次日B、下一工作日C、2個(gè)工作日D、3個(gè)工作日答案：B解析：

暫無解析17.互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)務(wù)實(shí)行（）管理，省聯(lián)社負(fù)責(zé)全省農(nóng)村商業(yè)銀行互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)務(wù)收費(fèi)項(xiàng)目及指導(dǎo)價(jià)格的制定工作(1分)A、固定價(jià)格B、浮動(dòng)價(jià)格C、區(qū)間價(jià)格D、指導(dǎo)價(jià)格答案：B解析：

暫無解析18.營業(yè)場所現(xiàn)金業(yè)務(wù)區(qū)墻體上（）設(shè)置窗戶。(1分)A、可以B、不宜C、不應(yīng)答案：C解析：

暫無解析19.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)是()。(1分)A、指因借款人或交易對手未按照約定履行義務(wù)從而使本法人機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)發(fā)生損失的風(fēng)險(xiǎn)B、指因市場價(jià)格(利率、匯率、股票價(jià)格和商品價(jià)格)的不利變動(dòng)而使本法人機(jī)構(gòu)表內(nèi)和表外業(yè)務(wù)發(fā)生損失的風(fēng)險(xiǎn)C、指由不完善或有問題的內(nèi)部程序、員工和信息科技系統(tǒng)，以及外部事件所造成損失的風(fēng)險(xiǎn)，包括法律風(fēng)險(xiǎn)，但不包括戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)和聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)D、指雖然有清償能力，但無法及時(shí)獲得充足資金或無法以合理成本及時(shí)獲得充足資金以應(yīng)對資產(chǎn)增長或支付到期債務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)答案：D解析：

暫無解析20.銀企對賬管理系統(tǒng)中，產(chǎn)品的對賬頻率由（）修改。(1分)A、法人機(jī)構(gòu)級對賬操作員B、非法人會計(jì)主體對賬操作員C、營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)管理員D、省聯(lián)社管理員答案：D解析：

暫無解析21.小額支付系統(tǒng)運(yùn)行時(shí)間（），日切時(shí)間為每日的16:00。(1分)A、7*24B、5*12C、7*12D、國家法定工作日答案：A解析：

暫無解析22.若遇營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)智慧柜員機(jī)鑰匙丟失、損壞等緊急情況需要啟用備用鑰匙，須經(jīng)農(nóng)商銀行()批準(zhǔn)，由營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)會計(jì)主管領(lǐng)用，并做好交接領(lǐng)用手續(xù)，使用完畢按程序重新封裝保管。(1分)A、現(xiàn)金管理部門負(fù)責(zé)人B、現(xiàn)金管理部門分管行長答案：B解析：

暫無解析23.銀行卡被自助設(shè)備吞沒的，持卡人應(yīng)在()工作日內(nèi)（從吞卡日次日算起）持有效證明材料到吞沒卡保管網(wǎng)點(diǎn)辦理領(lǐng)卡手續(xù)。(1分)A、20個(gè)B、30個(gè)C、45個(gè)D、60個(gè)答案：A解析：

暫無解析24.貸記支付業(yè)務(wù)的交易限額由（）設(shè)置并根據(jù)管理需要進(jìn)行調(diào)整。(1分)A、省聯(lián)社B、辦事處C、中國人民銀行D、法人機(jī)構(gòu)答案：C解析：

暫無解析25.年齡16周歲以下且未申領(lǐng)身份證的客戶，新建客戶資料時(shí)證件有效期輸入新建日期對日后推（）年對應(yīng)的日期。(1分)A、5年B、6年C、7年D、10年答案：A解析：

暫無解析26.農(nóng)商銀行（）是本行風(fēng)險(xiǎn)管理的第一道防線。(1分)A、業(yè)務(wù)部門B、風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部門C、審計(jì)部門D、安全保衛(wèi)部門答案：A解析：

暫無解析27.使用人領(lǐng)取空白柜員卡后，應(yīng)于（）完成制卡工作，未能在規(guī)定時(shí)限內(nèi)完成的，應(yīng)將柜員卡交回。(1分)A、當(dāng)日至遲次日B、當(dāng)日C、三日內(nèi)D、五日內(nèi)答案：A解析：

暫無解析28.業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)根據(jù)各分支機(jī)構(gòu)和各部門的經(jīng)營能力、管理水平、風(fēng)險(xiǎn)狀況和業(yè)務(wù)發(fā)展需要，建立相應(yīng)的授權(quán)體系，明確各級機(jī)構(gòu)、部門、崗位、人員辦理業(yè)務(wù)和事項(xiàng)的權(quán)限，并實(shí)施（）調(diào)整。(1分)A、適時(shí)B、實(shí)時(shí)C、動(dòng)態(tài)D、優(yōu)化答案：C解析：

暫無解析29.銀行營業(yè)場所外圍有圍墻的，高度應(yīng)不小于（）米，并應(yīng)設(shè)置防止爬越的障礙物或周界報(bào)警裝置。(1分)A、1B、1.5C、2D、2.5答案：C解析：

暫無解析30.《反洗錢法》的立法宗旨是為了（)(1分)A、預(yù)防洗錢活動(dòng)，維護(hù)金融秩序，遏制洗錢犯罪及相關(guān)犯罪B、打擊洗錢活動(dòng)，維護(hù)金融秩序，遏制洗錢犯罪及相關(guān)犯罪C、預(yù)防和打擊洗錢活動(dòng)，維護(hù)金融秩序，遏制洗錢犯罪及相關(guān)犯罪D、預(yù)防或打擊洗錢活動(dòng)，維護(hù)金融秩序，遏制洗錢犯罪及相關(guān)犯罪答案：A解析：

暫無解析31.大額支付系統(tǒng)的業(yè)務(wù)處理原則是來賬業(yè)務(wù)()。(1分)A、誰確認(rèn)，誰負(fù)責(zé)B、誰發(fā)起、誰負(fù)責(zé)C、誰發(fā)起、誰確認(rèn)D、誰接收、誰確認(rèn)答案：A解析：

暫無解析32.法人機(jī)構(gòu)收繳假幣，應(yīng)向持有人出具《假幣收繳憑證》，并告知持有人如對被收繳的貨幣真?zhèn)斡挟愖h，可在()工作日內(nèi)向中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)或中國人民銀行授權(quán)的當(dāng)?shù)罔b定機(jī)構(gòu)申請鑒定。(1分)A、1個(gè)B、2個(gè)C、3個(gè)D、5個(gè)答案：C解析：

暫無解析33.法人機(jī)構(gòu)參數(shù)管理員通過()交易維護(hù)代理憑證種類，將代理業(yè)務(wù)憑證納入核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)管理。(1分)A、0051-憑證類別管理B、0056-憑證狀態(tài)查詢C、0058-憑證狀態(tài)調(diào)整D、0425-重空憑證手工銷號答案：A解析：

暫無解析34.放入印控機(jī)管理的印章，非營業(yè)期間，（）取出入庫保管或隨箱包上解。(1分)A、需要B、無需C、必須D、應(yīng)該答案：B解析：

暫無解析35.下列關(guān)于重要空白憑證說法錯(cuò)誤的是（）(1分)A、對外出售重要空白憑證應(yīng)驗(yàn)證客戶身份，并根據(jù)客戶業(yè)務(wù)量適量出售。B、對外出售重要空白憑證應(yīng)堅(jiān)持先收款后辦理的原則。C、農(nóng)商行工作人員不能代客戶簽收、購買重要空白憑證。D、柜員簽發(fā)填錯(cuò)的重要空白憑證交主管蓋章證明后，可繼續(xù)出售。答案：D解析：

暫無解析36.電子商業(yè)匯票承兌期限最長不得超過()。(1分)A、3個(gè)月B、6個(gè)月C、9個(gè)月D、1年答案：D解析：

暫無解析37.個(gè)人名章、附件章、已受理收妥抵用章的樣式由（）統(tǒng)一設(shè)計(jì)。(1分)A、營業(yè)機(jī)構(gòu)B、非法人會計(jì)主體C、會計(jì)主體D、省聯(lián)社答案：D解析：

暫無解析38.營業(yè)機(jī)構(gòu)憑證庫存按（）的用量掌握(1分)A、1個(gè)月B、10天C、20天D、1周答案：A解析：

暫無解析39.商業(yè)銀行內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持（）為本、審慎經(jīng)營的理念，設(shè)立機(jī)構(gòu)或開辦業(yè)務(wù)均應(yīng)堅(jiān)持內(nèi)控優(yōu)先。(1分)A、利益B、發(fā)展C、利潤D、風(fēng)險(xiǎn)答案：D解析：

暫無解析40.對于業(yè)內(nèi)案件，銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)于案件確認(rèn)后（）內(nèi)報(bào)送案件審結(jié)報(bào)告，報(bào)送路徑與案件確認(rèn)報(bào)告一致。不能按期報(bào)送的，應(yīng)當(dāng)書面說明延期理由，每次延期時(shí)間原則上不超過（）。(1分)A、8個(gè)月，3個(gè)月B、9個(gè)月，3個(gè)月C、6個(gè)月，3個(gè)月D、9個(gè)月，6個(gè)月答案：A解析：

暫無解析多選題（總共40題）1.根據(jù)《山東省農(nóng)村商業(yè)銀行會計(jì)事后監(jiān)督管理辦法》的通知（魯農(nóng)信聯(lián)辦〔2020〕301號），事后監(jiān)督中心應(yīng)按照合理分工、明確職責(zé)、相互制約的原則進(jìn)行崗位設(shè)置，主要設(shè)置事后監(jiān)督中心()。營業(yè)機(jī)構(gòu)設(shè)置主管員，可根據(jù)業(yè)務(wù)需要設(shè)置操作員。(1分)A、主管B、掃描員C、補(bǔ)錄員D、監(jiān)督員答案：ABCD解析：

暫無解析2.業(yè)務(wù)專用章主要適用于（）等用途。(1分)A、對外簽發(fā)存單、存折等重要單證和有價(jià)單證B、用于各種現(xiàn)金收付、轉(zhuǎn)賬、開戶、掛失等業(yè)務(wù)系統(tǒng)輸出的業(yè)務(wù)憑證C、用于客戶辦理涉及柜面處理的各類業(yè)務(wù)申請書、服務(wù)協(xié)議等D、用于辦理的存款證明、資信證明、反饋征詢和有權(quán)機(jī)關(guān)查詢、凍結(jié)、扣劃函件答案：ABCD解析：

暫無解析3.會計(jì)檔案封裝應(yīng)力求結(jié)實(shí)、整齊、美觀，做到（）。(1分)A、不混亂B、不掉頁C、不壓字D、不妨礙查閱答案：BCD解析：

暫無解析4.會計(jì)檔案按照期限可分為（）。(1分)A、永久保管B、定期保管C、不定期保管D、隨意保管答案：AB解析：

暫無解析5.案件管理工作堅(jiān)持的原則包括（）(1分)A、機(jī)構(gòu)為主B、屬地監(jiān)管C、分級負(fù)責(zé)D、分類查處答案：ABCD解析：

暫無解析6.根據(jù)《山東省農(nóng)村商業(yè)銀行人民幣冠字號碼管理系統(tǒng)管理暫行辦法》的通知（魯農(nóng)信聯(lián)辦〔2020〕249號）,人民幣冠字號碼管理系統(tǒng)記錄的對象為第五套人民幣（）券，以及省聯(lián)社根據(jù)業(yè)務(wù)管理需要設(shè)定的其他人民幣券別。(1分)A、100元B、50元C、20元D、10元答案：AB解析：

暫無解析7.

金融機(jī)構(gòu)應(yīng)科學(xué)評估（）等風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)聯(lián)性，確保各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)管理政策協(xié)調(diào)一致。(1分)A、

洗錢風(fēng)險(xiǎn)B、

恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)C、市場風(fēng)險(xiǎn)D、

操作風(fēng)險(xiǎn)答案：ACD解析：

暫無解析8.會計(jì)主管臨時(shí)離崗或休班時(shí)，應(yīng)與接收柜員辦理（）、（）或（）。(1分)A、權(quán)限預(yù)交接B、權(quán)限交接C、柜員交接D、不用辦交接答案：ABC解析：

暫無解析9.法人機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)憑證庫房管理，合理劃分（）(1分)A、正常憑證區(qū)域B、非正常憑證區(qū)域C、作廢憑證區(qū)域D、未使用憑證區(qū)域答案：AC解析：

暫無解析10.現(xiàn)金業(yè)務(wù)必須堅(jiān)持的原則有（），做到內(nèi)控嚴(yán)密、職責(zé)分明。(1分)A、雙人查庫B、雙人管庫C、雙人守庫D、雙人押運(yùn)答案：BCD解析：

暫無解析11.與客戶信息保護(hù)工作相關(guān)重要信息的（）等均視同原件管理。(1分)A、打印件B、復(fù)印件C、影印件D、電子文檔答案：ABCD解析：

暫無解析12.營業(yè)機(jī)構(gòu)為個(gè)人客戶辦理儲蓄存單存入業(yè)務(wù)時(shí)，對于單筆金額人民幣1萬元（不含）以下的，應(yīng)（）。(1分)A、核對賬戶所有人有效身份證件B、核對代理人有效身份證件C、留存客戶出示證件的復(fù)印件或影印件D、留存業(yè)務(wù)辦理場景照答案：AC解析：

暫無解析13.實(shí)體印章保管人因（）等變更保管使用人時(shí)，應(yīng)按規(guī)定辦理交接手續(xù)，并登記《業(yè)務(wù)用章（用具）保管使用登記簿》。(1分)A、人員調(diào)動(dòng)B、臨時(shí)離崗C、崗位變動(dòng)D、分工調(diào)整答案：ACD解析：

暫無解析14.下列哪些是電子商業(yè)匯票出票必須記載的事項(xiàng)？()(1分)A、表明“電子銀行承兌匯票”或“電子商業(yè)承兌匯票”的字樣B、無條件支付的委托C、票據(jù)到期日D、出票人簽章答案：ABCD解析：

暫無解析15.農(nóng)商銀行流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)壓力測試牽頭部門職責(zé)包括（）(1分)A、擬定壓力測試基本方案，提出緊急情況下壓力測試開展申請，提交高級管理層審核批準(zhǔn)。B、組織和協(xié)調(diào)各部門設(shè)計(jì)壓力測試風(fēng)險(xiǎn)因素，實(shí)施壓力測試，提交高級管理層審批壓力測試報(bào)告。C、推進(jìn)全行壓力測試體系建設(shè)，管理和使用流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)。D、做好壓力測試文檔管理，保證文檔結(jié)果的完備性。E、向董事會報(bào)告壓力測試開展情況。答案：ABCD解析：

暫無解析16.重要空白憑證是（）(1分)A、農(nóng)商行憑以辦理收、付款項(xiàng)的重要書面依據(jù)B、具有支付手段的作用C、表明債權(quán)、債務(wù)關(guān)系D、劃轉(zhuǎn)資金的依據(jù)答案：ABCD解析：

暫無解析17.商業(yè)銀行服務(wù)價(jià)格行為應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守國家法律、法規(guī)、規(guī)章和有關(guān)監(jiān)管規(guī)定，遵循（）的原則，接受社會監(jiān)督。(1分)A、公開B、公平C、誠實(shí)D、信用答案：ABCD解析：

暫無解析18.為進(jìn)一步優(yōu)化企業(yè)銀行賬戶服務(wù)，提升賬戶管理水平，省聯(lián)社對銀企對賬相關(guān)功能進(jìn)行了優(yōu)化升級，涉及（）。(1分)A、銀企對賬管理系統(tǒng)B、核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)C、智慧廳堂管理系統(tǒng)D、智e通企業(yè)網(wǎng)銀答案：ABCD解析：

暫無解析19.一般存款賬戶可以辦理（）等業(yè)務(wù)。(1分)A、現(xiàn)金繳存B、現(xiàn)金支取C、轉(zhuǎn)賬存入D、轉(zhuǎn)賬支取答案：ACD解析：

暫無解析20.根據(jù)人行《大額支付系統(tǒng)業(yè)務(wù)管理辦法》，大額支付系統(tǒng)處理以下支付業(yè)務(wù)（）(1分)A、貸記支付業(yè)務(wù)B、即時(shí)轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)C、中國人民銀行營業(yè)部門發(fā)起涉及清算賬戶的業(yè)務(wù)D、小額支付系統(tǒng)、網(wǎng)上支付跨行清算系統(tǒng)、同城清算系統(tǒng)軋差凈額的資金清算E、城市商業(yè)銀行銀行匯票資金移庫和兌付業(yè)務(wù)F、中國人民銀行規(guī)定的其他業(yè)務(wù)答案：ABCDEF解析：

暫無解析21.會計(jì)檔案的保管編號一般根據(jù)（）等按冊順序編排。(1分)A、會計(jì)年度B、保管人C、檔案種類D、保管期限答案：ACD解析：

暫無解析22.庫箱根據(jù)用途不同分為（）。(1分)A、機(jī)構(gòu)庫箱B、柜員庫箱C、營業(yè)庫箱D、綜合庫箱答案：AB解析：

暫無解析23.農(nóng)商銀行營業(yè)機(jī)構(gòu)申請加入大小額支付系統(tǒng)，需營業(yè)機(jī)構(gòu)通過所屬法人機(jī)構(gòu)以正式文件向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行提交申請及相關(guān)資料，具體包括（）。(1分)A、申請加入支付系統(tǒng)申請書B、營業(yè)執(zhí)照正本、金融許可證復(fù)印件C、銀監(jiān)局批準(zhǔn)辦理支付結(jié)算業(yè)務(wù)的文件復(fù)印件，如營業(yè)機(jī)構(gòu)開業(yè)批復(fù)D、人民銀行要求提供的其他資料答案：ABCD解析：

暫無解析24.根據(jù)《關(guān)于規(guī)范辦理已故存款人小額存款提取業(yè)務(wù)有關(guān)事項(xiàng)的通知》（魯農(nóng)信聯(lián)運(yùn)營〔2021〕29號），存款人死亡后，其（）在符合條件的情況下，可以申請辦理小額存款提取業(yè)務(wù)。(1分)A、配偶B、子女C、父母D、公證遺囑指定的繼承人、受遺贈人E、祖父母答案：ABCD解析：

暫無解析25.根據(jù)《全省農(nóng)村商業(yè)銀行客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法（2020）》規(guī)定，農(nóng)村商業(yè)銀行與境外金融機(jī)構(gòu)建立代理行或者類似業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，應(yīng)當(dāng)充分收集有關(guān)境外金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)、聲譽(yù)、內(nèi)部控制、接受監(jiān)管等方面的信息，評估境外金融機(jī)構(gòu)接受（），以書面方式明確本機(jī)構(gòu)與境外金融機(jī)構(gòu)在客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄保存方面的職責(zé)。(1分)A、反洗錢處罰的情況B、反洗錢監(jiān)管的情況C、反洗錢內(nèi)控制度D、反洗錢、反恐怖融資措施的健全性和有效性答案：BD解析：

暫無解析26.在為現(xiàn)金類自助設(shè)備清加鈔時(shí)，應(yīng)堅(jiān)持（）原則。(1分)A、雙人操作B、事前查詢C、交叉復(fù)核D、主管復(fù)核答案：AC解析：

暫無解析27.個(gè)人銀行結(jié)算賬戶按照功能分為（）。(1分)A、Ⅰ類結(jié)算賬戶B、Ⅱ類結(jié)算賬戶C、Ⅲ類結(jié)算賬戶D、非結(jié)算銀行賬戶答案：ABC解析：

暫無解析28.根據(jù)關(guān)注主體不同，關(guān)注名單分為（）三大類。(1分)A、關(guān)注客戶B、關(guān)注賬戶C、關(guān)注國家（地區(qū)）D、關(guān)注群體答案：ABC解析：

暫無解析29.出現(xiàn)下列情況之一時(shí)，農(nóng)村商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)重新識別客戶（）(1分)A、客戶要求變更姓名或者名稱、身份證件或者身份證明文件種類、身份證件號碼、注冊資本、經(jīng)營范圍、法定代表人或者負(fù)責(zé)人的B、客戶行為或者交易情況出現(xiàn)異常的C、客戶有洗錢、恐怖融資活動(dòng)嫌疑的D、農(nóng)村商業(yè)銀行獲得的客戶信息與先前已經(jīng)掌握的相關(guān)信息存在不一致或者相互矛盾的答案：ABCD解析：

暫無解析30.有價(jià)單證發(fā)售應(yīng)建立嚴(yán)格的（）手續(xù)。(1分)A、領(lǐng)用B、交接C、核算D、核對答案：ABCD解析：

暫無解析31.

以下屬于區(qū)域性反洗錢國際組織的是（）(1分)A、

亞太反洗錢組織B、

歐洲委員會評估反洗錢措施特設(shè)專家委員會C、歐亞反洗錢與反恐怖融資組織D、

西非政府間反洗錢工作組答案：ABCD解析：

暫無解析32.農(nóng)村商業(yè)銀行在履行客戶身份識別義務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心和中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种袌?bào)告以下可疑行為（）(1分)A、客戶拒絕提供有效身份證件或者其他身份證明文件的B、對向境內(nèi)匯入資金的境外機(jī)構(gòu)提出要求后，仍無法完整獲得匯款人姓名或者名稱、匯款人賬號和匯款人住所及其他相關(guān)替代性信息的C、客戶無正當(dāng)理由拒絕更新客戶基本信息的D、采取必要措施后，仍懷疑先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、有效性、完整性的答案：ABCD解析：

暫無解析33.關(guān)于客戶身份識別基本要求，下列說法正確的是（）。(1分)A、營業(yè)機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者為客戶提供規(guī)定金額以上的現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)要求客戶出示真實(shí)有效的身份證件或者其他身份證明文件，并進(jìn)行核對、登記?？蛻羯矸菪畔l(fā)生變化時(shí)，應(yīng)當(dāng)及時(shí)予以更新。B、客戶由他人代理辦理業(yè)務(wù)的，營業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對代理人的身份證件或者其他身份證明文件進(jìn)行核對并登記。C、營業(yè)機(jī)構(gòu)不得為身份不明的客戶提供服務(wù)或者與其進(jìn)行交易，不得為客戶開立匿名賬戶或者假名賬戶。D、營業(yè)機(jī)構(gòu)對先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、有效性或者完整性有疑問或在辦理業(yè)務(wù)中發(fā)現(xiàn)異常跡象的，應(yīng)當(dāng)重新識別客戶身份。答案：ACD解析：

暫無解析34.根據(jù)《關(guān)于規(guī)范辦理已故存款人小額存款提取業(yè)務(wù)有關(guān)事項(xiàng)的通知》（魯農(nóng)信聯(lián)運(yùn)營〔2021〕29號），為提升客戶體驗(yàn)、規(guī)范賬戶管理、防范賬戶業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，在辦理已故存款人小額存款提取業(yè)務(wù)時(shí)，受理營業(yè)機(jī)構(gòu)原則上應(yīng)對已故存款人在本法人機(jī)構(gòu)的存量賬戶一次性應(yīng)銷盡銷。對于本營業(yè)機(jī)構(gòu)無法注銷的賬戶，應(yīng)采取以下措施（）。(1分)A、通知開戶機(jī)構(gòu)對賬戶進(jìn)行借貸記控制并記錄控制原因B、告知提取申請人到指定營業(yè)機(jī)構(gòu)辦理結(jié)清銷戶C、拒絕辦理小額存款提取業(yè)務(wù)，并向申請人做好解釋D、提交法人機(jī)構(gòu)總部協(xié)調(diào)有關(guān)營業(yè)機(jī)構(gòu)辦理結(jié)清銷戶答案：ABD解析：

暫無解析35.存款憑證掛失后，該存款賬戶可以進(jìn)行（）。(1分)A、質(zhì)押B、凍結(jié)C、扣劃D、柜面支取答案：BC解析：

暫無解析36.匯票的付款日期可以按照下列形式之一記載：()。(1分)A、見票即付B、定日付款C、出票后定期付款D、見票后定期付款答案：ABCD解析：

暫無解析37.農(nóng)商行為開戶申請人開立個(gè)人銀行賬戶，應(yīng)要求其提供本人有效身份證件，并對身份證件的真實(shí)性、有效性和合規(guī)性進(jìn)行認(rèn)真審查。有效身份證件包括（）。(1分)A、居民身份證B、臨時(shí)身份證C、港澳居民居住證D、臺灣居民來往大陸通行證E、臺灣居民居住證F、澳門特別行政區(qū)居民身份證答案：ABCDE解析：

暫無解析38.根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定，農(nóng)村商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)保存的客戶身份資料包括（）。(1分)A、每筆交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務(wù)憑證、賬簿B、記載客戶身份信息的記錄和資料C、反映交易真實(shí)情況的合同、業(yè)務(wù)憑證、單據(jù)、業(yè)務(wù)函件D、反映農(nóng)村商業(yè)銀行開展客戶身份識別工作情況的各種記錄和資料答案：BD解析：

暫無解析39.銀企對賬管理系統(tǒng)中“待回收”狀態(tài)的賬單是指（）。(1分)A、已經(jīng)打印但未回收的紙質(zhì)賬單B、還未進(jìn)行對賬的網(wǎng)銀賬單C、還未進(jìn)行對賬的自助設(shè)備賬單D、還未進(jìn)行打印的紙質(zhì)賬單答案：ABC解析：

暫無解析40.Ⅰ類結(jié)算賬戶可通過()開立。(1分)A、柜面B、自助機(jī)具C、網(wǎng)上銀行D、手機(jī)銀行答案：AB解析：

暫無解析判斷題（總共30題）1.各農(nóng)商銀行應(yīng)充分認(rèn)識到國家安全機(jī)關(guān)偵查工作的特殊性和敏感性，不得擅自對國家安全機(jī)關(guān)提交的涉案賬戶迸行信息標(biāo)注，不得將其作為本機(jī)構(gòu)報(bào)送反洗錢信息、調(diào)整征信記錄工作的依據(jù)。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：

暫無解析2.從業(yè)人員應(yīng)遵循公平競爭、客戶自愿原則，不得從事違規(guī)攬存、低價(jià)傾銷、貶低同業(yè)、虛假宣傳等不正當(dāng)競爭行為。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：

暫無解析3.中心庫向同業(yè)機(jī)構(gòu)以現(xiàn)金方式領(lǐng)取現(xiàn)金時(shí)，支票保管人根據(jù)管庫員提供的提款數(shù)額填制轉(zhuǎn)賬支票，經(jīng)會計(jì)主管審核支票無誤后，按規(guī)定加蓋預(yù)留印鑒，留存支票存根。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：

暫無解析4.下?lián)艿默F(xiàn)金運(yùn)到后，原封新券按捆驗(yàn)收，回籠券須當(dāng)面點(diǎn)清細(xì)數(shù)。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：B解析：

暫無解析5.各級領(lǐng)導(dǎo)干部要做學(xué)習(xí)、遵守、維護(hù)民法典的表率，提高運(yùn)用民法典維護(hù)人民權(quán)益、化解矛盾糾紛、促進(jìn)社會和諧穩(wěn)定的能力和水平。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：

暫無解析6.根據(jù)《山東省農(nóng)村商業(yè)銀行人民幣冠字號碼管理系統(tǒng)管理暫行辦法》的通知（魯農(nóng)信聯(lián)辦〔2020〕249號）,對人民幣冠字號碼管理系統(tǒng)中類型為“ATM幣”的冠字號碼信息，不需與條形碼綁定，可選擇“配鈔”功能用于自助設(shè)備加鈔。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：

暫無解析7.復(fù)式記賬法和單式記賬法下的各科目反映了自身的增減變動(dòng)，存在平衡關(guān)系(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：B解析：

暫無解析8.客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件已過有效期的，客戶在合理期限內(nèi)更新的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)中止為客戶辦理業(yè)務(wù)。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：B解析：

暫無解析9.大額支付系統(tǒng)和小額支付系統(tǒng)共享行名行號信息。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：

暫無解析10.根據(jù)《關(guān)于規(guī)范辦理已故存款人小額存款提取業(yè)務(wù)有關(guān)事項(xiàng)的通知》（魯農(nóng)信聯(lián)運(yùn)營〔2021〕29號），提取申請人不能提供原存款憑證或密碼的，應(yīng)先憑相關(guān)材料辦理書面掛失或密碼重置手續(xù)后，再辦理存款提取，將相關(guān)材料附掛失檔案保管。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：

暫無解析11.商業(yè)銀行要切實(shí)落實(shí)內(nèi)部責(zé)任追究，對履職不力導(dǎo)致出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)事件或賬戶涉電信網(wǎng)絡(luò)詐騙、跨境賭博案件的，既問責(zé)經(jīng)辦客戶經(jīng)理、也追責(zé)管理責(zé)任人，既問責(zé)網(wǎng)點(diǎn)、也追責(zé)上級管轄行，既問責(zé)業(yè)務(wù)和運(yùn)管條線、也追責(zé)合規(guī)和監(jiān)測條線，要綜合采取內(nèi)部通報(bào)、紀(jì)律處分、扣減獎(jiǎng)金績效、降職撤職等方式，充分發(fā)揮警示教育作用。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：

暫無解析12.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行報(bào)告人民幣、外幣大額交易和可疑交易。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：B解析：

暫無解析13.對外出售重要空白憑證應(yīng)驗(yàn)證客戶身份，并根據(jù)客戶業(yè)務(wù)量適量出售。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：

暫無解析14.普通柜員短期離崗時(shí)，應(yīng)將尾箱中的現(xiàn)金、重要空白憑證全部上繳到現(xiàn)金管理員、憑證管理員。（）(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：

暫無解析15.票幣兌換，堅(jiān)持先收款后兌換的原則。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：

暫無解析16.財(cái)政直接支付是代理銀行依據(jù)財(cái)政部門簽發(fā)的支付指令，通過財(cái)政部門零余額賬戶向收款人或用款單位賬戶劃轉(zhuǎn)資金的行為。(1分)A、正