行新員工培訓(xùn)模板2

銀新員工行培訓(xùn)合規(guī)內(nèi)控管理培訓(xùn)人:大哇哇哇培訓(xùn)日期:二XX.X月.X日COMPANYLOGO//////////////..............................NewemployeesofbankTrainingBANKTRAININGBACKCONTENTS目錄一合規(guī)管理基礎(chǔ)知識(shí)Loremipsumdolorsitamet,consectetueradipiscingelit.二我行合規(guī)管理工作實(shí)踐Loremipsumdolorsitamet,consectetueradipiscingelit.三合規(guī)從我做起Loremipsumdolorsitamet,consectetueradipiscingelit.合規(guī)管理基礎(chǔ)知識(shí)..............................一PART一Loremipsumdolorsitamet,consectetueradipiscingelit.一.一規(guī)首先,讓我們來了解,規(guī)包括哪些內(nèi)容?主要包括:適用于銀行業(yè)經(jīng)營活動(dòng)法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章及其他規(guī)范性文件、經(jīng)營規(guī)則、自律性組織行業(yè)準(zhǔn)則和職業(yè)操守.

——銀監(jiān)會(huì)《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》合規(guī)基本概念PART一COMPANYLOGO合規(guī)基本概念PART一李指導(dǎo)?設(shè)計(jì)出品法律憲法---全國人大基本法律---全國人大其他法律---全國人大及其常委會(huì)法規(guī)行政法規(guī)---國務(wù)院地方性法規(guī)---地方人大及其常委會(huì)部門規(guī)章、地方政府規(guī)章及其他規(guī)范性文件部門規(guī)章---國務(wù)院各部、委員會(huì)、中國人民銀行、審計(jì)署和具有行政管理職能直屬機(jī)構(gòu)地方政府規(guī)章---省、自治區(qū)、直轄市和較大市人民政府其他規(guī)范性文件---有權(quán)機(jī)關(guān)制定辦法、指定等規(guī)范性文件行業(yè)規(guī)則銀行業(yè)協(xié)會(huì)制定銀行業(yè)規(guī)則（從業(yè)行為規(guī)范、服務(wù)規(guī)范、反不正當(dāng)競爭規(guī)則等）市場慣例例:國際貿(mào)易慣例跟單信用證統(tǒng)一慣例UCP六誠信與道德原則最高誠信道德標(biāo)準(zhǔn)外規(guī)我行合規(guī)制度體系合規(guī)管理基本政策合規(guī)管理具體制度法律合規(guī)指引操作與合規(guī)手冊(cè)符規(guī)措施合規(guī)報(bào)告制度合規(guī)績效考核制度合規(guī)問責(zé)制度合規(guī)教育和培訓(xùn)制度合規(guī)預(yù)警制度反洗錢管理制度誠信舉報(bào)制度內(nèi)規(guī)PART一COMPANYLOGO是指使商業(yè)銀行經(jīng)營活動(dòng)與相關(guān)法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章及其他規(guī)范性文件、經(jīng)營規(guī)則、自律性組織行業(yè)準(zhǔn)則、行為守則和職業(yè)操守相一致合規(guī)合規(guī)管理是商業(yè)銀行一項(xiàng)核心風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng)——中國銀監(jiān)會(huì)《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》合規(guī)管理合規(guī)基本概念PART一COMPANYLOGO巴塞爾銀行監(jiān)管委員會(huì)二五年四月二九日發(fā)布《合規(guī)與銀行內(nèi)部合規(guī)部門》,規(guī)定了銀行各層級(jí)在合規(guī)方面職責(zé),界定了合規(guī)概念《合規(guī)與銀行內(nèi)部合規(guī)部門》發(fā)布——標(biāo)志著銀行業(yè)合規(guī)管理新模式在國際社會(huì)基本確立中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)于二六年一月二五日發(fā)布了《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》,銀行業(yè)也成為國內(nèi)第一個(gè)對(duì)合規(guī)管理做出明確規(guī)定并全面開始推進(jìn)合規(guī)管理行業(yè)合規(guī)起源與發(fā)展PART一COMPANYLOGO為什么在數(shù)十年商海沉浮中,有企業(yè)在危機(jī)面前脆弱無力,成為一擊即倒失敗者,而有企業(yè)卻持續(xù)度過經(jīng)濟(jì)周期,成為屹立不倒成功者.對(duì)一個(gè)企業(yè)而言有三點(diǎn)最重要完善法人治理結(jié)構(gòu)合規(guī)經(jīng)營理念嚴(yán)密風(fēng)險(xiǎn)控制體系銀行美國銀行、花旗銀行HSBC、瑞銀集團(tuán)蘇格蘭皇家銀行保險(xiǎn)安盛、安聯(lián)Prudential（保誠）Zurich(蘇黎世）證券業(yè)摩根、高盛失敗美國次貸危機(jī)印發(fā)金融風(fēng)暴...貝爾斯登破產(chǎn)雷曼兄弟倒閉美林證券被吞并AIG被國有化因九七年金融危機(jī)倒閉……一家韓國商業(yè)銀行一六家印尼商業(yè)銀行五六家泰國財(cái)務(wù)公司因利率風(fēng)險(xiǎn)而倒閉保險(xiǎn)公司日產(chǎn)生命、東邦生命第百人壽、千代生命因道德風(fēng)險(xiǎn)而倒閉金融機(jī)構(gòu)英國巴林銀行合規(guī)重要性PART一COMPANYLOGO銀行因未能遵循法律、監(jiān)管規(guī)定、規(guī)則、自律性組織制定有關(guān)準(zhǔn)則,以及適用于銀行自身業(yè)務(wù)活動(dòng)行為準(zhǔn)則而可能遭受法律制裁或監(jiān)管處罰、重大財(cái)務(wù)損失或聲譽(yù)損失風(fēng)險(xiǎn).巴塞爾協(xié)會(huì)——《合規(guī)與銀行內(nèi)部合規(guī)部門》商業(yè)銀行因沒有遵循法律、法規(guī)和準(zhǔn)則可能遭受法律制裁、監(jiān)管機(jī)關(guān)處罰、重大財(cái)務(wù)損失和聲譽(yù)損失風(fēng)險(xiǎn).銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)——《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》不合規(guī)——合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)重要性PART一COMPANYLOGO不合規(guī)對(duì)企業(yè)造成后果供應(yīng)商更苛刻條件,質(zhì)量變差職員忠誠度減弱,或服務(wù)態(tài)度變差顧客減少和我們做生意意愿股東股價(jià)降低監(jiān)管部門懲罰,限制業(yè)務(wù)開展債權(quán)人更少投資,更高利息合規(guī)重要性PART一COMPANYLOGO一五K三K一五K一五K三K一五K行內(nèi)違規(guī)問責(zé):行政處分（降級(jí)、撤職、開除）、罰款監(jiān)管機(jī)構(gòu)處罰:取消任職資格、禁止其從事有關(guān)金融行業(yè)工作情節(jié)嚴(yán)重,構(gòu)成犯罪,由有關(guān)部門依法追究刑事責(zé)任合規(guī)重要性PART一COMPANYLOGO不合規(guī)對(duì)個(gè)人造成后果邯鄲農(nóng)行任曉峰、馬向景盜竊案=二六年——二七年,邯鄲分行金庫工作人員任曉峰、金庫管庫員馬向景盜取金庫五一萬元.處理結(jié)果:主犯任曉峰、馬向景被判死刑,其他幾名與有關(guān)犯罪嫌疑人也被判處有期刑期.

省分行行長引咎辭職,省分行主管會(huì)計(jì)工作、保衛(wèi)工作副行長,邯鄲分行行長、主管會(huì)計(jì)以及主管保衛(wèi)工作副行長等被免職,邯鄲分行現(xiàn)金管理中心在崗員工全部下崗接受審查.合規(guī)重要性PART一COMPANYLOGO案例一職業(yè)銀行家工作不是躲避風(fēng)險(xiǎn),而在于積極地經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)和管理風(fēng)險(xiǎn),并通過風(fēng)險(xiǎn)管理創(chuàng)造價(jià)值.合規(guī)是銀行安身立命之本.合規(guī)經(jīng)營不一定沒有風(fēng)險(xiǎn),但不合規(guī)一定有風(fēng)險(xiǎn).合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理PART一COMPANYLOGO預(yù)測、承擔(dān)和管理風(fēng)險(xiǎn)—銀行基本職能合規(guī)管理,是銀行一項(xiàng)核心風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng),是銀行有效識(shí)別合規(guī)風(fēng)險(xiǎn),主動(dòng)避免違規(guī)事件發(fā)生,主動(dòng)采取各項(xiàng)糾正措施和適當(dāng)懲戒措施,持續(xù)修訂相關(guān)制度及詳盡描述具體做法崗位手冊(cè),有效管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)周而復(fù)始循環(huán)過程.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理PART一COMPANYLOGO有效合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)是合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理PART一COMPANYLOGO是銀行構(gòu)建全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系基礎(chǔ)是構(gòu)建有效內(nèi)部控制機(jī)制基礎(chǔ)和核心是銀行安全穩(wěn)健運(yùn)行重要基礎(chǔ)通過建立健全合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理框架,實(shí)現(xiàn)對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)有效識(shí)別和管理促進(jìn)全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系建設(shè),確保依法合規(guī)經(jīng)營CONTENTS商業(yè)銀行應(yīng)綜合考慮合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)與信用風(fēng)險(xiǎn)、市場風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)和其他風(fēng)險(xiǎn)關(guān)聯(lián)性,確保各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)管理政策和程序一致性.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)與其它風(fēng)險(xiǎn)PART一COMPANYLOGO《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》市場風(fēng)險(xiǎn)一就是由于市場價(jià)格波動(dòng)而導(dǎo)致資產(chǎn)負(fù)債表內(nèi)或表外頭寸損失風(fēng)險(xiǎn).操作風(fēng)險(xiǎn)二由于內(nèi)部程序、人員、系統(tǒng)不完善或失效,以及由于外部事件造成損失風(fēng)險(xiǎn).信用風(fēng)險(xiǎn)三不能履行償債義務(wù)風(fēng)險(xiǎn).合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理PART一COMPANYLOGO聯(lián)系合規(guī)管理失控是三大風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生主要誘因之一,有效合規(guī)管理可以極大減少各種風(fēng)險(xiǎn)給銀行帶來損失.區(qū)別一、容忍度不同:合規(guī)是零容忍度,三大風(fēng)險(xiǎn)根據(jù)其特殊性分別給予四-八%容忍度,原因在于合規(guī)管理具有可控性,結(jié)果只有合規(guī)與違規(guī)兩種情況；而三大風(fēng)險(xiǎn)可控性較弱,其發(fā)生原因多種多樣,因此結(jié)果具有一定不確定性.二、管理依據(jù)不同:三大風(fēng)險(xiǎn)管理工具較多,涉及更多數(shù)理模型,而合規(guī)管理依據(jù)較為單一,即只有“規(guī)”.合理風(fēng)險(xiǎn)管理PART一COMPANYLOGO如何防范合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)?第一,有嚴(yán)密內(nèi)控制度;第二,嚴(yán)格執(zhí)行了這些制度.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理PART一COMPANYLOGO銀監(jiān)會(huì)前任主席劉明康關(guān)于如何防止銀行業(yè)案件論述:“綜合分析銀行業(yè)案件特征,不難得出這樣結(jié)論,即好銀行之所以好關(guān)鍵是兩條:合規(guī)前提——規(guī)制定為什么任務(wù)都完成了,領(lǐng)導(dǎo)還是不滿意?為什么每天下班時(shí)候,總感覺一無所獲?為什么辛辛苦苦大半年,業(yè)績?cè)u(píng)估卻是一般般?為什么都是同齡人,工資差異那么大?合規(guī)實(shí)質(zhì)——規(guī)執(zhí)行很多銀行風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生,除了制度不健全外,主要是不能嚴(yán)格執(zhí)行制度,或者發(fā)生問題后整改不及時(shí)、不到位造成.十案九違規(guī)！員工企業(yè)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理PART一COMPANYLOGO我行合規(guī)管理工作實(shí)踐..............................二PART二Loremipsumdolorsitamet,consectetueradipiscingelit.總行、分行設(shè)立內(nèi)控合規(guī)管理委員會(huì)和反洗錢領(lǐng)導(dǎo)工作小組,負(fù)責(zé)全行內(nèi)控、合規(guī)、案件防控、操作風(fēng)險(xiǎn)管理以及反洗錢事務(wù)統(tǒng)一管理、組織、協(xié)調(diào)工作.合規(guī)管理組織體系PART二COMPANYLOGO分行內(nèi)控合規(guī)管理委員會(huì)每季召開例會(huì)反洗錢領(lǐng)導(dǎo)工作小組每季度召開例會(huì)也可根據(jù)需要隨時(shí)召集以銀行合規(guī)治理結(jié)構(gòu)為基礎(chǔ),三道防線:業(yè)務(wù)單位日常風(fēng)險(xiǎn)控制、合規(guī)部門管理與監(jiān)督、稽核部門事后監(jiān)督改進(jìn)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)三道防線PART二COMPANYLOGO總行法律合規(guī)部職責(zé)分行法律合規(guī)部主要職責(zé)合規(guī)管理內(nèi)控監(jiān)測案件防控操作風(fēng)險(xiǎn)管理非訴訟法律事務(wù)管理反洗錢報(bào)送和管理中介機(jī)構(gòu)管理內(nèi)部審計(jì)監(jiān)管溝通法律合規(guī)部職責(zé)PART二COMPANYLOGO法律合規(guī)部職責(zé)PART二COMPANYLOGO內(nèi)控組織者對(duì)全行各條線內(nèi)控工作進(jìn)行規(guī)劃與組織監(jiān)督者通過檢查、監(jiān)測等手段對(duì)業(yè)務(wù)經(jīng)營合法合規(guī)性進(jìn)行監(jiān)督,及時(shí)拾缺補(bǔ)漏信息提供者提供監(jiān)管動(dòng)態(tài),監(jiān)管信息等,提供法律法規(guī)對(duì)相應(yīng)業(yè)務(wù)部門影響咨詢者提供法律合規(guī)咨詢與審查服務(wù),滿足業(yè)務(wù)需要顧問對(duì)沒有明確法律規(guī)定業(yè)務(wù)經(jīng)營問題,法律合規(guī)部門提出合法合規(guī)趨向性判斷合規(guī)報(bào)告由各級(jí)行其它部門按月向本級(jí)行合規(guī)管理部門提交本部門合規(guī)情況報(bào)告分（支）行合規(guī)管理部門匯總各部門情況后,撰寫合規(guī)工作整體情況報(bào)告報(bào)告內(nèi)容應(yīng)當(dāng)包括但不局限于以下內(nèi)容:報(bào)告期合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)狀況變化情況、已經(jīng)識(shí)別違規(guī)事件和合規(guī)缺陷、已經(jīng)采取或者建議采取糾正措施等等.該報(bào)告應(yīng)當(dāng)采取雙線報(bào)告制,即按季度直接向總行法律合規(guī)部報(bào)告同時(shí),向所在分（支）行行長和主管行長報(bào)告專項(xiàng)報(bào)告如發(fā)現(xiàn)任何異常情況,各分（支）行合規(guī)管理部門應(yīng)當(dāng)立即通過電話或其他方式迅速向總行合規(guī)管理部門及本行主管領(lǐng)導(dǎo)報(bào)告全行任何一名員工如認(rèn)為有必要均可以越級(jí)直接向總行合規(guī)管理部門或者高級(jí)管理層報(bào)告合規(guī)方面異常情況合規(guī)管理運(yùn)行體系PART二COMPANYLOGO合規(guī)績效考核合規(guī)管理運(yùn)行體系PART二COMPANYLOGO綜合績效考核平衡計(jì)分卡合規(guī)審查（新制度、新產(chǎn)品、新流程）合規(guī)咨詢預(yù)警許可證照、知識(shí)產(chǎn)權(quán)、關(guān)聯(lián)交易管理合規(guī)管理運(yùn)行體系PART二COMPANYLOGO合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和評(píng)估對(duì)于違規(guī)、違法事件,應(yīng)當(dāng)按照職責(zé)分工由內(nèi)審部門或者監(jiān)察保衛(wèi)部啟動(dòng)處理程序,按照《中國光大銀行問責(zé)管理辦法》進(jìn)行問責(zé)處理.對(duì)于違規(guī)、違法事件處理過程中涉及性質(zhì)論證、責(zé)任界定等需要合規(guī)管理部門協(xié)助工作,合規(guī)管理部門應(yīng)當(dāng)積極介入.合規(guī)管理運(yùn)營體系PART二COMPANYLOGO合規(guī)問責(zé)結(jié)果定義合格標(biāo)準(zhǔn)有時(shí)間、有價(jià)值、可考核有什么用結(jié)果一致,下屬主動(dòng)方法執(zhí)行人重復(fù)一遍結(jié)果定義是什么事前定義做事結(jié)果合規(guī)管理運(yùn)行體系PART二COMPANYLOGO合規(guī)管理運(yùn)行體系PART二COMPANYLOGO點(diǎn)擊此處輸入文本內(nèi)容,點(diǎn)擊此處輸入文本內(nèi)容,點(diǎn)擊此處輸入文本內(nèi)容……與性格無關(guān)點(diǎn)擊此處輸入文本內(nèi)容,點(diǎn)擊此處輸入文本內(nèi)容,點(diǎn)擊此處輸入文本內(nèi)容……與形象無關(guān)點(diǎn)擊此處輸入文本內(nèi)容,點(diǎn)擊此處輸入文本內(nèi)容,點(diǎn)擊此處輸入文本內(nèi)容……與年齡無關(guān)點(diǎn)擊此處輸入文本內(nèi)容,點(diǎn)擊此處輸入文本內(nèi)容,點(diǎn)擊此處輸入文本內(nèi)容……與性格無關(guān)點(diǎn)擊此處輸入文本內(nèi)容,點(diǎn)擊此處輸入文本內(nèi)容,點(diǎn)擊此處輸入文本內(nèi)容……與心性無關(guān)特點(diǎn)合規(guī)從我做起..............................三PART三Loremipsumdolorsitamet,consectetueradipiscingelit.合規(guī)義務(wù)在誰?合規(guī)管理運(yùn)營體系PART三COMPANYLOGO員工（直接義務(wù)人）一各前后臺(tái)業(yè)務(wù)部門（直接義務(wù)人）二管理層（最終義務(wù)人及合規(guī)文化建設(shè)重要參與者）三一嚴(yán)格遵守內(nèi)外部法律法規(guī)和規(guī)章制度二具體識(shí)別、監(jiān)測、量化合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)三向合規(guī)部門及時(shí)地反饋潛在合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn),報(bào)送合規(guī)預(yù)警信號(hào)四協(xié)助合規(guī)部門評(píng)估合規(guī)風(fēng)險(xiǎn),并對(duì)已經(jīng)存在合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行整改合規(guī)人人有責(zé)PART三COMPANYLOGO銀行每一個(gè)部門、每一名員工在日常工作中都應(yīng)當(dāng)積極收集銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn),并及時(shí)將合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)反饋到合規(guī)管理部門.在收集合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)時(shí),應(yīng)該重點(diǎn)關(guān)注但不限于以下:我行或其他銀行曾經(jīng)發(fā)生過合規(guī)事故或案件業(yè)務(wù)條線和職能部門已經(jīng)發(fā)現(xiàn)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)隱患合規(guī)管理部門在合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評(píng)估、監(jiān)測、測試和咨詢?nèi)粘９ぷ髦?所發(fā)現(xiàn)需引起足夠重視合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)或問題各單位開辦新業(yè)務(wù)、設(shè)立新機(jī)構(gòu)、適用新技術(shù)是否存在新合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)本單位重大經(jīng)營活動(dòng)可能涉及到合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)反洗錢業(yè)務(wù)管理中遇到合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)內(nèi)外部審計(jì)檢查中所發(fā)現(xiàn)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)事件等信息監(jiān)管部門發(fā)現(xiàn)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)和合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)提示等合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)收集與預(yù)警PART三COMPANYLOGO各部門均有責(zé)任及時(shí)發(fā)現(xiàn)并報(bào)告合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警信號(hào)總行、各分（支）行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)負(fù)責(zé)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警工作委員會(huì)根據(jù)預(yù)警信號(hào)影響范圍和可能對(duì)我行造成損害程度,分別采取不同應(yīng)對(duì)措施.預(yù)警信號(hào)相關(guān)部門應(yīng)根據(jù)委員會(huì)要求,積極采取應(yīng)對(duì)措施消除有關(guān)預(yù)警信號(hào),有效防范合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)收集與預(yù)警PART三COMPANYLOGO合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警銀行員工誠信與正直道德行為觀念不強(qiáng),銀行內(nèi)部缺乏有效自律和他律機(jī)制.合規(guī)管理力度從總分行到基層網(wǎng)點(diǎn)層層衰減,分支機(jī)構(gòu)普遍存在“重業(yè)務(wù)、輕合規(guī)”問題,分支機(jī)構(gòu)和基層網(wǎng)點(diǎn)合規(guī)管理難度大、效果差.銀行上下級(jí)機(jī)構(gòu)之間以及管理層與員工之間存在“相互博弈”文化,制約了銀行政策和程序制定及其執(zhí)行效力.銀行不同部門間溝通交流和協(xié)調(diào)配合不夠,缺乏配合默契合作文化.合規(guī)激勵(lì)約束機(jī)制扭曲,合規(guī)沒有獎(jiǎng)勵(lì),違規(guī)沒懲