個人財務規(guī)劃合同范本

合同編號：__________個人財務規(guī)劃合同甲方（客戶）：_______乙方（財務規(guī)劃顧問）：_______根據(jù)《中華人民共和國合同法》及相關法律法規(guī)的規(guī)定，甲乙雙方在平等、自愿、公平、誠實信用的原則基礎上，就甲方委托乙方進行個人財務規(guī)劃事宜，經(jīng)充分協(xié)商，達成如下協(xié)議：一、服務內(nèi)容1.1乙方作為甲方的財務規(guī)劃顧問，應甲方之委托，為甲方提供個人財務規(guī)劃服務，包括但不限于：（1）評估甲方的財務狀況，包括資產(chǎn)、負債、收入、支出等；（2）根據(jù)甲方的財務狀況和財務目標，為甲方制定合理的財務規(guī)劃方案；（3）為甲方提供財務規(guī)劃咨詢和建議，幫助甲方實現(xiàn)財務目標；（4）根據(jù)甲方的需求，為甲方提供其他與個人財務規(guī)劃相關的服務。1.2乙方應按照本合同約定，為甲方提供專業(yè)、負責任的財務規(guī)劃服務，并保密甲方的財務信息。二、服務期限2.1本合同自雙方簽字（或蓋章）之日起生效，服務期限為____年，自____年__月__日起至____年__月__日止。2.2如雙方同意續(xù)約，應簽訂書面續(xù)約協(xié)議。三、服務費用3.1乙方向甲方提供財務規(guī)劃服務，服務費用為人民幣____元整（大寫：____________________元整）。3.2甲方應按照本合同約定的付款方式及時支付服務費用。四、付款方式4.1甲方在本合同簽訂之日起____日內(nèi)，向乙方支付服務費用總額的____%。4.2剩余的服務費用，甲方應在本合同約定的服務期限屆滿之日起____日內(nèi)支付。五、保密條款5.1乙方應對在提供財務規(guī)劃服務過程中獲得的甲方財務信息予以保密，未經(jīng)甲方同意，不得向任何第三方披露。5.2保密期限自本合同簽訂之日起算，至本合同約定的服務期限屆滿之日止。六、違約責任6.1任何一方違反本合同的約定，導致合同不能履行或者造成對方損失的，應承擔違約責任，向對方支付違約金，違約金為本合同服務費用的____%。6.2乙方未按照本合同約定提供服務，甲方有權解除本合同，并要求乙方退還已支付的服務費用。七、爭議解決7.1本合同的簽訂、履行、解釋及爭議解決均適用中華人民共和國法律。7.2雙方在履行本合同過程中發(fā)生的爭議，應通過友好協(xié)商解決；協(xié)商不成的，任何一方均有權向合同簽訂地人民法院提起訴訟。八、其他約定8.1本合同一式兩份，甲乙雙方各執(zhí)一份。8.2本合同自甲乙雙方簽字（或蓋章）之日起生效。甲方（客戶）：_______乙方（財務規(guī)劃顧問）：_______簽訂日期：____年__月__日注意事項：1.保密條款：乙方需對甲方的財務信息嚴格保密，未經(jīng)甲方同意，不得向任何第三方披露。保密期限自合同簽訂之日起算，至合同約定的服務期限屆滿之日止。2.服務內(nèi)容：乙方應根據(jù)甲方的財務狀況和財務目標，為甲方制定合理的財務規(guī)劃方案，并提供財務規(guī)劃咨詢和建議。3.服務期限：本合同自雙方簽字（或蓋章）之日起生效，服務期限為約定的年限。如雙方同意續(xù)約，應簽訂書面續(xù)約協(xié)議。4.服務費用：甲方向乙方支付約定的服務費用。如需修改財務規(guī)劃方案，雙方可協(xié)商調(diào)整服務費用。5.付款方式：甲方應按照合同約定的付款方式及時支付服務費用。6.違約責任：任何一方違反合同約定，導致合同不能履行或造成對方損失的，應承擔違約責任，向對方支付違約金（為本合同服務費用的百分比）。解決辦法：1.雙方在履行合同過程中發(fā)生爭議，應通過友好協(xié)商解決。2.若協(xié)商不成，任何一方均有權向合同簽訂地人民法院提起訴訟。關鍵詞語的法律名詞解釋：1.合同法：調(diào)整平等主體之間設立、變更、終止民事權利義務關系的法律規(guī)范總稱。2.財務規(guī)劃：對個人或家庭的資產(chǎn)、負債、收入、支出等進行分析，制定合理的財務計劃，以實現(xiàn)財務目標的過程。3.保密條款：在合同中約定的，要求合同當事人對合同內(nèi)容、商業(yè)秘密或其他特定信息予以保密的條款。4.違約金：當事人違反合同約定，應向對方支付的賠償金。5.民事訴訟：民事權益受到侵害，當事人依法向人民法院提起的訴訟。特殊應用場合：1.婚前財務規(guī)劃：雙方在結婚前，希望通過財務規(guī)劃為未來的生活打下堅實的基礎。補充條款：乙方應考慮甲方婚姻狀況，為甲方提供適合婚姻生活的財務規(guī)劃方案。2.家庭收入增加：甲方獲得了一筆意外之財（如獎金、賠償金等），需要對未來財務進行規(guī)劃。補充條款：乙方應幫助甲方合理規(guī)劃意外之財，確保甲方家庭財務穩(wěn)定。3.子女教育金規(guī)劃：甲方希望為子女的未來教育積累資金，需要專業(yè)的財務規(guī)劃建議。補充條款：乙方應專門為甲方子女的教育金規(guī)劃提供詳細的財務方案，包括教育金積累、投資策略等。4.退休規(guī)劃：甲方接近退休年齡，需要為退休生活做好財務準備。補充條款：乙方應為甲方提供退休規(guī)劃方案，包括退休金積累、退休后的收入來源等。5.債務重組：甲方負債較多，需要通過財務規(guī)劃減輕負擔。補充條款：乙方應為甲方提供債務重組方案，幫助甲方合理安排負債，降低利息支出。附件列表：1.甲方財務狀況說明書：詳細記錄甲方的資產(chǎn)、負債、收入、支出等情況。2.乙方財務規(guī)劃方案：包括具體的財務規(guī)劃建議、投資策略等。3.教育金規(guī)劃書：詳細記錄甲方子女