2024年度個(gè)人理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)合同

甲方：XXX乙方：XXX20XXCOUNTRACTCOVER專業(yè)合同封面RESUME甲方：XXX乙方：XXX20XXCOUNTRACTCOVER專業(yè)合同封面RESUMEPERSONAL

2024年度個(gè)人理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)合同本合同目錄一覽第一條合同主體及定義1.1甲方（客戶）1.2乙方（顧問(wèn)）1.3甲方資產(chǎn)1.4理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)第二條服務(wù)內(nèi)容2.1投資建議2.2資產(chǎn)配置2.3市場(chǎng)分析2.4風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估2.5定期報(bào)告第三條服務(wù)期限3.1合同生效日期3.2合同終止日期3.3服務(wù)期限延長(zhǎng)第四條服務(wù)費(fèi)用4.1費(fèi)用計(jì)算方式4.2費(fèi)用支付方式4.3費(fèi)用支付時(shí)間第五條雙方權(quán)利與義務(wù)5.1甲方權(quán)利與義務(wù)5.2乙方權(quán)利與義務(wù)第六條保密條款6.1保密內(nèi)容6.2保密期限6.3保密例外第七條爭(zhēng)議解決7.1協(xié)商解決7.2調(diào)解解決7.3仲裁解決7.4法律途徑第八條合同變更與解除8.1合同變更8.2合同解除第九條違約責(zé)任9.1違約行為9.2違約責(zé)任承擔(dān)第十條不可抗力10.1不可抗力事件10.2不可抗力后果第十一條法律適用及爭(zhēng)議解決11.1法律適用11.2爭(zhēng)議解決方式第十二條合同效力12.1合同生效條件12.2合同失效條件第十三條其他條款13.1信息披露13.2客戶教育13.3咨詢服務(wù)第十四條合同的簽署與備案14.1合同簽署14.2合同備案14.3合同副本第一部分：合同如下：第一條合同主體及定義1.1甲方（客戶）甲方指與乙方簽訂本合同的自然人或者法人，甲方為理財(cái)服務(wù)的接受方。1.2乙方（顧問(wèn)）乙方指與甲方簽訂本合同的個(gè)人或者機(jī)構(gòu)，乙方為理財(cái)服務(wù)的提供方。1.3甲方資產(chǎn)甲方資產(chǎn)指甲方委托乙方進(jìn)行理財(cái)?shù)呢?cái)產(chǎn)，包括貨幣資金、股票、債券、基金、保險(xiǎn)等。1.4理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)指乙方根據(jù)甲方的資產(chǎn)狀況、風(fēng)險(xiǎn)承受能力、投資目標(biāo)和期限等因素，為甲方提供的投資建議、資產(chǎn)配置、市場(chǎng)分析、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和定期報(bào)告等服務(wù)。第二條服務(wù)內(nèi)容2.1投資建議乙方根據(jù)甲方的資產(chǎn)配置和風(fēng)險(xiǎn)承受能力，向甲方提供投資建議，包括但不限于股票、債券、基金、保險(xiǎn)等金融產(chǎn)品的購(gòu)買建議。2.2資產(chǎn)配置乙方根據(jù)甲方的投資目標(biāo)和期限，為甲方制定合理的資產(chǎn)配置方案，以實(shí)現(xiàn)甲方資產(chǎn)的保值增值。2.3市場(chǎng)分析乙方對(duì)金融市場(chǎng)進(jìn)行持續(xù)監(jiān)測(cè)和分析，及時(shí)向甲方報(bào)告市場(chǎng)動(dòng)態(tài)和趨勢(shì)，以便甲方做出投資決策。2.4風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估乙方對(duì)甲方的資產(chǎn)進(jìn)行定期風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，根據(jù)評(píng)估結(jié)果調(diào)整甲方的投資組合，以降低投資風(fēng)險(xiǎn)。2.5定期報(bào)告乙方按照約定的時(shí)間向甲方提供投資組合的定期報(bào)告，報(bào)告內(nèi)容包括投資收益、資產(chǎn)凈值、市場(chǎng)動(dòng)態(tài)等。第三條服務(wù)期限3.1合同生效日期本合同自雙方簽字或者蓋章之日起生效。3.2合同終止日期本合同的服務(wù)期限為一年，自合同生效之日起計(jì)算。合同終止后，乙方繼續(xù)履行本合同約定的義務(wù)。3.3服務(wù)期限延長(zhǎng)甲乙雙方同意在本合同到期前一個(gè)月內(nèi)，可以協(xié)商延長(zhǎng)服務(wù)期限，延長(zhǎng)期限不得少于一年。第四條服務(wù)費(fèi)用4.1費(fèi)用計(jì)算方式乙方向甲方提供理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)，服務(wù)費(fèi)用按照甲方的資產(chǎn)規(guī)模的一定比例計(jì)算。具體比例雙方另行約定。4.2費(fèi)用支付方式甲方按照約定的比例向乙方支付服務(wù)費(fèi)用，支付方式可以采取一次性支付、分期支付等方式。4.3費(fèi)用支付時(shí)間甲方應(yīng)在本合同生效后三個(gè)月內(nèi)支付首期服務(wù)費(fèi)用，后續(xù)服務(wù)費(fèi)用的支付時(shí)間雙方另行約定。第五條雙方權(quán)利與義務(wù)5.1甲方權(quán)利與義務(wù)甲方有權(quán)按照本合同約定的服務(wù)內(nèi)容接收乙方提供的理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)，并按照約定的時(shí)間和方式支付服務(wù)費(fèi)用。甲方應(yīng)如實(shí)向乙方提供自身的資產(chǎn)狀況、風(fēng)險(xiǎn)承受能力、投資目標(biāo)和期限等信息，并按照乙方的建議進(jìn)行投資。5.2乙方權(quán)利與義務(wù)乙方有權(quán)按照本合同約定的服務(wù)內(nèi)容向甲方提供理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)，并按照約定的時(shí)間和方式收取服務(wù)費(fèi)用。乙方應(yīng)按照甲方的資產(chǎn)狀況、風(fēng)險(xiǎn)承受能力、投資目標(biāo)和期限等因素，為甲方提供專業(yè)的投資建議和資產(chǎn)配置方案，并保證所提供服務(wù)的專業(yè)性和安全性。第六條保密條款6.1保密內(nèi)容甲乙雙方在履行本合同過(guò)程中知悉的對(duì)方商業(yè)秘密、個(gè)人隱私和其他不宜公開的信息，包括但不限于資產(chǎn)狀況、投資計(jì)劃、市場(chǎng)信息等，均應(yīng)予以保密。6.2保密期限甲乙雙方對(duì)在履行本合同過(guò)程中獲得的對(duì)方保密信息承擔(dān)保密義務(wù)，保密期限自本合同終止之日起計(jì)算，不得少于五年。6.3保密例外法律、法規(guī)、行政規(guī)章等強(qiáng)制性規(guī)定或者甲乙雙方之間的其他協(xié)議另有約定的除外。第八條合同變更與解除8.1合同變更任何一方因客觀原因需要變更本合同的條款時(shí)，應(yīng)提前三十個(gè)工作日書面通知對(duì)方，并經(jīng)雙方協(xié)商一致后簽署書面變更協(xié)議。8.2合同解除在合同期限內(nèi)，除非出現(xiàn)不可抗力等法定解除事由，任何一方不得單方面解除本合同。一方違約導(dǎo)致合同無(wú)法履行，另一方有權(quán)解除合同，并要求違約方承擔(dān)違約責(zé)任。第九條違約責(zé)任9.1違約行為一方違反本合同的約定，包括但不限于未按約定提供服務(wù)、未按約定支付費(fèi)用等，均視為違約。9.2違約責(zé)任承擔(dān)違約方應(yīng)承擔(dān)因其違約給守約方造成的損失，包括但不限于直接損失、間接損失、預(yù)期利益等。守約方有權(quán)要求違約方賠償，并有權(quán)要求違約方繼續(xù)履行合同。第十條不可抗力10.1不可抗力事件不可抗力事件指不能預(yù)見、不能避免并不能克服的客觀情況，如戰(zhàn)爭(zhēng)、動(dòng)亂、自然災(zāi)害等。10.2不可抗力后果因不可抗力事件導(dǎo)致一方不能履行或者部分履行本合同的，受影響方應(yīng)立即通知對(duì)方，并在合理時(shí)間內(nèi)提供相關(guān)證明文件。根據(jù)不可抗力事件的影響，雙方協(xié)商決定是否延長(zhǎng)合同期限、部分或全部免除責(zé)任。第十一條法律適用及爭(zhēng)議解決11.1法律適用本合同的簽訂、效力、解釋、履行和爭(zhēng)議的解決均適用中華人民共和國(guó)法律。11.2爭(zhēng)議解決方式雙方因履行本合同發(fā)生的爭(zhēng)議，應(yīng)通過(guò)友好協(xié)商解決；協(xié)商不成的，任何一方均有權(quán)向合同簽訂地人民法院提起訴訟。第十二條合同效力12.1合同生效條件本合同自雙方簽字或者蓋章之日起生效。12.2合同失效條件（一）合同期限屆滿，雙方未書面同意續(xù)簽；（二）雙方協(xié)商一致解除本合同；（三）法律規(guī)定或者雙方約定的其他導(dǎo)致合同失效的情況。第十三條其他條款13.1信息披露乙方應(yīng)按照甲方的要求，定期或不定期向甲方披露與投資相關(guān)的市場(chǎng)信息、投資組合的運(yùn)作情況等。13.2客戶教育乙方應(yīng)根據(jù)甲方的需求，提供投資知識(shí)教育、市場(chǎng)分析等增值服務(wù)，以提高甲方的投資能力和理財(cái)意識(shí)。13.3咨詢服務(wù)乙方應(yīng)提供電話、電子郵件、現(xiàn)場(chǎng)等方式的咨詢服務(wù)，解答甲方在投資過(guò)程中遇到的問(wèn)題。第十四條合同的簽署與備案14.1合同簽署本合同一式兩份，甲乙雙方各執(zhí)一份。雙方簽字或者蓋章后，本合同即具有法律效力。14.2合同備案甲乙雙方應(yīng)按照相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，將本合同副本報(bào)送相關(guān)主管部門備案。14.3合同副本本合同的副本具有與正本同等的法律效力，除法律、法規(guī)、行政規(guī)章等強(qiáng)制性規(guī)定要求保留正本外，甲乙雙方可以持有副本。第二部分：第三方介入后的修正第一條第三方介入1.1第三方定義第三方指本合同之外的自然人、法人或其他組織，包括但不限于中介機(jī)構(gòu)、評(píng)估機(jī)構(gòu)、監(jiān)管機(jī)構(gòu)等。1.2第三方介入情形第三方介入情形包括但不限于：甲乙雙方同意引入第三方進(jìn)行資產(chǎn)評(píng)估、投資建議審核、交易撮合等。第二條第三方責(zé)任2.1第三方責(zé)任界定第三方在介入本合同過(guò)程中，應(yīng)嚴(yán)格遵守法律法規(guī)、行業(yè)規(guī)范，并按照約定履行相關(guān)義務(wù)。第三方應(yīng)對(duì)其提供的服務(wù)或產(chǎn)品的質(zhì)量、合法性、準(zhǔn)確性等承擔(dān)責(zé)任。2.2第三方責(zé)任限額除非本合同有另外約定，第三方對(duì)甲乙雙方的損失承擔(dān)的責(zé)任限額，不超過(guò)甲方資產(chǎn)凈值的某一百分比，該百分比由甲乙雙方在合同中約定。2.3第三方責(zé)任承擔(dān)第三方因違約、疏忽、違法行為等原因?qū)е录滓译p方損失的，甲乙雙方有權(quán)要求第三方賠償。第三方賠償后，如有權(quán)向違約方追償。第三條第三方與甲乙方的關(guān)系3.1第三方與甲方關(guān)系第三方接受甲方委托提供服務(wù)的，應(yīng)與甲方建立服務(wù)關(guān)系。第三方與甲方之間的服務(wù)關(guān)系，不影響乙方對(duì)甲方的理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)。3.2第三方與乙方關(guān)系第三方接受乙方委托提供服務(wù)的，應(yīng)與乙方建立服務(wù)關(guān)系。第三方與乙方之間的服務(wù)關(guān)系，不影響甲方對(duì)乙方的理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)。第四條第三方介入程序4.1第三方選擇甲乙雙方應(yīng)共同協(xié)商選擇合適的第三方。如甲乙雙方無(wú)法達(dá)成一致，可提交仲裁機(jī)構(gòu)或法院指定。4.2第三方介入?yún)f(xié)議甲乙雙方與第三方簽訂介入?yún)f(xié)議，明確雙方的權(quán)利義務(wù)、服務(wù)內(nèi)容、費(fèi)用、保密等條款。4.3第三方介入通知甲乙雙方應(yīng)提前書面通知對(duì)方第三方介入的事宜，并提供第三方的主體信息、介入事項(xiàng)、介入時(shí)間等。第五條第三方義務(wù)5.1客觀公正第三方在提供服務(wù)過(guò)程中，應(yīng)保持客觀公正，不受任何一方的不當(dāng)影響。5.2信息披露第三方應(yīng)按照甲乙雙方的要求，及時(shí)向甲乙雙方披露服務(wù)過(guò)程中的重要信息。5.3合規(guī)性第三方提供的服務(wù)或產(chǎn)品，應(yīng)符合相關(guān)法律法規(guī)、行業(yè)規(guī)范的要求。第六條第三方退出6.1第三方退出條件6.2第三方退出程序第三方退出時(shí)，應(yīng)按照介入?yún)f(xié)議的約定辦理相關(guān)手續(xù)，包括交接、賠償?shù)?。第七條第三方責(zé)任承擔(dān)的例外7.1不可抗力第三方因不可抗力無(wú)法履行義務(wù)的，不承擔(dān)責(zé)任。7.2第三方權(quán)利行使第三方在合法行使權(quán)利過(guò)程中，對(duì)甲乙雙方造成損失的，不承擔(dān)責(zé)任。第八條爭(zhēng)議解決8.1第三方與甲乙雙方的爭(zhēng)議，應(yīng)通過(guò)友好協(xié)商解決；協(xié)商不成的，任何一方均有權(quán)向合同簽訂地人民法院提起訴訟。8.2第三方與甲乙雙方因本合同引起的爭(zhēng)議，適用本合同約定的爭(zhēng)議解決方式。第九條合同的簽署與備案9.1第三方介入?yún)f(xié)議一式三份，甲乙雙方各執(zhí)一份，第三方執(zhí)一份。各方簽字或者蓋章后，第三方介入?yún)f(xié)議即具有法律效力。9.2第三方介入?yún)f(xié)議備案甲乙雙方應(yīng)按照相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，將第三方介入?yún)f(xié)議副本報(bào)送相關(guān)主管部門備案。9.3第三方介入?yún)f(xié)議副本第三方介入?yún)f(xié)議的副本具有與正本同等的法律效力，除法律、法規(guī)、行政規(guī)章等強(qiáng)制性規(guī)定要求保留正本外，甲乙雙方和第三方可以持有副本。第三部分：其他補(bǔ)充性說(shuō)明和解釋說(shuō)明一：附件列表：附件一：理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)內(nèi)容清單附件二：資產(chǎn)配置方案模板附件三：市場(chǎng)分析報(bào)告樣本附件四：風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告模板附件五：投資組合定期報(bào)告模板附件六：第三方介入?yún)f(xié)議范本附件七：保密協(xié)議范本附件八：爭(zhēng)議解決方式選擇協(xié)議附件九：合同解除和變更協(xié)議附件十：違約行為及責(zé)任認(rèn)定清單附件一：理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)內(nèi)容清單本附件詳細(xì)列出了乙方應(yīng)提供的理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)內(nèi)容，包括但不限于投資建議、資產(chǎn)配置、市場(chǎng)分析、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和投資組合定期報(bào)告等。附件二：資產(chǎn)配置方案模板本附件為乙方提供資產(chǎn)配置方案的模板，乙方應(yīng)根據(jù)甲方的資產(chǎn)狀況、風(fēng)險(xiǎn)承受能力和投資目標(biāo)，按照該模板制定具體的資產(chǎn)配置方案。附件三：市場(chǎng)分析報(bào)告樣本本附件為乙方提供市場(chǎng)分析報(bào)告的樣本，乙方應(yīng)根據(jù)市場(chǎng)動(dòng)態(tài)和趨勢(shì)，定期向甲方提供市場(chǎng)分析報(bào)告。附件四：風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告模板本附件為乙方提供風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告的模板，乙方應(yīng)根據(jù)甲方的資產(chǎn)狀況和市場(chǎng)環(huán)境，定期進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，并根據(jù)評(píng)估結(jié)果調(diào)整甲方的投資組合。附件五：投資組合定期報(bào)告模板本附件為乙方提供投資組合定期報(bào)告的模板，乙方應(yīng)按照約定的時(shí)間向甲方提供投資組合的定期報(bào)告。附件六：第三方介入?yún)f(xié)議范本本附件為甲乙雙方與第三方簽訂的介入?yún)f(xié)議范本，明確雙方的權(quán)利義務(wù)、服務(wù)內(nèi)容、費(fèi)用、保密等條款。附件七：保密協(xié)議范本本附件為甲乙雙方簽訂的保密協(xié)議范本，明確雙方對(duì)在履行本合同過(guò)程中獲得的對(duì)方保密信息承擔(dān)保密義務(wù)。附件八：爭(zhēng)議解決方式選擇協(xié)議本附件為甲乙雙方選擇的爭(zhēng)議解決方式，包括但不限于協(xié)商解決、調(diào)解解決、仲裁解決和法律途徑等。附件九：合同解除和變更協(xié)議本附件為甲乙雙方關(guān)于合同解除和變更的協(xié)議，明確合同解除和變更的條件、程序和后果等。附件十：違約行為及責(zé)任認(rèn)定清單本附件詳細(xì)列出了合作中所有涉及到的違約行為以及違約的責(zé)任認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)，并進(jìn)行簡(jiǎn)要的示例說(shuō)明。說(shuō)明二：違約行為及責(zé)任認(rèn)定：1.甲方違約行為及責(zé)任認(rèn)定甲方未按約定支付服務(wù)費(fèi)用、提供虛假信息或者未按照乙方的建議進(jìn)行投資的，視為甲方違約。甲方應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任，包括但不限于支付違約金、賠償乙方損失等。示例說(shuō)明：如果甲方未按約定的時(shí)間和方式支付服務(wù)費(fèi)用，甲方應(yīng)支付遲延支付的違約金，違約金計(jì)算方式按照遲延支付金額的千分之五計(jì)算。2.乙方違約行為及責(zé)任認(rèn)定乙方未按照約定提供服務(wù)、未按照甲方的資產(chǎn)狀況和風(fēng)險(xiǎn)承受能力提供投資建議和資產(chǎn)配置方案、未按照約定時(shí)間提供市場(chǎng)分析報(bào)告和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告的，視為乙方違約。乙方應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任，包括但不限于支付違