家庭風(fēng)險(xiǎn)管理與理財(cái)協(xié)議

合同編號(hào)：__________家庭風(fēng)險(xiǎn)管理與理財(cái)協(xié)議甲方（風(fēng)險(xiǎn)管理與理財(cái)需求方）：姓名：__________身份證號(hào)碼：__________住址：__________乙方（風(fēng)險(xiǎn)管理與理財(cái)服務(wù)方）：名稱：__________注冊(cè)地址：__________法定代表人：__________鑒于甲方希望對(duì)家庭風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行管理并對(duì)理財(cái)進(jìn)行規(guī)劃，乙方愿意提供相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)管理與理財(cái)服務(wù)，雙方為共同維護(hù)甲方的家庭經(jīng)濟(jì)安全，經(jīng)充分協(xié)商，達(dá)成如下協(xié)議：第一條風(fēng)險(xiǎn)管理與理財(cái)目標(biāo)（1）人身安全風(fēng)險(xiǎn)管理：確保甲方家庭成員的人身安全，提供意外傷害保險(xiǎn)、健康醫(yī)療保險(xiǎn)等服務(wù)；（2）財(cái)產(chǎn)安全風(fēng)險(xiǎn)管理：保護(hù)甲方家庭財(cái)產(chǎn)不受損失，提供家庭財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)等服務(wù)；（3）財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理：防范甲方家庭財(cái)務(wù)狀況不穩(wěn)定，提供財(cái)務(wù)規(guī)劃、債務(wù)管理等服務(wù)。（1）理財(cái)規(guī)劃：根據(jù)甲方家庭的經(jīng)濟(jì)狀況、風(fēng)險(xiǎn)承受能力和未來需求，制定合理的理財(cái)規(guī)劃；（2）投資管理：合理配置甲方家庭的資產(chǎn)，實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)的保值增值；（3）退休規(guī)劃：為甲方安排充足的退休資金，確保甲方晚年生活品質(zhì)。第二條乙方義務(wù)2.1乙方應(yīng)根據(jù)甲方的風(fēng)險(xiǎn)管理與理財(cái)目標(biāo)，制定詳細(xì)的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告和理財(cái)規(guī)劃方案，并提交給甲方。2.2乙方應(yīng)根據(jù)甲方的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告和理財(cái)規(guī)劃方案，為其提供相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)管理與理財(cái)服務(wù)，包括但不限于：（1）為甲方家庭成員購買保險(xiǎn)產(chǎn)品；（2）協(xié)助甲方進(jìn)行家庭財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)的購買和管理；（3）為甲方提供財(cái)務(wù)規(guī)劃建議，幫助甲方管理債務(wù)；（4）為甲方制定投資計(jì)劃，并協(xié)助甲方進(jìn)行投資管理；（5）為甲方制定退休規(guī)劃，并協(xié)助甲方進(jìn)行退休資金的管理。2.3乙方應(yīng)定期對(duì)甲方的家庭風(fēng)險(xiǎn)管理和理財(cái)情況進(jìn)行評(píng)估，并根據(jù)評(píng)估結(jié)果調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告和理財(cái)規(guī)劃方案。2.4乙方應(yīng)保證其提供的風(fēng)險(xiǎn)管理與理財(cái)服務(wù)的合法性、合規(guī)性，并嚴(yán)格遵守我國有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定。第三條甲方義務(wù)3.1甲方應(yīng)如實(shí)向乙方提供其家庭的經(jīng)濟(jì)狀況、風(fēng)險(xiǎn)承受能力和未來需求等信息，以便乙方制定合理的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告和理財(cái)規(guī)劃方案。3.2甲方應(yīng)按照乙方的建議，購買相應(yīng)的保險(xiǎn)產(chǎn)品、進(jìn)行財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)的購買和管理、管理債務(wù)、進(jìn)行投資管理和退休資金的管理。3.3甲方應(yīng)按照本協(xié)議的約定支付乙方的服務(wù)費(fèi)用。第四條保密條款4.1乙方應(yīng)對(duì)在提供風(fēng)險(xiǎn)管理與理財(cái)服務(wù)過程中獲得的甲方家庭的經(jīng)濟(jì)狀況、風(fēng)險(xiǎn)承受能力和未來需求等信息予以保密，未經(jīng)甲方同意，不得向任何第三方泄露。4.2甲方應(yīng)對(duì)乙方提供的風(fēng)險(xiǎn)管理與理財(cái)服務(wù)過程中涉及的商業(yè)秘密予以保密，未經(jīng)乙方同意，不得向任何第三方泄露。第五條違約責(zé)任5.1任何一方違反本協(xié)議的約定，導(dǎo)致協(xié)議無法履行或者造成對(duì)方損失的，應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任，向?qū)Ψ街Ц哆`約金，違約金為本協(xié)議服務(wù)費(fèi)用的_______%。5.2若乙方未能按照本協(xié)議的約定提供服務(wù)，甲方有權(quán)解除本協(xié)議，并要求乙方退還已收取的服務(wù)費(fèi)用。第六條爭議解決6.1本協(xié)議的簽訂、履行、解釋及爭議解決均適用中華人民共和國法律。6.2雙方在履行本協(xié)議過程中發(fā)生的爭議，應(yīng)通過友好協(xié)商解決；協(xié)商不成的，任何一方均有權(quán)向有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。第七條其他約定7.1本協(xié)議一式兩份，甲乙雙方各執(zhí)一份。7.2本協(xié)議自甲乙雙方簽字（或蓋章）之日起生效，有效期為_______年。甲方（蓋章）：__________乙方（蓋章）：__________代表（簽名）：__________代表（簽名）：__________簽訂日期：______年______月______日注意事項(xiàng)：1.確保雙方信息真實(shí)：甲方應(yīng)如實(shí)提供家庭經(jīng)濟(jì)狀況、風(fēng)險(xiǎn)承受能力和未來需求等信息，乙方應(yīng)根據(jù)這些信息制定合理的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告和理財(cái)規(guī)劃方案。2.保密條款：乙方應(yīng)對(duì)在提供服務(wù)過程中獲得的甲方家庭信息保密，甲方也應(yīng)對(duì)乙方提供的商業(yè)秘密保密。3.履行義務(wù)：乙方應(yīng)按照約定提供風(fēng)險(xiǎn)管理與理財(cái)服務(wù)，甲方應(yīng)按照乙方的建議進(jìn)行購買和管理相應(yīng)的保險(xiǎn)、財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)、管理債務(wù)、進(jìn)行投資管理和退休資金的管理。4.違約責(zé)任：任何一方違反協(xié)議約定，導(dǎo)致協(xié)議無法履行或者造成對(duì)方損失的，應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任，向?qū)Ψ街Ц哆`約金。解決辦法：1.爭議解決：雙方在履行協(xié)議過程中發(fā)生的爭議，應(yīng)通過友好協(xié)商解決；協(xié)商不成的，任何一方均有權(quán)向有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。關(guān)鍵詞語的法律名詞解釋：1.違約金：違約金是違反合同約定的一方按照約定向另一方支付的金錢。2.管轄權(quán)：管轄權(quán)是指法院對(duì)某一案件進(jìn)行審判的權(quán)力，有管轄權(quán)的法院對(duì)案件進(jìn)行審判。3.理財(cái)規(guī)劃：理財(cái)規(guī)劃是指根據(jù)個(gè)人的經(jīng)濟(jì)狀況、風(fēng)險(xiǎn)承受能力和未來需求，制定合理的資產(chǎn)配置和資金運(yùn)用方案，實(shí)現(xiàn)財(cái)務(wù)目標(biāo)的過程。4.投資管理：投資管理是指為實(shí)現(xiàn)投資目標(biāo)，對(duì)投資組合進(jìn)行規(guī)劃、實(shí)施和監(jiān)控的過程，包括資產(chǎn)配置、投資策略選擇、投資決策、投資執(zhí)行和投資風(fēng)險(xiǎn)管理等活動(dòng)。特殊應(yīng)用場合：1.家庭主要收入來源失業(yè)：補(bǔ)充條款：若甲方家庭主要收入來源失業(yè)，乙方應(yīng)提供緊急的財(cái)務(wù)規(guī)劃和就業(yè)援助服務(wù)。附件：就業(yè)援助服務(wù)計(jì)劃書。2.家庭成員重大疾病：補(bǔ)充條款：若甲方家庭成員患上重大疾病，乙方應(yīng)協(xié)助甲方購買相應(yīng)的健康醫(yī)療保險(xiǎn)，并提供相關(guān)的理賠服務(wù)。附件：健康醫(yī)療保險(xiǎn)理賠流程指南。3.家庭計(jì)劃購房：補(bǔ)充條款：若甲方計(jì)劃購房，乙方應(yīng)提供購房財(cái)務(wù)評(píng)估和貸款咨詢等服務(wù)，并協(xié)助甲方進(jìn)行房屋保險(xiǎn)的購買和管理。附件：購房財(cái)務(wù)評(píng)估報(bào)告。4.子女教育金籌備：補(bǔ)充條款：乙方應(yīng)協(xié)助甲方制定子女教育金的籌備計(jì)劃，并提供相關(guān)的投資建議。附件：子女教育金籌備計(jì)劃書。5.退休規(guī)劃：補(bǔ)充條款：乙方應(yīng)根據(jù)甲方的退休需求和財(cái)務(wù)狀況，制定退休規(guī)劃，并協(xié)助甲方進(jìn)行退休資金的管理。附件：退休規(guī)