反洗錢試題庫（全真題庫）

（新版）反洗錢試題庫_導出版

一'單選題

1.自FATF1989年成立以來,多個國家加入到這個打擊洗錢的全球網(wǎng)絡中。（）

A、120

B、150

C、180

D、210

答案：C

2.“了解客戶”是指金融機構在與客戶建立業(yè)務關系或與其進行交易時，應當根

據(jù)法定的有效身份證件或其他可靠的身份識別資料，（）其客戶的身份。

A、確定和記錄

B、判定

C、檢查和了解

D、鑒別

答案：A

3.下列交易不屬于銀行可疑交易報告范圍的是（）。

A、證券經(jīng)營機構指令銀行劃分與證券交易、清算無關的資金,與其實際經(jīng)營情況

不符

B、長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶突然有異常

資金流入,且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付

C、客戶頻繁辦理基金份額的轉托管且無合理理由

D、客戶要求進行本外幣間的掉期業(yè)務,而其資金的來源和用途可疑

答案：C

4.根據(jù)客戶的風險等級,對本單位風險等級最高的客戶或者賬戶，至少每。進行

一次審核。

A、3個月

B、半年

C、9個月

D、一年

答案：B

5.下列交易的發(fā)生額都在200萬元以上，按照《金融機構大額交易和可疑交易報

告管理辦法》的規(guī)定，()交易應作為大額交易報告。

A、國際組織和外國政府貸款轉貸業(yè)務下的交易

B、國際金融組織和外國政府貸款下的債務掉期交易

C、商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社、郵政儲匯機構'政策性銀行

發(fā)起的稅收、錯賬沖正、利息支付交易

D、法人、其他組織和個體工商戶銀行之間轉賬交易

答案：D

6.《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》第十條明確規(guī)定,金融機構對

符合規(guī)定條件的大額交易，如未發(fā)現(xiàn)該交易可疑的,可以不報告。以下不屬于規(guī)定

條件的是()？

A、活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息轉為在同一金融機構開立的同

一戶名下的另一賬戶內(nèi)的定期存款

B、金融機構內(nèi)部調(diào)撥資金

C、商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社、郵政儲匯機構、政策性銀行

發(fā)起的稅收、錯賬沖正、利息支付

D、個體工商戶50萬元大額現(xiàn)金存取

答案：D

7.2012年2月，金融行動特別工作組通過新《40項建議》，防止()首次被提升到

與反洗錢和反恐怖融資同等地位。

A、大規(guī)模殺傷性武器擴散融資

B、化學性武器擴散融資

C、核武器擴散融資

D、生物性武器擴散融資

答案：A

8.金融機構未按照規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告，()對該金融機構作

出行政處罰。

A、只能由國務院反洗錢行政主管部門或者其授權的省一級派出機構

B、只能由國務院反洗錢行政主管部門或者其授權的設區(qū)的市一級以上派出機構

C、只能由國務院反洗錢行政主管部門或者其授權的縣一級以上派出機構

D、以上都是

答案：B

9.金融機構應當依照《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定建立健全反洗錢內(nèi)部控制

制度，()應當對反洗錢內(nèi)部控制制度的有效實施負責。

A、金融機構反洗錢葷頭部門負責人

B、金融機構的負責人

C、金融機構反洗錢高級管理人員

D、金融機構直接負責的董事

答案：B

10.客戶通過境外銀行卡所發(fā)生的大額交易，由()報告。

A、辦理業(yè)務的金融機構

B、開立帳戶的金融機構

C、發(fā)卡銀行

D、收單行

答案：D

11.中國反洗錢監(jiān)測分析中心成立于()

A、2004年4月

B、2003年9月

G2006年10月

D、2007年1月

答案：A

12.《中華人民共和國反洗錢法》是我國第一部關于反洗錢的專門性什么法律。()

A、行政

B、刑事

C、民事

D、經(jīng)濟

答案：A

13.合格投資者在我國境內(nèi)從事證券投資業(yè)務可開立人民幣特殊賬戶，賬戶的收

入范圍不包括0。

A、結匯資金

B、現(xiàn)金股利

C、境內(nèi)托管費

D、、債券利息

答案：C

14.某餐廳于2006年在A銀行開立基本賬戶,該餐廳為個體工商戶,經(jīng)營范圍主要

為飯菜、熟食等。一直以來，該單位賬戶每日發(fā)生額平均在10,000元。2006年1

2月，該賬戶交易額忽然放大,2006年12月至2007年5月發(fā)生資金收付交易累計

56億元,且資金交易對象集中在某商貿(mào)公司、建筑材料公司等幾個單位,款項用

途主要是“貨款”、“還款”、“工程款”等。請問該單位的交易行為符合以下

哪種可疑交易？()

A、短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁的發(fā)生資金收付,且金額接近大額交易標準

B、短期內(nèi)資金分散轉入、集中轉出或者集中轉入、分散轉出，與客戶身份'財務

狀況、經(jīng)營業(yè)務明顯不符

C、長期閑置的資金帳戶原因不明的突然啟用或者平時資金流量較小的賬戶突然

有異常資金流入,且短期內(nèi)出現(xiàn)大量的資金收付

D、自然人銀行賬戶頻繁進行現(xiàn)金收付且情形可以,或者一次性大額存取現(xiàn)金且情

形可疑

答案：C

15.存款人開立專用存款賬戶,臨時存款賬戶、一般存款賬戶，均應提供0

A、基本賬戶開戶許可證復印件。

B、專用存款賬戶開戶許可證復印件。

C、臨時存款賬戶開戶許可證復印件

答案：A

16.《中華人民共和國反洗錢法》從()起開始施行。

A、2007年8月1日

B、2007年3月1日

C、2007年11月1日

D、2007年1月1日

答案：D

17.根據(jù)《個人外匯管理辦法實施細則》，境內(nèi)個人經(jīng)常項目項下非經(jīng)營性結匯超

過年度總額的,對于捐贈款,憑本人有效身份證件及()在銀行辦理。

A、本人關于捐贈事宜的書面說明

B、捐贈協(xié)議或合同

C、經(jīng)公證的捐贈協(xié)議或合同

D、以上均不對

答案：C

18.()不屬于金融機構反洗錢三大原則內(nèi)容。

A、合法審慎原則

B、保密原則

C、了解客戶原則

D、與司法機關、行政執(zhí)法機關全面合作原則

答案：C

19.在以開立賬戶等方式與客戶建立業(yè)務關系,為不在本機構開立賬戶的客戶提

供現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換票據(jù)兌付等一次性金融服務且交易金額單筆人民幣多少元

以上或者外幣等值多少美元以上的,應當識別客戶身份，了解實際控制客戶的自

然人和交易的實際受益人,核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件,登

記客戶身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件或者

影印件。0

A、5000元、500美元

B、10000元、1000美元

C、20000元、2000美元

D、50000元、10000美元

答案：B

20.下面關于中國反洗錢監(jiān)測分析中心依法履行反洗錢監(jiān)督管理的職責說法不正

確的是0

A、接收并分析人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告

B、建立國家反洗錢數(shù)據(jù)庫，妥善保存金融機構提交的大額交易和可疑交易報告信

息；

C、按照規(guī)定向各商業(yè)銀行報告分析結果

D、要求金融機構及時補正人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告

答案：C

21.金融機構的反洗錢工作機構和崗位設置發(fā)生變化,金融機構應于變化后的0

內(nèi)將變更情況報告向中國人民銀行或者當?shù)胤种C構報送。

A、5個工作日

B、10個工作日

C、5日

Dx10日

答案：B

22.反洗錢法規(guī)定,金融機構未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄且情節(jié)嚴

重的，除對金融機構罰款外,并對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任

人員，處0罰款。

Ax1萬元以上5萬元以下

B、1萬元以上10萬元以下

C、5萬元以上20萬元以下

D、5萬元以上50萬元以下

答案：A

23.2005年1月，中國被()接納為觀察員。

A、艾格蒙特集團

B、金融情報中心

C、沃爾夫斯堡集團

D、金融行動特別工作組

答案：D

24.下列不屬于洗錢特征的是。

A、國際化

B、專業(yè)化

C、單一化

D、復雜化

答案：C

25.在下列各項中，不屬于貪污罪的犯罪對象的是0。

A、國有財產(chǎn)

B、勞動群眾集體所有的財產(chǎn)

C、用于扶貧和其他公益事業(yè)的社會捐助或者專項基金的財產(chǎn)

D、公民的合法收入

答案：D

26.《1970年銀行保密法》是由（）通過的。

A、美國

B、英國

G澳大利亞

D、法國

答案：A

27.《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定證券公司'期貨經(jīng)紀公

司、基金管理公司應當報告的可疑交易行為有。種。（）

A、18

B、10

C、13

D、17

答案：C

28.根據(jù)《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》的規(guī)定,對于既屬于大額

交易又屬于可疑交易的交易，銀行應當（）。

A、僅報告大額交易

B、僅報告可疑交易

C、分別報告大額交易和可疑交易

D、不報告

答案：C

29.反洗錢的客戶身份識別制度的目的在于：

A、了解客戶的真實身份。

B、了解客戶的交易目的和性質(zhì)。

C、了解客戶的真實身份及其交易目的和性質(zhì)。

D、作出交易是否可疑的判斷,增強反洗錢的效率和效益。

答案：D

30.根據(jù)《支付機構反洗錢和反恐怖融資管理辦法》第十三條規(guī)定：網(wǎng)絡支付機構

在向未開立支付賬戶的客戶辦理支付業(yè)務時,如單筆資金收付金額人民幣萬元以

上或者外幣等值美元以上的,應在辦理業(yè)務前要求客戶登記本人的姓名、有效身

份證件種類、號碼和有效期限,并通過合理手段核對客戶有效身份證件信息的真

實性。()

Ax1萬元;5000美元

B、5萬元；10000美元

C、1萬元；1000美元

D、5萬元;5000美元

答案：C

31.下列有關大額交易報告要素說法正確的是()。

A、銀行業(yè)金融機構的大額交易報告要素與證券期貨業(yè)金融機構的相同

B、各類金融機構的大額交易報告要素均相同

C、保險業(yè)金融機構的大額交易報告要素與證券期貨業(yè)金融機構的相同

D、銀行業(yè)金融機構的大額交易報告要素與保險業(yè)金融機構的相同

答案：B

32.對網(wǎng)上銀行等非面對面業(yè)務需要采取更嚴格的身份識別措施,下面哪個措施

描述更準確()。

A、動態(tài)驗證口令

B、數(shù)字證書(U盾)

C、文件證書

D、指紋,視頻等手段

答案：D

33.反洗錢現(xiàn)場檢查后,應出具現(xiàn)場檢查意見書，井加蓋()。()

A、公章

B、業(yè)務公章

C、檢查人員名草

D、行政許可章

答案：A

34.根據(jù)《金融機構機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》的規(guī)定,對于“長期

閑置的賬戶原因不明地突然啟用，并在短期內(nèi)發(fā)生大量證券交易”的,金融機構應

報告可疑交易，這里規(guī)定中的“長期”和“短期”分別是指0。

A、一年以上,3個工作日

B、一年以上,10個工作日

C、三年以上,3個工作日

D、三年以上,10個工作日

答案：B

35.2004年10月6日，一個區(qū)域性的專業(yè)反洗錢國際組織——()在俄羅斯首都莫

斯科正式成立，中國人民銀行副行長李若谷代表中國政府在成立宣言上簽字。中

國與俄羅斯、哈薩克斯坦、塔吉克斯坦、吉爾吉斯斯坦、白俄羅斯共同成為該組

織的創(chuàng)始成員國。

A、上海經(jīng)合組織

B、歐亞反洗錢與反恐融資小組

C、亞太反洗錢小組

D、金融行動特別工作組

答案：B

36.中國反洗錢監(jiān)測中心是由()設立。

A、公安部

B、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會

C,中國人民銀行

D、國家外匯管理局

答案：C

37.銀行在辦理匯入?yún)R款業(yè)務時,如發(fā)現(xiàn)匯款人姓名或者名稱、匯款人賬號和()

缺失的,應要求境外機構補充。

A、匯款人工作單位

B、匯款人住所

C、匯款行地址

D、匯款人身份證明文件

答案：B

38.下列哪個是反洗錢的義務主體()。

A、金融機構及特定非金融機構

B、中國人民銀行

C、公安部門

D、、檢察機關

答案：A

39.根據(jù)現(xiàn)行外匯政策,企業(yè)開立、變更和關閉經(jīng)常項目外匯賬戶，應當()。

A、直接到銀行辦理即可

B、事前經(jīng)外匯局審批

C、由銀行按外匯管理要求和商業(yè)慣例直接辦理,并向外匯局備案

D、須據(jù)向當?shù)赝鈪R局事前報備后至銀行辦理

答案：C

40.下列關于證券、期貨業(yè)金融機構履行反洗錢義務表述,說法錯誤的是0。

A、客戶與證券公司、期貨經(jīng)紀公司進行金融交易，通過銀行賬戶劃轉款項的，由

商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社、郵政儲匯機構、政策性銀行向中

國反洗錢監(jiān)測分析中心提交大額交易報告

B、客戶與洗錢高風險國家和地區(qū)有業(yè)務聯(lián)系的，證券公司、期貨經(jīng)紀公司應報送

可疑交易報告

C、客戶要求變更其信息資料但提供的相關文件資料有偽造'變造嫌疑的,證券公

司、期貨經(jīng)紀公司應報送可疑交易報告

D、開戶后短期內(nèi)買賣證券,然后迅速銷戶,證券公司應報送可疑交易報告

答案：D

41.金融機構破產(chǎn)或者解散時,應當將客戶身份資料和交易記錄移交給()指定的

機構。

A、國務院金融監(jiān)管機構

B、中國人民銀行

C、司法機關

D、公安機關

答案：A

42.根據(jù)《中華人民共和國外匯管理條例》，國家對外債實行0制度。

A、備案

B、核準

C、許可

D、登記

答案：D

43.《金融機構反洗錢規(guī)定》要求金融機構應當按照中國人民銀行的規(guī)定,報送反

洗錢統(tǒng)計報表、信息資料以及0。

A、現(xiàn)金流量表

B、稽核審計報告中與反洗錢工作有關的內(nèi)容

C、利潤分配表

D、資產(chǎn)負債表

答案：B

44.海關發(fā)現(xiàn)個人出入境攜帶的現(xiàn)金,無記名有價證券超過規(guī)定金額的,應當及時

向反洗錢行政主管部門通報。其中“現(xiàn)金”是指0。

A、人民幣

B、外幣現(xiàn)鈔

C、人民幣和外幣現(xiàn)鈔

答案：c

45.《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》中“短期”系指()以內(nèi)。

A、48小時

B、5個工作日

C、一周

D、10天

答案：D

46.金融機構未按照規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告的，由國務院反洗

錢行政主管部門責令限期改正；情節(jié)嚴重的,處()萬元以上()萬元以下罰款。

A、、1020

B、2050

C、1050

D、50100

答案：B

47.單筆或者當日累計人民幣交易()以上或者外幣交易等值()以上的現(xiàn)金繳存、

現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金

收支應當向反洗錢監(jiān)測中心報告。()

A、20萬元，1萬美元

B、200萬元，20萬美元

C、50萬元，10萬美元

D、200萬元，10萬美元

答案：A

48.在與客戶的業(yè)務關系存續(xù)期間,金融機構應當采取持續(xù)的客戶身份識別措施，

關注客戶及其日常經(jīng)營活動、金融交易情況，()提示客戶更新資料信息。()

A、持續(xù)

B、不斷

C、及時

D、快速

答案：C

49.交易同時符合兩項以上大額交易標準的,金融機構應當()提交大額交易報告。

A、合并

B、分別

C、兩者皆可

答案：B

50.金融機構辦理的單筆交易或者在規(guī)定期限內(nèi)的累計交易超過規(guī)定金額或者發(fā)

現(xiàn)可疑交易的,應當及時向()報告。

A、公安機關

B、中國反洗錢監(jiān)測分析中心

C、國家外匯管理局

D、金融監(jiān)管機構

答案：B

51.根據(jù)反洗錢法規(guī)定,下列關于臨時凍結的說法中，不正確的是0。

A、客戶要求將調(diào)查所涉及的賬戶資金轉往境外的,經(jīng)國務院反洗錢行政主管部門

負責人批準,可以采取臨時凍結措施。

B、偵查機關接到報案后，對已按反洗錢法規(guī)定臨時凍結的資金,應當及時決定是

否繼續(xù)凍結。偵查機關認為需要繼續(xù)凍結的，依照反洗錢法的規(guī)定采取凍結措施。

C、偵查機關接到報案后,對已按反洗錢法規(guī)定臨時凍結的資金,應當及時決定是

否繼續(xù)凍結。偵查機關認為不需要繼續(xù)凍結的,應當立即通知國務院反洗錢行政

主管部門，國務院反洗錢行政主管部門應當立即通知金融機構解除凍結。

D、金融機構在按照國務院反洗錢行政主管部門的要求采取臨時凍結措施后四十

八小時內(nèi),未接到偵查機關繼續(xù)凍結通知的,應當立即解除凍結。

答案：B

52.已判決案件的相關資料屬于()保存的反洗錢監(jiān)督檢查及案件協(xié)查檔案。()

A、永久

B、長期

C、短期

D、臨時

答案：A

53.代理他人在金融機構開立個人存款賬戶的,金融機構應當要求其出示被代理

人和代理人的身份證件,進行核對,并登記0的身份證件上的姓名和號碼。

A、任意一方

B、代理人

C、被代理人和代理人

D、被代理人

答案：C

54.《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》不適用

于0。

A、信托公司

B、財務公司

C、汽車租賃公司

D、貨幣經(jīng)紀公司

答案：C

55.金融機構利用電話'網(wǎng)絡'自動柜員機以及其他方式為客戶提供非柜臺方式

的服務時,應實行嚴格的身份()措施,采取相應的技術保障手段,強化內(nèi)部管理程

序，識別客戶身份。

A、審查

B、核查

C、檢查

D、認證

答案：D

56.金融機構應建立0登記制度,審查在本機構辦理存款、結算等業(yè)務的客戶的身

份。

A\存款

B、客戶身份

C、客戶交易

D、大額交易

答案：B

57.反洗錢交易報告制度中不包括0。

A、大額交易報告制度

B、可疑交易報告制度

C、可疑線索移送制度

D、交易報告免責條款

答案：C

58.以下說法正確的是0

A、大額交易和可疑交易的報告時限并不完全不同

B、大額交易和可疑交易的報告時限相同

C、大額交易和可疑交易的報送路徑并不完全一致

D、大額交易和可疑交易的報送路徑完全相同

答案：D

59.下列職責不是中國人民銀行反洗錢局職責范圍的是()。

A、負責人民幣和外幣反洗錢的資金監(jiān)測

B、監(jiān)督、檢查金融機構履行反洗錢義務的情況

C、在職責范圍內(nèi)調(diào)查可疑交易活動

D、要求金融機構及時補正人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告

答案：D

60.《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》中的“頻繁”是指交易行為()

以內(nèi)。

A、營業(yè)日每天發(fā)生5次以上,或者營業(yè)每日每天發(fā)生持續(xù)5天發(fā)上。

B、營業(yè)日每天發(fā)生4次以上，或者營業(yè)每日每天發(fā)生持續(xù)4天發(fā)上。

C、營業(yè)日每天發(fā)生3次以上,或者營業(yè)每日每天發(fā)生持續(xù)3天發(fā)上。

D、營業(yè)日每天發(fā)生2次以上,或者營業(yè)每日每天發(fā)生持續(xù)2天發(fā)上。

答案：C

61.金融機構應當按照規(guī)定向0報告人民幣、外幣大額交易和可疑交易0

A、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會

B、中國證券監(jiān)督管理委員會

C、中國保險監(jiān)督管理委員會

D、中國反洗錢監(jiān)測分析中心

答案：D

62.下列屬于大額交易的是（）

A、一筆25萬元人民幣的現(xiàn)金匯款

B、當日累計支取現(xiàn)金人民幣18萬元

C、自然人銀行賬戶之間當日累計45萬元人民幣的款項劃轉

D、單位銀行賬戶之間一筆150萬元人民幣的轉賬

答案：A

63.中國人民銀行或者其分支機構實施反洗錢現(xiàn)場檢查后,應當制作現(xiàn)場檢查意

見書?，F(xiàn)場檢查意見書的內(nèi)容包括檢查情況、檢查評價、（）。

A、紀律處分建議

B、行政處罰意見

C、改進意見與措施

D、以上都是

答案：C

64.根據(jù)《國家外匯管理局關于規(guī)范銀行外幣卡管理的通知》（匯發(fā)〔2004〕66

號），境內(nèi)卡在境外消費或提現(xiàn)形成的透支，（）。

A、持卡人可以用自有外匯資金償還,也可在發(fā)卡金融機構購匯償還。

B、持卡人只能用自有外匯資金償還

C、持卡人只能在發(fā)卡金融機構購匯償還

D、持卡人只能在金融機構購匯償還

答案：A

65.金融機構應當在大額交易發(fā)生后的5個工作日內(nèi),通過其總部或者由總部指

定的一個機構,及時以0向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報送大額交易報告。

A、快件方式

B、電子方式

C、直接送達方式

答案：B

66.負責全國的反洗錢監(jiān)督管理工作是哪個部門？（）

A、人民銀行反洗錢監(jiān)測分析中心

B、銀監(jiān)會

C、證監(jiān)會

D、國務院反洗錢行政主管部門

答案：D

67.與客戶建立人身保險、信托等業(yè)務關系,合同的受益人不是客戶本人的,金融

機構還應當對受益人的身份證件或者其他身份證明文件進行()。

A、核對并登記

B、復印登記

C、核實備案

D、復印備案

答案：A

68.《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》中“()”的含義是指10個工

作日以內(nèi)，含10個工作日。

A、短期

B、中期

C、中長期

D、長期

答案：A

69.反洗錢國際組織一金融行動特別小組的英文縮寫是()。

A、F.ATF

B、FTATE

C、FAFT

D、FTAF

答案：A

70.《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》明確,保險公司應將()類交易

或者行為，作為可疑交易進行報告。

A、13

B、17

C\18

D、20

答案：B

71.金融機構及其工作人員應當按照反洗錢的有關規(guī)定認真履行反洗錢義務,審

慎地識別()。

A、大額交易

B、現(xiàn)金交易

C\可疑交易

D、轉賬交易

答案：C

72.金融機構負責反洗錢工作的應當是：

A、設立專門機構。

B、設立反洗錢專門機構或者指定內(nèi)設機構。

C、指定專人。

D、設立反洗錢專門機構或者指定專人。

答案：B

73.根據(jù)《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》，

客戶身份資料，自業(yè)務關系結束當年或者一次性交易記賬當年計起至少保存()年。

A、1

B、3

C、5

D、10

答案：C

74.A公司近日在對客戶交易進行審查時發(fā)現(xiàn),客戶王某于2005年10月開立證券

帳戶，其后一直無股票交易發(fā)生，但是與此同時，該客戶的資金帳戶每月10日左

右均收到其同名銀行賬戶轉帳劃入的資金150萬元,一般次日即轉帳劃回原銀行

賬戶。A證券公司向客戶詢問交易動機,但是客戶不愿告知。請問王某的交易行

為符合下列哪種可疑交易類型()

A、客戶資金賬戶原因不明地頻繁出現(xiàn)接近于大額現(xiàn)金交易標準的現(xiàn)金收付，明顯

逃避大額現(xiàn)金交易監(jiān)測。

B、沒有交易或者交易量較小的客戶,要求將大量資金劃轉到他人賬戶,且沒有明

顯的交易目的或者用途。

C、客戶的證券賬戶長期閑置不用，而資金賬戶卻頻繁發(fā)生大額資金收付。

D、開戶后短期內(nèi)大量買賣證券，然后迅速銷戶

答案：C

75.在進行客戶身份識別時,客戶的住所地與經(jīng)常居住地不一致的,應登記客戶的

Oo

A、經(jīng)常居住地

B、住所地

C、工作單位地址

D、臨時居住地

答案：A

76.反洗錢行政主管部門和其他依法負有反洗錢監(jiān)督管理職責的部門、機構履行

反洗錢職責獲得的客戶身份資料和交易信息,只能用于()。

A、金融市場管理

B、反洗錢行政調(diào)查

C、征信管理

D、公眾查詢

答案：B

77.()處于反洗錢工作中的核心地位？

A、公安機構

B、審計機構

C、財政機構

D、金融機構

答案：D

78.國務院反洗錢行政主管部門設立()，負責大額交易和可疑交易報告的接收、分

析。

A、中國反洗錢監(jiān)測分析中心

B、反洗錢局

C、銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會

D、金融犯罪情報中心

答案：A

79.中國人民銀行設立()，負責接收人民幣、外匯大額交易和可以交易報告。

A、中國反洗錢監(jiān)測分析中心

B、會計部門

C、反洗錢局

D、稽核部門

答案：A

80.金融機構各分支機構應于每月初()工作日內(nèi)匯總上報大額和可以外匯資金交

易情況，逐級上報至主報告機構。同時報關外匯局當?shù)胤志帧?)

A、3

B、5

C、10

D、15

答案：B

81.根據(jù)《個人外匯管理辦法實施細則》,自2007年2月1日起,個人結匯年度總

額為()。

A、每人每年等值2萬美元

B、每人每年等值5萬美元

C、每人每年等值10萬美元

D、每人每年等值20萬美元

答案：B

82.按照《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》，所謂“短期”是指()。

A、10個工作日以內(nèi)，不含10個工作日

B、10個工作日以內(nèi)，含10個工作日

C、5個工作日以內(nèi)，不含5個工作日

D、5個工作日以內(nèi)，含5個工作日

答案：B

83.中國反洗錢監(jiān)測分析中心發(fā)現(xiàn)金融機構報送的大額交易報告或者可疑交易報

告有要素不全或者存在錯誤的,可以向提交報告的金融機構發(fā)出()。

A、補正通知

B、整改通知

C、檢查通知

D、處罰通知

答案：A

84.銀行在辦理匯入款業(yè)務時,如果發(fā)現(xiàn)匯款人姓名或者名稱、匯款帳號和()三項

信息中任何一項缺失的,應要求境外機構補充。

A、匯款人工作單位

B、匯款人住所

C、匯款行地址

D、匯款人身份證明文件

答案：B

85.在普通支票左上角劃兩條平行線的，為劃線支票,劃線支票0。

A、既可轉賬，又可取現(xiàn)；

B、只能轉賬，不能取現(xiàn)；

C、只能取現(xiàn)，不能轉賬；

D、不能取現(xiàn)，不能轉賬。

答案：B

86.《反洗錢法》規(guī)定，由()設立反洗錢信息中心，負責大額交易和可疑交易報告

的接收、分析,并按照規(guī)定報告分析結果。

A、中國人民銀行

B、公安部

C、財政部

D、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會

答案：A

87.海關發(fā)現(xiàn)個人出入境攜帶的現(xiàn)金、無記名有價證券超過規(guī)定金額的,應當及時

向()通報。

A、公安局

B、反洗錢信息中心

C、中國人民銀行

答案：C

88.《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》不適用于在中華人民共和國

境內(nèi)依法設立的下列哪些機構？0

A、商業(yè)銀行

B、基金管理公司

C、保險公司

D、信托投資公司

E、汽車銷售公司

答案：E

89.金融機構未按照規(guī)定履行0的由國務院反洗錢行政主管部門或者其授權的設

區(qū)的市一級以上派出機構責令限期改正。

A、反洗錢監(jiān)管義務

B、大額現(xiàn)金管理

C、客戶身份識別義務

D、內(nèi)控管理

答案：C

90.金融機構應當勤勉盡責,遵循()的原則,建立健全和執(zhí)行客戶身份識別制度。

A、認識你的客戶

B、熟悉你的客戶

C、見過你的客戶

D、了解你的客戶

答案：D

91.對員工開展反洗錢培訓I,應當遵循什么原則的要求？

A、合規(guī)與技能制度

B、合規(guī)與實踐制度

C、預防與實用制度

D、預防與監(jiān)控制度

答案：D

92.中國人民銀行于2001年8月成立了(),組長由中國人民銀行一名副行長擔任。

A、反洗錢局

B、中國反洗錢監(jiān)測分析中心

C、金融機構反洗錢領導小組

D、金融行動特別工作組

答案：C

93.《反洗錢法》規(guī)定應當依法采取預防、監(jiān)控措施,履行建立健全客戶身份識別

制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報告制度等反洗

錢義務的主體包括()：

A、個體工商戶

B、商貿(mào)流通企業(yè)

C、生產(chǎn)制造企業(yè)

D、金融機構和特定非金融機構

答案：D

94.中國人民銀行及其分支機構根據(jù)履行反洗錢職責的需要，可以與金融機構董

事、()談話,要求其就金融機構履行反洗錢義務的重大事項作出說明。

A、一般員工

B、反洗錢工作人員

C、中層管理人員

D、高級管理人員

答案：D

95.根據(jù)《中華人民共和國外匯管理條例》，以下不屬于逃匯行為的是0。

A、違反國家規(guī)定，擅自將外匯存放在境外的

B、不按照國家規(guī)定買入外匯的

C、不按照國家規(guī)定將外匯賣給外匯指定銀行的

D、違反國家規(guī)定將外匯匯出或者攜帶出境的

答案：B

96.金融機構應當根據(jù)《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》制定大額

交易和可疑交易報告內(nèi)部管理制度和操作規(guī)程,并向0報備。

A、中國人民銀行

B、中國證券監(jiān)督管理委員會

C、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會

D、中國保險監(jiān)督管理委員

答案：A

97.根據(jù)《個人外匯管理辦法》，境內(nèi)個人和境外個人外匯賬戶境內(nèi)劃轉按。進行

管理。

A、境內(nèi)交易

B、跨境交易

C、同名劃轉的原則

D、同名或直系親屬間劃轉的原則

答案：B

98.金融機構存在《反洗錢法》第三十二條規(guī)定的未按照規(guī)定履行客戶身份識別

義務、未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄,未按照規(guī)定報送大額交易報告

或者可疑交易報告、與身份不明的客戶進行交易或者為客戶開立匿名賬戶或假名

賬戶、違反保密規(guī)定泄露有關信息、拒絕或阻礙反洗錢檢查調(diào)查、拒絕提供調(diào)查

材料或者故意提供虛假材料等行為的,并致使洗錢后果發(fā)生的，中國人民銀行應

對金融機構()：

A、責令限期改正

B、處二十萬元以上五十萬元以下罰款,并對直接負責的董事、高級管理人員和其

他直接責任人員,處一萬元以上五萬元以下罰款

C、處五十萬元以上五百萬元以下罰款,并對直接負責的董事、高級管理人員和其

他直接責任人員處五萬元以上五十萬元以下罰款;情節(jié)特別嚴重的，反洗錢行政

主管部門可以建議有關金融監(jiān)督管理機構責令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證。

D、移交金融監(jiān)管機構處理

答案：c

99.在與客戶的業(yè)務關系存續(xù)期間,金融機構應當采取持續(xù)的客戶身份識別措施，

關注客戶及其日常()、金融交易情況、及時提示客戶更新資料信息。

A、資金來源

B、經(jīng)營活動

C、資金用途

D、經(jīng)濟狀況

答案：B

100.《人民幣銀行結算賬戶管理辦法實施細則》規(guī)定，存款人應對其提供的收款

依據(jù)或付款依據(jù)的真實性,合法性負責，銀行應按()保管收款依據(jù),付款依據(jù)的

復印件。

A、有價單證管理規(guī)定

B、重要空白憑證管理規(guī)定

C、會計核算規(guī)定

D、會計檔案管理規(guī)定

答案：D

101.中國人民銀行設立中國反洗錢監(jiān)測分析中心負責接收、分析涉嫌恐怖融資的

()報告。

A、客戶身份識別

B、交易記錄保存

C、大額交易

D\可疑交易

答案：D

102.公檢法等部門查閱與案件有關的銀行存款或相關資料,查詢?nèi)吮仨毘鍪颈救?/p>

工作證或執(zhí)行公務證和出具縣級(含)以上公安局,人民檢查院,人民法院簽發(fā)的

0

A、《介紹信》

B、《辦案協(xié)查函》

C、《協(xié)助查詢存款通知書》

D、《查詢令》

答案：C

103.在銀行開戶的個體工商戶、農(nóng)村承包經(jīng)營戶異地采購的貨款()。

A、必須支付現(xiàn)金

B、可以轉賬或者支付現(xiàn)金

C、必須轉賬

D、不得支付現(xiàn)金

答案：B

104.反洗錢行政主管部門和其他依法負有反洗錢監(jiān)督管理職責的部門、機構發(fā)現(xiàn)

涉嫌洗錢犯罪的交易活動,應當及時向0報告。

A、偵查機關

B、檢察院

C、法院

答案：A

105.金融機構反洗錢信息在年度內(nèi)發(fā)生變化時,金融機構應及時將更新情況報告

中國人民銀行或其當?shù)胤种C構。這種變化是指()。()

A、反洗錢內(nèi)部控制制度建設情況；

B、反洗錢年度內(nèi)部審計情況；

C、反洗錢宣傳和培訓情況

D、反洗錢工作機構和崗位設立情況

答案：A

106.調(diào)查封存清單一式二份,由()簽名或者蓋章,一份交金融機構,一份附卷備查。

A、調(diào)查人員

B、在場的金融機構工作人員

C、調(diào)查人員和在場的金融機構工作人員

D、、在場的金融機構工作人員和金融機構

答案：C

107,2005年11月，中國農(nóng)業(yè)銀行江門分行新昌支行因違反反洗錢規(guī)定，被處以罰

款0。

Ax10萬元

B、20萬元

C、50萬元

D、100萬元

答案：D

108.金融機構應當根據(jù)客戶或者賬戶的風險等級,定期審核本機構保存的客戶基

本信息，對風險等級較高客戶或者賬戶的審核應嚴于對風險等級較低客戶或者賬

戶的審核。對本機構風險等級最高的客戶或者賬戶的審核應至少()進行一次。

A、每月

B、每季度

C、每半年

D、每年

答案：D

109.一般存款賬戶不得辦理()。()

A、現(xiàn)金繳存

B、現(xiàn)金支取

C、資金收入轉賬

D、資金付出轉賬

答案：B

110.()是銀行結算賬戶的監(jiān)督管理部門，負責對銀行結算賬戶的開立'使用、變

更和撤銷進行檢查監(jiān)督。

A、中國人民銀行

B、國有商業(yè)銀行

C、銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會

答案：A

111.《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》明確，商業(yè)銀行、城市信用

合作社、農(nóng)村信用合作社、郵政儲匯機構、政策性銀行、信托投資公司應將()

類交易或者行為，作為可疑交易進行報告。

A、13

B、17

C、18

D、20

答案：C

112.《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定,交易一方為自然人、

單筆或者當日累計等值()美元以上的跨境交易，金融機構應當向中國反洗錢監(jiān)測

分析中心報告。

A、1000

B、5000

C、10000

D、20000

答案：C

113.目前世界通行的反洗錢交易報告制度有0

A、2種

B、3種

C、1種

D、4種

答案：A

114.《金融機構洗錢和恐怖融資風險評估及客戶分類管理指引》中規(guī)定:對于首

次建立業(yè)務關系的客戶，無論其風險等級高低,金融機構在初次確定其風險等級

后的()年內(nèi)至少應進行一次復核。

A、半年

B、1年

C、2年

D、3年

答案：D

115.《中國人民銀行反洗錢獎勵辦法》中所稱重大洗錢案件是指：()

A、一類案件和二類案件

B、民事案件和刑事案件

C\突發(fā)案件和特大案

D、走私案件和黑社會性質(zhì)組織犯罪案件

答案：A

116.中國人民銀行在履行反洗錢職責過程中，應當與國務院有關部門、機構和()

相互配合。

A、行政機關

B、企事業(yè)單位

C、金融機構

D、司法機關

答案：D

117.經(jīng)調(diào)查仍不能排除洗錢嫌疑的,經(jīng)國務院反洗錢行政主管部門負責人批準，

可以采取臨時凍結措施。臨時凍結最長時間為()小時。

A、24

B、36

C、48

D、72

答案：C

118.根據(jù)《反洗錢法》，金融機構在按反洗錢行政主管部門要求采取臨時凍結措

施后()內(nèi),未接到偵查機關繼續(xù)凍結通知的,應當(D)。

A、6個月；解除凍結并向反洗錢行政主管部門報告

B、6個月；立即解除凍結

C、48小時;繼續(xù)凍結并向反洗錢行政主管部門報告

D、48小時;立即解除凍結

答案：D

119.我國規(guī)定的單位之間人民幣單筆轉賬需要進行大額支付交易報告的金額起

點為0

A、20萬

B、50萬

G100萬

Dv500萬

答案：c

120.金融行動特別工作組()成立于(A)年,是由成員國部長發(fā)起設立的政府間組

織。

A、1989年

B、1990年

G1996年

D、2001年

答案：A

121.下列屬于可疑交易的是()。

A、單位之間金額100萬元以上的單筆轉賬支付

B、金額20萬元以上的單筆現(xiàn)金收付

C、以嵬交方式購買大額保單,與其經(jīng)濟狀況不符的

D、個人銀行結算賬戶之間金額20萬元以上的款項劃轉

答案：C

122.根據(jù)《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》的規(guī)定，當客戶與證券

公司進行金融交易,在通過銀行賬戶劃轉款項后，由以下()機構向中國反洗錢監(jiān)

測分析中心提交大額交易報告。

A、證券公司

B、證券公司和銀行各自

C、證券公司和客戶各自

D、銀行

答案：D

123.下列哪一個機構不適用于《金融機構報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦

法》？()

A、財務公司

B、貨幣經(jīng)紀公司

C、支付清算機構

D、小額貸款公司

答案：D

124.客戶要求將調(diào)查所涉及的賬戶資金轉往境外的,經(jīng)國務院反洗錢行政主管部

門負責人批準,可以采取臨時0措施。

A、管理

B、凍結

C、轉移

答案：B

125.在識別可疑交易時，對客戶為單位進行累計計算時,應將某一客戶()累計計

A、在同一金融機構的同一營業(yè)網(wǎng)點開立的所有賬戶發(fā)生的交易

B、在同一金融機構的不同營業(yè)網(wǎng)點開立的同一性質(zhì)賬戶發(fā)生的交易

C、在同一金融機構的不同營業(yè)網(wǎng)點開立的所有賬戶發(fā)生的交易

D、在同一金融機構的同一營業(yè)網(wǎng)點開立的同一性質(zhì)賬戶發(fā)生的交易

答案：C

126.根據(jù)《個人外匯管理辦法實施細則》，境外個人在境內(nèi)原兌換未用完的人民

幣兌回外匯,憑本人有效身份證件和原兌換水單辦理,原兌換水單的兌回有效期

為()。

A、自兌換日起6個月

B、自兌換日起12個月

C、自兌換日起18個月

D、自兌換日起24個月

答案：D

127.下列。反洗錢法律建立了現(xiàn)金交易報告制度。

A、《1970年銀行保密法》

B、《1986年控制洗錢法》

C、《1994年禁止洗錢法》

D、《1992年阿農(nóng)奧一懷利反洗錢法》

答案：A

128.下列哪筆交易屬于金融機構大額交易報告范圍。()

A、甲銀行向乙銀行拆入2000萬人民幣

B、某紡織公司收到某紡織經(jīng)營部劃來200萬元人民幣

C、某人將持有的10萬美元通過實盤外匯買賣轉為英鎊

D、某人將到期定期存款本息合計30萬元轉存入其活期賬戶

答案：B

129.《反洗錢法》賦予國務院反洗錢行政主管部門最強有力的調(diào)查措施是0。

A、查閱權

B、封存權

G扣劃權

D、臨時凍結權

答案：D

130.客戶由他人代理辦理業(yè)務的,金融機構應當同時對代理和被代理人的身份證

件或者其他身份證明文件進行0。

A、核對

B、登記

C、核對并登記

D、留存有效身份證件或其他身份證明的復印件

答案：C

131.《反洗錢法》規(guī)定，由()負責組織,協(xié)調(diào)全國的反洗錢工作。

A、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會

B、公安部

C、中國人民銀行

D、財政部

答案：C

132.根據(jù)《個人外匯管理辦法》，境內(nèi)個人在境外獲得的合法資本項目收入，()。

A、經(jīng)外匯局核準后可以結匯

B、超過限額的經(jīng)外匯局核準后可以結匯

C、只能以現(xiàn)匯形式保留

D、可直接到銀行辦理結匯

答案：A

133.中國積極參加國際反洗錢合作,2007年6月，中國正式加入以下。國際組織,

成為該組織正式成員。

A、歐亞反洗錢與反恐融資小組

B、亞太反洗錢小組

C、金融行動特別工作組

D、歐洲理事會反洗錢專家特別委員會

答案：C

134.客戶先前提交身份證明文件已過有效期,客戶沒有在合理期限內(nèi)更新且沒有

提出合理理由的，銀行有權0。

A、繼續(xù)為客戶辦理業(yè)務

B、中止為客戶辦理業(yè)務

C、有權更新資料

D、有權上報交易

答案：B

135.為了預防洗錢活動,維護金融秩序,遏制洗錢犯罪及相關犯罪，()第十屆全國

人民代表大會常務委員會第二十四次會議通過《中華人民共和國反洗錢法》。

A、2006年10月30日；

B、2006年10月31日；

C、2006年11月1日；

D、2007年1月1日

答案：B

136.國務院反洗錢行政主管部門或者其省一級派出機構調(diào)查可疑交易活動時調(diào)

查人員未出示合法證件和調(diào)查通知書的()。

A、金融機構有權拒絕調(diào)查

B、金融機構不得拒絕調(diào)查

C、金融機構可允許先行調(diào)查，再補手續(xù)

D、金融機構在征求人民銀行同意后可允許調(diào)查

答案：A

137.根據(jù)《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》的規(guī)定，客戶通過在境

內(nèi)金融機構開立的賬戶或者銀行卡所發(fā)生的大額交易，由()報告。

A、交易發(fā)生行

B、賬戶行或者發(fā)卡行

C、A和B

D、A或B

答案：B

138.反洗錢客戶“白名單”的有效期限？()

A、90天

B、120天

G180天

D、210天

答案：D

139.以下不屬于“居民”的是()

A、在中國境內(nèi)居留1年以上的自然人,境內(nèi)留學生、就醫(yī)人員除外

B、外國駐華使館領館外籍工作人員及其家屬

C、中國在境外留學人員、就醫(yī)人員及中國駐外使館領館工作人員及其家屬

D、中國國家機關(含中國駐外使館領館)、團體、部隊)

答案：B

140.為了保證個人存款賬戶的0,保護存款人的合法權益,2000年3月20日中華

人民共和國國務院令第285號發(fā)布《個人存款賬戶實名制規(guī)定》，并從當年4月

1日起實施。

A、安全性

B、真實性

C、嚴密性

D、隱秘性

答案：B

141.《現(xiàn)場檢查取證記錄》由檢查人員、主查人及證據(jù)提供人、被查單位負責人

分別簽字或蓋章,并由被查單位在所附的證據(jù)材料上加蓋()。()

A、行政公章或業(yè)務章

B、業(yè)務章

C、行政公章

D、財務章

答案：A

142.核準類單位銀行結算賬戶的“正式開戶之日”為()。

A、客戶申請日期

B、銀行辦理開戶手續(xù)日期

C、中國人民銀行當?shù)胤种C構核準日期

D、銀行與客戶商定日期

答案：C

143.“金融機構應特別注意隨著新科技或發(fā)展中的科技應運而生的洗錢手段…”

是《關于洗錢問題四十項建議》的0

A、第七項建議

B、第八項建議

C、第九項建議

D、第十七項建議

答案：B

144.《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》自0

起施行。()

A、2007年8月1日

B、2007年3月1日

C、2007年1月1日

D、2006年11月6日

答案：A

145.客戶先前提供的身份證明文件已過有效期,客戶沒有在合理期限內(nèi)更新且沒

有提出合理理由的,銀行有權()

A、繼續(xù)為客戶辦理業(yè)務

B、中止為客戶辦理業(yè)務

C、有權更新資料

D、有權上報交易

答案：B

146.根據(jù)《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》的規(guī)定，中國反洗錢監(jiān)

測分析中心發(fā)現(xiàn)銀行報送的大額交易報告或者可疑交易報告有要素不全或者存

在錯誤,可以向提交報告的銀行發(fā)出補正通知,銀行應在接到補正通知的()個工

作日內(nèi)完成補正。

A、3

B、5

C、7

D、10

答案：B

147.《反洗錢法》規(guī)定，金融機構應當設立()負責反洗錢工作。

A、法律合規(guī)部門

B、保衛(wèi)部門

C、風險管理部門

D、反洗錢專門機構或者指定內(nèi)設機構

答案：D

148.《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定下列支付交易中，()屬

于大額支付交易。

A、法人之間金額10萬元以上的單筆轉賬支付

B、個體工商戶之間10萬元以上的單筆轉賬支付

C、金額20萬元以上的單筆現(xiàn)金收付

D、個人銀行結算賬戶之間金額10萬元以上的款項劃付

答案：C

149.反洗錢的核心內(nèi)容是()。

A、客戶身份識別

B、報告大額和可疑交易

C、保存客戶身份資料和交易信息

D、為客戶保密

答案：B

150.如果客戶為外國政要,金融機構為其開立賬戶時0。

A、應當經(jīng)高級管理層的批準

B、應當報告中國人民銀行

C、應當報告中國反洗錢監(jiān)測分析中心

D、應當經(jīng)中國人民銀行批準

答案：A

151.下列交易不屬于銀行業(yè)金融機構可疑交易報告范圍的是()。

A、證券經(jīng)營機構指令銀行劃出與證券交易、清算無關的資金,與其實際經(jīng)營情況

不符

B、長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶突然有異常

資金流入,且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付

C、客戶頻繁辦理基金份額的轉托管且無合理理由

D、、客戶要求進行本外幣間的掉期業(yè)務，而其資金的來源和用途可疑

答案：C

152.金融機構在()的情況下,應當將客戶身份資料和客戶交易信息移交國務院有

關部門指定的機構。

A、兼并

B、接管

C、破產(chǎn)和解散

D、變更

答案：C

153.中國人民銀行在走訪金融機構時,反洗錢工作人員不得少于()人,否則，金融

機構有權拒絕走訪。

A、5

B、10

C、2

D、3

答案：c

154.金融機構在履行反洗錢義務過程中，發(fā)生涉嫌犯罪的,應當及時以書面形式

向0報告。

A、中國人民銀行反洗錢監(jiān)測中心

B、公安機關

C、中國人民銀行分支機構

D、中國人民銀行當?shù)胤种C構和當?shù)毓矙C關報案

答案：D

155.金融機構發(fā)現(xiàn)大額、可疑交易涉嫌犯罪的,應當及時向0報告。

A、當?shù)胤ㄔ?/p>

B、當?shù)貦z察部門

C、當?shù)毓膊块T

D、當?shù)卣鞴?/p>

答案：C

156.根據(jù)《中華人民共和國外匯管理條例》，在中華人民共和國境內(nèi)，()。

A、允許外幣流通

B、允許可自由兌換的外幣流通

C、不允許可自由兌換的外幣流通

D、禁止外幣流通

答案：D

157.單位進行集資詐騙,數(shù)額在()萬元以上的,應當認定為“數(shù)額較大”；數(shù)額在(B)

萬元以上的，應當認定為“數(shù)額巨大”；數(shù)額在(B)萬元以上的，應當認定為“數(shù)額

特別巨大”。

A、30100500

B、50150500

G30150300

D、50100300

答案：B

158.關于洗錢罪,下列說法不正確的是()。

A、實踐中很多洗錢犯罪是金融機構及其從業(yè)人員實施或者協(xié)助實施的

B、洗錢罪的犯罪目的在于使非法資金合法化,以毀滅犯罪證據(jù),逃避法律制裁

C、洗錢罪侵犯的客體是單一客體,即國家金融管理制度

D、洗錢罪也有單位犯罪

答案：C

159.金融機構和從事匯兌業(yè)務的機構為不在本機構開立賬戶的客戶提供現(xiàn)金匯

款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務且交易金額單筆人民幣。萬元以上或

者外幣等值0美元以上的,應當識別客戶身份。（）

A、1,1000

B、200,20

C、50,10

D、1,1

答案：A

160.2005年,廣東省公安機關與人民銀行、外匯管理局等多部門聯(lián)合開展了一項

打擊“地下錢莊”的專項行動，行動代號是（）。

A、粵鷹行動

B、獵犬行動

C、斷流行動

D、獵豹行動

答案：C

161.《反洗錢法》規(guī)定，（）在與金融機構建立業(yè)務關系或者要求金融機構為其提

供一次性金融服務時，都應當提供真實有效的身份證件或者其他身份證明文件。

A、機關團體

B、企業(yè)單位

C、任何單位和個人

D、個人

答案：C

162.中國人民銀行設立0負責接收人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告。

A、反洗錢局

B、中國反洗錢監(jiān)測分析中心

C、保衛(wèi)局

D、各分支機構

答案：B

163.下列職責不是中國反洗錢監(jiān)測分析中心職責范圍的是0。

A、接收并分析人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告

B、建立國家反洗錢數(shù)據(jù)庫，妥善保存金融機構提交的大額交易和可疑交易報告信

息。

C、監(jiān)督、檢查金融機構履行反洗錢義務的情況

D、要求金融機構及時補正人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告

答案：C

164.A遠洋漁業(yè)公司為其所擁有的10艘漁船向B財產(chǎn)保險公司投保船舶險，保險

標的價值3000萬元,A公司以轉帳方式向B保險公司支付了保費100萬元。在合

同正式生效前,該公司告知B保險公司擬減少一半保險標的,要求退還保費50萬

元,并以現(xiàn)金的方式支付給A公司。保險公司告知A公司須將資金按照原路徑劃

轉原轉入帳戶，但A公司堅持要以現(xiàn)金退還保費,并不愿意解釋具體原因。請問A

公司的交易行為符合以下哪種可疑交易類型()

A、明顯超額支付當期應繳保險費并隨即要求返還超出部分

B、頻繁投保,退保、變換險種或者保險金額

C、法人、其他組織支持以現(xiàn)金或者轉入非繳費帳戶的方式退還保費

D、大額保費保單猶豫期退保、保險合同生效后短期內(nèi)退?；蛘咛崛‖F(xiàn)金，并要求

退保轉入第三方或者非繳費帳戶。

答案：C

165.以下()活動可能存在洗錢行為。

A、地下錢莊

B、購買保險立即退保

C、成立空殼公司

D、以上都是

答案：D

166.交易密碼掛失時,證券公司應當：

A、核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件。

B、核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件,登記客戶基本信息。

C、核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件,登記客戶基本信息,留存身

份證件或者其他身份證明文件的復印件或影印件。

D、以上說法都不對。

答案：C

167.《金融機構報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》不適用于0。

A、財務公司

B、汽車金融公司

C、信托投資公司

D、典當行

答案：D

168.《反洗錢法》規(guī)定，中國人民銀行為履行()職責，可以從國務院有關部門、機

構獲取所必需的信息，國務院有關部門、機構應當提供。

A、反洗錢行政管理

B、金融市場管理

C、征信管理

D、反洗錢資金監(jiān)測

答案：D

169.對擬申請獎勵的有功單位和人員，由()填寫《反洗錢獎勵審批審核表》，向中

國人民銀行總行申請獎勵。

A、中國人民銀行地市中心支行反洗錢部門

B、中國人民銀行分行級反洗錢部門

C、中國人民銀行總行反洗錢局

D、中國人民銀行副省級以上分支機構反洗錢部門

答案：D

170.下列關于FATF新標準中對政治公眾人物的要求說法正確的是0

A、僅適用于本國的政治公眾人物和國際組織的政治公眾人物

B、僅適用于外國的政治公眾人物和本國的政治公眾人物

C、僅適用于外國的政治公眾人物和國際組織的政治公眾人物

D、不僅適用于外國的政治公眾人物，也適用于本國的政治公眾人物和國際組織的

政治公眾人物

答案：D

171.根據(jù)《個人外匯管理辦法》，個人旅行支票按照()有關規(guī)定辦理。

A、境內(nèi)個人外匯

B、資本項目外匯

C、外幣現(xiàn)鈔

D、外幣現(xiàn)匯

答案：C

172.《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定,金融機構應當將可疑

交易報其總部,由金融機構總部或者由總部指定的一個機構,在可疑交易發(fā)生后

的()個工作日內(nèi)以電子方式報送中國反洗錢監(jiān)測分析中心。沒有總部或者無法通

過總部及總部指定的機構向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報送可疑交易的，其報告方

式由中國人民銀行另行確定。

A、3

B、5

C、7

D、10

答案：D

173.查閱、復制'封存被調(diào)查的金融機構客戶的賬戶信息、交易記錄和其他有關

資料,應當經(jīng)。或者其省一級分支機構負責人批準。()

A、中國人民銀行

B、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會

C、中國證券監(jiān)督管理委員會

D、中國保險監(jiān)督管理委員會

答案：A

174.《反洗錢法》規(guī)定，()有權進行反洗錢調(diào)查。

A、國務院反洗錢行政主管部門及其派出機構；

B、國務院反洗錢行政主管部門及其設區(qū)的市一級以上的派出機構；

C、國務院反洗錢行政主管部門及其省一級派出機構；

D、中國人民銀行。

答案：C

175.存款人開立單位銀行結算賬戶，自正式開立之日起()個工作日后,方可辦理

付款業(yè)務。

A、2

B、3

C、5

D、10

答案：B

176.《反洗錢法》總共分為總則等。章,37條。

A、3

B、4

C、5

D、7

答案：D

177.金融行動特別工作組()新40項建議發(fā)布的時間()。

A、2013年2月

B、2012年2月

C、2012年6月

D、2012年10月

答案：B

178.小張代小李辦理證券賬戶開戶時,證券公司應當：

A、核對小張的有效身份證件或者身份證明文件,登記小張的基本信息,留存小張

的身份證件或者身份證明文件復印件或影印件。

B、核對小李的有效身份證件或者身份證明文件,登記小李的基本信息,留存小李

的身份證件或者身份證明文件復印件或影印件。

C、核對小張和小李的有效身份證件或者身份證明文件,登記小張的基本信息,留

存小張的身份證件或者身份證明文件復印件或影印件。

D、核對小張和小李的有效身份證件或者身份證明文件,登記小張和小李的基本信

息,留存小張和小李的身份證件或者身份證明文件復印件或影印件。

答案：D

179.《反洗錢法》規(guī)定，反洗錢監(jiān)督、檢查職責由()負責。

A、中國人民銀行

B、公安部

C、財政部

D、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會

答案：A

180.下列選項中，哪個英文字母代表可疑交易報告數(shù)據(jù)類型？()

A、英文字母B

B、英文字母E

C、英文字母F

D、英文字母I

答案：D

181.《中華人民共和國刑法》規(guī)定了洗錢罪最高可判處0。

A、五年以上十年以下有期徒刑

B、十年以上有期徒刑

C、無期徒刑

D、死刑

答案：A

182.在實踐中，為了及時開展反洗錢行政調(diào)查,金融機構有合理理由認為與洗錢、

恐怖主義活動及其他違法犯罪活動有關的交易或者客戶，金融機構應當同時報告

0o

A、公安機關

B、金融機構上一級機構

C、中國人民銀行當?shù)胤种C構

D、金融機構總部

答案：C

183.下列犯罪中，破壞金融秩序罪的是0。

A、集資詐騙罪

B、偽造貨幣罪

C、貸款詐騙罪

D、信用卡詐騙罪

答案：B

184.以下哪項不是銀行業(yè)金融機構大額交易報告要素內(nèi)容0。

A、客戶名稱或姓名

B、對公客戶法定代表人姓名

C、客戶身份證件/證明文件類型

D、代辦人姓名

答案：B

185.美國建立現(xiàn)金交易報告制度的反洗錢法律是()

A、《1994年禁止洗錢法》

B、《1986年控制洗錢法》

C、《1970年銀行保密法》

D、《1992年阿農(nóng)奧-懷利反洗錢法》

答案：C

186.金融機構應在機構和人員上保障反洗錢義務的有效履行,反洗錢法律法規(guī)中

規(guī)定的措施包括()

A、應當指定專人負責反洗錢工作

B、配備必要的管理人員和技術人員

C、確定負責反洗錢工作的高層管理人員

D、應當建立專門的反洗錢部門

答案：A

187.下列()機構具有對金融機構的反洗錢調(diào)查權。

A、銀監(jiān)會

B、中國人民銀行總部

C、中國人民銀行及其各級派駐機構

D、中國人民銀行及其省一級派駐機構

答案：D

188.下列有關反洗錢行政調(diào)查的表述,不正確的有()。

A、反洗錢行政調(diào)查中，對可能被轉移、隱藏、篡改或者毀損的文件、資料，國務

院反洗錢行政主管部門有封存權。

B、調(diào)查可疑交易活動時,調(diào)查人員不得少于2人,并出示執(zhí)法證和中國人民銀行

或者其省一級分支機構出具的調(diào)查通知書。

C、查閱、復制、封存被調(diào)查的金融機構客戶的賬戶信息、交易記錄和其他有關

資料,應當經(jīng)中國人民銀行當?shù)胤种C構負責人批準。

D、反洗錢行政調(diào)查時如需封存文件、資料，應當會同在場的金融機構工作人員查

點清楚,當場開列清單一式二份,由調(diào)查人員和在場的金融機構工作人員簽名或

者蓋章,一份交金融機構,一份附卷備查。

答案：C

189.下列銀行業(yè)務中，那個業(yè)務的洗錢風險最低？()

A、電子銀行；

B、現(xiàn)金業(yè)務；

C、代繳費(電話、電、氣、水等費用)；

D、通存通兌

答案：C

190.偵查機關認為已經(jīng)凍結的嫌疑賬戶需要繼續(xù)凍結的，依照()的規(guī)定采取凍結

措施。()

A、刑事訴訟法

B、民事訴訟法

C、反洗錢法

D、中國人民銀行法

答案：A

191.單筆或者當日累計人民幣交易0萬元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金匯款、

現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支，屬于人民幣大額交易。

A、10

B、20

C、50

D、100

答案：B

192.客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件已過有效期的,客戶沒有在合理

期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的,金融機構應（）。

A、繼續(xù)為客戶辦理業(yè)務

B、暫停為客戶辦理業(yè)務

C、中止為客戶辦理業(yè)務

D、連續(xù)為客戶辦理業(yè)務

答案：C

193.金融機構應當向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告下列大額交易：單筆或者當日

累計人民幣交易（）元以上或者外幣交易等值（）美元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、

現(xiàn)金結售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支。（）

A、2萬元2000美元

B、5萬元5000美元

C、10萬元1萬美元

D、20萬元1萬美元

答案：D

194.檢查組應按《現(xiàn)場檢查通知書》確定的時間離開被查單位。如需延期，應報

本行（部）行長（主任）或者主管副行長（副主任）批準，井于《現(xiàn)場檢查通知書》確

定的離場日0天前告知被查單位。（）

A、3

B、7

C、10

D、5

答案：A

195.《個人存款賬戶實名制規(guī)定》所稱實名，是指符合。的身份證件上使用的姓

名。

A、法律

B、行政法規(guī)

C、國家有關規(guī)定

D、上述三個方面

答案：D

196.作為普通公民,在反洗錢行動中應該盡量避免的行為是()。

A、大額存取現(xiàn)金

B、用真實姓名開立銀行賬戶

C、身份證不要輕易借給他人

D、發(fā)現(xiàn)可疑的洗錢線索盡快舉報

答案：C

197.我國現(xiàn)行《刑法》定義的洗錢罪的上游犯罪有幾類？

A、3

B、4

C、5

D、7

答案：D

198.《反洗錢法》規(guī)定,客戶由他人代理辦理業(yè)務的,金融機構應當()進行核對并

登記。

A、同時對代理人和被代理人的身份證件或者其他身份證明文件

B、僅對代理人的身份證件或者其他身份證明文件

C、僅對被代理人的身份證件或者其他身份證明文件

D、要求其出具經(jīng)公證的委托授權書，同時對代理人和被代理人的身份證件或者其

他身份證明文件

答案：A

199.下列()組織不屬于專業(yè)反洗錢國際組織。

A、亞太反洗錢小組(APG)

B、歐亞反洗錢與反恐融資小組(EAG)

C、巴塞爾銀行監(jiān)管委員會

D、金融行動特別工作組

答案：C

200.居民個人一次出境攜帶總額等值2000美元至4000美元,非居民個人一次出

境攜帶總額等值5000美元至10000美元的，由銀行憑攜帶人護照、有效簽證等材

料簽發(fā)o

A、《通行證》；

B、《攜帶外匯進出境許可證》；

C、《外匯交易許可證》；

D、《信用證》。

答案：B

多選題

1.金融機構對下列外匯現(xiàn)金交易應進行核查,發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢的,應及時以紙質(zhì)文

件上報并付相關附件0。

A、甲企業(yè)外匯賬戶10月20日存入11萬美元，10月21日支取10.9萬美元

B、張三將5筆共4萬美元現(xiàn)金存入李四的外幣儲蓄賬戶，張三的賬戶同時收取人

民幣約33萬美元

C、李四當日單筆支取外幣現(xiàn)金5萬美元

D、美籍華人游客在個人信用卡單筆存入10萬美元

E、乙企業(yè)連續(xù)5天用大量人民幣現(xiàn)鈔購入日元

答案：ABE

2.《中華人民共和國反洗錢法》中明確規(guī)定,金融機構若有()行為,將由國務院反

洗錢行政主管部門或者其授權的設區(qū)的市一級以上派出機構責令限期改正。

A、未按規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度的

B、未按規(guī)定設立反洗錢專門機構或者指定內(nèi)設機構負責反洗錢

C、未按規(guī)定對職工進行反洗錢培訓的

D、未按規(guī)定上報大額可疑交易報告的

答案：ABC

3.客戶經(jīng)常存入。開立的旅行支票或者外幣匯票存款,與其經(jīng)營狀況()的交易或

者行為,應作為可疑交易進行報告。

A\相符

B、不符

C、境內(nèi)

D、境外

答案：BD

4.重點可疑交易報告的基本結構包括0

A、概括和發(fā)現(xiàn)過程

B、賬戶基本情況，即對開戶資料的分析結果

C、交易情況,即可疑交易的時間、筆數(shù)、金額、資金來源、去向、流程等

D、可疑點分析和判斷結論

答案：ABCD

5.分析可疑交易涉及交易數(shù)據(jù)時,要盡量得到哪些內(nèi)容？()

A、交易筆數(shù)、金額

B、資金來源'資金去向

C、重點賬戶'關系

D、交易特點，如是否存在某些特殊金額及使用習慣等

答案：ABCD

6.根據(jù)反洗錢法規(guī)定,金融機構下列哪些行為將受到處罰()

A、未按照規(guī)定建立反洗錢法內(nèi)控制度,未按照規(guī)定設立專門機構或者指定專業(yè)機

構負責反洗錢工作的。

B、未按照規(guī)定要求單位提供有效證明文件和資料,進行核對登記,未按照規(guī)定保

存客戶的賬戶資料和交易記錄的。

C、違反規(guī)定將反洗錢工作信息泄漏給客戶和其他工作人員的。

D、未按照規(guī)定報告大額交易和可疑交易的。

答案：ABCD

7.從客戶交易行為分析,以下哪些情形可能涉嫌恐怖融資可疑交易？()

A、涉及現(xiàn)金交易的多人地址相同

B、交易人員所稱職業(yè)與交易量或交易類型不符

C、非營利性組織或慈善組織所進行的金融交易活動沒有合理目的

D、在客戶身份驗證或核實過程中發(fā)現(xiàn)無法解釋,原因不明的矛盾

答案：BCD

8.金融機構發(fā)現(xiàn)或者有合理理由懷疑客戶或者其交易對手與下列哪些名單有關

的,應進行報告？()

A、與國務院有關部門、機構發(fā)布的恐怖組織、恐怖分子名單

B、司法機關發(fā)布的恐怖組織、恐怖分子名單

C、聯(lián)合國安理會決議中所列的恐怖組織、恐怖分子名單

D、中國人民銀行要求關注的其他恐怖組織、恐怖分子嫌疑人名單

答案：ABCD

9.《金融行動特別工作組四十項建議》規(guī)定的常規(guī)客戶身份盡職調(diào)查措施有()。

0

A、確立客戶身份并利用可靠的,獨立來源的文件,數(shù)據(jù)或信息來驗證客戶身份

B、確立受益權人身份,并運用合理的手段進行驗證,以使該金融機構明了受益權

人的身份狀況,對于法人和實體,金融機構應采用合理的措施了解該客戶的所有

權和控制權結構

C、獲得有關該項業(yè)務的目的和意圖屬性的信息

D、對業(yè)務關系以及在這種業(yè)務關系的整個過程中進行的交易進行持續(xù)的盡職調(diào)

查,以確保交易的進行符合該金融機構對客戶及其風險狀況的認識

答案：ABCD

10.關于重點可疑交易報告的要求,下列說明正確的是()

A、語言要洗煉，少說套話

B、分析要有理有據(jù),充分使用數(shù)據(jù)圖表說明問題(注意圖表的簡潔大方)

C、分析可疑點避免只說符合某項可疑標準

D、注重非數(shù)據(jù)因素，如犯罪特點、柜員反映、監(jiān)控錄像、當?shù)亓晳T、以往經(jīng)驗

答案：ABCD

11.向他人出租、出借自己的身份證件可能會產(chǎn)生不良后果有0。

A、他人借用您的名義從事非法活動

B、可能協(xié)助他人完成洗錢和恐怖融資活動

C、可能成為他人金融詐騙活動的替罪羊

D、您的誠信狀況受到合理懷疑

答案：ABCD

12.商業(yè)銀行為客戶提供哪種服務時,應當識別客戶身份,并核對客戶的有效身份

證件或者其他身份證明文件,登記客戶身份基本信息,留存有效身份證件或者其

他身份證明文件的復印件或影印件？

A、為不在本機構開戶的客戶提供2萬的票據(jù)兌付

B、將1000美元現(xiàn)鈔結匯

C、張三轉賬18萬到李四賬戶

D、開立理財專戶

E、提取現(xiàn)金6萬元

答案：ABD

13.反洗錢調(diào)查與洗錢案件的刑事偵查在以下哪幾個方面存在著顯著的不同？()

A、性質(zhì)不同

B、主體不同

C、對象不同

D、啟動程序不同

E、采取措施不同

答案：ABCDE

14.刑法第120條之一規(guī)定的“資助”，包括()

A、為恐怖活動組織或者實施恐怖活動的個人籌集資金

B、為恐怖活動組織或者實施恐怖活動的個人提供經(jīng)費

C、為恐怖活動組織或者實施恐怖活動的個人提供物資

D、為恐怖活動組織或者實施恐怖活動的個人提供場所

答案：ABCD

15.《最高人民法院關于審理洗錢