反洗錢(qián)試題庫(kù)（全真題庫(kù)）

（新版）反洗錢(qián)試題庫(kù)_導(dǎo)出版

一'單選題

1.自FATF1989年成立以來(lái),多個(gè)國(guó)家加入到這個(gè)打擊洗錢(qián)的全球網(wǎng)絡(luò)中。（）

A、120

B、150

C、180

D、210

答案：C

2.“了解客戶(hù)”是指金融機(jī)構(gòu)在與客戶(hù)建立業(yè)務(wù)關(guān)系或與其進(jìn)行交易時(shí)，應(yīng)當(dāng)根

據(jù)法定的有效身份證件或其他可靠的身份識(shí)別資料，（）其客戶(hù)的身份。

A、確定和記錄

B、判定

C、檢查和了解

D、鑒別

答案：A

3.下列交易不屬于銀行可疑交易報(bào)告范圍的是（）。

A、證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)指令銀行劃分與證券交易、清算無(wú)關(guān)的資金,與其實(shí)際經(jīng)營(yíng)情況

不符

B、長(zhǎng)期閑置的賬戶(hù)原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶(hù)突然有異常

資金流入,且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付

C、客戶(hù)頻繁辦理基金份額的轉(zhuǎn)托管且無(wú)合理理由

D、客戶(hù)要求進(jìn)行本外幣間的掉期業(yè)務(wù),而其資金的來(lái)源和用途可疑

答案：C

4.根據(jù)客戶(hù)的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí),對(duì)本單位風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)最高的客戶(hù)或者賬戶(hù)，至少每。進(jìn)行

一次審核。

A、3個(gè)月

B、半年

C、9個(gè)月

D、一年

答案：B

5.下列交易的發(fā)生額都在200萬(wàn)元以上，按照《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)

告管理辦法》的規(guī)定，()交易應(yīng)作為大額交易報(bào)告。

A、國(guó)際組織和外國(guó)政府貸款轉(zhuǎn)貸業(yè)務(wù)下的交易

B、國(guó)際金融組織和外國(guó)政府貸款下的債務(wù)掉期交易

C、商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社、郵政儲(chǔ)匯機(jī)構(gòu)'政策性銀行

發(fā)起的稅收、錯(cuò)賬沖正、利息支付交易

D、法人、其他組織和個(gè)體工商戶(hù)銀行之間轉(zhuǎn)賬交易

答案：D

6.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》第十條明確規(guī)定,金融機(jī)構(gòu)對(duì)

符合規(guī)定條件的大額交易，如未發(fā)現(xiàn)該交易可疑的,可以不報(bào)告。以下不屬于規(guī)定

條件的是()？

A、活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息轉(zhuǎn)為在同一金融機(jī)構(gòu)開(kāi)立的同

一戶(hù)名下的另一賬戶(hù)內(nèi)的定期存款

B、金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部調(diào)撥資金

C、商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社、郵政儲(chǔ)匯機(jī)構(gòu)、政策性銀行

發(fā)起的稅收、錯(cuò)賬沖正、利息支付

D、個(gè)體工商戶(hù)50萬(wàn)元大額現(xiàn)金存取

答案：D

7.2012年2月，金融行動(dòng)特別工作組通過(guò)新《40項(xiàng)建議》，防止()首次被提升到

與反洗錢(qián)和反恐怖融資同等地位。

A、大規(guī)模殺傷性武器擴(kuò)散融資

B、化學(xué)性武器擴(kuò)散融資

C、核武器擴(kuò)散融資

D、生物性武器擴(kuò)散融資

答案：A

8.金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告，()對(duì)該金融機(jī)構(gòu)作

出行政處罰。

A、只能由國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)或者其授權(quán)的省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)

B、只能由國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)

C、只能由國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)或者其授權(quán)的縣一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)

D、以上都是

答案：B

9.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依照《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》規(guī)定建立健全反洗錢(qián)內(nèi)部控制

制度，()應(yīng)當(dāng)對(duì)反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度的有效實(shí)施負(fù)責(zé)。

A、金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)葷頭部門(mén)負(fù)責(zé)人

B、金融機(jī)構(gòu)的負(fù)責(zé)人

C、金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)高級(jí)管理人員

D、金融機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的董事

答案：B

10.客戶(hù)通過(guò)境外銀行卡所發(fā)生的大額交易，由()報(bào)告。

A、辦理業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)

B、開(kāi)立帳戶(hù)的金融機(jī)構(gòu)

C、發(fā)卡銀行

D、收單行

答案：D

11.中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心成立于()

A、2004年4月

B、2003年9月

G2006年10月

D、2007年1月

答案：A

12.《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》是我國(guó)第一部關(guān)于反洗錢(qián)的專(zhuān)門(mén)性什么法律。()

A、行政

B、刑事

C、民事

D、經(jīng)濟(jì)

答案：A

13.合格投資者在我國(guó)境內(nèi)從事證券投資業(yè)務(wù)可開(kāi)立人民幣特殊賬戶(hù)，賬戶(hù)的收

入范圍不包括0。

A、結(jié)匯資金

B、現(xiàn)金股利

C、境內(nèi)托管費(fèi)

D、、債券利息

答案：C

14.某餐廳于2006年在A銀行開(kāi)立基本賬戶(hù),該餐廳為個(gè)體工商戶(hù),經(jīng)營(yíng)范圍主要

為飯菜、熟食等。一直以來(lái)，該單位賬戶(hù)每日發(fā)生額平均在10,000元。2006年1

2月，該賬戶(hù)交易額忽然放大,2006年12月至2007年5月發(fā)生資金收付交易累計(jì)

56億元,且資金交易對(duì)象集中在某商貿(mào)公司、建筑材料公司等幾個(gè)單位,款項(xiàng)用

途主要是“貨款”、“還款”、“工程款”等。請(qǐng)問(wèn)該單位的交易行為符合以下

哪種可疑交易？()

A、短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁的發(fā)生資金收付,且金額接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)

B、短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或者集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出，與客戶(hù)身份'財(cái)務(wù)

狀況、經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)明顯不符

C、長(zhǎng)期閑置的資金帳戶(hù)原因不明的突然啟用或者平時(shí)資金流量較小的賬戶(hù)突然

有異常資金流入,且短期內(nèi)出現(xiàn)大量的資金收付

D、自然人銀行賬戶(hù)頻繁進(jìn)行現(xiàn)金收付且情形可以,或者一次性大額存取現(xiàn)金且情

形可疑

答案：C

15.存款人開(kāi)立專(zhuān)用存款賬戶(hù),臨時(shí)存款賬戶(hù)、一般存款賬戶(hù)，均應(yīng)提供0

A、基本賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)許可證復(fù)印件。

B、專(zhuān)用存款賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)許可證復(fù)印件。

C、臨時(shí)存款賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)許可證復(fù)印件

答案：A

16.《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》從()起開(kāi)始施行。

A、2007年8月1日

B、2007年3月1日

C、2007年11月1日

D、2007年1月1日

答案：D

17.根據(jù)《個(gè)人外匯管理辦法實(shí)施細(xì)則》，境內(nèi)個(gè)人經(jīng)常項(xiàng)目項(xiàng)下非經(jīng)營(yíng)性結(jié)匯超

過(guò)年度總額的,對(duì)于捐贈(zèng)款,憑本人有效身份證件及()在銀行辦理。

A、本人關(guān)于捐贈(zèng)事宜的書(shū)面說(shuō)明

B、捐贈(zèng)協(xié)議或合同

C、經(jīng)公證的捐贈(zèng)協(xié)議或合同

D、以上均不對(duì)

答案：C

18.()不屬于金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)三大原則內(nèi)容。

A、合法審慎原則

B、保密原則

C、了解客戶(hù)原則

D、與司法機(jī)關(guān)、行政執(zhí)法機(jī)關(guān)全面合作原則

答案：C

19.在以開(kāi)立賬戶(hù)等方式與客戶(hù)建立業(yè)務(wù)關(guān)系,為不在本機(jī)構(gòu)開(kāi)立賬戶(hù)的客戶(hù)提

供現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)且交易金額單筆人民幣多少元

以上或者外幣等值多少美元以上的,應(yīng)當(dāng)識(shí)別客戶(hù)身份，了解實(shí)際控制客戶(hù)的自

然人和交易的實(shí)際受益人,核對(duì)客戶(hù)的有效身份證件或者其他身份證明文件,登

記客戶(hù)身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者

影印件。0

A、5000元、500美元

B、10000元、1000美元

C、20000元、2000美元

D、50000元、10000美元

答案：B

20.下面關(guān)于中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心依法履行反洗錢(qián)監(jiān)督管理的職責(zé)說(shuō)法不正

確的是0

A、接收并分析人民幣、外幣大額交易和可疑交易報(bào)告

B、建立國(guó)家反洗錢(qián)數(shù)據(jù)庫(kù)，妥善保存金融機(jī)構(gòu)提交的大額交易和可疑交易報(bào)告信

息；

C、按照規(guī)定向各商業(yè)銀行報(bào)告分析結(jié)果

D、要求金融機(jī)構(gòu)及時(shí)補(bǔ)正人民幣、外幣大額交易和可疑交易報(bào)告

答案：C

21.金融機(jī)構(gòu)的反洗錢(qián)工作機(jī)構(gòu)和崗位設(shè)置發(fā)生變化,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)于變化后的0

內(nèi)將變更情況報(bào)告向中國(guó)人民銀行或者當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)送。

A、5個(gè)工作日

B、10個(gè)工作日

C、5日

Dx10日

答案：B

22.反洗錢(qián)法規(guī)定,金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定保存客戶(hù)身份資料和交易記錄且情節(jié)嚴(yán)

重的，除對(duì)金融機(jī)構(gòu)罰款外,并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任

人員，處0罰款。

Ax1萬(wàn)元以上5萬(wàn)元以下

B、1萬(wàn)元以上10萬(wàn)元以下

C、5萬(wàn)元以上20萬(wàn)元以下

D、5萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下

答案：A

23.2005年1月，中國(guó)被()接納為觀察員。

A、艾格蒙特集團(tuán)

B、金融情報(bào)中心

C、沃爾夫斯堡集團(tuán)

D、金融行動(dòng)特別工作組

答案：D

24.下列不屬于洗錢(qián)特征的是。

A、國(guó)際化

B、專(zhuān)業(yè)化

C、單一化

D、復(fù)雜化

答案：C

25.在下列各項(xiàng)中，不屬于貪污罪的犯罪對(duì)象的是0。

A、國(guó)有財(cái)產(chǎn)

B、勞動(dòng)群眾集體所有的財(cái)產(chǎn)

C、用于扶貧和其他公益事業(yè)的社會(huì)捐助或者專(zhuān)項(xiàng)基金的財(cái)產(chǎn)

D、公民的合法收入

答案：D

26.《1970年銀行保密法》是由（）通過(guò)的。

A、美國(guó)

B、英國(guó)

G澳大利亞

D、法國(guó)

答案：A

27.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定證券公司'期貨經(jīng)紀(jì)公

司、基金管理公司應(yīng)當(dāng)報(bào)告的可疑交易行為有。種。（）

A、18

B、10

C、13

D、17

答案：C

28.根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》的規(guī)定,對(duì)于既屬于大額

交易又屬于可疑交易的交易，銀行應(yīng)當(dāng)（）。

A、僅報(bào)告大額交易

B、僅報(bào)告可疑交易

C、分別報(bào)告大額交易和可疑交易

D、不報(bào)告

答案：C

29.反洗錢(qián)的客戶(hù)身份識(shí)別制度的目的在于：

A、了解客戶(hù)的真實(shí)身份。

B、了解客戶(hù)的交易目的和性質(zhì)。

C、了解客戶(hù)的真實(shí)身份及其交易目的和性質(zhì)。

D、作出交易是否可疑的判斷,增強(qiáng)反洗錢(qián)的效率和效益。

答案：D

30.根據(jù)《支付機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)和反恐怖融資管理辦法》第十三條規(guī)定：網(wǎng)絡(luò)支付機(jī)構(gòu)

在向未開(kāi)立支付賬戶(hù)的客戶(hù)辦理支付業(yè)務(wù)時(shí),如單筆資金收付金額人民幣萬(wàn)元以

上或者外幣等值美元以上的,應(yīng)在辦理業(yè)務(wù)前要求客戶(hù)登記本人的姓名、有效身

份證件種類(lèi)、號(hào)碼和有效期限,并通過(guò)合理手段核對(duì)客戶(hù)有效身份證件信息的真

實(shí)性。()

Ax1萬(wàn)元;5000美元

B、5萬(wàn)元；10000美元

C、1萬(wàn)元；1000美元

D、5萬(wàn)元;5000美元

答案：C

31.下列有關(guān)大額交易報(bào)告要素說(shuō)法正確的是()。

A、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的大額交易報(bào)告要素與證券期貨業(yè)金融機(jī)構(gòu)的相同

B、各類(lèi)金融機(jī)構(gòu)的大額交易報(bào)告要素均相同

C、保險(xiǎn)業(yè)金融機(jī)構(gòu)的大額交易報(bào)告要素與證券期貨業(yè)金融機(jī)構(gòu)的相同

D、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的大額交易報(bào)告要素與保險(xiǎn)業(yè)金融機(jī)構(gòu)的相同

答案：B

32.對(duì)網(wǎng)上銀行等非面對(duì)面業(yè)務(wù)需要采取更嚴(yán)格的身份識(shí)別措施,下面哪個(gè)措施

描述更準(zhǔn)確()。

A、動(dòng)態(tài)驗(yàn)證口令

B、數(shù)字證書(shū)(U盾)

C、文件證書(shū)

D、指紋,視頻等手段

答案：D

33.反洗錢(qián)現(xiàn)場(chǎng)檢查后,應(yīng)出具現(xiàn)場(chǎng)檢查意見(jiàn)書(shū)，井加蓋()。()

A、公章

B、業(yè)務(wù)公章

C、檢查人員名草

D、行政許可章

答案：A

34.根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》的規(guī)定,對(duì)于“長(zhǎng)期

閑置的賬戶(hù)原因不明地突然啟用，并在短期內(nèi)發(fā)生大量證券交易”的,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)

報(bào)告可疑交易，這里規(guī)定中的“長(zhǎng)期”和“短期”分別是指0。

A、一年以上,3個(gè)工作日

B、一年以上,10個(gè)工作日

C、三年以上,3個(gè)工作日

D、三年以上,10個(gè)工作日

答案：B

35.2004年10月6日，一個(gè)區(qū)域性的專(zhuān)業(yè)反洗錢(qián)國(guó)際組織——()在俄羅斯首都莫

斯科正式成立，中國(guó)人民銀行副行長(zhǎng)李若谷代表中國(guó)政府在成立宣言上簽字。中

國(guó)與俄羅斯、哈薩克斯坦、塔吉克斯坦、吉爾吉斯斯坦、白俄羅斯共同成為該組

織的創(chuàng)始成員國(guó)。

A、上海經(jīng)合組織

B、歐亞反洗錢(qián)與反恐融資小組

C、亞太反洗錢(qián)小組

D、金融行動(dòng)特別工作組

答案：B

36.中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)中心是由()設(shè)立。

A、公安部

B、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)

C,中國(guó)人民銀行

D、國(guó)家外匯管理局

答案：C

37.銀行在辦理匯入?yún)R款業(yè)務(wù)時(shí),如發(fā)現(xiàn)匯款人姓名或者名稱(chēng)、匯款人賬號(hào)和()

缺失的,應(yīng)要求境外機(jī)構(gòu)補(bǔ)充。

A、匯款人工作單位

B、匯款人住所

C、匯款行地址

D、匯款人身份證明文件

答案：B

38.下列哪個(gè)是反洗錢(qián)的義務(wù)主體()。

A、金融機(jī)構(gòu)及特定非金融機(jī)構(gòu)

B、中國(guó)人民銀行

C、公安部門(mén)

D、、檢察機(jī)關(guān)

答案：A

39.根據(jù)現(xiàn)行外匯政策,企業(yè)開(kāi)立、變更和關(guān)閉經(jīng)常項(xiàng)目外匯賬戶(hù)，應(yīng)當(dāng)()。

A、直接到銀行辦理即可

B、事前經(jīng)外匯局審批

C、由銀行按外匯管理要求和商業(yè)慣例直接辦理,并向外匯局備案

D、須據(jù)向當(dāng)?shù)赝鈪R局事前報(bào)備后至銀行辦理

答案：C

40.下列關(guān)于證券、期貨業(yè)金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢(qián)義務(wù)表述,說(shuō)法錯(cuò)誤的是0。

A、客戶(hù)與證券公司、期貨經(jīng)紀(jì)公司進(jìn)行金融交易，通過(guò)銀行賬戶(hù)劃轉(zhuǎn)款項(xiàng)的，由

商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社、郵政儲(chǔ)匯機(jī)構(gòu)、政策性銀行向中

國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心提交大額交易報(bào)告

B、客戶(hù)與洗錢(qián)高風(fēng)險(xiǎn)國(guó)家和地區(qū)有業(yè)務(wù)聯(lián)系的，證券公司、期貨經(jīng)紀(jì)公司應(yīng)報(bào)送

可疑交易報(bào)告

C、客戶(hù)要求變更其信息資料但提供的相關(guān)文件資料有偽造'變?cè)煜右傻?證券公

司、期貨經(jīng)紀(jì)公司應(yīng)報(bào)送可疑交易報(bào)告

D、開(kāi)戶(hù)后短期內(nèi)買(mǎi)賣(mài)證券,然后迅速銷(xiāo)戶(hù),證券公司應(yīng)報(bào)送可疑交易報(bào)告

答案：D

41.金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)或者解散時(shí),應(yīng)當(dāng)將客戶(hù)身份資料和交易記錄移交給()指定的

機(jī)構(gòu)。

A、國(guó)務(wù)院金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)

B、中國(guó)人民銀行

C、司法機(jī)關(guān)

D、公安機(jī)關(guān)

答案：A

42.根據(jù)《中華人民共和國(guó)外匯管理?xiàng)l例》，國(guó)家對(duì)外債實(shí)行0制度。

A、備案

B、核準(zhǔn)

C、許可

D、登記

答案：D

43.《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》要求金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照中國(guó)人民銀行的規(guī)定,報(bào)送反

洗錢(qián)統(tǒng)計(jì)報(bào)表、信息資料以及0。

A、現(xiàn)金流量表

B、稽核審計(jì)報(bào)告中與反洗錢(qián)工作有關(guān)的內(nèi)容

C、利潤(rùn)分配表

D、資產(chǎn)負(fù)債表

答案：B

44.海關(guān)發(fā)現(xiàn)個(gè)人出入境攜帶的現(xiàn)金,無(wú)記名有價(jià)證券超過(guò)規(guī)定金額的,應(yīng)當(dāng)及時(shí)

向反洗錢(qián)行政主管部門(mén)通報(bào)。其中“現(xiàn)金”是指0。

A、人民幣

B、外幣現(xiàn)鈔

C、人民幣和外幣現(xiàn)鈔

答案：c

45.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》中“短期”系指()以?xún)?nèi)。

A、48小時(shí)

B、5個(gè)工作日

C、一周

D、10天

答案：D

46.金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告的，由國(guó)務(wù)院反洗

錢(qián)行政主管部門(mén)責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴(yán)重的,處()萬(wàn)元以上()萬(wàn)元以下罰款。

A、、1020

B、2050

C、1050

D、50100

答案：B

47.單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣交易()以上或者外幣交易等值()以上的現(xiàn)金繳存、

現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金

收支應(yīng)當(dāng)向反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)中心報(bào)告。()

A、20萬(wàn)元，1萬(wàn)美元

B、200萬(wàn)元，20萬(wàn)美元

C、50萬(wàn)元，10萬(wàn)美元

D、200萬(wàn)元，10萬(wàn)美元

答案：A

48.在與客戶(hù)的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取持續(xù)的客戶(hù)身份識(shí)別措施，

關(guān)注客戶(hù)及其日常經(jīng)營(yíng)活動(dòng)、金融交易情況，()提示客戶(hù)更新資料信息。()

A、持續(xù)

B、不斷

C、及時(shí)

D、快速

答案：C

49.交易同時(shí)符合兩項(xiàng)以上大額交易標(biāo)準(zhǔn)的,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)()提交大額交易報(bào)告。

A、合并

B、分別

C、兩者皆可

答案：B

50.金融機(jī)構(gòu)辦理的單筆交易或者在規(guī)定期限內(nèi)的累計(jì)交易超過(guò)規(guī)定金額或者發(fā)

現(xiàn)可疑交易的,應(yīng)當(dāng)及時(shí)向()報(bào)告。

A、公安機(jī)關(guān)

B、中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心

C、國(guó)家外匯管理局

D、金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)

答案：B

51.根據(jù)反洗錢(qián)法規(guī)定,下列關(guān)于臨時(shí)凍結(jié)的說(shuō)法中，不正確的是0。

A、客戶(hù)要求將調(diào)查所涉及的賬戶(hù)資金轉(zhuǎn)往境外的,經(jīng)國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)

負(fù)責(zé)人批準(zhǔn),可以采取臨時(shí)凍結(jié)措施。

B、偵查機(jī)關(guān)接到報(bào)案后，對(duì)已按反洗錢(qián)法規(guī)定臨時(shí)凍結(jié)的資金,應(yīng)當(dāng)及時(shí)決定是

否繼續(xù)凍結(jié)。偵查機(jī)關(guān)認(rèn)為需要繼續(xù)凍結(jié)的，依照反洗錢(qián)法的規(guī)定采取凍結(jié)措施。

C、偵查機(jī)關(guān)接到報(bào)案后,對(duì)已按反洗錢(qián)法規(guī)定臨時(shí)凍結(jié)的資金,應(yīng)當(dāng)及時(shí)決定是

否繼續(xù)凍結(jié)。偵查機(jī)關(guān)認(rèn)為不需要繼續(xù)凍結(jié)的,應(yīng)當(dāng)立即通知國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政

主管部門(mén)，國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)應(yīng)當(dāng)立即通知金融機(jī)構(gòu)解除凍結(jié)。

D、金融機(jī)構(gòu)在按照國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)的要求采取臨時(shí)凍結(jié)措施后四十

八小時(shí)內(nèi),未接到偵查機(jī)關(guān)繼續(xù)凍結(jié)通知的,應(yīng)當(dāng)立即解除凍結(jié)。

答案：B

52.已判決案件的相關(guān)資料屬于()保存的反洗錢(qián)監(jiān)督檢查及案件協(xié)查檔案。()

A、永久

B、長(zhǎng)期

C、短期

D、臨時(shí)

答案：A

53.代理他人在金融機(jī)構(gòu)開(kāi)立個(gè)人存款賬戶(hù)的,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)要求其出示被代理

人和代理人的身份證件,進(jìn)行核對(duì),并登記0的身份證件上的姓名和號(hào)碼。

A、任意一方

B、代理人

C、被代理人和代理人

D、被代理人

答案：C

54.《金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)身份識(shí)別和客戶(hù)身份資料及交易記錄保存管理辦法》不適用

于0。

A、信托公司

B、財(cái)務(wù)公司

C、汽車(chē)租賃公司

D、貨幣經(jīng)紀(jì)公司

答案：C

55.金融機(jī)構(gòu)利用電話'網(wǎng)絡(luò)'自動(dòng)柜員機(jī)以及其他方式為客戶(hù)提供非柜臺(tái)方式

的服務(wù)時(shí),應(yīng)實(shí)行嚴(yán)格的身份()措施,采取相應(yīng)的技術(shù)保障手段,強(qiáng)化內(nèi)部管理程

序，識(shí)別客戶(hù)身份。

A、審查

B、核查

C、檢查

D、認(rèn)證

答案：D

56.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)建立0登記制度,審查在本機(jī)構(gòu)辦理存款、結(jié)算等業(yè)務(wù)的客戶(hù)的身

份。

A\存款

B、客戶(hù)身份

C、客戶(hù)交易

D、大額交易

答案：B

57.反洗錢(qián)交易報(bào)告制度中不包括0。

A、大額交易報(bào)告制度

B、可疑交易報(bào)告制度

C、可疑線索移送制度

D、交易報(bào)告免責(zé)條款

答案：C

58.以下說(shuō)法正確的是0

A、大額交易和可疑交易的報(bào)告時(shí)限并不完全不同

B、大額交易和可疑交易的報(bào)告時(shí)限相同

C、大額交易和可疑交易的報(bào)送路徑并不完全一致

D、大額交易和可疑交易的報(bào)送路徑完全相同

答案：D

59.下列職責(zé)不是中國(guó)人民銀行反洗錢(qián)局職責(zé)范圍的是()。

A、負(fù)責(zé)人民幣和外幣反洗錢(qián)的資金監(jiān)測(cè)

B、監(jiān)督、檢查金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢(qián)義務(wù)的情況

C、在職責(zé)范圍內(nèi)調(diào)查可疑交易活動(dòng)

D、要求金融機(jī)構(gòu)及時(shí)補(bǔ)正人民幣、外幣大額交易和可疑交易報(bào)告

答案：D

60.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》中的“頻繁”是指交易行為()

以?xún)?nèi)。

A、營(yíng)業(yè)日每天發(fā)生5次以上,或者營(yíng)業(yè)每日每天發(fā)生持續(xù)5天發(fā)上。

B、營(yíng)業(yè)日每天發(fā)生4次以上，或者營(yíng)業(yè)每日每天發(fā)生持續(xù)4天發(fā)上。

C、營(yíng)業(yè)日每天發(fā)生3次以上,或者營(yíng)業(yè)每日每天發(fā)生持續(xù)3天發(fā)上。

D、營(yíng)業(yè)日每天發(fā)生2次以上,或者營(yíng)業(yè)每日每天發(fā)生持續(xù)2天發(fā)上。

答案：C

61.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定向0報(bào)告人民幣、外幣大額交易和可疑交易0

A、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)

B、中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)

C、中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)

D、中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心

答案：D

62.下列屬于大額交易的是（）

A、一筆25萬(wàn)元人民幣的現(xiàn)金匯款

B、當(dāng)日累計(jì)支取現(xiàn)金人民幣18萬(wàn)元

C、自然人銀行賬戶(hù)之間當(dāng)日累計(jì)45萬(wàn)元人民幣的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)

D、單位銀行賬戶(hù)之間一筆150萬(wàn)元人民幣的轉(zhuǎn)賬

答案：A

63.中國(guó)人民銀行或者其分支機(jī)構(gòu)實(shí)施反洗錢(qián)現(xiàn)場(chǎng)檢查后,應(yīng)當(dāng)制作現(xiàn)場(chǎng)檢查意

見(jiàn)書(shū)?，F(xiàn)場(chǎng)檢查意見(jiàn)書(shū)的內(nèi)容包括檢查情況、檢查評(píng)價(jià)、（）。

A、紀(jì)律處分建議

B、行政處罰意見(jiàn)

C、改進(jìn)意見(jiàn)與措施

D、以上都是

答案：C

64.根據(jù)《國(guó)家外匯管理局關(guān)于規(guī)范銀行外幣卡管理的通知》（匯發(fā)〔2004〕66

號(hào)），境內(nèi)卡在境外消費(fèi)或提現(xiàn)形成的透支，（）。

A、持卡人可以用自有外匯資金償還,也可在發(fā)卡金融機(jī)構(gòu)購(gòu)匯償還。

B、持卡人只能用自有外匯資金償還

C、持卡人只能在發(fā)卡金融機(jī)構(gòu)購(gòu)匯償還

D、持卡人只能在金融機(jī)構(gòu)購(gòu)匯償還

答案：A

65.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在大額交易發(fā)生后的5個(gè)工作日內(nèi),通過(guò)其總部或者由總部指

定的一個(gè)機(jī)構(gòu),及時(shí)以0向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)送大額交易報(bào)告。

A、快件方式

B、電子方式

C、直接送達(dá)方式

答案：B

66.負(fù)責(zé)全國(guó)的反洗錢(qián)監(jiān)督管理工作是哪個(gè)部門(mén)？（）

A、人民銀行反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心

B、銀監(jiān)會(huì)

C、證監(jiān)會(huì)

D、國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)

答案：D

67.與客戶(hù)建立人身保險(xiǎn)、信托等業(yè)務(wù)關(guān)系,合同的受益人不是客戶(hù)本人的,金融

機(jī)構(gòu)還應(yīng)當(dāng)對(duì)受益人的身份證件或者其他身份證明文件進(jìn)行()。

A、核對(duì)并登記

B、復(fù)印登記

C、核實(shí)備案

D、復(fù)印備案

答案：A

68.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》中“()”的含義是指10個(gè)工

作日以?xún)?nèi)，含10個(gè)工作日。

A、短期

B、中期

C、中長(zhǎng)期

D、長(zhǎng)期

答案：A

69.反洗錢(qián)國(guó)際組織一金融行動(dòng)特別小組的英文縮寫(xiě)是()。

A、F.ATF

B、FTATE

C、FAFT

D、FTAF

答案：A

70.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》明確,保險(xiǎn)公司應(yīng)將()類(lèi)交易

或者行為，作為可疑交易進(jìn)行報(bào)告。

A、13

B、17

C\18

D、20

答案：B

71.金融機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)按照反洗錢(qián)的有關(guān)規(guī)定認(rèn)真履行反洗錢(qián)義務(wù),審

慎地識(shí)別()。

A、大額交易

B、現(xiàn)金交易

C\可疑交易

D、轉(zhuǎn)賬交易

答案：C

72.金融機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢(qián)工作的應(yīng)當(dāng)是：

A、設(shè)立專(zhuān)門(mén)機(jī)構(gòu)。

B、設(shè)立反洗錢(qián)專(zhuān)門(mén)機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)。

C、指定專(zhuān)人。

D、設(shè)立反洗錢(qián)專(zhuān)門(mén)機(jī)構(gòu)或者指定專(zhuān)人。

答案：B

73.根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)身份識(shí)別和客戶(hù)身份資料及交易記錄保存管理辦法》，

客戶(hù)身份資料，自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年或者一次性交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存()年。

A、1

B、3

C、5

D、10

答案：C

74.A公司近日在對(duì)客戶(hù)交易進(jìn)行審查時(shí)發(fā)現(xiàn),客戶(hù)王某于2005年10月開(kāi)立證券

帳戶(hù)，其后一直無(wú)股票交易發(fā)生，但是與此同時(shí)，該客戶(hù)的資金帳戶(hù)每月10日左

右均收到其同名銀行賬戶(hù)轉(zhuǎn)帳劃入的資金150萬(wàn)元,一般次日即轉(zhuǎn)帳劃回原銀行

賬戶(hù)。A證券公司向客戶(hù)詢(xún)問(wèn)交易動(dòng)機(jī),但是客戶(hù)不愿告知。請(qǐng)問(wèn)王某的交易行

為符合下列哪種可疑交易類(lèi)型()

A、客戶(hù)資金賬戶(hù)原因不明地頻繁出現(xiàn)接近于大額現(xiàn)金交易標(biāo)準(zhǔn)的現(xiàn)金收付，明顯

逃避大額現(xiàn)金交易監(jiān)測(cè)。

B、沒(méi)有交易或者交易量較小的客戶(hù),要求將大量資金劃轉(zhuǎn)到他人賬戶(hù),且沒(méi)有明

顯的交易目的或者用途。

C、客戶(hù)的證券賬戶(hù)長(zhǎng)期閑置不用，而資金賬戶(hù)卻頻繁發(fā)生大額資金收付。

D、開(kāi)戶(hù)后短期內(nèi)大量買(mǎi)賣(mài)證券，然后迅速銷(xiāo)戶(hù)

答案：C

75.在進(jìn)行客戶(hù)身份識(shí)別時(shí),客戶(hù)的住所地與經(jīng)常居住地不一致的,應(yīng)登記客戶(hù)的

Oo

A、經(jīng)常居住地

B、住所地

C、工作單位地址

D、臨時(shí)居住地

答案：A

76.反洗錢(qián)行政主管部門(mén)和其他依法負(fù)有反洗錢(qián)監(jiān)督管理職責(zé)的部門(mén)、機(jī)構(gòu)履行

反洗錢(qián)職責(zé)獲得的客戶(hù)身份資料和交易信息,只能用于()。

A、金融市場(chǎng)管理

B、反洗錢(qián)行政調(diào)查

C、征信管理

D、公眾查詢(xún)

答案：B

77.()處于反洗錢(qián)工作中的核心地位？

A、公安機(jī)構(gòu)

B、審計(jì)機(jī)構(gòu)

C、財(cái)政機(jī)構(gòu)

D、金融機(jī)構(gòu)

答案：D

78.國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)設(shè)立()，負(fù)責(zé)大額交易和可疑交易報(bào)告的接收、分

析。

A、中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心

B、反洗錢(qián)局

C、銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)

D、金融犯罪情報(bào)中心

答案：A

79.中國(guó)人民銀行設(shè)立()，負(fù)責(zé)接收人民幣、外匯大額交易和可以交易報(bào)告。

A、中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心

B、會(huì)計(jì)部門(mén)

C、反洗錢(qián)局

D、稽核部門(mén)

答案：A

80.金融機(jī)構(gòu)各分支機(jī)構(gòu)應(yīng)于每月初()工作日內(nèi)匯總上報(bào)大額和可以外匯資金交

易情況，逐級(jí)上報(bào)至主報(bào)告機(jī)構(gòu)。同時(shí)報(bào)關(guān)外匯局當(dāng)?shù)胤志帧?)

A、3

B、5

C、10

D、15

答案：B

81.根據(jù)《個(gè)人外匯管理辦法實(shí)施細(xì)則》,自2007年2月1日起,個(gè)人結(jié)匯年度總

額為()。

A、每人每年等值2萬(wàn)美元

B、每人每年等值5萬(wàn)美元

C、每人每年等值10萬(wàn)美元

D、每人每年等值20萬(wàn)美元

答案：B

82.按照《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》，所謂“短期”是指()。

A、10個(gè)工作日以?xún)?nèi)，不含10個(gè)工作日

B、10個(gè)工作日以?xún)?nèi)，含10個(gè)工作日

C、5個(gè)工作日以?xún)?nèi)，不含5個(gè)工作日

D、5個(gè)工作日以?xún)?nèi)，含5個(gè)工作日

答案：B

83.中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)

告有要素不全或者存在錯(cuò)誤的,可以向提交報(bào)告的金融機(jī)構(gòu)發(fā)出()。

A、補(bǔ)正通知

B、整改通知

C、檢查通知

D、處罰通知

答案：A

84.銀行在辦理匯入款業(yè)務(wù)時(shí),如果發(fā)現(xiàn)匯款人姓名或者名稱(chēng)、匯款帳號(hào)和()三項(xiàng)

信息中任何一項(xiàng)缺失的,應(yīng)要求境外機(jī)構(gòu)補(bǔ)充。

A、匯款人工作單位

B、匯款人住所

C、匯款行地址

D、匯款人身份證明文件

答案：B

85.在普通支票左上角劃兩條平行線的，為劃線支票,劃線支票0。

A、既可轉(zhuǎn)賬，又可取現(xiàn)；

B、只能轉(zhuǎn)賬，不能取現(xiàn)；

C、只能取現(xiàn)，不能轉(zhuǎn)賬；

D、不能取現(xiàn)，不能轉(zhuǎn)賬。

答案：B

86.《反洗錢(qián)法》規(guī)定，由()設(shè)立反洗錢(qián)信息中心，負(fù)責(zé)大額交易和可疑交易報(bào)告

的接收、分析,并按照規(guī)定報(bào)告分析結(jié)果。

A、中國(guó)人民銀行

B、公安部

C、財(cái)政部

D、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)

答案：A

87.海關(guān)發(fā)現(xiàn)個(gè)人出入境攜帶的現(xiàn)金、無(wú)記名有價(jià)證券超過(guò)規(guī)定金額的,應(yīng)當(dāng)及時(shí)

向()通報(bào)。

A、公安局

B、反洗錢(qián)信息中心

C、中國(guó)人民銀行

答案：C

88.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》不適用于在中華人民共和國(guó)

境內(nèi)依法設(shè)立的下列哪些機(jī)構(gòu)？0

A、商業(yè)銀行

B、基金管理公司

C、保險(xiǎn)公司

D、信托投資公司

E、汽車(chē)銷(xiāo)售公司

答案：E

89.金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定履行0的由國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)或者其授權(quán)的設(shè)

區(qū)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正。

A、反洗錢(qián)監(jiān)管義務(wù)

B、大額現(xiàn)金管理

C、客戶(hù)身份識(shí)別義務(wù)

D、內(nèi)控管理

答案：C

90.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)勤勉盡責(zé),遵循()的原則,建立健全和執(zhí)行客戶(hù)身份識(shí)別制度。

A、認(rèn)識(shí)你的客戶(hù)

B、熟悉你的客戶(hù)

C、見(jiàn)過(guò)你的客戶(hù)

D、了解你的客戶(hù)

答案：D

91.對(duì)員工開(kāi)展反洗錢(qián)培訓(xùn)I,應(yīng)當(dāng)遵循什么原則的要求？

A、合規(guī)與技能制度

B、合規(guī)與實(shí)踐制度

C、預(yù)防與實(shí)用制度

D、預(yù)防與監(jiān)控制度

答案：D

92.中國(guó)人民銀行于2001年8月成立了(),組長(zhǎng)由中國(guó)人民銀行一名副行長(zhǎng)擔(dān)任。

A、反洗錢(qián)局

B、中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心

C、金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)領(lǐng)導(dǎo)小組

D、金融行動(dòng)特別工作組

答案：C

93.《反洗錢(qián)法》規(guī)定應(yīng)當(dāng)依法采取預(yù)防、監(jiān)控措施,履行建立健全客戶(hù)身份識(shí)別

制度、客戶(hù)身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報(bào)告制度等反洗

錢(qián)義務(wù)的主體包括()：

A、個(gè)體工商戶(hù)

B、商貿(mào)流通企業(yè)

C、生產(chǎn)制造企業(yè)

D、金融機(jī)構(gòu)和特定非金融機(jī)構(gòu)

答案：D

94.中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)根據(jù)履行反洗錢(qián)職責(zé)的需要，可以與金融機(jī)構(gòu)董

事、()談話,要求其就金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢(qián)義務(wù)的重大事項(xiàng)作出說(shuō)明。

A、一般員工

B、反洗錢(qián)工作人員

C、中層管理人員

D、高級(jí)管理人員

答案：D

95.根據(jù)《中華人民共和國(guó)外匯管理?xiàng)l例》，以下不屬于逃匯行為的是0。

A、違反國(guó)家規(guī)定，擅自將外匯存放在境外的

B、不按照國(guó)家規(guī)定買(mǎi)入外匯的

C、不按照國(guó)家規(guī)定將外匯賣(mài)給外匯指定銀行的

D、違反國(guó)家規(guī)定將外匯匯出或者攜帶出境的

答案：B

96.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》制定大額

交易和可疑交易報(bào)告內(nèi)部管理制度和操作規(guī)程,并向0報(bào)備。

A、中國(guó)人民銀行

B、中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)

C、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)

D、中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員

答案：A

97.根據(jù)《個(gè)人外匯管理辦法》，境內(nèi)個(gè)人和境外個(gè)人外匯賬戶(hù)境內(nèi)劃轉(zhuǎn)按。進(jìn)行

管理。

A、境內(nèi)交易

B、跨境交易

C、同名劃轉(zhuǎn)的原則

D、同名或直系親屬間劃轉(zhuǎn)的原則

答案：B

98.金融機(jī)構(gòu)存在《反洗錢(qián)法》第三十二條規(guī)定的未按照規(guī)定履行客戶(hù)身份識(shí)別

義務(wù)、未按照規(guī)定保存客戶(hù)身份資料和交易記錄,未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告

或者可疑交易報(bào)告、與身份不明的客戶(hù)進(jìn)行交易或者為客戶(hù)開(kāi)立匿名賬戶(hù)或假名

賬戶(hù)、違反保密規(guī)定泄露有關(guān)信息、拒絕或阻礙反洗錢(qián)檢查調(diào)查、拒絕提供調(diào)查

材料或者故意提供虛假材料等行為的,并致使洗錢(qián)后果發(fā)生的，中國(guó)人民銀行應(yīng)

對(duì)金融機(jī)構(gòu)()：

A、責(zé)令限期改正

B、處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款,并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其

他直接責(zé)任人員,處一萬(wàn)元以上五萬(wàn)元以下罰款

C、處五十萬(wàn)元以上五百萬(wàn)元以下罰款,并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其

他直接責(zé)任人員處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款;情節(jié)特別嚴(yán)重的，反洗錢(qián)行政

主管部門(mén)可以建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷(xiāo)其經(jīng)營(yíng)許可證。

D、移交金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)處理

答案：c

99.在與客戶(hù)的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取持續(xù)的客戶(hù)身份識(shí)別措施，

關(guān)注客戶(hù)及其日常()、金融交易情況、及時(shí)提示客戶(hù)更新資料信息。

A、資金來(lái)源

B、經(jīng)營(yíng)活動(dòng)

C、資金用途

D、經(jīng)濟(jì)狀況

答案：B

100.《人民幣銀行結(jié)算賬戶(hù)管理辦法實(shí)施細(xì)則》規(guī)定，存款人應(yīng)對(duì)其提供的收款

依據(jù)或付款依據(jù)的真實(shí)性,合法性負(fù)責(zé)，銀行應(yīng)按()保管收款依據(jù),付款依據(jù)的

復(fù)印件。

A、有價(jià)單證管理規(guī)定

B、重要空白憑證管理規(guī)定

C、會(huì)計(jì)核算規(guī)定

D、會(huì)計(jì)檔案管理規(guī)定

答案：D

101.中國(guó)人民銀行設(shè)立中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心負(fù)責(zé)接收、分析涉嫌恐怖融資的

()報(bào)告。

A、客戶(hù)身份識(shí)別

B、交易記錄保存

C、大額交易

D\可疑交易

答案：D

102.公檢法等部門(mén)查閱與案件有關(guān)的銀行存款或相關(guān)資料,查詢(xún)?nèi)吮仨毘鍪颈救?/p>

工作證或執(zhí)行公務(wù)證和出具縣級(jí)(含)以上公安局,人民檢查院,人民法院簽發(fā)的

0

A、《介紹信》

B、《辦案協(xié)查函》

C、《協(xié)助查詢(xún)存款通知書(shū)》

D、《查詢(xún)令》

答案：C

103.在銀行開(kāi)戶(hù)的個(gè)體工商戶(hù)、農(nóng)村承包經(jīng)營(yíng)戶(hù)異地采購(gòu)的貨款()。

A、必須支付現(xiàn)金

B、可以轉(zhuǎn)賬或者支付現(xiàn)金

C、必須轉(zhuǎn)賬

D、不得支付現(xiàn)金

答案：B

104.反洗錢(qián)行政主管部門(mén)和其他依法負(fù)有反洗錢(qián)監(jiān)督管理職責(zé)的部門(mén)、機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)

涉嫌洗錢(qián)犯罪的交易活動(dòng),應(yīng)當(dāng)及時(shí)向0報(bào)告。

A、偵查機(jī)關(guān)

B、檢察院

C、法院

答案：A

105.金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)信息在年度內(nèi)發(fā)生變化時(shí),金融機(jī)構(gòu)應(yīng)及時(shí)將更新情況報(bào)告

中國(guó)人民銀行或其當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)。這種變化是指()。()

A、反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度建設(shè)情況；

B、反洗錢(qián)年度內(nèi)部審計(jì)情況；

C、反洗錢(qián)宣傳和培訓(xùn)情況

D、反洗錢(qián)工作機(jī)構(gòu)和崗位設(shè)立情況

答案：A

106.調(diào)查封存清單一式二份,由()簽名或者蓋章,一份交金融機(jī)構(gòu),一份附卷備查。

A、調(diào)查人員

B、在場(chǎng)的金融機(jī)構(gòu)工作人員

C、調(diào)查人員和在場(chǎng)的金融機(jī)構(gòu)工作人員

D、、在場(chǎng)的金融機(jī)構(gòu)工作人員和金融機(jī)構(gòu)

答案：C

107,2005年11月，中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行江門(mén)分行新昌支行因違反反洗錢(qián)規(guī)定，被處以罰

款0。

Ax10萬(wàn)元

B、20萬(wàn)元

C、50萬(wàn)元

D、100萬(wàn)元

答案：D

108.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)客戶(hù)或者賬戶(hù)的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí),定期審核本機(jī)構(gòu)保存的客戶(hù)基

本信息，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)較高客戶(hù)或者賬戶(hù)的審核應(yīng)嚴(yán)于對(duì)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)較低客戶(hù)或者賬

戶(hù)的審核。對(duì)本機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)最高的客戶(hù)或者賬戶(hù)的審核應(yīng)至少()進(jìn)行一次。

A、每月

B、每季度

C、每半年

D、每年

答案：D

109.一般存款賬戶(hù)不得辦理()。()

A、現(xiàn)金繳存

B、現(xiàn)金支取

C、資金收入轉(zhuǎn)賬

D、資金付出轉(zhuǎn)賬

答案：B

110.()是銀行結(jié)算賬戶(hù)的監(jiān)督管理部門(mén)，負(fù)責(zé)對(duì)銀行結(jié)算賬戶(hù)的開(kāi)立'使用、變

更和撤銷(xiāo)進(jìn)行檢查監(jiān)督。

A、中國(guó)人民銀行

B、國(guó)有商業(yè)銀行

C、銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)

答案：A

111.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》明確，商業(yè)銀行、城市信用

合作社、農(nóng)村信用合作社、郵政儲(chǔ)匯機(jī)構(gòu)、政策性銀行、信托投資公司應(yīng)將()

類(lèi)交易或者行為，作為可疑交易進(jìn)行報(bào)告。

A、13

B、17

C、18

D、20

答案：C

112.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定,交易一方為自然人、

單筆或者當(dāng)日累計(jì)等值()美元以上的跨境交易，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)

分析中心報(bào)告。

A、1000

B、5000

C、10000

D、20000

答案：C

113.目前世界通行的反洗錢(qián)交易報(bào)告制度有0

A、2種

B、3種

C、1種

D、4種

答案：A

114.《金融機(jī)構(gòu)洗錢(qián)和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估及客戶(hù)分類(lèi)管理指引》中規(guī)定:對(duì)于首

次建立業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶(hù)，無(wú)論其風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)高低,金融機(jī)構(gòu)在初次確定其風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

后的()年內(nèi)至少應(yīng)進(jìn)行一次復(fù)核。

A、半年

B、1年

C、2年

D、3年

答案：D

115.《中國(guó)人民銀行反洗錢(qián)獎(jiǎng)勵(lì)辦法》中所稱(chēng)重大洗錢(qián)案件是指：()

A、一類(lèi)案件和二類(lèi)案件

B、民事案件和刑事案件

C\突發(fā)案件和特大案

D、走私案件和黑社會(huì)性質(zhì)組織犯罪案件

答案：A

116.中國(guó)人民銀行在履行反洗錢(qián)職責(zé)過(guò)程中，應(yīng)當(dāng)與國(guó)務(wù)院有關(guān)部門(mén)、機(jī)構(gòu)和()

相互配合。

A、行政機(jī)關(guān)

B、企事業(yè)單位

C、金融機(jī)構(gòu)

D、司法機(jī)關(guān)

答案：D

117.經(jīng)調(diào)查仍不能排除洗錢(qián)嫌疑的,經(jīng)國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，

可以采取臨時(shí)凍結(jié)措施。臨時(shí)凍結(jié)最長(zhǎng)時(shí)間為()小時(shí)。

A、24

B、36

C、48

D、72

答案：C

118.根據(jù)《反洗錢(qián)法》，金融機(jī)構(gòu)在按反洗錢(qián)行政主管部門(mén)要求采取臨時(shí)凍結(jié)措

施后()內(nèi),未接到偵查機(jī)關(guān)繼續(xù)凍結(jié)通知的,應(yīng)當(dāng)(D)。

A、6個(gè)月；解除凍結(jié)并向反洗錢(qián)行政主管部門(mén)報(bào)告

B、6個(gè)月；立即解除凍結(jié)

C、48小時(shí);繼續(xù)凍結(jié)并向反洗錢(qián)行政主管部門(mén)報(bào)告

D、48小時(shí);立即解除凍結(jié)

答案：D

119.我國(guó)規(guī)定的單位之間人民幣單筆轉(zhuǎn)賬需要進(jìn)行大額支付交易報(bào)告的金額起

點(diǎn)為0

A、20萬(wàn)

B、50萬(wàn)

G100萬(wàn)

Dv500萬(wàn)

答案：c

120.金融行動(dòng)特別工作組()成立于(A)年,是由成員國(guó)部長(zhǎng)發(fā)起設(shè)立的政府間組

織。

A、1989年

B、1990年

G1996年

D、2001年

答案：A

121.下列屬于可疑交易的是()。

A、單位之間金額100萬(wàn)元以上的單筆轉(zhuǎn)賬支付

B、金額20萬(wàn)元以上的單筆現(xiàn)金收付

C、以嵬交方式購(gòu)買(mǎi)大額保單,與其經(jīng)濟(jì)狀況不符的

D、個(gè)人銀行結(jié)算賬戶(hù)之間金額20萬(wàn)元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)

答案：C

122.根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》的規(guī)定，當(dāng)客戶(hù)與證券

公司進(jìn)行金融交易,在通過(guò)銀行賬戶(hù)劃轉(zhuǎn)款項(xiàng)后，由以下()機(jī)構(gòu)向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)

測(cè)分析中心提交大額交易報(bào)告。

A、證券公司

B、證券公司和銀行各自

C、證券公司和客戶(hù)各自

D、銀行

答案：D

123.下列哪一個(gè)機(jī)構(gòu)不適用于《金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦

法》？()

A、財(cái)務(wù)公司

B、貨幣經(jīng)紀(jì)公司

C、支付清算機(jī)構(gòu)

D、小額貸款公司

答案：D

124.客戶(hù)要求將調(diào)查所涉及的賬戶(hù)資金轉(zhuǎn)往境外的,經(jīng)國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部

門(mén)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn),可以采取臨時(shí)0措施。

A、管理

B、凍結(jié)

C、轉(zhuǎn)移

答案：B

125.在識(shí)別可疑交易時(shí)，對(duì)客戶(hù)為單位進(jìn)行累計(jì)計(jì)算時(shí),應(yīng)將某一客戶(hù)()累計(jì)計(jì)

A、在同一金融機(jī)構(gòu)的同一營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)開(kāi)立的所有賬戶(hù)發(fā)生的交易

B、在同一金融機(jī)構(gòu)的不同營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)開(kāi)立的同一性質(zhì)賬戶(hù)發(fā)生的交易

C、在同一金融機(jī)構(gòu)的不同營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)開(kāi)立的所有賬戶(hù)發(fā)生的交易

D、在同一金融機(jī)構(gòu)的同一營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)開(kāi)立的同一性質(zhì)賬戶(hù)發(fā)生的交易

答案：C

126.根據(jù)《個(gè)人外匯管理辦法實(shí)施細(xì)則》，境外個(gè)人在境內(nèi)原兌換未用完的人民

幣兌回外匯,憑本人有效身份證件和原兌換水單辦理,原兌換水單的兌回有效期

為()。

A、自?xún)稉Q日起6個(gè)月

B、自?xún)稉Q日起12個(gè)月

C、自?xún)稉Q日起18個(gè)月

D、自?xún)稉Q日起24個(gè)月

答案：D

127.下列。反洗錢(qián)法律建立了現(xiàn)金交易報(bào)告制度。

A、《1970年銀行保密法》

B、《1986年控制洗錢(qián)法》

C、《1994年禁止洗錢(qián)法》

D、《1992年阿農(nóng)奧一懷利反洗錢(qián)法》

答案：A

128.下列哪筆交易屬于金融機(jī)構(gòu)大額交易報(bào)告范圍。()

A、甲銀行向乙銀行拆入2000萬(wàn)人民幣

B、某紡織公司收到某紡織經(jīng)營(yíng)部劃來(lái)200萬(wàn)元人民幣

C、某人將持有的10萬(wàn)美元通過(guò)實(shí)盤(pán)外匯買(mǎi)賣(mài)轉(zhuǎn)為英鎊

D、某人將到期定期存款本息合計(jì)30萬(wàn)元轉(zhuǎn)存入其活期賬戶(hù)

答案：B

129.《反洗錢(qián)法》賦予國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)最強(qiáng)有力的調(diào)查措施是0。

A、查閱權(quán)

B、封存權(quán)

G扣劃?rùn)?quán)

D、臨時(shí)凍結(jié)權(quán)

答案：D

130.客戶(hù)由他人代理辦理業(yè)務(wù)的,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)同時(shí)對(duì)代理和被代理人的身份證

件或者其他身份證明文件進(jìn)行0。

A、核對(duì)

B、登記

C、核對(duì)并登記

D、留存有效身份證件或其他身份證明的復(fù)印件

答案：C

131.《反洗錢(qián)法》規(guī)定，由()負(fù)責(zé)組織,協(xié)調(diào)全國(guó)的反洗錢(qián)工作。

A、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)

B、公安部

C、中國(guó)人民銀行

D、財(cái)政部

答案：C

132.根據(jù)《個(gè)人外匯管理辦法》，境內(nèi)個(gè)人在境外獲得的合法資本項(xiàng)目收入，()。

A、經(jīng)外匯局核準(zhǔn)后可以結(jié)匯

B、超過(guò)限額的經(jīng)外匯局核準(zhǔn)后可以結(jié)匯

C、只能以現(xiàn)匯形式保留

D、可直接到銀行辦理結(jié)匯

答案：A

133.中國(guó)積極參加國(guó)際反洗錢(qián)合作,2007年6月，中國(guó)正式加入以下。國(guó)際組織,

成為該組織正式成員。

A、歐亞反洗錢(qián)與反恐融資小組

B、亞太反洗錢(qián)小組

C、金融行動(dòng)特別工作組

D、歐洲理事會(huì)反洗錢(qián)專(zhuān)家特別委員會(huì)

答案：C

134.客戶(hù)先前提交身份證明文件已過(guò)有效期,客戶(hù)沒(méi)有在合理期限內(nèi)更新且沒(méi)有

提出合理理由的，銀行有權(quán)0。

A、繼續(xù)為客戶(hù)辦理業(yè)務(wù)

B、中止為客戶(hù)辦理業(yè)務(wù)

C、有權(quán)更新資料

D、有權(quán)上報(bào)交易

答案：B

135.為了預(yù)防洗錢(qián)活動(dòng),維護(hù)金融秩序,遏制洗錢(qián)犯罪及相關(guān)犯罪，()第十屆全國(guó)

人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)第二十四次會(huì)議通過(guò)《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》。

A、2006年10月30日；

B、2006年10月31日；

C、2006年11月1日；

D、2007年1月1日

答案：B

136.國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)或者其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)調(diào)查可疑交易活動(dòng)時(shí)調(diào)

查人員未出示合法證件和調(diào)查通知書(shū)的()。

A、金融機(jī)構(gòu)有權(quán)拒絕調(diào)查

B、金融機(jī)構(gòu)不得拒絕調(diào)查

C、金融機(jī)構(gòu)可允許先行調(diào)查，再補(bǔ)手續(xù)

D、金融機(jī)構(gòu)在征求人民銀行同意后可允許調(diào)查

答案：A

137.根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》的規(guī)定，客戶(hù)通過(guò)在境

內(nèi)金融機(jī)構(gòu)開(kāi)立的賬戶(hù)或者銀行卡所發(fā)生的大額交易，由()報(bào)告。

A、交易發(fā)生行

B、賬戶(hù)行或者發(fā)卡行

C、A和B

D、A或B

答案：B

138.反洗錢(qián)客戶(hù)“白名單”的有效期限？()

A、90天

B、120天

G180天

D、210天

答案：D

139.以下不屬于“居民”的是()

A、在中國(guó)境內(nèi)居留1年以上的自然人,境內(nèi)留學(xué)生、就醫(yī)人員除外

B、外國(guó)駐華使館領(lǐng)館外籍工作人員及其家屬

C、中國(guó)在境外留學(xué)人員、就醫(yī)人員及中國(guó)駐外使館領(lǐng)館工作人員及其家屬

D、中國(guó)國(guó)家機(jī)關(guān)(含中國(guó)駐外使館領(lǐng)館)、團(tuán)體、部隊(duì))

答案：B

140.為了保證個(gè)人存款賬戶(hù)的0,保護(hù)存款人的合法權(quán)益,2000年3月20日中華

人民共和國(guó)國(guó)務(wù)院令第285號(hào)發(fā)布《個(gè)人存款賬戶(hù)實(shí)名制規(guī)定》，并從當(dāng)年4月

1日起實(shí)施。

A、安全性

B、真實(shí)性

C、嚴(yán)密性

D、隱秘性

答案：B

141.《現(xiàn)場(chǎng)檢查取證記錄》由檢查人員、主查人及證據(jù)提供人、被查單位負(fù)責(zé)人

分別簽字或蓋章,并由被查單位在所附的證據(jù)材料上加蓋()。()

A、行政公章或業(yè)務(wù)章

B、業(yè)務(wù)章

C、行政公章

D、財(cái)務(wù)章

答案：A

142.核準(zhǔn)類(lèi)單位銀行結(jié)算賬戶(hù)的“正式開(kāi)戶(hù)之日”為()。

A、客戶(hù)申請(qǐng)日期

B、銀行辦理開(kāi)戶(hù)手續(xù)日期

C、中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)核準(zhǔn)日期

D、銀行與客戶(hù)商定日期

答案：C

143.“金融機(jī)構(gòu)應(yīng)特別注意隨著新科技或發(fā)展中的科技應(yīng)運(yùn)而生的洗錢(qián)手段…”

是《關(guān)于洗錢(qián)問(wèn)題四十項(xiàng)建議》的0

A、第七項(xiàng)建議

B、第八項(xiàng)建議

C、第九項(xiàng)建議

D、第十七項(xiàng)建議

答案：B

144.《金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)身份識(shí)別和客戶(hù)身份資料及交易記錄保存管理辦法》自0

起施行。()

A、2007年8月1日

B、2007年3月1日

C、2007年1月1日

D、2006年11月6日

答案：A

145.客戶(hù)先前提供的身份證明文件已過(guò)有效期,客戶(hù)沒(méi)有在合理期限內(nèi)更新且沒(méi)

有提出合理理由的,銀行有權(quán)()

A、繼續(xù)為客戶(hù)辦理業(yè)務(wù)

B、中止為客戶(hù)辦理業(yè)務(wù)

C、有權(quán)更新資料

D、有權(quán)上報(bào)交易

答案：B

146.根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》的規(guī)定，中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)

測(cè)分析中心發(fā)現(xiàn)銀行報(bào)送的大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告有要素不全或者存

在錯(cuò)誤,可以向提交報(bào)告的銀行發(fā)出補(bǔ)正通知,銀行應(yīng)在接到補(bǔ)正通知的()個(gè)工

作日內(nèi)完成補(bǔ)正。

A、3

B、5

C、7

D、10

答案：B

147.《反洗錢(qián)法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立()負(fù)責(zé)反洗錢(qián)工作。

A、法律合規(guī)部門(mén)

B、保衛(wèi)部門(mén)

C、風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)

D、反洗錢(qián)專(zhuān)門(mén)機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)

答案：D

148.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定下列支付交易中，()屬

于大額支付交易。

A、法人之間金額10萬(wàn)元以上的單筆轉(zhuǎn)賬支付

B、個(gè)體工商戶(hù)之間10萬(wàn)元以上的單筆轉(zhuǎn)賬支付

C、金額20萬(wàn)元以上的單筆現(xiàn)金收付

D、個(gè)人銀行結(jié)算賬戶(hù)之間金額10萬(wàn)元以上的款項(xiàng)劃付

答案：C

149.反洗錢(qián)的核心內(nèi)容是()。

A、客戶(hù)身份識(shí)別

B、報(bào)告大額和可疑交易

C、保存客戶(hù)身份資料和交易信息

D、為客戶(hù)保密

答案：B

150.如果客戶(hù)為外國(guó)政要,金融機(jī)構(gòu)為其開(kāi)立賬戶(hù)時(shí)0。

A、應(yīng)當(dāng)經(jīng)高級(jí)管理層的批準(zhǔn)

B、應(yīng)當(dāng)報(bào)告中國(guó)人民銀行

C、應(yīng)當(dāng)報(bào)告中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心

D、應(yīng)當(dāng)經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)

答案：A

151.下列交易不屬于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)可疑交易報(bào)告范圍的是()。

A、證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)指令銀行劃出與證券交易、清算無(wú)關(guān)的資金,與其實(shí)際經(jīng)營(yíng)情況

不符

B、長(zhǎng)期閑置的賬戶(hù)原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶(hù)突然有異常

資金流入,且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付

C、客戶(hù)頻繁辦理基金份額的轉(zhuǎn)托管且無(wú)合理理由

D、、客戶(hù)要求進(jìn)行本外幣間的掉期業(yè)務(wù)，而其資金的來(lái)源和用途可疑

答案：C

152.金融機(jī)構(gòu)在()的情況下,應(yīng)當(dāng)將客戶(hù)身份資料和客戶(hù)交易信息移交國(guó)務(wù)院有

關(guān)部門(mén)指定的機(jī)構(gòu)。

A、兼并

B、接管

C、破產(chǎn)和解散

D、變更

答案：C

153.中國(guó)人民銀行在走訪金融機(jī)構(gòu)時(shí),反洗錢(qián)工作人員不得少于()人,否則，金融

機(jī)構(gòu)有權(quán)拒絕走訪。

A、5

B、10

C、2

D、3

答案：c

154.金融機(jī)構(gòu)在履行反洗錢(qián)義務(wù)過(guò)程中，發(fā)生涉嫌犯罪的,應(yīng)當(dāng)及時(shí)以書(shū)面形式

向0報(bào)告。

A、中國(guó)人民銀行反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)中心

B、公安機(jī)關(guān)

C、中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)

D、中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)和當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)報(bào)案

答案：D

155.金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)大額、可疑交易涉嫌犯罪的,應(yīng)當(dāng)及時(shí)向0報(bào)告。

A、當(dāng)?shù)胤ㄔ?/p>

B、當(dāng)?shù)貦z察部門(mén)

C、當(dāng)?shù)毓膊块T(mén)

D、當(dāng)?shù)卣鞴?/p>

答案：C

156.根據(jù)《中華人民共和國(guó)外匯管理?xiàng)l例》，在中華人民共和國(guó)境內(nèi)，()。

A、允許外幣流通

B、允許可自由兌換的外幣流通

C、不允許可自由兌換的外幣流通

D、禁止外幣流通

答案：D

157.單位進(jìn)行集資詐騙,數(shù)額在()萬(wàn)元以上的,應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為“數(shù)額較大”；數(shù)額在(B)

萬(wàn)元以上的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為“數(shù)額巨大”；數(shù)額在(B)萬(wàn)元以上的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為“數(shù)額

特別巨大”。

A、30100500

B、50150500

G30150300

D、50100300

答案：B

158.關(guān)于洗錢(qián)罪,下列說(shuō)法不正確的是()。

A、實(shí)踐中很多洗錢(qián)犯罪是金融機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員實(shí)施或者協(xié)助實(shí)施的

B、洗錢(qián)罪的犯罪目的在于使非法資金合法化,以毀滅犯罪證據(jù),逃避法律制裁

C、洗錢(qián)罪侵犯的客體是單一客體,即國(guó)家金融管理制度

D、洗錢(qián)罪也有單位犯罪

答案：C

159.金融機(jī)構(gòu)和從事匯兌業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)為不在本機(jī)構(gòu)開(kāi)立賬戶(hù)的客戶(hù)提供現(xiàn)金匯

款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)且交易金額單筆人民幣。萬(wàn)元以上或

者外幣等值0美元以上的,應(yīng)當(dāng)識(shí)別客戶(hù)身份。（）

A、1,1000

B、200,20

C、50,10

D、1,1

答案：A

160.2005年,廣東省公安機(jī)關(guān)與人民銀行、外匯管理局等多部門(mén)聯(lián)合開(kāi)展了一項(xiàng)

打擊“地下錢(qián)莊”的專(zhuān)項(xiàng)行動(dòng)，行動(dòng)代號(hào)是（）。

A、粵鷹行動(dòng)

B、獵犬行動(dòng)

C、斷流行動(dòng)

D、獵豹行動(dòng)

答案：C

161.《反洗錢(qián)法》規(guī)定，（）在與金融機(jī)構(gòu)建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者要求金融機(jī)構(gòu)為其提

供一次性金融服務(wù)時(shí)，都應(yīng)當(dāng)提供真實(shí)有效的身份證件或者其他身份證明文件。

A、機(jī)關(guān)團(tuán)體

B、企業(yè)單位

C、任何單位和個(gè)人

D、個(gè)人

答案：C

162.中國(guó)人民銀行設(shè)立0負(fù)責(zé)接收人民幣、外幣大額交易和可疑交易報(bào)告。

A、反洗錢(qián)局

B、中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心

C、保衛(wèi)局

D、各分支機(jī)構(gòu)

答案：B

163.下列職責(zé)不是中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心職責(zé)范圍的是0。

A、接收并分析人民幣、外幣大額交易和可疑交易報(bào)告

B、建立國(guó)家反洗錢(qián)數(shù)據(jù)庫(kù)，妥善保存金融機(jī)構(gòu)提交的大額交易和可疑交易報(bào)告信

息。

C、監(jiān)督、檢查金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢(qián)義務(wù)的情況

D、要求金融機(jī)構(gòu)及時(shí)補(bǔ)正人民幣、外幣大額交易和可疑交易報(bào)告

答案：C

164.A遠(yuǎn)洋漁業(yè)公司為其所擁有的10艘漁船向B財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司投保船舶險(xiǎn)，保險(xiǎn)

標(biāo)的價(jià)值3000萬(wàn)元,A公司以轉(zhuǎn)帳方式向B保險(xiǎn)公司支付了保費(fèi)100萬(wàn)元。在合

同正式生效前,該公司告知B保險(xiǎn)公司擬減少一半保險(xiǎn)標(biāo)的,要求退還保費(fèi)50萬(wàn)

元,并以現(xiàn)金的方式支付給A公司。保險(xiǎn)公司告知A公司須將資金按照原路徑劃

轉(zhuǎn)原轉(zhuǎn)入帳戶(hù)，但A公司堅(jiān)持要以現(xiàn)金退還保費(fèi),并不愿意解釋具體原因。請(qǐng)問(wèn)A

公司的交易行為符合以下哪種可疑交易類(lèi)型()

A、明顯超額支付當(dāng)期應(yīng)繳保險(xiǎn)費(fèi)并隨即要求返還超出部分

B、頻繁投保,退保、變換險(xiǎn)種或者保險(xiǎn)金額

C、法人、其他組織支持以現(xiàn)金或者轉(zhuǎn)入非繳費(fèi)帳戶(hù)的方式退還保費(fèi)

D、大額保費(fèi)保單猶豫期退保、保險(xiǎn)合同生效后短期內(nèi)退保或者提取現(xiàn)金，并要求

退保轉(zhuǎn)入第三方或者非繳費(fèi)帳戶(hù)。

答案：C

165.以下()活動(dòng)可能存在洗錢(qián)行為。

A、地下錢(qián)莊

B、購(gòu)買(mǎi)保險(xiǎn)立即退保

C、成立空殼公司

D、以上都是

答案：D

166.交易密碼掛失時(shí),證券公司應(yīng)當(dāng)：

A、核對(duì)客戶(hù)的有效身份證件或者其他身份證明文件。

B、核對(duì)客戶(hù)的有效身份證件或者其他身份證明文件,登記客戶(hù)基本信息。

C、核對(duì)客戶(hù)的有效身份證件或者其他身份證明文件,登記客戶(hù)基本信息,留存身

份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件。

D、以上說(shuō)法都不對(duì)。

答案：C

167.《金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》不適用于0。

A、財(cái)務(wù)公司

B、汽車(chē)金融公司

C、信托投資公司

D、典當(dāng)行

答案：D

168.《反洗錢(qián)法》規(guī)定，中國(guó)人民銀行為履行()職責(zé)，可以從國(guó)務(wù)院有關(guān)部門(mén)、機(jī)

構(gòu)獲取所必需的信息，國(guó)務(wù)院有關(guān)部門(mén)、機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)提供。

A、反洗錢(qián)行政管理

B、金融市場(chǎng)管理

C、征信管理

D、反洗錢(qián)資金監(jiān)測(cè)

答案：D

169.對(duì)擬申請(qǐng)獎(jiǎng)勵(lì)的有功單位和人員，由()填寫(xiě)《反洗錢(qián)獎(jiǎng)勵(lì)審批審核表》，向中

國(guó)人民銀行總行申請(qǐng)獎(jiǎng)勵(lì)。

A、中國(guó)人民銀行地市中心支行反洗錢(qián)部門(mén)

B、中國(guó)人民銀行分行級(jí)反洗錢(qián)部門(mén)

C、中國(guó)人民銀行總行反洗錢(qián)局

D、中國(guó)人民銀行副省級(jí)以上分支機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)部門(mén)

答案：D

170.下列關(guān)于FATF新標(biāo)準(zhǔn)中對(duì)政治公眾人物的要求說(shuō)法正確的是0

A、僅適用于本國(guó)的政治公眾人物和國(guó)際組織的政治公眾人物

B、僅適用于外國(guó)的政治公眾人物和本國(guó)的政治公眾人物

C、僅適用于外國(guó)的政治公眾人物和國(guó)際組織的政治公眾人物

D、不僅適用于外國(guó)的政治公眾人物，也適用于本國(guó)的政治公眾人物和國(guó)際組織的

政治公眾人物

答案：D

171.根據(jù)《個(gè)人外匯管理辦法》，個(gè)人旅行支票按照()有關(guān)規(guī)定辦理。

A、境內(nèi)個(gè)人外匯

B、資本項(xiàng)目外匯

C、外幣現(xiàn)鈔

D、外幣現(xiàn)匯

答案：C

172.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將可疑

交易報(bào)其總部,由金融機(jī)構(gòu)總部或者由總部指定的一個(gè)機(jī)構(gòu),在可疑交易發(fā)生后

的()個(gè)工作日內(nèi)以電子方式報(bào)送中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心。沒(méi)有總部或者無(wú)法通

過(guò)總部及總部指定的機(jī)構(gòu)向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)送可疑交易的，其報(bào)告方

式由中國(guó)人民銀行另行確定。

A、3

B、5

C、7

D、10

答案：D

173.查閱、復(fù)制'封存被調(diào)查的金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)的賬戶(hù)信息、交易記錄和其他有關(guān)

資料,應(yīng)當(dāng)經(jīng)?；蛘咂涫∫患?jí)分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)。()

A、中國(guó)人民銀行

B、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)

C、中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)

D、中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)

答案：A

174.《反洗錢(qián)法》規(guī)定，()有權(quán)進(jìn)行反洗錢(qián)調(diào)查。

A、國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)及其派出機(jī)構(gòu)；

B、國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)及其設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上的派出機(jī)構(gòu)；

C、國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)及其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)；

D、中國(guó)人民銀行。

答案：C

175.存款人開(kāi)立單位銀行結(jié)算賬戶(hù)，自正式開(kāi)立之日起()個(gè)工作日后,方可辦理

付款業(yè)務(wù)。

A、2

B、3

C、5

D、10

答案：B

176.《反洗錢(qián)法》總共分為總則等。章,37條。

A、3

B、4

C、5

D、7

答案：D

177.金融行動(dòng)特別工作組()新40項(xiàng)建議發(fā)布的時(shí)間()。

A、2013年2月

B、2012年2月

C、2012年6月

D、2012年10月

答案：B

178.小張代小李辦理證券賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)時(shí),證券公司應(yīng)當(dāng)：

A、核對(duì)小張的有效身份證件或者身份證明文件,登記小張的基本信息,留存小張

的身份證件或者身份證明文件復(fù)印件或影印件。

B、核對(duì)小李的有效身份證件或者身份證明文件,登記小李的基本信息,留存小李

的身份證件或者身份證明文件復(fù)印件或影印件。

C、核對(duì)小張和小李的有效身份證件或者身份證明文件,登記小張的基本信息,留

存小張的身份證件或者身份證明文件復(fù)印件或影印件。

D、核對(duì)小張和小李的有效身份證件或者身份證明文件,登記小張和小李的基本信

息,留存小張和小李的身份證件或者身份證明文件復(fù)印件或影印件。

答案：D

179.《反洗錢(qián)法》規(guī)定，反洗錢(qián)監(jiān)督、檢查職責(zé)由()負(fù)責(zé)。

A、中國(guó)人民銀行

B、公安部

C、財(cái)政部

D、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)

答案：A

180.下列選項(xiàng)中，哪個(gè)英文字母代表可疑交易報(bào)告數(shù)據(jù)類(lèi)型？()

A、英文字母B

B、英文字母E

C、英文字母F

D、英文字母I

答案：D

181.《中華人民共和國(guó)刑法》規(guī)定了洗錢(qián)罪最高可判處0。

A、五年以上十年以下有期徒刑

B、十年以上有期徒刑

C、無(wú)期徒刑

D、死刑

答案：A

182.在實(shí)踐中，為了及時(shí)開(kāi)展反洗錢(qián)行政調(diào)查,金融機(jī)構(gòu)有合理理由認(rèn)為與洗錢(qián)、

恐怖主義活動(dòng)及其他違法犯罪活動(dòng)有關(guān)的交易或者客戶(hù)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)同時(shí)報(bào)告

0o

A、公安機(jī)關(guān)

B、金融機(jī)構(gòu)上一級(jí)機(jī)構(gòu)

C、中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)

D、金融機(jī)構(gòu)總部

答案：C

183.下列犯罪中，破壞金融秩序罪的是0。

A、集資詐騙罪

B、偽造貨幣罪

C、貸款詐騙罪

D、信用卡詐騙罪

答案：B

184.以下哪項(xiàng)不是銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)大額交易報(bào)告要素內(nèi)容0。

A、客戶(hù)名稱(chēng)或姓名

B、對(duì)公客戶(hù)法定代表人姓名

C、客戶(hù)身份證件/證明文件類(lèi)型

D、代辦人姓名

答案：B

185.美國(guó)建立現(xiàn)金交易報(bào)告制度的反洗錢(qián)法律是()

A、《1994年禁止洗錢(qián)法》

B、《1986年控制洗錢(qián)法》

C、《1970年銀行保密法》

D、《1992年阿農(nóng)奧-懷利反洗錢(qián)法》

答案：C

186.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在機(jī)構(gòu)和人員上保障反洗錢(qián)義務(wù)的有效履行,反洗錢(qián)法律法規(guī)中

規(guī)定的措施包括()

A、應(yīng)當(dāng)指定專(zhuān)人負(fù)責(zé)反洗錢(qián)工作

B、配備必要的管理人員和技術(shù)人員

C、確定負(fù)責(zé)反洗錢(qián)工作的高層管理人員

D、應(yīng)當(dāng)建立專(zhuān)門(mén)的反洗錢(qián)部門(mén)

答案：A

187.下列()機(jī)構(gòu)具有對(duì)金融機(jī)構(gòu)的反洗錢(qián)調(diào)查權(quán)。

A、銀監(jiān)會(huì)

B、中國(guó)人民銀行總部

C、中國(guó)人民銀行及其各級(jí)派駐機(jī)構(gòu)

D、中國(guó)人民銀行及其省一級(jí)派駐機(jī)構(gòu)

答案：D

188.下列有關(guān)反洗錢(qián)行政調(diào)查的表述,不正確的有()。

A、反洗錢(qián)行政調(diào)查中，對(duì)可能被轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損的文件、資料，國(guó)務(wù)

院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)有封存權(quán)。

B、調(diào)查可疑交易活動(dòng)時(shí),調(diào)查人員不得少于2人,并出示執(zhí)法證和中國(guó)人民銀行

或者其省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)出具的調(diào)查通知書(shū)。

C、查閱、復(fù)制、封存被調(diào)查的金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)的賬戶(hù)信息、交易記錄和其他有關(guān)

資料,應(yīng)當(dāng)經(jīng)中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)。

D、反洗錢(qián)行政調(diào)查時(shí)如需封存文件、資料，應(yīng)當(dāng)會(huì)同在場(chǎng)的金融機(jī)構(gòu)工作人員查

點(diǎn)清楚,當(dāng)場(chǎng)開(kāi)列清單一式二份,由調(diào)查人員和在場(chǎng)的金融機(jī)構(gòu)工作人員簽名或

者蓋章,一份交金融機(jī)構(gòu),一份附卷備查。

答案：C

189.下列銀行業(yè)務(wù)中，那個(gè)業(yè)務(wù)的洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)最低？()

A、電子銀行；

B、現(xiàn)金業(yè)務(wù)；

C、代繳費(fèi)(電話、電、氣、水等費(fèi)用)；

D、通存通兌

答案：C

190.偵查機(jī)關(guān)認(rèn)為已經(jīng)凍結(jié)的嫌疑賬戶(hù)需要繼續(xù)凍結(jié)的，依照()的規(guī)定采取凍結(jié)

措施。()

A、刑事訴訟法

B、民事訴訟法

C、反洗錢(qián)法

D、中國(guó)人民銀行法

答案：A

191.單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣交易0萬(wàn)元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金匯款、

現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支，屬于人民幣大額交易。

A、10

B、20

C、50

D、100

答案：B

192.客戶(hù)先前提交的身份證件或者身份證明文件已過(guò)有效期的,客戶(hù)沒(méi)有在合理

期限內(nèi)更新且沒(méi)有提出合理理由的,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)（）。

A、繼續(xù)為客戶(hù)辦理業(yè)務(wù)

B、暫停為客戶(hù)辦理業(yè)務(wù)

C、中止為客戶(hù)辦理業(yè)務(wù)

D、連續(xù)為客戶(hù)辦理業(yè)務(wù)

答案：C

193.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告下列大額交易：?jiǎn)喂P或者當(dāng)日

累計(jì)人民幣交易（）元以上或者外幣交易等值（）美元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、

現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支。（）

A、2萬(wàn)元2000美元

B、5萬(wàn)元5000美元

C、10萬(wàn)元1萬(wàn)美元

D、20萬(wàn)元1萬(wàn)美元

答案：D

194.檢查組應(yīng)按《現(xiàn)場(chǎng)檢查通知書(shū)》確定的時(shí)間離開(kāi)被查單位。如需延期，應(yīng)報(bào)

本行（部）行長(zhǎng)（主任）或者主管副行長(zhǎng)（副主任）批準(zhǔn)，井于《現(xiàn)場(chǎng)檢查通知書(shū)》確

定的離場(chǎng)日0天前告知被查單位。（）

A、3

B、7

C、10

D、5

答案：A

195.《個(gè)人存款賬戶(hù)實(shí)名制規(guī)定》所稱(chēng)實(shí)名，是指符合。的身份證件上使用的姓

名。

A、法律

B、行政法規(guī)

C、國(guó)家有關(guān)規(guī)定

D、上述三個(gè)方面

答案：D

196.作為普通公民,在反洗錢(qián)行動(dòng)中應(yīng)該盡量避免的行為是()。

A、大額存取現(xiàn)金

B、用真實(shí)姓名開(kāi)立銀行賬戶(hù)

C、身份證不要輕易借給他人

D、發(fā)現(xiàn)可疑的洗錢(qián)線索盡快舉報(bào)

答案：C

197.我國(guó)現(xiàn)行《刑法》定義的洗錢(qián)罪的上游犯罪有幾類(lèi)？

A、3

B、4

C、5

D、7

答案：D

198.《反洗錢(qián)法》規(guī)定,客戶(hù)由他人代理辦理業(yè)務(wù)的,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)()進(jìn)行核對(duì)并

登記。

A、同時(shí)對(duì)代理人和被代理人的身份證件或者其他身份證明文件

B、僅對(duì)代理人的身份證件或者其他身份證明文件

C、僅對(duì)被代理人的身份證件或者其他身份證明文件

D、要求其出具經(jīng)公證的委托授權(quán)書(shū)，同時(shí)對(duì)代理人和被代理人的身份證件或者其

他身份證明文件

答案：A

199.下列()組織不屬于專(zhuān)業(yè)反洗錢(qián)國(guó)際組織。

A、亞太反洗錢(qián)小組(APG)

B、歐亞反洗錢(qián)與反恐融資小組(EAG)

C、巴塞爾銀行監(jiān)管委員會(huì)

D、金融行動(dòng)特別工作組

答案：C

200.居民個(gè)人一次出境攜帶總額等值2000美元至4000美元,非居民個(gè)人一次出

境攜帶總額等值5000美元至10000美元的，由銀行憑攜帶人護(hù)照、有效簽證等材

料簽發(fā)o

A、《通行證》；

B、《攜帶外匯進(jìn)出境許可證》；

C、《外匯交易許可證》；

D、《信用證》。

答案：B

多選題

1.金融機(jī)構(gòu)對(duì)下列外匯現(xiàn)金交易應(yīng)進(jìn)行核查,發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢(qián)的,應(yīng)及時(shí)以紙質(zhì)文

件上報(bào)并付相關(guān)附件0。

A、甲企業(yè)外匯賬戶(hù)10月20日存入11萬(wàn)美元，10月21日支取10.9萬(wàn)美元

B、張三將5筆共4萬(wàn)美元現(xiàn)金存入李四的外幣儲(chǔ)蓄賬戶(hù)，張三的賬戶(hù)同時(shí)收取人

民幣約33萬(wàn)美元

C、李四當(dāng)日單筆支取外幣現(xiàn)金5萬(wàn)美元

D、美籍華人游客在個(gè)人信用卡單筆存入10萬(wàn)美元

E、乙企業(yè)連續(xù)5天用大量人民幣現(xiàn)鈔購(gòu)入日元

答案：ABE

2.《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》中明確規(guī)定,金融機(jī)構(gòu)若有()行為,將由國(guó)務(wù)院反

洗錢(qián)行政主管部門(mén)或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正。

A、未按規(guī)定建立反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度的

B、未按規(guī)定設(shè)立反洗錢(qián)專(zhuān)門(mén)機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢(qián)

C、未按規(guī)定對(duì)職工進(jìn)行反洗錢(qián)培訓(xùn)的

D、未按規(guī)定上報(bào)大額可疑交易報(bào)告的

答案：ABC

3.客戶(hù)經(jīng)常存入。開(kāi)立的旅行支票或者外幣匯票存款,與其經(jīng)營(yíng)狀況()的交易或

者行為,應(yīng)作為可疑交易進(jìn)行報(bào)告。

A\相符

B、不符

C、境內(nèi)

D、境外

答案：BD

4.重點(diǎn)可疑交易報(bào)告的基本結(jié)構(gòu)包括0

A、概括和發(fā)現(xiàn)過(guò)程

B、賬戶(hù)基本情況，即對(duì)開(kāi)戶(hù)資料的分析結(jié)果

C、交易情況,即可疑交易的時(shí)間、筆數(shù)、金額、資金來(lái)源、去向、流程等

D、可疑點(diǎn)分析和判斷結(jié)論

答案：ABCD

5.分析可疑交易涉及交易數(shù)據(jù)時(shí),要盡量得到哪些內(nèi)容？()

A、交易筆數(shù)、金額

B、資金來(lái)源'資金去向

C、重點(diǎn)賬戶(hù)'關(guān)系

D、交易特點(diǎn)，如是否存在某些特殊金額及使用習(xí)慣等

答案：ABCD

6.根據(jù)反洗錢(qián)法規(guī)定,金融機(jī)構(gòu)下列哪些行為將受到處罰()

A、未按照規(guī)定建立反洗錢(qián)法內(nèi)控制度,未按照規(guī)定設(shè)立專(zhuān)門(mén)機(jī)構(gòu)或者指定專(zhuān)業(yè)機(jī)

構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢(qián)工作的。

B、未按照規(guī)定要求單位提供有效證明文件和資料,進(jìn)行核對(duì)登記,未按照規(guī)定保

存客戶(hù)的賬戶(hù)資料和交易記錄的。

C、違反規(guī)定將反洗錢(qián)工作信息泄漏給客戶(hù)和其他工作人員的。

D、未按照規(guī)定報(bào)告大額交易和可疑交易的。

答案：ABCD

7.從客戶(hù)交易行為分析,以下哪些情形可能涉嫌恐怖融資可疑交易？()

A、涉及現(xiàn)金交易的多人地址相同

B、交易人員所稱(chēng)職業(yè)與交易量或交易類(lèi)型不符

C、非營(yíng)利性組織或慈善組織所進(jìn)行的金融交易活動(dòng)沒(méi)有合理目的

D、在客戶(hù)身份驗(yàn)證或核實(shí)過(guò)程中發(fā)現(xiàn)無(wú)法解釋,原因不明的矛盾

答案：BCD

8.金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)或者有合理理由懷疑客戶(hù)或者其交易對(duì)手與下列哪些名單有關(guān)

的,應(yīng)進(jìn)行報(bào)告？()

A、與國(guó)務(wù)院有關(guān)部門(mén)、機(jī)構(gòu)發(fā)布的恐怖組織、恐怖分子名單

B、司法機(jī)關(guān)發(fā)布的恐怖組織、恐怖分子名單

C、聯(lián)合國(guó)安理會(huì)決議中所列的恐怖組織、恐怖分子名單

D、中國(guó)人民銀行要求關(guān)注的其他恐怖組織、恐怖分子嫌疑人名單

答案：ABCD

9.《金融行動(dòng)特別工作組四十項(xiàng)建議》規(guī)定的常規(guī)客戶(hù)身份盡職調(diào)查措施有()。

0

A、確立客戶(hù)身份并利用可靠的,獨(dú)立來(lái)源的文件,數(shù)據(jù)或信息來(lái)驗(yàn)證客戶(hù)身份

B、確立受益權(quán)人身份,并運(yùn)用合理的手段進(jìn)行驗(yàn)證,以使該金融機(jī)構(gòu)明了受益權(quán)

人的身份狀況,對(duì)于法人和實(shí)體,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)采用合理的措施了解該客戶(hù)的所有

權(quán)和控制權(quán)結(jié)構(gòu)

C、獲得有關(guān)該項(xiàng)業(yè)務(wù)的目的和意圖屬性的信息

D、對(duì)業(yè)務(wù)關(guān)系以及在這種業(yè)務(wù)關(guān)系的整個(gè)過(guò)程中進(jìn)行的交易進(jìn)行持續(xù)的盡職調(diào)

查,以確保交易的進(jìn)行符合該金融機(jī)構(gòu)對(duì)客戶(hù)及其風(fēng)險(xiǎn)狀況的認(rèn)識(shí)

答案：ABCD

10.關(guān)于重點(diǎn)可疑交易報(bào)告的要求,下列說(shuō)明正確的是()

A、語(yǔ)言要洗煉，少說(shuō)套話

B、分析要有理有據(jù),充分使用數(shù)據(jù)圖表說(shuō)明問(wèn)題(注意圖表的簡(jiǎn)潔大方)

C、分析可疑點(diǎn)避免只說(shuō)符合某項(xiàng)可疑標(biāo)準(zhǔn)

D、注重非數(shù)據(jù)因素，如犯罪特點(diǎn)、柜員反映、監(jiān)控錄像、當(dāng)?shù)亓?xí)慣、以往經(jīng)驗(yàn)

答案：ABCD

11.向他人出租、出借自己的身份證件可能會(huì)產(chǎn)生不良后果有0。

A、他人借用您的名義從事非法活動(dòng)

B、可能協(xié)助他人完成洗錢(qián)和恐怖融資活動(dòng)

C、可能成為他人金融詐騙活動(dòng)的替罪羊

D、您的誠(chéng)信狀況受到合理懷疑

答案：ABCD

12.商業(yè)銀行為客戶(hù)提供哪種服務(wù)時(shí),應(yīng)當(dāng)識(shí)別客戶(hù)身份,并核對(duì)客戶(hù)的有效身份

證件或者其他身份證明文件,登記客戶(hù)身份基本信息,留存有效身份證件或者其

他身份證明文件的復(fù)印件或影印件？

A、為不在本機(jī)構(gòu)開(kāi)戶(hù)的客戶(hù)提供2萬(wàn)的票據(jù)兌付

B、將1000美元現(xiàn)鈔結(jié)匯

C、張三轉(zhuǎn)賬18萬(wàn)到李四賬戶(hù)

D、開(kāi)立理財(cái)專(zhuān)戶(hù)

E、提取現(xiàn)金6萬(wàn)元

答案：ABD

13.反洗錢(qián)調(diào)查與洗錢(qián)案件的刑事偵查在以下哪幾個(gè)方面存在著顯著的不同？()

A、性質(zhì)不同

B、主體不同

C、對(duì)象不同

D、啟動(dòng)程序不同

E、采取措施不同

答案：ABCDE

14.刑法第120條之一規(guī)定的“資助”，包括()

A、為恐怖活動(dòng)組織或者實(shí)施恐怖活動(dòng)的個(gè)人籌集資金

B、為恐怖活動(dòng)組織或者實(shí)施恐怖活動(dòng)的個(gè)人提供經(jīng)費(fèi)

C、為恐怖活動(dòng)組織或者實(shí)施恐怖活動(dòng)的個(gè)人提供物資

D、為恐怖活動(dòng)組織或者實(shí)施恐怖活動(dòng)的個(gè)人提供場(chǎng)所

答案：ABCD

15.《最高人民法院關(guān)于審理洗錢(qián)