民間委托理財合同糾紛審判要點

20XX專業(yè)合同封面COUNTRACTCOVER20XX專業(yè)合同封面COUNTRACTCOVER甲方：XXX乙方：XXXPERSONALRESUMERESUME民間委托理財合同糾紛審判要點本合同目錄一覽1.合同主體及定義1.1委托人1.2受托人1.3理財產(chǎn)品1.4委托資金2.理財服務(wù)內(nèi)容2.1受托人的義務(wù)2.2委托人的義務(wù)2.3理財計劃的制定與執(zhí)行2.4理財收益的分配與虧損的承擔(dān)3.合同期限3.1委托期限的起始與終止3.2合同續(xù)約及終止條件3.3合同終止后的處理4.費用及支付方式4.1受托人的管理費4.2委托人的投資成本4.3支付方式的確定4.4費用的結(jié)算與支付時間5.風(fēng)險揭示與評估5.1受托人應(yīng)向委托人充分揭示理財風(fēng)險5.2受托人應(yīng)進(jìn)行風(fēng)險評估并提供評估報告5.3委托人確認(rèn)接受理財風(fēng)險6.信息披露與報告6.1受托人的信息披露義務(wù)6.2受托人的報告義務(wù)6.3委托人的信息查詢權(quán)7.違約責(zé)任7.1受托人的違約行為7.2委托人的違約行為7.3違約責(zé)任的計算與賠償方式8.爭議解決方式8.1雙方應(yīng)友好協(xié)商解決合同爭議8.2雙方可向合同簽訂地的人民法院提起訴訟9.合同的變更與解除9.1合同變更的條件9.2合同解除的條件9.3合同變更與解除的法律后果10.合同的生效、終止與失效10.1合同的生效條件10.2合同的終止條件10.3合同失效后的處理11.保密條款11.1雙方對合同內(nèi)容保密的義務(wù)11.2保密信息的范圍與期限11.3保密條款的違約責(zé)任12.法律適用與爭議解決12.1合同簽訂地法律適用12.2合同爭議的解決方式13.其他條款13.1雙方約定的其他事項13.2附加條款的效力14.合同附件14.1理財產(chǎn)品說明書14.2合同涉及的法律法規(guī)文件14.3其他與合同有關(guān)的文件第一部分：合同如下：第一條合同主體及定義1.1委托人委托人是指與受托人簽訂本合同，并按照合同約定向受托人提供委托資金的法人、其他組織或者具有完全民事行為能力的自然人。1.2受托人受托人是指與委托人簽訂本合同，并按照合同約定為委托人提供理財服務(wù)的法人、其他組織或者具有完全民事行為能力的自然人。1.3理財產(chǎn)品理財產(chǎn)品是指受托人根據(jù)市場情況，為委托人提供的各類投資產(chǎn)品，包括但不限于股票、債券、基金、銀行理財產(chǎn)品等。1.4委托資金委托資金是指委托人按照合同約定，向受托人提供的用于投資的貨幣資金。第二條理財服務(wù)內(nèi)容2.1受托人的義務(wù)受托人應(yīng)當(dāng)根據(jù)委托人的風(fēng)險承受能力、投資期限和預(yù)期收益等要求，為委托人選擇合適的理財產(chǎn)品，制定理財計劃，并按照約定進(jìn)行投資操作。2.2委托人的義務(wù)委托人應(yīng)當(dāng)按照合同約定向受托人提供委托資金，并支付約定的管理費。委托人還應(yīng)按照受托人的要求提供與投資相關(guān)的其他信息。2.3理財計劃的制定與執(zhí)行受托人應(yīng)根據(jù)市場情況，為委托人制定具體的理財計劃，并按照計劃進(jìn)行投資操作。受托人應(yīng)定期向委托人報告理財計劃的執(zhí)行情況。2.4理財收益的分配與虧損的承擔(dān)理財收益按照約定分配給委托人，理財虧損按照約定由委托人承擔(dān)。具體收益分配和虧損承擔(dān)方式在合同附件中明確。第三條合同期限3.1委托期限的起始與終止本合同自雙方簽訂之日起生效，委托期限為____年，自合同生效之日起計算。委托期限屆滿，雙方協(xié)商一致可以續(xù)約。3.2合同續(xù)約及終止條件合同續(xù)約應(yīng)提前____天協(xié)商確定。合同終止條件在合同附件中明確。3.3合同終止后的處理合同終止后，受托人應(yīng)按照合同約定將委托資金及收益（或虧損）全部返還給委托人。合同終止后的具體處理事項在合同附件中明確。第四條費用及支付方式4.1受托人的管理費受托人的管理費按照委托資金的____%收取，具體費率在合同附件中明確。管理費按月支付。4.2委托人的投資成本委托人應(yīng)承擔(dān)的投資成本包括理財產(chǎn)品的購買費用、交易費用等，具體費用在合同附件中明確。4.3支付方式的確定雙方約定采用____方式支付費用。費用支付時間及方式在合同附件中明確。4.4費用的結(jié)算與支付時間受托人應(yīng)在每月____日前向委托人提交費用結(jié)算報告，并按照約定時間支付費用。第五條風(fēng)險揭示與評估5.1受托人應(yīng)向委托人充分揭示理財風(fēng)險受托人應(yīng)向委托人詳細(xì)說明理財產(chǎn)品的風(fēng)險性質(zhì)、可能產(chǎn)生的風(fēng)險及風(fēng)險防范措施。5.2受托人應(yīng)進(jìn)行風(fēng)險評估并提供評估報告受托人應(yīng)根據(jù)市場情況，定期對理財產(chǎn)品進(jìn)行風(fēng)險評估，并向委托人提供評估報告。5.3委托人確認(rèn)接受理財風(fēng)險委托人已充分了解并確認(rèn)接受理財產(chǎn)品的風(fēng)險。第六條信息披露與報告6.1受托人的信息披露義務(wù)受托人應(yīng)按照約定時間和方式，向委托人披露理財產(chǎn)品的投資情況、資產(chǎn)狀況等信息。6.2受托人的報告義務(wù)受托人應(yīng)定期向委托人報告理財計劃的執(zhí)行情況，包括投資收益、虧損等情況。6.3委托人的信息查詢權(quán)委托人有權(quán)按照約定時間和方式，查詢理財產(chǎn)品的投資情況、資產(chǎn)狀況等信息。第八條違約責(zé)任7.1受托人的違約行為受托人未按照合同約定履行義務(wù)的，應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任。具體違約行為及違約責(zé)任在合同附件中明確。7.2委托人的違約行為委托人未按照合同約定履行義務(wù)的，應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任。具體違約行為及違約責(zé)任在合同附件中明確。7.3違約責(zé)任的計算與賠償方式違約責(zé)任的具體計算方式及賠償方式在合同附件中明確。第九條爭議解決方式8.1雙方應(yīng)友好協(xié)商解決合同爭議雙方在合同履行過程中發(fā)生爭議的，應(yīng)通過友好協(xié)商解決。8.2雙方可向合同簽訂地的人民法院提起訴訟如雙方協(xié)商不成，任何一方均有權(quán)向合同簽訂地的人民法院提起訴訟。第十條合同的變更與解除9.1合同變更的條件合同變更的條件在合同附件中明確。9.2合同解除的條件合同解除的條件在合同附件中明確。9.3合同變更與解除的法律后果合同變更與解除的法律后果在合同附件中明確。第十一條合同的生效、終止與失效10.1合同的生效條件合同的生效條件在合同附件中明確。10.2合同的終止條件合同的終止條件在合同附件中明確。10.3合同失效后的處理合同失效后的處理事項在合同附件中明確。第十二條保密條款11.1雙方對合同內(nèi)容保密的義務(wù)雙方對合同內(nèi)容保密的義務(wù)在合同附件中明確。11.2保密信息的范圍與期限保密信息的范圍與期限在合同附件中明確。11.3保密條款的違約責(zé)任保密條款的違約責(zé)任在合同附件中明確。第十三條其他條款12.1雙方約定的其他事項雙方約定的其他事項在合同附件中明確。12.2附加條款的效力附加條款的效力在合同附件中明確。第十四條合同附件13.1理財產(chǎn)品說明書理財產(chǎn)品說明書作為合同附件，詳細(xì)說明理財產(chǎn)品的性質(zhì)、投資范圍、風(fēng)險等級等信息。13.2合同涉及的法律法規(guī)文件合同涉及的法律法規(guī)文件作為合同附件，包括但不限于相關(guān)法律法規(guī)、政策文件等。13.3其他與合同有關(guān)的文件其他與合同有關(guān)的文件作為合同附件，包括但不限于相關(guān)協(xié)議、憑證、報告等。第二部分：第三方介入后的修正第一條第三方概念界定1.1第三方定義第三方是指除甲乙雙方之外的，與本合同無關(guān)的法人、其他組織或者具有完全民事行為能力的自然人。1.2第三方介入情形第三方介入包括但不僅限于中介方、投資顧問、審計機構(gòu)等，在任何第三方介入的情形下，甲乙雙方的權(quán)益均不受影響。第二條第三方責(zé)任限額2.1第三方責(zé)任限額的確定甲乙雙方在合同中明確第三方的責(zé)任限額，包括但不限于第三方介入的范圍、責(zé)任限制額度等。2.2第三方責(zé)任限額的調(diào)整甲乙雙方可以在合同履行過程中，根據(jù)實際情況調(diào)整第三方的責(zé)任限額，但需書面確認(rèn)。第三條第三方介入的程序3.1第三方介入的告知義務(wù)甲乙雙方應(yīng)在第三方介入前，及時告知對方，并說明介入的原因和目的。3.2第三方介入的協(xié)商程序甲乙雙方應(yīng)在第三方介入前，就介入事項進(jìn)行協(xié)商，并盡可能達(dá)成一致意見。3.3第三方介入的確認(rèn)程序甲乙雙方應(yīng)在第三方介入后，及時確認(rèn)介入事項，并明確第三方的權(quán)責(zé)。第四條第三方介入后的權(quán)益劃分4.1第三方權(quán)益的界定甲乙雙方應(yīng)明確第三方的權(quán)益范圍，包括但不限于知情權(quán)、參與權(quán)、收益分配權(quán)等。4.2第三方與其他各方的權(quán)益劃分甲乙雙方應(yīng)界定第三方與其他各方的權(quán)益劃分，確保各方權(quán)益的平衡和公平。第五條第三方介入的違約責(zé)任5.1第三方違約行為第三方未按照合同約定履行義務(wù)的，應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任。具體違約行為及違約責(zé)任在合同附件中明確。5.2甲乙雙方的違約責(zé)任甲乙雙方未按照合同約定履行義務(wù)，導(dǎo)致第三方違約的，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的違約責(zé)任。第六條第三方介入的爭議解決6.1雙方與第三方的爭議解決甲乙雙方與第三方發(fā)生爭議的，應(yīng)通過友好協(xié)商解決。如協(xié)商不成，任何一方均有權(quán)向合同簽訂地的人民法院提起訴訟。6.2第三方與其他各方的爭議解決第三方與其他各方發(fā)生爭議的，應(yīng)通過友好協(xié)商解決。如協(xié)商不成，任何一方均有權(quán)向合同簽訂地的人民法院提起訴訟。第七條第三方介入的合同變更與解除7.1合同變更的條件合同變更的條件在合同附件中明確。7.2合同解除的條件合同解除的條件在合同附件中明確。7.3合同變更與解除的法律后果合同變更與解除的法律后果在合同附件中明確。第八條第三方介入的保密條款8.1雙方與第三方的保密義務(wù)甲乙雙方與第三方均應(yīng)履行保密義務(wù)，保護合同雙方的隱私和商業(yè)秘密。8.2保密信息的范圍與期限保密信息的范圍與期限在合同附件中明確。8.3保密條款的違約責(zé)任保密條款的違約責(zé)任在合同附件中明確。第九條第三方介入的其他條款9.1雙方約定的其他事項雙方約定的其他事項在合同附件中明確。9.2附加條款的效力附加條款的效力在合同附件中明確。第十條合同附件10.1第三方相關(guān)文件包括但不限于第三方的主體資格證明、合作協(xié)議、授權(quán)書等文件。10.2合同涉及的法律法規(guī)文件合同涉及的法律法規(guī)文件，包括但不限于相關(guān)法律法規(guī)、政策文件等。10.3其他與合同有關(guān)的文件其他與合同有關(guān)的文件，包括但不限于相關(guān)協(xié)議、憑證、報告等。第三部分：其他補充性說明和解釋說明一：附件列表：附件1：理財產(chǎn)品說明書詳細(xì)說明理財產(chǎn)品的性質(zhì)、投資范圍、風(fēng)險等級等信息。附件2：合同涉及的法律法規(guī)文件包括但不限于相關(guān)法律法規(guī)、政策文件等。附件3：第三方主體資格證明包括但不限于第三方法人或其他組織的營業(yè)執(zhí)照、資質(zhì)證書等。附件4：合作協(xié)議詳細(xì)記錄甲乙雙方及第三方之間的合作內(nèi)容、權(quán)益劃分、責(zé)任限制等事項。附件5：授權(quán)書第三方授權(quán)甲乙雙方進(jìn)行特定事項的證明文件。附件6：第三方介入事項確認(rèn)書明確第三方介入的事項、權(quán)責(zé)及期限等。附件7：費用結(jié)算報告受托人向委托人提交的費用結(jié)算報告。附件8：風(fēng)險評估報告受托人向委托人提交的理財產(chǎn)品風(fēng)險評估報告。說明二：違約行為及責(zé)任認(rèn)定：1.未按照合同約定履行義務(wù)例如，受托人未按照約定為委托人選擇合適的理財產(chǎn)品，或委托人未按照約定向受托人提供委托資金。2.未按照約定時間和方式披露信息例如，受托人未按時向委托人披露理財計劃的執(zhí)行情況，或委托人未按時查詢理財信息。3.未按照約定進(jìn)行投資操作例如，受托人未按照理財計劃進(jìn)行投資