績(jī)效改進(jìn)與能力發(fā)展計(jì)劃 銀行客戶經(jīng)理

績(jī)效改進(jìn)與能力發(fā)展計(jì)劃銀行客戶經(jīng)理績(jī)效改進(jìn)與能力發(fā)展計(jì)劃銀行客戶經(jīng)理篇一一、考核目的為有效實(shí)施銀行優(yōu)質(zhì)客戶群體戰(zhàn)略，強(qiáng)化市場(chǎng)營(yíng)銷機(jī)制，完善以客戶為中心的金融服務(wù)體系，提高客戶經(jīng)理的業(yè)務(wù)拓展及產(chǎn)品營(yíng)銷能力，特制定本考核方案。二、考核對(duì)象本方案適用于銀行所有法人客戶經(jīng)理、個(gè)人客戶經(jīng)理及各營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)副職。三、考核原則1.效益優(yōu)先：客戶經(jīng)理的績(jī)效考核以完成的利潤(rùn)任務(wù)為主要依據(jù)。2.定量與定性結(jié)合：采用定量考核與定性考核相結(jié)合的方式，全面評(píng)估客戶經(jīng)理的工作表現(xiàn)。3.公平公正：確?？己诉^程公開透明，考核結(jié)果客觀公正。四、考核內(nèi)容（一）定量考核（占總額的80%）1.本外幣存款增長(zhǎng)額：包括對(duì)公存款、儲(chǔ)蓄存款、同業(yè)存款，占總額的10%。2.本外幣貸款辦理筆數(shù)：包括個(gè)人貸款和法人貸款，法人貸款筆數(shù)按1:10折算，占總額的10%。3.銀行卡業(yè)務(wù)新增開卡數(shù)：貸記卡開卡按1:3折算，占總額的10%。4.電子銀行產(chǎn)品新增數(shù)：企業(yè)網(wǎng)銀開戶按1:3折算，占總額的20%。5.人民幣結(jié)算賬戶新增戶數(shù)：占總額的10%。6.理財(cái)產(chǎn)品銷售額：包括基金、黃金、代理保險(xiǎn)等，占總額的5%。7.基金定投新增開戶數(shù)：占總額的5%。（二）定性考核（占總額的20%）1.任務(wù)執(zhí)行力：包括工作計(jì)劃的完成情況、任務(wù)執(zhí)行效率等，占總額的5%。2.客戶經(jīng)理日志記錄質(zhì)量：占總額的2%。3.履職情況：包括客戶關(guān)系維護(hù)、服務(wù)質(zhì)量等，占總額的2%。4.貸后管理工作：占總額的1%。5.管理者認(rèn)定：網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人認(rèn)定占2%、部門負(fù)責(zé)人認(rèn)定占3%、行領(lǐng)導(dǎo)或行長(zhǎng)認(rèn)定占5%。五、考核流程1.各網(wǎng)點(diǎn)于每月3日前將上月客戶經(jīng)理任務(wù)完成情況上報(bào)支行營(yíng)銷委員會(huì)。2.支行營(yíng)銷委員會(huì)每月5日前下達(dá)各網(wǎng)點(diǎn)當(dāng)月任務(wù)分配表。3.支行公司部收集數(shù)據(jù)后與個(gè)人金融部對(duì)接，在網(wǎng)點(diǎn)總體計(jì)價(jià)產(chǎn)品數(shù)額中扣出客戶經(jīng)理產(chǎn)品營(yíng)銷數(shù)額。4.考核結(jié)果報(bào)經(jīng)支行營(yíng)銷委員會(huì)定量定性認(rèn)定后，送支行人力資源部發(fā)放當(dāng)月工資。六、獎(jiǎng)罰措施1.獎(jiǎng)賞形式：對(duì)于成績(jī)優(yōu)異的客戶經(jīng)理，給予物質(zhì)性（效益工資）和非物質(zhì)性（如晉級(jí)、升職、公開表彰、交流培訓(xùn)等）獎(jiǎng)賞。2.處罰形式：對(duì)于工作業(yè)績(jī)差、工作疏忽造成客戶流失、客戶投訴并證實(shí)、不能及時(shí)發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)造成不良資產(chǎn)等行為，給予減少或停發(fā)效益工資、基礎(chǔ)工資、調(diào)職、降級(jí)、降職、解雇等處罰。績(jī)效改進(jìn)與能力發(fā)展計(jì)劃銀行客戶經(jīng)理篇二一、考核目的為有效實(shí)施銀行優(yōu)質(zhì)客戶群體戰(zhàn)略，進(jìn)一步強(qiáng)化市場(chǎng)營(yíng)銷機(jī)制，完善以“以客戶為中心”的金融服務(wù)體系，增強(qiáng)客戶經(jīng)理的業(yè)務(wù)拓展及產(chǎn)品營(yíng)銷能力，提高綜合經(jīng)營(yíng)效益，推動(dòng)各項(xiàng)業(yè)務(wù)的全面發(fā)展，特制定本考核方案。二、考核對(duì)象本方案適用于銀行所有法人客戶經(jīng)理、個(gè)人客戶經(jīng)理及各營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)副職，全部列入全行客戶經(jīng)理考核管理范圍。三、考核原則1.公正公平：考核過程公開透明，確保每位客戶經(jīng)理的考核結(jié)果公正公平。2.業(yè)績(jī)導(dǎo)向：以客戶經(jīng)理的實(shí)際業(yè)績(jī)?yōu)橹饕己酥笜?biāo)，體現(xiàn)多勞多得的原則。3.綜合評(píng)價(jià)：結(jié)合定量考核與定性考核，全面評(píng)價(jià)客戶經(jīng)理的工作表現(xiàn)。四、考核內(nèi)容與方法1.定量考核（占80%）存款增長(zhǎng)：本外幣存款（含對(duì)公存款、儲(chǔ)蓄存款、同業(yè)存款）月增長(zhǎng)額，占總額的10%。貸款辦理：本外幣貸款（含個(gè)人貸款、法人貸款）月辦理筆數(shù)，占總額的10%，法人貸款筆數(shù)按1:10折算。銀行卡業(yè)務(wù)：銀行卡業(yè)務(wù)月新增開卡數(shù)，占總額的10%，貸記卡開卡按1:3折算。電子銀行產(chǎn)品：電子銀行產(chǎn)品月新增數(shù)，占總額的20%，企業(yè)網(wǎng)銀開戶按1:3折算。人民幣結(jié)算賬戶：人民幣結(jié)算賬戶月新增戶數(shù)，占總額的10%。理財(cái)產(chǎn)品銷售：理財(cái)產(chǎn)品（含基金、黃金、代理保險(xiǎn)）銷售月銷售額，占總額的5%?；鸲ㄍ叮夯鸲ㄍ对滦略鲩_戶數(shù)，占總額的5%。2.定性考核（占20%）任務(wù)執(zhí)行力：包括日常工作的完成情況、客戶經(jīng)理日志記錄的質(zhì)量等，占總額的10%。管理者認(rèn)定：由網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人、部門負(fù)責(zé)人及行領(lǐng)導(dǎo)或行長(zhǎng)進(jìn)行綜合評(píng)價(jià)，占總額的10%。五、考核流程1.各網(wǎng)點(diǎn)于每月3日前將上月客戶經(jīng)理任務(wù)完成情況上報(bào)支行營(yíng)銷委員會(huì)。2.支行營(yíng)銷委員會(huì)每月5日前下達(dá)各網(wǎng)點(diǎn)當(dāng)月的任務(wù)分配表。3.支行公司部收集數(shù)據(jù)后與個(gè)人金融部對(duì)接，在網(wǎng)點(diǎn)總體計(jì)價(jià)產(chǎn)品數(shù)額中扣出客戶經(jīng)理產(chǎn)品營(yíng)銷數(shù)額，避免重復(fù)計(jì)價(jià)。4.客戶經(jīng)理績(jī)效考核結(jié)果報(bào)經(jīng)支行營(yíng)銷委員會(huì)定量定性認(rèn)定后，送支行人力資源部發(fā)放當(dāng)月工資。六、獎(jiǎng)罰措施1.獎(jiǎng)賞形式：對(duì)于業(yè)績(jī)優(yōu)異的客戶經(jīng)理，銀行將給予物質(zhì)性（如效益工資提升）和非物質(zhì)性（如晉級(jí)、升職、公開表彰、交流培訓(xùn)等）的獎(jiǎng)賞。2.處罰形式：對(duì)于工作業(yè)績(jī)差、工作疏忽造成客戶流失、客戶投訴并證實(shí)、不能及時(shí)發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)造成不良資產(chǎn)等行為的客戶經(jīng)理，銀行將視情況給予減少或停發(fā)效益工資、基礎(chǔ)工資、調(diào)職、降級(jí)、降職、解雇等處罰。績(jī)效改進(jìn)與能力發(fā)展計(jì)劃銀行客戶經(jīng)理篇三一、考核目的為有效實(shí)施銀行優(yōu)質(zhì)客戶群體戰(zhàn)略，進(jìn)一步強(qiáng)化市場(chǎng)營(yíng)銷機(jī)制，完善以“以客戶為中心”的金融服務(wù)體系，增強(qiáng)客戶經(jīng)理的業(yè)務(wù)拓展及產(chǎn)品營(yíng)銷能力，提高綜合經(jīng)營(yíng)效益，推動(dòng)各項(xiàng)業(yè)務(wù)的全面發(fā)展。二、考核對(duì)象本方案適用于銀行所有法人客戶經(jīng)理、個(gè)人客戶經(jīng)理及各營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)副職。三、考核原則1.公平、公正、公開：確?？己诉^程透明，結(jié)果公正。2.定量與定性相結(jié)合：既考核業(yè)績(jī)指標(biāo)，也關(guān)注工作質(zhì)量和態(tài)度。3.激勵(lì)與約束并重：通過績(jī)效考核激勵(lì)優(yōu)秀，約束不足。四、考核內(nèi)容（一）定量考核（占總額的80%）1.本外幣存款增長(zhǎng)額：包括對(duì)公存款、儲(chǔ)蓄存款、同業(yè)存款，占總額的10%。2.本外幣貸款辦理筆數(shù)：包括個(gè)人貸款、法人貸款，法人貸款筆數(shù)按1:10折算，占總額的10%。3.銀行卡業(yè)務(wù)新增開卡數(shù)：貸記卡開卡按1:3折算，占總額的10%。4.電子銀行產(chǎn)品新增數(shù)：企業(yè)網(wǎng)銀開戶按1:3折算，占總額的20%。5.人民幣結(jié)算賬戶新增戶數(shù)：占總額的10%。6.理財(cái)產(chǎn)品銷售額：包括基金、黃金、代理保險(xiǎn)等，占總額的5%。7.基金定投新增開戶數(shù)：占總額的5%。（二）定性考核（占總額的20%）1.任務(wù)執(zhí)行力：包括工作計(jì)劃完成情況、任務(wù)執(zhí)行效率等，占總額的5%。2.客戶經(jīng)理日志記錄質(zhì)量：記錄的詳細(xì)性、準(zhǔn)確性等，占總額的3%。3.履職情況：包括客戶關(guān)系維護(hù)、產(chǎn)品營(yíng)銷、貸后管理等，占總額的2%。4.管理者認(rèn)定：網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人、部門負(fù)責(zé)人、行領(lǐng)導(dǎo)或行長(zhǎng)認(rèn)定，分別占總額的2%、3%、5%。五、考核流程1.數(shù)據(jù)收集：各網(wǎng)點(diǎn)于每月3日前上報(bào)上月客戶經(jīng)理任務(wù)完成情況。2.任務(wù)分配：支行營(yíng)銷委員會(huì)每月5日前下達(dá)當(dāng)月任務(wù)分配表。3.數(shù)據(jù)對(duì)接：支行公司部與個(gè)人金融部對(duì)接，扣除重復(fù)計(jì)價(jià)部分。4.結(jié)果認(rèn)定：支行營(yíng)銷委員會(huì)對(duì)考核結(jié)果進(jìn)行