2024版企業(yè)資產(chǎn)證券化合同

20XX專業(yè)合同封面COUNTRACTCOVER20XX專業(yè)合同封面COUNTRACTCOVER甲方：XXX乙方：XXXPERSONALRESUMERESUME2024版企業(yè)資產(chǎn)證券化合同2本合同目錄一覽第一條定義與解釋1.1合同主體1.2資產(chǎn)證券化項(xiàng)目1.3基礎(chǔ)資產(chǎn)1.4特殊目的實(shí)體1.5發(fā)行人與承銷商1.6投資者第二條合同主體權(quán)利與義務(wù)2.1發(fā)行人的權(quán)利與義務(wù)2.2承銷商的權(quán)利與義務(wù)2.3特殊目的實(shí)體的權(quán)利與義務(wù)2.4投資者的權(quán)利與義務(wù)第三條資產(chǎn)證券化項(xiàng)目的實(shí)施3.1項(xiàng)目籌備與審批3.2資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓3.3信用增級(jí)3.4信用評(píng)級(jí)3.5發(fā)行與銷售第四條資金管理4.1專項(xiàng)計(jì)劃賬戶管理4.2資金劃撥與支付4.3資金監(jiān)管第五條信息披露5.1信息披露主體5.2披露內(nèi)容5.3披露方式與時(shí)間5.4保密與公告第六條風(fēng)險(xiǎn)控制與管理6.1風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估6.2風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施6.3風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控與報(bào)告第七條合同的履行與監(jiān)督7.1合同履行主體7.2履約保障措施7.3監(jiān)督與檢查第八條違約責(zé)任8.1違約行為8.2違約責(zé)任認(rèn)定與計(jì)算8.3違約賠償?shù)诰艞l爭(zhēng)議解決9.1爭(zhēng)議解決方式9.2仲裁與訴訟9.3適用法律第十條合同的生效、變更與終止10.1合同生效條件10.2合同變更10.3合同終止第十一條附則11.1合同附件11.2合同的補(bǔ)充與修改11.3合同的解除第十二條合同的簽署與生效12.1簽署主體12.2簽署形式12.3生效時(shí)間第十三條合同的履行地點(diǎn)與方式13.1履行地點(diǎn)13.2履行方式第十四條其他約定14.1雙方認(rèn)為需要約定的其他事項(xiàng)14.2約定生效條件14.3約定解除條件第一部分：合同如下：第一條定義與解釋1.1合同主體（1）發(fā)行人：指根據(jù)中國法律合法成立的企業(yè)，具備資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)資格，作為資產(chǎn)證券化產(chǎn)品的發(fā)行人，負(fù)責(zé)資產(chǎn)證券化產(chǎn)品的發(fā)行與支付。（2）承銷商：指與發(fā)行人簽訂承銷協(xié)議，協(xié)助發(fā)行人進(jìn)行資產(chǎn)證券化產(chǎn)品發(fā)行，并按照約定收取報(bào)酬的金融機(jī)構(gòu)。（3）特殊目的實(shí)體：指為資產(chǎn)證券化項(xiàng)目設(shè)立的法律實(shí)體，用于持有和管理基礎(chǔ)資產(chǎn)，并發(fā)行資產(chǎn)支持證券。（4）投資者：指購買并持有資產(chǎn)支持證券的投資者。1.2資產(chǎn)證券化項(xiàng)目（1）指發(fā)行人依據(jù)本合同規(guī)定，將其合法擁有的基礎(chǔ)資產(chǎn)進(jìn)行轉(zhuǎn)讓、信用增級(jí)、信用評(píng)級(jí)，并通過特殊目的實(shí)體發(fā)行資產(chǎn)支持證券的過程。（2）資產(chǎn)支持證券：指特殊目的實(shí)體發(fā)行的，代表投資者對(duì)基礎(chǔ)資產(chǎn)享有權(quán)益的金融產(chǎn)品。1.3基礎(chǔ)資產(chǎn)（1）指發(fā)行人在資產(chǎn)證券化項(xiàng)目中所轉(zhuǎn)讓的、能夠產(chǎn)生現(xiàn)金流的資產(chǎn)。（2）基礎(chǔ)資產(chǎn)應(yīng)符合法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定的要求，具備可轉(zhuǎn)讓性、穩(wěn)定現(xiàn)金流特征。1.4特殊目的實(shí)體（1）特殊目的實(shí)體應(yīng)按照中國法律、法規(guī)設(shè)立，并取得相關(guān)監(jiān)管機(jī)構(gòu)的批準(zhǔn)。（2）特殊目的實(shí)體應(yīng)履行資產(chǎn)證券化項(xiàng)目的相關(guān)職責(zé)，包括但不限于資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓、信用增級(jí)、信用評(píng)級(jí)、發(fā)行與銷售資產(chǎn)支持證券等。第二條合同主體權(quán)利與義務(wù)2.1發(fā)行人的權(quán)利與義務(wù)（1）發(fā)行人應(yīng)按照本合同約定，向特殊目的實(shí)體轉(zhuǎn)讓基礎(chǔ)資產(chǎn)。（2）發(fā)行人應(yīng)保證基礎(chǔ)資產(chǎn)的真實(shí)性、合法性、有效性，確?；A(chǔ)資產(chǎn)產(chǎn)生穩(wěn)定現(xiàn)金流。（3）發(fā)行人應(yīng)按照約定，向投資者支付資產(chǎn)支持證券收益。（4）發(fā)行人應(yīng)履行信息披露義務(wù)，及時(shí)、準(zhǔn)確、完整地披露資產(chǎn)證券化項(xiàng)目的相關(guān)信息。2.2承銷商的權(quán)利與義務(wù)（1）承銷商應(yīng)按照本合同約定，協(xié)助發(fā)行人進(jìn)行資產(chǎn)證券化產(chǎn)品的發(fā)行。（2）承銷商應(yīng)履行盡職調(diào)查義務(wù)，對(duì)發(fā)行人的基礎(chǔ)資產(chǎn)進(jìn)行審查。（3）承銷商應(yīng)按照約定，收取承銷費(fèi)用。（4）承銷商應(yīng)對(duì)投資者的咨詢、疑問進(jìn)行解答，向投資者提供相關(guān)資料。2.3特殊目的實(shí)體的權(quán)利與義務(wù)（1）特殊目的實(shí)體應(yīng)按照本合同約定，管理、運(yùn)營基礎(chǔ)資產(chǎn)，確保資產(chǎn)支持證券的發(fā)行與支付。（2）特殊目的實(shí)體應(yīng)履行信息披露義務(wù)，及時(shí)、準(zhǔn)確、完整地披露資產(chǎn)證券化項(xiàng)目的相關(guān)信息。（3）特殊目的實(shí)體應(yīng)按照約定，向投資者支付資產(chǎn)支持證券收益。2.4投資者的權(quán)利與義務(wù)（1）投資者有權(quán)按照本合同約定，購買、持有、轉(zhuǎn)讓資產(chǎn)支持證券。（2）投資者應(yīng)按照約定，支付購買資產(chǎn)支持證券的費(fèi)用。（3）投資者應(yīng)遵守特殊目的實(shí)體制定的資產(chǎn)支持證券相關(guān)規(guī)則。第三條資產(chǎn)證券化項(xiàng)目的實(shí)施3.1項(xiàng)目籌備與審批（1）發(fā)行人應(yīng)按照中國法律、法規(guī)及監(jiān)管要求，開展資產(chǎn)證券化項(xiàng)目的籌備工作。（2）發(fā)行人應(yīng)向相關(guān)監(jiān)管機(jī)構(gòu)提交資產(chǎn)證券化項(xiàng)目的申請(qǐng)文件，并取得批準(zhǔn)。3.2資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓（1）發(fā)行人應(yīng)將基礎(chǔ)資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓給特殊目的實(shí)體。（2）資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓應(yīng)符合中國法律、法規(guī)及監(jiān)管要求。3.3信用增級(jí)（1）特殊目的實(shí)體應(yīng)采取措施，對(duì)資產(chǎn)支持證券進(jìn)行信用增級(jí)。（2）信用增級(jí)措施應(yīng)符合中國法律、法規(guī)及監(jiān)管要求。3.4信用評(píng)級(jí)（1）特殊目的實(shí)體應(yīng)委托具有資質(zhì)的信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)，對(duì)資產(chǎn)支持證券進(jìn)行信用評(píng)級(jí)。（2）信用評(píng)級(jí)結(jié)果應(yīng)向投資者披露。3.5發(fā)行與銷售（1）特殊目的實(shí)體應(yīng)按照本合同約定，發(fā)行、銷售資產(chǎn)支持證券。（2）發(fā)行與銷售過程應(yīng)符合中國法律、法規(guī)及監(jiān)管要求。第八條違約責(zé)任8.1違約行為（1）發(fā)行人未按照本合同約定轉(zhuǎn)讓基礎(chǔ)資產(chǎn)的，應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任。（2）承銷商未按照本合同約定協(xié)助發(fā)行人進(jìn)行資產(chǎn)證券化產(chǎn)品發(fā)行的，應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任。（3）特殊目的實(shí)體未按照本合同約定管理、運(yùn)營基礎(chǔ)資產(chǎn)，導(dǎo)致資產(chǎn)支持證券無法按照約定支付的，應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任。（4）投資者未按照本合同約定購買、持有、轉(zhuǎn)讓資產(chǎn)支持證券的，應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任。8.2違約責(zé)任認(rèn)定與計(jì)算（1）違約責(zé)任的認(rèn)定與計(jì)算，應(yīng)根據(jù)本合同約定及中國法律、法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定進(jìn)行。（2）違約責(zé)任的具體計(jì)算方法，由違約方與守約方協(xié)商確定，或按照相關(guān)法律、法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定確定。8.3違約賠償（1）違約方應(yīng)向守約方支付違約金。（2）違約金的具體數(shù)額，按照本合同約定及中國法律、法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定確定。第九條爭(zhēng)議解決9.1爭(zhēng)議解決方式（1）合同主體之間的爭(zhēng)議，應(yīng)通過友好協(xié)商解決。（2）協(xié)商不成的，任何一方均有權(quán)向合同簽訂地人民法院提起訴訟。9.2仲裁與訴訟（1）合同主體之間的爭(zhēng)議，可以選擇仲裁或訴訟解決。（2）如選擇仲裁，仲裁機(jī)構(gòu)為合同簽訂地仲裁委員會(huì)。9.3適用法律本合同的解釋及適用，應(yīng)適用中華人民共和國法律。第十條合同的生效、變更與終止10.1合同生效條件（1）本合同自合同主體簽字或蓋章之日起生效。（2）本合同的生效，需取得中國相關(guān)監(jiān)管機(jī)構(gòu)的批準(zhǔn)。10.2合同變更（1）合同主體協(xié)商一致，可以變更本合同。（2）合同變更事項(xiàng)，應(yīng)簽訂書面變更協(xié)議，并經(jīng)中國相關(guān)監(jiān)管機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)。10.3合同終止（1）本合同終止的條件，按照本合同約定或中國法律、法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定確定。（2）合同終止后，合同主體應(yīng)按照本合同約定及中國法律、法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定，處理合同終止后的相關(guān)事項(xiàng)。第十一條附則11.1合同附件（1）本合同的附件，包括合同主體之間的相關(guān)協(xié)議、基礎(chǔ)資產(chǎn)清單等。（2）附件為本合同不可分割的一部分，與本合同具有同等法律效力。11.2合同的補(bǔ)充與修改（1）合同主體協(xié)商一致，可以對(duì)本合同進(jìn)行補(bǔ)充與修改。（2）補(bǔ)充與修改事項(xiàng)，應(yīng)簽訂書面協(xié)議，并經(jīng)中國相關(guān)監(jiān)管機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)。11.3合同的解除（1）合同主體協(xié)商一致，可以解除本合同。（2）合同解除后，合同主體應(yīng)按照本合同約定及中國法律、法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定，處理合同解除后的相關(guān)事項(xiàng)。第二部分：第三方介入后的修正第一條第三方概念界定1.1第三方定義本合同所稱第三方，是指除甲乙方以外的合同主體，包括但不限于中介機(jī)構(gòu)、評(píng)估機(jī)構(gòu)、信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)、審計(jì)機(jī)構(gòu)、監(jiān)管機(jī)構(gòu)等。1.2第三方職責(zé)第三方在本合同項(xiàng)下的職責(zé)，包括但不限于：（1）中介機(jī)構(gòu)：提供資產(chǎn)證券化項(xiàng)目的咨詢、策劃、組織等服務(wù)。（2）評(píng)估機(jī)構(gòu)：對(duì)基礎(chǔ)資產(chǎn)進(jìn)行價(jià)值評(píng)估，提供評(píng)估報(bào)告。（3）信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)：對(duì)資產(chǎn)支持證券進(jìn)行信用評(píng)級(jí)，提供評(píng)級(jí)報(bào)告。（4）審計(jì)機(jī)構(gòu)：對(duì)資產(chǎn)支持證券的發(fā)行與支付進(jìn)行審計(jì)。（5）監(jiān)管機(jī)構(gòu)：對(duì)資產(chǎn)證券化項(xiàng)目進(jìn)行監(jiān)督管理，確保項(xiàng)目合規(guī)運(yùn)行。第二條第三方介入后的附加條款2.1第三方選擇與委托甲乙方根據(jù)本合同約定，選擇合適的第三方機(jī)構(gòu)進(jìn)行資產(chǎn)證券化項(xiàng)目的相關(guān)服務(wù)。2.2第三方機(jī)構(gòu)的責(zé)任與義務(wù)（1）第三方機(jī)構(gòu)應(yīng)按照甲乙方的要求，履行其在資產(chǎn)證券化項(xiàng)目中的職責(zé)。（2）第三方機(jī)構(gòu)應(yīng)保證其提供服務(wù)的真實(shí)性、合法性、有效性，并對(duì)服務(wù)結(jié)果承擔(dān)責(zé)任。（3）第三方機(jī)構(gòu)應(yīng)按照本合同約定，收取服務(wù)費(fèi)用。2.3第三方機(jī)構(gòu)的更換（1）甲乙方均有權(quán)根據(jù)合同履行情況，更換第三方機(jī)構(gòu)。（2）更換第三方機(jī)構(gòu)時(shí)，甲乙方應(yīng)簽訂書面協(xié)議，并經(jīng)中國相關(guān)監(jiān)管機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)。第三條第三方責(zé)任限額3.1第三方責(zé)任限定（1）第三方機(jī)構(gòu)的責(zé)任，應(yīng)限于其在資產(chǎn)證券化項(xiàng)目中實(shí)際提供的服務(wù)范圍。（2）第三方機(jī)構(gòu)的責(zé)任，不應(yīng)超過其應(yīng)當(dāng)承擔(dān)的法律、法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定所確定的范圍。3.2第三方機(jī)構(gòu)的責(zé)任限制（1）第三方機(jī)構(gòu)在本合同項(xiàng)下的責(zé)任，以其收取的服務(wù)費(fèi)用為限。（2）如第三方機(jī)構(gòu)的行為導(dǎo)致甲乙方損失，第三方機(jī)構(gòu)的責(zé)任賠償額，不應(yīng)超過其應(yīng)當(dāng)承擔(dān)的賠償責(zé)任。3.3第三方機(jī)構(gòu)的責(zé)任免除（1）第三方機(jī)構(gòu)如能證明其已按照本合同約定履行了職責(zé)，且損失的發(fā)生非因其原因造成，有權(quán)免除責(zé)任。（2）第三方機(jī)構(gòu)如能證明其無法預(yù)見損失的發(fā)生，有權(quán)免除責(zé)任。第四條第三方機(jī)構(gòu)與其他主體的劃分4.1第三方機(jī)構(gòu)與甲乙方的劃分（1）第三方機(jī)構(gòu)應(yīng)獨(dú)立于甲乙方，履行其在資產(chǎn)證券化項(xiàng)目中的職責(zé)。（2）第三方機(jī)構(gòu)的行為，不應(yīng)視為甲乙方的行為。4.2第三方機(jī)構(gòu)與投資者的劃分（1）第三方機(jī)構(gòu)與投資者之間，不存在直接的合同關(guān)系。（2）第三方機(jī)構(gòu)對(duì)投資者的權(quán)利義務(wù)，不產(chǎn)生影響。第五條第三方介入后的爭(zhēng)議解決5.1第三方機(jī)構(gòu)與甲乙方的爭(zhēng)議（1）第三方機(jī)構(gòu)與甲乙方之間的爭(zhēng)議，應(yīng)通過友好協(xié)商解決。（2）協(xié)商不成的，任何一方均有權(quán)向合同簽訂地人民法院提起訴訟。5.2第三方機(jī)構(gòu)與投資者的爭(zhēng)議（1）第三方機(jī)構(gòu)與投資者之間的爭(zhēng)議，應(yīng)通過友好協(xié)商解決。（2）協(xié)商不成的，任何一方均有權(quán)向合同簽訂地人民法院提起訴訟。第六條第三方介入后的合同修改與終止6.1第三方機(jī)構(gòu)與甲乙方的合同修改（1）第三方機(jī)構(gòu)與甲乙方協(xié)商一致，可以修改本合同。（2）修改事項(xiàng)，應(yīng)簽訂書面協(xié)議，并經(jīng)中國相關(guān)監(jiān)管機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)。6.2第三方機(jī)構(gòu)與甲乙方的合同終止（1）第三方機(jī)構(gòu)與甲乙方協(xié)商一致，可以終止本合同。（2）合同終止后，第三方機(jī)構(gòu)應(yīng)按照本合同約定及中國法律、法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定，處理合同終止后的相關(guān)事項(xiàng)。第七條第三方機(jī)構(gòu)與投資者的合同修改與終止7.1第三方機(jī)構(gòu)與投資者的合同修改（1）第三方機(jī)構(gòu)與投資者協(xié)商一致，可以修改本合同。（2）修改事項(xiàng)，應(yīng)簽訂書面協(xié)議，并經(jīng)中國相關(guān)監(jiān)管機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)。7.2第三方機(jī)構(gòu)與投資者的合同終止（1）第三方機(jī)構(gòu)與投資者協(xié)商一致，可以終止本合同。（2）合同終止后，第三方機(jī)構(gòu)應(yīng)按照本合同約定及中國法律、法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定，處理合同終止后的相關(guān)事項(xiàng)。第二部分：第三方介入后的修正結(jié)束第三部分：其他補(bǔ)充性說明和解釋說明一：附件列表：附件一：資產(chǎn)證券化項(xiàng)目籌備與審批文件附件二：資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓協(xié)議附件三：信用增級(jí)措施說明附件四：信用評(píng)級(jí)報(bào)告附件五：資產(chǎn)支持證券發(fā)行與銷售文件附件六：專項(xiàng)計(jì)劃賬戶管理協(xié)議附件七：資金劃撥與支付協(xié)議附件八：信息披露文件附件九：風(fēng)險(xiǎn)控制與管理計(jì)劃附件十：違約行為及其責(zé)任認(rèn)定清單附件十一：爭(zhēng)議解決協(xié)議附件十二：合同主體之間的其他相關(guān)協(xié)議附件詳細(xì)要求和說明：附件一：資產(chǎn)證券化項(xiàng)目籌備與審批文件該附件應(yīng)包括項(xiàng)目申請(qǐng)報(bào)告、監(jiān)管機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)文件等，用于證明項(xiàng)目合法性和合規(guī)性。附件二：資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓協(xié)議該附件應(yīng)詳細(xì)列明資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓的具體條款，包括但不限于轉(zhuǎn)讓資產(chǎn)的種類、數(shù)量、評(píng)估價(jià)值、轉(zhuǎn)讓價(jià)格、支付方式等。附件三：信用增級(jí)措施說明該附件應(yīng)詳細(xì)說明信用增級(jí)措施的種類、實(shí)施方式、預(yù)期效果等。附件四：信用評(píng)級(jí)報(bào)告該附件應(yīng)包括評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)出具的信用評(píng)級(jí)報(bào)告，詳細(xì)說明評(píng)級(jí)結(jié)果及評(píng)級(jí)依據(jù)。附件五：資產(chǎn)支持證券發(fā)行與銷售文件該附件應(yīng)包括發(fā)行公告、銷售說明書、募集說明書等，用于指導(dǎo)投資者進(jìn)行投資決策。附件六：專項(xiàng)計(jì)劃賬戶管理協(xié)議該附件應(yīng)詳細(xì)規(guī)定專項(xiàng)計(jì)劃賬戶的設(shè)立、管理、使用等事項(xiàng)。附件七：資金劃撥與支付協(xié)議該附件應(yīng)詳細(xì)規(guī)定資金的劃撥、支付方式、時(shí)間等。附件八：信息披露文件該附件應(yīng)包括信息披露的內(nèi)容、方式、時(shí)間等規(guī)定。附件九：風(fēng)險(xiǎn)控制與管理計(jì)劃該附件應(yīng)詳細(xì)說明風(fēng)險(xiǎn)控制和管理措施，包括但不限于風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評(píng)估、監(jiān)控等。附件十：違約行為及其責(zé)任認(rèn)定清單該附件應(yīng)詳細(xì)列出違約行為的種類及其相應(yīng)的責(zé)任認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)和后果。附件十一：爭(zhēng)議解決協(xié)議該附件應(yīng)詳細(xì)規(guī)定爭(zhēng)議解決的途徑、程序、適用法律等。附件十二：合同主體之間的其他相關(guān)協(xié)議該附件應(yīng)包括合同主體之間除上述附件外其他相關(guān)的協(xié)議和文件。說明二：違約行為及責(zé)任認(rèn)定：1.發(fā)行人未按照約定轉(zhuǎn)讓基礎(chǔ)資產(chǎn)。2.承銷商未按照約定協(xié)助發(fā)行人進(jìn)行資產(chǎn)證券化產(chǎn)品發(fā)行。3.特殊目的實(shí)體未按照約定管理、運(yùn)營基礎(chǔ)資產(chǎn)。4.投資者未按照約定購買、持有、轉(zhuǎn)讓資產(chǎn)支持證券。違約責(zé)任認(rèn)定標(biāo)