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文檔簡介

金融機(jī)構(gòu)功能與監(jiān)督練習(xí)試卷5

一、單選題(單題)(本題共23題,每題7.0分,共

23分。)

1、為確保金融機(jī)構(gòu)的穩(wěn)健經(jīng)營,維護(hù)存款者利益和整個信用體系的安全性,目前我國

金融業(yè)是分業(yè)經(jīng)營的管理模式,依法劃定各類不同金融機(jī)構(gòu)的營.業(yè)范圍,尤其是把()

嚴(yán)格分開

A、商業(yè)銀行業(yè)務(wù)與綜合類證券公司業(yè)務(wù)

B、商業(yè)銀行業(yè)務(wù)與基金管理公司業(yè)務(wù)

C、商業(yè)銀行業(yè)務(wù)與投資銀行業(yè)務(wù)

D、商業(yè)銀行業(yè)務(wù)與信托投資公司業(yè)務(wù)

標(biāo)準(zhǔn)答案:C

知識點解析:暫無解析

2、按照國際清算銀行(BIS)巴塞爾協(xié)議要求,商業(yè)銀行必須滿足資本充足比率要求為

()

A、5%

B、8%

C、10%

D、12%

標(biāo)準(zhǔn)答案:B

知識點解析:暫無解析

3、由于資本是銀行抵御風(fēng)險的最終資金來源,保證資本充足比率可以降低銀行的(),

保障金融體系的穩(wěn)定和安全

A、利率風(fēng)險

B、財務(wù)風(fēng)險

C、經(jīng)營風(fēng)險

D、信用風(fēng)險

標(biāo)準(zhǔn)答案:C

知識點解析:暫無解析

4、申請設(shè)立外資銀行的申請者提出設(shè)立申請前一年年末總資產(chǎn)不少于()億美元

A、50

B、100

C、200

D、500

標(biāo)準(zhǔn)答案:B

知識點解析:暫無解析

5、外資銀行可在中國加入WTO后5年內(nèi)向中國居民個人提供()業(yè)務(wù)

A、金融租賃

B、出口信貸

C、住房信貸

D、汽車信貸

標(biāo)準(zhǔn)答案:D

知識點解析:暫無解析

6、各?。▍^(qū)、市)郵政儲匯局隸屬于()

A、上級郵政儲蓄局

B、當(dāng)?shù)氐胤秸?/p>

C、本地區(qū)郵政局

D、國家郵政局

標(biāo)準(zhǔn)答案:C

知識點解析:暫無解析

7、下列關(guān)于保險公司的敘述,錯誤的是()

A、保險公司是收取保費并承擔(dān)風(fēng)險補(bǔ)償責(zé)任、擁有專業(yè)化風(fēng)險管理技術(shù)的金融組

織機(jī)構(gòu)

B、保險公司作為保險人,向購買保險的投保人收取保費,并向其出具載有按照雙方

約定的保險金額和賠付條件等內(nèi)容的保單,在出現(xiàn)保險事件后按照保單條款進(jìn)行調(diào)

查并向受益人賠付

C、保險公司在承保風(fēng)險過程中,具有獨特的社會功能和重要的經(jīng)濟(jì)功能:一是向受

益人提供有形的經(jīng)濟(jì)補(bǔ)償;二是向投保人和受益人提供無形的和精神上的安全保障;

三是強(qiáng)化投保人的風(fēng)險意識

D、保險公司可分為人壽保險公司、財產(chǎn)保險公司、責(zé)任保險公司,相應(yīng)承保的風(fēng)險

分別是人身險、財產(chǎn)險和責(zé)任險

標(biāo)準(zhǔn)答案:D

知識點解析:暫無解析

8、農(nóng)業(yè)保險屬于()

A、人身險

B、財產(chǎn)險

C、責(zé)任險

D、保證保險

標(biāo)準(zhǔn)答案:C

知識點解析:暫無解析

9、在壽險產(chǎn)品中,根據(jù)()的不同,壽險可分為定期壽險、終身壽險和兩全壽險

A、投保期限

B、投保人保障內(nèi)容

C、是否提供投資機(jī)會

D、具有現(xiàn)金價值

標(biāo)準(zhǔn)答案:B

知識點解析:暫無解析

10、從我國目前保險行業(yè)的發(fā)展?fàn)顩r可以看出,保險公司的保費收入中()

A、人身險產(chǎn)品的收入總體來講大于財產(chǎn)險和責(zé)任險產(chǎn)品的收入

13、財產(chǎn)險產(chǎn)品的收入總體來講大于人身險和責(zé)任險產(chǎn)品的收入

C、責(zé)任險產(chǎn)品的收入總體來講大于人身險和財產(chǎn)險產(chǎn)品的收入

D、人身險、財產(chǎn)險、責(zé)任險三種產(chǎn)品的收入所占比重相差不多

標(biāo)準(zhǔn)答案:A

知識點解析:暫無解析

11、設(shè)立保險公司,注冊資本的最低限額為人民幣()

A、5000萬元

B、1億元

C、2億元

D、5億元

標(biāo)準(zhǔn)答案:B

知識點解析:暫無解析

12、設(shè)立經(jīng)濟(jì)類證券公司,注冊資本的最低限額為人民幣()

A、5000萬元

1億元

C、2億元

D、5億元

標(biāo)準(zhǔn)答案:A

知識點解析:暫無解析

13、設(shè)立綜6類證券公司,注冊資本的最低限額為人民幣()

A、5000萬元

B>1億元

C、2億元

D、5億元

標(biāo)準(zhǔn)答案:D

知識點解析:暫無解析

14、經(jīng)紀(jì)類證券公司只允許專門從事()

A、證券自營業(yè)務(wù)

B、證券承銷業(yè)務(wù)

B、第一步:考慮基金管理公司和基金經(jīng)理的能力和業(yè)績;第二步:確定適合投資者的

風(fēng)險一收益組合;第三步:確定適合投資者需要的基金投資風(fēng)格類別;第四步:在相應(yīng)

類別中,結(jié)合對投資者的投資目標(biāo)、風(fēng)險承受度、流動性需要、邊際稅率和家庭特

殊情況等因素的認(rèn)識,甄選預(yù)期表現(xiàn)較好、適合投資者投資口標(biāo)和風(fēng)險承受度的基

金產(chǎn)品

C、第一步:考慮投資者的投資目標(biāo)、風(fēng)險承受度、流動性需要、邊際稅率和家庭特

殊情況等因素;第二步:確定適合投資者的風(fēng)險一收益組合;第三步:確定適合投資者

需要的基金投資風(fēng)格類別;第四步:在相應(yīng)類別中,結(jié)合對基金管理公司和基金經(jīng)理的

能力和業(yè)績的認(rèn)識,甄選預(yù)期表現(xiàn)較好、適合投資者投資目標(biāo)和風(fēng)險承受度的基金

產(chǎn)品

D、第一步:考慮基金管理公司和基金經(jīng)理的能力和業(yè)績;第二步:確定適合投資者需

要的基金投資風(fēng)格類別;第三步:確定適合投資者的風(fēng)險一收益組合;第四步:在相應(yīng)

類別中,結(jié)合對投資者的投資目標(biāo)、風(fēng)險承受度、流動性需要、邊際稅率和家庭特

殊情況等因素的認(rèn)識,甄選預(yù)期表現(xiàn)較好?、適合投資者投資目標(biāo)和風(fēng)險承受度的基

金產(chǎn)品

標(biāo)準(zhǔn)答案:C

知識點解析:暫無解析

19、對于“規(guī)定和調(diào)整商業(yè)銀行和其他存款性金融機(jī)構(gòu)上繳中央銀行的存款準(zhǔn)備金

率''所起作用的表述,錯誤的是()

A、促使商業(yè)銀行加強(qiáng)資產(chǎn)質(zhì)量的監(jiān)控管理

B、保障整體金融的穩(wěn)定,降低金融體系的系統(tǒng)風(fēng)險

C、保證金融機(jī)構(gòu)的支付能力、防范金融風(fēng)險

D、有效地調(diào)整基礎(chǔ)貨幣量、實施貨幣政策和穩(wěn)定宏觀經(jīng)濟(jì)

標(biāo)準(zhǔn)答案:A

知識點解析:暫無解析

20、監(jiān)管當(dāng)局對金融機(jī)溝資產(chǎn)組合的總量、比例、分類、質(zhì)量和風(fēng)險評級等方面的

檢查和稽核,可以有效地降低()

A、利率風(fēng)險

B、流動性風(fēng)險

C、信用風(fēng)險

D、運(yùn)作風(fēng)險

標(biāo)準(zhǔn)答案:C

知識點解析:暫無解析

21、目前我國的利率政策是()

A、完全市場化,由每家銀行自己決定,國家完全不干預(yù)

B、監(jiān)管當(dāng)局僅僅給出政策指導(dǎo),但不規(guī)定具體的基準(zhǔn)利率

C、監(jiān)管當(dāng)局通過依法確定基準(zhǔn)利率,沒有任何上下浮動的自由

D、監(jiān)管當(dāng)局通過依法確定基準(zhǔn)利率,并明確規(guī)定浮動區(qū)間,對金融機(jī)構(gòu)本外幣存貸

款利率在合法區(qū)間內(nèi)浮動實行監(jiān)管

標(biāo)準(zhǔn)答案:D

知識點解析:暫無解析

22、以()完成市場退出是市場監(jiān)管當(dāng)局首選方案之一

A、破產(chǎn)清算

B、注資救助

C、兼并收購

D、接管重組

標(biāo)準(zhǔn)答案:C

知識點解析:暫無解析

23、下列定義有誤的是()

A、存款保險制度是指存款性金融機(jī)構(gòu)按照存款的一定比率向存款保險公司繳納保

費,存款保險公司在投保金融機(jī)構(gòu)出現(xiàn)支付危機(jī)時提供貨金支持,或直接向存款人支

付部分或全部存款,從而避免出現(xiàn)系統(tǒng)性的信用危機(jī)的制度

B、接管重組是指接管人通過整頓和改組,對問題金融機(jī)構(gòu)的公司組織結(jié)構(gòu)、經(jīng)營管

理、高管人員進(jìn)行全面調(diào)整,力求在接管期內(nèi)改善何題金融機(jī)構(gòu)的財務(wù)狀況,幫助其

渡過支付危機(jī)。當(dāng)題得到解決、危機(jī)解除后,接管人-----通常是監(jiān)管當(dāng)局包括存

款保險公司,會成為問題金融機(jī)構(gòu)新的實際控股股東

C、收購是指尋找一家健康的金融機(jī)構(gòu),以支付現(xiàn)金或發(fā)

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