銀行新員工培訓模板

銀新員工行培訓合規(guī)內(nèi)控管理培訓人：大哇哇哇培訓日期：20XX.X月.X日COMPANYLOGO//////////////..............................NewemployeesofbankTrainingBANKTRAININGBACKCONTENTS目錄1合規(guī)管理基礎知識Loremipsumdolorsitamet,consectetueradipiscingelit.2我行合規(guī)管理工作實踐Loremipsumdolorsitamet,consectetueradipiscingelit.3合規(guī)從我做起Loremipsumdolorsitamet,consectetueradipiscingelit.合規(guī)管理基礎知識..............................01PART01Loremipsumdolorsitamet,consectetueradipiscingelit.1.1規(guī)首先，讓我們來了解，規(guī)包括哪些內(nèi)容？主要包括：適用于銀行業(yè)經(jīng)營活動的法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章及其他規(guī)范性文件、經(jīng)營規(guī)則、自律性組織的行業(yè)準則和職業(yè)操守。

——銀監(jiān)會《商業(yè)銀行合規(guī)風險管理指引》合規(guī)基本概念PART01COMPANYLOGO合規(guī)基本概念PART01李指導?設計出品法律憲法---全國人大基本法律---全國人大其他法律---全國人大及其常委會法規(guī)行政法規(guī)---國務院地方性法規(guī)---地方人大及其常委會部門規(guī)章、地方政府規(guī)章及其他規(guī)范性文件部門規(guī)章---國務院各部、委員會、中國人民銀行、審計署和具有行政管理職能的直屬機構地方政府規(guī)章---省、自治區(qū)、直轄市和較大的市的人民政府其他規(guī)范性文件---有權機關制定的辦法、指定等規(guī)范性文件行業(yè)規(guī)則銀行業(yè)協(xié)會制定的銀行業(yè)規(guī)則（從業(yè)行為規(guī)范、服務規(guī)范、反不正當競爭規(guī)則等）市場慣例例：國際貿(mào)易慣例跟單信用證統(tǒng)一慣例UCP600誠信與道德原則最高誠信道德標準外規(guī)我行合規(guī)制度體系合規(guī)管理基本政策合規(guī)管理具體制度法律合規(guī)指引操作與合規(guī)手冊符規(guī)措施合規(guī)報告制度合規(guī)績效考核制度合規(guī)問責制度合規(guī)教育和培訓制度合規(guī)預警制度反洗錢管理制度誠信舉報制度內(nèi)規(guī)PART01COMPANYLOGO是指使商業(yè)銀行的經(jīng)營活動與相關的法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章及其他規(guī)范性文件、經(jīng)營規(guī)則、自律性組織的行業(yè)準則、行為守則和職業(yè)操守相一致合規(guī)合規(guī)管理是商業(yè)銀行一項核心的風險管理活動——中國銀監(jiān)會《商業(yè)銀行合規(guī)風險管理指引》合規(guī)管理合規(guī)基本概念PART01COMPANYLOGO巴塞爾銀行監(jiān)管委員會2005年4月29日發(fā)布《合規(guī)與銀行內(nèi)部合規(guī)部門》，規(guī)定了銀行各層級在合規(guī)方面的職責，界定了合規(guī)概念《合規(guī)與銀行內(nèi)部合規(guī)部門》的發(fā)布——標志著銀行業(yè)合規(guī)管理新模式在國際社會的基本確立中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會于2006年10月25日發(fā)布了《商業(yè)銀行合規(guī)風險管理指引》,銀行業(yè)也成為國內(nèi)第一個對合規(guī)管理做出明確規(guī)定并全面開始推進合規(guī)管理的行業(yè)合規(guī)的起源與發(fā)展PART01COMPANYLOGO為什么在數(shù)十年的商海沉浮中，有的企業(yè)在危機面前脆弱無力，成為一擊即倒的失敗者，而有的企業(yè)卻持續(xù)度過經(jīng)濟周期，成為屹立不倒的成功者。對一個企業(yè)而言有三點最重要完善的法人治理結(jié)構合規(guī)的經(jīng)營理念嚴密的風險控制體系銀行美國銀行、花旗銀行HSBC、瑞銀集團蘇格蘭皇家銀行保險安盛、安聯(lián)Prudential（保誠）Zurich(蘇黎世）證券業(yè)摩根、高盛失敗美國次貸危機印發(fā)金融風暴...貝爾斯登破產(chǎn)雷曼兄弟倒閉美林證券被吞并AIG被國有化因97年金融危機倒閉……10家韓國商業(yè)銀行16家印尼商業(yè)銀行56家泰國財務公司因利率風險而倒閉的保險公司日產(chǎn)生命、東邦生命第百人壽、千代生命因道德風險而倒閉的金融機構英國巴林銀行合規(guī)重要性PART01COMPANYLOGO銀行因未能遵循法律、監(jiān)管規(guī)定、規(guī)則、自律性組織制定的有關準則，以及適用于銀行自身業(yè)務活動的行為準則而可能遭受法律制裁或監(jiān)管處罰、重大財務損失或聲譽損失的風險。巴塞爾協(xié)會——《合規(guī)與銀行內(nèi)部合規(guī)部門》商業(yè)銀行因沒有遵循法律、法規(guī)和準則可能遭受法律制裁、監(jiān)管機關處罰、重大財務損失和聲譽損失的風險。銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會——《商業(yè)銀行合規(guī)風險管理指引》不合規(guī)——合規(guī)風險合規(guī)重要性PART01COMPANYLOGO不合規(guī)對企業(yè)造成的后果供應商更苛刻條件，質(zhì)量變差職員忠誠度減弱，或服務態(tài)度變差顧客減少和我們做生意的意愿股東股價降低監(jiān)管部門懲罰，限制業(yè)務開展債權人更少投資，更高利息合規(guī)的重要性PART01COMPANYLOGO15K30K15K15K30K15K行內(nèi)違規(guī)問責:行政處分（降級、撤職、開除）、罰款監(jiān)管機構處罰:取消任職資格、禁止其從事有關金融行業(yè)工作情節(jié)嚴重，構成犯罪的，由有關部門依法追究刑事責任合規(guī)的重要性PART01COMPANYLOGO不合規(guī)對個人造成的后果邯鄲農(nóng)行任曉峰、馬向景盜竊案=2006年——2007年，邯鄲分行金庫工作人員的任曉峰、金庫管庫員馬向景盜取金庫5100萬元。處理結(jié)果：主犯任曉峰、馬向景被判死刑，其他幾名與有關的犯罪嫌疑人也被判處有期刑期。

省分行行長引咎辭職，省分行主管會計工作、保衛(wèi)工作的副行長，邯鄲分行行長、主管會計以及主管保衛(wèi)工作的副行長等被免職，邯鄲分行現(xiàn)金管理中心在崗員工全部下崗接受審查。合規(guī)的重要性PART01COMPANYLOGO案例一職業(yè)銀行家的工作不是躲避風險，而在于積極地經(jīng)營風險和管理風險，并通過風險管理創(chuàng)造價值。合規(guī)是銀行安身立命之本。合規(guī)經(jīng)營不一定沒有風險，但不合規(guī)一定有風險。合規(guī)風險管理PART01COMPANYLOGO預測、承擔和管理風險—銀行的基本職能合規(guī)管理，是銀行一項核心的風險管理活動，是銀行有效識別合規(guī)風險，主動避免違規(guī)事件發(fā)生，主動采取各項糾正措施和適當?shù)膽徒浯胧?，持續(xù)修訂相關制度及詳盡描述具體做法的崗位手冊，有效管理合規(guī)風險的周而復始的循環(huán)過程。合規(guī)風險管理PART01COMPANYLOGO有效的合規(guī)風險管理機制商業(yè)銀行合規(guī)風險管理的目標是合規(guī)風險管理PART01COMPANYLOGO是銀行構建全面風險管理體系的基礎是構建有效內(nèi)部控制機制的基礎和核心是銀行安全穩(wěn)健運行的重要基礎通過建立健全合規(guī)風險管理框架，實現(xiàn)對合規(guī)風險的有效識別和管理促進全面風險管理體系建設，確保依法合規(guī)經(jīng)營CONTENTS商業(yè)銀行應綜合考慮合規(guī)風險與信用風險、市場風險、操作風險和其他風險的關聯(lián)性，確保各項風險管理政策和程序的一致性。合規(guī)風險與其它風險PART01COMPANYLOGO《商業(yè)銀行合規(guī)風險管理指引》市場風險1就是由于市場價格波動而導致資產(chǎn)負債表內(nèi)或表外頭寸損失的風險。操作風險2由于內(nèi)部程序、人員、系統(tǒng)不完善或失效，以及由于外部事件造成損失的風險。信用風險3不能履行償債義務的風險。合規(guī)風險管理PART01COMPANYLOGO聯(lián)系合規(guī)管理失控是三大風險產(chǎn)生的主要誘因之一，有效的合規(guī)管理可以極大減少各種風險給銀行帶來的損失。區(qū)別1、容忍度不同：合規(guī)是零容忍度，三大風險根據(jù)其特殊性分別給予4-8%的容忍度，原因在于合規(guī)管理具有可控性，結(jié)果只有合規(guī)與違規(guī)兩種情況；而三大風險的可控性較弱，其發(fā)生原因多種多樣，因此結(jié)果具有一定的不確定性。2、管理的依據(jù)不同：三大風險的管理工具較多，涉及更多的數(shù)理模型，而合規(guī)管理的依據(jù)較為單一，即只有“規(guī)”。合理風險管理PART01COMPANYLOGO如何防范合規(guī)風險？第一，有嚴密的內(nèi)控制度;第二，嚴格執(zhí)行了這些制度。合規(guī)風險管理PART01COMPANYLOGO銀監(jiān)會前任主席劉明康關于如何防止銀行業(yè)案件的論述：“綜合分析銀行業(yè)案件特征，不難得出這樣的結(jié)論，即好銀行之所以好關鍵是兩條：合規(guī)的前提——規(guī)的制定為什么任務都完成了，領導還是不滿意？為什么每天下班的時候，總感覺一無所獲？為什么辛辛苦苦大半年，業(yè)績評估卻是一般般？為什么都是同齡人，工資差異那么大？合規(guī)的實質(zhì)——規(guī)的執(zhí)行很多銀行風險事件的發(fā)生，除了制度不健全外，主要是不能嚴格執(zhí)行制度，或者發(fā)生問題后整改不及時、不到位造成的。十案九違規(guī)！員工企業(yè)合規(guī)風險管理PART01COMPANYLOGO我行合規(guī)管理工作實踐..............................02PART02Loremipsumdolorsitamet,consectetueradipiscingelit.總行、分行設立內(nèi)控合規(guī)管理委員會和反洗錢領導工作小組，負責全行內(nèi)控、合規(guī)、案件防控、操作風險管理以及反洗錢事務的統(tǒng)一管理、組織、協(xié)調(diào)工作。合規(guī)管理組織體系PART02COMPANYLOGO分行內(nèi)控合規(guī)管理委員會每季召開例會反洗錢領導工作小組每季度召開例會也可根據(jù)需要隨時召集以銀行合規(guī)治理結(jié)構為基礎，三道防線：業(yè)務單位日常風險控制、合規(guī)部門的管理與監(jiān)督、稽核部門事后監(jiān)督改進合規(guī)風險三道防線PART02COMPANYLOGO總行法律合規(guī)部職責分行法律合規(guī)部主要職責合規(guī)管理內(nèi)控監(jiān)測案件防控操作風險管理非訴訟法律事務管理反洗錢報送和管理中介機構管理內(nèi)部審計監(jiān)管溝通法律合規(guī)部的職責PART02COMPANYLOGO法律合規(guī)部的職責PART02COMPANYLOGO內(nèi)控組織者對全行各條線的內(nèi)控工作進行規(guī)劃與組織監(jiān)督者通過檢查、監(jiān)測等手段對業(yè)務經(jīng)營的合法合規(guī)性進行監(jiān)督，及時拾缺補漏信息提供者提供監(jiān)管動態(tài)，監(jiān)管信息等，提供法律法規(guī)對相應業(yè)務部門的影響咨詢者提供法律合規(guī)咨詢與審查服務，滿足業(yè)務需要顧問對沒有明確法律規(guī)定的業(yè)務經(jīng)營問題，法律合規(guī)部門提出合法合規(guī)的趨向性判斷合規(guī)報告由各級行的其它部門按月向本級行合規(guī)管理部門提交本部門合規(guī)情況報告分（支）行的合規(guī)管理部門匯總各部門的情況后，撰寫合規(guī)工作整體情況報告報告的內(nèi)容應當包括但不局限于以下內(nèi)容：報告期合規(guī)風險狀況的變化情況、已經(jīng)識別的違規(guī)事件和合規(guī)缺陷、已經(jīng)采取或者建議采取的糾正措施等等。該報告應當采取雙線報告制，即按季度直接向總行法律合規(guī)部報告的同時，向所在分（支）行行長和主管行長報告專項報告如發(fā)現(xiàn)任何異常情況，各分（支）行合規(guī)管理部門應當立即通過電話或其他方式迅速向總行合規(guī)管理部門及本行主管領導報告全行的任何一名員工如認為有必要均可以越級直接向總行合規(guī)管理部門或者高級管理層報告合規(guī)方面的異常情況合規(guī)管理運行體系PART02COMPANYLOGO合規(guī)績效考核合規(guī)管理運行體系PART02COMPANYLOGO綜合績效考核平衡計分卡合規(guī)審查（新制度、新產(chǎn)品、新流程）合規(guī)咨詢預警許可證照、知識產(chǎn)權、關聯(lián)交易管理合規(guī)管理運行體系PART02COMPANYLOGO合規(guī)風險識別和評估對于違規(guī)、違法事件，應當按照職責分工由內(nèi)審部門或者監(jiān)察保衛(wèi)部啟動處理程序，按照《中國光大銀行問責管理辦法》進行問責處理。對于違規(guī)、違法事件處理過程中涉及性質(zhì)論證、責任界定等需要合規(guī)管理部門協(xié)助的工作，合規(guī)管理部門應當積極介入。合規(guī)管理運營體系PART02COMPANYLOGO合規(guī)問責結(jié)果定義合格標準有時間、有價值、可考核有什么用結(jié)果一致，下屬主動方法執(zhí)行人重復一遍結(jié)果定義是什么事前定義做事的結(jié)果合規(guī)管理運行體系PART02COMPANYLOGO合規(guī)管理運行體系PART02COMPANYLOGO點擊此處輸入文本內(nèi)容，點擊此處輸入文本內(nèi)容，點擊此處輸入文本內(nèi)容……與性格無關點擊此處輸入文本內(nèi)容，點擊此處輸入文本內(nèi)容，點擊此處輸入文本內(nèi)容……與形象無關點擊此處輸入文本內(nèi)容，點擊此處輸入文本內(nèi)容，點擊此處輸入文本內(nèi)容……與年齡無關點擊此處輸入文本內(nèi)容，點擊此處輸入文本內(nèi)容，點擊此處輸入文本內(nèi)容……與性格無關點擊此處輸入文本內(nèi)容，點擊此處輸入文本內(nèi)容，點擊此處輸入文本內(nèi)容……與心性無關特點合規(guī)從我做起..............................03PART03Loremipsumdolorsitamet,consectetueradipiscingelit.合規(guī)的義務在誰？合規(guī)管理運營體系PART03COMPANYLOGO員工（直接義務人）1各前后臺業(yè)務部門（直接義務人）2管理層（最終義務人及合規(guī)文化建設的重要參與者）301嚴格遵守內(nèi)外部法律法規(guī)和規(guī)章制度02具體識別、監(jiān)測、量化合規(guī)風險03向合規(guī)部門及時地反饋潛在的合規(guī)性風險，報送合規(guī)預警信號04協(xié)助合規(guī)部門評估合規(guī)風險，并對已經(jīng)存在的合規(guī)風險進行整改合規(guī)人人有責PART03COMPANYLOGO銀行的每一個部門、每一名員工在日常工作中都應當積極收集銀行合規(guī)風險點，并及時將合規(guī)風險點反饋到合規(guī)管理部門。在收集合規(guī)風險點時，應該重點關注但不限于以下：我行或其他銀行曾經(jīng)發(fā)生過的合規(guī)事故或案件業(yè)務條線和職能部門已經(jīng)發(fā)現(xiàn)的合規(guī)風險隱患合規(guī)管理部門在合規(guī)風險識別、評估、監(jiān)測、測試和咨詢的日常工作中，所發(fā)現(xiàn)的需引起足夠重視的合規(guī)風險或問題各單位開辦新業(yè)務、設立新機構、適用新技術是否存在新的合規(guī)風險點本單位重大經(jīng)營活動可能涉及到的合規(guī)風險點反洗錢業(yè)務管理中遇到的合規(guī)風險點內(nèi)外部審計檢查中所發(fā)現(xiàn)的合規(guī)風險事件等信息監(jiān)管部門發(fā)現(xiàn)的合規(guī)風險點和合規(guī)風險提示等合規(guī)風險點的收集與預警PART03COMPANYLOGO各部門均有責任及時發(fā)現(xiàn)并報告合規(guī)風險預警信號總行、各分（支）行的合規(guī)風險管理委員會負責合規(guī)風險預警工作委員會根據(jù)預警信號的影響范圍和可能對我行造成的損害程度，分別采取不同的應對措施。預警信號相關部門應根據(jù)委員會的要求，積極采取應對措施消除有關預警信號，有效防范合規(guī)風險合規(guī)風險點的收集與預警PART03COMPANYLOGO合規(guī)風險預警銀行員工誠信與正直的道德行為觀念不強，銀行內(nèi)部缺乏有效的自律和他律機制。合規(guī)管理力度從總分行到基層網(wǎng)點層層衰減，分支機構普遍存在“重業(yè)務、輕合規(guī)”問題，分支機構和基層網(wǎng)點合規(guī)管理難度大、效果差。銀行上下級機構之間以及管理層與員工之間存在“相互博弈”的文化，制約了銀行政策和程序的制定及其執(zhí)行的效力。銀行不同部門間溝通交流和協(xié)調(diào)配合不夠，缺乏配合默契的合作文化。合規(guī)的激勵約束機制扭曲，合規(guī)的沒有獎勵，違規(guī)的沒懲罰，“問責制”難以有效落實。存在“以信任代替管理、以習慣代替制度、以情面代替紀律”等不良文化。合規(guī)從我做起PART03COMPANYLOGO中資銀行合規(guī)文化缺失的主要表現(xiàn)

一是“破窗效應”理論。該理論認為，如果有人打壞了一幢建筑物的窗戶玻璃，而這扇窗戶又得不到及時的維修，別人就可能受到某些示范性的縱容去打爛更多的窗戶。二是“火爐效應”。合規(guī)管理有效的執(zhí)行機制必須具有“火爐效應”，即建立合規(guī)風險管理約束機制后，如果有人違反這種約束機制，必須要受到嚴厲的懲罰，這就像用手觸碰滾燙的火爐，會燙得立即將手縮回一樣。三是有效的執(zhí)行力有賴于良好合規(guī)文化的形成。合規(guī)從我做起PART03COMPANYLOGO做好合規(guī)管理關鍵在于執(zhí)行結(jié)果面前人人平等只要是執(zhí)行就只講結(jié)果，不講結(jié)果就沒有好人，不講結(jié)果就沒有執(zhí)行。合規(guī)從我做起PART03COMPANYLOGO此處添加詳細文本描述，建議與標題相關并符合整體語言風格，語言描述盡量簡潔生動01.承諾法此處添加詳細文本描述，建議與標題相關并符合整體語言風格，語言描述盡量簡潔生動02.分解法此處添加詳細文本描述，建議與標題相關并符合整體語言風格，語言描述盡量簡潔生動03.重點法三個方法銀新員工行培訓感謝您的觀看培訓人：大哇哇哇培訓日期：20XX.X月.X日COMPANYLOGO//////////////..............................NewemployeesofbankTrainingBANKTRAININGBACK銀行員工培訓合規(guī)內(nèi)控管理PPT模板BUSINESSChinesecompanieswillnolongerremaininthehardstageandtheyarealsopromotingaculture匯報人：小哇哇哇CONTENT合規(guī)管理基礎知識我行合規(guī)管理工作實踐合規(guī)從我做起一二三01Partone合規(guī)管理基礎知識您的內(nèi)容打在這里，或者通過復制您的文本后，在此框中選擇粘貼。合規(guī)基本概念1.1規(guī)首先，讓我們來了解，規(guī)包括哪些內(nèi)容？主要包括：適用于銀行業(yè)經(jīng)營活動的法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章及其他規(guī)范性文件、經(jīng)營規(guī)則、自律性組織的行業(yè)準則和職業(yè)操守?！y監(jiān)會《商業(yè)銀行合規(guī)風險管理指引》合規(guī)基本概念外規(guī)1.法律憲法——全國人大基本法律——全國人大其他法律——全國人大2.法規(guī)行政法規(guī)——國務院地方性法規(guī)——地方人大及常委會3.部門規(guī)章、地方政府規(guī)章及其他規(guī)范性文件部門規(guī)章——國務院各部、委員會、中國人民銀行、審計署和具有行政管理職能的直屬機構地方政府規(guī)章——省、自治區(qū)、直轄市和較大的市的人民政府其他規(guī)范性文件——有權機關制定的辦法、指引等規(guī)范性文件銀行業(yè)協(xié)會制定的銀行業(yè)行業(yè)規(guī)則(從業(yè)行為規(guī)范.服務規(guī)范.反不正當競爭規(guī)則等)4.行業(yè)規(guī)則5.市場慣例6.誠信與道德原則最高誠信道德標準例:國際貿(mào)易慣例跟單信用證統(tǒng)一慣例UCP600合規(guī)基本概念內(nèi)規(guī)我行合規(guī)制度體系合規(guī)管理基本政策合規(guī)報告制度合規(guī)績效考核制度合規(guī)問責制度合規(guī)教育和培訓制度合規(guī)教育和培訓制度合規(guī)預警制度合規(guī)預警制度反洗錢管理制度合規(guī)管理具體制度法律合規(guī)指引操作與合規(guī)手冊符規(guī)措施誠信舉報制度誠信舉報制度合規(guī)基本概念是指使商業(yè)銀行的經(jīng)營活動與相關的法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章及其他規(guī)范性文件、經(jīng)營規(guī)則、自律性組織的行業(yè)準則、行為守則和職業(yè)操守相一致合規(guī)管理是商業(yè)銀行一項核心的風險管理活動——中國銀監(jiān)會《商業(yè)銀行合規(guī)風險管理指引》合規(guī)合規(guī)管理合規(guī)基本概念巴塞爾銀行監(jiān)管委員會2005年4月29日發(fā)布《合規(guī)與銀行內(nèi)部合規(guī)部門》，規(guī)定了銀行各層級在合規(guī)方面的職責，界定了合規(guī)概念《合規(guī)與銀行內(nèi)部合規(guī)部門》的發(fā)布——標志著銀行業(yè)合規(guī)管理新模式在國際社會的基本確立中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會于2006年10月25日發(fā)布了《商業(yè)銀行合規(guī)風險管理指引》,銀行業(yè)也成為國內(nèi)第一個對合規(guī)管理做出明確規(guī)定并全面開始推進合規(guī)管理的行業(yè)2、合規(guī)的起源與發(fā)展合規(guī)基本概念3、合規(guī)重要性為什么在數(shù)十年的商海沉浮中，有的企業(yè)在危機面前脆弱無力，成為一擊即倒的失敗者，而有的企業(yè)卻持續(xù)度過經(jīng)濟周期，成為屹立不倒的成功者對一個企業(yè)而言有三點最重要完善的法人治理結(jié)構合規(guī)的經(jīng)營理念嚴密的風險控制體系銀行美國銀行、花旗銀行HSBC、瑞銀集團蘇格蘭皇家銀行保險安盛、安聯(lián)Prudential（保誠）Zurich(蘇黎世）證券業(yè)摩根、高盛合規(guī)基本概念銀行因未能遵循法律、監(jiān)管規(guī)定、規(guī)則、自律性組織制定的有關準則，以及適用于銀行自身業(yè)務活動的行為準則而可能遭受法律制裁或監(jiān)管處罰、重大財務損失或聲譽損失的風險。巴塞爾協(xié)會——《合規(guī)與銀行內(nèi)部合規(guī)部門》商業(yè)銀行因沒有遵循法律、法規(guī)和準則可能遭受法律制裁、監(jiān)管機關處罰、重大財務損失和聲譽損失的風險。銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會——《商業(yè)銀行合規(guī)風險管理指引》不合規(guī)——合規(guī)風險合規(guī)基本概念不合規(guī)對企業(yè)造成的后果供應商更苛刻條件，質(zhì)量變差職員忠誠度減弱，或服務態(tài)度變差顧客減少和我們做生意的意愿股東股價降低監(jiān)管部門懲罰，限制業(yè)務開展債權人更少投資，更高利息合規(guī)基本概念不合規(guī)對個人造成的后果行內(nèi)違規(guī)問責:行政處分（降級、撤職、開除）、罰款情節(jié)嚴重，構成犯罪的，由有關部門依法追究刑事責任監(jiān)管機構處罰:取消任職資格、禁止其從事有關金融行業(yè)工作合規(guī)基本概念案例一邯鄲農(nóng)行任曉峰、馬向景盜竊案=2006年——2007年，邯鄲分行金庫工作人員的任曉峰、金庫管庫員馬向景盜取金庫5100萬元。處理結(jié)果：主犯任曉峰、馬向景被判死刑，其他幾名與有關的犯罪嫌疑人也被判處有期刑期。

省分行行長引咎辭職，省分行主管會計工作、保衛(wèi)工作的副行長，邯鄲分行行長、主管會計以及主管保衛(wèi)工作的副行長等被免職，邯鄲分行現(xiàn)金管理中心在崗員工全部下崗接受審查。合規(guī)基本概念4、合規(guī)風險管理預測、承擔和管理風險——銀行的基本職能職業(yè)銀行家的工作不是躲避風險，而在于積極地經(jīng)營風險和管理風險，并通過風險管理創(chuàng)造價值合規(guī)是銀行安身立命之本。合規(guī)經(jīng)營不一定沒有風險，但不合規(guī)一定有風險。合規(guī)基本概念合規(guī)管理，是銀行一項核心的風險管理活動，是銀行有效識別合規(guī)風險，主動避免違規(guī)事件發(fā)生，主動采取各項糾正措施和適當?shù)膽徒浯胧?，持續(xù)修訂相關制度及詳盡描述具體做法的崗位手冊，有效管理合規(guī)風險的周而復始的循環(huán)過程合規(guī)基本概念有效的合規(guī)風險管理機制是銀行構建全面風險管理體系的基礎是構建有效內(nèi)部控制機制的基礎和核心是銀行安全穩(wěn)健運行的重要基礎商業(yè)銀行合規(guī)風險管理的目標是通過建立健全合規(guī)風險管理框架，實現(xiàn)對合規(guī)風險的有效識別和管理促進全面風險管理體系建設，確保依法合規(guī)經(jīng)營合規(guī)基本概念合規(guī)風險與其它風險《商業(yè)銀行合規(guī)風險管理指引》商業(yè)銀行應綜合考慮合規(guī)風險與信用風險、市場風險、操作風險和其他風險的關聯(lián)性，確保各項風險管理政策和程序的一致性。合規(guī)基本概念市場風險1就是由于市場價格波動而導致資產(chǎn)負債表內(nèi)或表外頭寸損失的風險。操作風險2由于內(nèi)部程序、人員、系統(tǒng)不完善或失效，以及由于外部事件造成損失的風險。信用風險3不能履行償債義務的風險。合規(guī)基本概念合規(guī)管理失控是三大風險產(chǎn)生的主要誘因之一，有效的合規(guī)管理可以極大減少各種風險給銀行帶來的損失。區(qū)別1、容忍度不同：合規(guī)是零容忍度，三大風險根據(jù)其特殊性分別給予4-8%的容忍度，原因在于合規(guī)管理具有可控性，結(jié)果只有合規(guī)與違規(guī)兩種情況；而三大風險的可控性較弱，其發(fā)生原因多種多樣，因此結(jié)果具有一定的不確定性。2、管理的依據(jù)不同：三大風險的管理工具較多，涉及更多的數(shù)理模型，而合規(guī)管理的依據(jù)較為單一，即只有“規(guī)”。聯(lián)系合規(guī)基本概念如何防范合規(guī)風險？銀監(jiān)會前任主席劉明康關于如何防止銀行業(yè)案件的論述：“綜合分析銀行業(yè)案件特征，不難得出這樣的結(jié)論，即好銀行之所以好關鍵是兩條：第一，有嚴密的內(nèi)控制度;第二，嚴格執(zhí)行了這些制度。合規(guī)基本概念合規(guī)的前提——規(guī)的制定為什么任務都完成了，領導還是不滿意？為什么每天下班的時候，總感覺一無所獲？為什么辛辛苦苦大半年，業(yè)績評估卻是一般般？為什么都是同齡人，工資差異那么大？合規(guī)的實質(zhì)——規(guī)的執(zhí)行很多銀行風險事件的發(fā)生，除了制度不健全外，主要是不能嚴格執(zhí)行制度，或者發(fā)生問題后整改不及時、不到位造成的。十案九違規(guī)！02PartTWO我行合規(guī)管理工作實踐您的內(nèi)容打在這里，或者通過復制您的文本后，在此框中選擇粘貼。我行合規(guī)管理工作實踐1、合規(guī)管理組織體系總行、分行設立內(nèi)控合規(guī)管理委員會和反洗錢領導工作小組，負責全行內(nèi)控、合規(guī)、案件防控、操作風險管理以及反洗錢事務的統(tǒng)一管理、組織、協(xié)調(diào)工作。分行內(nèi)控合規(guī)管理委員會每季召開例會反洗錢領導工作小組每季度召開例會也可根據(jù)需要隨時召集我行合規(guī)管理工作實踐2、合規(guī)風險三道防線以銀行合規(guī)治理結(jié)構為基礎，三道防線：業(yè)務單位日常風險控制合規(guī)部門的管理與監(jiān)督稽核部門事后監(jiān)督改進我行合規(guī)管理工作實踐3、法律合規(guī)部的職責總行法律合規(guī)部職責分行法律合規(guī)部主要職責合規(guī)管理內(nèi)控監(jiān)測案件防控操作風險管理非訴訟法律事務管理反洗錢報送和管理中介機構管理內(nèi)部審計監(jiān)管溝通非訴訟法律事務管理反洗錢報送和管理我行合規(guī)管理工作實踐3、法律合規(guī)部的職責內(nèi)控組織者對全行各條線的內(nèi)控工作進行規(guī)劃與組織監(jiān)督者通過檢查、監(jiān)測等手段對業(yè)務經(jīng)營的合法合規(guī)性進行監(jiān)督，及時拾缺補漏信息提供者提供監(jiān)管動態(tài)，監(jiān)管信息等，提供法律法規(guī)對相應業(yè)務部門的影響咨詢者提供法律合規(guī)咨詢與審查服務，滿足業(yè)務需要顧問對沒有明確法律規(guī)定的業(yè)務經(jīng)營問題，法律合規(guī)部門提出合法合規(guī)的趨向性判斷我行合規(guī)管理工作實踐4、合規(guī)管理運行體系合規(guī)報告由各級行的其它部門按月向本級行合規(guī)管理部門提交本部門合規(guī)情況報告分（支）行的合規(guī)管理部門匯總各部門的情況后，撰寫合規(guī)工作整體情況報告報告的內(nèi)容應當包括但不局限于以下內(nèi)容：報告期合規(guī)風險狀況的變化情況、已經(jīng)識別的違規(guī)事件和合規(guī)缺陷、已經(jīng)采取或者建議采取的糾正措施等等。該報告應當采取雙線報告制，即按季度直接向總行法律合規(guī)部報告的同時，向所在分（支）行行長和主管行長報告專項報告如發(fā)現(xiàn)任何異常情況，各分（支）行合規(guī)管理部門應當立即通過電話或其他方式迅速向總行合規(guī)管理部門及本行主管領導報告全行的任何一名員工如認為有必要均可以越級直接向總行合規(guī)管理部門或者高級管理層報告合規(guī)方面的異常情況我行合規(guī)管理工作實踐合規(guī)風險識別和評估合規(guī)審查（新制度、新產(chǎn)品、新流程）合規(guī)咨詢預警許可證照、知識產(chǎn)權、關聯(lián)交易管理我行合規(guī)管理工作實踐合規(guī)問責對于違規(guī)、違法事件，應當按照職責分工由內(nèi)審部門或者監(jiān)察保衛(wèi)部啟動處理程序，按照《中國光大銀行問責管理辦法》進行問責處理。對于違規(guī)、違法事件處理過程中涉及性質(zhì)論證、責任界定等需要合規(guī)管理部門協(xié)助的工作，合規(guī)管理部門應當積極介入。我行合規(guī)管理工作實踐Whenacigarettefallsinlovewithamatch,itisdestinedtobehurt.Whenacigarettefallsinlovewithamatch,itisdestinedtobehurt.Whenacigarettefallsinlovewithamatch,itisdestinedtobehurt.Whenacigarettefallsinlovewithamatch,itisdestinedtobehurt.結(jié)果定義合格標準有時間、有價值、可考核有什么用結(jié)果一致，下屬主動方法執(zhí)行人重復一遍結(jié)果定義事前定義做事的結(jié)果是什么我行合規(guī)管理工作實踐與性格無關與形象無關與年齡無關與性別無關與心性無關與教育無關合規(guī)管理運行體系03PartTHREE合規(guī)從我做起您的內(nèi)容打在這里，或者通過復制您的文本后，在此框中選擇粘貼。合規(guī)從我做起員工（直接義務人）各前后臺業(yè)務部門（直接義務人）管理層（最終義務人及合規(guī)文化建設的重要參與者）