基金管理制度

基金管理制度第一章總則第一條為了規(guī)范公司的基金管理行為，提高基金管理的透亮度和風險掌控水平，訂立本制度。第二條本制度適用于公司全部基金的管理和運作，包含但不限于股票基金、債券基金、混合基金等。第三條基金管理應遵守相關法律法規(guī)和監(jiān)管部門的規(guī)定，堅守誠信、公平、透亮原則，保障基金投資者的合法權益。第二章基金管理人第四條基金公司應當設立特地的基金管理部門，負責基金的日常管理、運作和業(yè)務開展。第五條基金管理部門的職責包含但不限于：訂立基金的投資策略和運作方案；進行基金募集、銷售和資金調(diào)度；監(jiān)督基金投資的風險掌控和投資績效評估；對基金投資者供應信息披露和服務。第六條基金管理部門應當設立合理的內(nèi)部風控機制，包含但不限于：設置風險管理崗位，負責監(jiān)控基金投資的市場風險、信用風險等；建立風險預警機制，及時發(fā)現(xiàn)和處理風險事件；投資決策應當經(jīng)過充分的盡職調(diào)查和風險評估，確?；鹜顿Y的安全性和穩(wěn)定性；建立投資限額掌控機制，設置投資組合的最大倉位限制和行業(yè)分散度要求。第七條基金管理人應當建立健全的內(nèi)部決策制度，包含但不限于：設立投資決策委員會，由專業(yè)人員構成，負責訂立和調(diào)整基金的投資策略和運作方案；設立風險掌控委員會，負責監(jiān)督基金投資風險的管理和掌控；設立投資研究部門，特地負責基金投資的研究和決策支持。第三章基金的募集和銷售第八條基金公司應當在募集基金前向監(jiān)管部門進行備案，并依照備案文件的規(guī)定進行募集和銷售。第九條基金銷售應當符合以下要求：向投資者供應真實、準確、全面的基金信息，包含基金的投資方向、風險特征、費用等；對不同類型的基金投資者進行適當性評估，確保投資者的風險經(jīng)受本領與基金風險匹配；不得采用虛假宣傳、誤導性表述等手段誤導投資者；保障投資者的合法權益，如及時供應基金的凈值、分紅等信息；建立投訴受理機制，及時處理投資者的投訴和糾紛。第十條基金銷售人員應當具備相應的資格和知識，接受相關培訓，嚴守執(zhí)業(yè)紀律，不得從事違規(guī)操作。第十一條基金募集資金應當依照基金合同和備案文件的商定進行投資，不得超出基金投資范圍。第十二條基金管理人應當定期向基金投資者披露基金的運作情況，包含但不限于基金的凈值、投資組合、分紅等。第四章基金投資第十三條基金投資應當堅持以下原則：遵從謹慎經(jīng)營的原則，進行風險分散、投資分散，降低基金投資的風險；確保基金投資的流動性和穩(wěn)定性，敏捷運用資金，合理配置投資組合；嚴格遵守法律法規(guī)，不得從事內(nèi)幕交易、掌控市場等違法行為；加強信息披露，及時向基金投資者披露投資情況和風險更改。第十四條基金投資應當注意以下事項：對投資標的進行充分的盡職調(diào)查和風險評估，確保投資決策的科學性和合理性；設立投資風險掌控指標，掌控基金投資風險的最大損失程度；定期評估和調(diào)整投資組合，依據(jù)市場變動及時調(diào)整投資策略；不得將基金用于非法或違規(guī)的投資行為，不得進行高風險、高收益的投機操作。第十五條基金管理人應當建立健全的投資決策流程，包含但不限于：設立投資決策委員會，由專業(yè)人員構成，負責訂立和調(diào)整基金的投資策略和運作方案；依據(jù)市場情況和投資目標，訂立投資的買入、賣出策略；設立投資研究部門，進行基金投資的研究和分析，為投資決策供應依據(jù)。第五章基金凈值計算和調(diào)配第十六條基金管理人應當依照以下原則計算基金的凈值并進行調(diào)配：采用公允、公正、公開的方式計算基金的凈值；每日計算基金的凈值，及時公布；嚴格掌控凈值計算過程中的誤差和風險；依據(jù)基金合同的商定，對基金凈值進行調(diào)配。第十七條基金的分紅應當：遵從基金合同商定和相關法律法規(guī)的規(guī)定；充分考慮基金的投資收益和投資風險；合理確定分紅方式和比例。第六章監(jiān)督與懲罰第十八條基金管理人應當建立健全的內(nèi)部監(jiān)督機制，包含但不限于：設立合規(guī)風控部門，負責監(jiān)督和檢查基金管理行為的合規(guī)性；定期開展內(nèi)部審計，發(fā)現(xiàn)和矯正違規(guī)行為；建立投資者保護機制，受理投資者的舉報和投訴。第十九條對于基金管理人的違規(guī)行為，監(jiān)管部門可以采取以下監(jiān)管措施：警告；罰款；撤銷基金管理人的資格；吊銷辦理基金產(chǎn)品備案手續(xù)的權限；其他監(jiān)管措施。第二十條對于基金銷售人員的違規(guī)行為，基金公司應當采取相應的懲罰措施，包含但不限于：警告；暫時停止或撤銷基金銷售