2024年期綜合理財投資協(xié)議示例版B版

甲方：XXX乙方：XXX20XXCOUNTRACTCOVER專業(yè)合同封面RESUME甲方：XXX乙方：XXX20XXCOUNTRACTCOVER專業(yè)合同封面RESUMEPERSONAL

2024年期綜合理財投資協(xié)議示例版B版本合同目錄一覽第一條理財投資協(xié)議的定義與范圍1.1定義1.2范圍第二條協(xié)議雙方2.1甲方（投資者）2.2乙方（理財顧問）第三條投資目標(biāo)與策略3.1投資目標(biāo)3.2投資策略第四條投資金額與投資期限4.1投資金額4.2投資期限第五條預(yù)期收益率與風(fēng)險等級5.1預(yù)期收益率5.2風(fēng)險等級第六條投資產(chǎn)品的選擇與配置6.1投資產(chǎn)品選擇6.2投資產(chǎn)品配置第七條理財顧問的服務(wù)內(nèi)容與責(zé)任7.1服務(wù)內(nèi)容7.2責(zé)任與義務(wù)第八條投資者的權(quán)利與義務(wù)8.1投資者權(quán)利8.2投資者義務(wù)第九條合同的變更與解除9.1變更條件9.2解除條件第十條合同的終止與違約責(zé)任10.1終止條件10.2違約責(zé)任第十一條爭議解決方式11.1協(xié)商解決11.2調(diào)解解決11.3法律途徑第十二條合同的生效、修改與失效12.1生效條件12.2修改條件12.3失效條件第十三條保密條款13.1保密內(nèi)容13.2泄露后果第十四條其他事項14.1合同的簽訂地點與時間14.2合同的副本與正本14.3合同的生效日期第一部分：合同如下：第一條理財投資協(xié)議的定義與范圍1.1本協(xié)議是指甲方（投資者）與乙方（理財顧問）之間就甲方委托乙方進行理財投資所達成的書面協(xié)議，包括但不限于投資目標(biāo)、投資策略、投資產(chǎn)品選擇與配置等內(nèi)容。1.2本協(xié)議項下的投資范圍包括但不限于股票、債券、基金、貨幣市場工具、金融衍生品等金融產(chǎn)品。第二條協(xié)議雙方2.1甲方（投資者）是指具有完全民事行為能力的自然人、法人或其他組織，甲方授權(quán)乙方進行理財投資。2.2乙方（理財顧問）是指具有專業(yè)理財資質(zhì)的機構(gòu)，乙方接受甲方的委托，按照本協(xié)議的約定為甲方提供理財投資服務(wù)。第三條投資目標(biāo)與策略3.1投資目標(biāo)是指甲方通過與乙方合作，實現(xiàn)資產(chǎn)的保值增值，滿足甲方的財務(wù)需求和預(yù)期目標(biāo)。3.2投資策略是指乙方根據(jù)甲方的風(fēng)險承受能力、投資期限、投資目標(biāo)等因素，為甲方制定的具體投資方案，包括資產(chǎn)配置、投資比例、投資周期等。第四條投資金額與投資期限4.1投資金額是指甲方委托乙方進行理財投資的總金額，甲方應(yīng)按照本協(xié)議約定的方式向乙方支付投資金額。4.2投資期限是指甲方委托乙方進行理財投資的時間長度，具體投資期限由甲方與乙方協(xié)商確定。第五條預(yù)期收益率與風(fēng)險等級5.1預(yù)期收益率是指甲方通過與乙方合作，預(yù)期可獲得的收益率，具體預(yù)期收益率由乙方根據(jù)市場情況和投資策略向甲方說明。5.2風(fēng)險等級是指甲方承擔(dān)的投資風(fēng)險等級，乙方應(yīng)根據(jù)甲方的風(fēng)險承受能力和投資目標(biāo)為甲方選擇適當(dāng)?shù)娘L(fēng)險等級。第六條投資產(chǎn)品的選擇與配置6.1投資產(chǎn)品選擇是指乙方根據(jù)本協(xié)議約定的投資策略和甲方的風(fēng)險承受能力，為甲方選擇合適的投資產(chǎn)品。6.2投資產(chǎn)品配置是指乙方在本協(xié)議約定的投資范圍內(nèi)，根據(jù)市場情況和投資策略為甲方配置合適的投資產(chǎn)品比例。第七條理財顧問的服務(wù)內(nèi)容與責(zé)任7.1服務(wù)內(nèi)容是指乙方根據(jù)本協(xié)議的約定，為甲方提供理財投資建議、投資產(chǎn)品推薦、投資組合調(diào)整、投資風(fēng)險管理等服務(wù)。7.2責(zé)任與義務(wù)是指乙方在提供服務(wù)過程中，應(yīng)盡到合理謹(jǐn)慎的義務(wù)，保護甲方的合法權(quán)益，嚴(yán)格遵守相關(guān)法律法規(guī)，對于因乙方過錯導(dǎo)致的甲方損失，乙方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任。第八條投資者的權(quán)利與義務(wù)1)獲得乙方提供的理財投資建議和服務(wù)；2)按照本協(xié)議的約定獲得投資收益；3)監(jiān)督乙方的投資行為，要求乙方及時報告投資情況；4)隨時解除本協(xié)議，但應(yīng)提前通知乙方；5)對本協(xié)議的條款提出修改意見，與乙方協(xié)商一致后進行修改。1)按照本協(xié)議約定的時間和方式向乙方支付投資金額；2)如實告知乙方自身的財務(wù)狀況、投資目標(biāo)和風(fēng)險承受能力；3)遵守本協(xié)議的約定，不得干涉乙方的投資決策；4)不得將本協(xié)議項下的權(quán)利和義務(wù)轉(zhuǎn)讓給第三方；5)按照乙方合理要求提供必要的協(xié)助和配合。第九條合同的變更與解除9.1變更條件：1)本協(xié)議的變更應(yīng)由甲方與乙方協(xié)商一致，并書面簽署；2)變更協(xié)議應(yīng)符合相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定；3)變更協(xié)議不得減輕乙方承擔(dān)的義務(wù)和責(zé)任。9.2解除條件：1)甲方有權(quán)提前解除本協(xié)議，但應(yīng)提前三十日通知乙方；2)乙方有權(quán)提前解除本協(xié)議，如甲方違反本協(xié)議的約定；3)本協(xié)議解除后，乙方應(yīng)按照甲方的要求及時歸還投資本金和收益；4)本協(xié)議解除后，乙方不應(yīng)要求甲方支付任何費用。第十條合同的終止與違約責(zé)任10.1終止條件：1)本協(xié)議期滿；2)甲乙雙方協(xié)商一致終止本協(xié)議；3)因不可抗力導(dǎo)致本協(xié)議無法履行。10.2違約責(zé)任：1)甲乙雙方應(yīng)嚴(yán)格履行本協(xié)議的約定，如一方違約，應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任；2)甲方未按約定支付投資金額的，乙方有權(quán)解除本協(xié)議，并要求甲方支付違約金；3)乙方未按約定提供服務(wù)的，甲方有權(quán)解除本協(xié)議，并要求乙方支付違約金；4)甲乙雙方均違約的，應(yīng)各自承擔(dān)相應(yīng)的違約責(zé)任。第十一條爭議解決方式11.1協(xié)商解決：甲乙雙方應(yīng)通過友好協(xié)商解決本協(xié)議履行過程中的爭議；11.2調(diào)解解決：如協(xié)商不成，任一方可向乙方所在地的人民調(diào)解委員會申請調(diào)解；11.3法律途徑：如調(diào)解不成，甲乙雙方可向乙方所在地的人民法院提起訴訟。第十二條合同的生效、修改與失效12.1生效條件：1)本協(xié)議自甲乙雙方簽字或蓋章之日起生效；2)本協(xié)議的生效不代表甲方對乙方的投資建議和決策的認(rèn)可；3)本協(xié)議的生效后，甲乙雙方應(yīng)嚴(yán)格履行各自的義務(wù)。12.2修改條件：1)本協(xié)議的修改應(yīng)由甲乙雙方協(xié)商一致，并書面簽署；2)修改協(xié)議應(yīng)符合相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定；3)修改協(xié)議不得減輕乙方承擔(dān)的義務(wù)和責(zé)任。12.3失效條件：1)本協(xié)議期滿；2)甲乙雙方協(xié)商一致解除本協(xié)議；3)因不可抗力導(dǎo)致本協(xié)議無法履行。第十三條保密條款13.1保密內(nèi)容：甲乙雙方在履行本協(xié)議過程中獲知的對方商業(yè)秘密、個人隱私等敏感信息；13.2泄露后果：如甲乙雙方違反保密義務(wù)，導(dǎo)致對方遭受損失的，應(yīng)承擔(dān)賠償責(zé)任。第十四條其他事項14.1合同的簽訂地點與時間：本協(xié)議在____年__月__日于____（地點）簽訂；14.2合同的副本與正本：本協(xié)議一式兩份，甲乙雙方各執(zhí)一份，具有同等法律效力；14.3合同的生效日期：本協(xié)議自甲乙雙方簽字或蓋章之日起生效。第二部分：其他補充性說明和解釋說明一：附件列表：附件一：甲方財務(wù)狀況證明附件二：甲方風(fēng)險承受能力評估報告附件三：投資產(chǎn)品說明書附件四：投資產(chǎn)品配置方案附件五：乙方專業(yè)理財資質(zhì)證明附件六：乙方服務(wù)內(nèi)容說明附件七：投資收益證明附件八：投資風(fēng)險提示書附件九：合同變更協(xié)議附件十：合同解除協(xié)議附件一：甲方財務(wù)狀況證明詳細(xì)要求：甲方應(yīng)提供最近一年的財務(wù)報表、收入證明、財產(chǎn)證明等，以證明甲方的財務(wù)狀況。附件說明：該附件用于確認(rèn)甲方的財務(wù)狀況，以便乙方根據(jù)甲方的財務(wù)狀況為甲方制定合適的投資策略。附件二：甲方風(fēng)險承受能力評估報告詳細(xì)要求：甲方應(yīng)提供由專業(yè)機構(gòu)出具的風(fēng)險承受能力評估報告，評估報告應(yīng)包括甲方的風(fēng)險偏好、風(fēng)險承受能力等。附件說明：該附件用于確認(rèn)甲方的風(fēng)險承受能力，以便乙方為甲方選擇合適的風(fēng)險等級的投資產(chǎn)品。附件三：投資產(chǎn)品說明書詳細(xì)要求：投資產(chǎn)品說明書應(yīng)詳細(xì)介紹投資產(chǎn)品的性質(zhì)、投資范圍、預(yù)期收益率、風(fēng)險等級、費用等信息。附件說明：該附件用于向甲方說明投資產(chǎn)品的相關(guān)情況，以便甲方了解并作出投資決策。附件四：投資產(chǎn)品配置方案詳細(xì)要求：投資產(chǎn)品配置方案應(yīng)包括投資產(chǎn)品的選擇、投資比例、投資周期等信息。附件說明：該附件用于確認(rèn)乙方為甲方配置的投資產(chǎn)品方案，以便甲方了解乙方的投資行為。附件五：乙方專業(yè)理財資質(zhì)證明詳細(xì)要求：乙方應(yīng)提供相關(guān)機構(gòu)出具的專業(yè)理財資質(zhì)證明，以證明乙方的專業(yè)能力。附件說明：該附件用于確認(rèn)乙方的專業(yè)理財資質(zhì)，以便甲方放心將資金委托給乙方管理。附件六：乙方服務(wù)內(nèi)容說明詳細(xì)要求：乙方應(yīng)詳細(xì)說明提供的服務(wù)內(nèi)容，包括理財投資建議、投資產(chǎn)品推薦、投資組合調(diào)整、投資風(fēng)險管理等。附件說明：該附件用于確認(rèn)乙方提供的服務(wù)內(nèi)容，以便甲方了解乙方的服務(wù)范圍。附件七：投資收益證明詳細(xì)要求：乙方應(yīng)提供投資收益證明，證明甲方的投資收益情況。附件說明：該附件用于向甲方展示投資收益情況，以便甲方了解投資結(jié)果。附件八：投資風(fēng)險提示書詳細(xì)要求：投資風(fēng)險提示書應(yīng)詳細(xì)說明投資過程中可能面臨的風(fēng)險以及風(fēng)險的預(yù)防和應(yīng)對措施。附件說明：該附件用于提醒甲方投資風(fēng)險，以便甲方做好風(fēng)險防范。附件九：合同變更協(xié)議詳細(xì)要求：合同變更協(xié)議應(yīng)詳細(xì)說明合同變更的條件、程序以及變更后的內(nèi)容。附件說明：該附件用于明確合同變更的相關(guān)規(guī)定，以便在合同履行過程中進行變更。附件十：合同解除協(xié)議詳細(xì)要求：合同解除協(xié)議應(yīng)詳細(xì)說明合同解除的條件、程序以及解除后的處理事項。附件說明：該附件用于明確合同解除的相關(guān)規(guī)定，以便在合同履行過程中解除合同。說明二：違約行為及責(zé)任認(rèn)定：違約行為：1.甲方未按約定支付投資金額；2.乙方未按約定提供服務(wù)；3.甲方未如實告知乙方自身的財務(wù)狀況、投資目標(biāo)和風(fēng)險承受能力；4.乙方未按約定選擇投資產(chǎn)品；5.乙方未按約定配置投資產(chǎn)品；6.乙方未按約定履行保密義務(wù)。責(zé)任認(rèn)定：1.甲方未按約定支付投資金額的，乙方有權(quán)解除本協(xié)議，并要求甲方支付違約金；2.乙方未按約定提供服務(wù)的，甲方有權(quán)解除本協(xié)議，并要求乙方支付違約金；3.甲方未如實告知乙方自身的財務(wù)狀況、投資目標(biāo)和風(fēng)險承受能力的，乙方有權(quán)解除本協(xié)議；4.乙方未按約定選擇投資產(chǎn)品的，甲方有權(quán)解除本協(xié)議；5.乙方未按約定配置投資產(chǎn)品的，甲方有權(quán)解除本協(xié)議；6.乙方未按約定履行保密義務(wù)的，甲方有權(quán)解除本協(xié)議，并要求乙方承擔(dān)賠償責(zé)