常見核心業(yè)務(wù)辦理流程

柜面常見業(yè)務(wù)辦理流程

一、日始處理

柜員登陸系統(tǒng)一一(假如是第一種柜員)機(jī)構(gòu)簽到(9198)

該交易需10級(含)以上柜員授權(quán)，交易成功后點(diǎn)刷新鍵

刷新菜單一一柜員領(lǐng)用物品箱(網(wǎng)點(diǎn)：128101,清算中心：

028101)—f報表打印(202300)打印上一日交易日報表

二、日終處理

做柜員未完畢業(yè)務(wù)查詢(311033)一一機(jī)構(gòu)未完畢業(yè)務(wù)

查詢(311066)—f做柜員交易流水查詢，打印并勾對流水

(202300)一一做柜員扎賬(9007)一一未軋賬柜員查詢

(9780)一一機(jī)構(gòu)軋賬(9012)―一柜員物品箱上繳(網(wǎng)點(diǎn):

128101,清算中心：28101,注意：清算中心柜員上繳物品

箱后柜員需再執(zhí)行一次柜員軋賬9007)一一柜員正式簽退

(311068)【假如是網(wǎng)點(diǎn)時最終一名柜員，直接執(zhí)行機(jī)構(gòu)簽

退(311079),同步錄入執(zhí)行交易柜員的指紋或密碼，系統(tǒng)

在進(jìn)行機(jī)構(gòu)簽退日勺同步自動對最終一名柜員進(jìn)行簽退】

三、現(xiàn)金下介

網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)金申請維護(hù)(021441)一一清算中心通過現(xiàn)金申

請審批(021443)一一清算中心審批后通過現(xiàn)金調(diào)出與調(diào)入

(021065)做現(xiàn)金調(diào)出一f網(wǎng)點(diǎn)通過現(xiàn)金調(diào)出與調(diào)入

(021065)交易做調(diào)入現(xiàn)金。

四、現(xiàn)金上介

網(wǎng)點(diǎn)通過現(xiàn)金申請維護(hù)(021441)創(chuàng)立現(xiàn)金上繳申請一

清算中心通過現(xiàn)金申請審批(021443)一一網(wǎng)點(diǎn)通過現(xiàn)金

調(diào)出與調(diào)入(021065)交易做現(xiàn)金調(diào)出一-＞清算中心通過現(xiàn)

金調(diào)出與調(diào)入(021065)交易做現(xiàn)金調(diào)入。

五、重空申領(lǐng)

網(wǎng)點(diǎn)通過重空申領(lǐng)/審批管理(029191)—f清算中心通

過重空申領(lǐng)/審批管理(029191)對網(wǎng)點(diǎn)申領(lǐng)進(jìn)行審批一一

做重要空白憑證調(diào)出(029154)一一網(wǎng)點(diǎn)通過重要空白憑證

調(diào)撥查詢(029159)或者憑證傳遞獲取清算中心調(diào)出流水號

一一網(wǎng)點(diǎn)通過重要空白憑證轄內(nèi)調(diào)入(029155)

注意：對批量調(diào)入的重空，通過重空批量調(diào)撥打印

(129159)交易，打印批量調(diào)入日勺傳票。

六、重空上繳

網(wǎng)點(diǎn)通過重空申領(lǐng)/審批管理(029191)創(chuàng)立重空的上

繳申請一f通過重要空白憑證調(diào)撥查詢(029159)做重空狀

態(tài)查詢一一清算中心通過重空申領(lǐng)/審批管理(029191)對

網(wǎng)點(diǎn)上繳申請進(jìn)行審批一一網(wǎng)點(diǎn)做重要空白憑證調(diào)出

(029154)一—清算中心做重要空白憑證轄內(nèi)調(diào)入(029155)。

七、存款業(yè)務(wù)

一、個人存款

1、活期存折結(jié)算賬戶開立：先通過開戶入口交易

（62023）,點(diǎn)搜索鍵輸入證件號碼查找客戶號一-＞如未開

立客戶號，則通過個人客戶基本信息創(chuàng)立（62023）錄入證

件有關(guān)信息，其中陰影部分必輸，另必輸一-＞（62023）

選擇個人結(jié)算戶疑動一-＞無折存款（1010）輸入金額及現(xiàn)金

分析記錄碼一-＞補(bǔ)換存折（500）--＞寫磁

2、個人結(jié)算支票戶開立：先通過開戶入口交易（62023）,

點(diǎn)搜索鍵輸入證件號碼查找客戶號一-＞如未開立客戶號，則

通過個人客戶基本信息創(chuàng)立（62023）錄入證件有關(guān)信息，

其中陰影部分必輸，必輸一~＞選擇個人結(jié)算支票戶

（62023）--＞無折存款（1010）或轉(zhuǎn)入（45、1045）--＞

29168（重空售出）

3、定期雙整存單開立：先通過開戶入口交易（62023）,

點(diǎn)搜索鍵輸入證件號碼查找客戶號一-＞如未開立客戶號，則

通過個人客戶基本信息創(chuàng)立（62023）錄入證件有關(guān)信息，

其中陰影部分必輸，必輸一-＞（62023）選擇雙整產(chǎn)品，

必輸項(xiàng)為存期，基期，定存金額N存入金額，續(xù)存類型：續(xù)

存，對應(yīng)付息方式：轉(zhuǎn)存到本賬戶或其他賬戶，不續(xù)存對應(yīng)

按指令付息，結(jié)息周期二M,--＞（1010）無折存款，輸入金

額和現(xiàn)金分析記錄碼一-（501）發(fā)放重發(fā)定期存單

4、定活兩便存單開立：先通過開戶入口交易（62023）,

點(diǎn)搜索鍵輸入證件號碼查找客戶號一-＞如未開立客戶號，則

通過個人客戶基本信息創(chuàng)立（62023）錄入證件有關(guān)信息，

其中陰影部分必輸，必輸一-＞（62023）選擇定活兩便產(chǎn)

品，必輸項(xiàng)為定存金額2存入金額，不續(xù)存，按指令付息，

結(jié)息周期二M,---（1010）無折存款，輸入金額和現(xiàn)金分析

記錄碼一-＞（501）發(fā)放重發(fā)定期存單

5、個人告知存款存單開立：先通過開戶入口交易

（62023）,點(diǎn)搜索鍵輸入證件號碼查找客戶號一-＞如未開

立客戶號，則通過個人客戶基本信息創(chuàng)立（62023）錄入證

件有關(guān)信息，其中陰影部分必輸，必輸一-＞（62023）選

擇個人告知存款產(chǎn)品，必輸項(xiàng)為定存金額2最低起存金額（5

萬元起存），不續(xù)存，按指令付息，結(jié)息周期二M,--＞（1010）

無折存款，輸入金額和現(xiàn)金分析記錄碼--＞（501）發(fā)放重

發(fā)定期存單

6、個人7天告知自動轉(zhuǎn)存存款存單開立：先通過開戶

入口交易（62023）,點(diǎn)搜索鍵輸入證件號碼查找客戶號一

f如未開立客戶號，則通過個人客戶基本信息創(chuàng)立（62023）

錄入證件有關(guān)信息，其中陰影部分必輸，必輸一-＞

（62023）選擇個人告知自動轉(zhuǎn)存存款產(chǎn)品，必輸項(xiàng)為定存

金額N存入金額（5萬元起存），存期二7、基期二日，續(xù)存，

轉(zhuǎn)存到本賬戶，結(jié)息周期二M-->(1010)無折存款，輸入金

額和現(xiàn)金分析記錄碼一->(501)發(fā)放重發(fā)定期存單

7、定期一本通賬戶開立：先通過開戶入口交易(62023),

點(diǎn)搜索鍵輸入證件號碼查找客戶號一->如未開立客戶號，則

通過個人客戶基本信息創(chuàng)立(62023)錄入證件有關(guān)信息，

其中陰影部分必輸，必輸一->(62023)選擇個人定期一

本通存款一->(500)補(bǔ)換發(fā)存折一->(10)開立雙整、定

活兩便子賬戶

8、零存整取存款存折戶開立：先通過開戶入口交易

(62023),點(diǎn)搜索鍵輸入證件號碼查找客戶號一->如未開

立客戶號，則通過個人客戶基本信息創(chuàng)立(62023)錄入證

件有關(guān)信息，其中陰影部分必輸，必輸一->(62023)選

擇個人零存整取存款產(chǎn)品，必輸項(xiàng)為存期，基期，定存金額

N最低起存金額，不續(xù)存，按指令付息，結(jié)息周期二M,-->

(1010)無折存款，輸入金額和現(xiàn)金分析記錄碼一->(500)

補(bǔ)換存折一-?寫磁

9、存本取息存款存折戶開立：先通過開戶入口交易

(62023),點(diǎn)搜索鍵輸入證件號碼查找客戶號一->如未開

立客戶號，則通過個人客戶基本信息創(chuàng)立(62023)錄入證

件有關(guān)信息，其中陰影部分必輸，必輸一->(62023)選

擇個人存本取息存款產(chǎn)品，必輸項(xiàng)存期，基期，定存金額2

存入金額，不續(xù)存，按指令付息，結(jié)息周期與存本取息周期

對應(yīng)，---*(1010)無折存款，輸入金額和現(xiàn)金分析記錄碼

-->(500)補(bǔ)換存折一->寫磁

二、單位存款

1、核準(zhǔn)類賬戶｛基本賬戶、臨時賬戶(驗(yàn)資賬戶除外)、

預(yù)算單位的專用存款賬戶｝開立：

(62098)企業(yè)客戶基本信息創(chuàng)立一->(62023)選擇

對應(yīng)賬戶，人民幣屬性選核準(zhǔn)類一->(7050)修改賬戶屬性,

選T對公賬戶補(bǔ)入與激活，三天后賬戶啟用一->現(xiàn)金存款

(1010)或轉(zhuǎn)賬存款(1045)-->專顧客、臨時戶需取現(xiàn)，

則修改賬戶取既有效日和合計(jì)取現(xiàn)限額(7050選X)-->發(fā)

售支票(29160)

2、報備類賬戶(一般存款賬戶、非預(yù)算單位的專用賬戶)

開立：

(62098)企業(yè)客戶基本信息創(chuàng)立-->(62023)開立賬

戶入口，人民幣屬性選報備類，并輸入到期凍結(jié)日一~>現(xiàn)金

存款(1010)或轉(zhuǎn)賬存款(1045)-->(29160)發(fā)售支票

3、其他類賬戶開立：

(62098)企業(yè)客戶基本信息創(chuàng)立-->(62023)開立賬

戶入口，人民幣屬性選其他類一->(1010)現(xiàn)金存款或(1045)

轉(zhuǎn)賬存款-->(29160)發(fā)售支票

4、單位定期賬戶開立：

(62023)建立對公定期存款賬戶-->通過轉(zhuǎn)賬轉(zhuǎn)入資金

(1045)--a配發(fā)單位定期憑證(501)

注意：開立單位定期存款賬戶的前提最佳有活期對公賬

戶，開立單位定期存款賬戶起存金額1萬元，不續(xù)存，存單

掛失后不可補(bǔ)發(fā)只能銷戶。

八、批量業(yè)務(wù)

首先在E盤新建1個文獻(xiàn)夾，命名為gdrcc.客戶傳來日勺加

密文獻(xiàn)寄存在此文獻(xiàn)夾。返盤文獻(xiàn)根據(jù)客戶名來命名，也可

放在此文獻(xiàn)夾。批量業(yè)務(wù)完畢后，找出對應(yīng)的返盤文獻(xiàn)給客

戶。

1、手工批量開戶業(yè)務(wù)：

新增委托單位代理業(yè)務(wù)(341151),注意批量業(yè)務(wù)類型

選批量開戶010,社內(nèi)內(nèi)部賬號，可輸入代收代付戶，客戶

簽約種類選0,不需要簽約，開通選：是一->(341152)查

詢委托單位業(yè)務(wù)編號一->(800203)手工錄入開戶信息一->

(800205)手工開戶信息提交，若341151交易輸入內(nèi)部戶，

選批量開戶轉(zhuǎn)賬，再提交，若341151交易沒輸內(nèi)部賬，支

票戶選支票回收，提交一->批量開戶校驗(yàn)返盤(800230)-

f批量開戶選存折或卡(800202)—f批量開戶續(xù)存

(800220)--?批量開戶存折補(bǔ)登(800235)或批量開戶關(guān)

聯(lián)卡(800236)--＞查詢批量開戶成果(800250)--＞批量

開戶返盤(800234)

2、批量開戶磁盤導(dǎo)入業(yè)務(wù)：

(341151)新增委托單位代理業(yè)務(wù)--＞(341152)查詢

委托單位業(yè)務(wù)編號一-＞(800201)批量開戶信息提交，點(diǎn)瀏

覽后上傳一-＞批量開戶校驗(yàn)返盤(800230)--＞批量開戶選

存折或卡(800202)--＞批量開戶續(xù)存(800220)--＞批量

開戶存折補(bǔ)登(800235)或批量開戶關(guān)聯(lián)卡(800236)--＞

查詢批量開戶成果(800250)--＞批量開戶返盤(800234)

3、手工批量代付業(yè)務(wù)：

新增委托單位代理業(yè)務(wù)(341151),注意批量業(yè)務(wù)類型

選代付，代付時客戶簽約種類選0—不需要簽約，開通都選:

是一-＞查詢委托單位業(yè)務(wù)編號(341152)--＞手工建立代收

付客戶信息(800103)--＞手工建立客戶信息提交(800102)

一-"批量成果查詢(800140)--＞批量成果返盤(800130)

—-＞如資金從內(nèi)部戶過渡，失敗未上賬，則操作批量過賬

(800025)將資金上委托單位。

4、磁盤導(dǎo)入批量代付業(yè)務(wù)：

新增委托單位代理業(yè)務(wù)，注意批量業(yè)務(wù)類型選代付，代

收時客戶簽約種類選0,開通都選是(341151)--＞查詢委

托單位業(yè)務(wù)編號(341152)--＞批量提交(800101)--＞批

量成果查詢(800140)--＞批量成果返盤(800130)--＞如

資金從內(nèi)部戶過渡，失敗未上賬，則操作批量過賬(800025)

將資金過賬給委托單位。

5、手工批量代收業(yè)務(wù)：

新增委托單位代理業(yè)務(wù)(341151),注意批量業(yè)務(wù)類型

選代收，代收時客戶簽約種類選1一需要簽約，開通都選：

是一-＞查詢委托單位業(yè)務(wù)編號(341152)--＞客戶簽約

(800010)委托單位編號，收付方向：0一代收，驗(yàn)證支取

方式：丫-是。手工建立代收付客戶信息(800103)--＞手工

建立客戶信息提交(800102)一~＞批量成果查詢(800140)

一-"批量成果返盤(800130)o

6、磁盤導(dǎo)入批量代收業(yè)務(wù)：

新增委托單位代理業(yè)務(wù)(341151),注意批量業(yè)務(wù)類型

選代收，代收時客戶簽約種類選1—需要簽約，開通都選：

是--＞查詢委托單位業(yè)務(wù)編號(341152)---?客戶簽約

(800010)委托單位編號，收付方向：0一代收，驗(yàn)證支取

方式：Y-是。一-＞批量提交(800101)—-＞批量成果查詢

(800140)--?批量成果返盤(800130)

注意：1、新增委托單位代理業(yè)務(wù)(341151)中，只有

代收業(yè)務(wù)時客戶簽約種類才選簽約，所有業(yè)務(wù)開通標(biāo)識都選

“是”。

2.客戶簽約（80010）交易是針對代收業(yè)務(wù)日勺，指委托

單位向需要繳費(fèi)的單個客戶來我們信用社進(jìn)行簽約，客戶沒

簽約則扣款不成功。

3、批量筆數(shù)最多不超過5萬筆。

九、一般貸款

1、根據(jù)信貸部門提供日勺擔(dān)保品編號和放款告知書作入

庫和貸款關(guān)聯(lián)操作。

擔(dān)保品入庫（67090）--＞關(guān)聯(lián)貸款（62121）--＞按擔(dān)

保品編號查詢（67139）（查詢關(guān)聯(lián)貸款賬戶、戶名、證件

類型和號碼）

2、根據(jù)信貸部門提供日勺“放款告知書”用無折轉(zhuǎn)賬放

貸：貸款賬戶查詢（10400）（查詢放款額度和放款賬戶）

--＞無折轉(zhuǎn)賬放貸款（11055）--＞查詢存貸賬戶交易明細(xì)

（450、10450）（查詢存款賬戶變化）

3、根據(jù)信貸部門提供日勺“受托支付放款告知書”用受

托支付放貸：

一是自主支付方式：貸款賬戶查詢10400（查詢放款額

度和放款賬戶）--＞貸款發(fā)放（11555）--＞查詢存貸賬戶

交易明細(xì)（450、10450）（查詢存款賬戶變化）；

二是受托支付方式：貸款賬戶查詢10400（查詢放款額

度和放款賬戶）--＞貸款發(fā)放（11555）--＞受托支付（11556）

--^查詢存貸賬戶交易明細(xì)（450.10450）（查詢存款賬戶

變化），注意若是本行的戶名錯誤或賬號錯誤無法受托支付

人員告知信貸進(jìn)行重辦，柜員憑重辦告知書進(jìn)行解凍/凍結(jié)

（100219）一-,受托支付（11556）交易支付即可。

4、受托支付退回流程（受托支付退回交易必須是跨行

退回時使用）：受托支付退回（11557）—-＞人工告知信貸

系統(tǒng)進(jìn)行重辦一~"柜員解凍/凍結(jié)（100219）--＞受托支付

交易（11556）o

5、貸款還款：先用10400進(jìn)行查詢后選正常還款或提

前還款

一是正常還款：貸款收回試算（10430）（無需輸入金

額）--＞根據(jù)資金來源選還款方式（現(xiàn)金、存款戶、內(nèi)部戶）；

二是提前還款（必須還本）：無應(yīng)尚未還總額和拖欠本

金和利息時計(jì)提一-＞貸款收回試算（10430）--＞選擇還款

方式。

十、小康卡和小額農(nóng)貸

根據(jù)已創(chuàng)立日勺小康卡和小額農(nóng)貸協(xié)議分別進(jìn)行放款。

小康卡放款：37500放款一-＞聯(lián)動貸款賬戶與卡關(guān)聯(lián)

（37601）--＞聯(lián)動無折轉(zhuǎn)賬放款（11055）--＞查詢協(xié)議額

度（67930）--＞查詢存貸賬戶變化450、10450；

小康卡還款：卡關(guān)聯(lián)貸款賬戶查詢（37650）--＞聯(lián)動

進(jìn)行還款。

小額農(nóng)貸：查詢協(xié)議額度67930--＞小額農(nóng)貸開戶

12023--＞無折轉(zhuǎn)賬放款11055--＞查詢存貸賬戶明細(xì)

450、10450o

還款按照一般貸款流程操作處理

十一、銀行承兌匯票業(yè)務(wù)

1、根據(jù)信貸部門提供日勺銀承放款告知書和申請人結(jié)算

賬戶做銀承重空發(fā)售，并簽發(fā)銀承。

2、重空發(fā)售（29160）—-4艮行承兌匯票信息維護(hù)承兌

（22023）--＞或有賬戶借記交易（41050）--＞查詢或有產(chǎn)

品賬戶信息（40400）

十二、貼現(xiàn)業(yè)務(wù)

1、根據(jù)信貸系統(tǒng)提供日勺擔(dān)保品編號做擔(dān)保品日勺入庫與

貸款賬戶的關(guān)聯(lián)。

擔(dān)保品的入庫67090—-＞擔(dān)保品與貸款賬戶關(guān)聯(lián)62121

2、根據(jù)信貸提供日勺放款告知書放款到存款戶

貸款賬戶查詢10400--＞無折轉(zhuǎn)賬放款11055--＞查詢

存貸賬戶交易明細(xì)450、10450--＞查詢貸款賬戶10400

查詢擔(dān)保品關(guān)聯(lián)日勺賬戶。

3、根據(jù)信貸提供的放款告知書（無放款賬號）放款到

內(nèi)部戶后通過大額支付辦理資金匯劃。

貸款賬戶查詢10400--放款到內(nèi)部戶11057--＞查詢

內(nèi)部戶、貸款賬戶交易明細(xì)20450和10450—-＞查詢貸款賬

戶10400

十三、社團(tuán)貸款

1、創(chuàng)立委托資金協(xié)議（62220）--＞一般貸款發(fā)款到內(nèi)

部戶做牽頭社和組員社資金歸集（內(nèi)部資金轉(zhuǎn)賬20235）—

一受托支付放款（11555）--＞受托支付（11556）存、貸款、

內(nèi)部戶明細(xì)查詢450、10450、20450）

2、社團(tuán)貸款還款按照一般貸款流程操作處理，一定用收

到的內(nèi)部戶資金還表內(nèi)一般貸款。

十四、銀行卡業(yè)務(wù)

1、開個人卡

先通過開卡（37204）,點(diǎn)搜索鍵輸入證件號碼查找客戶

號一-＞如未開立客戶號，則通過個人客戶基本信息創(chuàng)立

（62023）錄入證件有關(guān)信息，其中陰影部分必輸，必輸

--＞開卡（37204）聯(lián)動一-＞持卡開戶（62023）,選個人活

期結(jié)算賬戶及對應(yīng)日勺卡產(chǎn)品子類亂動一-＞建立卡與賬戶關(guān)

聯(lián)（37600）直接提交聯(lián)動—-＞通用現(xiàn)金收費(fèi)（21035）直接

提交。

2、開單位卡

根據(jù)基本戶的客戶號開卡（37204）聯(lián)動---＞持卡開戶

（62023）選擇單位銀行卡（專用）賬戶聯(lián)動一-＞建立卡與

賬戶關(guān)聯(lián)（37600）直接提交聯(lián)動—-＞通用現(xiàn)金收費(fèi)（21035）

直接提交聯(lián)動--^修改賬戶信息，選H（7050）

注意：單位開卡必須在基本戶開立信用社開戶，對單位

卡活期賬戶必須設(shè)置賬戶特殊轉(zhuǎn)賬限制（7050）,其中：目

的賬戶為基本賬戶，轉(zhuǎn)賬標(biāo)識選“0”,功能選“創(chuàng)立”。

3、開附屬卡

先通過開附屬卡（37604）,點(diǎn)搜索鍵輸入證件號碼查找

客戶號一-＞如未開立客戶號，則通過個人客戶基本信息創(chuàng)立

（62023）錄入