2024證券市場基礎(chǔ)知識全真模擬試卷(五)-答案解析

大風(fēng)起今云飛揚

II生活I(lǐng)

一個人總要走生疏的路，看生疏的風(fēng)景，聽生疏的歌，然后在某個不經(jīng)意的

瞬間，你會發(fā)覺，原本費盡心機想要遺忘的事情真的就這么遺忘了..

I——郭敬

明

證券市場基礎(chǔ)學(xué)問全真模擬試卷(五)

單項選擇題

本大題共60小題，每小題1分，共60分。以下各小題所給出的4個

選項中，只有一項最符合題目要求

1、NASDAQ的中文全稱是()。

A.金融時報證券交易所指數(shù)

B.日經(jīng)225股價指數(shù)

C.全美證券交易商自動報價系統(tǒng)

D.道瓊斯丁業(yè)股價平均數(shù)

【正確答案】：

C

【答案解析】：

NASDAQ的中文全稱是全美證券交易商自動報價系統(tǒng)，于1971年正式啟

用。

2、中心銀行確定提高再貼現(xiàn)率，這會導(dǎo)致()。

A.股價水平上升

B.股價水平下降

C.股價水平不變

D.股價水平盤整

【正確答案】：

B

【答案解析】：

提高再貼現(xiàn)率是緊縮性的貨幣政策，會使市場資金趨緊，使股價下降。

3、債券的買入價與賣出價或者買人價與到期償還額之間的差額叫做()。

A.再投資收益

R.公積金轉(zhuǎn)增股本

C.債息

D.資本利得

【正確答案】：

D

大風(fēng)起今云飛揚

【答案解析】：

通過債券流通賺取差價的收益稱資本利得，是債券收益性的表現(xiàn)。

4、股票股息作為股息的一種形式，0。

A.使得公司的現(xiàn)金削減

B.損害了公司利益而有利于股東

C.增加了公司資產(chǎn)總額

D.使股價下降

【正確答案】：

D

【答案解析】：

股票股息保留了公司現(xiàn)金，解決了公司發(fā)展對現(xiàn)金的要求，所以A選項

不正確；股票股息兼顧了公司利益和股東利益，所以B選項不正確；股

票股息對公司的資產(chǎn)、負債和股東權(quán)益都沒有影響，所以c選項正確。

5、()反映了凈資產(chǎn)中的高流淌性部分，表明證券公司變現(xiàn)以滿意支付須要和應(yīng)

對風(fēng)險的資金數(shù)。

A.凈資本

B.凈利潤

C.票面利率

D.交易價格

【正確答案】：

A

【答案解析】：

也就是說凈資本是假設(shè)證券公司的全部負債都同時到期，現(xiàn)有資產(chǎn)全部

變現(xiàn)償付全部負債后的金額。

6、上證成分股指數(shù)也叫做0。

A.上證綜合指數(shù)

B.上證180指數(shù)

C.上證30指數(shù)

D.上證紅利指數(shù)

【正確答案】：

B

【答案解析】：

上證成分股指數(shù)的樣本股有180只股票，所以也叫做上證180指數(shù)。

7、已知價計算法中的“已知價”是指()。

A.當(dāng)日的開盤價

B.當(dāng)日的收盤價

C.上一個交易E的開盤價

D.上一個交易E的收盤價

【正確答案】：

D

大風(fēng)起今云飛揚

【答案解析】：

已知價計算法就是基金管理人依據(jù)上一個交易日的收盤價來計算基金所

擁有的金融資產(chǎn)，包括股票、債券、期貨合約、認股權(quán)證等的總值，加

上現(xiàn)金資產(chǎn)，然后除以已售出的基金單位總額，得出每個基金單位的資

產(chǎn)凈值。

8、某股票價格指數(shù)按相對法編制，選擇A、B、C三種股票為樣本股，樣本股基

期價格分別為5.00元、8.00元和4.00元，其計算日的股價分別為9.50

元、19.00元和8.20元，設(shè)基期指數(shù)為1000點，該日股價指數(shù)是0。

A.296.69

B.2208.93

C.298.33

D.2159.86

【正確答案】：

C

【答案解析】：

相對法又稱平均法，就是先計算各樣本股票指數(shù)，再求算術(shù)平均數(shù)。本

題中，股價指數(shù)為1000X(9.5/5+19/8+8.2/4)/3=298.333。

9、證券公司從業(yè)人員在證券交易活動巾，按其所屬的證券公司的指令或者利朋

職務(wù)違反交易規(guī)則的，責(zé)任應(yīng)由0。

A.其本人負責(zé)

B.所屬證券公司擔(dān)當(dāng)全部責(zé)任

C.證券登記結(jié)算公司負連帶責(zé)任

D.證券登記結(jié)算公司負全部責(zé)任

【正確答案】：

B

【答案解析】：

證券法規(guī)定，證券公司的從業(yè)人員在證券交易活動中，按其所屬的證券

公司的指令或者利用職務(wù)違反交易規(guī)則的，由所屬的證券公司擔(dān)當(dāng)全部

責(zé)任。

10、證券交易所的“衛(wèi)星市場”是()。

A.證券投資基金市場

B.政府債券市場

C.金融衍生工具巾場

D.場外交易市場

【正確答案】：

D

【答案解析】：

場外交易市場是證券交易所的必要補充，被稱為衛(wèi)星市場。

11、銀行業(yè)金融機構(gòu)瓦用自有資金及中國銀監(jiān)會規(guī)定的可用于投資的表內(nèi)資金

進行證券投資，但僅限于()。

大風(fēng);起今有飛揚

我國《證券法》規(guī)定：持有一個股份有限公司已發(fā)行的股份5%的股

東，應(yīng)當(dāng)在其持股數(shù)額達到該比例之日起3日內(nèi)向該公司報告，公司必

需在接到報告之日起3日內(nèi)向國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)報告。

15、戰(zhàn)略投資者應(yīng)當(dāng)承諾獲得配售的股票持有期不少于()。

A.6個月

B.12個月

C.兩年

D.五年

【正確答案】：

B

【答案解析】：

戰(zhàn)略投資者是指符合國家法律、法規(guī)和規(guī)定要求，與發(fā)行人具有合作關(guān)

系或合作意向和潛力并情愿依據(jù)發(fā)行人配售要求與發(fā)行人簽署戰(zhàn)略投資

配售協(xié)議的法人，是與發(fā)行公司業(yè)務(wù)聯(lián)系緊密且欲長期持有發(fā)行公司股

票的法人。在這里所謂“長期持有”是指至少持有12個月。

16、債券的公開招標(biāo)定價方式中，假如以募滿發(fā)行額為止全部投標(biāo)者的最低中

標(biāo)價格作為中標(biāo)價格，全體中標(biāo)者的中標(biāo)價格是單一的，這叫做0。

A.以價格為標(biāo)的的荷蘭式招標(biāo)

B.以價格為標(biāo)的的美式招標(biāo)

C.以收益率為標(biāo)的的荷蘭式招標(biāo)

D.以收益率為標(biāo)的的美式招標(biāo)

【正確答案】：

A

【答案解析】：

駕馭A、B、C、D四種招標(biāo)方式的含義。B選項的含義是：以募滿發(fā)行額

為止中標(biāo)者各自的投標(biāo)價格作為各中標(biāo)者的最終中標(biāo)價，各中標(biāo)者的認

購價格是不相同的。

17、ST股票的意思是0。

A.投資前景好的股票

B.外國公司在本國發(fā)行的股票

C.出現(xiàn)財務(wù)狀況或其他狀況異樣的上市公司的股票

D.標(biāo)準(zhǔn)的股票

【正確答案】：

C

【答案解析】：

ST是英文spccialTreatmcnt縮寫,意即“特殊處理”。該政策針對的

對象是出現(xiàn)財務(wù)狀況或其他狀況異樣的上市公司。

18、上海證券交易所選擇已經(jīng)完成股權(quán)分置改革的滬市上市公司組成樣本計算

的指數(shù)是()。

A.上證綜合指數(shù)

B.新上證綜合指數(shù)

大風(fēng);起今有飛揚

C.上證公司治理指數(shù)

D.上證成分股指數(shù)

【正確答案】：

B

【答案解析】：

新上證綜合指數(shù)簡稱“新綜指”，以2024年12月30日內(nèi)為基日，基點

為1000點。

19、除了交易所交易的標(biāo)準(zhǔn)化期權(quán)、權(quán)證之外，還存在大量場外交易的期權(quán)，

這些新型的期權(quán)通常叫做0。

A.修正的美式期權(quán)

B.互換期權(quán)

C.奇異型期權(quán)

D.買入期權(quán)

【正確答案】：

C

【答案解析】：

奇異型期權(quán)為通常選擇權(quán)性質(zhì)、基礎(chǔ)資產(chǎn)以及期權(quán)有效期等內(nèi)容上與標(biāo)

準(zhǔn)化的交易所交易期權(quán)存在差異，種類困難，較為流行的幾種有任選期

權(quán)，百慕大期權(quán)、障礙期權(quán)和平均期權(quán)等。

20、假如可轉(zhuǎn)換債券的面額為1000元，轉(zhuǎn)換價格為8元，股票的市場價格為

10元，則其轉(zhuǎn)換比例為。元。

A.100

B.125

C.8000

D.40

【正確答案】：

C

【答案解析】：

轉(zhuǎn)換比例一可轉(zhuǎn)換債券面值/轉(zhuǎn)換價格。

21、可贖回優(yōu)先股有兩種類型：一種是強制贖回，另一種是()。

A.自動贖回

B.隨意贖回

C.變相贖E1

D.常常贖回

【正確答案】：

B

【答案解析］：

強制贖回，即這種股票在發(fā)行時就規(guī)定，股份公司享有贖回與否的選擇

權(quán)。隨意贖回，即股東享有是否要求股份公司贖回的選擇權(quán)。

22、開展國際業(yè)務(wù)的銀行必需將其資本對風(fēng)險資產(chǎn)的比率維持在()以上。

大風(fēng)起今云飛揚

A.5%

B.4%

C.10%

D.8%

【正確答案】：

D

【答案解析】：

《巴塞爾協(xié)議》規(guī)定：開展國際業(yè)務(wù)的銀行必需將其資木對風(fēng)險資產(chǎn)的

比率維持在8%以上，其中核心資本至少為4%。

23、在對WTO承諾中，外國證券機構(gòu)干脆從事B股交易以及外國機構(gòu)駐華代表

處成為證交所特殊會員的申請可由0受理。

A.證券交易所

B.中國財政部

C.中國證券監(jiān)督管理委員會

D.證券交易所所在地的證監(jiān)會派出機構(gòu)

【正確答案】：

A

【答案解析】：

依據(jù)我國證券業(yè)對?WTO承諾，外國證券機陶干脆從事B股交易及外國證

券機構(gòu)駐華代表處成為證券交易所的特殊會員的申請可由證券交易所起

先受理?？忌€應(yīng)了解，新建合營從事證券投資基金、證券承銷業(yè)務(wù)公

司的設(shè)立由中國證監(jiān)會受理有關(guān)申請。

24、我國第一家股份制企業(yè)是()。

A.上海眾業(yè)公所

B.輪船招商局

C.上海飛樂音響

D.真空電子

【正確答案】：

B

【答案解析］：

我國第一家股份制企業(yè)是1872年設(shè)立的輪船招商局。

25、憑證式國債和一般開放式基金份額都屬于0。

A.政府證券

B.上市證券

C.非上市證券

D.公司證券

【正確答案】：

B

【答案解析】：

大風(fēng);起今有飛揚

一般開放式基金份額不屬于政府債券，所以A不正確；憑證式國債不屬

于公司證券，所以D不正確；憑證式國債和一般開放式基金份額都可以

上市，所以C不正確，B正確。

26、發(fā)起人持有的本公司股份，自成立之日起()年內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓。

A.1

B.2

C.3

D.4

【正確答案】：

C

【答案解析】：

按相關(guān)規(guī)定，發(fā)起人持有的本公司股份，自公司成立之日起3年內(nèi)不得

轉(zhuǎn)讓。

27、設(shè)某股票報價為30,該股票在2年內(nèi)不發(fā)放任何股利。若2年期期貨報價

為35元，則可通過期貨交易套利獲得盈利。元。

A.239.5

B.182.5

C.200

D.120.5

【正確答案】：

B

【答案解析】：

按5%年利率借入3000元資金，并購買該股票100股，同時賣出1C()

股2年期期貨。2年后，期貨合約交割獲得現(xiàn)金3500元，償還貸款不息

3000X(1+0.05)X2-3307.5元，盈利為182.5元。

28、證券公司開展經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)置備統(tǒng)一制定的0,供托付人運用。

A.交割單

B.證券買賣托付書

C.指定交易協(xié)議書

D.買賣成交報告單

【正確答案】：

B

【答案解析】：

相關(guān)法規(guī)的規(guī)定。客戶的證券買賣托付不論是否成立，其托付記錄應(yīng)當(dāng)

依據(jù)規(guī)定的期限保存于證券公司。

29、某看跌期權(quán)合約規(guī)定，期權(quán)持有者可以依據(jù)協(xié)定價格20元出售某股票100

股，現(xiàn)在該股票的市場價格為21元，而該看漲期權(quán)的內(nèi)在價值為()。

A.-10

B.100

C.10

D.0

大風(fēng);起今云飛揚

【正確答案】：

D

【答案解析】：

當(dāng)市場價格大于協(xié)定價格時，看跌期權(quán)的內(nèi)在價值為0。

30、套利的理論基礎(chǔ)在于經(jīng)濟學(xué)中所謂的0。

A.看不見手原理

B.一價定律

C.酬勞遞減規(guī)律

D.完全競爭市場理論

【正確答案】：

B

【答案解析】：

“一價定律”意思是：忽視交易費用的差異，同一商品只能有一個價

格。正是因為如此，才存在套利的機會。

31、關(guān)于大宗交易的說法正確的是()。

A.大宗交易的成交價格作為該證券當(dāng)日的收盤價

B.大宗交易的成交價格納入股票指數(shù)計算

C.大宗交易的成交價格計入當(dāng)日行情

D.大宗交易的成交量收盤后計入該證券的成交總量

【正確答案】：

D

【答案解析］：

大宗交易的成交價格不作為收盤價，不納入指數(shù)計算，不計入當(dāng)日行

情，所以A、B、C選項不正確。

32、交易雙方訂立的、約定在將來某日期按成交時約定的價格交割肯定數(shù)量的

某種商品的標(biāo)準(zhǔn)化協(xié)議是()。

A.互換合約

B.黃金合約

C.期權(quán)合約

D.期貨合約

【正確答案】：

D

【答案解析】：

金融期貨合約的基礎(chǔ)工具是各種金融工具:或金融變量)。

33、交易雙方約定在將來的肯定期限內(nèi)，依據(jù)約定數(shù)量的人民幣本金交換現(xiàn)金

流，其中一方的現(xiàn)金流依據(jù)浮動利率計算，另一方的現(xiàn)金流依據(jù)固定利率計

算，這種交易方式是()。

A.人民幣信用互換交易

B.人民幣匯率遠期交易

C.人民幣利率互換交易

大風(fēng);起今云飛揚

D.人民幣利率遠期交易

【正確答案】：

C

【答案解析】：

2006年2月9日，中國人民銀行發(fā)布了《關(guān)于開展人民幣利率互換交易

試點有關(guān)事宜的通知》，批準(zhǔn)在全國銀行間同業(yè)拆借中心開展人民幣利

率互換交易試點，題目中所述交易即是其交易方式。

34、假如看跌期權(quán)的購買者的預(yù)料是正確的，則該購買者可以。.

A.賺取協(xié)定價與市價的差額

B.賺取期權(quán)費

C.損失協(xié)定價與市價的差額

D.損失期權(quán)費

【正確答案】：

A

【答案解析】：

假如推斷正確，可從市場上以較低的價格買入該項金融工具，再按協(xié)定

價賣給期權(quán)的賣方，將賺取協(xié)定價與市價的差額，所以A選項正確。

35、基礎(chǔ)資產(chǎn)價格與期權(quán)價格的關(guān)系是()。

A.基礎(chǔ)資產(chǎn)價格的波動性越大，期權(quán)價格越高

B.基礎(chǔ)資產(chǎn)價格的波動性越大，期權(quán)價格越低

C.基礎(chǔ)資產(chǎn)價格與期權(quán)價格無明顯關(guān)系

D.基礎(chǔ)資產(chǎn)價格與期權(quán)價格取決于匯率水平

【正確答案】：

A

【答案解析】：

這是因為，基金資產(chǎn)價格波動性越大，則在期權(quán)到期時，基礎(chǔ)資產(chǎn)市場

價格漲至協(xié)定價格之上或跌至協(xié)定價格之下的可能性越大。因此，期權(quán)

的時間價值，乃至期權(quán)的價值，都將隨基礎(chǔ)資產(chǎn)價格波動的增大而提

高，隨基礎(chǔ)資產(chǎn)價格波動的縮小而降低。

36、在其他條件不變的狀況下，期權(quán)期間越長，則0。

A.期權(quán)價格越低

B.期權(quán)價格越高

C.期權(quán)價格越波動

D.期權(quán)價格越穩(wěn)定

【正確答案】：

B

【答案解析］：

在其他條件不變的狀況下，期權(quán)期間越長，期權(quán)價格越高。這主要是因

為權(quán)利期間越長，期權(quán)的時間價值越大；隨著權(quán)利期間縮短，時間價值

也漸漸削減；在期權(quán)的到期日，權(quán)利期間為零，時間價值也為零。

大風(fēng);起今有飛揚

37、《證券法》確立了證券公司以()為核心的風(fēng)險限制指標(biāo)體系的法律地位，

有助于提高證券公司規(guī)范經(jīng)營和風(fēng)險限制意識。

A.總資本

B.凈資本

C.負債率

D.利潤率

【正確答案】：

B

【答案解析】：

本題考查基本常識。

38、2000年中國證監(jiān)會《關(guān)于調(diào)整證券公司凈資本計算規(guī)則的通知》對凈資本

計算公式進行了調(diào)整。其計算公式是：()。

A.凈資本二資產(chǎn)余額X不同的折扣比例一負債總額

B.凈資本(資產(chǎn)余額又不同的折扣比例：

C.凈資本二￡(資產(chǎn)余額X不同的折扣比例;一負債總額

D.凈資本=E(資產(chǎn)余額X不同的折扣比例)一負債總額一或有負債

【正確答案】；

D

【答案解析】：

所謂凈資本，是依據(jù)證券公司的業(yè)務(wù)范圍和資產(chǎn)的流淌性特點，在凈資

產(chǎn)的基礎(chǔ)上對資產(chǎn)等項目進行風(fēng)險調(diào)整后得出的綜合性風(fēng)險限制指標(biāo)。

39、國家股、法人股的持有者放棄配股權(quán)，將配股權(quán)有償轉(zhuǎn)讓給其他法人或社

會公眾，這些法人或社會公眾行使相應(yīng)的配股權(quán)時所認購的新股，叫做()。

A.配股

B.轉(zhuǎn)配股

C.除權(quán)股

D.除息股

【正確答案】：

B

【答案解析】：

轉(zhuǎn)配股是我國股票市場特有的產(chǎn)物。

40、記名股票和不記名股票的差別在于()。

A.股東權(quán)利

B.股東義務(wù)

C.出資方式

D.記載方式

【正確答案】：

C

【答案解析】：

大風(fēng)起今云飛揚

記名股東認購時可以一次或分次繳納出資，不記名股東認購時要求一次

繳納出資。

41、為了適應(yīng)新經(jīng)濟的要求和高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)發(fā)展的須要，為具有高成長性與高

增長潛力的高科技企業(yè)、民營企業(yè)和中小企業(yè)等供應(yīng)服務(wù)而設(shè)立的證券市場叫

做()。

A.主板市場

B.創(chuàng)業(yè)板市場

C.代辦股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)

D.中小企業(yè)市場

【正確答案】：

B

【答案解析】：

創(chuàng)業(yè)板市場即二板市場。

42、證券公司依據(jù)協(xié)議，依法幫助證券發(fā)行人銷售其所發(fā)行的證券的業(yè)務(wù)是

Oo

A.承銷業(yè)務(wù)

B.自營業(yè)務(wù)

C.資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

D.經(jīng)濟業(yè)務(wù)

【正確答案】：

A

【答案解析】：

證券承銷業(yè)務(wù)可以實行代銷或者包銷方式。

43、國際金融市場上重要的參考利率LIBOR,其含義是()。

A.香港銀行間同業(yè)拆借利率

B.歐洲美元定期存款單利率

C.倫敦銀行問同業(yè)拆借利率

D.聯(lián)邦基金利率

【正確答案】：

C

【答案解析】：

重要的參考利率包括倫敦銀行間同業(yè)拆借利率(LIBOK)、香港銀行間同業(yè)

拆借利率(HIBOK)、歐洲美元定期存款單利率、聯(lián)邦基金利率等等。

44、在兩地都上市相同類型的股票，并通過國際吒管銀行和證券經(jīng)紀(jì)商，實現(xiàn)

股份的跨市場流通，此種上市方式叫做()。

A.兩地上市

B.其次上市

C.二次上市

D.重復(fù)上市

【正確答案】：

B

大風(fēng)起今云飛揚

【答案解析】：

兩地上市和其次上市是兩個不同的概念：兩地上市是指一家公司的股票

同時在兩個證券交易所掛牌上市；其次上市是在兩地都上市相同類型的

股票，并通過國際托管銀行和證券經(jīng)紀(jì)商，實現(xiàn)股份的跨市場流通。C

和D選項中的“二次上市”和“重復(fù)上市”并不是專業(yè)名詞。

45、假如市場利率提高，則期權(quán)價格0。

A.上升

B.下降

C.不變

D.不確定

【正確答案】：

D

【答案解析】：

利率對期權(quán)價格的影響是困難的，要詳細狀況詳細分析，而無明顯的一

樣的規(guī)律。

46、期權(quán)的權(quán)利期間與期權(quán)的時間價值存在()的影響。

A.同方向但非線性

B.同方向線性

C.反方向但非線性

D.反方向線性

【正確答案】：

A

【答案解析】：

權(quán)利期間越大，期權(quán)的時間價值越大，隨著權(quán)利期間縮短，時間價值也

漸漸削減”在期權(quán)的到期日，權(quán)利期間為零，時間價值也為零。

47、期權(quán)交易中的選擇權(quán)，屬于交易中的()。

A.買方

B.賣方

C.雙方

D.第三方

【正確答案】：

A

【答案解析】：

期權(quán)的購買者支付期權(quán)費，換來選擇權(quán)。

48、基金托管人認為有必要召開基金份額持有人大會的，應(yīng)當(dāng)向基金管理人提

出書面提議?；鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)白收到書而提議之日起。日內(nèi)確定是否召集，并

書面告知基金托管人。

A.20

B.10

C.5

大風(fēng)起今云飛揚

D.3

【正確答案】：

B

【答案解析】：

略

49、保險機構(gòu)投資者持有一家上市公司的股票不得達到該上市公司人民幣一般

股票的0。

A.30%

B.40%

C.50%

D.60%

【正確答案】：

A

【答案解析】：

這是中國保監(jiān)會、中國證監(jiān)會聯(lián)合發(fā)布《保險機構(gòu)投資者股票投資管理

暫行方法》的規(guī)定。

50、投資于未上市的新興中小型企業(yè)(尤其是新興高科技企業(yè))的擔(dān)當(dāng)高風(fēng)險、

謀求高回報的資本形態(tài)叫做()。

A.風(fēng)險資本

B.共同基金

C.單位信托等證券投資基金

D.虛擬資本

【正確答案】：

A

【答案解析】：

本題考查基本概念。

51、上證50指數(shù)依據(jù)樣本穩(wěn)定性和動態(tài)跟蹤相結(jié)合的原則，每0調(diào)整一次成分

股。

A.一年

B.半年

C.兩年

D.三個月

【正確答案】：

B

【答案解析】：

上證50指數(shù)依據(jù)樣本穩(wěn)定性和動態(tài)跟蹤相結(jié)合的原則，每半年調(diào)整一次

成分股，調(diào)整時間與上證180指數(shù)一樣。恃殊狀況時也可能對樣本進行

臨時調(diào)整。每次調(diào)整的比例一般狀況不超過10%。

52、基金的成立、運作涉及到的托管人、會計師事務(wù)所、基金管NA等產(chǎn)生的運

作上的風(fēng)險是()。

_________大風(fēng)起今云飛揚________

A.流淌性風(fēng)險

B.基金投資風(fēng)險

C.機構(gòu)管理風(fēng)險

D.國際政治風(fēng)險

【正確答案】：

C

【答案解析】：

木題考查基木概念。

53、開放式基金、封閉式基金的費率南0確定。

A.基金托管人

B.基金管理人

C.基金份額持有人

D.證監(jiān)會

【正確答案】：

B

【答案解析】：

由基金管理人確定，并在招募說明書上予以公布說明。

54、我國《證券法》規(guī)定，()應(yīng)當(dāng)為集中交易供應(yīng)保障，公布證券交易即時行

情。

A.證監(jiān)會

B.國務(wù)院

C.證券交易所

D.上市公司

【正確答案】：

C

【答案解析】：

證券交易所的職能。

55、我國證券市場監(jiān)管的手段中，最有威懾力和約束力的手段是()。

A.法律手段

B.經(jīng)濟手段

C.行政手段

D.自律手段

【正確答案】：

A

【答案解析】：

考生還應(yīng)駕馭常用的是行政手段。

56、上海、深圳證券交易所在風(fēng)險基金分別達到規(guī)定的上限后，交易經(jīng)手費的()

納入證券投資者愛護基金。

A.15%

B.20%

大風(fēng)起今云飛揚

C.25%

D.30%

【正確答案】：

B

【答案解析】：

這是《證券投資者愛護基金管理方法》的規(guī)定。

57、公開發(fā)行股票數(shù)量在。股以上的，配售數(shù)量不超過向戰(zhàn)略投資者配售后剩

余發(fā)行數(shù)量的50%。

A.2億

B.3億

C.4億

D.5億

【正確答案】：

C

【答案解析】：

這是《證券發(fā)行與承銷管理方法》的規(guī)定。

58、證券公司管理的原則要求證券公司把。放首位。

A.活動性

B.盈利性

C.平安性

D.變現(xiàn)實力

【正確答案】：

A

【答案解析】：

略

59、股份過戶和資金交收實行逐筆結(jié)算的方式辦理，股份和資金0日到賬。

A.T+1

B.Y+2

C.T+3

D.T+7

【正確答案】：

A

【答案解析】：

對股票交割的有關(guān)規(guī)定。

60、《上市證券發(fā)行管理方法》規(guī)定，配股規(guī)模不超過發(fā)行前總股本的()。

A.20%

B.30%

0.40%

D.50%

【正確答案】：

大風(fēng)起今云飛揚

B

【答案解析】：

在對融資額的限制中，配股規(guī)模仍持續(xù)了現(xiàn)行的不超過發(fā)行前總股本

30%的要求。

多項選擇題

本大題共60小題，每小題1分，共60分。以下各小題所給出的4個

選項中，至少有兩項符合題目要求

1、證券發(fā)行市場的作用在于0。

A.為資金需求者供應(yīng)籌資渠道

B.為資金供應(yīng)者供應(yīng)投資渠道

C.為已發(fā)行的證券供應(yīng)流通渠道

D.促進資源配置的優(yōu)化

【正確答案】：

[A,B,D]

【答案解析】：

C選項是證券交易市場(二級市場)的作用，只有在證券交易市場才會流

通“己發(fā)行的證券”。所以C選項不正確。

2、資產(chǎn)負債表的作用在于()。

A.能夠分析公司將來獲得現(xiàn)金和現(xiàn)金等價物的實力

B.能夠反映某一日期的負債總額及其結(jié)構(gòu)

C.能夠反映全部者權(quán)益的總量和結(jié)構(gòu)狀況

D.能夠供應(yīng)變現(xiàn)實力、償債實力、獲利實力等財務(wù)分析所需的基本資料

【正確答案】：

[B,C,D]

【答案解析】：

A選項是現(xiàn)金流量表的作用。

3、以下屬于貨幣證券的是0。

A.商業(yè)匯票

B.商業(yè)本票

C.銀行匯票

D.銀行本票

【正確答案】：

[A,B,C,D]

【答案解析】：

有價證券包括商品證券、貨幣證券和資本證券。商業(yè)匯票、商業(yè)本票、

銀行匯票、銀行本票和支票屬于貨幣證券。

4、我國股份有限公司首次公開發(fā)行股票實行()相結(jié)合的方式。

大風(fēng);起今有飛揚

A.對公眾投資者上網(wǎng)發(fā)行

B.對機構(gòu)投資者配售

C.定向發(fā)行

D.招標(biāo)發(fā)行

【正確答案】：

[A,B]

【答案解析]：

這是《證券發(fā)行與承銷管理方法》的規(guī)定。。和D是債券的發(fā)行方式。

5、上市公司披露的信息依據(jù)其內(nèi)容可以分為0。

A.證券發(fā)行信息

B.每日報告

C.定期報告

D.臨時報告

【正確答案】：

[A,C,D]

【答案解析】：

上市公司并不須要每日提交公司披露報告，所以B選項不正確。

6、公司有下列情形之一的，證券交易全部權(quán)終止其股票上市交易0。

A.公司股本總額、股權(quán)分布等發(fā)生變更不再具備上市條件，且在規(guī)定期

限內(nèi)仍達不到條件

B.不按規(guī)定公開其財務(wù)狀況，或者對財務(wù)會計報告做虛假記載，且拒絕

修正

C.公司最近5年連續(xù)虧損，并且在其后一個年度未能復(fù)原盈利

D.公司解散或者宣告破產(chǎn)

【正確答案】：

[A,B,D]

【答案解析]：

把c選項改為“公司最近3年連續(xù)虧損，并且在其后一個年度未能復(fù)原

盈利”則是正確答案。

7、證券交易所規(guī)定的交易原則是()。

A.時間優(yōu)先

B.投資者優(yōu)先

C.效率優(yōu)先

D.價格優(yōu)先

【正確答案】：

[A,D]

【答案解析]：

時間優(yōu)先和價格優(yōu)先是保證交易正常運行的條件，所以答案是ADo

8、在我國的代辦股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)掛牌的公司是()。

A.原STAQ、NET系統(tǒng)掛牌公司

大風(fēng);起今有飛揚

B.滬、深證券交易所退市公司

C.非上市股份有限公司，目前主要是中關(guān)村科技同區(qū)高科技公司

D.滬、深證券交易所上市公司

【正確答案】：

[A,B,C]

【答案解析】：

代辦股份轉(zhuǎn)讓是證券公司以其自有或租用的業(yè)務(wù)設(shè)施，為非上市股份公

司供應(yīng)股份轉(zhuǎn)讓服務(wù)。目前代辦股份轉(zhuǎn)讓試點范圍僅限于原STAQ、NET

系統(tǒng)掛牌公司和滬、深證券交易所的退市公司，以及部分非上市股份有

限公司。

9、下列屬于自律性組織的有()。

A.證券交易所

B.資產(chǎn)評估機構(gòu)

C.證券業(yè)協(xié)會

D.證券投資詢問公司

【正確答案】：

[A,C]

【答案解析】：

證券交易所和證券業(yè)協(xié)會是自律性組織。

10、下列關(guān)于《國九條》敘述正確的是()。

A.主動穩(wěn)妥推動對外開放

B.防范和化解市場風(fēng)險

C.促進中介服務(wù)機構(gòu)規(guī)范發(fā)展

D.健全市場體系、豐富品種

【正確答案】：

[A,B,C,D]

【答案解析]：

“國九條”的內(nèi)容還包括：發(fā)展資本市場的意義、提高資本市場監(jiān)管水

平、提高上市公司質(zhì)量促進規(guī)范運作、完善政策促進穩(wěn)定發(fā)展、推動資

本市場改革開放和穩(wěn)定發(fā)展的指導(dǎo)思想和任務(wù)。

II、下列關(guān)于利率風(fēng)險的表述中，正確的有0。

A.利率風(fēng)險屬于非系統(tǒng)風(fēng)險

B.利率與股票價格呈反向變更

C.利率提高使得一部分資金流向銀行儲蓄，削減對證券的需求，使證券

價格下降

D.利率提高會導(dǎo)致公司融資成本上升，投資者機會成本上升，使證券價

格下降

【正確答案】：

[B,C,D]

【答案解析】：

大風(fēng);起今有飛揚

利率風(fēng)險是系統(tǒng)風(fēng)險，所以A選項不正確。

12、股票應(yīng)載明的事項主要有0。

A.票面金額

B.股票的編號

C.公司名稱

D.公司成立的E期

【正確答案】：

[A,B,C,D]

【答案解析】：

股票應(yīng)載明的事項主要有：公司名稱、公司成立的日期、股票種類、票

面金額及代表的股份數(shù)、股票的編號。

13、2024年我同推出的儲蓄國債（電子式）的特點是（）。

A.針對機構(gòu)投資者

B.不記名，可以流通

C.采納電子方式記錄債券

D.免交利息稅

【正確答案】：

[C,D]

【答案解析】：

2024年我國推巴的儲蓄國債（電子式）是針對個人投資者的，所以A選項

不正確；采納的是實名制，不行以流通，所以B選項不正確。

14、派許（Paasche）指數(shù)0。

A.將基期和報告期價格分別加總，相比得出的指數(shù)

B.以報告期成交股數(shù)或發(fā)行量為權(quán)數(shù)計算得出的指數(shù)

C.以基期發(fā)行量為權(quán)數(shù)訂算得出的指數(shù)

D.是目前世界上最普遍的股票指數(shù)

【正確答案】：

[B,D]

【答案解析】：

以報告期成交股數(shù)（或發(fā)行量）為權(quán)數(shù)的指數(shù)稱為派許指數(shù)，也叫計算期

加權(quán)股價指數(shù)。目前世界上大多數(shù)股票指數(shù)都是派許指數(shù)。

15、發(fā)行股票的目的包括0。

A.追加投資，擴大經(jīng)營

B.削減自有資本比率

C.籌集資本，成立新公司

D.改善財務(wù)結(jié)構(gòu)

【正確答案】：

[A,C,D]

【答案解析】：

大風(fēng)起今云飛揚

企業(yè)為了保證自有資本與負債的合理比率，提高企業(yè)的經(jīng)營平安程度和

競爭力，可以通過增發(fā)新股來提高自有資本比率，改善企業(yè)的財務(wù)結(jié)

構(gòu)。所以B選項不正確。

16、符合股票價格指數(shù)定義的是()。

A.是將計算期的股票價格或市值與基期價格或市值相比較而得出的相對

變更數(shù)

B.是反映一個經(jīng)濟體運行和發(fā)展?fàn)顟B(tài)的靈敏信號

C.可以反映股票市場總體價格水平走勢及其變動趨勢

D.編制的步驟有選擇樣木股、選定某基期、計算報告期平均股價并作必

要的修正、指數(shù)化

【正確答案】：

[A,B,C,D]

【答案解析】：

略

17、影響股票市場價格的公司自身因素包括()。

A.公司利潤

B.派息政策

C.股票分割

D.匯率變更

【正確答案】：

[A,B,C]

【答案解析】：

匯率變更屬于宏觀經(jīng)濟因素，而不是公司自身因素，所以D選項不正

確。

18、金融性匯率風(fēng)險包括0。

A.商業(yè)性匯率風(fēng)險

B.債券債務(wù)風(fēng)險

C.儲備風(fēng)險

D.貿(mào)易性匯率風(fēng)險

【正確答案】：

[B,C]

【答案解析】：

A選項中的商業(yè)性匯率風(fēng)險與金融性匯率風(fēng)險共同構(gòu)成外匯風(fēng)險，所以

兩者不是包括與被包括的關(guān)系；并無D選項中所謂的貿(mào)易性匯率風(fēng)險這

個概念。

19、下列債東中，()是可供境外投資者投資的可轉(zhuǎn)換公司債券。

A.南玻B股轉(zhuǎn)債

B.鎮(zhèn)海煉油

C.慶鈴汽車日股轉(zhuǎn)券

D.華能國際N股轉(zhuǎn)券

【正確答案】：

_________大風(fēng)起今云飛揚_______

[A,B,C,D]

【答案解析】：

略

20、獨立董事的作用在于()。

A.加強董事會的獨立性

B.強化董事會內(nèi)部的制衡機制

C.強化公司董事會的戰(zhàn)略管理職能

D.關(guān)注利益相關(guān)者的利益

【正確答案】：

[A,B,C,D]

【答案解析】：

略

21、證券市場兩個最基本和最主要的品種是()。

A.股票

B.債券

C.基金

D.金融期貨

【正確答案】：

[A,B]

【答案解析】：

股票和債券是證券市場兩個最基本和最主要的品種；其他證券包括基金

證券、證券衍生品，如金融期貨、可轉(zhuǎn)換證券等。

22、上市公司中，股東影響和監(jiān)督公司經(jīng)營管理的詳細方式和機制有0。

A.通過參與股東大會來確定公司的經(jīng)營方針和投資支配，參與公司重大

事項的表決

B.選舉和更換公司經(jīng)營管理層

C.通過對高管人員的激勵支配來影響公司的長期發(fā)展，激勵管理人員履

行職責(zé)

D.通過“用腳投票”影響公司的經(jīng)營管理

【正確答案】：

[A,B,C,D]

【答案解析】：

所謂的股東“用腳投票”，是指當(dāng)股東認為公司經(jīng)營業(yè)績不佳時，他們

就會在證券市場上拋售股票，導(dǎo)致股價下跌，從而影響公司在證券市場

上的籌資實力，從而對管理層形成強大的壓力，激勵他們提高企業(yè)的經(jīng)

營業(yè)績。

23、QFH進入我國資本市場后，對我國資本市場產(chǎn)生的影響是。。

A.實現(xiàn)了境內(nèi)外資本市場的初步對接

B.提高了我國證券市場的國際影響力

C.加大了市場的中長期資金供應(yīng)

大風(fēng);起今云飛揚

D.促進境內(nèi)上市公司完善治理結(jié)構(gòu)

【正確答案】：

[A,B,C,D]

【答案解析】：

略

24、債券所規(guī)定的資金借貸雙方的權(quán)責(zé)關(guān)系主要有0。

A.借貸的時間

B.所借貸貨幣資金的數(shù)額

C.借貸時間內(nèi)的資金成本或應(yīng)有的補償

D.發(fā)行者和投資者之間是債權(quán)債務(wù)關(guān)系

【正確答案】：

[A,B,C]

【答案解析】：

D選項是債券所規(guī)定的借貸雙方的權(quán)利和義務(wù)關(guān)系。

25、2024年11月，經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)，中國保監(jiān)會、中國證監(jiān)會聯(lián)合發(fā)布《保險

機構(gòu)投資者股票投資管理暫行方法》，允許保險資金干脆入市，保險公司和保

險資產(chǎn)管理公司可投資于0。

A.人民幣一般股票

B.可轉(zhuǎn)換公司債券

C.中國保監(jiān)會規(guī)定的其他投資品種

D.任何有價證券

【正確答案】：

[A,B,C]

【答案解析]：

為了防范金融風(fēng)險，不行能允許保險公司發(fā)資于任何有價證券，所以D

不正確。

26、2004年11月，經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)，中國保監(jiān)會、中國證監(jiān)會聯(lián)合發(fā)布《保險

機構(gòu)投資者股票投資管理暫行方法》，依據(jù)該方法，保險機構(gòu)投資者的股票投

資可以采納()方式。

A.一級市場交易

B.二級市場申購

C.一級市場申購

D.二級巾場交易

【正確答案】：

[C,D]

【答案解析】：

略

27、依據(jù)《基金法》及中國證監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定，基金在運作中遇到0事項，應(yīng)

當(dāng)通過召開基金份額持有人大會審議確定。

A.提前終止基金合同

大風(fēng);起今有飛揚

B.基金擴募或者延長基金合同期限

C.基金份額持有人要去查閱或者復(fù)制公開披露的基金信息資料

D.轉(zhuǎn)換基金運作方式

【正確答案】：

[A,B,D]

【答案解析】：

C選項是基金份額持有人的權(quán)利，不須要召開基金份額持有人大會審議

確定。

28、目前，全球基金業(yè)的發(fā)展呈現(xiàn)的特點是()。

A.封閉式基金成為證券投資基金的主流產(chǎn)品

B.開放式基金成為證券投資基金的主流產(chǎn)品

C.基金市場競爭加劇，行業(yè)集中趨勢明顯

D.基金的資金來源發(fā)生了很大變更

【正確答案】：

[B,C,D]

【答案解析】：

開放式基金成為證券投資基金的主流產(chǎn)品，這和我國基金市場的趨勢是

一樣的，所以A選項不正確。

29、我國要對境外期貨交易實行嚴(yán)格限制，其主要緣由有0。

A.過去我國參與境外期貨市場的絕大部分為投機活動，造成了國家外匯

的大量損失

B.目前我國還沒有實現(xiàn)人民幣資本項目下的可兌換

C.我國期貨交易及有關(guān)法律、法規(guī)不健全，監(jiān)督管理機制不完善

D.企業(yè)行為缺乏有效約束，允許企業(yè)進入境外期貨市場投資，會使國有

資產(chǎn)面臨巨大風(fēng)險

【正確答案】：

[A,B,C,D]

【答案解析】：

略

30、與金融現(xiàn)貨交易相比，金融期貨的特征詳細表現(xiàn)在()。

A.交易對象不同

氏交易目的不同

C.結(jié)算方式不同

D.交易價格的含義不同

【正確答案】：

[A,B,C,D]

【答案解析]：

(1)交易對象不同。金融現(xiàn)貨交易的對象是某一詳細形態(tài)的金融工具，金

融期貨交易的市象是金融期貨合約。(2)交易目的不同。金融現(xiàn)貨交易目

的是籌資或投資，金融期貨是套期保值。：3)交易價格的含義不同。金融

大風(fēng);起今有飛揚

現(xiàn)貨價格含義是代表在某一時點上供求雙方均能接受的市場均衡價格，

期貨交易的價格是對金融現(xiàn)貨將來價格的預(yù)期。(4)結(jié)算方式不同。金融

現(xiàn)貨交易以金融工具與貨幣的轉(zhuǎn)手而結(jié)束交易活動，金融期貨是做相反

交易實現(xiàn)對沖而平分的。

31、下面關(guān)于認股權(quán)證和備兌權(quán)證的說法正確的是0。

A.按持有人權(quán)利分類可以把權(quán)證分為認股雙證和備兌權(quán)證

B.認股權(quán)證也稱為股本權(quán)證

C.備兌權(quán)證通常由投資銀行發(fā)行

D.備兌權(quán)證增加了股份公司的股本

【正確答案】：

[B,C]

【答案解析】：

認股權(quán)證和備兌權(quán)證是依據(jù)基礎(chǔ)資產(chǎn)的來源分類的，所以A選項不正

確；備兌權(quán)證所認兌的股票不是新發(fā)行的股票，而是已在市場上流通的

股票，不會增加股份公司的股本，所以D不正確。

32、下面關(guān)于買入期權(quán)和賣出期權(quán)的說法正確的是()。

A.依據(jù)選擇權(quán)的不同可以把期權(quán)劃分為買入期權(quán)和賣出期權(quán)

B.交易者買人看跌期權(quán)，是因為他預(yù)期該項金融工具的價格在近期內(nèi)將

會下跌

C.買入期權(quán)又稱看跌期權(quán)或認沽權(quán)

D.買入期權(quán)和賣出期權(quán)交易雙方都有損失。且都是無窮大的可能

【正確答案】：

[A,B]

【答案解析】：

買入期權(quán)又稱看漲期權(quán)或認購權(quán)，所以C選項錯誤；期權(quán)購買者的潛在

虧損是有限的，僅限于期權(quán)費，所以D選項錯誤。

33、下面關(guān)于期權(quán)和期權(quán)交易的說法正確的是()。

A.期權(quán)交易就是對選擇權(quán)的買賣

B.金融期權(quán)是指以金融工具或金融變量為基礎(chǔ)工具的期權(quán)交易形式

C.期權(quán)的買方以支付期權(quán)費為代價而擁有選擇權(quán)，同時擔(dān)當(dāng)必需買進或

賣出的義務(wù)

D.期權(quán)的賣方在收取了期權(quán)費后，在肯定期限內(nèi)必需無條件聽從買方的

選擇

【正確答案】：

[A,B,D]

【答案解析】：

C選項改為“期權(quán)的買方以支付肯定數(shù)量的期權(quán)費為代價而擁有選擇

權(quán)，但不擔(dān)當(dāng)必需買進或賣出的義務(wù)”才正確。

34、下列關(guān)于《中華人民共和國刑法》對證券犯罪的規(guī)定的敘述，不正確的有

Oo

大風(fēng);起今有飛揚

A.欺詐發(fā)行股票、債券罪，數(shù)額巨大、后果嚴(yán)峻或者有其他嚴(yán)峻情節(jié)

的，處以10年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處非法募集資金金額

1%以上5%以下罰金

B.以欺瞞手段取得銀行或者其他金融機構(gòu)貨款、票據(jù)承兌、信用證、保

函等，給銀行或者其他金融機構(gòu)造成重大7員失或者有其他嚴(yán)峻情節(jié)的，

處以3年以下有期徒刑或拘役

C.操縱證券、期貨市場情節(jié)嚴(yán)峻的，處5年以下有期徒刑或者拘役

D.編造并且傳播影響證券、期貨交易的虛假信息，擾亂證券、期貨交易

市場，造成嚴(yán)峻后果的，處以5年以下有期徒刑或者拘役，并處1萬元

以上10萬元以下罰金

【正確答案】：

[B,C,D]

【答案解析】：

欺詐發(fā)行股票、債券罪，數(shù)額巨大、后果嚴(yán)峻或者有其他嚴(yán)峻情節(jié)的，

處以5年以下有期徒刑或者拘役，并處或單處非法募集資金金額1%以

上59/6以下罰金。

35、下面關(guān)于基金管理人與托管人的關(guān)系的描述正確的是()。

A.基金管理人與托管人的關(guān)系是相互制衡的關(guān)系

B.基金管理人和基金托管人均對基金份額持有人負責(zé)

C.基金管理人和基金托管人由不具有任何關(guān)聯(lián)關(guān)系的不同機構(gòu)或公司擔(dān)

當(dāng)

D.基金管理人和基金托管人在財務(wù)上、人事上、法律地位上完全獨立

【正確答案】：

[A,B,C,D]

【答案解析】：

略

36、我圍《基金法》規(guī)定，有下列哪些情形的，基金托管人職責(zé)終止？()

A.被依法取消基金托管資格

B.被基金份額持有人大會解任

C.依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)

D.基金收益率連續(xù)6個月降低

【正確答案】：

[A,B,C]

【答案解析]：

我國《基金法》關(guān)于基金托管人職責(zé)終止的規(guī)定并無基金收益率相關(guān)條

款，所以D選項不正確。

37、下面關(guān)于ETF(交易所交易基金)的描述正確的是()。

A.ETF是一種在交易所上市交易的、基金份額可變的一種基金運作方式

B.贖回時可以換回現(xiàn)金

C.投資者可以像開放式基金一樣申購、贖回

D.投資者可以像封閉式基金一樣在交易所二級市場進行ETF的買賣

大風(fēng);起今云飛揚

【正確答案】：

[A,C,D]

【答案解析】：

ETF贖回時可以換回一攬子股票而不是現(xiàn)金，所以B選項不正確。

38、下面關(guān)于平衡型基金的說法正確的是0。

A.平衡型基金追求的是基金資產(chǎn)的長期增值

B.平衡型基金的特點是風(fēng)險比較低

C.平衡型基金的缺點是成長的潛力不大

D.平衡型基金在債券及優(yōu)先股和一般股之間進行平衡

【正確答案】：

[A,B,C,D]

【答案解析】：

略

39、基金銷售過程中發(fā)生的由基金投資者自己擔(dān)當(dāng)?shù)馁M用包括0。

A.認購費

B.信息披露費

C.申購費

D.基金轉(zhuǎn)換費

【正確答案】：

[A,C,D]

[答案解析]:

信息披露費是在基金管理過程中發(fā)生的費用，由基金發(fā)行人擔(dān)當(dāng)，所以

B不正確。

40、封閉式基金擴募或者延長基金合同期限，應(yīng)當(dāng)符合哪些條件，并經(jīng)國務(wù)院

證券監(jiān)督管理機構(gòu)核準(zhǔn)？()

A.基金運營業(yè)績良好

B.基金管理人最近兩年內(nèi)沒有因違法違規(guī)行為受到行政懲罰或者刑事懲

罰

C.基金份額持有人大會決議通過

D.全部基金份額持有人贊同

【正確答案】：

[A,B,C]

【答案解析】：

封閉式基金擴募或者延長基金合同期限時須經(jīng)基金份額持有人大會決議

通過，但是并不須要全部基金份額持有人贊同，所以D不正確。

41、依據(jù)中國證監(jiān)會《證券公司檢查方法》的規(guī)定，中國證監(jiān)會可以對證券公

司及其分支機構(gòu)進行檢查并實行相應(yīng)的監(jiān)管措施，檢查的主要內(nèi)容是()。

A.公司經(jīng)營的正常性

B.公司經(jīng)營的盈利性

C.公司經(jīng)營的合規(guī)性

大風(fēng);起今云飛揚

D.公司經(jīng)營的平安性

【正確答案】：

[A,C,D]

【答案解析】：

證券公司是否盈利并不是證監(jiān)會檢查的主要內(nèi)容，所以B選項不正確。

42、不能開A股的人員有()。

A.證券交易所的管理人員

B.證券經(jīng)營機構(gòu)中與股票發(fā)行或交易有干脆關(guān)系的人員

C.未滿18歲的人員

D.職業(yè)醫(yī)生

【正確答案】：

[A,B]

【答案解析】：

略

43、投資基金的獲利來源主要有()。

A.由于買賣基金的價格差異所產(chǎn)生的資本利得

B.基金分紅所產(chǎn)生的投資收益

C.公積金轉(zhuǎn)增股本

D.再投資收益

【正確答案】：

[A,B]

【答案解析】：

C選項是股票收益；D選項是債券收益。

44、下列證券投資風(fēng)險中，()可以通過多樣化投資而分散。

A.購買力風(fēng)險

B.經(jīng)濟周期波動風(fēng)險

C.信用風(fēng)險

D.財務(wù)風(fēng)險

【正確答案】：

[C,D]

【答案解析】：

A和B屬于系統(tǒng)風(fēng)險，不行以通過多樣化投資而分散。

45、公司總資產(chǎn)中扣除負債所余下的部分叫做().

A.收益

B.利潤

C.股東權(quán)益

D.凈資產(chǎn)

【正確答案】：

[C,D]

大風(fēng);起今有飛揚

【答案解析】：

此題為基本常識。

46、公司公積金的來源有0。

A.股票溢價

B.稅諭利潤中按比例提取的法定公積金

C.股東大會決議后提取的隨意公積金

D.資產(chǎn)重估增值部分

【正確答案】：

[A,B,C,D]

【答案解析】：

略

47、認股權(quán)證和備兌權(quán)證的共同之處在于()。

A.兩者的發(fā)行時間相同

B.持有者都有權(quán)利而無義務(wù)

C.兩者都有杠桿效應(yīng)

D.兩者的價格波動幅度都大于股票

【正確答案】；

[B,C,D]

【答案解析】：

認股權(quán)證一般是上市公司在發(fā)行公司債券、優(yōu)先股股票或配售新股之際

同時發(fā)行，備兌權(quán)證發(fā)行時間沒有限制，所以A選項不正確。

48、采納公開發(fā)行方式發(fā)行證券的有利之處在于0。

A.對發(fā)行人門檻要求較低，發(fā)行手續(xù)相對簡潔

B.以眾多的投資者為