2024證券市場基礎知識全真模擬試卷(五)-答案解析

大風起今云飛揚

II生活I

一個人總要走生疏的路，看生疏的風景，聽生疏的歌，然后在某個不經意的

瞬間，你會發(fā)覺，原本費盡心機想要遺忘的事情真的就這么遺忘了..

I——郭敬

明

證券市場基礎學問全真模擬試卷(五)

單項選擇題

本大題共60小題，每小題1分，共60分。以下各小題所給出的4個

選項中，只有一項最符合題目要求

1、NASDAQ的中文全稱是()。

A.金融時報證券交易所指數(shù)

B.日經225股價指數(shù)

C.全美證券交易商自動報價系統(tǒng)

D.道瓊斯丁業(yè)股價平均數(shù)

【正確答案】：

C

【答案解析】：

NASDAQ的中文全稱是全美證券交易商自動報價系統(tǒng)，于1971年正式啟

用。

2、中心銀行確定提高再貼現(xiàn)率，這會導致()。

A.股價水平上升

B.股價水平下降

C.股價水平不變

D.股價水平盤整

【正確答案】：

B

【答案解析】：

提高再貼現(xiàn)率是緊縮性的貨幣政策，會使市場資金趨緊，使股價下降。

3、債券的買入價與賣出價或者買人價與到期償還額之間的差額叫做()。

A.再投資收益

R.公積金轉增股本

C.債息

D.資本利得

【正確答案】：

D

大風起今云飛揚

【答案解析】：

通過債券流通賺取差價的收益稱資本利得，是債券收益性的表現(xiàn)。

4、股票股息作為股息的一種形式，0。

A.使得公司的現(xiàn)金削減

B.損害了公司利益而有利于股東

C.增加了公司資產總額

D.使股價下降

【正確答案】：

D

【答案解析】：

股票股息保留了公司現(xiàn)金，解決了公司發(fā)展對現(xiàn)金的要求，所以A選項

不正確；股票股息兼顧了公司利益和股東利益，所以B選項不正確；股

票股息對公司的資產、負債和股東權益都沒有影響，所以c選項正確。

5、()反映了凈資產中的高流淌性部分，表明證券公司變現(xiàn)以滿意支付須要和應

對風險的資金數(shù)。

A.凈資本

B.凈利潤

C.票面利率

D.交易價格

【正確答案】：

A

【答案解析】：

也就是說凈資本是假設證券公司的全部負債都同時到期，現(xiàn)有資產全部

變現(xiàn)償付全部負債后的金額。

6、上證成分股指數(shù)也叫做0。

A.上證綜合指數(shù)

B.上證180指數(shù)

C.上證30指數(shù)

D.上證紅利指數(shù)

【正確答案】：

B

【答案解析】：

上證成分股指數(shù)的樣本股有180只股票，所以也叫做上證180指數(shù)。

7、已知價計算法中的“已知價”是指()。

A.當日的開盤價

B.當日的收盤價

C.上一個交易E的開盤價

D.上一個交易E的收盤價

【正確答案】：

D

大風起今云飛揚

【答案解析】：

已知價計算法就是基金管理人依據(jù)上一個交易日的收盤價來計算基金所

擁有的金融資產，包括股票、債券、期貨合約、認股權證等的總值，加

上現(xiàn)金資產，然后除以已售出的基金單位總額，得出每個基金單位的資

產凈值。

8、某股票價格指數(shù)按相對法編制，選擇A、B、C三種股票為樣本股，樣本股基

期價格分別為5.00元、8.00元和4.00元，其計算日的股價分別為9.50

元、19.00元和8.20元，設基期指數(shù)為1000點，該日股價指數(shù)是0。

A.296.69

B.2208.93

C.298.33

D.2159.86

【正確答案】：

C

【答案解析】：

相對法又稱平均法，就是先計算各樣本股票指數(shù)，再求算術平均數(shù)。本

題中，股價指數(shù)為1000X(9.5/5+19/8+8.2/4)/3=298.333。

9、證券公司從業(yè)人員在證券交易活動巾，按其所屬的證券公司的指令或者利朋

職務違反交易規(guī)則的，責任應由0。

A.其本人負責

B.所屬證券公司擔當全部責任

C.證券登記結算公司負連帶責任

D.證券登記結算公司負全部責任

【正確答案】：

B

【答案解析】：

證券法規(guī)定，證券公司的從業(yè)人員在證券交易活動中，按其所屬的證券

公司的指令或者利用職務違反交易規(guī)則的，由所屬的證券公司擔當全部

責任。

10、證券交易所的“衛(wèi)星市場”是()。

A.證券投資基金市場

B.政府債券市場

C.金融衍生工具巾場

D.場外交易市場

【正確答案】：

D

【答案解析】：

場外交易市場是證券交易所的必要補充，被稱為衛(wèi)星市場。

11、銀行業(yè)金融機構瓦用自有資金及中國銀監(jiān)會規(guī)定的可用于投資的表內資金

進行證券投資，但僅限于()。

大風;起今有飛揚

我國《證券法》規(guī)定：持有一個股份有限公司已發(fā)行的股份5%的股

東，應當在其持股數(shù)額達到該比例之日起3日內向該公司報告，公司必

需在接到報告之日起3日內向國務院證券監(jiān)督管理機構報告。

15、戰(zhàn)略投資者應當承諾獲得配售的股票持有期不少于()。

A.6個月

B.12個月

C.兩年

D.五年

【正確答案】：

B

【答案解析】：

戰(zhàn)略投資者是指符合國家法律、法規(guī)和規(guī)定要求，與發(fā)行人具有合作關

系或合作意向和潛力并情愿依據(jù)發(fā)行人配售要求與發(fā)行人簽署戰(zhàn)略投資

配售協(xié)議的法人，是與發(fā)行公司業(yè)務聯(lián)系緊密且欲長期持有發(fā)行公司股

票的法人。在這里所謂“長期持有”是指至少持有12個月。

16、債券的公開招標定價方式中，假如以募滿發(fā)行額為止全部投標者的最低中

標價格作為中標價格，全體中標者的中標價格是單一的，這叫做0。

A.以價格為標的的荷蘭式招標

B.以價格為標的的美式招標

C.以收益率為標的的荷蘭式招標

D.以收益率為標的的美式招標

【正確答案】：

A

【答案解析】：

駕馭A、B、C、D四種招標方式的含義。B選項的含義是：以募滿發(fā)行額

為止中標者各自的投標價格作為各中標者的最終中標價，各中標者的認

購價格是不相同的。

17、ST股票的意思是0。

A.投資前景好的股票

B.外國公司在本國發(fā)行的股票

C.出現(xiàn)財務狀況或其他狀況異樣的上市公司的股票

D.標準的股票

【正確答案】：

C

【答案解析】：

ST是英文spccialTreatmcnt縮寫,意即“特殊處理”。該政策針對的

對象是出現(xiàn)財務狀況或其他狀況異樣的上市公司。

18、上海證券交易所選擇已經完成股權分置改革的滬市上市公司組成樣本計算

的指數(shù)是()。

A.上證綜合指數(shù)

B.新上證綜合指數(shù)

大風;起今有飛揚

C.上證公司治理指數(shù)

D.上證成分股指數(shù)

【正確答案】：

B

【答案解析】：

新上證綜合指數(shù)簡稱“新綜指”，以2024年12月30日內為基日，基點

為1000點。

19、除了交易所交易的標準化期權、權證之外，還存在大量場外交易的期權，

這些新型的期權通常叫做0。

A.修正的美式期權

B.互換期權

C.奇異型期權

D.買入期權

【正確答案】：

C

【答案解析】：

奇異型期權為通常選擇權性質、基礎資產以及期權有效期等內容上與標

準化的交易所交易期權存在差異，種類困難，較為流行的幾種有任選期

權，百慕大期權、障礙期權和平均期權等。

20、假如可轉換債券的面額為1000元，轉換價格為8元，股票的市場價格為

10元，則其轉換比例為。元。

A.100

B.125

C.8000

D.40

【正確答案】：

C

【答案解析】：

轉換比例一可轉換債券面值/轉換價格。

21、可贖回優(yōu)先股有兩種類型：一種是強制贖回，另一種是()。

A.自動贖回

B.隨意贖回

C.變相贖E1

D.常常贖回

【正確答案】：

B

【答案解析］：

強制贖回，即這種股票在發(fā)行時就規(guī)定，股份公司享有贖回與否的選擇

權。隨意贖回，即股東享有是否要求股份公司贖回的選擇權。

22、開展國際業(yè)務的銀行必需將其資本對風險資產的比率維持在()以上。

大風起今云飛揚

A.5%

B.4%

C.10%

D.8%

【正確答案】：

D

【答案解析】：

《巴塞爾協(xié)議》規(guī)定：開展國際業(yè)務的銀行必需將其資木對風險資產的

比率維持在8%以上，其中核心資本至少為4%。

23、在對WTO承諾中，外國證券機構干脆從事B股交易以及外國機構駐華代表

處成為證交所特殊會員的申請可由0受理。

A.證券交易所

B.中國財政部

C.中國證券監(jiān)督管理委員會

D.證券交易所所在地的證監(jiān)會派出機構

【正確答案】：

A

【答案解析】：

依據(jù)我國證券業(yè)對?WTO承諾，外國證券機陶干脆從事B股交易及外國證

券機構駐華代表處成為證券交易所的特殊會員的申請可由證券交易所起

先受理?？忌€應了解，新建合營從事證券投資基金、證券承銷業(yè)務公

司的設立由中國證監(jiān)會受理有關申請。

24、我國第一家股份制企業(yè)是()。

A.上海眾業(yè)公所

B.輪船招商局

C.上海飛樂音響

D.真空電子

【正確答案】：

B

【答案解析］：

我國第一家股份制企業(yè)是1872年設立的輪船招商局。

25、憑證式國債和一般開放式基金份額都屬于0。

A.政府證券

B.上市證券

C.非上市證券

D.公司證券

【正確答案】：

B

【答案解析】：

大風;起今有飛揚

一般開放式基金份額不屬于政府債券，所以A不正確；憑證式國債不屬

于公司證券，所以D不正確；憑證式國債和一般開放式基金份額都可以

上市，所以C不正確，B正確。

26、發(fā)起人持有的本公司股份，自成立之日起()年內不得轉讓。

A.1

B.2

C.3

D.4

【正確答案】：

C

【答案解析】：

按相關規(guī)定，發(fā)起人持有的本公司股份，自公司成立之日起3年內不得

轉讓。

27、設某股票報價為30,該股票在2年內不發(fā)放任何股利。若2年期期貨報價

為35元，則可通過期貨交易套利獲得盈利。元。

A.239.5

B.182.5

C.200

D.120.5

【正確答案】：

B

【答案解析】：

按5%年利率借入3000元資金，并購買該股票100股，同時賣出1C()

股2年期期貨。2年后，期貨合約交割獲得現(xiàn)金3500元，償還貸款不息

3000X(1+0.05)X2-3307.5元，盈利為182.5元。

28、證券公司開展經紀業(yè)務，應當置備統(tǒng)一制定的0,供托付人運用。

A.交割單

B.證券買賣托付書

C.指定交易協(xié)議書

D.買賣成交報告單

【正確答案】：

B

【答案解析】：

相關法規(guī)的規(guī)定?？蛻舻淖C券買賣托付不論是否成立，其托付記錄應當

依據(jù)規(guī)定的期限保存于證券公司。

29、某看跌期權合約規(guī)定，期權持有者可以依據(jù)協(xié)定價格20元出售某股票100

股，現(xiàn)在該股票的市場價格為21元，而該看漲期權的內在價值為()。

A.-10

B.100

C.10

D.0

大風;起今云飛揚

【正確答案】：

D

【答案解析】：

當市場價格大于協(xié)定價格時，看跌期權的內在價值為0。

30、套利的理論基礎在于經濟學中所謂的0。

A.看不見手原理

B.一價定律

C.酬勞遞減規(guī)律

D.完全競爭市場理論

【正確答案】：

B

【答案解析】：

“一價定律”意思是：忽視交易費用的差異，同一商品只能有一個價

格。正是因為如此，才存在套利的機會。

31、關于大宗交易的說法正確的是()。

A.大宗交易的成交價格作為該證券當日的收盤價

B.大宗交易的成交價格納入股票指數(shù)計算

C.大宗交易的成交價格計入當日行情

D.大宗交易的成交量收盤后計入該證券的成交總量

【正確答案】：

D

【答案解析］：

大宗交易的成交價格不作為收盤價，不納入指數(shù)計算，不計入當日行

情，所以A、B、C選項不正確。

32、交易雙方訂立的、約定在將來某日期按成交時約定的價格交割肯定數(shù)量的

某種商品的標準化協(xié)議是()。

A.互換合約

B.黃金合約

C.期權合約

D.期貨合約

【正確答案】：

D

【答案解析】：

金融期貨合約的基礎工具是各種金融工具:或金融變量)。

33、交易雙方約定在將來的肯定期限內，依據(jù)約定數(shù)量的人民幣本金交換現(xiàn)金

流，其中一方的現(xiàn)金流依據(jù)浮動利率計算，另一方的現(xiàn)金流依據(jù)固定利率計

算，這種交易方式是()。

A.人民幣信用互換交易

B.人民幣匯率遠期交易

C.人民幣利率互換交易

大風;起今云飛揚

D.人民幣利率遠期交易

【正確答案】：

C

【答案解析】：

2006年2月9日，中國人民銀行發(fā)布了《關于開展人民幣利率互換交易

試點有關事宜的通知》，批準在全國銀行間同業(yè)拆借中心開展人民幣利

率互換交易試點，題目中所述交易即是其交易方式。

34、假如看跌期權的購買者的預料是正確的，則該購買者可以。.

A.賺取協(xié)定價與市價的差額

B.賺取期權費

C.損失協(xié)定價與市價的差額

D.損失期權費

【正確答案】：

A

【答案解析】：

假如推斷正確，可從市場上以較低的價格買入該項金融工具，再按協(xié)定

價賣給期權的賣方，將賺取協(xié)定價與市價的差額，所以A選項正確。

35、基礎資產價格與期權價格的關系是()。

A.基礎資產價格的波動性越大，期權價格越高

B.基礎資產價格的波動性越大，期權價格越低

C.基礎資產價格與期權價格無明顯關系

D.基礎資產價格與期權價格取決于匯率水平

【正確答案】：

A

【答案解析】：

這是因為，基金資產價格波動性越大，則在期權到期時，基礎資產市場

價格漲至協(xié)定價格之上或跌至協(xié)定價格之下的可能性越大。因此，期權

的時間價值，乃至期權的價值，都將隨基礎資產價格波動的增大而提

高，隨基礎資產價格波動的縮小而降低。

36、在其他條件不變的狀況下，期權期間越長，則0。

A.期權價格越低

B.期權價格越高

C.期權價格越波動

D.期權價格越穩(wěn)定

【正確答案】：

B

【答案解析］：

在其他條件不變的狀況下，期權期間越長，期權價格越高。這主要是因

為權利期間越長，期權的時間價值越大；隨著權利期間縮短，時間價值

也漸漸削減；在期權的到期日，權利期間為零，時間價值也為零。

大風;起今有飛揚

37、《證券法》確立了證券公司以()為核心的風險限制指標體系的法律地位，

有助于提高證券公司規(guī)范經營和風險限制意識。

A.總資本

B.凈資本

C.負債率

D.利潤率

【正確答案】：

B

【答案解析】：

本題考查基本常識。

38、2000年中國證監(jiān)會《關于調整證券公司凈資本計算規(guī)則的通知》對凈資本

計算公式進行了調整。其計算公式是：()。

A.凈資本二資產余額X不同的折扣比例一負債總額

B.凈資本(資產余額又不同的折扣比例：

C.凈資本二￡(資產余額X不同的折扣比例;一負債總額

D.凈資本=E(資產余額X不同的折扣比例)一負債總額一或有負債

【正確答案】；

D

【答案解析】：

所謂凈資本，是依據(jù)證券公司的業(yè)務范圍和資產的流淌性特點，在凈資

產的基礎上對資產等項目進行風險調整后得出的綜合性風險限制指標。

39、國家股、法人股的持有者放棄配股權，將配股權有償轉讓給其他法人或社

會公眾，這些法人或社會公眾行使相應的配股權時所認購的新股，叫做()。

A.配股

B.轉配股

C.除權股

D.除息股

【正確答案】：

B

【答案解析】：

轉配股是我國股票市場特有的產物。

40、記名股票和不記名股票的差別在于()。

A.股東權利

B.股東義務

C.出資方式

D.記載方式

【正確答案】：

C

【答案解析】：

大風起今云飛揚

記名股東認購時可以一次或分次繳納出資，不記名股東認購時要求一次

繳納出資。

41、為了適應新經濟的要求和高新技術產業(yè)發(fā)展的須要，為具有高成長性與高

增長潛力的高科技企業(yè)、民營企業(yè)和中小企業(yè)等供應服務而設立的證券市場叫

做()。

A.主板市場

B.創(chuàng)業(yè)板市場

C.代辦股份轉讓系統(tǒng)

D.中小企業(yè)市場

【正確答案】：

B

【答案解析】：

創(chuàng)業(yè)板市場即二板市場。

42、證券公司依據(jù)協(xié)議，依法幫助證券發(fā)行人銷售其所發(fā)行的證券的業(yè)務是

Oo

A.承銷業(yè)務

B.自營業(yè)務

C.資產管理業(yè)務

D.經濟業(yè)務

【正確答案】：

A

【答案解析】：

證券承銷業(yè)務可以實行代銷或者包銷方式。

43、國際金融市場上重要的參考利率LIBOR,其含義是()。

A.香港銀行間同業(yè)拆借利率

B.歐洲美元定期存款單利率

C.倫敦銀行問同業(yè)拆借利率

D.聯(lián)邦基金利率

【正確答案】：

C

【答案解析】：

重要的參考利率包括倫敦銀行間同業(yè)拆借利率(LIBOK)、香港銀行間同業(yè)

拆借利率(HIBOK)、歐洲美元定期存款單利率、聯(lián)邦基金利率等等。

44、在兩地都上市相同類型的股票，并通過國際吒管銀行和證券經紀商，實現(xiàn)

股份的跨市場流通，此種上市方式叫做()。

A.兩地上市

B.其次上市

C.二次上市

D.重復上市

【正確答案】：

B

大風起今云飛揚

【答案解析】：

兩地上市和其次上市是兩個不同的概念：兩地上市是指一家公司的股票

同時在兩個證券交易所掛牌上市；其次上市是在兩地都上市相同類型的

股票，并通過國際托管銀行和證券經紀商，實現(xiàn)股份的跨市場流通。C

和D選項中的“二次上市”和“重復上市”并不是專業(yè)名詞。

45、假如市場利率提高，則期權價格0。

A.上升

B.下降

C.不變

D.不確定

【正確答案】：

D

【答案解析】：

利率對期權價格的影響是困難的，要詳細狀況詳細分析，而無明顯的一

樣的規(guī)律。

46、期權的權利期間與期權的時間價值存在()的影響。

A.同方向但非線性

B.同方向線性

C.反方向但非線性

D.反方向線性

【正確答案】：

A

【答案解析】：

權利期間越大，期權的時間價值越大，隨著權利期間縮短，時間價值也

漸漸削減”在期權的到期日，權利期間為零，時間價值也為零。

47、期權交易中的選擇權，屬于交易中的()。

A.買方

B.賣方

C.雙方

D.第三方

【正確答案】：

A

【答案解析】：

期權的購買者支付期權費，換來選擇權。

48、基金托管人認為有必要召開基金份額持有人大會的，應當向基金管理人提

出書面提議?；鸸芾砣藨敯资盏綍嶙h之日起。日內確定是否召集，并

書面告知基金托管人。

A.20

B.10

C.5

大風起今云飛揚

D.3

【正確答案】：

B

【答案解析】：

略

49、保險機構投資者持有一家上市公司的股票不得達到該上市公司人民幣一般

股票的0。

A.30%

B.40%

C.50%

D.60%

【正確答案】：

A

【答案解析】：

這是中國保監(jiān)會、中國證監(jiān)會聯(lián)合發(fā)布《保險機構投資者股票投資管理

暫行方法》的規(guī)定。

50、投資于未上市的新興中小型企業(yè)(尤其是新興高科技企業(yè))的擔當高風險、

謀求高回報的資本形態(tài)叫做()。

A.風險資本

B.共同基金

C.單位信托等證券投資基金

D.虛擬資本

【正確答案】：

A

【答案解析】：

本題考查基本概念。

51、上證50指數(shù)依據(jù)樣本穩(wěn)定性和動態(tài)跟蹤相結合的原則，每0調整一次成分

股。

A.一年

B.半年

C.兩年

D.三個月

【正確答案】：

B

【答案解析】：

上證50指數(shù)依據(jù)樣本穩(wěn)定性和動態(tài)跟蹤相結合的原則，每半年調整一次

成分股，調整時間與上證180指數(shù)一樣。恃殊狀況時也可能對樣本進行

臨時調整。每次調整的比例一般狀況不超過10%。

52、基金的成立、運作涉及到的托管人、會計師事務所、基金管NA等產生的運

作上的風險是()。

_________大風起今云飛揚________

A.流淌性風險

B.基金投資風險

C.機構管理風險

D.國際政治風險

【正確答案】：

C

【答案解析】：

木題考查基木概念。

53、開放式基金、封閉式基金的費率南0確定。

A.基金托管人

B.基金管理人

C.基金份額持有人

D.證監(jiān)會

【正確答案】：

B

【答案解析】：

由基金管理人確定，并在招募說明書上予以公布說明。

54、我國《證券法》規(guī)定，()應當為集中交易供應保障，公布證券交易即時行

情。

A.證監(jiān)會

B.國務院

C.證券交易所

D.上市公司

【正確答案】：

C

【答案解析】：

證券交易所的職能。

55、我國證券市場監(jiān)管的手段中，最有威懾力和約束力的手段是()。

A.法律手段

B.經濟手段

C.行政手段

D.自律手段

【正確答案】：

A

【答案解析】：

考生還應駕馭常用的是行政手段。

56、上海、深圳證券交易所在風險基金分別達到規(guī)定的上限后，交易經手費的()

納入證券投資者愛護基金。

A.15%

B.20%

大風起今云飛揚

C.25%

D.30%

【正確答案】：

B

【答案解析】：

這是《證券投資者愛護基金管理方法》的規(guī)定。

57、公開發(fā)行股票數(shù)量在。股以上的，配售數(shù)量不超過向戰(zhàn)略投資者配售后剩

余發(fā)行數(shù)量的50%。

A.2億

B.3億

C.4億

D.5億

【正確答案】：

C

【答案解析】：

這是《證券發(fā)行與承銷管理方法》的規(guī)定。

58、證券公司管理的原則要求證券公司把。放首位。

A.活動性

B.盈利性

C.平安性

D.變現(xiàn)實力

【正確答案】：

A

【答案解析】：

略

59、股份過戶和資金交收實行逐筆結算的方式辦理，股份和資金0日到賬。

A.T+1

B.Y+2

C.T+3

D.T+7

【正確答案】：

A

【答案解析】：

對股票交割的有關規(guī)定。

60、《上市證券發(fā)行管理方法》規(guī)定，配股規(guī)模不超過發(fā)行前總股本的()。

A.20%

B.30%

0.40%

D.50%

【正確答案】：

大風起今云飛揚

B

【答案解析】：

在對融資額的限制中，配股規(guī)模仍持續(xù)了現(xiàn)行的不超過發(fā)行前總股本

30%的要求。

多項選擇題

本大題共60小題，每小題1分，共60分。以下各小題所給出的4個

選項中，至少有兩項符合題目要求

1、證券發(fā)行市場的作用在于0。

A.為資金需求者供應籌資渠道

B.為資金供應者供應投資渠道

C.為已發(fā)行的證券供應流通渠道

D.促進資源配置的優(yōu)化

【正確答案】：

[A,B,D]

【答案解析】：

C選項是證券交易市場(二級市場)的作用，只有在證券交易市場才會流

通“己發(fā)行的證券”。所以C選項不正確。

2、資產負債表的作用在于()。

A.能夠分析公司將來獲得現(xiàn)金和現(xiàn)金等價物的實力

B.能夠反映某一日期的負債總額及其結構

C.能夠反映全部者權益的總量和結構狀況

D.能夠供應變現(xiàn)實力、償債實力、獲利實力等財務分析所需的基本資料

【正確答案】：

[B,C,D]

【答案解析】：

A選項是現(xiàn)金流量表的作用。

3、以下屬于貨幣證券的是0。

A.商業(yè)匯票

B.商業(yè)本票

C.銀行匯票

D.銀行本票

【正確答案】：

[A,B,C,D]

【答案解析】：

有價證券包括商品證券、貨幣證券和資本證券。商業(yè)匯票、商業(yè)本票、

銀行匯票、銀行本票和支票屬于貨幣證券。

4、我國股份有限公司首次公開發(fā)行股票實行()相結合的方式。

大風;起今有飛揚

A.對公眾投資者上網發(fā)行

B.對機構投資者配售

C.定向發(fā)行

D.招標發(fā)行

【正確答案】：

[A,B]

【答案解析]：

這是《證券發(fā)行與承銷管理方法》的規(guī)定。。和D是債券的發(fā)行方式。

5、上市公司披露的信息依據(jù)其內容可以分為0。

A.證券發(fā)行信息

B.每日報告

C.定期報告

D.臨時報告

【正確答案】：

[A,C,D]

【答案解析】：

上市公司并不須要每日提交公司披露報告，所以B選項不正確。

6、公司有下列情形之一的，證券交易全部權終止其股票上市交易0。

A.公司股本總額、股權分布等發(fā)生變更不再具備上市條件，且在規(guī)定期

限內仍達不到條件

B.不按規(guī)定公開其財務狀況，或者對財務會計報告做虛假記載，且拒絕

修正

C.公司最近5年連續(xù)虧損，并且在其后一個年度未能復原盈利

D.公司解散或者宣告破產

【正確答案】：

[A,B,D]

【答案解析]：

把c選項改為“公司最近3年連續(xù)虧損，并且在其后一個年度未能復原

盈利”則是正確答案。

7、證券交易所規(guī)定的交易原則是()。

A.時間優(yōu)先

B.投資者優(yōu)先

C.效率優(yōu)先

D.價格優(yōu)先

【正確答案】：

[A,D]

【答案解析]：

時間優(yōu)先和價格優(yōu)先是保證交易正常運行的條件，所以答案是ADo

8、在我國的代辦股份轉讓系統(tǒng)掛牌的公司是()。

A.原STAQ、NET系統(tǒng)掛牌公司

大風;起今有飛揚

B.滬、深證券交易所退市公司

C.非上市股份有限公司，目前主要是中關村科技同區(qū)高科技公司

D.滬、深證券交易所上市公司

【正確答案】：

[A,B,C]

【答案解析】：

代辦股份轉讓是證券公司以其自有或租用的業(yè)務設施，為非上市股份公

司供應股份轉讓服務。目前代辦股份轉讓試點范圍僅限于原STAQ、NET

系統(tǒng)掛牌公司和滬、深證券交易所的退市公司，以及部分非上市股份有

限公司。

9、下列屬于自律性組織的有()。

A.證券交易所

B.資產評估機構

C.證券業(yè)協(xié)會

D.證券投資詢問公司

【正確答案】：

[A,C]

【答案解析】：

證券交易所和證券業(yè)協(xié)會是自律性組織。

10、下列關于《國九條》敘述正確的是()。

A.主動穩(wěn)妥推動對外開放

B.防范和化解市場風險

C.促進中介服務機構規(guī)范發(fā)展

D.健全市場體系、豐富品種

【正確答案】：

[A,B,C,D]

【答案解析]：

“國九條”的內容還包括：發(fā)展資本市場的意義、提高資本市場監(jiān)管水

平、提高上市公司質量促進規(guī)范運作、完善政策促進穩(wěn)定發(fā)展、推動資

本市場改革開放和穩(wěn)定發(fā)展的指導思想和任務。

II、下列關于利率風險的表述中，正確的有0。

A.利率風險屬于非系統(tǒng)風險

B.利率與股票價格呈反向變更

C.利率提高使得一部分資金流向銀行儲蓄，削減對證券的需求，使證券

價格下降

D.利率提高會導致公司融資成本上升，投資者機會成本上升，使證券價

格下降

【正確答案】：

[B,C,D]

【答案解析】：

大風;起今有飛揚

利率風險是系統(tǒng)風險，所以A選項不正確。

12、股票應載明的事項主要有0。

A.票面金額

B.股票的編號

C.公司名稱

D.公司成立的E期

【正確答案】：

[A,B,C,D]

【答案解析】：

股票應載明的事項主要有：公司名稱、公司成立的日期、股票種類、票

面金額及代表的股份數(shù)、股票的編號。

13、2024年我同推出的儲蓄國債（電子式）的特點是（）。

A.針對機構投資者

B.不記名，可以流通

C.采納電子方式記錄債券

D.免交利息稅

【正確答案】：

[C,D]

【答案解析】：

2024年我國推巴的儲蓄國債（電子式）是針對個人投資者的，所以A選項

不正確；采納的是實名制，不行以流通，所以B選項不正確。

14、派許（Paasche）指數(shù)0。

A.將基期和報告期價格分別加總，相比得出的指數(shù)

B.以報告期成交股數(shù)或發(fā)行量為權數(shù)計算得出的指數(shù)

C.以基期發(fā)行量為權數(shù)訂算得出的指數(shù)

D.是目前世界上最普遍的股票指數(shù)

【正確答案】：

[B,D]

【答案解析】：

以報告期成交股數(shù)（或發(fā)行量）為權數(shù)的指數(shù)稱為派許指數(shù)，也叫計算期

加權股價指數(shù)。目前世界上大多數(shù)股票指數(shù)都是派許指數(shù)。

15、發(fā)行股票的目的包括0。

A.追加投資，擴大經營

B.削減自有資本比率

C.籌集資本，成立新公司

D.改善財務結構

【正確答案】：

[A,C,D]

【答案解析】：

大風起今云飛揚

企業(yè)為了保證自有資本與負債的合理比率，提高企業(yè)的經營平安程度和

競爭力，可以通過增發(fā)新股來提高自有資本比率，改善企業(yè)的財務結

構。所以B選項不正確。

16、符合股票價格指數(shù)定義的是()。

A.是將計算期的股票價格或市值與基期價格或市值相比較而得出的相對

變更數(shù)

B.是反映一個經濟體運行和發(fā)展狀態(tài)的靈敏信號

C.可以反映股票市場總體價格水平走勢及其變動趨勢

D.編制的步驟有選擇樣木股、選定某基期、計算報告期平均股價并作必

要的修正、指數(shù)化

【正確答案】：

[A,B,C,D]

【答案解析】：

略

17、影響股票市場價格的公司自身因素包括()。

A.公司利潤

B.派息政策

C.股票分割

D.匯率變更

【正確答案】：

[A,B,C]

【答案解析】：

匯率變更屬于宏觀經濟因素，而不是公司自身因素，所以D選項不正

確。

18、金融性匯率風險包括0。

A.商業(yè)性匯率風險

B.債券債務風險

C.儲備風險

D.貿易性匯率風險

【正確答案】：

[B,C]

【答案解析】：

A選項中的商業(yè)性匯率風險與金融性匯率風險共同構成外匯風險，所以

兩者不是包括與被包括的關系；并無D選項中所謂的貿易性匯率風險這

個概念。

19、下列債東中，()是可供境外投資者投資的可轉換公司債券。

A.南玻B股轉債

B.鎮(zhèn)海煉油

C.慶鈴汽車日股轉券

D.華能國際N股轉券

【正確答案】：

_________大風起今云飛揚_______

[A,B,C,D]

【答案解析】：

略

20、獨立董事的作用在于()。

A.加強董事會的獨立性

B.強化董事會內部的制衡機制

C.強化公司董事會的戰(zhàn)略管理職能

D.關注利益相關者的利益

【正確答案】：

[A,B,C,D]

【答案解析】：

略

21、證券市場兩個最基本和最主要的品種是()。

A.股票

B.債券

C.基金

D.金融期貨

【正確答案】：

[A,B]

【答案解析】：

股票和債券是證券市場兩個最基本和最主要的品種；其他證券包括基金

證券、證券衍生品，如金融期貨、可轉換證券等。

22、上市公司中，股東影響和監(jiān)督公司經營管理的詳細方式和機制有0。

A.通過參與股東大會來確定公司的經營方針和投資支配，參與公司重大

事項的表決

B.選舉和更換公司經營管理層

C.通過對高管人員的激勵支配來影響公司的長期發(fā)展，激勵管理人員履

行職責

D.通過“用腳投票”影響公司的經營管理

【正確答案】：

[A,B,C,D]

【答案解析】：

所謂的股東“用腳投票”，是指當股東認為公司經營業(yè)績不佳時，他們

就會在證券市場上拋售股票，導致股價下跌，從而影響公司在證券市場

上的籌資實力，從而對管理層形成強大的壓力，激勵他們提高企業(yè)的經

營業(yè)績。

23、QFH進入我國資本市場后，對我國資本市場產生的影響是。。

A.實現(xiàn)了境內外資本市場的初步對接

B.提高了我國證券市場的國際影響力

C.加大了市場的中長期資金供應

大風;起今云飛揚

D.促進境內上市公司完善治理結構

【正確答案】：

[A,B,C,D]

【答案解析】：

略

24、債券所規(guī)定的資金借貸雙方的權責關系主要有0。

A.借貸的時間

B.所借貸貨幣資金的數(shù)額

C.借貸時間內的資金成本或應有的補償

D.發(fā)行者和投資者之間是債權債務關系

【正確答案】：

[A,B,C]

【答案解析】：

D選項是債券所規(guī)定的借貸雙方的權利和義務關系。

25、2024年11月，經國務院批準，中國保監(jiān)會、中國證監(jiān)會聯(lián)合發(fā)布《保險

機構投資者股票投資管理暫行方法》，允許保險資金干脆入市，保險公司和保

險資產管理公司可投資于0。

A.人民幣一般股票

B.可轉換公司債券

C.中國保監(jiān)會規(guī)定的其他投資品種

D.任何有價證券

【正確答案】：

[A,B,C]

【答案解析]：

為了防范金融風險，不行能允許保險公司發(fā)資于任何有價證券，所以D

不正確。

26、2004年11月，經國務院批準，中國保監(jiān)會、中國證監(jiān)會聯(lián)合發(fā)布《保險

機構投資者股票投資管理暫行方法》，依據(jù)該方法，保險機構投資者的股票投

資可以采納()方式。

A.一級市場交易

B.二級市場申購

C.一級市場申購

D.二級巾場交易

【正確答案】：

[C,D]

【答案解析】：

略

27、依據(jù)《基金法》及中國證監(jiān)會的有關規(guī)定，基金在運作中遇到0事項，應

當通過召開基金份額持有人大會審議確定。

A.提前終止基金合同

大風;起今有飛揚

B.基金擴募或者延長基金合同期限

C.基金份額持有人要去查閱或者復制公開披露的基金信息資料

D.轉換基金運作方式

【正確答案】：

[A,B,D]

【答案解析】：

C選項是基金份額持有人的權利，不須要召開基金份額持有人大會審議

確定。

28、目前，全球基金業(yè)的發(fā)展呈現(xiàn)的特點是()。

A.封閉式基金成為證券投資基金的主流產品

B.開放式基金成為證券投資基金的主流產品

C.基金市場競爭加劇，行業(yè)集中趨勢明顯

D.基金的資金來源發(fā)生了很大變更

【正確答案】：

[B,C,D]

【答案解析】：

開放式基金成為證券投資基金的主流產品，這和我國基金市場的趨勢是

一樣的，所以A選項不正確。

29、我國要對境外期貨交易實行嚴格限制，其主要緣由有0。

A.過去我國參與境外期貨市場的絕大部分為投機活動，造成了國家外匯

的大量損失

B.目前我國還沒有實現(xiàn)人民幣資本項目下的可兌換

C.我國期貨交易及有關法律、法規(guī)不健全，監(jiān)督管理機制不完善

D.企業(yè)行為缺乏有效約束，允許企業(yè)進入境外期貨市場投資，會使國有

資產面臨巨大風險

【正確答案】：

[A,B,C,D]

【答案解析】：

略

30、與金融現(xiàn)貨交易相比，金融期貨的特征詳細表現(xiàn)在()。

A.交易對象不同

氏交易目的不同

C.結算方式不同

D.交易價格的含義不同

【正確答案】：

[A,B,C,D]

【答案解析]：

(1)交易對象不同。金融現(xiàn)貨交易的對象是某一詳細形態(tài)的金融工具，金

融期貨交易的市象是金融期貨合約。(2)交易目的不同。金融現(xiàn)貨交易目

的是籌資或投資，金融期貨是套期保值。：3)交易價格的含義不同。金融

大風;起今有飛揚

現(xiàn)貨價格含義是代表在某一時點上供求雙方均能接受的市場均衡價格，

期貨交易的價格是對金融現(xiàn)貨將來價格的預期。(4)結算方式不同。金融

現(xiàn)貨交易以金融工具與貨幣的轉手而結束交易活動，金融期貨是做相反

交易實現(xiàn)對沖而平分的。

31、下面關于認股權證和備兌權證的說法正確的是0。

A.按持有人權利分類可以把權證分為認股雙證和備兌權證

B.認股權證也稱為股本權證

C.備兌權證通常由投資銀行發(fā)行

D.備兌權證增加了股份公司的股本

【正確答案】：

[B,C]

【答案解析】：

認股權證和備兌權證是依據(jù)基礎資產的來源分類的，所以A選項不正

確；備兌權證所認兌的股票不是新發(fā)行的股票，而是已在市場上流通的

股票，不會增加股份公司的股本，所以D不正確。

32、下面關于買入期權和賣出期權的說法正確的是()。

A.依據(jù)選擇權的不同可以把期權劃分為買入期權和賣出期權

B.交易者買人看跌期權，是因為他預期該項金融工具的價格在近期內將

會下跌

C.買入期權又稱看跌期權或認沽權

D.買入期權和賣出期權交易雙方都有損失。且都是無窮大的可能

【正確答案】：

[A,B]

【答案解析】：

買入期權又稱看漲期權或認購權，所以C選項錯誤；期權購買者的潛在

虧損是有限的，僅限于期權費，所以D選項錯誤。

33、下面關于期權和期權交易的說法正確的是()。

A.期權交易就是對選擇權的買賣

B.金融期權是指以金融工具或金融變量為基礎工具的期權交易形式

C.期權的買方以支付期權費為代價而擁有選擇權，同時擔當必需買進或

賣出的義務

D.期權的賣方在收取了期權費后，在肯定期限內必需無條件聽從買方的

選擇

【正確答案】：

[A,B,D]

【答案解析】：

C選項改為“期權的買方以支付肯定數(shù)量的期權費為代價而擁有選擇

權，但不擔當必需買進或賣出的義務”才正確。

34、下列關于《中華人民共和國刑法》對證券犯罪的規(guī)定的敘述，不正確的有

Oo

大風;起今有飛揚

A.欺詐發(fā)行股票、債券罪，數(shù)額巨大、后果嚴峻或者有其他嚴峻情節(jié)

的，處以10年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處非法募集資金金額

1%以上5%以下罰金

B.以欺瞞手段取得銀行或者其他金融機構貨款、票據(jù)承兌、信用證、保

函等，給銀行或者其他金融機構造成重大7員失或者有其他嚴峻情節(jié)的，

處以3年以下有期徒刑或拘役

C.操縱證券、期貨市場情節(jié)嚴峻的，處5年以下有期徒刑或者拘役

D.編造并且傳播影響證券、期貨交易的虛假信息，擾亂證券、期貨交易

市場，造成嚴峻后果的，處以5年以下有期徒刑或者拘役，并處1萬元

以上10萬元以下罰金

【正確答案】：

[B,C,D]

【答案解析】：

欺詐發(fā)行股票、債券罪，數(shù)額巨大、后果嚴峻或者有其他嚴峻情節(jié)的，

處以5年以下有期徒刑或者拘役，并處或單處非法募集資金金額1%以

上59/6以下罰金。

35、下面關于基金管理人與托管人的關系的描述正確的是()。

A.基金管理人與托管人的關系是相互制衡的關系

B.基金管理人和基金托管人均對基金份額持有人負責

C.基金管理人和基金托管人由不具有任何關聯(lián)關系的不同機構或公司擔

當

D.基金管理人和基金托管人在財務上、人事上、法律地位上完全獨立

【正確答案】：

[A,B,C,D]

【答案解析】：

略

36、我圍《基金法》規(guī)定，有下列哪些情形的，基金托管人職責終止？()

A.被依法取消基金托管資格

B.被基金份額持有人大會解任

C.依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產

D.基金收益率連續(xù)6個月降低

【正確答案】：

[A,B,C]

【答案解析]：

我國《基金法》關于基金托管人職責終止的規(guī)定并無基金收益率相關條

款，所以D選項不正確。

37、下面關于ETF(交易所交易基金)的描述正確的是()。

A.ETF是一種在交易所上市交易的、基金份額可變的一種基金運作方式

B.贖回時可以換回現(xiàn)金

C.投資者可以像開放式基金一樣申購、贖回

D.投資者可以像封閉式基金一樣在交易所二級市場進行ETF的買賣

大風;起今云飛揚

【正確答案】：

[A,C,D]

【答案解析】：

ETF贖回時可以換回一攬子股票而不是現(xiàn)金，所以B選項不正確。

38、下面關于平衡型基金的說法正確的是0。

A.平衡型基金追求的是基金資產的長期增值

B.平衡型基金的特點是風險比較低

C.平衡型基金的缺點是成長的潛力不大

D.平衡型基金在債券及優(yōu)先股和一般股之間進行平衡

【正確答案】：

[A,B,C,D]

【答案解析】：

略

39、基金銷售過程中發(fā)生的由基金投資者自己擔當?shù)馁M用包括0。

A.認購費

B.信息披露費

C.申購費

D.基金轉換費

【正確答案】：

[A,C,D]

[答案解析]:

信息披露費是在基金管理過程中發(fā)生的費用，由基金發(fā)行人擔當，所以

B不正確。

40、封閉式基金擴募或者延長基金合同期限，應當符合哪些條件，并經國務院

證券監(jiān)督管理機構核準？()

A.基金運營業(yè)績良好

B.基金管理人最近兩年內沒有因違法違規(guī)行為受到行政懲罰或者刑事懲

罰

C.基金份額持有人大會決議通過

D.全部基金份額持有人贊同

【正確答案】：

[A,B,C]

【答案解析】：

封閉式基金擴募或者延長基金合同期限時須經基金份額持有人大會決議

通過，但是并不須要全部基金份額持有人贊同，所以D不正確。

41、依據(jù)中國證監(jiān)會《證券公司檢查方法》的規(guī)定，中國證監(jiān)會可以對證券公

司及其分支機構進行檢查并實行相應的監(jiān)管措施，檢查的主要內容是()。

A.公司經營的正常性

B.公司經營的盈利性

C.公司經營的合規(guī)性

大風;起今云飛揚

D.公司經營的平安性

【正確答案】：

[A,C,D]

【答案解析】：

證券公司是否盈利并不是證監(jiān)會檢查的主要內容，所以B選項不正確。

42、不能開A股的人員有()。

A.證券交易所的管理人員

B.證券經營機構中與股票發(fā)行或交易有干脆關系的人員

C.未滿18歲的人員

D.職業(yè)醫(yī)生

【正確答案】：

[A,B]

【答案解析】：

略

43、投資基金的獲利來源主要有()。

A.由于買賣基金的價格差異所產生的資本利得

B.基金分紅所產生的投資收益

C.公積金轉增股本

D.再投資收益

【正確答案】：

[A,B]

【答案解析】：

C選項是股票收益；D選項是債券收益。

44、下列證券投資風險中，()可以通過多樣化投資而分散。

A.購買力風險

B.經濟周期波動風險

C.信用風險

D.財務風險

【正確答案】：

[C,D]

【答案解析】：

A和B屬于系統(tǒng)風險，不行以通過多樣化投資而分散。

45、公司總資產中扣除負債所余下的部分叫做().

A.收益

B.利潤

C.股東權益

D.凈資產

【正確答案】：

[C,D]

大風;起今有飛揚

【答案解析】：

此題為基本常識。

46、公司公積金的來源有0。

A.股票溢價

B.稅諭利潤中按比例提取的法定公積金

C.股東大會決議后提取的隨意公積金

D.資產重估增值部分

【正確答案】：

[A,B,C,D]

【答案解析】：

略

47、認股權證和備兌權證的共同之處在于()。

A.兩者的發(fā)行時間相同

B.持有者都有權利而無義務

C.兩者都有杠桿效應

D.兩者的價格波動幅度都大于股票

【正確答案】；

[B,C,D]

【答案解析】：

認股權證一般是上市公司在發(fā)行公司債券、優(yōu)先股股票或配售新股之際

同時發(fā)行，備兌權證發(fā)行時間沒有限制，所以A選項不正確。

48、采納公開發(fā)行方式發(fā)行證券的有利之處在于0。

A.對發(fā)行人門檻要求較低，發(fā)行手續(xù)相對簡潔

B.以眾多的投資者為