跨境交易反洗錢實施細(xì)則

跨境交易反洗錢實施細(xì)則合同編號：__________合同各方：甲方：乙方：丙方：鑒于：1.甲方為跨境交易的一方，需遵守相關(guān)法律法規(guī)，開展合規(guī)的跨境交易；2.乙方為甲方提供跨境交易相關(guān)服務(wù)，需按照相關(guān)法律法規(guī)，執(zhí)行反洗錢工作；3.丙方為監(jiān)管機構(gòu)，對甲乙雙方履行反洗錢義務(wù)進行監(jiān)督。根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》、《聯(lián)合國反腐敗公約》、《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》等相關(guān)法律法規(guī)，為明確甲乙雙方在跨境交易中的反洗錢義務(wù)，保證跨境交易的合規(guī)性，經(jīng)甲乙丙三方協(xié)商，特制定本實施細(xì)則。一、反洗錢義務(wù)1.甲方義務(wù)：（1）建立并完善跨境交易內(nèi)部控制制度，防范洗錢風(fēng)險；（2）對跨境交易進行實時監(jiān)控，發(fā)現(xiàn)可疑交易及時報告丙方；（3）提供必要的信息和協(xié)助，配合丙方進行反洗錢調(diào)查；（4）定期對員工進行反洗錢培訓(xùn)，提高員工反洗錢意識。2.乙方義務(wù)：（1）按照甲方提供的信息，對跨境交易進行合規(guī)審查；（2）對甲方提供的跨境交易資料進行保存，保存期限不少于五年；（3）對甲方進行反洗錢指導(dǎo)，協(xié)助甲方履行反洗錢義務(wù)；（4）對甲方跨境交易過程中出現(xiàn)的問題及時提出整改建議。二、反洗錢信息共享1.甲乙雙方在跨境交易過程中，應(yīng)相互提供必要的反洗錢信息，協(xié)助對方履行反洗錢義務(wù)；2.甲乙雙方應(yīng)按照法律法規(guī)的規(guī)定，對涉及跨境交易的反洗錢信息予以保密，不得泄露給無關(guān)第三方；3.甲乙雙方在反洗錢工作中獲得的客戶信息，應(yīng)嚴(yán)格按照相關(guān)法律法規(guī)和合同約定進行使用和保密。三、反洗錢協(xié)作1.甲乙雙方在跨境交易過程中，如發(fā)現(xiàn)可疑交易，應(yīng)及時相互通報，共同開展調(diào)查；2.甲乙雙方應(yīng)按照丙方的要求，提供相關(guān)資料和協(xié)助，配合丙方進行反洗錢調(diào)查；3.甲乙雙方在反洗錢工作中，應(yīng)積極溝通，共同應(yīng)對洗錢風(fēng)險。四、違約責(zé)任1.如甲方未履行反洗錢義務(wù)，導(dǎo)致乙方受到處罰或損失，甲方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的違約責(zé)任；2.如乙方未履行反洗錢義務(wù)，導(dǎo)致甲方受到處罰或損失，乙方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的違約責(zé)任；3.如甲乙雙方未按照本實施細(xì)則約定履行反洗錢義務(wù)，導(dǎo)致丙方受到處罰或損失，甲乙雙方應(yīng)共同承擔(dān)相應(yīng)的違約責(zé)任。五、爭議解決1.本合同履行過程中，如發(fā)生爭議，甲乙雙方應(yīng)通過友好協(xié)商解決；2.如協(xié)商無果，甲乙雙方可向合同簽訂地人民法院提起訴訟。六、附則1.本實施細(xì)則自甲乙丙三方簽字（或蓋章）之日起生效；2.本實施細(xì)則一式三份，甲乙丙三方各執(zhí)一份；3.本實施細(xì)則未盡事宜，可由甲乙丙三方另行簽訂補充協(xié)議。甲方（蓋章）：乙方（蓋章）：丙方（蓋章）：簽訂日期：__________附件：1.甲方跨境交易內(nèi)部控制制度；2.乙方反洗錢工作流程；3.丙方反洗錢監(jiān)管要求。一、附件列表：1.甲方跨境交易內(nèi)部控制制度2.乙方反洗錢工作流程3.丙方反洗錢監(jiān)管要求4.反洗錢培訓(xùn)資料5.跨境交易可疑交易報告模板6.反洗錢信息保密協(xié)議7.反洗錢協(xié)作協(xié)議8.違約責(zé)任認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)二、違約行為及認(rèn)定：1.甲方未履行反洗錢義務(wù)，包括但不限于未建立內(nèi)部控制制度、未及時報告可疑交易、未提供必要信息和協(xié)助、未進行員工培訓(xùn)等。2.乙方未履行反洗錢義務(wù)，包括但不限于未進行合規(guī)審查、未保存交易資料、未提供反洗錢指導(dǎo)、未提出整改建議等。3.甲乙雙方未按照本實施細(xì)則約定履行反洗錢義務(wù)，導(dǎo)致丙方受到處罰或損失的行為。三、法律名詞及解釋：1.跨境交易：指在不同國家或地區(qū)之間進行的商品、服務(wù)、資本等的交易活動。2.反洗錢：指防止通過非法手段獲取的資金通過金融系統(tǒng)合法化的行為。3.內(nèi)部控制制度：指為達(dá)到企業(yè)目標(biāo)，對企業(yè)內(nèi)部管理進行規(guī)范和監(jiān)督的制度。4.可疑交易：指在交易過程中，存在洗錢風(fēng)險的交易。5.合規(guī)：指遵守相關(guān)法律法規(guī)的要求。四、執(zhí)行中遇到的問題及解決辦法：1.問題：甲方未建立內(nèi)部控制制度或制度不完善。解決辦法：參照附件1，制定和完善內(nèi)部控制制度。2.問題：乙方在審查跨境交易時，發(fā)現(xiàn)可疑交易。解決辦法：參照附件2，及時通報甲方，共同開展調(diào)查。3.問題：甲方未及時報告可疑交易。解決辦法：參照附件5，制定報告模板，明確報告流程。4.問題：甲方未提供必要信息和協(xié)助，配合丙方進行反洗錢調(diào)查。解決辦法：參照附件7，簽訂反洗錢協(xié)作協(xié)議，明確協(xié)作流程。5.問題：甲方未進行員工培訓(xùn)。解決辦法：參照附件4，制定培訓(xùn)資料，組織定期培訓(xùn)。6.問題：乙方未進行合規(guī)審查。解決辦法：參照附件2，明確審查流程，加強審查力度。7.問題：乙方未保存跨境交易資料。解決辦法：參照附件2，制定資料保存制度，確保資料安全。8.問題：乙方未提供反洗錢指導(dǎo)。解決辦法：參照附件2，制定指導(dǎo)流程，加強指導(dǎo)工