2023年收集中級銀行從業(yè)資格之中級銀行管理押題練習(xí)試卷A卷附答案

2023年收集中級銀行從業(yè)資格之中級銀

行管理押題練習(xí)試卷A卷附答案

單選題（共50題）

1、金融租賃公司的同業(yè)拆借比例不得超過資本凈額的（）。

A.30%

B.50%

C.80%

D.100%

【答案】D

2、擔(dān)保、備用信用證等能夠?qū)⑿庞蔑L(fēng)險轉(zhuǎn)移給第三方，這種轉(zhuǎn)移屬

干（）o

A.保險轉(zhuǎn)移

B.非保險轉(zhuǎn)移

C.再保險轉(zhuǎn)移

D.擔(dān)保轉(zhuǎn)移

【答案】B

3、下列關(guān)于流動性風(fēng)險的特征，說法正確的是（）。

A.流動性風(fēng)險不可以由流動性沖擊直接導(dǎo)致

B.流動性風(fēng)險具有隱蔽性和爆發(fā)性

C.流動性風(fēng)險的隱蔽性體現(xiàn)在流動性風(fēng)險具有高沖擊和快蔓延的特

性，受市場參與群體的情緒影響較大

D.流動性風(fēng)險屬于低頻低損事件，容易找出損失分布并刻畫置信區(qū)

間

【答案】B

4、下列關(guān)于商業(yè)銀行杠桿率的表述，錯誤的是（）。

A.杠桿率的要求可以約束銀行表內(nèi)外業(yè)務(wù)的膨脹，有助于控制金融

體系系統(tǒng)性風(fēng)險

B.由于計(jì)算的復(fù)雜性，杠桿率可以提供一個更為直觀的監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)

C.計(jì)算公式為:杠桿率二（一級資本一對應(yīng)資本扣減項(xiàng)）/風(fēng)險加權(quán)資產(chǎn)

xlOO%

D.杠桿率不得低于4%

【答案】C

5、（）是客戶存款時不約定存期，可隨時到銀行提取，利率隨存期

長短而變化，兼有定期和活期兩種性質(zhì)的一種儲蓄存款。

A.活期儲蓄

B.定期儲蓄

C.定活兩便儲蓄

D.個人通知存款

【答案】C

6、下列不屬于商業(yè)銀行年度披露的信息是（）。

A.資產(chǎn)證券化風(fēng)險暴露和評估信息

B.董事、監(jiān)事和高級管理人員薪酬信息

C.股東名稱及報告期內(nèi)變動情況

D.信用風(fēng)險信息

【答案】C

7、2015年末，A財務(wù)公司的資產(chǎn)總額為225000萬元。其中，流動

資產(chǎn)為66000萬元（短期貸款55000萬元）,長期貸款130000萬元,

固定資產(chǎn)為7000萬元，負(fù)債總額為185420萬元，其中，流動負(fù)債

為170000元（活期存款165000萬元），定期存款15000萬元，所有

者權(quán)益為39580萬元，其中，注冊資本金35000萬元。資本公積為

2500萬元，盈余公積1500萬元，未分配利潤500萬元。年末，該

公司不良貸款余額為10000萬元。該公司不符合監(jiān)管要求的指標(biāo)是

（）o

A.不良貸款率

B.流動性比例

C.存貸比例

D.權(quán)益乘數(shù)

【答案】A

8、（），巴塞爾委員會發(fā)布了《流動性風(fēng)險管理和監(jiān)管的穩(wěn)健原則》,

建立了國際公認(rèn)的流動性風(fēng)險監(jiān)管的定性標(biāo)準(zhǔn)。

A.2008年9月

B.2009年6月

C.2011年4月

D.2012年7月

【答案】A

9、（）是個人事先約定償還期的存款，其利率視期限長短而定

A.外幣存款

B.定期存款

C.活期存款

D.單位存款

【答案】B

10、目前，商業(yè)銀行的經(jīng)營發(fā)展越來越傾向于（）經(jīng)營。

A.多元化

B.專業(yè)化

C.綜合化

D.一體化

【答案】C

11、流動性風(fēng)險的特征不包括（）o

A.流動性風(fēng)險屬于“再生風(fēng)險”，可以由流動性沖擊直接導(dǎo)致

B.嚴(yán)重的流動性風(fēng)險通常都是由信用風(fēng)險、市場風(fēng)險、操作風(fēng)險等

造成的

C.流動性風(fēng)險具有隱蔽性和爆發(fā)性

D.流動性風(fēng)險屬于低頻高損事件.難以找出損失分布并刻畫置信區(qū)間

【答案】A

12、（）是指行政機(jī)關(guān)依法強(qiáng)制對違反行政管理法規(guī)的公民、法人

及其他組織在一定期限內(nèi)繳納一定數(shù)量貨幣的處罰行為。

A.警告

B.罰款

C.沒收違法所得

D.責(zé)令停業(yè)整頓

【答案】B

13、資產(chǎn)使用率是指（）。

A.總資產(chǎn)/股本總額

B.稅后凈收入/總收入

C.總收入/總資產(chǎn)

D.總收入/股本總額

【答案】C

14、對第一類商業(yè)銀行，銀保監(jiān)會可以采取的預(yù)警監(jiān)管措施不包括

（）o

A.要求商業(yè)銀行制訂切實(shí)可行的資本充足率管理計(jì)劃

B.要求商業(yè)銀行控制風(fēng)險資產(chǎn)增長

C.要求商業(yè)銀行加強(qiáng)對資本充足率水平下降原因的分析及預(yù)測

D.要求商業(yè)銀行提高風(fēng)險控制能力

【答案】B

15、2008年國際金融危機(jī)凸顯了（）對于金融市場和銀行體系的重

要性。

A.市場風(fēng)險管理

B.操作風(fēng)險管理

C.信用風(fēng)險管理

D.流動性風(fēng)險管理

【答案】D

16、（）是指信托公司運(yùn)用資本金開展的業(yè)務(wù)。

A.中間業(yè)務(wù)

B.委托業(yè)務(wù)

C.固有業(yè)務(wù)

D.代理業(yè)務(wù)

【答案】C

17、申請?jiān)O(shè)立財務(wù)公司的企業(yè)集團(tuán)最近1個會計(jì)年度末期，按規(guī)定

并表核算的成員單位的資產(chǎn)總額應(yīng)當(dāng)不低于（）億元人民幣，凈資

產(chǎn)不低十資產(chǎn)總額的（）o

A.30；30%

B.40；50%

C.50；30%

D.50；50%

【答案】C

18、按照基礎(chǔ)交易的性質(zhì)和債權(quán)人、債務(wù)人所在地劃分，保理業(yè)務(wù)

劃分為（）o

A.國際保理和國內(nèi)保理

B.單保理和雙保理

C.股權(quán)保理和債權(quán)保理

D.有追索權(quán)保理和無追索權(quán)保理

【答案】A

19、（）不屬于風(fēng)險對沖方法中的表內(nèi)對沖。

A.到期日對沖

B.幣種對沖

C.期權(quán)對沖

D.重定價日對沖

【答案】C

20、對第二類商業(yè)銀行，銀保監(jiān)會可以采取的預(yù)警監(jiān)管措施不包括

（）。

A.要求商業(yè)銀行制訂切實(shí)可行的資本充足率管理計(jì)劃

B.要求商業(yè)銀行控制風(fēng)險資產(chǎn)增長

C.增加對商業(yè)銀行資本充足的監(jiān)督檢查頻率

D.與商業(yè)銀行董事會、高級管理層進(jìn)行審慎性會談

【答案】B

21、租賃資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)是指金融租賃公司作為（），將金融租賃

公司應(yīng)收融資租賃款信托給（），由受托機(jī)構(gòu)以資產(chǎn)支持證券的形

式向（）發(fā)行受益證券，以該資產(chǎn)所產(chǎn)生的現(xiàn)金支付資產(chǎn)支持證券

收益的結(jié)構(gòu)性融資活動。

A.受托機(jī)構(gòu)；發(fā)起機(jī)構(gòu)；投資機(jī)構(gòu)

B.發(fā)起機(jī)構(gòu)；投資機(jī)構(gòu)；受托機(jī)構(gòu)

C.發(fā)起機(jī)構(gòu)；受托機(jī)構(gòu)；投資機(jī)構(gòu)

D.投資機(jī)構(gòu)；發(fā)起機(jī)構(gòu)；受托機(jī)構(gòu)

【答案】C

22、金融資產(chǎn)管理公司集團(tuán)管控的基本原則是要在（）的大框架

下，以尊重附屬法人機(jī)構(gòu)獨(dú)立法人地位為前提，合理合規(guī)地加強(qiáng)母

公司對附屬法人機(jī)構(gòu)的管理。

A.《公司法》

B.《監(jiān)管辦法》

C.《企業(yè)管理辦法》

D.《會計(jì)法》

【答案】A

23、制定標(biāo)準(zhǔn)就是對生產(chǎn)過程中的各項(xiàng)要素規(guī)定一個數(shù)量界限。制

定標(biāo)準(zhǔn)的方法包括（）o

A類比法

B.分解法

C.定額法

D.標(biāo)準(zhǔn)化法

E.非標(biāo)準(zhǔn)化法

【答案】A

24、金融租賃公司的同業(yè)拆借比例不得超過資本凈額的（）o

A.30%

B.50%

C.80%

D.100%

【答案】D

25、商業(yè)銀行可以不計(jì)提市場風(fēng)險資本的是（）。

A.利率風(fēng)險暴露

B.結(jié)構(gòu)性外匯風(fēng)險暴露

C.股票風(fēng)險暴露

D.商品風(fēng)險暴露

【答案】B

26、金融工作的永恒主題是（）。

A.防范化解金融風(fēng)險

B.深化金融改革

C.擴(kuò)大金融開放

D.服務(wù)三農(nóng)和小微企業(yè)

【答案】A

27、（）是指在檢查計(jì)劃之外，根據(jù)上級部門重大工作部署或針對

銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的重大突發(fā)事件臨時性開展的檢查。

A.全面檢查

B.專項(xiàng)檢查

C.后續(xù)檢查

D.臨時檢查

【答案】D

28、下列關(guān)于支付結(jié)算的說法，錯誤的是（）o

A.銀行匯票辦理結(jié)算，匯票實(shí)際結(jié)算金額有誤，更改后即可辦理

B.未填明實(shí)際結(jié)算金額和多余金額或?qū)嶋H結(jié)算金額超過出票金額的,

銀行不予受理

C.個人持出票人為單位的支票向開戶銀行委托收款將款項(xiàng)轉(zhuǎn)入其個

人銀行結(jié)算賬戶的，應(yīng)出具相關(guān)收款依據(jù)

D.支票超過提示付款期限提示付款的，持票人開戶銀行不予受理，

付款人不予付款

【答案】A

29、銀行承兌匯票保證金一般不低于承兌匯票金額的（）。

A.50%

B.30%

C.20%

D.10%

【答案】C

30、商業(yè)銀行可以采用標(biāo)準(zhǔn)法或（）計(jì)量市場風(fēng)險資本要求。

A.內(nèi)部模型法

B.內(nèi)部評級法

C.權(quán)重法

D.基本指標(biāo)法

【答案】A

31、（??）監(jiān)管主要是針對銀行集團(tuán)的公司治理、內(nèi)部控制、防火墻

建設(shè)和風(fēng)險管理等因素進(jìn)行審查和評價。

A.定量

B.定性

C.定額

D.定值

【答案】B

32、《穩(wěn)健原則》中，（）提出了銀行流動性風(fēng)險信息披露要求，通

過使市場參與者獲得必要信息.以便對銀行流動性風(fēng)險管理和流動

性風(fēng)險水平進(jìn)行恰當(dāng)評價，發(fā)揮市場約束作用。

A.原則2~4

B.原則5-12

C原則13

D.原則14~17

【答案】C

33、根據(jù)《信托公司集合資金信托計(jì)劃管理辦法》，下列關(guān)于受益人

大會的說法錯誤的是（）o

A.受益人大會應(yīng)當(dāng)有代表2/3以上信托單，立的受益人參加，方可召

開

B.更換受托人、改變信托財產(chǎn)運(yùn)用方式、提前終止信托合同，應(yīng)當(dāng)

經(jīng)參加大會的受益人全體通過

C.大會就審議事項(xiàng)作出決定，應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會的受益人所持表決權(quán)

的2/3以上通過

D.受托人未按規(guī)定召集或不能召集受益人大會時，代表信托單位10%

以上的受益人有權(quán)自行召集

【答案】A

34、將信托業(yè)務(wù)分為主動管理信托和被動管理信托的標(biāo)準(zhǔn)是（）。

A.根據(jù)信托財產(chǎn)形態(tài)的不同

B.根據(jù)委托人人數(shù)的不同

C.根據(jù)受托人職責(zé)的不同

D.根據(jù)信托財產(chǎn)運(yùn)用方式的不同

【答案】C

35、不屬于普惠金融的發(fā)展目標(biāo)的是（）0

A.提高金融覆蓋率

B.完善金融體系

C.提高金融服務(wù)可得性

D.提高金融服務(wù)滿意度

【答案】B

36、（）是對被檢查機(jī)構(gòu)某些業(yè)務(wù)領(lǐng)域、區(qū)域進(jìn)行的專門檢查。

A.全面檢查

B.專項(xiàng)檢查

C.臨時檢查

D.后續(xù)檢查

【答案】B

37、銀監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)決定組織聽證的，應(yīng)自收到聽證申請之日

起（）日內(nèi)舉行聽證，并在舉行聽證7日前，書面通知當(dāng)事人舉行聽

證的時間、地點(diǎn)、方式。當(dāng)事人對違法、違規(guī)事實(shí)有爭議的，應(yīng)當(dāng)

在提起聽證申請時提交相關(guān)證據(jù)材料。

A.10

B.15

C.20

D.30

【答案】D

38、目前銀行大量推出創(chuàng)新型理財產(chǎn)品，而內(nèi)控建設(shè)相對滯后，在

一定程度上增加了因操作失誤或欺詐給商業(yè)銀行帶來的風(fēng)險是指商

業(yè)銀行理財業(yè)務(wù)的（）o

A.市場風(fēng)險

B.法律風(fēng)險

C.信用風(fēng)險

D.操作風(fēng)險

【答案】D

39、個體工商戶、個人獨(dú)資企業(yè)投資人等在合法生產(chǎn)和經(jīng)營過程中

出現(xiàn)資金短缺時，可以向商業(yè)銀行申請（）。

A.個人權(quán)利質(zhì)押貸款

B.個人經(jīng)營貸款

C.個人信用卡透支

D.個人商用房貸款

【答案】B

40、（）又稱為風(fēng)險資本，是根據(jù)銀行資產(chǎn)的風(fēng)險程度計(jì)算出來的虛

擬資本。

A.會計(jì)資本

B.監(jiān)管資本

C.權(quán)益資本

D.經(jīng)濟(jì)資本

【答案】D

41、非現(xiàn)場監(jiān)管的特點(diǎn)不包括（）。

A.直接性

B.非直接性

C.注重單體法人和系統(tǒng)整體的統(tǒng)一

D.注重靜態(tài)與動態(tài)的統(tǒng)一

【答案】A

42、在制定護(hù)理計(jì)劃時，下列屬于首優(yōu)問題的是（）

A.患者的心理需要

B.家屬認(rèn)為最重要的問題

C.患者認(rèn)為最重要的問題

D.對生命有威脅的情況

E.患者缺乏的醫(yī)學(xué)相關(guān)知識

【答案】D

43、在產(chǎn)品生產(chǎn)周期的（）階段，市場營銷策略以強(qiáng)化產(chǎn)品的市場

地位，建立顧客對品牌的忠誠度為重點(diǎn)。

A.介紹期

B.成長期

C.成熟期

D.衰退期

【答案】B

44、根據(jù)《商業(yè)銀行風(fēng)險監(jiān)管核心指標(biāo)（試行）》不良貸款率是指

不良貸款余額占各項(xiàng)貸款余額的比重，不得高于（）。

A.4%

B.5%

C.10%

D.8%

【答案】B

45、以下（）不是商業(yè)銀行主要的內(nèi)部控制措施。

A.內(nèi)部控制制度

B.授信控制

C.外包管理

D.客戶投訴處理

【答案】B

46、在全面風(fēng)險管理中，A銀行要面臨的信用風(fēng)險、操作風(fēng)險、市

場風(fēng)險等風(fēng)險類型進(jìn)行加總，下列說法不正確的是（）o

A.選取合理可行的加總方法

B.在加總過程中不需要考慮集中度風(fēng)險

C.應(yīng)當(dāng)建立風(fēng)險加總的政策、程序

D.充分考慮風(fēng)險之間的相互影響和相互傳染

【答案】B

47、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)不按照規(guī)定提供報表、報告等文件、資料的，

由銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，逾期不改正的，處萬元以

上_____萬元以下罰款。（）

A.十；三十

B.五；三十

C.五；二十

D.十；二十

【答案】A

48、對連續(xù)（）年被評為基本稱職的監(jiān)事，監(jiān)事會應(yīng)當(dāng)建議將其

罷免。

A.—

B.兩

C.三

D.五

【答案】B

49、（）是銀行業(yè)監(jiān)管的首要目標(biāo)。

A.保護(hù)存款人和廣大金融消費(fèi)者的利益

B.增強(qiáng)市場信息

C.增進(jìn)公眾對現(xiàn)代金融的了解

D.減少金融犯罪

【答案】A

50、（）反映出銀行每一單位收入需要支出多少成本，該比率越低,

說明銀行單位收入的成本支出越低。

A.權(quán)益乘數(shù)

B.資本利潤率

C.成本收入比率

D.資產(chǎn)利潤率

【答案】C

多選題（共30題）

1、商業(yè)銀行的支出主要包括（）o

A.利息支出

B.非利息支出

C.資產(chǎn)減值損失

D.業(yè)務(wù)及管理費(fèi)

E.主營業(yè)務(wù)支出

【答案】ACD

2、金融類不良資產(chǎn)在處置環(huán)節(jié)中，資產(chǎn)公司主要采取的處置方式包

括（）o

A.債權(quán)重組

B.債轉(zhuǎn)股

C.以股抵債

D.以物抵債

E.資產(chǎn)證券化

【答案】ABCD

3、巴塞爾委員會《有效銀行監(jiān)管的核心原則》將銀行面臨的主要風(fēng)

險分為（）、聲譽(yù)風(fēng)險、法律風(fēng)險、戰(zhàn)略風(fēng)險等。

A.信用風(fēng)險

B.市場風(fēng)險

C.操作風(fēng)險

D.流動性風(fēng)險

E.社會風(fēng)險

【答案】ABCD

4、資產(chǎn)負(fù)債管理最根本的內(nèi)涵為（）o

A.流動性風(fēng)險的管理

B.商業(yè)銀行穩(wěn)健發(fā)展的管理

C.風(fēng)險限額下的協(xié)調(diào)式管理

D.前瞻性的策略選擇管理

E.利率風(fēng)險的管理

【答案】CD

5、《資本辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)通過公開渠道，向投資者和社

會公眾披露相關(guān)信息，確保信息披露的（）o

A.集中性

B.及時性

C.可訪問性

D.公開性

E.真實(shí)性

【答案】ACD

6、根據(jù)《商業(yè)銀行流動性風(fēng)險管理辦法（試行）》流動性風(fēng)險管理

政策和程序主要包括（）o

A.壓力測試

B.應(yīng)急計(jì)劃

C.流動性風(fēng)險限額管理

D.融資管理

E.現(xiàn)金流測算和分析

【答案】ABCD

7、利用互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)和信息通信技術(shù)實(shí)現(xiàn)資金融通、支付、投資和信

息中介服務(wù)的新型金融業(yè)務(wù)模式，主要包括（）o

A.互聯(lián)網(wǎng)支付

B.網(wǎng)絡(luò)借貸

C.互聯(lián)網(wǎng)保險

0.股權(quán)融資

E.互聯(lián)網(wǎng)信托

【答案】ABC

8、系統(tǒng)性區(qū)域性風(fēng)險非現(xiàn)場監(jiān)管應(yīng)重點(diǎn)監(jiān)測（）。

A.金融體系運(yùn)行情況，關(guān)注金融風(fēng)險的跨部門傳遞

B.法律政策調(diào)整情況，包括境內(nèi)法律制度、貨幣政策、財政政策、

產(chǎn)業(yè)政策等對系統(tǒng)性區(qū)域性風(fēng)險的影響

C.國際主要經(jīng)濟(jì)體和國內(nèi)宏觀經(jīng)濟(jì)運(yùn)行情況，評估特定行業(yè)、特定

領(lǐng)域和經(jīng)濟(jì)波動對金融體系的沖擊

D.銀行業(yè)風(fēng)險情況，特別是系統(tǒng)重要性機(jī)構(gòu)風(fēng)險情況

E.區(qū)域性風(fēng)險情況，關(guān)注特定地域內(nèi)的經(jīng)濟(jì)、金融市場以及地方性

金融機(jī)構(gòu)的風(fēng)險狀況

【答案】ABCD

9、我國的銀行監(jiān)管目標(biāo)主要有（）。

A.保護(hù)存款人和廣大金融消費(fèi)者的利益

B.增強(qiáng)市場信心

C增進(jìn)公眾對現(xiàn)代金融的了解

D.減少金融犯罪

E.維護(hù)金融穩(wěn)定

【答案】ABCD

10、（）應(yīng)當(dāng)在各自職責(zé)領(lǐng)域內(nèi)開展相應(yīng)的系統(tǒng)性、區(qū)域性風(fēng)險監(jiān)

測識別與風(fēng)險防范控制工作。

A.機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門

B.功能監(jiān)管部門

C.區(qū)域監(jiān)管部門

D.系統(tǒng)監(jiān)管部門

E.風(fēng)險監(jiān)管部門

【答案】AB

11、在權(quán)重法下，表內(nèi)資產(chǎn)劃分為不同類型，根據(jù)每個資產(chǎn)類別的

性質(zhì)及風(fēng)險大小，分別賦予了不同的權(quán)重，包括（）等檔次。

A.10%

B.25%

C.100%

D.250%

E.500%

【答案】BCD

12、商業(yè)銀行對銀行賬戶利率風(fēng)險的管理應(yīng)包括利率風(fēng)險的（）

等全過程。

A.識別

B.感知

C.計(jì)量

D.監(jiān)測

E.控制

【答案】ACD

13、單一監(jiān)管周期包括的環(huán)節(jié)有（）。

A.制訂監(jiān)管計(jì)劃

B.日常監(jiān)測分析

C.風(fēng)險評估

D.現(xiàn)場檢查聯(lián)動

E.監(jiān)管評級和總結(jié)

【答案】ABCD

14、信托業(yè)務(wù)的禁止性規(guī)定包括（）。

A.利用受托人地位謀取不當(dāng)利益

B.以信托財產(chǎn)提供擔(dān)保

C.承諾信托財產(chǎn)不受損失

D.將信托財產(chǎn)挪用于非信托目的的用途

E.保證最低收益

【答案】ABCD

15、績效考評是銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對考評對象在特定期間內(nèi)的（）進(jìn)

行綜合評價，并根據(jù)考評結(jié)果改進(jìn)經(jīng)營管理的過程。

A.專業(yè)勝任能力

B.經(jīng)營成果

C.職業(yè)品德

0.風(fēng)險狀況

E.內(nèi)控管理

【答案】BD

16、重組型非金業(yè)務(wù)模式是在確認(rèn)債權(quán)債務(wù)關(guān)系的基礎(chǔ)上，由資產(chǎn)

公司與原債權(quán)和債務(wù)企業(yè)達(dá)成協(xié)議，向原債權(quán)企業(yè)收購債權(quán)，同時

與債務(wù)企業(yè)達(dá)成重組協(xié)議，通過對（）等一系列履約條件的重新

安排，以及日常運(yùn)營監(jiān)管措施的實(shí)施，實(shí)現(xiàn)債權(quán)回收目標(biāo)收益。

A.還款時間

B.還款金額

C.擔(dān)保措施

D.還款方式

E.違約責(zé)任

【答案】ABCD

17、根據(jù)《金融租賃公司管理辦法》規(guī)定，金融租賃公司的發(fā)起人

包括（）o

A.具有金融或融資租賃工作經(jīng)歷3年以上的中國境內(nèi)公民

B.在中國境外注冊的、主營業(yè)務(wù)為制造適合融資租賃交易產(chǎn)品的大

型企業(yè)

C.在中國境內(nèi)注冊的、主營業(yè)務(wù)為制造適合融資租賃交易產(chǎn)品的大

型企業(yè)

D.在中國境外注冊的具有獨(dú)立法人資格的融資租賃公司

E.在中國境內(nèi)外注冊的具有獨(dú)立法人資格的商業(yè)銀行

【答案】CD

18、對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的措施包括的內(nèi)容是（）。

A.責(zé)令暫停部分業(yè)務(wù)、停止批準(zhǔn)開辦新業(yè)務(wù)、停止增設(shè)分支機(jī)構(gòu)申

請的審查批準(zhǔn)

B.限制資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓

C.限制分配紅利和其他收入

D.責(zé)令控股方轉(zhuǎn)讓股權(quán)

E.限制部分股東的權(quán)利

【答案】ABC

19、表外業(yè)務(wù)的特點(diǎn)有（）o

A.不運(yùn)用或不直接運(yùn)用商業(yè)銀行自有資金

B.接受客戶委托辦理業(yè)務(wù)

C.不直接承擔(dān)風(fēng)險

D.絕大部分表外業(yè)務(wù)以收取手續(xù)費(fèi)的方式獲得收益

E.種類多，范圍廣

【答案】ABD

20、根據(jù)《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指弓》商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立內(nèi)部控制管

理責(zé)任制，強(qiáng)化追究責(zé)任：（）。

A.主要股東應(yīng)當(dāng)對內(nèi)部控制負(fù)最終責(zé)任

B.業(yè)務(wù)部門應(yīng)當(dāng)對未執(zhí)行相關(guān)制度、流程、未適當(dāng)履行檢查職責(zé)、

未及時落實(shí)整改承擔(dān)直接責(zé)任

C.董事會應(yīng)當(dāng)對內(nèi)部控制的有效性分級負(fù)責(zé)

D.高級管理層應(yīng)當(dāng)對內(nèi)部控制失效造成的重大損失承擔(dān)管理責(zé)任

E.內(nèi)部審計(jì)部門應(yīng)當(dāng)對未適當(dāng)履行監(jiān)督檢查和內(nèi)部控制評價職責(zé)承

擔(dān)間接責(zé)任

【答案】BCD

21、信貸資產(chǎn)證券化是指以信貸資產(chǎn)作為基礎(chǔ)資產(chǎn)的證券化，包括

()等信貸資產(chǎn)的證券化。

A.住房抵押貸款

B.汽車貸款

C.消費(fèi)信貸

D.信用卡賬款

E.企業(yè)貸款

【答案】ABCD

22、根據(jù)《企業(yè)集團(tuán)財務(wù)公司管理辦法》，財務(wù)公司可以為成員單

位以外的企業(yè)或個人辦理的業(yè)務(wù)有()o

A.向外部企業(yè)租賃成員單位產(chǎn)品設(shè)備并收取租金

B.向購買成員單位產(chǎn)品的買方提供貸款

C.向外部企業(yè)提供固定資產(chǎn)貸款

D.向消費(fèi)者發(fā)放以消費(fèi)成員單位產(chǎn)品為目的的消費(fèi)貸款

E.吸收非成員單位存款

【答案】ABD

23、根據(jù)《商業(yè)銀行資本管理辦法（試行）》的規(guī)定，下列選項(xiàng)中,

屬于核心一級資本的有（