2023年銀行業(yè)從業(yè)資格風(fēng)險管理銀行限額管理

銀行業(yè)從業(yè)資格《風(fēng)險管理》：銀行限額管理每日一

^（2023.02.15）

一、單項選擇題（每題的備選項中，只有一個最符合題意）

1.關(guān)于基金投資的風(fēng)險，以下說法錯誤的是

A.基金的風(fēng)險是指購買基金遭受損失的也許性

B.基金的風(fēng)險取決于基金資產(chǎn)的運作

C.基金的非系統(tǒng)性風(fēng)險為零

D.基金的資產(chǎn)運作無法消滅風(fēng)險

2.保險人在擬定人身意外傷害保險費率時考慮的最重要因素是

A.年齡

B.性別

C.職業(yè)

D.體格

3.貸款風(fēng)險的預(yù)警信號系統(tǒng)中有關(guān)經(jīng)營狀況的信號的是

A.關(guān)系到公司生產(chǎn)能力的某一客戶的訂貨變化無常

B.長期債務(wù)大量增長

C.資本與債務(wù)的比例低

D.相對于銷售額（利潤）而言，總資產(chǎn)增長過快

E.投機于存貨，使存貨超過正常水平

4.下列關(guān)于擔(dān)保中留置的說法，對的的是_。

A.留置財產(chǎn)只能是不動產(chǎn)

B.留置財產(chǎn)可以是動產(chǎn)，也可以是不動產(chǎn)

C.留置權(quán)人不占有留置財產(chǎn)

D.當(dāng)債務(wù)人到期未履行債務(wù)時，留置權(quán)人有權(quán)就留置財產(chǎn)優(yōu)先受償

5.參考國際銀行的最佳實踐，市場風(fēng)險報告的頻度最佳是在正常市場條件下，—向高級管

理層報告一次，在市場劇烈波動下，需要進行實時報告。

A.天天

B.每周

C.每月

D.每季度

6.投資代客境外理財產(chǎn)品重要面臨

A.市場風(fēng)險和政治風(fēng)險

B.市場風(fēng)險和信用風(fēng)險

C.政治風(fēng)險和外交風(fēng)險

D.信用風(fēng)險和外交風(fēng)險

7.制訂個人理財目的的基本原則之一是，將—作為必須實現(xiàn)的理財目的。

A.個人風(fēng)險管理

B.長期投資目的

C.預(yù)留鈔票儲備

D.短期投資H的

8.劉氏夫婦是一對年輕人，準(zhǔn)備在未來5年內(nèi)購買一套住房，為此樂意壓縮平常娛樂性活

動等開支。對于劉氏夫婦，理財規(guī)劃師提出的建議比較合理的是

A.中短期比較看好的基金

B.中長期表現(xiàn)穩(wěn)定的基金

C.平衡型基金投資組合

D.短期儲蓄險

E.房貸壽險

9.以下關(guān)于反洗錢的說法，對的的有

A.金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定執(zhí)行大額交易和可疑交易報告制度

B.金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立和實行客戶身份辨認(rèn)制度

C.金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立客戶身份資料和交易記錄保存制度，并于金融機構(gòu)破產(chǎn)和

解散時銷毀內(nèi)部資料和記錄

D.金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)依照規(guī)定建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度，金融機構(gòu)的負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)對反洗

錢內(nèi)部控制制度的有效實行負(fù)責(zé)

E.金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)依照反洗錢防止、監(jiān)控制度的規(guī)定，開展反洗錢培訓(xùn)和宣傳工作

10.運用警兆指標(biāo)合成的風(fēng)險指數(shù)進行預(yù)警的方法是

A.黑色預(yù)警法

B.紅色預(yù)警法

C.指數(shù)預(yù)警法

D.記錄預(yù)警法

11.季節(jié)性資產(chǎn)增長的重要融資渠道是

A.季節(jié)性負(fù)債增長

B.季節(jié)性資產(chǎn)增長

C.內(nèi)部融資

D.銀行貸款

E.證券投資

12.對于抵押物的存貨估價，應(yīng)當(dāng)是評估存貨的

A.現(xiàn)值

B.購買成本

C.生產(chǎn)成本

D.歷史價值

13.由于使用磨損和自然損耗導(dǎo)致的抵押物貶值是一貶值。

A.功能性

B.實體性

C.經(jīng)濟性

D.泡沫

14.國際收支平衡表“資本項目”是指因資本輸出和輸入而產(chǎn)生的資產(chǎn)與負(fù)債的增減項目。

如下項H中屬于資本與金融項目的有_。

A.直接投資

B.各類貸款

C.勞務(wù)收支

D.單方面轉(zhuǎn)移

E.資本轉(zhuǎn)移

15.下列關(guān)于銀行業(yè)從業(yè)人員行為的說法，不對的的是

A.為了避免發(fā)生利益沖突，本人及親屬不得購買所在機構(gòu)銷售的金融產(chǎn)品

B.無需批準(zhǔn)可以將本人工作委托別人代為履行

C.可以根據(jù)內(nèi)幕信息為客戶提供理財建議

D.在業(yè)務(wù)活動中可以將內(nèi)幕消息告知機構(gòu)內(nèi)的所有人員

E.應(yīng)當(dāng)及時向有關(guān)機構(gòu)報告客戶的大額和可疑交易

16.貸款擔(dān)保重要是針對—進行的評估。

A.擔(dān)保方式

B.擔(dān)保能力

C.擔(dān)保資格

D.擔(dān)保法律文獻(xiàn)的完整性

E.擔(dān)保物

17.商業(yè)銀行不得代客投資于國際公認(rèn)評級機構(gòu)評級_以下的證券。

A.BBB級

B.A級

C.AA級

D.AAA級

18.下列屬于農(nóng)村金融機構(gòu)的有

A.農(nóng)村信用社

B.農(nóng)村商業(yè)銀行

C.農(nóng)村資金互助組

D.村鎮(zhèn)銀行

E.農(nóng)村合作銀行

19.我國商業(yè)銀行監(jiān)管當(dāng)局借鑒國際先進經(jīng)驗，提出了商業(yè)銀行公司治理的規(guī)定，以下不屬

于該規(guī)定的是

A.完善股東大會、董事會、監(jiān)事會、高級管理層的議事制度和決策程序

B.明確股東、董事、監(jiān)事和高級管理人員的權(quán)利、義務(wù)

C.黃事會應(yīng)保證薪酬政策及其做法與商業(yè)銀行的公司文化、長期目的和戰(zhàn)略、控制環(huán)境

相一致

D.建立完善的信息報告和信息披露制度

20.當(dāng)某一時段內(nèi)的負(fù)債大于資產(chǎn)時，即出現(xiàn)

A.資產(chǎn)敏感型缺口

B.資產(chǎn)缺口

C.負(fù)債缺

D.負(fù)債敏感型缺口

21.我們把使得遠(yuǎn)期合約價值—的交割價格稱為遠(yuǎn)期價格。

A.不等于零

B.小于零

C.大于零

D.等于零

22.再貼現(xiàn)政策重要涉及_兩方面的內(nèi)容。

A.規(guī)定再貼現(xiàn)票據(jù)的種類

B.調(diào)整再貼現(xiàn)率

C.減少印花稅

D.調(diào)整法定存款準(zhǔn)備金率

E.增長卬花稅

23.在《商業(yè)銀行風(fēng)險監(jiān)管核心指標(biāo)》中，超額備付金比率為在央行的超額準(zhǔn)備加庫存鈔票

與各項存款總額之比，不得低于

A.1%

B.1.5%

C.2%

D.2.5%

24.外匯涉及_。

A.外國紙幣

B.外幣票據(jù)

C.外幣公司債券

D.特別提款權(quán)

E.外幣銀行存款憑證

25.下列關(guān)于銀行業(yè)從業(yè)人員行為的說法，不對的的是