基金從業(yè)-基金法律法規(guī)-第三節(jié)中國(guó)資產(chǎn)管理行業(yè)的狀況

基金從業(yè)-基金法律法規(guī)-第三節(jié)中國(guó)資產(chǎn)管理行業(yè)的狀況1.【單選題】下列不屬于促進(jìn)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)規(guī)范健康發(fā)展途徑的是（??）。A.分類統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)規(guī)制，逐步消除套利空間B.引導(dǎo)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)向新行業(yè)發(fā)展，有序（江南博哥）打破剛性兌付C.加強(qiáng)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管控，控制杠桿水平D.消除多層嵌套，抑制通道業(yè)務(wù)正確答案：B參考解析：B項(xiàng)應(yīng)為引導(dǎo)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)回歸本源，有序打破剛性兌付。2.【單選題】在我國(guó)，管理單一資金信托、集合資金信托的機(jī)構(gòu)是（??）。A.基金管理公司及子公司B.信托公司C.證券資產(chǎn)管理公司D.商業(yè)銀行正確答案：B參考解析：中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)(簡(jiǎn)稱基金業(yè)協(xié)會(huì))從我國(guó)金融業(yè)實(shí)踐出發(fā)，將我國(guó)資產(chǎn)管理行業(yè)的范圍進(jìn)行了界定(見表1—1)。3.【單選題】保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司的業(yè)務(wù)不包括（??）。A.保險(xiǎn)資金委托投資業(yè)務(wù)B.資產(chǎn)支持計(jì)劃業(yè)務(wù)C.證券投資咨詢業(yè)務(wù)D.投資連結(jié)保險(xiǎn)產(chǎn)品和非壽險(xiǎn)非預(yù)定收益投資型保險(xiǎn)產(chǎn)品的資金管理正確答案：C參考解析：保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司的業(yè)務(wù)包括：保險(xiǎn)資金委托投資業(yè)務(wù)、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理產(chǎn)品業(yè)務(wù)、資產(chǎn)支持計(jì)劃業(yè)務(wù)、私募基金業(yè)務(wù)、投資連結(jié)保險(xiǎn)產(chǎn)品和非壽險(xiǎn)非預(yù)定收益投資型保險(xiǎn)產(chǎn)品的資金管理、公募證券投資基金業(yè)務(wù)。4.【單選題】以下關(guān)于信托公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的合格投資者，說(shuō)法錯(cuò)誤的是（??）。A.投資一個(gè)信托計(jì)劃的最低金額不少于200萬(wàn)元人民幣的自然人、法人或者依法成立的其他組織B.個(gè)人或家庭金融資產(chǎn)總計(jì)在其認(rèn)購(gòu)時(shí)超過(guò)100萬(wàn)元人民幣，且能提供相關(guān)財(cái)產(chǎn)證明的自然人C.個(gè)人收入在最近3年內(nèi)每年收入超過(guò)20萬(wàn)元人民幣或者夫妻雙方合計(jì)收入在最近3年內(nèi)每年收入超過(guò)30萬(wàn)元人民幣，且能提供相關(guān)收入證明的自然人D.能夠識(shí)別、判斷和承擔(dān)信托計(jì)劃相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)的人正確答案：A參考解析：A項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤，投資一個(gè)信托計(jì)劃的最低金額不少于100萬(wàn)元人民幣的自然人、法人或者依法成立的其他組織；B項(xiàng)說(shuō)法正確，個(gè)人或家庭金融資產(chǎn)總計(jì)在其認(rèn)購(gòu)時(shí)超過(guò)100萬(wàn)元人民幣，且能提供相關(guān)財(cái)產(chǎn)證明的自然人C項(xiàng)說(shuō)法正確，個(gè)人收入在最近3年內(nèi)每年收入超過(guò)20萬(wàn)元人民幣或者夫妻雙方合計(jì)收入在最近3年內(nèi)每年收入超過(guò)30萬(wàn)元人民幣，且能提供相關(guān)收入證明的自然人D項(xiàng)說(shuō)法正確，信托公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的合格投資者，是指符合下列條件之一，能夠識(shí)別、判斷和承擔(dān)信托計(jì)劃相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)的人。5.【單選題】當(dāng)前我國(guó)的資產(chǎn)管理行業(yè)需要關(guān)注的問(wèn)題有（??）。Ⅰ.資金池操作存在流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)隱患Ⅱ.產(chǎn)品多層嵌套導(dǎo)致風(fēng)險(xiǎn)傳遞Ⅲ.影子銀行面臨監(jiān)管不足Ⅳ.剛性兌付使風(fēng)險(xiǎn)仍停留在金融體系A(chǔ).Ⅰ、ⅡB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：D參考解析：當(dāng)前我國(guó)的資產(chǎn)管理行業(yè)需要關(guān)注的問(wèn)題有以下幾方面：①資金池操作存在流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)隱患；②產(chǎn)品多層嵌套導(dǎo)致風(fēng)險(xiǎn)傳遞；③影子銀行面臨監(jiān)管不足；④剛性兌付使風(fēng)險(xiǎn)仍停留在金融體系；⑤部分非金融機(jī)構(gòu)無(wú)序開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。6.【單選題】公開募集基金，包括向不特定對(duì)象募集資金、向特定對(duì)象募集資金累計(jì)超過(guò)（??）人以及法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他情形。A.100B.150C.200D.300正確答案：C參考解析：公開募集基金，包括向不特定對(duì)象募集資金、向特定對(duì)象募集資金累計(jì)超過(guò)200人以及法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他情形。7.【單選題】基金管理公司為單一客戶辦理特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，客戶委托的初始資產(chǎn)不得低于（??）萬(wàn)元人民幣，中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的除外。A.1000B.1500C.2000D.3000正確答案：D參考解析：基金管理公司為單一客戶辦理特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，客戶委托的初始資產(chǎn)不得低于3000萬(wàn)元人民幣，中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的除外。8.【單選題】基金管理公司為多個(gè)客戶辦理特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，資產(chǎn)管理人應(yīng)當(dāng)向符合條件的特定客戶銷售資產(chǎn)管理計(jì)劃。這里的特定客戶是指委托投資單個(gè)資產(chǎn)管理計(jì)劃初始金額不低于（??）萬(wàn)元人民幣。A.100B.150C.200D.300正確答案：A參考解析：基金管理公司為多個(gè)客戶辦理特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，資產(chǎn)管理人應(yīng)當(dāng)向符合條件的特定客戶銷售資產(chǎn)管理計(jì)劃。符合條件的特定客戶，是指委托投資單個(gè)資產(chǎn)管理計(jì)劃初始金額不低于100萬(wàn)元人民幣，且能夠識(shí)別、判斷和承擔(dān)相應(yīng)投資風(fēng)險(xiǎn)的自然人、法人、依法成立的組織或中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的其他特定客戶。9.【單選題】下列關(guān)于資產(chǎn)管理人為多個(gè)客戶辦理特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（??）。A.單個(gè)資產(chǎn)管理計(jì)劃的委托人不得超過(guò)200人B.客戶委托的初始資產(chǎn)合計(jì)不得低于3000萬(wàn)元人民幣C.客戶委托的初始資產(chǎn)合計(jì)不得低于5000萬(wàn)元人民幣D.客戶委托的初始資產(chǎn)合計(jì)不得超過(guò)50億元人民幣正確答案：C參考解析：A項(xiàng)說(shuō)法正確，單個(gè)資產(chǎn)管理計(jì)劃的委托人不得超過(guò)200人。B項(xiàng)說(shuō)法正確，客戶委托的初始資產(chǎn)合計(jì)不得低于3000萬(wàn)元人民幣。C項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤，戶委托的初始資產(chǎn)合計(jì)不得低于3000萬(wàn)元人民幣。D項(xiàng)說(shuō)法正確，客戶委托的初始資產(chǎn)合計(jì)不得超過(guò)50億元人民幣。10.【單選題】在我國(guó)，傳統(tǒng)的資產(chǎn)管理行業(yè)主要是（??）。Ⅰ．基金管理公司Ⅱ．商業(yè)銀行Ⅲ．信托公司Ⅳ．證券公司A.Ⅰ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ正確答案：A參考解析：在我國(guó)，傳統(tǒng)的資產(chǎn)管理行業(yè)主要是基金管理公司和信托公司。它們作為資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)提供各類公募基金、私募基金、信托計(jì)劃等資產(chǎn)管理產(chǎn)品。11.【單選題】由于（??）等監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)在不同行業(yè)存在差異等因素，出現(xiàn)了不同金融機(jī)構(gòu)相互合作、多層嵌套的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)模式。Ⅰ．利潤(rùn)大?、颍顿Y范圍Ⅲ．資本計(jì)提Ⅳ．分級(jí)杠桿A.Ⅰ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ正確答案：B參考解析：由于投資范圍、資本計(jì)提、分級(jí)杠桿等監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)在不同行業(yè)存在差異等因素，出現(xiàn)了不同金融機(jī)構(gòu)相互合作、多層嵌套的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)模式。12.【單選題】下列可視為合格投資者的是（??）。Ⅰ．社會(huì)保障基金、企業(yè)年金等養(yǎng)老基金，慈善基金等社會(huì)公益基金Ⅱ．依法設(shè)立并在基金業(yè)協(xié)會(huì)備案的投資計(jì)劃Ⅲ．投資于所管理私募基金的私募基金管理人及其從業(yè)人員Ⅳ．中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他投資者A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ正確答案：C參考解析：下列投資者視為合格投資者：①社會(huì)保障基金、企業(yè)年金等養(yǎng)老基金，慈善基金等社會(huì)公益基金；②依法設(shè)立并在基金業(yè)協(xié)會(huì)備案的投資計(jì)劃；③投資于所管理私募基金的私募基金管理人及其從業(yè)人員；④中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他投資者。13.【單選題】私募基金管理機(jī)構(gòu)可以從事（??）等募集和管理業(yè)務(wù)。Ⅰ．私募證券投資基金Ⅱ．私募股權(quán)投資基金Ⅲ．私募資產(chǎn)管理計(jì)劃Ⅳ．創(chuàng)業(yè)投資基金A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ正確答案：D參考解析：私募基金管理機(jī)構(gòu)可以從事私募證券投資基金、私募股權(quán)投資基金、創(chuàng)業(yè)投資基金等募集和管理業(yè)務(wù)。14.【單選題】期貨公司及其子公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)包括（??）。Ⅰ．為單一客戶辦理資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)Ⅱ．為特定多個(gè)客戶辦理資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)Ⅲ．為單一客戶辦理專項(xiàng)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)Ⅳ．為客戶辦理特定目的的專項(xiàng)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅡD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ正確答案：C參考解析：期貨公司及其子公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)包括為單一客戶辦理資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)和為特定多個(gè)客戶辦理資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。15.【單選題】信托公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的合格投資者應(yīng)是符合（??）條件單位和個(gè)人。Ⅰ．投資一個(gè)信托計(jì)劃的最低金額不少于100萬(wàn)元人民幣的自然人、法人或者依法成立的其他組織Ⅱ．公司、企業(yè)等機(jī)構(gòu)凈資產(chǎn)不低于1000萬(wàn)元Ⅲ．個(gè)人或家庭金融資產(chǎn)總計(jì)在其認(rèn)購(gòu)時(shí)超過(guò)100萬(wàn)元人民幣，且能提供相關(guān)財(cái)產(chǎn)證明的自然人Ⅳ．個(gè)人在最近3年內(nèi)每年收入超過(guò)20萬(wàn)元人民幣或者夫妻雙方合計(jì)收入在最近3年內(nèi)每年收入超過(guò)30萬(wàn)元人民幣，且能提供相關(guān)收入證明的自然人A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅡD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ正確答案：A參考解析：信托公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的合格投資者，是指符合下列條件之一，能夠識(shí)別、判斷和承擔(dān)信托計(jì)劃相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)的人：①投資一個(gè)信托計(jì)劃的最低金額不少于100萬(wàn)元人民幣的自然人、法人或者依法成立的其他組織。②個(gè)人或家庭金融資產(chǎn)總計(jì)在其認(rèn)購(gòu)時(shí)超過(guò)100萬(wàn)元人民幣，且能提供相關(guān)財(cái)產(chǎn)證明的自然人。③個(gè)人收入在最近3年內(nèi)每年收入超過(guò)20萬(wàn)元人民幣或者夫妻雙方合計(jì)收入在最近3年內(nèi)每年收入超過(guò)30萬(wàn)元人民幣，且能提供相關(guān)收入證明的自然人。16.【單選題】保險(xiǎn)資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)（??）等因素，按照市場(chǎng)化原則，以合同方式與委托或者投資機(jī)構(gòu)，約定管理費(fèi)收入計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)和支付方式。Ⅰ．受托資產(chǎn)規(guī)模和類別Ⅱ．產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)特征Ⅲ．管理機(jī)構(gòu)的信用Ⅳ．投資業(yè)績(jī)A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅡD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ正確答案：D參考解析：保險(xiǎn)資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)受托資產(chǎn)規(guī)模和類別、產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)特征、投資業(yè)績(jī)等因素，按照市場(chǎng)化原則，以合同方式與委托或者投資機(jī)構(gòu)，約定管理費(fèi)收入計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)和支付方式。17.【單選題】保險(xiǎn)資金還可以設(shè)立私募基金，范圍包括（??）。Ⅰ．成長(zhǎng)基金Ⅱ．并購(gòu)基金Ⅲ．夾層基金Ⅳ．創(chuàng)業(yè)投資基金A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ正確答案：C參考解析：保險(xiǎn)資金還可以設(shè)立私募基金，范圍包括成長(zhǎng)基金、并購(gòu)基金、新興戰(zhàn)略產(chǎn)業(yè)基金、夾層基金、不動(dòng)產(chǎn)基金、創(chuàng)業(yè)投資基金及以上述基金為主要投資對(duì)象的母基金。18.【單選題】非保證收益理財(cái)計(jì)劃可以分為（??）。Ⅰ．保本浮動(dòng)收益理財(cái)計(jì)劃Ⅱ．保本固定收益理財(cái)計(jì)劃Ⅲ．非保本浮動(dòng)收益理財(cái)計(jì)劃Ⅳ．非保本固定收益理財(cái)計(jì)劃A.Ⅰ、ⅢB.Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅳ正確答案：A參考解析：非保證收益理財(cái)計(jì)劃可以分為保本浮動(dòng)收益理財(cái)計(jì)劃和非保本浮動(dòng)收益理財(cái)計(jì)劃。19.【單選題】在資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)中，通過(guò)（??）等方式，資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)將募集的低價(jià)、短期資金投放到長(zhǎng)期的債權(quán)或股權(quán)項(xiàng)目，以尋求收益最大化。Ⅰ．滾動(dòng)發(fā)行Ⅱ．集合運(yùn)作Ⅲ．期限錯(cuò)配Ⅳ．分離定價(jià)A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ正確答案：B參考解析：在資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)中，通過(guò)滾動(dòng)發(fā)行、集合運(yùn)作、期限錯(cuò)配、分離定價(jià)等方式，資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)將募集的低價(jià)、短期資金投放到長(zhǎng)期的債權(quán)或股權(quán)項(xiàng)目，以尋求收益最大化，到期能否兌付依賴于產(chǎn)品的不斷發(fā)行能力，一旦難以募集到后續(xù)資金，可能會(huì)發(fā)生流動(dòng)性緊張，并通過(guò)產(chǎn)品鏈條向?qū)拥钠渌Y產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)傳導(dǎo)。20.【單選題】銀行可通過(guò)（??）投向非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)類資產(chǎn)的產(chǎn)品。Ⅰ．銀行表外理財(cái)Ⅱ．銀信合作Ⅲ．銀證合作Ⅳ．銀基合作A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ正確答案：B參考解析：銀行信貸面臨較為嚴(yán)格的資本充足率、合意貸款管理、貸款投向限制等監(jiān)管要求，銀行借助表外理財(cái)及其他類型資產(chǎn)管理產(chǎn)品實(shí)現(xiàn)“表外放貸”。銀行表外理財(cái)，銀信合作、銀證合作、銀基合作中投向非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)類資產(chǎn)的產(chǎn)品，保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)“名股實(shí)債”類投資等，具有影子銀行特征。21.【單選題】資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)主要涉及（??）。Ⅰ．債權(quán)關(guān)系Ⅱ．信托關(guān)系Ⅲ．股權(quán)關(guān)系Ⅳ．委托代理關(guān)系A(chǔ).Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅳ