基金從業(yè)-基金法律法規(guī)-第一節(jié)證券投資基金分類概述

基金從業(yè)-基金法律法規(guī)-第一節(jié)證券投資基金分類概述1.【單選題】下列選項(xiàng)中屬于商品基金的是（??）。A.黃金ETF和黃金期貨B.黃金ETF和商品期貨ETFC.黃金期貨和商品期貨ETFD.黃金（江南博哥）ETF、黃金期貨和商品期貨ETF正確答案：B參考解析：商品基金以商品現(xiàn)貨或者期貨合約為投資對象，主要有黃金ETF和商品期貨ETF。2.【單選題】關(guān)于股票基金，下列說法不正確的有（??）。A.股票基金是各國廣泛采用的基金類型B.根據(jù)中國證監(jiān)會(huì)的基金分類標(biāo)準(zhǔn)，50%以上的基金資產(chǎn)投資于股票的為股票基金C.根據(jù)中國證監(jiān)會(huì)的基金分類標(biāo)準(zhǔn)，80%以上的基金資產(chǎn)投資于股票的為股票基金D.主要投資于股票正確答案：B參考解析：A項(xiàng)說法正確，股票基金在各類基金中歷史最為悠久，也是各國(地區(qū))廣泛采用的一種基金類型。B項(xiàng)說法不正確，根據(jù)中國證監(jiān)會(huì)對基金類別的分類標(biāo)準(zhǔn)，基金資產(chǎn)80%以上投資于股票的為股票基金。C項(xiàng)說法正確，根據(jù)中國證監(jiān)會(huì)對基金類別的分類標(biāo)準(zhǔn)，基金資產(chǎn)80%以上投資于股票的為股票基金。D項(xiàng)說法正確，股票基金是指以股票為主要投資對象的基金。3.【單選題】既注重資本增值又注重當(dāng)期收入的基金是（??）。A.指數(shù)基金B(yǎng).增長型基金C.收入型基金D.平衡型基金正確答案：D參考解析：根據(jù)投資目標(biāo)可以將基金分為增長型基金、收入型基金和平衡型基金。其中，平衡型基金是既注重資本增值又注重當(dāng)期收入的基金。4.【單選題】關(guān)于在岸基金的說法，不正確的是（??）。A.在岸基金相對于離岸基金容易更受到基金的監(jiān)管部門監(jiān)督B.資金需求者在本國募集資金C.證券投資基金組織在他國發(fā)售證券投資基金份額D.將募集的資金投資于本國證券市場正確答案：C參考解析：A項(xiàng)說法正確，在岸基金相對于離岸基金容易更受到基金的監(jiān)管部門監(jiān)督B項(xiàng)說法正確，在岸基金是指在本國募集資金并投資于本國證券市場的證券投資基金。C項(xiàng)說法不正確，證券投資基金組織在本國發(fā)售證券投資基金份額。D項(xiàng)說法正確，在岸基金的投資者、基金組織、基金管理人、基金托管人及其他當(dāng)事人和基金的投資市場均在本國境內(nèi)。5.【單選題】根據(jù)中國證監(jiān)會(huì)對基金的分類標(biāo)準(zhǔn)，混合型基金是指（??）基金。A.投資于股票、債券和貨幣市場工具，且股票投資和債券投資的比例不符合股票基金、債券基金規(guī)定的B.投資于股票、債券和貨幣市場工具，且60%以上的基金資產(chǎn)投資于股票的C.投資于股票、債券和貨幣市場工具，且80%以上的基金資產(chǎn)投資于債券的D.投資于股票、債券和貨幣市場工具，且不低于20%的基金資產(chǎn)投資于貨幣市場工具的正確答案：A參考解析：根據(jù)中國證監(jiān)會(huì)對基金類別的分類標(biāo)準(zhǔn)，投資于股票、債券和貨幣市場工具，但股票投資和債券投資的比例不符合股票基金、債券基金規(guī)定的為混合基金。6.【單選題】以追求穩(wěn)定的經(jīng)常性收入為基本目標(biāo)的基金是（??）。A.指數(shù)基金B(yǎng).成長型基金C.收入型基金

D.平衡型基金正確答案：C參考解析：收入型基金是指以追求穩(wěn)定的經(jīng)常性收入為基本目標(biāo)的基金，主要以大盤藍(lán)籌股、公司債、政府債券等穩(wěn)定收益證券為投資對象。7.【單選題】下列關(guān)于增長、收入、平衡型基金風(fēng)險(xiǎn)與收益大小的比較，正確的是()。A.增長型基金的風(fēng)險(xiǎn)>收入型基金的風(fēng)險(xiǎn)>平衡型基金的風(fēng)險(xiǎn)B.收入型基金的風(fēng)險(xiǎn)>增長型基金的風(fēng)險(xiǎn)>平衡型基金的風(fēng)險(xiǎn)C.收入型基金的收益>平衡型基金的收益>增長型基金的收益D.增長型基金的收益>平衡型基金的收益>收入型基金的收益正確答案：D參考解析：A項(xiàng)比較錯(cuò)誤，增長型基金的收益>平衡型基金的收益>收入型基金的收益。B項(xiàng)比較錯(cuò)誤，增長型基金的收益>平衡型基金的收益>收入型基金的收益。C項(xiàng)比較錯(cuò)誤，增長型基金的收益>平衡型基金的收益>收入型基金的收益。D項(xiàng)比較正確，一般而言，增長型基金的風(fēng)險(xiǎn)大、收益高；收入型基金的風(fēng)險(xiǎn)小、收益較低；平衡型基金的風(fēng)險(xiǎn)、收益則介于增長型基金與收入型基金之間。所以，增長型基金的收益>平衡型基金的收益>收入型基金的收益。8.【單選題】增長型基金是主要以()為投資對象的證券。A.大盤藍(lán)籌股B.公司債C.政府債券D.良好增長潛力的股票正確答案：D參考解析：增長型基金是指以追求資本增值為基本目標(biāo)，較少考慮當(dāng)期收入的基金，主要以具有良好增長潛力的股票為投資對象。9.【單選題】下列關(guān)于上市開放式基金的表述中，錯(cuò)誤的是()。A.是我國對證券投資基金的一種本土化創(chuàng)新B.可以在場外市場進(jìn)行基金份額申購、贖回C.不可以在交易所進(jìn)行份額交易D.不會(huì)出現(xiàn)封閉式基金的大幅折價(jià)交易現(xiàn)象正確答案：C參考解析：A項(xiàng)表述正確，是我國對證券投資基金的一種本土化創(chuàng)新。B項(xiàng)表述正確，上市開放式基金可以在場外市場進(jìn)行基金份額申購、贖回。C項(xiàng)表述錯(cuò)誤，可以在交易所(場內(nèi)市場)進(jìn)行基金份額交易和基金份額申購或贖回D項(xiàng)表述正確，不會(huì)出現(xiàn)封閉式基金的大幅折價(jià)交易現(xiàn)象。10.【單選題】2010年5月，經(jīng)過評審，()獲得首批基金評獎(jiǎng)業(yè)務(wù)資格。A.中國證券報(bào)社B.晨星資訊MoringstarC.天相投顧D.北京濟(jì)安金信科技正確答案：A參考解析：2010年5月，經(jīng)過評審，中國基金業(yè)金牛獎(jiǎng)的主辦方——中國證券報(bào)社獲得首批基金評獎(jiǎng)業(yè)務(wù)資格。晨星資訊Moringstar、天相投顧、北京濟(jì)安金信科技屬于首批獲得會(huì)員資格的獨(dú)立基金評價(jià)機(jī)構(gòu)。11.【單選題】對基金研究評價(jià)機(jī)構(gòu)而言，(??)是進(jìn)行基金評級的基礎(chǔ)。A.基金的管理人B.基金的份額C.基金的分類D.基金的收益正確答案：C參考解析：對基金研究評價(jià)機(jī)構(gòu)而言，基金的分類是進(jìn)行基金評級的基礎(chǔ)。12.【單選題】下列關(guān)于特殊類型基金的表述中，正確的是(??)。A.60％以上的基金資產(chǎn)投資于其他基金份額的為FOFB.LOF采用完全被動(dòng)式管理方法C.ETF具有指數(shù)基金的特點(diǎn)D.分級基金又稱傘形基金正確答案：C參考解析：A項(xiàng)表述錯(cuò)誤，80％以上的基金資產(chǎn)投資于其他基金份額的為基金中基金(FOF)。B項(xiàng)表述錯(cuò)誤，LOF是普通的開放式基金增加了交易所的交易方式，它可以是指數(shù)基金，也可以是主動(dòng)管理型基金。C項(xiàng)表述正確，ETF一般采用被動(dòng)式投資策略跟蹤某一標(biāo)的市場指數(shù)，具有指數(shù)基金的特點(diǎn)。D項(xiàng)表述錯(cuò)誤，傘形基金又稱系列基金。13.【單選題】對證券投資基金分類有助于()。Ⅰ．投資者對各種基金風(fēng)險(xiǎn)收益特征的把握Ⅱ．基金管理公司公平合理比較基金業(yè)績Ⅲ．基金研究評價(jià)機(jī)構(gòu)進(jìn)行基金評級Ⅳ．監(jiān)管部門實(shí)施分類監(jiān)管A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：D參考解析：科學(xué)合理的基金分類將有助于投資者加深對各種基金的認(rèn)識(shí)及對風(fēng)險(xiǎn)收益特征的把握，有助于投資者做出正確的投資比較與選擇。對基金管理公司而言，基金業(yè)績的比較應(yīng)該在同一類別中進(jìn)行才公平合理；對基金研究評價(jià)機(jī)構(gòu)而言，基金的分類則是進(jìn)行基金評級的基礎(chǔ)；對監(jiān)管部門而言，明確基金的類別特征將有利于針對不同基金的特點(diǎn)實(shí)施更有效的分類監(jiān)管。14.【單選題】2014年8月8日生效的中國證監(jiān)會(huì)《公開募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》將公募基金分為以下類別()。Ⅰ．股票基金Ⅱ．債券基金Ⅲ．貨幣市場基金Ⅳ．基金中的基金A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：D參考解析：隨著我國基金品種的日益豐富，在原先簡單的封閉式基金與開放式基金劃分的基礎(chǔ)上，根據(jù)中國證監(jiān)會(huì)頒布的、于2014年8月8日正式生效的《公開募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》，將公募證券投資基金劃分為股票基金、債券基金、貨幣市場基金、混合基金以及基金中基金等類別。15.【單選題】對()而言，基金業(yè)績的比較應(yīng)該在同一類別中進(jìn)行才公平合理。A.基金投資者B.監(jiān)管部門C.基金研究評價(jià)機(jī)構(gòu)D.基金管理公司正確答案：D參考解析：對基金管理公司而言，基金業(yè)績的比較應(yīng)該在同一類別中進(jìn)行才公平合理。16.【單選題】我國市場上出現(xiàn)的公募另類投資基金有()。Ⅰ．商品基金Ⅱ．非上市股權(quán)基金Ⅲ．環(huán)?；稷簦康禺a(chǎn)基金A.Ⅰ、ⅢB.Ⅰ、ⅡC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ正確答案：D參考解析：我國市場上出現(xiàn)的公募另類投資基金主要有以下幾類：商品基金、非上市股權(quán)基金、房地產(chǎn)基金。17.【單選題】指數(shù)基金具有()等特點(diǎn)。Ⅰ．客觀穩(wěn)定Ⅱ．費(fèi)用低廉Ⅲ．分散風(fēng)險(xiǎn)Ⅳ．監(jiān)控便利A.Ⅰ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ正確答案：B參考解析：指數(shù)基金具有客觀穩(wěn)定、費(fèi)用低廉、分散風(fēng)險(xiǎn)、監(jiān)控便利等特點(diǎn)，近年來發(fā)展十分迅速。18.【單選題】特殊類型基金包括()。Ⅰ．保本基金Ⅱ．LOFⅢ．基金中基金Ⅳ．分級基金A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：D參考解析：隨著行業(yè)的發(fā)展，基金產(chǎn)品創(chuàng)新越來越豐富，市場中也出現(xiàn)了不少特殊類型基金。嚴(yán)格意義上說，前文的基金中基金、另類投資基金也屬于特殊類型的基金。避險(xiǎn)策略基金、上市開放式基金(LOF)、分級基金。19.【單選題】下列說法正確的是()。Ⅰ．沒有一種基金分類方法能夠滿足所有的需要Ⅱ．各種基金分類方法之間不可避免地存在重合與交叉Ⅲ．科學(xué)合理的基金分類至關(guān)重要Ⅳ．LOF不會(huì)出現(xiàn)封閉式基金的大幅折價(jià)交易現(xiàn)象A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：D參考解析：本題選D選項(xiàng)Ⅰ項(xiàng)說法正確，沒有一種基金分類方法能夠滿足所有的需要。Ⅱ項(xiàng)說法正確，各種基金分類方法之間不可避免地存在重合與交叉。Ⅲ項(xiàng)說法正確，科學(xué)合理的基金分類至關(guān)重要。Ⅳ項(xiàng)說法正確，LOF不會(huì)出現(xiàn)封閉式基金的大幅折價(jià)交易現(xiàn)象。20.【單選題】下列說法正確的是()。Ⅰ．貨幣基金適合短期投資的投資者Ⅱ．混合基金適合較為激進(jìn)的投資