融資租賃公司合規(guī)管理制度

融資租賃公司合規(guī)管理制度第一章總則為確保融資租賃公司的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)符合相關(guān)法律法規(guī)、行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)及內(nèi)部規(guī)章制度，制定本合規(guī)管理制度。合規(guī)管理制度旨在提高公司合規(guī)意識(shí)，防范合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)公司合法權(quán)益，促進(jìn)公司健康可持續(xù)發(fā)展。第二章目標(biāo)本制度的目標(biāo)為：1.建立健全融資租賃公司合規(guī)管理體系，明確合規(guī)管理的組織架構(gòu)和職責(zé)分工。2.規(guī)范融資租賃業(yè)務(wù)的操作流程，確保各項(xiàng)業(yè)務(wù)活動(dòng)依法合規(guī)進(jìn)行。3.提高員工的合規(guī)意識(shí)和責(zé)任感，形成全員參與的合規(guī)管理氛圍。4.建立合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評(píng)估及應(yīng)對(duì)機(jī)制，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和處理潛在的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。第三章適用范圍本制度適用于融資租賃公司全體員工及各部門，包括但不限于：1.融資租賃業(yè)務(wù)部2.風(fēng)險(xiǎn)控制部3.合同管理部4.法務(wù)合規(guī)部5.財(cái)務(wù)部6.人力資源部第四章合規(guī)管理組織架構(gòu)融資租賃公司設(shè)立合規(guī)管理委員會(huì)，負(fù)責(zé)公司合規(guī)管理工作的全面規(guī)劃和監(jiān)督。合規(guī)管理委員會(huì)下設(shè)合規(guī)管理小組，各部門應(yīng)成立相應(yīng)的合規(guī)管理小組，具體負(fù)責(zé)本部門的合規(guī)事務(wù)。4.1合規(guī)管理委員會(huì)合規(guī)管理委員會(huì)由公司高層領(lǐng)導(dǎo)組成，主要職責(zé)包括：1.制定公司合規(guī)管理戰(zhàn)略和政策。2.監(jiān)督合規(guī)管理制度的實(shí)施情況。3.審查重大合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)事件和處理方案。4.2合規(guī)管理小組各部門合規(guī)管理小組由部門負(fù)責(zé)人擔(dān)任組長(zhǎng)，成員包括相關(guān)崗位人員。主要職責(zé)包括：1.組織開展部門合規(guī)培訓(xùn)和宣傳。2.及時(shí)識(shí)別和報(bào)告合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。3.監(jiān)督部門內(nèi)合規(guī)管理制度的落實(shí)情況。第五章合規(guī)管理規(guī)范合規(guī)管理規(guī)范包括以下幾個(gè)方面：5.1法律法規(guī)遵循融資租賃公司必須嚴(yán)格遵循國(guó)家及地方的法律法規(guī)，包括但不限于《合同法》、《公司法》、《融資租賃公司管理辦法》等相關(guān)法律法規(guī)，確保公司各項(xiàng)業(yè)務(wù)的合法性。5.2內(nèi)部規(guī)章制度各部門應(yīng)根據(jù)公司整體合規(guī)管理制度，結(jié)合自身業(yè)務(wù)特點(diǎn)，制定并完善本部門的內(nèi)部規(guī)章制度。內(nèi)部規(guī)章制度應(yīng)明確業(yè)務(wù)流程、風(fēng)險(xiǎn)控制措施和責(zé)任分工。5.3合同管理合同是融資租賃業(yè)務(wù)的核心，合同管理需遵循以下原則：1.合同文本必須嚴(yán)格審核，確保合法合規(guī)。2.合同簽署前應(yīng)進(jìn)行充分的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。3.合同履行期間應(yīng)定期跟蹤，發(fā)現(xiàn)問題及時(shí)處理。5.4風(fēng)險(xiǎn)控制融資租賃公司應(yīng)建立完善的風(fēng)險(xiǎn)控制機(jī)制，定期進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，主要包括：1.客戶資信評(píng)估，確保與合規(guī)客戶合作。2.租賃物品的合法合規(guī)性檢查。3.租賃合同履行過程中的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)。第六章操作流程6.1合規(guī)培訓(xùn)公司應(yīng)定期開展合規(guī)培訓(xùn)，內(nèi)容包括法律法規(guī)、內(nèi)部規(guī)章制度及合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理。培訓(xùn)對(duì)象包括全體員工，確保員工對(duì)合規(guī)管理的理解和執(zhí)行。6.2合規(guī)審查每項(xiàng)融資租賃業(yè)務(wù)在開展前必須經(jīng)過合規(guī)審查，合規(guī)審查包括：1.對(duì)客戶資信狀況的審核。2.對(duì)租賃物品合法性的審查。3.對(duì)合同條款的合規(guī)性審核。6.3合規(guī)報(bào)告各部門應(yīng)定期向合規(guī)管理委員會(huì)提交合規(guī)報(bào)告，報(bào)告內(nèi)容包括：1.本部門合規(guī)管理工作開展情況。2.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和處理情況。3.對(duì)合規(guī)管理制度的意見和建議。第七章監(jiān)督機(jī)制為確保合規(guī)管理制度的有效實(shí)施，融資租賃公司應(yīng)建立監(jiān)督機(jī)制，包括：7.1內(nèi)部審計(jì)公司應(yīng)設(shè)立內(nèi)部審計(jì)部門，定期對(duì)合規(guī)管理工作進(jìn)行審計(jì)，審計(jì)內(nèi)容包括：1.各部門合規(guī)管理制度的執(zhí)行情況。2.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和處理的有效性。3.合規(guī)培訓(xùn)的開展情況。7.2違規(guī)處理對(duì)違反合規(guī)管理制度的行為，融資租賃公司將根據(jù)情節(jié)輕重采取相應(yīng)的處理措施，包括：1.對(duì)相關(guān)責(zé)任人給予警告、罰款或其他紀(jì)律處分。2.對(duì)重大違規(guī)行為，依法追求法律責(zé)任。第八章附則本制度由合規(guī)管理委員會(huì)解釋，自頒布之日起實(shí)施。根據(jù)法律法規(guī)及公司實(shí)際情況，適時(shí)對(duì)本制度進(jìn)行修訂。修訂內(nèi)容需經(jīng)過合規(guī)管理委員會(huì)審議，并報(bào)公司高層批準(zhǔn)。結(jié)語融資租賃公司合規(guī)管理