法律合規(guī)復習測試有答案

法律合規(guī)復習測試有答案單選題（總共40題）1.在法律審查過程中，以下____行為直接給予警告及以上處分。(1分)A、泄露在法律審查中知悉的國家秘密或商業(yè)秘密的B、故意夸大法律風險C、故意隱瞞法律風險D、以掩蓋法律風險為目的，不當干預法律審查工作答案：D解析：

暫無解析2.轉(zhuǎn)嫁應由本行承擔的抵押評估費或抵押登記費等經(jīng)營成本，情節(jié)或后果嚴重的給予（）處分(1分)A、通報批評或經(jīng)濟處理B、警告或記過C、降級、撤職或開除D、記過或記大過答案：B解析：

暫無解析3.在財務管理工作中，未落實財務審查委員會審查意見的，給予批評教育、組織處理或經(jīng)濟處理，情節(jié)或后果嚴重的，給予（）處分。(1分)A、警告B、記過C、記大過D、以上都對答案：D解析：

暫無解析4.違反銷售適當性原則，誤導投資者購買與其風險承受能力不相匹配的產(chǎn)品，誘導投資者隨意修改評級依據(jù)或短期內(nèi)多次進行風險承受能力評級直至評級與產(chǎn)品風險級別匹配，或故意提供與投資者風險承受能力不相符產(chǎn)品的,給予()處分？(1分)A、批評教育、組織處理或經(jīng)濟處理B、批評教育、組織處理或警告C、批評教育、警告D、批評教育、組織處理或記過答案：A解析：

暫無解析5.在支付清算流動性管理中有下列行為之一的，給予批評教育、組織處理或經(jīng)濟處理；情節(jié)或后果嚴重的，給予警告、記過或記大過處分；情節(jié)或后果特別嚴重的，給予降級、撤職或開除處分?？刹⑻幤渌幚?1分)A、有特殊情況及時溝通B、票據(jù)系統(tǒng)發(fā)起資金走款提前詢問頭寸是否充足C、線上渠道相關資金管控限額管理不到位,并導致清算備付金出現(xiàn)透支的D、定期報告流動性各項指標答案：C解析：

暫無解析6.在審計、監(jiān)督檢查過程中，檢查人員有下列（）行為的，至少給予警告處分。(1分)A、違反程序開展審計、監(jiān)督檢查工作，或未按規(guī)定開展審計項目的；或違規(guī)使用檢查措施，或違反檢查工作紀律的B、進行審計或監(jiān)督檢查未嚴格遵守回避制度的C、利用職權謀取私利的D、未按規(guī)定向監(jiān)管部門等有關機構報送材料的答案：C解析：

暫無解析7.為客戶辦理票據(jù)業(yè)務時，有下列行為之一的，給予（）處分。（一）截留挪用結(jié)算資金的；（二）違規(guī)簽發(fā)、取得、轉(zhuǎn)讓票據(jù)，套取銀行資金的；（三）偽造、變造票據(jù)的。(1分)A、警告B、記過C、警告、記過或記大過D、開除答案：D解析：

暫無解析8.違反外匯管理政策、規(guī)定和國際慣例，辦理信用證項下信用證通知、出口議付的單據(jù)處理和寄單索匯及收匯的，給予批評教育、組織處理或經(jīng)濟處理；情節(jié)或后果嚴重的，給予（）處分(1分)A、警告、記過或記大過B、降級、撤職C、撤職、解除勞動合同D、降級、解除勞動合同答案：A解析：

暫無解析9.下列不屬于營業(yè)網(wǎng)點合法經(jīng)營所需證照的是(1分)A、金融許可證B、營業(yè)執(zhí)照C、金融機構代碼證D、組織機構代碼證答案：D解析：

暫無解析10.在組織人事業(yè)務中，有下列（）行為的，給予開除處分(1分)A、隱瞞或歪曲事實真相、舞弊造假，但未造成重大損失、嚴重后果或惡劣負面影響的B、失職、瀆職，造成一定負面影響的C、連續(xù)曠工時間達到3天或一年以內(nèi)累計曠工時間達到5天的D、員工出國（境）期間，在國（境）外因故滯留的答案：C解析：

暫無解析11.未按規(guī)定履行代扣代繳稅款義務，情節(jié)或后過特別嚴重的，給予（）處分(1分)A、警告或記過B、記大過、降級或撤職C、記過D、降級、撤職或開除答案：D解析：

暫無解析12.繼續(xù)經(jīng)營已被責令停辦或取消的外匯與跨境人民幣業(yè)務的，給予（）處分，情節(jié)或后果嚴重的，給予記大過或降級處分(1分)A、警告和記過B、警告或記過C、記過和記大過D、記過或記大過答案：B解析：

暫無解析13.幫助客戶編造、偽造虛假資料套取銀行信用情節(jié)或后果嚴重的至少給予（）處分。(1分)A、警告B、記過C、記大過D、降級答案：D解析：

暫無解析14.偽造、變造、轉(zhuǎn)讓、出租、出借____，給予開除處分(1分)A、營業(yè)執(zhí)照B、稅務登記證C、金融行業(yè)經(jīng)營許可證D、以上全對答案：C解析：

暫無解析15.以貸收貸、以貸收息或以貸繳存保證金的，給予____及以上處分(1分)A、警告B、記過C、記大過D、開除答案：A解析：

暫無解析16.對不符合核銷條件的債權或股權采取偽造、篡改、隱藏、毀滅材料等手段隱瞞事實真相核銷的，至少給予什么處理？(1分)A、警告B、記過C、記大過D、通報批評答案：A解析：

暫無解析17.內(nèi)控合規(guī)檢查中不如實提供資料或故意阻撓，或在風險排查過程中（）、（）、（)的，給予批評教育、組織處理或經(jīng)濟處理；情節(jié)或后果嚴重的，給予警告、記過或記大過處分；情節(jié)或后果特別嚴重的，給予降級、撤職或開除處分。(1分)A、應當發(fā)現(xiàn)而未發(fā)現(xiàn)B、發(fā)現(xiàn)問題隱瞞不報C、應處理不處理D、以上都是答案：D解析：

暫無解析18.未按規(guī)定向綜合管理條線及上級及時報告可能引發(fā)聲譽事件的風險事件，導致（）的，可視情節(jié)給予相應問責處理。(1分)A、工作信息不流暢B、信息統(tǒng)計不準確C、形成聲譽事件D、上級決策不及時答案：C解析：

暫無解析19.未揭示證件不齊全或許提供特許經(jīng)營行業(yè)許可證，且未提示調(diào)查環(huán)節(jié)補充提供情節(jié)或后果嚴重的至少給予（）處分。(1分)A、警告B、記過C、記大過D、降級答案：A解析：

暫無解析20.竊取他人賬戶信息或密碼登錄、使用應用系統(tǒng),情節(jié)或后果嚴重的,應（）(1分)A、批評教育B、記過C、記大過D、經(jīng)濟處理答案：B解析：

暫無解析21.因違規(guī)操作，導致全行清算數(shù)據(jù)錯誤，或引起全行賬務混亂的，給予（）處分；情節(jié)或后果嚴重的，給予記大過或降級處分；情節(jié)或后果特別嚴重的，給予撤職或開除處分?？刹⑻幤渌幚?1分)A、批評教育、組織處理、經(jīng)濟處理B、警告或記過C、記過或記大過D、開除答案：B解析：

暫無解析22.總行職能部門及分支機構應每（）開展授權執(zhí)行情況評價，并以此作為授權調(diào)整的重要依據(jù)。(1分)A、月B、季度C、半年D、年答案：B解析：

暫無解析23.為對公客戶先開立定期存單，再辦理質(zhì)押貸款，用途為“流動資金”，此行為是否合規(guī)(1分)A、合規(guī)B、違規(guī)答案：B解析：

暫無解析24.《監(jiān)察法》規(guī)定，對涉嫌貪污賄賂、失職瀆職等職務犯罪的被調(diào)查人，監(jiān)察機關可以進行（)，要求其如實供述涉嫌犯罪的情況。(1分)A、訊問B、審問C、詢問D、盤問答案：A解析：

暫無解析25.案發(fā)機構在知悉或應當知悉案件發(fā)生后，應于（）個工作日內(nèi)向總行報告案件確認報告。(1分)A、1B、3C、4D、5答案：A解析：

暫無解析26.在社保延伸業(yè)務辦理過程中，未按要求留存經(jīng)辦單位或經(jīng)辦客戶身份證明材料及其他需留存業(yè)務材料的，給予()處分？(1分)A、批評教育、組織處理或記過B、批評教育、警告C、批評教育、組織處理或警告D、批評教育、組織處理或經(jīng)濟處理答案：D解析：

暫無解析27.對安全事故（）的，不屬于我行規(guī)定的違規(guī)行為(1分)A、瞞報B、漏報C、提供虛假信息D、錯報答案：D解析：

暫無解析28.利用內(nèi)部計算機傳播非法、虛假信息，造成不良影響,情節(jié)或后果嚴重的，應（）(1分)A、批評教育B、組織處理C、記大過D、經(jīng)濟處理答案：C解析：

暫無解析29.農(nóng)村商業(yè)銀行應當根據(jù)非自然人客戶的法律形態(tài)和實際情況，逐層深入并判定受益所有人，每個非自然人客戶至少有（）名受益所有人。(1分)A、一B、二C、三D、四答案：A解析：

暫無解析30.未按規(guī)定向其他機構或個人提供存款保險保費費率等情況，一般給予（）處分(1分)A、批評教育、組織處理或經(jīng)濟處理B、警告或記過C、記過D、記大過、降級或撤職答案：A解析：

暫無解析31.高級管理層應當有效管理本機構案件風險，（）是案件防控制度制定和執(zhí)行的第一責任人。(1分)A、董事長B、行長C、監(jiān)事長D、分管副行長答案：B解析：

暫無解析32.銀行機構及其從業(yè)人員在案件中不涉嫌刑事犯罪，但存在違法違規(guī)行為且該行為與案件發(fā)生存在直接因果關系，已由公安、司法、監(jiān)察等機關立案查處的刑事犯罪案件，按照（）管理。(1分)A、業(yè)外案件B、業(yè)內(nèi)案件C、涉訴案件D、涉刑案件答案：B解析：

暫無解析33.未按規(guī)定開展服務提供商準入盡職調(diào)查，或未按規(guī)定與服務提供商簽訂書面外包合同，或違規(guī)與服務提供商達成協(xié)議，違規(guī)使用外包服務的，應當給予（）及以上處分。(1分)A、批評教育、組織處理或經(jīng)濟處理B、警告C、記過D、記大過答案：A解析：

暫無解析34.有下列（）行為的，給予記過、記大過、降級、撤職或開除處分。(1分)A、授信工作人員代為或代理客戶歸還授信本息B、未按規(guī)定催收授信C、對不符合重組條件的授信進行重組D、越權或變相越權審批授信答案：A解析：

暫無解析35.未按規(guī)定為客戶辦理大額、可疑或高風險業(yè)務的，給予（）處分。(1分)A、警告或記過B、警告或記大過C、記過或記大過D、批評教育、組織處理或經(jīng)濟處理答案：D解析：

暫無解析36.金融機構根據(jù)（)方法，決定采取客戶盡職調(diào)查措施的程度(1分)A、規(guī)則為本方法B、風險為本方法C、合規(guī)與風險并重D、風險測試方法答案：B解析：

暫無解析37.監(jiān)察機關可以對涉嫌職務犯罪的被調(diào)查人以及可能隱藏被調(diào)查人或者犯罪證據(jù)的人的身體、物品、住處和其他有關地方進行搜查。在搜查時，應當出示搜查證，并有(）等見證人在場。(1分)A、被搜查人或者其鄰居B、被搜查人或者其家屬C、被搜查人家屬或者其鄰居D、被搜查人朋友答案：B解析：

暫無解析38.以下情形不需要進行合同審查：(1分)A、未制定標準合同文本的業(yè)務事項B、雖制定有標準合同文本，但在辦理具體業(yè)務時確有必要另行擬定合同文本的業(yè)務事項C、雖制定有標準合同文本，但需要對標準文本進行修改的業(yè)務事項D、使用標準合同文本的答案：D解析：

暫無解析39.下列行為中，屬于違反安全保衛(wèi)基礎工作的行為的是（）(1分)A、參加安全教育培訓不認真聽講B、未按規(guī)定參加安全教育培訓C、未記安全教育培訓筆記D、因故不參加安全教育集中培訓答案：B解析：

暫無解析40.明知客戶貸記卡申請意圖不良或冒用他人身份申請辦理貸記卡，仍予以辦理的,情節(jié)或后果特別嚴重的,給予（）處分。(1分)A、警告、記過或記大過B、降級或撤職C、開除答案：C解析：

暫無解析多選題（總共40題）1.在財務管理工作中，有下列行為之一的，給予批評教育、組織處理或經(jīng)濟處理，情節(jié)或后果嚴重的，給予警告、記過或記大過處分。(1分)A、大額財務開支事項未按規(guī)定事前審批，或化整為零逃避審批及擅自變更審批內(nèi)容的B、未按規(guī)定進行大額財務開支后評價C、未按規(guī)定實施財務公開的D、因管理不善大額財務開支項目未達到預期效果的答案：ABCD解析：

暫無解析2.（）（以下統(tǒng)稱“三反”）監(jiān)管體制機制是建設中國特色社會主義法治體系和現(xiàn)代金融監(jiān)管體系的重要內(nèi)容。(1分)A、反洗錢B、反電信詐騙C、反恐怖融資D、反逃稅答案：ACD解析：

暫無解析3.以下哪些屬于《青島農(nóng)商銀行員工行為禁令》關于信貸人員的禁止性規(guī)定？（）(1分)A、嚴禁未經(jīng)授權違規(guī)查詢征信。B、嚴禁違規(guī)與未準入的中介機構開展業(yè)務合作。C、嚴禁隨意簡化、改變業(yè)務流程。D、嚴禁辦理頂（冒）名貸款或化整為零、多頭授信。答案：ABD解析：

暫無解析4.根據(jù)規(guī)章制度所涉及的治理層級、內(nèi)容等要素，本行規(guī)章制度劃分為：(1分)A、基本管理制度B、管理辦法C、操作規(guī)程D、業(yè)務流程圖答案：ABC解析：

暫無解析5.有下列（）行為的，給予警告、記過或記大過處分，情節(jié)嚴重的給予降級、撤職或開除處分。(1分)A、違規(guī)聯(lián)合中介機構等辦理授信的B、幫助客戶編造、偽造虛假資料套取銀行信用的C、隱瞞、遺漏調(diào)查發(fā)現(xiàn)的重大問題，誤導授信審查的D、違反規(guī)定調(diào)查通過限控、“兩高一?！毙袠I(yè)或技術節(jié)能、環(huán)保等不達標客戶新增授信的答案：ABCD解析：

暫無解析6.有下列行為之一的，給予警告、記過或記大過處分；情節(jié)或后果嚴重的，給予降級、撤職或開除處分?？刹⑻幤渌幚?。(1分)A、泄露金庫密碼、操作員口令、運送現(xiàn)金時間、路線、金額等相關信息的B、辦理業(yè)務過程中，故意付出假幣的C、保管不善，抵、質(zhì)押有價物品丟失、損毀的D、辦理現(xiàn)金業(yè)務時抽張的E、違規(guī)動用庫款墊付其他款項或白條抵庫的F、違規(guī)抽取抵、質(zhì)押物等有價物品的答案：ABCDEF解析：

暫無解析7.以下屬于保安行為禁令的有：（）(1分)A、嚴禁協(xié)助客戶辦理業(yè)務。B、嚴禁無證上崗。C、嚴禁不隨身攜帶防衛(wèi)器械。D、嚴禁酒后上崗。E、嚴禁本人或誘導、協(xié)助客戶涂改、偽造、變造資料。答案：ABCD解析：

暫無解析8.本辦法所稱員工，包括(1分)A、合同制員工B、非全日制員工C、勞務派遣制員工D、內(nèi)退員工答案：ABCD解析：

暫無解析9.在合規(guī)咨詢過程中，有下列行為之一的，給予批評教育、組織處理或經(jīng)濟處理；情節(jié)或后果嚴重的，給予警告、記過或記大過處分；情節(jié)或后果特別嚴重的，給予降級、撤職或開除處分。(1分)A、應進行合規(guī)咨詢而未咨詢，違規(guī)對外簽署文件和辦理業(yè)務的；B、無正當理由未依照合規(guī)咨詢、審查意見辦理各類業(yè)務，造成不良影響的；C、隱瞞事實真相進行合規(guī)咨詢或提供虛假審查材料的；D、未按規(guī)定提供有關證據(jù)材料的答案：ABCD解析：

暫無解析10.在組織人事業(yè)務中，有下列行為之一的，給予警告、記過或記大過處分；情節(jié)或后果嚴重的，給予降級、撤職或開除處分。可并處其他處理。(1分)A、未按組織人事制度規(guī)定程序開展業(yè)務，造成不良影響的B、未經(jīng)內(nèi)部程序違規(guī)辦理組織人事業(yè)務的C、違反規(guī)定泄露組織人事重要工作秘密的D、編制或提供虛假的組織人事報告、報表、文件、資料，產(chǎn)生不良影響的E、篡改、偽造人事檔案資料的答案：ABCDE解析：

暫無解析11.在對被授權下級機構、部門行使授權權限的情況進行檢查和監(jiān)督時，發(fā)現(xiàn)越權行為或其他違反授權管理規(guī)定的行為不制止、不糾正的，給予（）（）（）；情節(jié)或后果嚴重的，給予警告、記過或記大過處分；情節(jié)或后果特別嚴重的，給予降級、撤職或開除處分。(1分)A、批評教育B、組織處理C、經(jīng)濟處理答案：ABC解析：

暫無解析12.金融機構不得為身份不明的客戶提供服務或者與其進行交易，不得為客戶開立（）(1分)A、匿名賬戶B、假名賬戶C、一般賬戶D、基本賬戶答案：AB解析：

暫無解析13.存在以下情形之一的，可免于積分：(1分)A、員工通過自查發(fā)現(xiàn)的輕微違規(guī)行為，在同級、上級部門或外部檢查前能夠整改完畢且未造成不良后果的B、因抵制無效被迫實施輕微違規(guī)行為，且已向上級機構和主管人員充分報告，并能提供充分的證據(jù)證明上述事實的C、完全因設施、系統(tǒng)、自然災害等非人為原因?qū)е螺p微違規(guī)行為發(fā)生的答案：ABC解析：

暫無解析14.大堂經(jīng)理可以向客戶營銷哪些產(chǎn)品？（）(1分)A、手機銀行B、直銷銀行C、存款D、理財產(chǎn)品答案：ABC解析：

暫無解析15.本行應當建立案件風險排查制度，按季度、分條線開展案件風險排查，排查主要內(nèi)容包括但不限于（）等方面。(1分)A、機構人員B、管理行為C、業(yè)務條線D、前中后臺業(yè)務答案：ABCD解析：

暫無解析16.在（）、（）、（）等環(huán)節(jié)未注意審核是否符合任職回避要求，或發(fā)現(xiàn)應回避未回避情形但未在規(guī)定時間內(nèi)完成任職回避調(diào)整的，給予批評教育、組織處理或經(jīng)濟處理；情節(jié)或后果嚴重的，給予警告、記過或記大過處分；情節(jié)或后果特別嚴重的，給予降級、撤職或開除處分。可并處其他處理。(1分)A、招聘錄用B、內(nèi)部調(diào)動C、職務晉升D、培訓交流答案：ABC解析：

暫無解析17.有下列行為之一的，給予批評教育、組織處理或經(jīng)濟處理；情節(jié)或后果嚴重的，給予警告、記過或記大過處分；情節(jié)或后果特別嚴重的，給予降級、撤職或開除處分。可并處其他處理。(1分)A、授權人不嚴格履行授權責任，對具體業(yè)務授權未認真審核原始資料的B、對應授權辦理的沖正、撤銷等特殊業(yè)務未審查、授權的C、未審查、監(jiān)督大額存取款業(yè)務（包括現(xiàn)金和轉(zhuǎn)賬）手續(xù)合規(guī)性或?qū)彶?、監(jiān)督流于形式的D、對應復核的業(yè)務未嚴格執(zhí)行復核規(guī)定的答案：ABCD解析：

暫無解析18.銀行機構在日常經(jīng)辦業(yè)務或日常經(jīng)營管理中，通過（）、（）、（）等途徑，主動發(fā)現(xiàn)線索、主動報案并及時向銀保監(jiān)會案件管理部門或?qū)俚嘏沙鰴C構報送案件確認報告的案件，屬于自查發(fā)現(xiàn)案件。(1分)A、內(nèi)部審計監(jiān)督B、紀檢監(jiān)察C、巡視巡察D、內(nèi)部檢查答案：ABC解析：

暫無解析19.洗錢風險自評估包括固有風險評估、（）及（）。(1分)A、控制措施有效性B、控制措施無效性C、剩余風險評估答案：AC解析：

暫無解析20.在干部選拔任用工作中，有下列行為之一的，給予批評教育、組織處理或經(jīng)濟處理；情節(jié)或后果嚴重的，給予警告、記過或記大過處分；情節(jié)或后果特別嚴重的，給予降級、撤職或開除處分?？刹⑻幤渌幚?。(1分)A、在民主推薦、民主測評、組織考察和黨內(nèi)選舉中違背組織原則，搞拉票、助選等非組織活動的B、不如實填報個人檔案資料，篡改、偽造個人檔案資料的C、對黨組織的分配、調(diào)動、交流等干部人事決定討價還價、拒不執(zhí)行的答案：ABC解析：

暫無解析21.操作風險是指由（）所造成損失的風險。(1分)A、不完善或有問題的內(nèi)部程序B、員工C、信息科技系統(tǒng)D、外部事件答案：ABCD解析：

暫無解析22.農(nóng)村商業(yè)銀行委托金融機構以外的第三方識別客戶身份的，應當符合下列要求()(1分)A、第三方機構接受反洗錢和反恐怖融資監(jiān)管，并按照反洗錢法律、行政法規(guī)和本辦法的要求，采取了客戶身份識別和身份資料保存的必要措施。B、第三方為農(nóng)村商業(yè)銀行提供客戶信息，不存在法律制度、技術等方面的障礙C、農(nóng)商銀行在辦理業(yè)務時，能立即獲得第三方提供的客戶信息，還可在必要時從第三方獲得客戶的有效身份證件、身份證明文件的原件、復印件或者影印件。D、第三方為農(nóng)村商業(yè)銀行提供客戶信息，存在法律制度、技術等方面的障礙答案：ABC解析：

暫無解析23.惡意隱匿、銷毀、出賣、偽造、變造、涂改、盜竊、損壞、丟失依歸應當保存的培訓檔案，情節(jié)或后果嚴重的可處（）處分。(1分)A、記大過B、降級C、撤職D、開除答案：BCD解析：

暫無解析24.合規(guī)部門（崗位）人員行使合規(guī)調(diào)查與監(jiān)督權，享有以下權利：(1分)A、可通過參加會議、查閱文件、與有關人員交談、接受合規(guī)情況反映B、利用本單位各種信息管理系統(tǒng)等獲取必要的信息，獲得所需任何記錄或檔案材料C、對重大異常情況或違規(guī)行為，及時向本單位高級管理層報告，必要時向總行董事會報告D、要求員工立即停職答案：ABC解析：

暫無解析25.境外有關部門因反洗錢和反恐怖融資需要要求本行提供客戶、賬戶、交易信息及其他相關信息的，業(yè)務部門應當告知對方通過（）等提出請求不得擅自提供。(1分)A、外交途徑B、法人機構途徑C、司法協(xié)助途徑D、金融監(jiān)管合作途徑答案：ACD解析：

暫無解析26.各級機構不得擅自解除凍結(jié)措施。符合下列情形之一的，總行業(yè)務部門及分支機構應當立即解除凍結(jié)措施，(1分)A、公安部公布的恐怖活動組織及恐怖活動人員名單有調(diào)整，不再需要采取凍結(jié)措施的B、公安部或者國家安全部發(fā)現(xiàn)農(nóng)村商業(yè)銀行采取凍結(jié)措施有錯誤并書面通知的C、公安機關或者國家安全機關依法調(diào)查、偵查恐怖活動，對有關資產(chǎn)的處理另有要求并書面通知的D、人民法院做出的生效裁決對有關資產(chǎn)的處理有明確要求的E、法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他情形答案：ABCDE解析：

暫無解析27.拒絕執(zhí)行____制度的，根據(jù)情節(jié)及后果情況，給予警告至開除處分。(1分)A、履職回避B、親屬回避C、崗位輪換D、強制休假答案：ABCD解析：

暫無解析28.本行業(yè)務外包的實施原則有：（）(1分)A、質(zhì)量效益原則B、風險可控原則C、規(guī)范實施原則D、統(tǒng)籌管理原則答案：ABCD解析：

暫無解析29.違規(guī)問責委員會辦公室應及時制作處理決定書，送達至____。(1分)A、員工本人B、員工所在機構或部門C、人力資源部門D、紀檢監(jiān)察部門答案：ABCD解析：

暫無解析30.理財產(chǎn)品宣傳銷售文本只能登載本行開發(fā)設計的該款理財產(chǎn)品或本行同類理財產(chǎn)品過往平均業(yè)績及最好、最差業(yè)績，同時應當遵守下列規(guī)定：（）(1分)A、引用的統(tǒng)計數(shù)據(jù)、圖表和資料應當真實、準確、全面，并注明來源，不得引用未經(jīng)核實的數(shù)據(jù)；B、真實、準確、合理地表述理財產(chǎn)品業(yè)績和商業(yè)銀行管理水平；C、在宣傳銷售文本中應當以醒目文字提醒投資者“理財產(chǎn)品過往業(yè)績不代表其未來表現(xiàn)，不等于理財產(chǎn)品實際收益，投資須謹慎”。D、如理財產(chǎn)品宣傳銷售文本中使用模擬數(shù)據(jù)的，必須注明模擬數(shù)據(jù)。答案：ABCD解析：

暫無解析31.以下行為屬于違反案件防控管理制度，并應當予以問責的有：（）(1分)A、案防責任制落實不到位，或未按規(guī)定有效履行案防職責的B、未按規(guī)定識別身份不明客戶，或為身份不明的客戶提供服務或與其進行交易的C、未按規(guī)定簽訂案件防控目標責任書、履職承諾書的D、案防組織不健全答案：ACD解析：

暫無解析32.政紀處分包括(1分)A、警告B、記過C、記大過D、降級E、撤職F、開除答案：ABCDEF解析：

暫無解析33.交易人員未按規(guī)定取得外匯交易中心資格證書上崗的,,情節(jié)或后果特別嚴重的，給予（）處分(1分)A、記大過B、降級C、撤職D、開除答案：BCD解析：

暫無解析34.未按規(guī)定對（）進行公示的，屬于違反機構及業(yè)務合法經(jīng)營規(guī)定(1分)A、金融許可證B、營業(yè)執(zhí)照C、營業(yè)范圍D、營業(yè)地址答案：ABC解析：

暫無解析35.管理人員有下列行為的應進行問責(1分)A、對重大問題或突發(fā)事件處置不當?shù)腂、對下級反映的違規(guī)情況未及時解決或答復的C、對已發(fā)現(xiàn)的違規(guī)行為未及時采取措施、組織整改，或整改不力的D、不作為、慢作為、亂作為，造成負面后果或不良影響的答案：ABCD解析：

暫無解析36.無正當理由不參加培訓或未完成規(guī)定培訓任務的應給予（）處分(1分)A、批評教育B、組織處理C、經(jīng)濟處理D、政紀處分答案：ABC解析：

暫無解析37.金融機構除核對有效身份證件或者其他身份證明文件外，可以采取以下的一種或者幾種措施，識別或者重新識別客戶身份(1分)A、要求客戶補充其他身份資料或者身份證明文件B、電話查訪C、回訪客戶D、向公安、工商行政管理等部門核實答案：ACD解析：

暫無解析38.《青島農(nóng)商銀行合同管理辦法》所稱合同管理，涵蓋本行分支機構及有關部門對合同進行管理的哪些環(huán)節(jié)？(1分)A、審查B、簽訂C、履行D、糾紛處理答案：ABCD解析：

暫無解析39.以下違規(guī)行為最低可以進行通報批評處理的有哪些？(1分)A、在轉(zhuǎn)讓資產(chǎn)交易基準日至資產(chǎn)交割日期間，未按照規(guī)定對轉(zhuǎn)讓資產(chǎn)進行管理和維護的；B、向外部評估機構提供虛假項目資料，使評估結(jié)果與正常評估結(jié)果又偏差的；C、貸款核銷后，未按照規(guī)定對已核銷貸款進行管理，或向借款人（擔保人）透露核銷信息的；D、明知債務人破產(chǎn)未及時依法申報債權，導致本行債權懸空的；答案：ABC解析：

暫無解析40.下列屬于員工異常行為須排查的員工是（）。(1分)A、有“黃賭毒”行為的員工B、個人經(jīng)商辦企業(yè)的員工C、大額資金購買彩票的員工D、無故不能上班或經(jīng)常曠工的員工答案：ABCD解析：

暫無解析判斷題（總共30題）1.保安可以協(xié)助客戶操作ATM機。(1分)A、正確B、錯誤答案：B解析：

暫無解析2.各分支機構在日常經(jīng)營管理活動中，對不屬于合同審查范圍內(nèi)的法律疑難問題，應向本級法律事務部門咨詢，本級法律事務管理部門無法解決的，可向總行法律合規(guī)部咨詢。(1分)A、正確B、錯誤答案：A解析：

暫無解析3.違規(guī)行為應問責(1分)A、正確B、錯誤答案：A解析：

暫無解析4.在招聘管理過程中，在招聘中隱瞞或歪曲事實真相、營私舞弊，存在個人、少數(shù)人操控的，給予批評教育、組織處理或經(jīng)濟處理；情節(jié)或后果嚴重的，給予警告、記過或記大過處分；情節(jié)或后果特別嚴重的，給予降級、撤職或開除處分?？刹⑻幤渌幚?1分)A、正確B、錯誤答案：A解析：

暫無解析5.在洗錢與恐怖融資風險得到有效管理的前提下，為避免妨礙或者影響正常交易，農(nóng)村商業(yè)銀行可以在與非自然人客戶建立業(yè)務關系后，盡快完成受益所有人身份識別工作。(1分)A、正確B、錯誤答案：A解析：

暫無解析6.未按規(guī)定開展信用等級評定和授信工作的給予批評教育、組織處理或經(jīng)濟處理；情節(jié)或后果嚴重的給予警告、記過或記大過處分。(1分)A、正確B、錯誤答案：A解析：

暫無解析7.銀行員工參與賬外經(jīng)營或私設“小金庫”的，將會被直接給予開除處分。(1分)A、正確B、錯誤答案：A解析：

暫無解析8.以掩蓋法律風險為目的，不當干預法律審查工作，可給予經(jīng)濟處理(1分)A、正確B、錯誤答案：B解析：

暫無解析9.違規(guī)問責過程中應嚴格遵守回避規(guī)定(1分)A、正確B、錯誤答案：A解析：

暫無解析10.非自然人客戶為股權結(jié)構或者控制權簡單的公司，為避免妨礙或者影響正常交易，義務機構可以在與非自然人客戶建立業(yè)務關系后，盡快完成受益所有人身份識別工作。(1分)A、正確B、錯誤答案：A解析：

暫無解析11.營業(yè)網(wǎng)點員工可以在本網(wǎng)點代理他人開戶。(1分)A、正確B、錯誤答案：B解析：

暫無解析12.理財經(jīng)理未考取理財上崗證不得銷售理財產(chǎn)品。(1分)A、正確B、錯誤答案：A解析：

暫無解析13.在代發(fā)工資業(yè)務辦理過程中，未按時完成工資代發(fā)單位數(shù)據(jù)核對、工資發(fā)放、資金分解及資料移交的，給予批評教育、組織處理或經(jīng)濟處理；情節(jié)或后果嚴重的，給予警告、記過或記大過處分；情節(jié)或后果特別嚴重的，給予降級、撤職或開除處分。可并處其他處理。(1分)A、正確B、錯誤答案：A解析：

暫無解析14.未按權責發(fā)生制原則確認收入或支出，通過提前或延遲確認收入調(diào)節(jié)指標的，情節(jié)或后果特別嚴重的，最嚴重的可以給予開除處分。(1分)A、正確B、錯誤答案：B解析：

暫無解析15.在采取訴訟、仲裁等方式依法清收保全不良資產(chǎn)過程中，可以給予紀律處分，不可以并處其他處理。(1分)A、正確B、錯誤答