甘肅省2024年基金從業(yè)資格：基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)考試題

甘肅省2024年基金從業(yè)資格：基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)考試題

本卷共分為2大題60小題，作答時(shí)間為180分鐘，總分120分，80分及格。

一、單項(xiàng)選擇題(在每個(gè)小題列出的四個(gè)選項(xiàng)中只有一個(gè)是符合題目要求的，請(qǐng)

將其代碼填寫(xiě)在題干后的括號(hào)內(nèi)。錯(cuò)選、多選或未選均無(wú)分。本大題共30小題，

每小題2分，60分。)

1、我國(guó)首次頒布的規(guī)范證券投資基金運(yùn)作的行政法規(guī)是

A.《證券法》

B.《證券投資基金法》

C.《證券投資基金管理暫行方法》

D.《開(kāi)放式證券投資基金試點(diǎn)管理方法》

2、買(mǎi)入與賣(mài)出封閉式基金份額，申報(bào)數(shù)量應(yīng)當(dāng)為100份或其整數(shù)倍。基金單筆

最大數(shù)量應(yīng)當(dāng)?shù)陀谝环荨?/p>

A：10

B：5()

C；100

D：500

3、按持有人權(quán)利的性質(zhì)不同，權(quán)證可分為

A.認(rèn)購(gòu)權(quán)證和認(rèn)沽權(quán)證

B.價(jià)內(nèi)權(quán)證和價(jià)外權(quán)證

C.美式權(quán)證和歐式權(quán)證

D.認(rèn)股權(quán)證和備兌權(quán)證

4、一般而言，當(dāng)市場(chǎng)利率下降時(shí)，債券價(jià)格會(huì)債券的到期日越長(zhǎng)，債券價(jià)

格受市場(chǎng)利率的影響就越

A.上升；小

B.上升；大

C.下降；小

D.下降；大

5、在我國(guó)，基金行業(yè)自律性組織是

A.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)

B.中國(guó)證監(jiān)會(huì)

C.中國(guó)銀監(jiān)會(huì)

D.中國(guó)登記結(jié)算公司

6、證券投資的非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)包括

A.信用風(fēng)險(xiǎn)

B.經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)

C.利率風(fēng)險(xiǎn)

D.財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)

7、證券從業(yè)人員須要具備證券從業(yè)資格，監(jiān)管部門(mén)對(duì)一般從業(yè)人員，授權(quán)—

管理。

A：中國(guó)證監(jiān)會(huì)

B：中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)

C：證券交易所

D：中國(guó)人民銀行

8,當(dāng)前我國(guó)QDII基金的募集程序主要包括一等步驟。

A.合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者資格的申請(qǐng)及審核

B.QDII基金產(chǎn)品的申請(qǐng)及核準(zhǔn)

C.經(jīng)營(yíng)外匯業(yè)務(wù)資格申請(qǐng)，

D.基金份額發(fā)售

9、開(kāi)放式基金托管人全面行使職責(zé)的主要階段是一

A：簽署基金合同階段

B：基金募集階段

C：基金運(yùn)作階段

D：基金終止階段

10、依據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)―，證券投資基金擬在2024年7月1日起實(shí)施新會(huì)計(jì)準(zhǔn)

則。

A：《證券投資基金法》

B：《關(guān)于基金管理公司及證券投資基金執(zhí)行〈企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則〉的通知》

C：《中華人民共和國(guó)證券法》

D：《證券投資基金銷(xiāo)售管理方法》

11、依據(jù)《證券投資基金管理公司督察長(zhǎng)管理規(guī)定》，證券投資基金管理公司的

督察長(zhǎng)由

A.中國(guó)證監(jiān)會(huì)委派

B.總經(jīng)理任命

C.董事會(huì)聘任

D.股東大會(huì)選舉

12、目前，我國(guó)債券型基金的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率通常在()以下。

A.0.5%

B.1%

C.1.5%

D.2%

二、多項(xiàng)選擇題(共34題，每題2分。每題的備選項(xiàng)中，有多個(gè)符合題意)

13、下列與基金有關(guān)的費(fèi)用可以從基金財(cái)產(chǎn)中列支的有

A.銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)

B.基金份額持有人大會(huì)費(fèi)用

C.基金的贖回費(fèi)用

D.基金的證券交易費(fèi)用

14、為避開(kāi)基金業(yè)出現(xiàn)大起大落的情形、影響其正常發(fā)展，基金銷(xiāo)售監(jiān)管應(yīng)堅(jiān)持

—原則。

A.連續(xù)性

B.有效性

C.依法監(jiān)管

D.審慎監(jiān)管

15、下列機(jī)構(gòu)屬于證券市場(chǎng)服務(wù)機(jī)構(gòu)的有

A.證券交易所

B.證券公司

C.證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)

D.證券業(yè)協(xié)會(huì)

16、下列關(guān)于穩(wěn)健型投資者的說(shuō)法，正確的有

A.其主要目標(biāo)是在風(fēng)險(xiǎn)較小的狀況下獲得肯定的收益

B.情愿使本金面臨肯定的風(fēng)險(xiǎn)

C.家庭成熟期或部分處于家庭成長(zhǎng)期的投資人屬于這一類(lèi)型

D.通常專注于投資的長(zhǎng)期增值

17、《首次公開(kāi)發(fā)行股票并上市管理方法》規(guī)定，在發(fā)行人主體資格方面，要求

申請(qǐng)?jiān)谥靼迨袌?chǎng)上市的發(fā)行人，上市前已嚴(yán)格依據(jù)股份公司的要求運(yùn)行一段時(shí)間,

因此，要求在組織形式上，股份有限公司設(shè)立滿一年后方可申請(qǐng)發(fā)行上市。

A：1

B：2

C：3

D：5

18、基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)進(jìn)行市場(chǎng)細(xì)分的干脆細(xì)分依據(jù)包括

A.地理因素

B.人口因素

C.投資者心理因素

D.投資者行為因素

19、我國(guó)目前的基金監(jiān)管法律法規(guī)體系是以—為核心。

A.《證券投資基金法》

B.《證券投資基金運(yùn)作管理方法》

C.《證券投資基金管理暫行方法》

D.《基金公司管理?xiàng)l例》

20、中國(guó)證監(jiān)會(huì)的主要職責(zé)包括

A.依法制定有關(guān)證券市場(chǎng)監(jiān)督管理的規(guī)章、規(guī)則

B.負(fù)責(zé)監(jiān)督有關(guān)法律法規(guī)的執(zhí)行

C.維持公允而有序的證券市場(chǎng)

D.依法全面監(jiān)管地方的證券發(fā)行、證券交易、證券服務(wù)機(jī)構(gòu)的行為

21、下列選項(xiàng)中，流淌性較強(qiáng)的是

A.信托安排

B.基金

C.保險(xiǎn)投資產(chǎn)品

D.銀行理財(cái)產(chǎn)品

22、關(guān)于家庭成熟期的特點(diǎn)和投資偏好，下列說(shuō)法正確的有

A.收入大部分用于消費(fèi)

B.以雙薪家庭為主

C.事業(yè)發(fā)展和收入均達(dá)到高峰

D.投資應(yīng)當(dāng)以偏進(jìn)取的平衡資產(chǎn)配置為主

23、國(guó)際上，開(kāi)放式基金的銷(xiāo)售主要分為直銷(xiāo)和一兩種方式。

A.分銷(xiāo)

B.承購(gòu)包銷(xiāo)

C.余額包銷(xiāo)

D.代銷(xiāo)

24、基金交易費(fèi)中，由證券公司向基金收取的是

A.傭金

B.過(guò)戶費(fèi)

C.經(jīng)手費(fèi)

D.證管費(fèi)

25、可通過(guò)滬深證券交易所交易系統(tǒng)發(fā)行和交易的債券是

A.實(shí)物債券

B.憑證式債券

C.記賬式債券

D.票券式債券

26、下列關(guān)于基金份額申購(gòu)和贖回的說(shuō)法，不正確的是

A.開(kāi)放式基金份額凈值，應(yīng)當(dāng)依據(jù)每個(gè)開(kāi)放H閉市后，基金資產(chǎn)凈值除以當(dāng)

日基金份額的余額數(shù)量計(jì)算

B.基金管理人不得在基金合同約定之外的日期或者時(shí)間辦理基金份額的申購(gòu)、

贖回或者轉(zhuǎn)換

C.投資人在基金合同約定之外的日期和時(shí)間提出申購(gòu)、贖回或者轉(zhuǎn)換申請(qǐng)的，

其基金份額申購(gòu)、贖回價(jià)格為提出基金份額申購(gòu)、贖回申請(qǐng)當(dāng)天的價(jià)格

D.基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到投資人申購(gòu)、贖回申請(qǐng)之日起3個(gè)工作日內(nèi)，,對(duì)該

申購(gòu)、贖回的有效性進(jìn)行確認(rèn)

27、基金公司每月按不低于基金管理費(fèi)收入的—計(jì)提風(fēng)險(xiǎn)打算金，用于賠償因

公司違法違規(guī).違反基金合同.技術(shù)故障.操作失誤等給基金財(cái)產(chǎn)或基金份額持有

人造成的損失。

A：1%

B：3%

C：5%

D：10%

28,截至2024年年底，共有一家基金管理公司獲得QDH資格，—只QDII基金

進(jìn)入運(yùn)作期。

A.5；5

B.5；1

C.12；5

D.12；1

29、下列說(shuō)法不正確的是

A.基金份額持有人是指持有基金份額或基金股份的自然人和法人，也就是基

金的投資人

B.基金份額持有人享有基金信息的知情權(quán)、表決權(quán)和收益權(quán)

C.基金的一切風(fēng)險(xiǎn)管理都是圍繞愛(ài)護(hù)投資者利益來(lái)考慮的

D.基金托管人是開(kāi)展基金一切活動(dòng)的中心

30、債券所規(guī)定的資金借貸雙方的權(quán)責(zé)關(guān)系不包格

A.借貸的時(shí)間

B.所借貸貨幣資金的數(shù)額

C.在借貸時(shí)間內(nèi)的資金成本或應(yīng)有的補(bǔ)償（即債券的利息）

D.發(fā)行者和投資者之間的全部權(quán)關(guān)系

二、多項(xiàng)選擇題（在每題的備選項(xiàng)中，有2個(gè)或2個(gè)以上符合題意，至少有1

個(gè)錯(cuò)項(xiàng)。錯(cuò)選，本題不得分；少選，所選的每個(gè)選項(xiàng)得0?5分，本大題共30小

題，每小題2分，共60分。）

31、基金托管人的職責(zé)包括

A.依據(jù)規(guī)定開(kāi)設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶

B.編制中期和年度基金報(bào)告

C.依據(jù)規(guī)定召集基金份額持有人大會(huì)

D.計(jì)算并公告基金資產(chǎn)凈值，確定基金份額申購(gòu)、贖回價(jià)格

32、下列關(guān)于基金促銷(xiāo)手段的說(shuō)法，正確的是

A.基金促銷(xiāo)就是通過(guò)人員推銷(xiāo)、廣告促銷(xiāo)、營(yíng)業(yè)推廣、公共關(guān)系和持續(xù)營(yíng)銷(xiāo)

等手段來(lái)達(dá)到銷(xiāo)售基金的目的，并不須要與目標(biāo)市場(chǎng)溝通

B.一般來(lái)說(shuō)，針對(duì)機(jī)構(gòu)投資者、中高收入階層這樣的大投資者，基金管理公

司可以通過(guò)專業(yè)化的推銷(xiāo)達(dá)到最佳的營(yíng)銷(xiāo)效果

C.基金廣告主要用于基金產(chǎn)品廣告和推廣活動(dòng)信息，一般并不運(yùn)用于品牌和

形象推廣

D.公共關(guān)系所關(guān)注的是基金管理人、基金托管人與監(jiān)管機(jī)構(gòu)之間的關(guān)系

33、依據(jù)《證券投資基金法》，國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可以授權(quán)—依照法定條

件和程序核準(zhǔn)基金份額上市交易。

A.基金托管銀行

B.證券交易所

C.各地證監(jiān)局

D.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)

34、我國(guó)股票市場(chǎng)融資國(guó)際化以一等股權(quán)融資作為突破口。

A.B股

B.H股

C.N股

D.A股

35、以下屬于貨幣證券的有

A.商業(yè)匯票

B.商業(yè)本票

C.金融債券

D.銀行匯票

36、封閉式基金收益安排后基金份額凈值不能—面值。

A：高于

B：等于

C：低于

D：不確定

37、一般股票是最基本、最常見(jiàn)的一種股票，其持有者享有股東的

A.營(yíng)銷(xiāo)權(quán)

B.特許經(jīng)營(yíng)權(quán)

C.財(cái)產(chǎn)支配權(quán)

D.基本權(quán)利和義務(wù)

38、證券投資基金的銷(xiāo)售過(guò)程中，客戶促成的內(nèi)容主要有

A.維護(hù)與客戶的關(guān)系

B.選擇適合的投資方式

C.選擇合適的營(yíng)銷(xiāo)時(shí)機(jī)

D.供應(yīng)便利條件，降低客戶成本

39、基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的依據(jù)不包括

A.基金招募說(shuō)明書(shū)所明示的投資方向、投資范圍和投資比例

B.基金的過(guò)往業(yè)績(jī)及基金凈值的歷史波動(dòng)程度

C.基金管理人對(duì)該基金將來(lái)收益率的預(yù)料

D.基金成立以來(lái)有無(wú)違規(guī)行為發(fā)生

40、一般股票股東的權(quán)利不包括

A.公司重大決策參加權(quán)

B.查閱公司債券存根

C.公司資產(chǎn)收益權(quán)和剩余資產(chǎn)安排權(quán)

D.優(yōu)先安排公司剩余資產(chǎn)

41、—在基金募集期間募集的資金應(yīng)當(dāng)存入特地賬戶，在基金募集行為結(jié)束前,

任何人不得動(dòng)用。

A：封閉式基金

B：開(kāi)放式基金

C：契約型基金

D：公司型基金

42、下列關(guān)于基金與信托產(chǎn)品的說(shuō)法，正確的有

A.契約型基金是金融信托的一種

B.信托產(chǎn)品的流淌性比基金好

C.信托的投資門(mén)檻一般比基金高

D.信托的投資范圍比基金廣

43、—指基金持有的采納公允價(jià)值模式計(jì)量的交易性金融資產(chǎn)、交易性金融負(fù)

債等公允價(jià)值變動(dòng)形成的應(yīng)計(jì)入當(dāng)期損益的利得或損失，并于估值日對(duì)基金資產(chǎn)

按公允價(jià)值估值時(shí)予以確認(rèn)。

A：利息收入

B：投資收益

C：其他收入

D：公允價(jià)值變動(dòng)損益

44、_不屬于股票基金的分析指標(biāo)。

A.久期

B.基金分紅

C.已實(shí)現(xiàn)收益

D.凈值增長(zhǎng)率

45、可以對(duì)股票型基金的投資風(fēng)格進(jìn)行分析的指標(biāo)有一等。

A.持股集中度

B.平均市值

C.平均市盈率

D.平均市凈率

46、交易型開(kāi)放式指數(shù)基金(ETF)上市.后要遵循的交易規(guī)則有

A.基金上市首日的開(kāi)盤(pán)參考價(jià)為前一工作日基金份額凈值

B.基金實(shí)行價(jià)格漲跌幅限制，漲跌幅比例為IQ%

C.基金買(mǎi)入申報(bào)數(shù)量為100份或其整數(shù)倍

D.基金申報(bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位為0.01元

47、下列關(guān)于證券投資基金稅收問(wèn)題的說(shuō)法，正確的是

A.對(duì)基金管理人運(yùn)用基金買(mǎi)賣(mài)股票的差價(jià)收入，依照稅法的規(guī)定征收營(yíng)業(yè)稅

B.對(duì)基金管理人運(yùn)用基金買(mǎi)賣(mài)債券的差價(jià)收入，依照稅法的規(guī)定征收營(yíng)業(yè)稅

C.從2024年4月24日起，基金買(mǎi)賣(mài)股票依據(jù)1%。的稅率征收印花稅

D.對(duì)證券投資基金從證券市場(chǎng)中取得的收入，依照稅法的規(guī)定征收企業(yè)所得

稅

48、下列關(guān)于期權(quán)交易的表述，正確的有

A.期權(quán)的買(mǎi)方必需擔(dān)當(dāng)買(mǎi)進(jìn)或賣(mài)出的義務(wù)

B.期權(quán)的買(mǎi)方可以選擇行使所擁有的權(quán)利

C.期權(quán)的賣(mài)方在收取期權(quán)費(fèi)后，就擔(dān)當(dāng)著在規(guī)定時(shí)間內(nèi)履行該期權(quán)合約的義

務(wù)

D.期權(quán)的賣(mài)方可以有無(wú)期限、無(wú)條件地履行合約規(guī)定的義務(wù)

49、假設(shè)某基金某日持有的某三種股票的數(shù)量分別為2()()萬(wàn)股、3()()萬(wàn)股和5()()

萬(wàn)股，每股的收盤(pán)價(jià)分別為20元、20元和10元，銀行存款為10000萬(wàn)元，對(duì)

托管人和管理人應(yīng)付的酬勞為5000萬(wàn)元，應(yīng)付稅費(fèi)為5000萬(wàn)元，基金份額為

10000萬(wàn)份。運(yùn)用一般的會(huì)計(jì)原則，該基金份額凈值為一元。

A.1.25

B.1.45

C.1.50

D.1.65

50、下列選項(xiàng)中，不屬于基金托管人職責(zé)的是

A.防止基金財(cái)產(chǎn)挪作他用，有效保障資產(chǎn)平安

B.促使基金管理人按有關(guān)要求運(yùn)作基金財(cái)產(chǎn)，愛(ài)護(hù)份額持有人利益

C.計(jì)算并公告基金資產(chǎn)凈值，確定基金份額申購(gòu)、贖回價(jià)格

D.防范、削減基金會(huì)計(jì)核算中的差錯(cuò)

51、資產(chǎn)證券化發(fā)展史上最早出現(xiàn)的證券化類(lèi)型是

A.實(shí)體資產(chǎn)證券化

B.資產(chǎn)支撐證券化

C.住房抵押貸款證券化

D.現(xiàn)金資產(chǎn)證券化

52、一是依據(jù)法律法規(guī)的要求，在證券投資基金運(yùn)作中擔(dān)