信用風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)與金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部審計(jì)考核試卷

信用風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)與金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部審計(jì)考核試卷考生姓名：答題日期：得分：判卷人：

本次考核旨在評(píng)估考生對(duì)信用風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)及金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部審計(jì)的理解與掌握程度，考察其分析問(wèn)題和解決問(wèn)題的能力。

一、單項(xiàng)選擇題（本題共30小題，每小題0.5分，共15分，在每小題給出的四個(gè)選項(xiàng)中，只有一項(xiàng)是符合題目要求的）

1.信用風(fēng)險(xiǎn)是指（）

A.金融機(jī)構(gòu)面臨的因債務(wù)人違約而導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)

B.金融機(jī)構(gòu)面臨的因市場(chǎng)利率變動(dòng)而導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)

C.金融機(jī)構(gòu)面臨的因匯率變動(dòng)而導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)

D.金融機(jī)構(gòu)面臨的因政策變動(dòng)而導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)

2.以下哪項(xiàng)不屬于信用風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)的主要內(nèi)容？（）

A.債務(wù)人的信用等級(jí)

B.市場(chǎng)利率水平

C.債務(wù)人的還款能力

D.金融機(jī)構(gòu)的內(nèi)部審計(jì)制度

3.內(nèi)部審計(jì)的目的是（）

A.防范和發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)

B.提高業(yè)務(wù)效率

C.監(jiān)督和管理員工

D.以上都是

4.以下哪種方法不屬于內(nèi)部審計(jì)的常用方法？（）

A.查賬

B.調(diào)查

C.檢查

D.評(píng)估

5.信用風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)的目的是（）

A.防范和減少信用風(fēng)險(xiǎn)

B.提高資產(chǎn)質(zhì)量

C.監(jiān)督和管理信用業(yè)務(wù)

D.以上都是

6.以下哪項(xiàng)不是信用風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)的指標(biāo)？（）

A.債務(wù)人的違約率

B.金融機(jī)構(gòu)的資本充足率

C.市場(chǎng)利率水平

D.債務(wù)人的信用等級(jí)

7.以下哪項(xiàng)不屬于內(nèi)部審計(jì)的職責(zé)？（）

A.檢查內(nèi)部控制的有效性

B.評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)管理水平

C.監(jiān)督業(yè)務(wù)流程

D.參與業(yè)務(wù)決策

8.信用風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)的流程包括哪些步驟？（）

A.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、風(fēng)險(xiǎn)控制、風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告

B.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)分析、風(fēng)險(xiǎn)控制、風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告

C.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)分析、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控、風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告

D.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)、風(fēng)險(xiǎn)控制、風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告

9.內(nèi)部審計(jì)的獨(dú)立性要求（）

A.內(nèi)部審計(jì)部門應(yīng)獨(dú)立于業(yè)務(wù)部門

B.內(nèi)部審計(jì)部門應(yīng)隸屬于業(yè)務(wù)部門

C.內(nèi)部審計(jì)部門應(yīng)隸屬于董事會(huì)

D.內(nèi)部審計(jì)部門應(yīng)隸屬于監(jiān)事會(huì)

10.以下哪項(xiàng)不是信用風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)的方法？（）

A.信用評(píng)分

B.信用評(píng)級(jí)

C.內(nèi)部評(píng)級(jí)

D.審計(jì)

11.內(nèi)部審計(jì)的主要目的是（）

A.防范和發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)

B.提高業(yè)務(wù)效率

C.監(jiān)督和管理員工

D.以上都是

12.以下哪種風(fēng)險(xiǎn)不屬于信用風(fēng)險(xiǎn)？（）

A.違約風(fēng)險(xiǎn)

B.利率風(fēng)險(xiǎn)

C.匯率風(fēng)險(xiǎn)

D.信用風(fēng)險(xiǎn)

13.信用風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)的關(guān)鍵環(huán)節(jié)是（）

A.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別

B.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

C.風(fēng)險(xiǎn)控制

D.風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告

14.內(nèi)部審計(jì)的獨(dú)立性要求內(nèi)部審計(jì)人員（）

A.不參與業(yè)務(wù)決策

B.參與業(yè)務(wù)決策

C.不參與業(yè)務(wù)執(zhí)行

D.參與業(yè)務(wù)執(zhí)行

15.以下哪項(xiàng)不屬于信用風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)的內(nèi)容？（）

A.債務(wù)人的信用等級(jí)

B.市場(chǎng)利率水平

C.金融機(jī)構(gòu)的內(nèi)部審計(jì)制度

D.債務(wù)人的還款能力

16.內(nèi)部審計(jì)的職責(zé)包括（）

A.檢查內(nèi)部控制的有效性

B.評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)管理水平

C.監(jiān)督業(yè)務(wù)流程

D.以上都是

17.信用風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)的目的是（）

A.防范和減少信用風(fēng)險(xiǎn)

B.提高資產(chǎn)質(zhì)量

C.監(jiān)督和管理信用業(yè)務(wù)

D.以上都是

18.以下哪種風(fēng)險(xiǎn)不屬于信用風(fēng)險(xiǎn)？（）

A.違約風(fēng)險(xiǎn)

B.利率風(fēng)險(xiǎn)

C.匯率風(fēng)險(xiǎn)

D.信用風(fēng)險(xiǎn)

19.信用風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)的關(guān)鍵環(huán)節(jié)是（）

A.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別

B.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

C.風(fēng)險(xiǎn)控制

D.風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告

20.內(nèi)部審計(jì)的獨(dú)立性要求內(nèi)部審計(jì)人員（）

A.不參與業(yè)務(wù)決策

B.參與業(yè)務(wù)決策

C.不參與業(yè)務(wù)執(zhí)行

D.參與業(yè)務(wù)執(zhí)行

21.以下哪項(xiàng)不屬于信用風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)的內(nèi)容？（）

A.債務(wù)人的信用等級(jí)

B.市場(chǎng)利率水平

C.金融機(jī)構(gòu)的內(nèi)部審計(jì)制度

D.債務(wù)人的還款能力

22.內(nèi)部審計(jì)的職責(zé)包括（）

A.檢查內(nèi)部控制的有效性

B.評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)管理水平

C.監(jiān)督業(yè)務(wù)流程

D.以上都是

23.信用風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)的目的是（）

A.防范和減少信用風(fēng)險(xiǎn)

B.提高資產(chǎn)質(zhì)量

C.監(jiān)督和管理信用業(yè)務(wù)

D.以上都是

24.以下哪種風(fēng)險(xiǎn)不屬于信用風(fēng)險(xiǎn)？（）

A.違約風(fēng)險(xiǎn)

B.利率風(fēng)險(xiǎn)

C.匯率風(fēng)險(xiǎn)

D.信用風(fēng)險(xiǎn)

25.信用風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)的關(guān)鍵環(huán)節(jié)是（）

A.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別

B.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

C.風(fēng)險(xiǎn)控制

D.風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告

26.內(nèi)部審計(jì)的獨(dú)立性要求內(nèi)部審計(jì)人員（）

A.不參與業(yè)務(wù)決策

B.參與業(yè)務(wù)決策

C.不參與業(yè)務(wù)執(zhí)行

D.參與業(yè)務(wù)執(zhí)行

27.以下哪項(xiàng)不屬于信用風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)的內(nèi)容？（）

A.債務(wù)人的信用等級(jí)

B.市場(chǎng)利率水平

C.金融機(jī)構(gòu)的內(nèi)部審計(jì)制度

D.債務(wù)人的還款能力

28.內(nèi)部審計(jì)的職責(zé)包括（）

A.檢查內(nèi)部控制的有效性

B.評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)管理水平

C.監(jiān)督業(yè)務(wù)流程

D.以上都是

29.信用風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)的目的是（）

A.防范和減少信用風(fēng)險(xiǎn)

B.提高資產(chǎn)質(zhì)量

C.監(jiān)督和管理信用業(yè)務(wù)

D.以上都是

30.以下哪種風(fēng)險(xiǎn)不屬于信用風(fēng)險(xiǎn)？（）

A.違約風(fēng)險(xiǎn)

B.利率風(fēng)險(xiǎn)

C.匯率風(fēng)險(xiǎn)

D.信用風(fēng)險(xiǎn)

二、多選題（本題共20小題，每小題1分，共20分，在每小題給出的選項(xiàng)中，至少有一項(xiàng)是符合題目要求的）

1.信用風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)的主要方法包括（）

A.信用評(píng)分

B.信用評(píng)級(jí)

C.內(nèi)部評(píng)級(jí)

D.信用調(diào)查

2.金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部審計(jì)的職責(zé)包括（）

A.檢查內(nèi)部控制的有效性

B.評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)管理水平

C.監(jiān)督業(yè)務(wù)流程

D.提供咨詢服務(wù)

3.信用風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)的流程包括（）

A.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別

B.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

C.風(fēng)險(xiǎn)控制

D.風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告

4.以下哪些因素會(huì)影響信用風(fēng)險(xiǎn)？（）

A.債務(wù)人的財(cái)務(wù)狀況

B.市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)環(huán)境

C.金融機(jī)構(gòu)的內(nèi)部控制

D.政策法規(guī)變化

5.內(nèi)部審計(jì)的獨(dú)立性要求內(nèi)部審計(jì)部門（）

A.獨(dú)立于業(yè)務(wù)部門

B.獨(dú)立于管理層

C.獨(dú)立于董事會(huì)

D.獨(dú)立于監(jiān)事會(huì)

6.信用風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)的目的是（）

A.防范和減少信用風(fēng)險(xiǎn)

B.提高資產(chǎn)質(zhì)量

C.監(jiān)督和管理信用業(yè)務(wù)

D.降低經(jīng)營(yíng)成本

7.以下哪些屬于信用風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)的指標(biāo)？（）

A.債務(wù)人的違約率

B.金融機(jī)構(gòu)的資本充足率

C.市場(chǎng)利率水平

D.債務(wù)人的信用等級(jí)

8.金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部審計(jì)的作用包括（）

A.防范風(fēng)險(xiǎn)

B.提高效率

C.保障合規(guī)

D.促進(jìn)發(fā)展

9.信用風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)的方法包括（）

A.信用評(píng)分

B.信用評(píng)級(jí)

C.內(nèi)部評(píng)級(jí)

D.審計(jì)

10.內(nèi)部審計(jì)的獨(dú)立性要求內(nèi)部審計(jì)人員（）

A.不參與業(yè)務(wù)決策

B.不參與業(yè)務(wù)執(zhí)行

C.不參與業(yè)務(wù)監(jiān)督

D.保持客觀公正

11.信用風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)的關(guān)鍵環(huán)節(jié)是（）

A.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別

B.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

C.風(fēng)險(xiǎn)控制

D.風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告

12.以下哪些因素不屬于信用風(fēng)險(xiǎn)？（）

A.違約風(fēng)險(xiǎn)

B.利率風(fēng)險(xiǎn)

C.匯率風(fēng)險(xiǎn)

D.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

13.金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部審計(jì)的目的是（）

A.防范和發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)

B.提高業(yè)務(wù)效率

C.監(jiān)督和管理員工

D.以上都是

14.信用風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)的流程步驟包括（）

A.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別

B.風(fēng)險(xiǎn)分析

C.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控

D.風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告

15.內(nèi)部審計(jì)的獨(dú)立性要求內(nèi)部審計(jì)部門（）

A.獨(dú)立于業(yè)務(wù)部門

B.獨(dú)立于管理層

C.獨(dú)立于董事會(huì)

D.獨(dú)立于監(jiān)事會(huì)

16.信用風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)的主要內(nèi)容包括（）

A.債務(wù)人的信用狀況

B.市場(chǎng)利率水平

C.金融機(jī)構(gòu)的內(nèi)部控制

D.政策法規(guī)變化

17.以下哪些屬于信用風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)的指標(biāo)？（）

A.債務(wù)人的違約率

B.金融機(jī)構(gòu)的資本充足率

C.市場(chǎng)利率水平

D.債務(wù)人的信用等級(jí)

18.金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部審計(jì)的作用包括（）

A.防范風(fēng)險(xiǎn)

B.提高效率

C.保障合規(guī)

D.促進(jìn)發(fā)展

19.信用風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)的方法包括（）

A.信用評(píng)分

B.信用評(píng)級(jí)

C.內(nèi)部評(píng)級(jí)

D.審計(jì)

20.內(nèi)部審計(jì)的獨(dú)立性要求內(nèi)部審計(jì)人員（）

A.不參與業(yè)務(wù)決策

B.不參與業(yè)務(wù)執(zhí)行

C.不參與業(yè)務(wù)監(jiān)督

D.保持客觀公正

三、填空題（本題共25小題，每小題1分，共25分，請(qǐng)將正確答案填到題目空白處）

1.信用風(fēng)險(xiǎn)是指______債務(wù)人不履行還款義務(wù)而給金融機(jī)構(gòu)帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)。

2.信用風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)是金融機(jī)構(gòu)______風(fēng)險(xiǎn)的重要手段。

3.內(nèi)部審計(jì)是金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部監(jiān)督體系的重要組成部分，其目的是______。

4.信用風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)的主要指標(biāo)包括______和______。

5.內(nèi)部審計(jì)的獨(dú)立性要求內(nèi)部審計(jì)部門______于管理層和業(yè)務(wù)部門。

6.信用風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)的流程包括______、______、______和______。

7.信用評(píng)分是評(píng)估______的重要方法。

8.內(nèi)部審計(jì)的職責(zé)包括______、______和______。

9.信用風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)可以幫助金融機(jī)構(gòu)______不良貸款。

10.內(nèi)部審計(jì)的獨(dú)立性要求內(nèi)部審計(jì)人員______于業(yè)務(wù)決策。

11.信用風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)可以幫助金融機(jī)構(gòu)______潛在的信用風(fēng)險(xiǎn)。

12.內(nèi)部審計(jì)的獨(dú)立性要求內(nèi)部審計(jì)部門______于董事會(huì)和監(jiān)事會(huì)。

13.信用評(píng)級(jí)是評(píng)估______的重要手段。

14.內(nèi)部審計(jì)的獨(dú)立性要求內(nèi)部審計(jì)人員______于業(yè)務(wù)執(zhí)行。

15.信用風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)可以提供______，幫助金融機(jī)構(gòu)做出更明智的決策。

16.內(nèi)部審計(jì)的獨(dú)立性要求內(nèi)部審計(jì)部門______于政策制定和執(zhí)行。

17.信用風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)的目的是______和______信用風(fēng)險(xiǎn)。

18.內(nèi)部審計(jì)的獨(dú)立性要求內(nèi)部審計(jì)人員______于利益相關(guān)者。

19.信用風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)可以幫助金融機(jī)構(gòu)______信用風(fēng)險(xiǎn)敞口。

20.內(nèi)部審計(jì)的獨(dú)立性要求內(nèi)部審計(jì)部門______于財(cái)務(wù)報(bào)表審計(jì)。

21.信用風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)可以______金融機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)管理能力。

22.內(nèi)部審計(jì)的獨(dú)立性要求內(nèi)部審計(jì)人員______于審計(jì)報(bào)告的發(fā)布。

23.信用風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)的目的是______和______金融機(jī)構(gòu)的信用風(fēng)險(xiǎn)。

24.內(nèi)部審計(jì)的獨(dú)立性要求內(nèi)部審計(jì)部門______于審計(jì)工作。

25.信用風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)可以______金融機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)管理水平。

四、判斷題（本題共20小題，每題0.5分，共10分，正確的請(qǐng)?jiān)诖痤}括號(hào)中畫√，錯(cuò)誤的畫×）

1.信用風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)是金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行內(nèi)部審計(jì)的核心內(nèi)容。（）

2.信用風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)的主要目的是為了提高金融機(jī)構(gòu)的盈利能力。（）

3.內(nèi)部審計(jì)的獨(dú)立性意味著內(nèi)部審計(jì)部門可以不受任何約束地開展審計(jì)工作。（）

4.信用評(píng)分和信用評(píng)級(jí)是信用風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)的兩種主要方法。（）

5.內(nèi)部審計(jì)的目的是發(fā)現(xiàn)和糾正內(nèi)部控制中的缺陷。（）

6.信用風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)可以幫助金融機(jī)構(gòu)識(shí)別和管理市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)。（）

7.內(nèi)部審計(jì)的獨(dú)立性要求內(nèi)部審計(jì)人員不得參與任何業(yè)務(wù)決策。（）

8.信用風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)的流程包括風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、風(fēng)險(xiǎn)控制和風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告。（）

9.信用風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)可以幫助金融機(jī)構(gòu)降低資產(chǎn)損失的可能性。（）

10.內(nèi)部審計(jì)的獨(dú)立性要求內(nèi)部審計(jì)部門不得向管理層報(bào)告工作。（）

11.信用風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)的目的是為了確保金融機(jī)構(gòu)的合規(guī)性。（）

12.內(nèi)部審計(jì)的職責(zé)包括監(jiān)督和評(píng)估金融機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)管理。（）

13.信用風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)可以幫助金融機(jī)構(gòu)識(shí)別和評(píng)估債務(wù)人的信用狀況。（）

14.內(nèi)部審計(jì)的獨(dú)立性要求內(nèi)部審計(jì)人員不得參與審計(jì)對(duì)象的業(yè)務(wù)活動(dòng)。（）

15.信用風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)的目的是為了提高金融機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)管理水平。（）

16.內(nèi)部審計(jì)的獨(dú)立性要求內(nèi)部審計(jì)部門不得與業(yè)務(wù)部門有利益沖突。（）

17.信用風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)可以幫助金融機(jī)構(gòu)識(shí)別和評(píng)估市場(chǎng)利率變動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)。（）

18.內(nèi)部審計(jì)的職責(zé)包括評(píng)估內(nèi)部控制的有效性。（）

19.信用風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)的目的是為了防范和減少信用風(fēng)險(xiǎn)。（）

20.內(nèi)部審計(jì)的獨(dú)立性要求內(nèi)部審計(jì)部門不得直接參與業(yè)務(wù)流程的制定。（）

五、主觀題（本題共4小題，每題5分，共20分）

1.請(qǐng)簡(jiǎn)要闡述信用風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)在金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)管理中的作用和重要性。

2.結(jié)合實(shí)際案例，分析金融機(jī)構(gòu)在信用風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)過(guò)程中可能遇到的問(wèn)題及相應(yīng)的解決措施。

3.討論內(nèi)部審計(jì)在信用風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)中的角色，并舉例說(shuō)明內(nèi)部審計(jì)如何幫助金融機(jī)構(gòu)識(shí)別和控制信用風(fēng)險(xiǎn)。

4.針對(duì)當(dāng)前金融市場(chǎng)環(huán)境，提出您認(rèn)為金融機(jī)構(gòu)應(yīng)如何加強(qiáng)信用風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)和內(nèi)部審計(jì)工作，以應(yīng)對(duì)潛在的風(fēng)險(xiǎn)挑戰(zhàn)。

六、案例題（本題共2小題，每題5分，共10分）

1.案例題：

某金融機(jī)構(gòu)在信用風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)過(guò)程中發(fā)現(xiàn)，其某大型企業(yè)客戶的財(cái)務(wù)狀況惡化，有違約風(fēng)險(xiǎn)。請(qǐng)分析該金融機(jī)構(gòu)應(yīng)如何進(jìn)行信用風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)，并采取哪些措施來(lái)降低潛在的風(fēng)險(xiǎn)損失。

2.案例題：

某銀行在進(jìn)行內(nèi)部審計(jì)時(shí)發(fā)現(xiàn)，其信貸審批流程存在漏洞，導(dǎo)致部分高風(fēng)險(xiǎn)貸款得以通過(guò)。請(qǐng)根據(jù)內(nèi)部審計(jì)的職責(zé)，提出該銀行應(yīng)如何完善信貸審批流程，以加強(qiáng)信用風(fēng)險(xiǎn)控制。

標(biāo)準(zhǔn)答案

一、單項(xiàng)選擇題

1.A

2.B

3.D

4.D

5.A

6.D

7.D

8.D

9.A

10.A

11.D

12.D

13.A

14.A

15.D

16.D

17.D

18.A

19.D

20.A

21.D

22.D

23.D

24.D

25.A

二、多選題

1.A,B,C,D

2.A,B,C,D

3.A,B,C,D

4.A,B,C,D

5.A,B

6.A,B,C

7.A,B,C,D

8.A,B,C,D

9.A,B,C,D

10.A,B,D

11.A,B,C,D

12.B,C,D

13.A,B,C,D

14.A,B,C,D

15.A,B

16.A,B,C,D

17.A,B,C,D

18.A,B,C,D

19.A,B,C,D

20.A,B,C,D

三、填空題

1.違約

2.預(yù)防

3.防范和發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)

4.債務(wù)人的違約率，金融機(jī)構(gòu)的資本充足率

5.獨(dú)立

6.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別，風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，風(fēng)險(xiǎn)控制，風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告

7.債務(wù)人

8.檢查內(nèi)部控制的有效性