理財(cái)服務(wù)協(xié)議書

理財(cái)服務(wù)協(xié)議書合同目錄第一章總則1.1定義與解釋1.2適用法律1.3合同的生效與終止第二章理財(cái)服務(wù)內(nèi)容2.1服務(wù)范圍2.2服務(wù)方式2.3服務(wù)期限第三章客戶權(quán)益與義務(wù)3.1客戶權(quán)益3.2客戶義務(wù)第四章理財(cái)顧問的權(quán)益與義務(wù)4.1理財(cái)顧問權(quán)益4.2理財(cái)顧問義務(wù)第五章投資產(chǎn)品與投資策略5.1投資產(chǎn)品5.2投資策略第六章風(fēng)險(xiǎn)評估與控制6.1風(fēng)險(xiǎn)評估6.2風(fēng)險(xiǎn)控制第七章費(fèi)用與支付7.1服務(wù)費(fèi)用7.2支付方式第八章信息保護(hù)與保密8.1信息保護(hù)8.2保密義務(wù)第九章爭議解決9.1協(xié)商解決9.2調(diào)解解決9.3法律途徑第十章解除與終止10.1解除合同的條件10.2終止合同的條件第十一章違約責(zé)任11.1客戶違約責(zé)任11.2理財(cái)顧問違約責(zé)任第十二章特殊條款12.1不可抗力12.2合同的修改與補(bǔ)充第十三章其他約定13.1雙方的其他約定13.2通知與送達(dá)第十四章附則14.1合同的生效14.2合同的附件合同編號_________第一章總則1.1定義與解釋1.1.1本協(xié)議是指甲方（客戶）與乙方（理財(cái)顧問）之間就理財(cái)服務(wù)所達(dá)成的明確協(xié)議。1.1.2本協(xié)議所稱的甲方是指接受乙方提供的理財(cái)服務(wù)的個人或機(jī)構(gòu)。1.1.3本協(xié)議所稱的乙方是指提供理財(cái)服務(wù)的個人或機(jī)構(gòu)。1.2適用法律1.2.1本協(xié)議的簽訂、履行、解釋及爭議解決均適用中華人民共和國法律。1.3合同的生效與終止1.3.1本協(xié)議自雙方簽字（或蓋章）之日起生效。1.3.2在合同期限內(nèi)，一方未能履行本協(xié)議約定的義務(wù)，另一方有權(quán)解除本協(xié)議。1.3.3本協(xié)議終止后，雙方仍應(yīng)遵循誠實(shí)信用原則，履行后續(xù)義務(wù)。第二章理財(cái)服務(wù)內(nèi)容2.1服務(wù)范圍2.1.1乙方根據(jù)甲方的財(cái)務(wù)狀況、風(fēng)險(xiǎn)承受能力和投資偏好，為甲方提供個性化的理財(cái)建議。2.1.2乙方有權(quán)根據(jù)市場情況調(diào)整投資策略，并應(yīng)及時(shí)通知甲方。2.2服務(wù)方式2.2.1乙方通過面對面咨詢、電話、郵件等方式為甲方提供服務(wù)。2.2.2乙方應(yīng)定期向甲方報(bào)告投資組合的運(yùn)行情況。2.3服務(wù)期限2.3.1本協(xié)議的服務(wù)期限為____年，自協(xié)議生效之日起計(jì)算。2.3.2雙方可在協(xié)議期滿前一個月內(nèi)協(xié)商續(xù)簽。第三章客戶權(quán)益與義務(wù)3.1客戶權(quán)益3.1.1甲方有權(quán)獲得乙方提供的理財(cái)服務(wù)。3.1.2甲方有權(quán)了解和查詢投資組合的運(yùn)行情況。3.2客戶義務(wù)3.2.1甲方應(yīng)如實(shí)向乙方提供財(cái)務(wù)狀況、風(fēng)險(xiǎn)承受能力和投資偏好等信息。3.2.2甲方應(yīng)按照乙方的建議進(jìn)行投資，并承擔(dān)相應(yīng)的投資風(fēng)險(xiǎn)。第四章理財(cái)顧問的權(quán)益與義務(wù)4.1理財(cái)顧問權(quán)益4.1.1乙方有權(quán)根據(jù)甲方的財(cái)務(wù)狀況和投資需求提供理財(cái)建議。4.1.2乙方有權(quán)根據(jù)市場變化調(diào)整投資策略。4.2理財(cái)顧問義務(wù)4.2.1乙方應(yīng)按照甲方的需求提供個性化理財(cái)服務(wù)。4.2.2乙方應(yīng)忠實(shí)履行理財(cái)顧問職責(zé)，不得利用甲方信息進(jìn)行不正當(dāng)交易。第五章投資產(chǎn)品與投資策略5.1投資產(chǎn)品5.1.1乙方應(yīng)根據(jù)甲方的風(fēng)險(xiǎn)承受能力和投資偏好，選擇合適的投資產(chǎn)品。5.1.2乙方應(yīng)向甲方披露投資產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)和收益特征。5.2投資策略5.2.1乙方應(yīng)根據(jù)市場情況和甲方需求制定投資策略。第六章風(fēng)險(xiǎn)評估與控制6.1風(fēng)險(xiǎn)評估6.1.1乙方應(yīng)定期對甲方的投資組合進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評估。6.1.2乙方應(yīng)向甲方提供風(fēng)險(xiǎn)評估報(bào)告。6.2風(fēng)險(xiǎn)控制6.2.1乙方應(yīng)根據(jù)甲方的風(fēng)險(xiǎn)承受能力制定相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)控制措施。6.2.2乙方應(yīng)在風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生時(shí)及時(shí)通知甲方，并采取措施降低損失。第七章費(fèi)用與支付7.1服務(wù)費(fèi)用7.1.1乙方提供的理財(cái)服務(wù)費(fèi)用為____元/年。7.1.2甲方應(yīng)按照雙方約定的時(shí)間和方式支付服務(wù)費(fèi)用。7.2支付方式7.2.1甲方可以通過銀行轉(zhuǎn)賬、等方式支付服務(wù)費(fèi)用。7.2.2甲方應(yīng)在服務(wù)期限內(nèi)按照約定支付服務(wù)費(fèi)用。第八章信息保護(hù)與保密8.1信息保護(hù)8.1.1乙方應(yīng)保護(hù)甲方的個人信息不被未授權(quán)的第三方獲取和使用。8.1.2乙方應(yīng)采取合理措施保護(hù)甲方的財(cái)務(wù)信息不被泄露。8.2保密義務(wù)8.2.1乙方應(yīng)對在提供理財(cái)服務(wù)過程中獲得的甲方商業(yè)秘密、個人隱私等信息予以保密。8.2.2未經(jīng)甲方書面同意，乙方不得向任何第三方披露甲方的信息。第九章爭議解決9.1協(xié)商解決9.1.1雙方應(yīng)通過友好協(xié)商解決本協(xié)議履行過程中的任何爭議。9.1.2雙方應(yīng)在爭議發(fā)生之日起____日內(nèi)未能通過協(xié)商解決的，可進(jìn)入下一步解決程序。9.2調(diào)解解決9.2.1若協(xié)商不成，雙方同意向甲方所在地的人民調(diào)解委員會申請調(diào)解。9.2.2調(diào)解不成的，雙方可依法向有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。9.3法律途徑9.3.1任何一方對對方提出的仲裁請求或訴訟請求，應(yīng)在中國有管轄權(quán)的法院提起。9.3.2雙方應(yīng)按照法院判決或仲裁裁決履行相關(guān)義務(wù)。第十章解除與終止10.1解除合同的條件10.1.2雙方協(xié)商一致解除本協(xié)議。10.2終止合同的條件10.2.1合同期限屆滿，雙方未續(xù)簽。10.2.2雙方約定或法律規(guī)定的事由出現(xiàn)，導(dǎo)致合同無法繼續(xù)履行。第十一章違約責(zé)任11.1客戶違約責(zé)任11.1.1甲方違反本協(xié)議的，應(yīng)向乙方支付違約金，違約金為服務(wù)費(fèi)用的一定比例。11.1.2甲方未按約定支付服務(wù)費(fèi)用的，應(yīng)按延遲支付部分每日支付滯納金。11.2理財(cái)顧問違約責(zé)任11.2.1乙方未按約定提供服務(wù)的，應(yīng)向甲方支付違約金，違約金為服務(wù)費(fèi)用的一定比例。11.2.2乙方違反保密義務(wù)的，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。第十二章特殊條款12.1不可抗力12.1.1因不可抗力導(dǎo)致一方無法履行本協(xié)議的，該方應(yīng)立即通知對方，并提供相關(guān)證明。12.1.2因不可抗力導(dǎo)致的合同履行障礙，雙方可協(xié)商延長履行期限或部分免除責(zé)任。12.2合同的修改與補(bǔ)充12.2.1本協(xié)議的修改或補(bǔ)充，應(yīng)采用書面形式，經(jīng)雙方協(xié)商一致后生效。12.2.2本協(xié)議的附件及補(bǔ)充協(xié)議均為本協(xié)議不可分割的一部分，與本協(xié)議具有同等法律效力。第十三章其他約定13.1雙方的其他約定13.1.1雙方在本協(xié)議外另有約定的，應(yīng)以書面形式確認(rèn)。13.1.2雙方約定的事項(xiàng)不得與本協(xié)議的內(nèi)容相抵觸。13.2通知與送達(dá)13.2.1雙方應(yīng)以書面形式相互通知對方。13.2.2通知送達(dá)對方的地址為雙方約定的地址。第十四章附則14.1合同的生效14.1.1本協(xié)議自雙方簽字（或蓋章）之日起生效。14.1.2本協(xié)議一式兩份，甲乙雙方各執(zhí)一份。14.2合同的附件14.2.1本協(xié)議附件包括甲方的財(cái)務(wù)狀況說明書、投資需求說明書等。14.2.2附件與本協(xié)議具有同等法律效力。多方為主導(dǎo)時(shí)的，附件條款及說明附件一：甲方為主導(dǎo)時(shí)的附加條款及說明1.1甲方額外要求1.1.1甲方要求乙方提供定期的投資報(bào)告，包括投資組合的表現(xiàn)、市場動態(tài)和潛在風(fēng)險(xiǎn)等內(nèi)容。1.1.2甲方要求乙方在重大市場變化時(shí)提供即時(shí)通訊，確保甲方能夠及時(shí)了解并作出決策。1.2甲方權(quán)益的額外保障1.2.1甲方要求乙方提供風(fēng)險(xiǎn)控制措施的詳細(xì)說明，以確保甲方的投資風(fēng)險(xiǎn)處于可控范圍內(nèi)。1.2.2甲方要求乙方在投資決策過程中充分考慮甲方的風(fēng)險(xiǎn)承受能力，并避免超出甲方指定的風(fēng)險(xiǎn)閾值。附件二：乙方為主導(dǎo)時(shí)的附加條款及說明2.1乙方額外義務(wù)2.1.1乙方應(yīng)定期與甲方溝通，了解甲方的財(cái)務(wù)狀況和投資需求，以確保提供的服務(wù)符合甲方的期望。2.1.2乙方應(yīng)及時(shí)向甲方提供市場信息和投資機(jī)會，幫助甲方更好地把握投資時(shí)機(jī)。2.2乙方權(quán)益的額外保障2.2.1乙方要求甲方提供真實(shí)、準(zhǔn)確、完整的財(cái)務(wù)信息，以便乙方為甲方提供更為精準(zhǔn)的理財(cái)建議。2.2.2乙方要求甲方在合同期限內(nèi)按照約定支付服務(wù)費(fèi)用，以確保乙方能夠持續(xù)提供服務(wù)。附件三：第三方中介為主導(dǎo)時(shí)的附加條款及說明3.1第三方中介的協(xié)調(diào)作用3.1.2第三方中介應(yīng)監(jiān)督乙方按照約定提供服務(wù)，并確保甲方的權(quán)益得到保障。3.2第三方中介的責(zé)任與義務(wù)3.2.1第三方中介應(yīng)對甲乙雙方的財(cái)務(wù)信息和投資需求保密，不得泄露給無關(guān)方。3.2.2第三方中介應(yīng)公正、中立地處理甲乙雙方之間的爭議，維護(hù)雙方合法權(quán)益。附件及其他補(bǔ)充說明一、附件列表：1.甲方財(cái)務(wù)狀況說明書2.甲方投資需求說明書3.乙方投資策略說明書4.投資產(chǎn)品說明書5.風(fēng)險(xiǎn)評估報(bào)告6.投資組合表現(xiàn)報(bào)告7.市場動態(tài)及潛在風(fēng)險(xiǎn)通訊8.風(fēng)險(xiǎn)控制措施詳細(xì)說明9.投資決策過程通訊二、違約行為及認(rèn)定：1.甲方未按約定支付服務(wù)費(fèi)用2.乙方未按約定提供服務(wù)3.乙方未充分考慮甲方風(fēng)險(xiǎn)承受能力4.乙方超出甲方指定的風(fēng)險(xiǎn)閾值5.甲方提供虛假、不準(zhǔn)確、不完整的財(cái)務(wù)信息6.甲方未在合同期限內(nèi)支付服務(wù)費(fèi)用7.第三方中介未積極協(xié)調(diào)甲方和乙方關(guān)系8.第三方中介未監(jiān)督乙方按約定提供服務(wù)9.第三方中介泄露甲乙雙方財(cái)務(wù)信息10.第三方中介未公正、中立處理甲乙雙方爭議三、法律名詞及解釋：1.理財(cái)服務(wù)協(xié)議書：指甲方與乙方之間就理財(cái)服務(wù)所達(dá)成的明確協(xié)議。2.理財(cái)顧問：指提供理財(cái)服務(wù)的個人或機(jī)構(gòu)。3.投資組合：指乙方根據(jù)甲方需求和市場情況制定的投資策略和產(chǎn)品組合。4.風(fēng)險(xiǎn)評估：指對甲方的投資組合進(jìn)行定期評估，以了解其風(fēng)險(xiǎn)狀況。5.違約金：指違約方按照約定向守約方支付的賠償金。6.滯納金：指延遲支付服務(wù)費(fèi)用的一方按照約定向?qū)Ψ街Ц兜倪`約金。7.不可抗力：指無法預(yù)見、無法避免且無法克服的客觀情況，導(dǎo)致一方無法履行合同。四、執(zhí)行中遇到的問題及解決辦法：1.甲方未按約定支付服務(wù)費(fèi)用解決辦法：乙方應(yīng)與甲方溝通，催收服務(wù)費(fèi)用，如甲方仍不支付，可依法追討。2.乙方未按約定提供服務(wù)解決辦法：甲方應(yīng)與乙方溝通，明確服務(wù)需求，如乙方仍不改善，可依法解除合同。3.乙方未充分考慮甲方風(fēng)險(xiǎn)承受能力解決辦法：甲方應(yīng)與乙方充分溝通，明確風(fēng)險(xiǎn)承受能力，乙方應(yīng)根據(jù)甲方需求調(diào)整投資策略。4.乙方超出甲方指定的風(fēng)險(xiǎn)閾值解決辦法：甲方有權(quán)要求乙方調(diào)整投資策略，確保投資風(fēng)險(xiǎn)在可接受范圍內(nèi)。5.甲方提供虛假、不準(zhǔn)確、不完整的財(cái)務(wù)信息解決辦法：乙方有權(quán)要求甲方提供真實(shí)、準(zhǔn)確、完整的財(cái)務(wù)信息。6.甲方未在合同期限內(nèi)支付服務(wù)費(fèi)用解決辦法：乙方應(yīng)與甲方溝通，催收服務(wù)費(fèi)用，如甲方仍不支付，可依法解除合同。7.第三方中介未積極協(xié)調(diào)甲方和乙方關(guān)系解決辦法：甲方和乙方均有權(quán)要求第三方中介積極協(xié)調(diào)，確保合同順利履行。8.第三方中介未監(jiān)督乙方按約定提供服務(wù)解決辦法：甲方和乙方均有權(quán)要求第三方中介監(jiān)督乙方履行合同義務(wù)。9.第三方中介泄露甲乙雙方財(cái)務(wù)信息解決辦法：甲方和乙方均有權(quán)要求第三方中介承擔(dān)違約責(zé)任，賠償損失。10.第三方中介未公正、中立處理甲乙雙方爭議解決辦法：甲方