2025年金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)應(yīng)知應(yīng)會(huì)知識(shí)考試題及答案（新版）

年金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)應(yīng)知應(yīng)會(huì)知識(shí)考試題及答案（新版）單選題1.中國(guó)人民銀行設(shè)立（），負(fù)責(zé)接收人民幣、外幣大額交易和可疑交易報(bào)告？A、反洗錢(qián)局B、中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心C、保衛(wèi)局D、分支機(jī)構(gòu)參考答案：B2.制定化學(xué)毒物衛(wèi)生標(biāo)準(zhǔn)最重要的毒性參考指標(biāo)是（）。A、LD0B、LD01C、LD50D、LD100E、NOAEL或LOAEL參考答案：E3.營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)為對(duì)公客戶提供保管箱服務(wù)時(shí)，應(yīng)了解保管箱的（）。A、經(jīng)辦人B、法人C、實(shí)際使用人D、財(cái)務(wù)人員參考答案：C4.銀行應(yīng)根據(jù)存款人（）大小，結(jié)合企業(yè)正常經(jīng)營(yíng)需求，分別核定存款人單位銀行結(jié)算賬戶網(wǎng)上銀行轉(zhuǎn)賬限額。A、注冊(cè)資金B(yǎng)、營(yíng)業(yè)場(chǎng)所C、經(jīng)營(yíng)范圍D、企業(yè)規(guī)模參考答案：A5.銀行為自然人辦理境外匯入款業(yè)務(wù)，單筆或累計(jì)等什2000美元以上的匯入款，應(yīng)審查哪個(gè)表單？A、，《外匯申報(bào)單》；B、，《提取外幣現(xiàn)鈔備案表》；C、，《外匯業(yè)務(wù)審批表》；D、，《涉外收入申報(bào)單（對(duì)私）》參考答案：D6.銀行機(jī)構(gòu)與境外金融機(jī)構(gòu)建立代理行或者類似業(yè)務(wù)關(guān)系應(yīng)當(dāng)經(jīng)（）的批準(zhǔn)。A、董事會(huì)或者其他高級(jí)管理層B、中國(guó)人民銀行C、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)D、中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)參考答案：A7.銀行機(jī)構(gòu)接收境外匯入款時(shí)，境外匯款人住所不明確的，可登記（）。A、匯款人姓名或者名稱B、資金匯出地名稱C、匯款人身份證D、匯款人住所參考答案：B8.以下不正確的說(shuō)法是（）。A、編制建筑安裝工程費(fèi)用定額應(yīng)貫徹簡(jiǎn)明適用原則B、建筑安裝工程費(fèi)用定額應(yīng)實(shí)行同一工程，同一費(fèi)率C、編制建筑安裝工程費(fèi)用定額可以采取工人座談會(huì)方法D、建筑安裝工程費(fèi)用定額一般是以某個(gè)或多個(gè)自變量為計(jì)算基礎(chǔ)，反映專項(xiàng)費(fèi)用社會(huì)必要?jiǎng)趧?dòng)量的標(biāo)準(zhǔn)參考答案：C9.下列屬于大額交易的是（）A、一筆25萬(wàn)元人民幣的現(xiàn)金匯款B、當(dāng)日累計(jì)支取現(xiàn)金人民幣18萬(wàn)元C、自然人銀行賬戶之間當(dāng)日累計(jì)45萬(wàn)元人民幣的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)D、單位銀行賬戶之間一筆150萬(wàn)元人民幣的轉(zhuǎn)賬參考答案：A10.我國(guó)金融業(yè)反洗錢(qián)工作的領(lǐng)導(dǎo)和監(jiān)督管理機(jī)關(guān)是（）。A、商業(yè)銀行總行B、公安部C、中國(guó)人民銀行D、銀監(jiān)會(huì)參考答案：C11.為不在我行開(kāi)立賬戶的對(duì)公客戶提供現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)且交易金額單筆人民幣（）以上的、外幣等值（）以上的，應(yīng)按照人民銀行的規(guī)定核查相關(guān)證件，并留存有效身份證或其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件。A、1萬(wàn)元、1000美元B、5萬(wàn)元1萬(wàn)美元C、10萬(wàn)元5萬(wàn)美元D、5千元1千美元參考答案：A12.司法機(jī)關(guān)依照《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于反洗錢(qián)（）。A、刑事訴訟B、民事訴訟C、信息披露參考答案：A13.請(qǐng)指出橈骨遠(yuǎn)端（柯氏）骨折哪項(xiàng)是錯(cuò)誤的（）A、橈骨遠(yuǎn)端2～3cm以內(nèi)骨折B、遠(yuǎn)折斷向背側(cè)近側(cè)移位C、骨折段向掌側(cè)成角畸形D、骨折段向背側(cè)成角畸形E、常伴尺骨莖突骨折參考答案：D14.牡丹皮與赤芍的共同功效是（）A、清熱解毒，利尿B、清熱解毒，排膿C、清熱涼血，散瘀D、燥濕瀉火，涼血E、清熱涼血，滋陰參考答案：C15.境外機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法協(xié)助、配合駐在國(guó)家或地區(qū)司法機(jī)關(guān)和金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)打擊洗錢(qián)活動(dòng)，依照法律、行政法規(guī)等有關(guān)規(guī)定協(xié)助司法機(jī)關(guān)、監(jiān)管機(jī)構(gòu)等部門(mén)（）客戶存款。A、查詢B、凍結(jié)C、扣劃D、以上都是參考答案：D16.金融機(jī)構(gòu)在履行反洗錢(qián)義務(wù)過(guò)程中，發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)以書(shū)面形式向（）報(bào)告。A、中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)和當(dāng)?shù)貦z察院B、中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)和當(dāng)?shù)毓簿諧、不論那個(gè)人民銀行和不論那個(gè)檢察院都可以D、不論那個(gè)人民銀行和不論那個(gè)公安局都可以參考答案：B17.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)于每年或者每季度結(jié)束后的5個(gè)工作日內(nèi)向中國(guó)人民銀行或者中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息。金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的信息不準(zhǔn)確或不完整的，應(yīng)在中國(guó)人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)發(fā)出《反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息補(bǔ)充報(bào)送通知書(shū)》的（）個(gè)工作日內(nèi)補(bǔ)充更正。A、3B、5C、7D、10參考答案：B18.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告的大額交易中，交易一方為自然人、單筆或者當(dāng)日累計(jì)等值（）以上的跨境交易。A、1萬(wàn)美元B、2萬(wàn)美元C、5萬(wàn)美元D、10萬(wàn)美元參考答案：A19.金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告，致使洗錢(qián)后果發(fā)生的，國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)可以對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員處（）罰款？A、1萬(wàn)元以上5萬(wàn)元以下B、5萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下C、20萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下D、50萬(wàn)元以上500萬(wàn)元以下參考答案：B20.金融機(jī)構(gòu)未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)，監(jiān)管機(jī)構(gòu)有權(quán)進(jìn)行處罰，處罰金額為（）萬(wàn)元A、10-20B、20-50C、30-50D、50-100參考答案：B21.金融機(jī)構(gòu)對(duì)發(fā)審議通過(guò)的重大可疑交易線索，應(yīng)在（）工作日內(nèi)，向人民銀行報(bào)送。A、3個(gè)工作日內(nèi)B、當(dāng)日C、2個(gè)工作日內(nèi)D、10個(gè)工作日內(nèi)參考答案：D22.交易首發(fā)網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)在交易發(fā)生后的（）工作日內(nèi)將補(bǔ)錄后數(shù)據(jù)提交分行反洗錢(qián)領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室確認(rèn)。A、3個(gè)B、4個(gè)C、5個(gè)D、6個(gè)參考答案：D23.交易發(fā)生網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)在交易發(fā)生后的（）工作日內(nèi)完成可疑交易甄別、補(bǔ)錄工作。A、3個(gè)B、4個(gè)C、5個(gè)D、6個(gè)參考答案：C24.患者女，50歲，因"產(chǎn)后逐漸出現(xiàn)咳嗽、噴嚏、活動(dòng)后漏尿20年"來(lái)診。不伴尿頻、尿急等癥狀；無(wú)排尿困難、尿不盡感等；無(wú)盆腔手術(shù)、放療等病史。曾行婦科查體：陰道前壁輕微膨出，其他無(wú)明顯異常。病史中強(qiáng)調(diào)"不伴尿頻、尿急等癥狀；無(wú)排尿困難、尿不盡感等；無(wú)盆腔手術(shù)、放療等病史"的意義在于（）。A、確定診斷B、程度診斷C、分型診斷D、排除其他一些與壓力性尿失禁相鑒別的疾病E、無(wú)意義參考答案：D25.患者，右膝關(guān)節(jié)屈曲攣縮30°畸形，能伸直膝關(guān)節(jié)，最多能屈膝100°，其標(biāo)準(zhǔn)表述為（）A、100°－0°－30°B、100°－30°－0°C、100°－0°D、30°－0°E、100°－30°參考答案：B26.根據(jù)人民銀行《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)工作的通知》（銀發(fā)【2008】391號(hào)），對(duì)通存通兌業(yè)務(wù)，如果存款人因合理理由提供戶主有效身份證明的，且單筆存款金額達(dá)到或超過(guò)1萬(wàn)元以上或等值1000美元現(xiàn)金的，應(yīng)當(dāng)按照那類業(yè)務(wù)對(duì)客戶身份進(jìn)行識(shí)別（）A、代理業(yè)務(wù)B、一次性業(yè)務(wù)C、與客戶新建立業(yè)務(wù)關(guān)系D、5萬(wàn)元以上大額現(xiàn)金存取參考答案：A27.根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和身份資料及交易記錄保存管理辦法》第八條，金融機(jī)構(gòu)為自然人辦理單筆人民幣5萬(wàn)元以上或外幣等值1萬(wàn)美元以上現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)核對(duì)客戶身份證明文件。核對(duì)是指：（）A、只核對(duì)B、只登記C、登記不留存D、復(fù)印留存參考答案：D28.根據(jù)《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)人民幣銀行結(jié)算賬戶開(kāi)立、轉(zhuǎn)賬、現(xiàn)金支取業(yè)務(wù)管理的通知》（銀發(fā)〔2011〕116號(hào)），存款人通過(guò)自動(dòng)柜員機(jī)支取現(xiàn)金，每卡每日累計(jì)不得超過(guò)（）萬(wàn)元A、1B、2C、3D、5參考答案：B29.根據(jù)《個(gè)人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定》，下列表述錯(cuò)誤的是（）。A、外國(guó)公民可將護(hù)照作為實(shí)名證件B、臨時(shí)身份證也是有效的實(shí)名證件C、國(guó)家公務(wù)員的工作證.司機(jī)的駕駛證可作實(shí)名證件D、軍人身份證件.武警身份證件可作為實(shí)名證件參考答案：C30.各級(jí)行應(yīng)通過(guò)多種形式組織開(kāi)展反洗錢(qián)宣傳和培訓(xùn)工作。要對(duì)（）進(jìn)行反洗錢(qián)培訓(xùn)，使其掌握有關(guān)反洗錢(qián)的法律法規(guī)和規(guī)章制度，知曉我行應(yīng)承擔(dān)的反洗錢(qián)法律義務(wù)、責(zé)任和權(quán)利，提高反洗錢(qián)意識(shí)和工作能力。A、各級(jí)管理人員B、業(yè)務(wù)人員C、業(yè)務(wù)人員和一線操作人員D、各級(jí)管理人員、業(yè)務(wù)人員和一線操作人員參考答案：D31.負(fù)責(zé)記錄、處理并報(bào)告組織中重復(fù)性的日?；顒?dòng)，記錄和更新企業(yè)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的信息系統(tǒng)是（）。A、決策支持系統(tǒng)B、經(jīng)理信息系統(tǒng)C、管理信息系統(tǒng)D、業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)參考答案：D32.夫婦同居，性生活正常，第一次婚姻曾生育，再婚后未避孕，2年未孕者屬于（）A、人工授精B、原發(fā)性不孕C、繼發(fā)性不孕D、不孕癥E、誘發(fā)排卵參考答案：C33.對(duì)于一、二類高風(fēng)險(xiǎn)客戶，要確保在分類結(jié)果確認(rèn)或?qū)徟螅ǎ┕ぷ魅諆?nèi)填妥相應(yīng)盡職調(diào)查表完成增強(qiáng)盡職調(diào)查工作。A、2個(gè)B、5個(gè)C、10個(gè)D、30個(gè)參考答案：C34.對(duì)公客戶或賬戶應(yīng)根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，按不同的頻率進(jìn)行審核，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)最高的客戶或者賬戶至少每（）進(jìn)行一次審核。A、2年B、1年C、半年D、3個(gè)月參考答案：C35.對(duì)公客戶按照洗錢(qián)和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)度劃分的風(fēng)險(xiǎn)類別中，白名單客戶為（）。A、一類客戶B、二類客戶C、三類客戶D、五類客戶參考答案：D36.對(duì)公客戶按照洗錢(qián)和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)度從高到低依次劃分為（）個(gè)風(fēng)險(xiǎn)類別。A、二B、三C、四D、五參考答案：D37.對(duì)當(dāng)日累計(jì)提取現(xiàn)鈔等值1萬(wàn)美元以上的，銀行憑客戶本人有效身份證件和經(jīng)外匯管理局簽章的哪個(gè)表單為個(gè)人辦理提取外幣現(xiàn)鈔手續(xù)并留存復(fù)印件？（）A、，《外匯申報(bào)單》；B、，《提取外幣現(xiàn)鈔備案表》；C、，《外匯業(yè)務(wù)審批表》；D、，《涉外收入申報(bào)單（對(duì)私）》參考答案：B38.單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣交易（）萬(wàn)元以上或者外幣交易等值1萬(wàn)美元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支屬于大額交易。A、10B、15C、20D、25參考答案：C39.大額支付交易，是指規(guī)定（）以上的人民幣支付交易。A、用途B、金額C、頻率D、流向參考答案：B40.按照《金融機(jī)構(gòu)大額可疑交易報(bào)告管理辦法》，單筆人民幣交易（）萬(wàn)元以上的現(xiàn)金收支業(yè)務(wù)，應(yīng)作為大額交易報(bào)告。A、20萬(wàn)B、50萬(wàn)C、100萬(wàn)D、500萬(wàn)參考答案：A41.《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》在法律位階上屬于（）。A、法律B、行政法規(guī)C、規(guī)章D、規(guī)范性文件參考答案：A42.《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》于（）通過(guò)。A、2006年9月1日B、2006年10月1日C、2006年10月31日D、2007年1月1日參考答案：B43.《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》依法提交大額交易和可疑交易報(bào)告，受法律保護(hù)對(duì)象有（）A、所有履行反洗錢(qián)義務(wù)的機(jī)構(gòu)B、只有銀行機(jī)構(gòu)C、只有證券機(jī)構(gòu)D、只有保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)參考答案：A44.《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》在（）正式實(shí)施A、2007年1月1日B、2003年7月1日C、2007年3月1日D、2004年4月1日參考答案：A45.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》從什么時(shí)間起施行？2003年1月3日中國(guó)人民銀行發(fā)布的《人民幣大額和可疑支付交易報(bào)告管理辦法》（中國(guó)人民銀行令[2003]第2號(hào)）和《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報(bào)告管理辦法》（中國(guó)人民銀行令[2003]第3號(hào)同時(shí)廢止。A、2006年11月14日B、2006年12月1日C、2007年1月1日D、2007年3月1日參考答案：D46.《反洗錢(qián)法》規(guī)定，任何單位和個(gè)人發(fā)現(xiàn)洗錢(qián)活動(dòng)，有權(quán)向（）舉報(bào)。接受舉報(bào)的機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)對(duì)舉報(bào)人和舉報(bào)內(nèi)容保密。A、金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)B、財(cái)政部門(mén)C、檢察機(jī)關(guān)D、中國(guó)人民銀行及公安機(jī)關(guān)參考答案：D47.（）是我國(guó)國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)。A、國(guó)務(wù)院金融辦公室B、中國(guó)人民銀行C、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)D、公安部參考答案：B48.《中華人民共和國(guó)外匯管理?xiàng)l例》是由（）頒布的。A、國(guó)家外匯管理局B、國(guó)務(wù)院C、中國(guó)人民銀行D、全國(guó)人民代表大會(huì)參考答案：B多選題1.中國(guó)人民銀行實(shí)施現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查時(shí)，調(diào)查組可以查閱、復(fù)制被查對(duì)象的下列資料:（）A、帳戶信息B、交易記錄C、其他與被調(diào)查對(duì)象和可疑交易活動(dòng)有關(guān)的紙質(zhì)資料D、與可疑交易活動(dòng)有關(guān)的音像、電子形式的資料參考答案：ABCD2.在開(kāi)展客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類時(shí)，哪些屬于風(fēng)險(xiǎn)較高的業(yè)務(wù)（）A、現(xiàn)金業(yè)務(wù)；B、金融票據(jù)業(yè)務(wù)；C、非面對(duì)面業(yè)務(wù)，如電子銀行業(yè)務(wù)等；D、與其他金融機(jī)構(gòu)或非金融機(jī)構(gòu)合作代理業(yè)務(wù)。參考答案：ABC3.應(yīng)履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的一次性金融服務(wù)是指為不在本銀行開(kāi)立賬戶的客戶提供符合以下哪些條件的現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)（）A、交易金額單筆人民幣1萬(wàn)元以上B、交易金額單筆人民幣10萬(wàn)元以上C、交易金額單筆外匯等值1000美元以上D、交易金額單筆外匯等值10000美元以上參考答案：AC4.銀行有合理理由懷疑客戶屬于聯(lián)合國(guó)安理會(huì)第1267號(hào)決議、第1333號(hào)決議或第1373號(hào)決議名單,但不能確認(rèn)的,應(yīng)當(dāng)立即采取交易限制措施，并于當(dāng)日向中國(guó)人民銀行總行申請(qǐng)核實(shí)確認(rèn)。交易限制措施包括但不限于以下哪些措施？（）A、不予開(kāi)立金融賬戶B、停止使用金融賬戶C、暫停金融交易D、拒絕轉(zhuǎn)移或轉(zhuǎn)換金融資產(chǎn)參考答案：ABCD5.銀行為哪些地區(qū)的客戶辦理業(yè)務(wù)時(shí),要審慎地審查交易雙方的身份背景?（）A、被列入聯(lián)合國(guó)安理會(huì)制裁名單的實(shí)體B、毒品販賣(mài)活動(dòng)猖獗的地區(qū)C、FATF發(fā)布的反洗錢(qián)不合作國(guó)家和地區(qū)D、高端客戶參考答案：ABC6.銀行客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類應(yīng)參考的業(yè)務(wù)因素通常包括但不限于以下哪些因素（）A、自助業(yè)務(wù)或電子銀行業(yè)務(wù)B、現(xiàn)金業(yè)務(wù)C、代理業(yè)務(wù)或無(wú)記名業(yè)務(wù)D、匯兌業(yè)務(wù)參考答案：ABCD7.銀行機(jī)構(gòu)應(yīng)采取合理方式確認(rèn)代理關(guān)系的存在，在按規(guī)定對(duì)被代理人采取客戶身份識(shí)別措施時(shí)，應(yīng)當(dāng)核對(duì)代理人的有效身份證或者身份證明文件，登記代理人的（）A、姓名或名稱B、身份證件或身份證明文件的種類C、身份證件或身份證明文件的號(hào)碼D、聯(lián)系方式參考答案：ABCD8.銀行對(duì)先前獲得的客戶身份資料哪些方面存在疑點(diǎn)的，應(yīng)重新識(shí)別客戶身份？（）A、簡(jiǎn)潔性B、真實(shí)性C、完整性D、必要性參考答案：BC9.以下說(shuō)法哪些是正確的？（）A、按照保存介質(zhì)不同，保存方式可分為紙質(zhì)保存介質(zhì)、電子保存介質(zhì)、磁帶保存介質(zhì)以及不可更改的介質(zhì)。B、紙質(zhì)檔案保存環(huán)境應(yīng)保持一定的溫度、濕度，做到防霉、防蛀、防火。C、檔案銷毀時(shí)，可由一人負(fù)責(zé)現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)銷。D、借閱檔案要按規(guī)定辦理登記手續(xù)。參考答案：ABD10.以下哪些企業(yè)因素屬于銀行客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類的參考因素（）A、其經(jīng)營(yíng)活動(dòng)或資金來(lái)源合法性受到懷疑的客戶B、長(zhǎng)期存在大額交易的客戶C、與高風(fēng)險(xiǎn)國(guó)家、地區(qū)或客戶有密切貿(mào)易往來(lái)的客戶D、股權(quán)結(jié)構(gòu)過(guò)于復(fù)雜，使實(shí)際受益人難于辨認(rèn)的客戶參考答案：ACD11.一次性金融服務(wù)識(shí)別要點(diǎn)包括哪些？（）A、了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人B、核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件C、登記客戶身份基本信息D、留存有效身份證件或其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件參考答案：ABCD12.現(xiàn)場(chǎng)檢查準(zhǔn)備階段包括哪些配合措施（）A、按照通知書(shū)的要求，組織開(kāi)展被查業(yè)務(wù)時(shí)間段內(nèi)執(zhí)行反洗錢(qián)法規(guī)情況的自查活動(dòng)，并在規(guī)定時(shí)限內(nèi)提交書(shū)面自查報(bào)告B、嚴(yán)格按要求提取被查業(yè)務(wù)時(shí)間段內(nèi)的客戶信息數(shù)據(jù)集交易數(shù)據(jù)，并在規(guī)定時(shí)間內(nèi)提交給檢查組C、準(zhǔn)備好于反洗錢(qián)檢查相關(guān)的制度、文件盒會(huì)計(jì)憑證等資料，以備檢查組現(xiàn)場(chǎng)作業(yè)時(shí)調(diào)閱D、被查單位負(fù)責(zé)人對(duì)《現(xiàn)場(chǎng)檢查會(huì)談紀(jì)要》簽字確認(rèn)參考答案：ABC13.下述哪些是亞急性感染性心內(nèi)膜炎的臨床表現(xiàn)（）A、杵狀指、趾B、新出現(xiàn)的病理性心臟雜音C、Rotch征D、不規(guī)則發(fā)熱E、Osier結(jié)參考答案：ABDE14.下面說(shuō)法正確的有（）A、金融機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)對(duì)報(bào)告可疑交易予以保密，不得違反規(guī)定向客戶和其他人員提供B、金融機(jī)構(gòu)及其工作人員可將配合中國(guó)人民銀行調(diào)查可疑交易活動(dòng)的情況通報(bào)客戶C、金融機(jī)構(gòu)違反《反洗錢(qián)法》的保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息，致使洗錢(qián)后果發(fā)生，處五十萬(wàn)元以上伍佰萬(wàn)元以下罰款D、金融機(jī)構(gòu)違反《反洗錢(qián)法》的保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息，致使洗錢(qián)后果發(fā)生的，直接責(zé)任的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員可被處以五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款參考答案：ACD15.下列屬于通過(guò)非金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行洗錢(qián)的類型有（）。A、成立空殼公司B、向現(xiàn)金密集行業(yè)投資C、走私D、利用"地下錢(qián)莊"轉(zhuǎn)移犯罪收益參考答案：ABCD16.為確保客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類東風(fēng)客觀性和準(zhǔn)確性，銀行應(yīng)采?。ǎ〢、對(duì)客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類進(jìn)行靜態(tài)、不變的管理B、對(duì)客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類進(jìn)行動(dòng)態(tài)、持續(xù)的管理C、不管影響因素如何變化也不必調(diào)整等級(jí)分類D、根據(jù)影響因素的變化隨時(shí)調(diào)整等級(jí)分類參考答案：BD17.為對(duì)公客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開(kāi)立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系需登記的客戶身份基本信息包括哪些？（）A、客戶的名稱B、客戶的住所C、客戶的經(jīng)營(yíng)范圍D、客戶的組織機(jī)構(gòu)代碼參考答案：ABCD18.為對(duì)公客戶辦理接收境外匯入款業(yè)務(wù)時(shí)，發(fā)現(xiàn)（）三項(xiàng)信息中任何一項(xiàng)缺失的，應(yīng)要求境外金融機(jī)構(gòu)補(bǔ)充。A、匯款人姓名或名稱B、匯款用途C、匯款人賬號(hào)D、匯款人住所參考答案：ACD19.通過(guò)電子匯款形式進(jìn)行資金轉(zhuǎn)移，當(dāng)出現(xiàn)以下哪些情形時(shí)，可能涉嫌恐怖融資可疑交易（）A、有規(guī)律地進(jìn)行小額電匯，明顯地企圖規(guī)避達(dá)到大額交易和可疑交易報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)B、當(dāng)需要隨附有關(guān)電匯始發(fā)人或電匯代辦人的信息時(shí)，客戶不予配合提供C、第三方代表客戶進(jìn)行外匯交易，然后又把交易資金電匯到其他國(guó)家和地區(qū)D、使用多個(gè)個(gè)人和企業(yè)往來(lái)帳戶或非盈利組織、慈善機(jī)構(gòu)賬戶匯集資金，然后立即在短時(shí)間內(nèi)把資金轉(zhuǎn)給少數(shù)外國(guó)受益人參考答案：ABD20.調(diào)查措施有（）。A、"兩規(guī)"和"兩指"；B、要求有關(guān)部門(mén)、組織和人員提供相關(guān)情況；C、對(duì)相關(guān)人員和事項(xiàng)進(jìn)行錄音、拍照、攝像；D、查閱、復(fù)制相關(guān)資料；E、暫予扣留、封存物品和非法所得；F、查詢、提請(qǐng)人民法院凍結(jié)銀行存款；G、責(zé)令停止侵害行為；H、提請(qǐng)鑒定。參考答案：ABCDEFGH21.屬于FATF委員會(huì)制定的反洗錢(qián)相關(guān)文件的是（）。A、《關(guān)于洗錢(qián)問(wèn)題的四十項(xiàng)建議》B、《反恐融資9項(xiàng)特別建議》C、《有效銀行監(jiān)管核心原則》D、《綜合KYC風(fēng)險(xiǎn)管理》參考答案：AB22.申請(qǐng)開(kāi)立專用存款賬戶時(shí)，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件（）A、向銀行出具其開(kāi)立基本存款賬戶規(guī)定的證明文件B、基本存款賬戶開(kāi)戶登記證C、基本建設(shè)資金、更新改造資金、政策性房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)資金、住房基金、社會(huì)保障基金，應(yīng)出具主管部門(mén)批文D、財(cái)政預(yù)算外資金，應(yīng)出具財(cái)政部門(mén)的證明參考答案：ABCD23.申請(qǐng)開(kāi)立基本存款賬戶時(shí)，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件（）A、外國(guó)駐華機(jī)構(gòu)，應(yīng)出具國(guó)家有關(guān)主管部門(mén)的批文或證明B、外資企業(yè)駐華代表處、辦事處應(yīng)出具國(guó)家登記機(jī)關(guān)頒發(fā)的登記證C、個(gè)體工商戶，應(yīng)出具個(gè)體工商戶營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本D、居民委員會(huì)、村民委員會(huì)、社區(qū)委員會(huì)，應(yīng)出具其主管部門(mén)的批文或證明參考答案：ABCD24.申請(qǐng)開(kāi)立基本存款賬戶的，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件（）A、企業(yè)法人，應(yīng)出具企業(yè)法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照、企業(yè)組織機(jī)構(gòu)代碼證、稅務(wù)登記證的正本或副本B、非法人企業(yè)，應(yīng)出具企業(yè)營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本C、機(jī)關(guān)和實(shí)行預(yù)算管理的事業(yè)單位，應(yīng)出具政府人事部門(mén)或編制委員會(huì)的批文或事業(yè)單位法人證書(shū)和財(cái)政部門(mén)同意其開(kāi)戶的證明D、非預(yù)算管理的事業(yè)單位，應(yīng)出具政府人事部門(mén)或編制委員會(huì)的批文或登記證書(shū)參考答案：BCD25.目前反洗錢(qián)監(jiān)控系統(tǒng)無(wú)法自動(dòng)采集、需要人工新增的可疑交易報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)包括：（）等8種。A、客戶用于境外投資的購(gòu)匯人民幣資金大部分為現(xiàn)金或者從非同名銀行賬戶轉(zhuǎn)入。B、客戶要求進(jìn)行本外幣間的掉期業(yè)務(wù)，而其資金的來(lái)源和用途可疑。C、法人、其他組織和個(gè)體工商戶短期內(nèi)頻繁收取與其經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)明顯無(wú)關(guān)的匯款，或者自然人客戶短期內(nèi)頻繁收取法人、其他組織的匯款。D、外商投資企業(yè)以外幣現(xiàn)金方式進(jìn)行投資或者在收到投資款后，在短期內(nèi)將資金迅速轉(zhuǎn)到境外，與其生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)支付需求不符。E、外商投資企業(yè)外方投入資本金數(shù)額超過(guò)批準(zhǔn)金額或者借入的直接外債，從無(wú)關(guān)聯(lián)企業(yè)的第三國(guó)匯入。F、多個(gè)境內(nèi)居民接受一個(gè)離岸賬戶匯款，其資金的劃轉(zhuǎn)和結(jié)匯均由一人或者少數(shù)人操作。參考答案：ABDEF26.開(kāi)立對(duì)公人民幣活期存款賬戶及定期存款賬戶的識(shí)別主體為以下哪些人員（）A、銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員B、客戶經(jīng)理C、經(jīng)營(yíng)部門(mén)負(fù)責(zé)人D、其他相關(guān)業(yè)務(wù)人員參考答案：ABCD27.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)履行的反洗錢(qián)義務(wù)包括:（）A、建立反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度；B、設(shè)立反洗錢(qián)專門(mén)機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢(qián)工作；C、建立客戶身份識(shí)別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報(bào)告制度；D、開(kāi)展反洗錢(qián)培訓(xùn)和宣傳工作等。參考答案：ABCD28.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)保存的客戶身份資料包括記載客戶身份信息、資料以及反映金融機(jī)構(gòu)開(kāi)展客戶身份識(shí)別工作情況的各種記錄和資料。包括：（）等。A、客戶身份資料B、客戶開(kāi)戶記錄C、客戶住址、聯(lián)系電話D、單據(jù)參考答案：ABC29.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)保存的交易記錄包括：關(guān)于每筆交易的（）A、數(shù)據(jù)信息B、業(yè)務(wù)憑證C、賬簿D、有關(guān)規(guī)定要求的反映交易真實(shí)情況的合同、業(yè)務(wù)憑證、單據(jù)、業(yè)務(wù)函件和其他資料。參考答案：ABCD30.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照下列期限保存客戶身份資料和交易記錄：（）A、客戶身份資料，自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年或者一次性交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存5年。B、交易記錄，自交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存5年。C、如涉及正在被反洗錢(qián)調(diào)查的可疑交易活動(dòng)，且反洗錢(qián)調(diào)查工作在前款規(guī)定的最低保存期屆滿時(shí)仍未結(jié)束的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將其保存至反洗錢(qián)調(diào)查工作結(jié)束。D、法律、行政法規(guī)和其他規(guī)章對(duì)客戶身份資料和交易記錄有更長(zhǎng)保存期限要求的，遵守其規(guī)定。參考答案：ABCD31.金融機(jī)構(gòu)配合反洗錢(qián)調(diào)查的義務(wù)包括哪些（）A、配合調(diào)查義務(wù)B、如實(shí)提供信息義務(wù)C、保密義務(wù)D、拒絕調(diào)查義務(wù)參考答案：ABC32.金融機(jī)構(gòu)和從事匯兌業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)為客戶向境外匯出資金時(shí)，應(yīng)當(dāng)?shù)怯泤R款人的（）等信息，在匯兌憑證或者相關(guān)信息系統(tǒng)中留存上述信息，并向接收匯款的境外機(jī)構(gòu)提供匯款人的姓名或者名稱、賬號(hào)、住所等信息。A、姓名或者名稱B、賬號(hào)C、收款人的姓名D、住所E、身份證號(hào)碼參考答案：ABCD33.金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)工作的三項(xiàng)原則是（）。A、合法審慎原則B、保密原則C、與司法機(jī)關(guān)、行政執(zhí)法機(jī)關(guān)全面合作的原則D、及時(shí)報(bào)告原則參考答案：ABC34.接收境外匯入款的銀行機(jī)構(gòu)，發(fā)現(xiàn)（）缺失的，應(yīng)要求境外機(jī)構(gòu)補(bǔ)充。A、匯款人姓名或者名稱B、匯款人賬號(hào)C、匯款人身份證D、匯款人住所參考答案：ABD35.交易記錄保存中的交易記錄是指包括賬戶持有人通過(guò)該賬戶存入或提取的（）等。A、金額B、資金來(lái)源和去向C、交易時(shí)間D、資金受益人E、提取資金方式參考答案：ABC36.甲、乙兩國(guó)都是《維也納外交關(guān)系公約》的締約國(guó)。趙某為甲國(guó)派駐乙國(guó)的商務(wù)參贊。在乙國(guó)任職期間，趙某遇到的下列哪些爭(zhēng)議可以由乙國(guó)法院管轄？（）A、趙某以使館的名義，向乙國(guó)某公司購(gòu)買(mǎi)一棟房屋，因欠款而被售房公司起訴B、趙某在乙國(guó)的叔叔去世，其遺囑言明將一棟位于乙國(guó)的樓房由趙某繼承，但其叔叔之子對(duì)此持有異議，而訴諸法院C、趙某工作之余，為乙國(guó)一學(xué)生教授外語(yǔ)并收取酬金，但其未能如約按時(shí)輔導(dǎo)該學(xué)生，該學(xué)生訴諸法院，要求其承擔(dān)違約責(zé)任D、趙某與使館的另一位參贊李某，因國(guó)內(nèi)債務(wù)問(wèn)題發(fā)生糾紛，李某試圖將此糾紛訴諸乙國(guó)法院解決參考答案：BC37.關(guān)于反洗錢(qián)調(diào)查中的封存措施，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）A、調(diào)查組可以對(duì)可能被轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損被封存的文件、資料予以封存B、封存期間，金融機(jī)構(gòu)可以根據(jù)需要轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損被封存的文件、資料C、調(diào)查人員封存文件、資料時(shí)，應(yīng)當(dāng)會(huì)同在場(chǎng)的金融機(jī)構(gòu)工作人員查點(diǎn)清楚、當(dāng)場(chǎng)開(kāi)列《反洗錢(qián)調(diào)查封存清單》D、調(diào)查人員不能對(duì)封存的文件、資料進(jìn)行拍照或掃描。參考答案：BD38.關(guān)于代理業(yè)務(wù)客戶身份識(shí)別。根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和身份資料及交易記錄保存管理辦法》第二十條，對(duì)代理業(yè)務(wù)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)核對(duì).登記代理人信息。代理人身份信息包括：（）A、姓名B、聯(lián)系方式C、證件種類D、號(hào)碼參考答案：ABCD39.根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》，具有反洗錢(qián)行政調(diào)查權(quán)的有（）。A、中國(guó)人民銀行總行B、中國(guó)人民銀行省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)C、中國(guó)人民銀行地市中心支行D、中國(guó)人民銀行縣（市）支行參考答案：AB40.根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和身份資料及交易記錄保存管理辦法》自然人基本信息包括：（）A、姓名.性別.國(guó)籍B、職業(yè).住所C、工作單位地址D、聯(lián)系方式E、證件種類.號(hào)碼及有效期限參考答案：ABCDE41.根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》，在（）情形下金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶身份。A、客戶辦理大額現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)時(shí)B、對(duì)先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性.有效性.完整性有疑問(wèn)的C、與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間建立業(yè)務(wù)關(guān)系的D、辦理業(yè)務(wù)中發(fā)現(xiàn)異?，F(xiàn)象參考答案：BD42.根據(jù)《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)人民幣銀行結(jié)算賬戶開(kāi)立.轉(zhuǎn)賬.現(xiàn)金支取業(yè)務(wù)管理的通知》（銀發(fā)〔2011〕116號(hào)），哪種情況下，應(yīng)將相關(guān)賬戶作為重點(diǎn)監(jiān)測(cè)對(duì)象（）A、同一個(gè)人作為具體經(jīng)辦人員辦理多個(gè)單位的銀行結(jié)算賬戶開(kāi)立業(yè)務(wù)的B、同一個(gè)人為多個(gè)單位的法定代表人（或負(fù)責(zé)人）的C、多個(gè)單位的聯(lián)系電話.地址等信息相同的參考答案：ABC43.根據(jù)《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)人民幣銀行結(jié)算賬戶開(kāi)立.轉(zhuǎn)賬.現(xiàn)金支取業(yè)務(wù)管理的通知》（銀發(fā)〔2011〕116號(hào)），對(duì)于法定代表人或單位負(fù)責(zé)人授權(quán)他人辦理單位銀行結(jié)算賬戶開(kāi)立業(yè)務(wù)的，客戶應(yīng)提供（）A、有關(guān)開(kāi)戶證明文件B、被授權(quán)人是本單位員工的證明，如工作證件.單位證明.工資單.勞務(wù)合同等，C、在授權(quán)書(shū)上注明被授權(quán)人為本單位員工等字樣。參考答案：ABC44.根據(jù)《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)人民幣銀行結(jié)算賬戶開(kāi)立.轉(zhuǎn)賬.現(xiàn)金支取業(yè)務(wù)管理的通知》（銀發(fā)〔2011〕116號(hào)），單位銀行結(jié)算賬戶向個(gè)人銀行結(jié)算賬戶轉(zhuǎn)賬單筆超過(guò)5萬(wàn)元，且有下列那種可疑交易特征的，開(kāi)戶網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)關(guān)閉其結(jié)算賬戶的網(wǎng)上轉(zhuǎn)賬功能（）A、賬戶資金集中轉(zhuǎn)入.分散轉(zhuǎn)出，跨區(qū)域交易B、賬戶資金快進(jìn)快出，不留余額或者留下一定比例余額后轉(zhuǎn)出，過(guò)渡性質(zhì)明顯C、拆分交易，故意規(guī)避交易限額D、賬戶資金金額較大，收付金額與單位經(jīng)營(yíng)規(guī)模明顯不符參考答案：ABCD45.根據(jù)《個(gè)人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定》，除法定有效證件外，銀行還可根據(jù)需要要求存款人出具（）等其他能證明身份的有效證件或證明文件，以進(jìn)一步確認(rèn)存款人身份。A、戶口簿B、工作證C、機(jī)動(dòng)車駕駛證D、結(jié)婚證參考答案：ABC46.各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)在以開(kāi)立帳戶等方式與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系，為未在本行開(kāi)立帳戶的客戶辦理現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)且交易金額單筆人民幣1萬(wàn)元以上或者外幣等值1000美元以上業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)做到：（）A、應(yīng)核對(duì)客戶的有效身份證件或其他身份證明文件，B、登記客戶身份基本信息，C、聯(lián)機(jī)打印身份證核查記錄，D、并留存有效身份證件或其他身份證明文件的復(fù)印件。E、以上都需要參考答案：ABCDE47.各級(jí)機(jī)構(gòu)協(xié)助中國(guó)人民銀行及其省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)實(shí)施反洗錢(qián)調(diào)查，應(yīng)當(dāng)遵循（）的原則。A、合法B、合理C、效率D、保密E、審慎參考答案：ABCD48.反洗錢(qián)對(duì)公客戶白名單，是指與我行建立業(yè)務(wù)關(guān)系的（）A、各級(jí)黨的機(jī)關(guān)、國(guó)家權(quán)力機(jī)關(guān)、B、各級(jí)行政機(jī)關(guān)C、司法機(jī)關(guān)、軍事機(jī)關(guān)D、人民政協(xié)機(jī)關(guān)E、人民解放軍、武警部隊(duì)參考答案：ABCDE49.對(duì)于客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類標(biāo)準(zhǔn)的描述,正確的是（）A、屬于銀行內(nèi)部保密信息B、直接關(guān)系到客戶風(fēng)險(xiǎn)分類C、需要對(duì)客戶嚴(yán)格保密D、避免被犯罪分子知悉后有意規(guī)避有關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)控制措施參考答案：ABCD50.對(duì)關(guān)注類客戶，應(yīng)在標(biāo)準(zhǔn)型盡職調(diào)查措施基礎(chǔ)上視情采取如下哪些加強(qiáng)型措施（）A、在關(guān)注客戶的業(yè)務(wù)存續(xù)期間，應(yīng)當(dāng)了解客戶的資金來(lái)源，資金用途、經(jīng)濟(jì)狀況或者經(jīng)營(yíng)狀況等信息，關(guān)注客戶的金融交易活動(dòng)B、定期對(duì)其身份信息以及資金交易狀況進(jìn)行審核，并根據(jù)審核結(jié)果更新客戶身份信心資料，調(diào)整客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)C、定期審核頻率可根據(jù)各銀行的實(shí)際情況進(jìn)行確認(rèn)，但應(yīng)高于對(duì)正常類客戶的審核頻率，建議審核周期不超過(guò)2年D、關(guān)注類客戶及其金融交易活動(dòng)如在風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)定周期內(nèi)出現(xiàn)異常情況，重新對(duì)客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行全面評(píng)估，及時(shí)調(diào)增客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，確認(rèn)為可疑的，應(yīng)及時(shí)報(bào)告可疑交易參考答案：ABD51.對(duì)公反洗錢(qián)監(jiān)督檢查責(zé)任人包括：（）A、各對(duì)公反洗錢(qián)監(jiān)督檢查部門(mén)負(fù)責(zé)人及反洗錢(qián)崗位人員、B、支行行長(zhǎng)、C、支行主管行長(zhǎng)D、總會(huì)計(jì)、E、營(yíng)業(yè)經(jīng)理、F、運(yùn)行督導(dǎo)員、監(jiān)督員參考答案：ABCDEF52.當(dāng)客戶委托他人代理業(yè)務(wù)時(shí)，除應(yīng)按照"《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》"核對(duì)、登記、留存委托人（被代理人）身份信息外，還應(yīng)當(dāng)核對(duì)代理人的有效身份證件，登記代理人的（）A、姓名或者名稱B、聯(lián)系方式C、身份證件種類、號(hào)碼，D、聯(lián)機(jī)打印代理人身份證核查記錄。參考答案：ABCD53.單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣50萬(wàn)元以上或者外幣等值10萬(wàn)美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)屬于大額交易的規(guī)定，適用于（）之間的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)。A、個(gè)體工商戶銀行賬戶B、自然人銀行賬戶C、其他組織和個(gè)體工商戶銀行賬戶D、自然人與法人、其他組織和個(gè)體工商戶銀行賬戶參考答案：BD54.從賬戶開(kāi)立和使用的特征來(lái)看?以下哪些情形可能涉嫌恐怖融資可疑交易（）A、長(zhǎng)期閑置的賬戶僅保有最低余額，突然間接收一筆存款或一系列存款，隨后每日提取現(xiàn)金存款，直到所存資金全部提取完畢B、用新成立的法人實(shí)體名義開(kāi)立賬戶，而存入該賬戶的存款金額與該實(shí)體創(chuàng)辦者的收入相比，遠(yuǎn)超出其預(yù)期存款水平C、同一個(gè)人開(kāi)立多個(gè)賬戶，存入多筆小額存款，而總額同其預(yù)期收入不相符D、開(kāi)立賬戶的法人實(shí)體，參與一個(gè)組織或者基金會(huì)的活動(dòng)參考答案：ABC55.出現(xiàn)哪些情況，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶身份（）A、客戶要求變更姓名.名稱.身份證明文件.經(jīng)營(yíng)范圍.注冊(cè)資本.法定代表人的B、客戶行為或交易出現(xiàn)異常的C、客戶有洗錢(qián).恐怖融資嫌疑的D、先前獲得的客戶身份資料真實(shí)性.完整性.有效性存在疑點(diǎn)的參考答案：ABCD56.FATF的主要職責(zé)是（）。A、負(fù)責(zé)監(jiān)督成員國(guó)對(duì)反洗錢(qián)和反恐融資建議的執(zhí)行情況B、研究和總結(jié)洗錢(qián)和恐怖融資的趨勢(shì)方法C、提出打擊洗錢(qián)和恐怖融資犯罪活動(dòng)的措施D、懲處國(guó)際洗錢(qián)和恐怖融資犯罪參考答案：ABC57.《刑法修正案（六）》第一百九十一條規(guī)定，以下行為是洗錢(qián)罪的具體行為。（）A、協(xié)助將資金匯往境外的B、提供資金賬戶的C、提供藏匿場(chǎng)所或運(yùn)輸服務(wù)的D、提供虛假票證的參考答案：AB58.《金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》中所稱的恐怖融資是指下列行為：（）A、恐怖組織、恐怖分子募集、占有、使用資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)。B、以資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)協(xié)助恐怖組織、恐怖分子以及恐怖主義、恐怖活動(dòng)犯罪。C、為恐怖主義和實(shí)施恐怖活動(dòng)犯罪占有、使用以及募集資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)。D、為恐怖組織、恐怖分子占有、使用以及募集資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)。參考答案：ABCD59.《反洗錢(qián)法》主要規(guī)定了（）等方面的法律規(guī)定。A、反洗錢(qián)監(jiān)督管理B、金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)義務(wù)C、反洗錢(qián)調(diào)查D、反洗錢(qián)國(guó)際合作E、法律責(zé)任參考答案：ABCDE60.按照反洗錢(qián)國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)和各國(guó)反洗錢(qián)立法確認(rèn)的洗錢(qián)預(yù)防措施有（）。A、客戶身份識(shí)別B、報(bào)告大額交易和可疑交易C、保存客戶身份資料和交易信息D、客戶身份登記參考答案：ABCD61.根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》，金融機(jī)構(gòu)有（）行為，情節(jié)嚴(yán)重的，由反洗錢(qián)行政主管部門(mén)處20萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處1萬(wàn)元以上5萬(wàn)元以下罰款。A、未按照規(guī)定建立反洗錢(qián)法內(nèi)控制度B、未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的C、未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的D、未按照規(guī)定報(bào)告大額交易和可疑交易的參考答案：BCD判斷題1.中國(guó)現(xiàn)代化支付系統(tǒng)的主要業(yè)務(wù)應(yīng)用系統(tǒng)是大額支付系統(tǒng)、小額支付系統(tǒng)、清算賬戶管理系統(tǒng)、支付管理信息系統(tǒng)。A、正確B、錯(cuò)誤參考答案：A2.中國(guó)人民銀行在派出三名調(diào)查人員對(duì)某金融機(jī)構(gòu)涉及可疑交易活動(dòng)進(jìn)行調(diào)查時(shí)，在調(diào)查現(xiàn)場(chǎng)，調(diào)查人員出示合法證件后，金融機(jī)構(gòu)給予了積極配合。A、正確B、錯(cuò)誤參考答案：B3.中國(guó)人民銀行調(diào)查人員在調(diào)查可疑交易活動(dòng)時(shí)，通過(guò)詢問(wèn)金融機(jī)構(gòu)有關(guān)人員，制作了五頁(yè)詢問(wèn)筆錄，讓被詢問(wèn)人核對(duì)簽字后等待歸檔。A、正確B、錯(cuò)誤參考答案：B4.中國(guó)人民銀行可以和其他國(guó)家或者地區(qū)的反洗錢(qián)機(jī)構(gòu)建立合作機(jī)制，實(shí)施跨境反洗錢(qián)監(jiān)督管理。A、正確B、錯(cuò)誤參考答案：A5.中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)根據(jù)履行反洗錢(qián)職責(zé)的需要，可以與金融機(jī)構(gòu)董事、監(jiān)事、股東或其他負(fù)責(zé)人談話，要求其就金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢(qián)義務(wù)的重大事項(xiàng)作出說(shuō)明。A、正確B、錯(cuò)誤參考答案：B6.中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告有要素不全或者存在錯(cuò)誤的，可以向提交報(bào)告的金融機(jī)構(gòu)發(fā)出補(bǔ)正通知，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在接到補(bǔ)正通知的5個(gè)工作日內(nèi)補(bǔ)正。A、正確B、錯(cuò)誤參考答案：B7.中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心，負(fù)責(zé)接收人民幣、外幣大額交易和可疑交易報(bào)告。A、正確B、錯(cuò)誤參考答案：A8.在與客戶建立金融業(yè)務(wù)關(guān)系，或者為客戶提供規(guī)定金額以上的一次性金融服務(wù)時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)進(jìn)行客戶身份識(shí)別A、正確B、錯(cuò)誤參考答案：A9.在履行客戶身份識(shí)別義務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心和中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告中的其中一項(xiàng)內(nèi)容是：客戶無(wú)正當(dāng)理由拒絕更新客戶基本信息的。A、正確B、錯(cuò)誤參考答案：A10.在開(kāi)展客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類時(shí)，要充分考慮客戶是否存在風(fēng)險(xiǎn)決定性要素。一旦客戶出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)決定要素，則應(yīng)不論其他要素的風(fēng)險(xiǎn)高低，均應(yīng)將該客戶納入高風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。A、正確B、錯(cuò)誤參考答案：A11.有針對(duì)性地開(kāi)展貸前調(diào)查,應(yīng)了解客戶的真實(shí)交易目的和性質(zhì)。A、正確B、錯(cuò)誤參考答案：A12.營(yíng)銷部門(mén)負(fù)責(zé)結(jié)算賬戶市場(chǎng)營(yíng)銷，組織開(kāi)展結(jié)算賬戶盡職調(diào)查。A、正確B、錯(cuò)誤參考答案：A13.銀行客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類的指標(biāo)中的行業(yè)因素包括貴金屬、稀有礦石或珠寶行業(yè)；與武器有關(guān)的行業(yè)；房地產(chǎn)行業(yè)；現(xiàn)金業(yè)務(wù)等。A、正確B、錯(cuò)誤參考答案：B14.銀行機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)或者有合理理由懷疑客戶或者交易對(duì)手與司法機(jī)關(guān)發(fā)布的恐怖組織、恐怖分子名單相關(guān)的，應(yīng)當(dāng)立即向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心和中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)提交可疑交易報(bào)告，并且按相關(guān)主管部門(mén)的要求依法采取措施。A、正確B、錯(cuò)誤參考答案：A15.委托第三方代為履行識(shí)別客戶身份的，金融機(jī)構(gòu)不須承擔(dān)未履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的責(zé)任。A、正確B、錯(cuò)誤參考答案：B16.外匯貸款的貸前調(diào)查審核的識(shí)別要點(diǎn)是真實(shí)貿(mào)易背景A、正確B、錯(cuò)誤參考答案：A17.司法機(jī)關(guān)依照本法獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于反洗錢(qián)刑事訴訟。A、正確B、錯(cuò)誤參考答案：A18.人民幣貸款業(yè)務(wù)的客戶身份持續(xù)識(shí)別工作環(huán)節(jié)包括了貸前調(diào)查、貸后定期識(shí)別及貸后檢查等。A、正確B、錯(cuò)誤參考答案：A19.某客戶將其1年期存款100萬(wàn)元到期后的本金及利息續(xù)存入同一金融機(jī)構(gòu)開(kāi)立的本人另一賬戶，金融機(jī)構(gòu)為發(fā)現(xiàn)該交易可疑，可不報(bào)告。A、正確B、錯(cuò)誤參考答案：A20.客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類管理是指用戶安裝客戶涉嫌洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)因素或涉嫌恐怖融資活動(dòng)特征，通過(guò)識(shí)別、分析、判斷等方法，將客戶劃分為不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，并針對(duì)不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)制定和采取不同措施的過(guò)程A、正確B、錯(cuò)誤參考答案：A21.客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類管理是指銀行按照客戶涉嫌洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)因素或涉嫌恐怖融資活動(dòng)特征，通過(guò)識(shí)別、分析、判斷等方法，將客戶劃分為不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，并針對(duì)不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)制定和采取不同措施的過(guò)程。A、正確B、錯(cuò)誤參考答案：A22.客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年或一次性交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存3年。A、正確B、錯(cuò)誤參考答案：B23.客戶開(kāi)通網(wǎng)上交易時(shí)，金融機(jī)構(gòu)可不留存客戶身份證件的復(fù)印件或影印件。A、正確B、錯(cuò)誤參考答案：B24.客戶的證券賬戶長(zhǎng)期閑置不用，而資金賬戶卻頻繁發(fā)生大額資金收付。按照規(guī)定屬于可疑資金交易。對(duì)不對(duì)？A、正確B、錯(cuò)誤參考答案：A25.可疑交易報(bào)告按照客戶生成，每個(gè)報(bào)告含有該客戶的若干筆交易信息，報(bào)告展現(xiàn)在交易首發(fā)網(wǎng)點(diǎn)。A、正確B、錯(cuò)誤參考答案：A26.金融機(jī)構(gòu)在履行反洗錢(qián)義務(wù)過(guò)程中，發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)以書(shū)面形式向中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告。A、正確B、錯(cuò)誤參考答案：B27.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在可疑交易發(fā)生后的5個(gè)工作日內(nèi)以電子方式報(bào)送中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心。A、正確B、錯(cuò)誤參考答案：B28.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)保證與其有代理關(guān)系或者類似業(yè)務(wù)關(guān)系的境外金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行有效的客戶身份識(shí)別，并可從該境外金融機(jī)構(gòu)獲得所需的客戶身份信息。A、正確B、錯(cuò)誤參考答案：A29.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心的規(guī)定，報(bào)送反洗錢(qián)統(tǒng)計(jì)報(bào)表、信息資料以及稽核審計(jì)報(bào)告中與反洗錢(qián)工作有關(guān)的內(nèi)容。A、正確B、錯(cuò)誤參考答案：B30.金融機(jī)構(gòu)委托其他金融機(jī)構(gòu)或金融機(jī)構(gòu)以外的第三方識(shí)別客戶身份的，應(yīng)由委托方承擔(dān)未履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的責(zé)任A、正確B、錯(cuò)誤參考答案：B31.金融機(jī)構(gòu)委托金融機(jī)構(gòu)以外的第三方識(shí)別客戶身份的，其中一項(xiàng)要求是"符合能夠證明第三方按反洗錢(qián)法律、行政法規(guī)和本辦法的要求，采取了客戶身份識(shí)別和身份資料保存的必要措施"。A、正確B、錯(cuò)誤參考答案：A32.金融機(jī)構(gòu)委托金融機(jī)構(gòu)以外的第三方識(shí)別客戶身份的，其中一項(xiàng)要求是"符合第三方為本金融機(jī)構(gòu)提供客戶信息，不存在法律制度、技術(shù)等方面的障礙。A、正確B、錯(cuò)誤參考答案：A33.金融機(jī)構(gòu)違反《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》的，由中國(guó)人民銀行或者其地市中心支行以上分支機(jī)構(gòu)按照《反洗錢(qián)法》的規(guī)定進(jìn)行處罰，并責(zé)令金融機(jī)構(gòu)停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營(yíng)許可證。A、正確B、錯(cuò)誤參考答案：B34.金融機(jī)構(gòu)和從事匯兌業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)為客戶向境外匯出資金時(shí)，境外收款人住所不明確的，即溶機(jī)構(gòu)可登記匯出款的機(jī)構(gòu)所在地名稱。A、正確B、錯(cuò)誤參考答案：B35.金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)合規(guī)管理部門(mén)可以承擔(dān)內(nèi)部審計(jì)監(jiān)督的職責(zé)A、正確B、錯(cuò)誤參考答案：B36.金融機(jī)構(gòu)對(duì)于所提交的可疑交易報(bào)告涉及的交易，不必進(jìn)行分析識(shí)別。A、正確B、錯(cuò)誤參考答案：B37.金融機(jī)構(gòu)對(duì)先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性.有效性或者完整性有疑問(wèn)的，應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶身份。A、正確B、錯(cuò)誤參考答案：A38.金融機(jī)構(gòu)除核對(duì)有效身份證件或者其他身份證明文件外，對(duì)有疑問(wèn)的，可以采取措施識(shí)別或者重新識(shí)別客戶身份：其中一項(xiàng)措施是：要求客戶補(bǔ)充其他身份資料或者身份證明文件。A、正確B、錯(cuò)誤參考答案：A39.金融機(jī)構(gòu)除核對(duì)有效身份證件或者其他身份證明文件外，對(duì)有疑問(wèn)的，可以采取措施識(shí)別或者重新識(shí)別客戶身份：其中一項(xiàng)措施是：回訪客戶。A、正確B、錯(cuò)誤參考答案：A40.交易密碼掛失時(shí)，證券業(yè)金融機(jī)構(gòu)可不留存客戶身份證件的復(fù)印件。A、正確B、錯(cuò)誤參考答案：B41.根據(jù)秘密程度高低，反洗錢(qián)國(guó)家秘密分為絕密、機(jī)密、秘密。A、正確B、錯(cuò)誤參考答案：A42.根據(jù)反洗錢(qián)保存客戶身份資料和交易記錄要求，客戶身份資料，自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年或者一次性交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存5年。A、正確B、錯(cuò)誤參考答案：A43.根據(jù)《反洗錢(qián)法》的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)配合反洗錢(qián)調(diào)查，如實(shí)提供有關(guān)文件和資料A、正確B、錯(cuò)誤參考答案：A44.反洗錢(qián)詢問(wèn)筆錄應(yīng)當(dāng)交被詢問(wèn)人核對(duì)，并在詢問(wèn)筆錄上逐頁(yè)簽名或者蓋章A、正確B、錯(cuò)誤參考答案：A45.反洗錢(qián)調(diào)查中的臨時(shí)凍結(jié)，是指在調(diào)查可疑交易活動(dòng)過(guò)程中，當(dāng)客戶要求將調(diào)查涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外時(shí)，中國(guó)人民銀行依法暫時(shí)禁止客戶提取該賬戶資金的強(qiáng)制措施A、正確B、錯(cuò)誤參考答案：A46.反洗錢(qián)內(nèi)部審計(jì)是金融機(jī)構(gòu)及時(shí)發(fā)現(xiàn)和糾正反洗錢(qián)工作村存在問(wèn)題，防范合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效手段和保障措施。A、正確B、錯(cuò)誤參考答案：A47.反洗錢(qián)內(nèi)部控制的檢查，評(píng)價(jià)部門(mén)不應(yīng)當(dāng)獨(dú)立于內(nèi)部制度的制定和執(zhí)行部門(mén)A、正確B、錯(cuò)誤參考答案：B48.反洗錢(qián)行政主管部門(mén)和其他依法負(fù)有反洗錢(qián)監(jiān)督管理職責(zé)的部門(mén)、機(jī)構(gòu)履行反洗錢(qián)職責(zé)獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于反洗錢(qián)刑事調(diào)查。A、正確B、錯(cuò)誤參考答案：B49.反洗錢(qián)行政主管部門(mén)和其他依法負(fù)有反洗錢(qián)監(jiān)督管理職責(zé)的部門(mén)、機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢(qián)犯罪的交易活動(dòng)，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向偵查機(jī)關(guān)報(bào)告。A、正確B、錯(cuò)誤參考答案：A50.反洗錢(qián)行政調(diào)查包括書(shū)面調(diào)查和現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查兩種形式。A、正確B、錯(cuò)誤參考答案：A51.反洗錢(qián)工作人員已經(jīng)或者可能接觸國(guó)家秘密信息的，應(yīng)簽訂《反洗錢(qián)保密工作承諾書(shū)（適用在崗人員）》。A、正確B、錯(cuò)誤參考答案：A52.反洗錢(qián)工作機(jī)構(gòu)和崗位設(shè)立情況、反洗錢(qián)信息在年度內(nèi)發(fā)生變化的，要求金融機(jī)構(gòu)于變化后的10個(gè)工作日內(nèi)將更新情況報(bào)告中國(guó)人民銀行。A、正確B、錯(cuò)誤參考答案：A53.反洗錢(qián)保存客戶身份資料和交易記錄要求，同一介質(zhì)上存有不同保存期限客戶身份資料或者交易記錄的，應(yīng)當(dāng)按最長(zhǎng)期限保存。A、正確B、錯(cuò)誤參考答案：A54.反洗錢(qián)保存客戶身份資料和交易記錄要求，客戶身份資料，自業(yè)務(wù)關(guān)系開(kāi)始當(dāng)年或者一次性交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存5年。A、正確B、錯(cuò)誤參考答案：B55.發(fā)現(xiàn)與來(lái)自于販毒、走私、恐怖活動(dòng)、賭博嚴(yán)重地區(qū)或者避稅型離岸金融中心的客戶之間的資金往來(lái)活動(dòng)在短期內(nèi)明顯增多，或者頻繁發(fā)生大量資金收付應(yīng)立即報(bào)告可疑交易。A、正確B、錯(cuò)誤參考答案：A56.發(fā)現(xiàn)多個(gè)境內(nèi)居民接受一個(gè)離岸賬戶匯款，其資金的劃轉(zhuǎn)和結(jié)匯均由一人或者少數(shù)人操作時(shí)，必須報(bào)告可疑支付交易。A、正確B、錯(cuò)誤參考答案：A57.發(fā)放外匯貸款后，銀行沒(méi)有必要關(guān)注客戶融資后資金流量和業(yè)務(wù)狀況A、正確B、錯(cuò)誤參考答案：B58.對(duì)于非實(shí)名制賬戶，不能進(jìn)入風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)系統(tǒng)實(shí)施分類，可以不進(jìn)行分類。（）A、正確B、錯(cuò)誤參考答案：B59.對(duì)于按照風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)系統(tǒng)模型產(chǎn)生的預(yù)分類結(jié)果，不能完全依賴，應(yīng)根據(jù)客戶的實(shí)際情況，參考預(yù)分類結(jié)果進(jìn)行分析判斷，認(rèn)真劃分客戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。（）A、正確B、錯(cuò)誤參考答案：A60.對(duì)既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，應(yīng)當(dāng)分別提交大額交易報(bào)告和可疑交易報(bào)告。A、正確B、錯(cuò)誤參考答案：A61.對(duì)既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，可只報(bào)告可疑交易報(bào)告。A、正確B、錯(cuò)誤參考答案：B62.對(duì)既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機(jī)構(gòu)可以只提交大額交易報(bào)告或可疑交易報(bào)告。A、正確B、錯(cuò)誤參考答案：B63.當(dāng)大額交易的糾錯(cuò).刪除操作和可疑交易的糾錯(cuò)操作時(shí)間距報(bào)送時(shí)間超過(guò)56天時(shí)，各行自行修改維護(hù)。A、正確B、錯(cuò)誤參考答案：B64.大額提現(xiàn)業(yè)務(wù)中識(shí)別客戶的重點(diǎn)之一是一次性提取大額現(xiàn)金的客戶身份。A、正確B、錯(cuò)誤參考答案：A65.《大額交易和可疑交易報(bào)告實(shí)施細(xì)則》中"頻繁"系指交易行為營(yíng)業(yè)日每天發(fā)生5次以上，或者營(yíng)業(yè)日每天發(fā)生持續(xù)5天以上。A、正確B、錯(cuò)誤參考答案：B填空題1.根據(jù)人民銀行報(bào)送大額和可疑交易數(shù)據(jù)的要求，總行將是否需要客戶配合完成補(bǔ)正的標(biāo)準(zhǔn)，將補(bǔ)正數(shù)據(jù)分成_____________和_____________兩類。答：關(guān)鍵字段補(bǔ)正和非關(guān)鍵字段補(bǔ)正2.國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)或者其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)調(diào)查可疑交易活動(dòng)時(shí)，調(diào)查人員不得___________，且須出示___________和____________，否則，金融機(jī)構(gòu)有權(quán)拒絕。答：少于二人；中國(guó)人民銀行執(zhí)法證；反洗錢(qián)調(diào)查通知書(shū)3.行內(nèi)黑名單由各級(jí)反洗錢(qián)系統(tǒng)中_____________進(jìn)行維護(hù)，由_____________進(jìn)行審批。答：部門(mén)管理員、各級(jí)對(duì)應(yīng)部門(mén)主管4.我國(guó)負(fù)責(zé)接收人民幣、外幣大額交易和可疑交易報(bào)告的機(jī)構(gòu)是__________________。答：中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心。5.我行反洗錢(qián)系統(tǒng)于__________年________月開(kāi)始使用，該系統(tǒng)是客戶管理系統(tǒng)的子系統(tǒng)，立足于對(duì)客戶信息和交易信息的分析，實(shí)現(xiàn)__________________、__________________、__________________中大額交易、可疑交易數(shù)據(jù)分析和向人民銀行報(bào)送的功能。答：2007年11月、本外幣個(gè)人儲(chǔ)蓄賬戶、結(jié)算賬戶、國(guó)際匯兌業(yè)務(wù)問(wèn)答題1.中國(guó)人民銀行設(shè)立中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心，負(fù)責(zé)接收什么報(bào)告？答：人民幣、外幣大額交易和可疑交易2.中國(guó)人民銀行或者其省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)可疑交易活動(dòng)需要調(diào)查核實(shí)的，可以向金融機(jī)構(gòu)調(diào)查可疑交易活動(dòng)涉及的什么內(nèi)容？答：金融機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)予以配合?？蛻糍~戶信息、交易記錄和其他有關(guān)資料3.中國(guó)人民銀行或者其分支機(jī)構(gòu)實(shí)施現(xiàn)場(chǎng)檢查前，應(yīng)填寫(xiě)什么？答：現(xiàn)場(chǎng)檢查立項(xiàng)審批表。4.中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告有要素不全或者存在錯(cuò)誤的，可以向提交報(bào)告的金融機(jī)構(gòu)發(fā)出補(bǔ)正通知，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在接到補(bǔ)正通知的幾個(gè)工作日內(nèi)補(bǔ)正？答：5個(gè)工作日5.制定《反洗錢(qián)法》的意義是什么？答：制定《反洗錢(qián)法》的意義主要體現(xiàn)在以下幾方面：一是有利于及時(shí)發(fā)現(xiàn)洗錢(qián)活動(dòng)，追查并沒(méi)收犯罪所得，遏制洗錢(qián)犯罪及其上游犯罪，維護(hù)經(jīng)濟(jì)安全和社會(huì)穩(wěn)定；二是有利于消除洗錢(qián)行為給金融機(jī)構(gòu)帶來(lái)的潛在金融風(fēng)險(xiǎn)和法律風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)金融安全；三是有利于發(fā)現(xiàn)和切斷資助犯罪行為的資金來(lái)源和渠道，防范新的犯罪行為；四是有利于保護(hù)上游犯罪受害人的財(cái)產(chǎn)權(quán)，維護(hù)法律尊嚴(yán)和社會(huì)正義；五是有利于參與反洗錢(qián)國(guó)際合作，維護(hù)我國(guó)良好的國(guó)際形象。6.現(xiàn)場(chǎng)檢查意見(jiàn)書(shū)的內(nèi)容包括什么？答：檢查情況、檢查評(píng)價(jià)、改進(jìn)意見(jiàn)與措施。7.現(xiàn)場(chǎng)檢查后，中國(guó)人民銀行或者其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)制作什么，并加蓋公章，送達(dá)被檢查機(jī)構(gòu)？答：現(xiàn)場(chǎng)檢查意見(jiàn)書(shū)8.洗錢(qián)的過(guò)程一般有哪四個(gè)特征？答：第一，洗錢(qián)者首先考慮的是隱藏有關(guān)犯罪收益的真正所有權(quán)和來(lái)源。第二，改變有關(guān)金錢(qián)的形式，例如，將現(xiàn)金變成金融票據(jù)。第三，洗錢(qián)過(guò)程中盡量避免留下明顯的痕跡。第四，洗錢(qián)者能夠控制洗錢(qián)的全過(guò)程。9.違反反洗錢(qián)規(guī)定，構(gòu)成犯罪的，依法追究什么責(zé)任？答：刑事10.調(diào)查人員在調(diào)查可疑交易活動(dòng)時(shí)，什么情況下？答：金融機(jī)構(gòu)有權(quán)拒絕調(diào)查。調(diào)查人員少于二人或者未出示合法證件和調(diào)查通知書(shū)。11.調(diào)查可疑交易活動(dòng)，制作的詢問(wèn)筆錄，應(yīng)由誰(shuí)簽名？答：被詢問(wèn)人和調(diào)查人員。12.什么機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向國(guó)務(wù)院有關(guān)部門(mén)、機(jī)構(gòu)定期通報(bào)反洗錢(qián)工作情況？答：國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)13.什么部門(mén)組織、協(xié)調(diào)全國(guó)的反洗錢(qián)工作，負(fù)責(zé)反洗錢(qián)的資金監(jiān)測(cè)，制定反洗錢(qián)規(guī)章，監(jiān)督、檢查金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢(qián)義務(wù)的情況，在職責(zé)范圍內(nèi)調(diào)查可疑交易活動(dòng)，履行法律和國(guó)務(wù)院規(guī)定的有關(guān)反洗錢(qián)的其他職責(zé)？答：國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)14.任何單位和個(gè)人在與金融機(jī)構(gòu)建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者要求金融機(jī)構(gòu)為其提供一次性金融服務(wù)時(shí)，都應(yīng)當(dāng)提供什么文件？答：真實(shí)有效的身份證件或者其他身份證明15.某市政府向建筑公司支付建設(shè)大樓款項(xiàng)438萬(wàn)元，是否申報(bào)大額交易？為什么？答：不。因?yàn)榻灰滓环綖楦骷?jí)黨的機(jī)關(guān)、國(guó)家權(quán)力機(jī)關(guān)16.臨時(shí)凍結(jié)不得超過(guò)多長(zhǎng)時(shí)間？答：四十八小時(shí)。17.李某100萬(wàn)元定期存款