銀行合規(guī)管理制度修訂

銀行合規(guī)管理制度修訂第一章總則第一條為加強銀行合規(guī)管理，確保銀行經(jīng)營活動的合法性、合規(guī)性和穩(wěn)健性，根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》等相關(guān)法律法規(guī)，結(jié)合本行實際情況，特制定本制度。第二條本制度適用于本行及所屬分支機構(gòu)的所有業(yè)務(wù)、產(chǎn)品和員工，包括但不限于信貸、理財、投資、支付結(jié)算、跨境業(yè)務(wù)等。第三條銀行合規(guī)管理制度應(yīng)遵循以下原則：（一）全面性原則：覆蓋所有業(yè)務(wù)、產(chǎn)品和員工，確保合規(guī)風(fēng)險得到全面識別、評估和管控。（二）預(yù)防性原則：通過建立健全合規(guī)管理體系，提前識別、評估和防范合規(guī)風(fēng)險。（三）責(zé)任性原則：明確各級員工在合規(guī)管理中的責(zé)任，強化合規(guī)意識。（四）動態(tài)性原則：根據(jù)法律法規(guī)、監(jiān)管要求及市場環(huán)境變化，及時修訂和完善合規(guī)管理制度。第二章組織架構(gòu)與職責(zé)第四條銀行應(yīng)設(shè)立合規(guī)管理委員會，負責(zé)統(tǒng)籌協(xié)調(diào)、監(jiān)督指導(dǎo)全行合規(guī)管理工作。第五條合規(guī)管理委員會下設(shè)合規(guī)部門，負責(zé)以下職責(zé)：（一）組織制定、修訂和實施合規(guī)管理制度。（二）開展合規(guī)培訓(xùn)和宣傳教育。（三）組織合規(guī)風(fēng)險評估和檢查。（四）處理合規(guī)違規(guī)事件。（五）協(xié)調(diào)與其他部門、機構(gòu)之間的合規(guī)事務(wù)。第六條各部門、分支機構(gòu)應(yīng)設(shè)立合規(guī)崗位，負責(zé)本部門、本機構(gòu)的合規(guī)管理工作。第七條各級員工應(yīng)履行以下合規(guī)管理職責(zé)：（一）熟悉并遵守合規(guī)管理制度。（二）積極配合合規(guī)管理部門開展合規(guī)管理工作。（三）發(fā)現(xiàn)合規(guī)風(fēng)險和違規(guī)行為，及時報告。第三章合規(guī)管理體系第八條銀行應(yīng)建立健全合規(guī)管理體系，包括以下內(nèi)容：（一）合規(guī)政策：明確合規(guī)管理的總體要求、目標和原則。（二）合規(guī)組織：設(shè)立合規(guī)管理部門，明確各級員工在合規(guī)管理中的職責(zé)。（三）合規(guī)制度：制定涵蓋各業(yè)務(wù)領(lǐng)域的合規(guī)管理制度。（四）合規(guī)培訓(xùn)：開展合規(guī)培訓(xùn)和宣傳教育，提高員工合規(guī)意識。（五）合規(guī)檢查：開展合規(guī)風(fēng)險評估和檢查，及時發(fā)現(xiàn)和糾正違規(guī)行為。（六）違規(guī)處理：建立違規(guī)行為處理機制，對違規(guī)行為進行處罰。第九條合規(guī)管理體系應(yīng)具備以下特點：（一）系統(tǒng)性：合規(guī)管理體系應(yīng)涵蓋各業(yè)務(wù)領(lǐng)域，實現(xiàn)全面覆蓋。（二）持續(xù)性：合規(guī)管理體系應(yīng)持續(xù)改進，以適應(yīng)法律法規(guī)、監(jiān)管要求和市場環(huán)境的變化。（三）有效性：合規(guī)管理體系應(yīng)確保合規(guī)風(fēng)險得到有效識別、評估和管控。第四章合規(guī)風(fēng)險評估與檢查第十條銀行應(yīng)建立合規(guī)風(fēng)險評估體系，對合規(guī)風(fēng)險進行全面評估。第十一條合規(guī)風(fēng)險評估應(yīng)包括以下內(nèi)容：（一）合規(guī)風(fēng)險識別：識別業(yè)務(wù)、產(chǎn)品、流程和員工等方面的合規(guī)風(fēng)險。（二）合規(guī)風(fēng)險評估：評估合規(guī)風(fēng)險的嚴重程度和發(fā)生可能性。（三）合規(guī)風(fēng)險控制：針對合規(guī)風(fēng)險制定相應(yīng)的控制措施。第十二條銀行應(yīng)定期開展合規(guī)檢查，對合規(guī)風(fēng)險進行監(jiān)控和評估。第十三條合規(guī)檢查應(yīng)包括以下內(nèi)容：（一）合規(guī)制度執(zhí)行情況檢查。（二）合規(guī)風(fēng)險控制措施落實情況檢查。（三）合規(guī)培訓(xùn)及宣傳教育情況檢查。（四）違規(guī)行為處理情況檢查。第五章合規(guī)教育與培訓(xùn)第十四條銀行應(yīng)加強合規(guī)教育與培訓(xùn)，提高員工合規(guī)意識。第十五條合規(guī)教育與培訓(xùn)應(yīng)包括以下內(nèi)容：（一）合規(guī)政策、制度和流程培訓(xùn)。（二）合規(guī)風(fēng)險識別與防范培訓(xùn)。（三）違規(guī)行為處理與改進培訓(xùn)。（四）案例分析培訓(xùn)。第六章合規(guī)違規(guī)處理第十六條銀行應(yīng)建立合規(guī)違規(guī)處理機制，對違規(guī)行為進行嚴肅處理。第十七條合規(guī)違規(guī)處理應(yīng)遵循以下原則：（一）依法處理原則：依法依規(guī)對違規(guī)行為進行處罰。（二）責(zé)任追究原則：對違規(guī)行為責(zé)任人進行追究。（三）教育與警示原則：對違規(guī)行為進行教育、警示，防止類似問題再次發(fā)生。第十八條合規(guī)違規(guī)處理應(yīng)包括以下內(nèi)容：（一）違規(guī)行為認定。（二）違規(guī)行為處罰。（三）違規(guī)行為責(zé)任人追究。（四）違規(guī)行為整改與改進。第七章附則第十九條本制度由合規(guī)管理