《基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范》考前沖刺題及答案

《基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范》考前沖刺題及答案1.專業(yè)審慎對(duì)于基金從業(yè)人員的基本要求不包括（）。A、持證上崗B、持續(xù)學(xué)習(xí)C、審慎開展執(zhí)業(yè)活動(dòng)D、客戶至上參考答案：D2.主要負(fù)責(zé)識(shí)別、評(píng)估和監(jiān)控基金管理人面臨的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，并向高級(jí)管理層和董事會(huì)提出合規(guī)建議和報(bào)告的是（）。A、合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)控制部B、督察長C、合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)D、監(jiān)事會(huì)參考答案：A3.中國證監(jiān)會(huì)在受理公募基金的募集注冊申請(qǐng)之日起（）內(nèi)做出注冊或者不予注冊的決定。A、3個(gè)月B、6個(gè)月C、三十日D、六十日參考答案：B4.中國證監(jiān)會(huì)工作人員依法進(jìn)行調(diào)查或檢查時(shí)不得少于（）人。A、2B、3C、5D、7參考答案：A5.中國證監(jiān)會(huì)對(duì)公募基金管理人出現(xiàn)重大風(fēng)險(xiǎn)的，采取下列（）監(jiān)管措施。Ⅰ．限制令Ⅱ．整頓Ⅲ．托管Ⅳ．接管A、ⅠB、Ⅰ、ⅡC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ參考答案：D6.制定嚴(yán)格有效的開戶流程，規(guī)范對(duì)客戶的身份認(rèn)證和授權(quán)資格的認(rèn)定，對(duì)有關(guān)客戶的身份證明材料予以保存。上述內(nèi)容屬于合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)中，（）的主要管理措施。A、投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)B、銷售合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)C、信息披露合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)D、反洗錢合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)參考答案：D7.職業(yè)道德是所有從業(yè)人員在職業(yè)活動(dòng)中應(yīng)該遵循的（）。A、行規(guī)行俗B、行業(yè)倫理C、行為準(zhǔn)則D、行業(yè)文化參考答案：C8.證券投資基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺(tái)是指基金銷售機(jī)構(gòu)使用的與基金銷售業(yè)務(wù)相關(guān)的信息系統(tǒng)，其主要包括（）。A、前臺(tái)業(yè)務(wù)系統(tǒng)B、后臺(tái)管理系統(tǒng)C、應(yīng)用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)D、以上都是參考答案：D9.證券投資基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺(tái)不包括（）。A、前臺(tái)業(yè)務(wù)系統(tǒng)B、后臺(tái)業(yè)務(wù)系統(tǒng)C、后臺(tái)管理系統(tǒng)D、應(yīng)用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)參考答案：B10.證券投資基金所籌集的資金主要投向（）。A、實(shí)業(yè)領(lǐng)域B、金融工具C、生產(chǎn)工具D、以上都是參考答案：B11.證券投資基金具有集合理財(cái)?shù)奶攸c(diǎn)，集合理財(cái)?shù)膬?yōu)點(diǎn)是（）。A、具有規(guī)模優(yōu)勢B、強(qiáng)化監(jiān)管C、收益穩(wěn)定D、風(fēng)險(xiǎn)固定參考答案：A12.債券基金是指主要投資于（）的基金類型。A、現(xiàn)金B(yǎng)、債券C、證券D、股票參考答案：B13.在英國和我國香港特別行政區(qū)，證券投資基金被稱為（）。A、共同基金B(yǎng)、單位信托基金C、集合投資基金D、證券投資信托基金參考答案：B14.在銷售基金時(shí)，（）應(yīng)制定合理的業(yè)務(wù)規(guī)則，對(duì)基金認(rèn)購、申購、贖回、轉(zhuǎn)換、非交易過戶等行為進(jìn)行規(guī)定。A、基金管理人B、基金托管人C、基金持有人D、基金銷售機(jī)構(gòu)參考答案：A15.在我國，上市公司自（）年底開始嘗試應(yīng)用XBRL報(bào)送定期報(bào)告。A、2001年B、2002年C、2003年D、2004年參考答案：C16.在我國，基金管理人只能由依法設(shè)立的（）擔(dān)任。A、商業(yè)銀行B、保險(xiǎn)公司C、基金管理公司D、信托公司參考答案：C17.在金融市場的主要構(gòu)成要素中，以主要資金供應(yīng)者身份參與金融市場的是（）。A、企業(yè)B、個(gè)人居民C、政府D、金融機(jī)構(gòu)參考答案：B18.在基金宣傳推介材料中，不符合法律法規(guī)相關(guān)要求的是（）。A、登載基金的過往業(yè)績時(shí)，基金合同生效10年以上的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d最近10個(gè)完整會(huì)計(jì)年度的業(yè)績B、基金業(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù)應(yīng)當(dāng)經(jīng)基金托管人復(fù)核或者摘取自基金定期報(bào)告C、根據(jù)以往該基金的表現(xiàn)，預(yù)計(jì)該基金經(jīng)理能夠戰(zhàn)勝比較基準(zhǔn)3個(gè)百分點(diǎn)D、按照有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定或者行業(yè)公認(rèn)的準(zhǔn)則計(jì)算基金的業(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù)參考答案：C19.在公司、股東以及公司員工的利益與基金份額持有人利益發(fā)生沖突時(shí)，應(yīng)當(dāng)優(yōu)先保障（）的利益。A、基金份額持有人B、基金管理公司C、基金公司股東D、基金公司員工參考答案：A20.在公司、股東以及公司員工的利益與基金份額持有人的利益發(fā)生沖突時(shí)，應(yīng)當(dāng)優(yōu)先保障（）的利益。A、股東B、基金公司C、基金經(jīng)理D、基金份額持有人參考答案：D21.由于（）等監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)在不同行業(yè)存在差異等因素，出現(xiàn)了不同金融機(jī)構(gòu)相互合作、多層嵌套的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)模式。Ⅰ．利潤大小Ⅱ．投資范圍Ⅲ．資本計(jì)提Ⅳ．分級(jí)杠桿A、Ⅰ、ⅢB、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ參考答案：B22.以追求資本增值為基本目標(biāo)，主要以具有良好增長潛力的股票為投資對(duì)象，較少考慮當(dāng)期收入的基金是（）。A、增長型基金B(yǎng)、主動(dòng)型基金C、平衡型基金D、收入型基金參考答案：A23.以下中國基金業(yè)協(xié)會(huì)（全稱為“中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)”）會(huì)員中，為普通會(huì)員的是（）。A、基金服務(wù)機(jī)構(gòu)B、證券期貨交易所C、公募基金管理人D、地方基金業(yè)協(xié)會(huì)參考答案：C24.以下屬于基金募集申請(qǐng)材料的有（）。Ⅰ．申請(qǐng)報(bào)告Ⅱ．基金合同草案Ⅲ．招募說明書草案Ⅳ．上市公告書A、ⅠB、Ⅰ、ⅡC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ參考答案：C25.以下關(guān)于封閉式基金的表述，錯(cuò)誤的是（）。A、封閉式基金的份額是固定的B、由基金公司直銷、商業(yè)銀行代銷C、在證券交易所上市交易D、通過證券公司進(jìn)行委托買賣參考答案：B26.以下關(guān)于ETF實(shí)行一級(jí)市場與二級(jí)市場并存的交易制度的描述，錯(cuò)誤的是（）。A、中小投資者被排斥在一級(jí)市場之外B、二級(jí)市場上，ETF與普通股票一樣在市場掛牌交易C、無論是資金在一定規(guī)模以上的投資者還是中小投資者，均可按市場價(jià)格進(jìn)行ETF份額的交易D、二級(jí)市場交易價(jià)格可能很大程度地偏離基金份額凈值參考答案：D27.依據(jù)適用性原則，基金銷售機(jī)構(gòu)向基金投資人推介基金產(chǎn)品的重要依據(jù)是（）。A、基金管理人的風(fēng)險(xiǎn)控制能力B、基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)結(jié)果C、基金經(jīng)理的過往業(yè)績D、基金銷售機(jī)構(gòu)的營銷計(jì)劃參考答案：B28.一般情況下，貨幣市場基金從基金財(cái)產(chǎn)中計(jì)提比例不高于（）的銷售服務(wù)費(fèi)。A、0.50%B、0.25%C、1%D、1.25%參考答案：B29.一般而言，風(fēng)險(xiǎn)從小到大的順序是（）。Ⅰ．貨幣基金Ⅱ．收入型基金Ⅲ．平衡型基金Ⅳ．增長型基金A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅳ、Ⅲ、Ⅱ、IC、Ⅱ、Ⅰ、Ⅲ、ⅣD、Ⅲ、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ參考答案：A30.信息披露前應(yīng)經(jīng)過必要的（）審查。A、合理性B、風(fēng)險(xiǎn)性C、合規(guī)性D、內(nèi)控性參考答案：C31.銷售機(jī)構(gòu)或相關(guān)合同約定的責(zé)任主體應(yīng)當(dāng)開立私募基金募集結(jié)算資金專用賬戶，用于（）。Ⅰ．統(tǒng)一歸集私募基金募集結(jié)算資金Ⅱ．向投資者分配收益Ⅲ．給付贖回款項(xiàng)Ⅳ．分配基金清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)A、ⅠB、Ⅰ、ⅡC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ參考答案：D32.相對(duì)于（）審查制度，強(qiáng)制性信息披露的基本推論是投資者在公開信息的基礎(chǔ)上“買者自慎”。A、真實(shí)性B、實(shí)質(zhì)性C、準(zhǔn)確性D、完整性參考答案：B33.現(xiàn)貨市場的交易協(xié)議達(dá)成后在（）個(gè)交易日內(nèi)進(jìn)行交割。A、1B、2C、3D、4參考答案：B34.下列有關(guān)內(nèi)部控制的基本要素說法中，錯(cuò)誤的是（）。A、基金管理人應(yīng)當(dāng)牢固外控優(yōu)先和風(fēng)險(xiǎn)管理理念B、基金管理人應(yīng)當(dāng)健全法人治理結(jié)構(gòu)，充分發(fā)揮獨(dú)立董事會(huì)和監(jiān)事會(huì)的監(jiān)督職能C、嚴(yán)禁不正當(dāng)關(guān)聯(lián)交易、利益輸送和內(nèi)部控制人的現(xiàn)象D、基金管理人的組織結(jié)構(gòu)應(yīng)當(dāng)體現(xiàn)職責(zé)明確、相互制約的原則參考答案：A35.下列選項(xiàng)不是基金市場違法犯罪行為特征的是（）。A、智商高B、電子化C、智能化D、危害大參考答案：C36.下列文件沒有規(guī)定銷售適用性和投資者適當(dāng)性法規(guī)的是（）。A、《證券投資基金銷售適用性指導(dǎo)意見》B、《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》C、《私募基金銷售適用性實(shí)施辦法》D、《基金募集機(jī)構(gòu)投資者適當(dāng)性管理實(shí)施指引（試行）》參考答案：C37.下列說法正確的是（）。Ⅰ．美國的證券投資基金資產(chǎn)凈值總值占世界半數(shù)以上Ⅱ．開放式基金的制度安排和運(yùn)作機(jī)制更加市場化Ⅲ．開放式基金的客戶服務(wù)更加全面Ⅳ．開放式基金的信息披露更加充分A、ⅠB、Ⅰ、ⅡC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ參考答案：D38.下列說法正確的是（）。Ⅰ．貨幣市場基金不適合長期投資Ⅱ．貨幣市場進(jìn)入門檻通常很高Ⅲ．貨幣市場基金的投資門檻極低Ⅳ．貨幣市場基金具有了貨幣的支付功能A、ⅠB、Ⅰ、ⅡC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ參考答案：D39.下列說法正確的是（）。Ⅰ．貨幣基金適合短期投資的投資者Ⅱ．混合基金適合較為激進(jìn)的投資者Ⅲ．債券基金適合追求穩(wěn)定收入的投資者Ⅳ．股票基金適合長期投資的投資者A、ⅠB、Ⅰ、ⅡC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ參考答案：D40.下列屬于基金管理人內(nèi)部控制基本要素的是（）。A、控制環(huán)境B、控制活動(dòng)C、內(nèi)部監(jiān)控D、以上都正確參考答案：D41.下列哪項(xiàng)不屬于場外交易方式（）A、銀行間債券市場B、全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)C、代辦股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)D、債券柜臺(tái)交易市場參考答案：B42.下列描述中屬于描述對(duì)沖基金的是（）。A、是基于投資理論和極其復(fù)雜的金融市場操作技巧，充分利用各種金融衍生產(chǎn)品的杠桿效用，承擔(dān)高風(fēng)險(xiǎn)、追求高收益的投資模式B、是投資于傳統(tǒng)的股票、債券之外的金融和實(shí)物資產(chǎn)的基金C、以一定的方式吸收機(jī)構(gòu)和個(gè)人的資金，投向于那些不具備上市資格的初創(chuàng)期的或者是小型的新型企業(yè)D、是對(duì)非上市企業(yè)進(jìn)行的權(quán)益性投資參考答案：A43.下列關(guān)于宣傳推介材料審批報(bào)備流程的表述，不正確的是（）。A、書面報(bào)告報(bào)送基金管理公司或基金代銷機(jī)構(gòu)主要辦公場所所在地證監(jiān)局B、報(bào)證監(jiān)局時(shí)應(yīng)隨附電子文檔C、基金管理公司應(yīng)當(dāng)在公布基金宣傳推介材料之日起3個(gè)工作日內(nèi)遞交報(bào)告材料D、負(fù)責(zé)基金營銷業(yè)務(wù)的高級(jí)管理人員應(yīng)對(duì)基金宣傳推介材料的合規(guī)性進(jìn)行復(fù)核并出具復(fù)核意見參考答案：C44.下列關(guān)于投資者教育工作形式的說法錯(cuò)誤的是（）。A、投資者現(xiàn)場教育工作形式的特色在于現(xiàn)場的互動(dòng)交流B、非現(xiàn)場形式包括基金業(yè)協(xié)會(huì)及基金公司組織的行業(yè)主題沙龍活動(dòng)C、電子形式相比紙質(zhì)形式的投資者教育方式更具有吸引力D、電子形式的投資者教育工作主要依托現(xiàn)代互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)參考答案：B45.下列關(guān)于開放式基金申購和贖回的場所及時(shí)間，說法正確的是（）。A、投資者只可以通過基金管理人進(jìn)行申購和贖回B、投資人只可以通過基金銷售代理人以電話、傳真或互聯(lián)網(wǎng)等形式進(jìn)行申購和贖回C、開放式基金的申購和贖回與認(rèn)購渠道一樣，可以通過基金管理人的直銷中心與基金銷售代理網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行D、開放式基金申購和贖回的工作日以證券交易所登記結(jié)算日為準(zhǔn)參考答案：C46.下列關(guān)于金融資產(chǎn)的說法，錯(cuò)誤的是（）。Ⅰ金融資產(chǎn)是代表未來收益或資產(chǎn)合法要求權(quán)的憑證Ⅱ金融資產(chǎn)不能標(biāo)示明確的價(jià)值Ⅲ金融資產(chǎn)表明了交易雙方的所有權(quán)關(guān)系和債權(quán)關(guān)系Ⅳ股權(quán)類金融資產(chǎn)以各類債券為主A、ⅠB、ⅢC、Ⅱ、ⅣD、Ⅰ、Ⅲ參考答案：C47.下列關(guān)于基金與銀行儲(chǔ)蓄的不同，說法錯(cuò)誤的是（）A、性質(zhì)不同B、收益與風(fēng)險(xiǎn)特性不同C、目的不同D、信息披露程度不同參考答案：C48.下列關(guān)于基金與銀行儲(chǔ)蓄存款的說法，正確的是（）。Ⅰ.銀行儲(chǔ)蓄存款表現(xiàn)為銀行的負(fù)債，是一種信用憑證Ⅱ.基金與銀行儲(chǔ)蓄存款的性質(zhì)不同Ⅲ.基金的風(fēng)險(xiǎn)大于銀行儲(chǔ)蓄存款的風(fēng)險(xiǎn)Ⅳ.信息披露程度相同A、Ⅰ、ⅡB、Ⅰ、Ⅱ、ⅢC、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ參考答案：B49.下列關(guān)于基金信息披露作用的表述中，正確的有（）。Ⅰ有利于投資者的價(jià)值判斷Ⅱ能有效防止信息濫用Ⅲ可以徹底解決證券市場的信息不對(duì)稱問題Ⅳ有利于提高證券市場的效率A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ參考答案：C50.下列關(guān)于基金銷售渠道審慎調(diào)查的說法中，正確的是（）。Ⅰ．基金管理人需了解基金代銷機(jī)構(gòu)的內(nèi)部控制情況、信息管理平臺(tái)建設(shè)、賬戶管理制度、銷售人員能力，并可將調(diào)查結(jié)果作為選擇基金代銷機(jī)構(gòu)的重要依據(jù)Ⅱ．基金銷售機(jī)構(gòu)在研究和執(zhí)行對(duì)基金管理人、基金產(chǎn)品和基金投資人調(diào)查、評(píng)價(jià)的方法、標(biāo)準(zhǔn)和流程時(shí)，應(yīng)當(dāng)盡力減少主觀因素和人為因素的干擾Ⅲ．接受被調(diào)查方提供的非公開信息使用的，必須對(duì)信息的適當(dāng)性實(shí)施盡職甄別Ⅳ．基金銷售渠道審慎調(diào)查僅指基金代銷機(jī)構(gòu)對(duì)基金管理人的審慎調(diào)查A、ⅠB、Ⅰ、ⅡC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ參考答案：C51.下列關(guān)于基金銷售機(jī)構(gòu)的銷售策略，說法正確的有（）。Ⅰ．根據(jù)客戶需求創(chuàng)新和銷售多樣化產(chǎn)品Ⅱ．根據(jù)申購資金量不同、持有期限不同、基金投資品種和期限的不同設(shè)定不同的費(fèi)率結(jié)構(gòu)Ⅲ．組建功能互補(bǔ)、效益最大化的渠道網(wǎng)絡(luò)Ⅳ．多種促銷手段并用A、ⅠB、Ⅰ、ⅡC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ參考答案：D52.下列關(guān)于基金銷售的直銷和代銷兩種方式的描述，正確的是（）。Ⅰ直銷機(jī)構(gòu)僅銷售一家基金公司的產(chǎn)品Ⅱ代銷機(jī)構(gòu)往往同時(shí)銷售多家基金公司的產(chǎn)品Ⅲ代銷方式下，銷售隊(duì)伍進(jìn)行基金銷售活動(dòng)，專業(yè)性更強(qiáng)Ⅳ代銷機(jī)構(gòu)的營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)數(shù)量眾多，受眾范圍廣A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅱ、ⅢC、Ⅰ、Ⅱ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ參考答案：C53.下列關(guān)于基金客戶信息的表述，不正確的是（）。A、基金經(jīng)營機(jī)構(gòu)不得篡改、違法使用客戶信息B、客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年或者一次性交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存5年C、客戶交易記錄自交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存3年D、對(duì)于客戶交易終端信息，基金公司應(yīng)當(dāng)按照技術(shù)規(guī)范對(duì)客戶的主要開戶資料進(jìn)行電子化參考答案：C54.下列關(guān)于基金客戶檔案管理與保密的實(shí)務(wù)操作的說法中，錯(cuò)誤的是（）。A、建立嚴(yán)格的基金份額持有人信息管理制度和保密制度B、明確對(duì)基金份額持有人信息的維護(hù)和使用權(quán)限并留存相關(guān)記錄C、信息技術(shù)負(fù)責(zé)人和信息安全負(fù)責(zé)人可以由同一人兼任D、建立完善的檔案管理制度，妥善保管相關(guān)業(yè)務(wù)資料參考答案：C55.下列關(guān)于基金合同特定約定的事項(xiàng)說法中，正確的是（）。Ⅰ．持有人大會(huì)是基金份額持有人維權(quán)的一種方式Ⅱ．基金合同當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)在基金合同中明確約定持有人大會(huì)的召開、議事規(guī)則等事項(xiàng)Ⅲ．基金合同一旦終止，基金財(cái)產(chǎn)就進(jìn)入清算程序，對(duì)于清算后的基金財(cái)產(chǎn)，投資者享有分配權(quán)Ⅳ．基金投資者需要事先了解，以便對(duì)基金產(chǎn)品的存續(xù)期限有所預(yù)期A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、Ⅱ、ⅣC、Ⅰ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ參考答案：D56.下列關(guān)于基金管理人會(huì)計(jì)系統(tǒng)控制的說法中，錯(cuò)誤的是（）。A、嚴(yán)禁需要相互監(jiān)督的崗位由一人獨(dú)自操作全過程B、對(duì)公司所管理的基金，應(yīng)當(dāng)以公司全部資產(chǎn)為會(huì)計(jì)核算主體C、公司對(duì)所管理的基金應(yīng)獨(dú)立建賬、獨(dú)立核算D、各基金會(huì)計(jì)核算應(yīng)當(dāng)獨(dú)立于公司會(huì)計(jì)核算參考答案：B57.下列關(guān)于基金份額持有人權(quán)利行使的說法正確的是（）。A、基金份額持有人大會(huì)由基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)召集B、基金份額持有人大會(huì)可以采取現(xiàn)場方式召開，也可以采取通信等方式召開C、基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)有代表三分之一以上基金份額的持有人參加，方可召開D、每一基金份額具有多票表決權(quán)，基金份額持有人可以委托代理人出席基金份額持有人大會(huì)并行使表決權(quán)參考答案：B58.下列關(guān)于基金分類意義的表述，錯(cuò)誤的是（）。A、有助于投資者做出選擇B、使得基金業(yè)績比較更客觀公正C、基金資產(chǎn)評(píng)估是基金評(píng)級(jí)的基礎(chǔ)D、有助于實(shí)施更有效的分類監(jiān)管參考答案：C59.下列關(guān)于基金對(duì)于證券市場的穩(wěn)定和健康發(fā)展的作用的表述，正確的是（）。A、有利于維護(hù)非流通股股東利益B、有助于形成以個(gè)人投資者為主的投資者結(jié)構(gòu)C、推動(dòng)股指持續(xù)上升D、有利于推動(dòng)市場價(jià)值判斷體系的形成參考答案：D60.下列關(guān)于封閉式基金和開放式基金，說法正確的是（）。A、封閉式基金規(guī)模不固定B、開放式基金規(guī)模固定C、封閉式基金的基金份額在證券交易所上市交易D、開放式基金的交易在投資者之間完成參考答案：C61.下列關(guān)于分級(jí)基金特征的描述不正確的是（）。A、A類和B類份額分級(jí)，資產(chǎn)合并運(yùn)作B、基金份額不可以在交易所上市交易C、內(nèi)含衍生工具與杠桿特性D、多種收益實(shí)現(xiàn)方式、投資策略豐富參考答案：B62.下列關(guān)于分級(jí)基金份額認(rèn)購的說法，錯(cuò)誤的是（）。A、合并募集，是投資者以母基金代碼進(jìn)行認(rèn)購B、分開募集，是分別以子代碼進(jìn)行認(rèn)購，通過比例配售實(shí)現(xiàn)子份額的配比C、場外認(rèn)購的基金份額注冊登記在中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司的開放式基金注冊登記系統(tǒng)D、目前，我國只有上海證券交易所開辦場內(nèi)認(rèn)購分級(jí)基金份額參考答案：D63.下列關(guān)于QDII基金的表述，正確的是（）。A、QDII可以融資購買證券B、QDII可以投資與股權(quán)掛鉤的結(jié)構(gòu)性投資產(chǎn)品C、QDII可以投資貴金屬憑證D、QDII可以投資房地產(chǎn)抵押按揭參考答案：B64.下列不屬于中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)職責(zé)的是（）。A、制定和實(shí)施行業(yè)自律規(guī)則B、制定行業(yè)執(zhí)業(yè)標(biāo)準(zhǔn)和業(yè)務(wù)規(guī)范C、研究論證業(yè)內(nèi)相關(guān)政策與方案D、提供會(huì)員服務(wù)，組織行業(yè)交流，推動(dòng)行業(yè)創(chuàng)新參考答案：C65.下列不屬于投資風(fēng)險(xiǎn)的是（）。A、市場風(fēng)險(xiǎn)B、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)C、信用風(fēng)險(xiǎn)D、政策風(fēng)險(xiǎn)參考答案：D66.下列不屬于審慎開展執(zhí)業(yè)活動(dòng)要求的是（）。A、向客戶推薦合適的基金B(yǎng)、記載保留適當(dāng)記錄C、以自己的依據(jù)提供投資建議D、樹立風(fēng)險(xiǎn)控制意識(shí)參考答案：C67.下列不屬于設(shè)置業(yè)務(wù)體系和組織架構(gòu)時(shí)體現(xiàn)的原則的是（）。A、授權(quán)清晰原則B、適時(shí)性原則C、相互制約和不相容職責(zé)分離原則D、實(shí)用性原則參考答案：D68.下列不屬于欺詐行為的是（）。A、虛假陳述B、隱瞞真相C、舞弊行為D、不承諾收益參考答案：D69.下列不屬于股票型ETF分類的是（）A、全球指數(shù)ETFB、抽樣復(fù)制型ETFC、風(fēng)格指數(shù)ETFD、策略指數(shù)ETF參考答案：B70.下列不是基金市場營銷特征的有（）。A、持續(xù)性B、適用性C、規(guī)范性D、廣泛性參考答案：D71.下列（）的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)范圍可分為集合資產(chǎn)計(jì)劃和定向資產(chǎn)計(jì)劃。A、證券資產(chǎn)管理公司B、期貨資產(chǎn)管理公司C、基金管理公司及子公司D、私募機(jī)構(gòu)參考答案：A72.狹義的基金監(jiān)管，一般專指（）依法對(duì)基金市場、基金市場主體及其活動(dòng)的監(jiān)督和管理。A、社會(huì)力量B、基金機(jī)構(gòu)內(nèi)部監(jiān)督部門C、基金行業(yè)自律組織D、有法定監(jiān)管權(quán)的政府機(jī)構(gòu)參考答案：D73.無需披露上市交易公告書的基金品種是（）。A、上市開放式基金B(yǎng)、封閉式基金C、開放式基金D、交易型開放式指數(shù)基金參考答案：C74.我國證券投資基金的萌芽期是指（）。A、1985—1997年B、1998—2002年C、2003—2007年D、2008—2014年參考答案：A75.我國目前資產(chǎn)管理行業(yè)的現(xiàn)狀不包括（）A、各類機(jī)構(gòu)廣泛參與B、各類資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)交叉融合C、既相似又不同的混業(yè)局面D、傳統(tǒng)資產(chǎn)管理行業(yè)發(fā)生變化參考答案：D76.我國基金監(jiān)管法律法規(guī)體系的核心不包括（）。A、《證券投資基金法》B、《證券法》C、《基金運(yùn)作管理辦法》D、《基金管理公司管理辦法》參考答案：B77.為確?；鸸芾砉拘畔⑾到y(tǒng)安全運(yùn)作，可制定的相關(guān)制度不包括（）。A、內(nèi)外網(wǎng)分離制度B、授權(quán)制度C、門禁制度D、信息披露制度參考答案：D78.投資者在申購或贖回基金份額時(shí)，申購或贖回參與券商可按照（）的標(biāo)準(zhǔn)收取傭金?A、0.50%B、0.75%C、1%D、1.50%參考答案：A79.投資者購買基金份額就成為（）。A、基金公司的股東B、基金公司的債權(quán)人C、基金公司的受益人D、基金的受益人參考答案：D80.投資者的個(gè)人背景包括投資者本人的（）。Ⅰ、投資知識(shí)Ⅱ、社會(huì)階層Ⅲ、法律意識(shí)Ⅳ、倫理道德A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、Ⅱ、ⅣC、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ參考答案：A81.投資基金的目的是獲得（）。A、投資收益B、資產(chǎn)保值C、資產(chǎn)保障D、資產(chǎn)升值參考答案：A82.私募機(jī)構(gòu)進(jìn)行投資回訪不可以通過（）渠道。A、電話錄音B、電郵C、信函D、口頭參考答案：D83.申購贖回ETF的步驟是（）。A、提出申請(qǐng)B、申請(qǐng)的確認(rèn)與通知C、清算交收與登記D、以上都是參考答案：D84.設(shè)立基金管理公司，擬任高級(jí)管理人員、業(yè)務(wù)人員不少于（）人，并應(yīng)當(dāng)取得基金從業(yè)資格。A、7B、10C、15D、30參考答案：C85.若依據(jù)市值的絕對(duì)值進(jìn)行劃分，將流通市值小于（）億元人民幣的公司劃歸為小盤股票。A、1B、5C、10D、20參考答案：B86.普通投資者轉(zhuǎn)化為專業(yè)投資者的條件，說法錯(cuò)誤的是（）。A、最近1年末凈資產(chǎn)不低于1000萬元B、最近1年末金融資產(chǎn)不低于500萬元，且具有1年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經(jīng)歷的除專業(yè)投資者外的法人或其他組織C、金融資產(chǎn)不低于500萬元或者最近3年個(gè)人年均收入不低于50萬元，且具有1年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經(jīng)歷D、金融資產(chǎn)不低于300萬元或者最近3年個(gè)人年均收入不低于30萬元，且具有1年以上金融產(chǎn)品設(shè)計(jì)、投資、風(fēng)險(xiǎn)管理及相關(guān)工作經(jīng)歷參考答案：C87.票據(jù)市場按（）分為票據(jù)承兌市場和貼現(xiàn)市場。A、交易對(duì)象B、交易方式C、交割期限D(zhuǎn)、交易工具參考答案：B88.判定構(gòu)成“操縱市場”的關(guān)鍵因素是（）。A、有誤導(dǎo)市場參與者的意圖B、歪曲證券價(jià)格C、人為虛增交易量D、誤導(dǎo)和干擾市場參考答案：A89.內(nèi)幕交易和操縱市場行為，違反證券市場（）的原則。A、公開、公平、公正B、及時(shí)、客觀、準(zhǔn)確C、高效、全面、及時(shí)D、客觀、全面、準(zhǔn)確參考答案：A90.目前我國基金銷售機(jī)構(gòu)的發(fā)展趨勢是（）。A、完善互聯(lián)網(wǎng)銷售服務(wù)B、專業(yè)投資顧問指導(dǎo)C、提升服務(wù)層次D、以上都是參考答案：D91.目前，我國占基金銷售市場份額最大的基金代銷機(jī)構(gòu)是（）。A、基金銷售公司B、證券公司C、保險(xiǎn)公司D、商業(yè)銀行參考答案：D92.某投資者投資3萬元認(rèn)購某開放式基金，認(rèn)購資金在募集期間產(chǎn)生的利息為5元，其對(duì)應(yīng)的認(rèn)購費(fèi)率為1．8％，基金份額面值為1元，則基金凈認(rèn)購金額為（）元。A、29469．55B、28389．45C、13985．33D、26934．54參考答案：A93.某投資人贖回某基金1萬份份額，持有時(shí)間為8個(gè)月，對(duì)應(yīng)的贖回費(fèi)率為0.5%，假設(shè)贖回當(dāng)日基金份額凈值是1.05元，則其可得到的贖回金額為（）。A、10447.5元B、10227.5元C、10347.5元D、10497.5元參考答案：A94.某基金合同規(guī)定，其政府債券配置比例不低于40%，公司債券配置比例不低于40%，股票配置比例不超過10%，現(xiàn)金及貨幣市場工具不低于5%。則該基金應(yīng)該屬于（）。A、股票基金B(yǎng)、債券基金C、貨幣市場基金D、混合基金參考答案：B95.某基金管理公司的基金經(jīng)理甲在一次朋友聚會(huì)上，聽朋友乙（乙是A公司的高管）說A公司將要收購B公司。于是甲利用此消息進(jìn)行了投資交易。甲的行為違反了基金職業(yè)道德的（）要求。A、誠實(shí)守信B、守法合規(guī)C、專業(yè)審慎D、客戶至上參考答案：A96.某公司董事會(huì)人數(shù)為15人，下列獨(dú)立董事人數(shù)符合要求的是（）。A、6人B、3人C、2人D、1人參考答案：A97.美國開放式證券投資基金產(chǎn)品的發(fā)展順序大體是（）。Ⅰ．股票型基金Ⅱ．平衡型基金Ⅲ．債券型基金Ⅳ．貨幣型基金A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅲ、Ⅱ、ⅣC、Ⅰ、Ⅳ、Ⅱ、ⅢD、Ⅳ、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ參考答案：A98.控制環(huán)境構(gòu)成公司內(nèi)部控制的基礎(chǔ)，包括（）。Ⅰ．經(jīng)營理念和內(nèi)控文化Ⅱ．公司治理結(jié)構(gòu)Ⅲ．組織結(jié)構(gòu)Ⅳ．員工道德素質(zhì)A、ⅠB、Ⅰ、ⅡC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ參考答案：D99.客戶服務(wù)部門提供并優(yōu)化客戶服務(wù)的方式不包括（）。A、電話服務(wù)中心B、“一對(duì)一”專人服務(wù)C、客戶情緒體驗(yàn)D、互聯(lián)網(wǎng)的應(yīng)用參考答案：C100.開放式基金合同生效后，更新的招募說明書應(yīng)當(dāng)在每6個(gè)月結(jié)束之日起（）日內(nèi)在管理人網(wǎng)站上披露。A、10B、45C、15D、30參考答案：B101.開放式基金份額登記是指基金（）通過設(shè)立和維護(hù)基金份額持有人名冊確認(rèn)基金份額持有人持有基金份額的事實(shí)的行為。A、持有人B、基金管理人C、基金托管人D、注冊登記機(jī)構(gòu)參考答案：D102.金融市場的參與者不包括（）。A、政府B、中央銀行C、社會(huì)團(tuán)體D、企業(yè)居民參考答案：C103.截至2016年年底,公募行業(yè)共有（）只社會(huì)責(zé)任投資基金?A、3B、4C、5D、6參考答案：B104.檢查是基金監(jiān)管的重要措施，它不包括（）。A、日常檢查B、季度檢查C、現(xiàn)場檢查D、非現(xiàn)場檢查參考答案：B105.檢查是基金監(jiān)管的重要措施，屬于（）監(jiān)管方式。A、事前B、事中C、事后D、日常參考答案：B106.監(jiān)事會(huì)對(duì)經(jīng)營管理的業(yè)務(wù)監(jiān)督說法正確的是（）。Ⅰ．通知業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)停止其違法行為Ⅱ．隨時(shí)調(diào)查公司的財(cái)務(wù)狀況，審查賬冊文件，并有權(quán)要求董事會(huì)向其提供情況Ⅲ．審核董事會(huì)編制的提供給股東會(huì)的各種報(bào)表，并把審核意見向股東會(huì)報(bào)告Ⅳ．當(dāng)監(jiān)事會(huì)認(rèn)為有必要時(shí)，一般是在公司出現(xiàn)重大問題時(shí)，可以提議召開股東會(huì)A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、Ⅱ、ⅣC、Ⅰ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ參考答案：D107.價(jià)值型股票基金與成長型股票基金相比（）。A、投資風(fēng)險(xiǎn)一樣B、投資風(fēng)險(xiǎn)高低無法比較C、投資風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較低D、投資風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較高參考答案：C108.價(jià)值型股票基金與成長型股票基金相比（）。A、安全性一樣B、安全性無法比較C、安全性相對(duì)較低D、安全性相對(duì)較高參考答案：D109.季度報(bào)告的投資組合報(bào)告需要披露季末基金資產(chǎn)組合的（）信息。A、全部債券明細(xì)B、前十名股票明細(xì)C、前十名債券明細(xì)D、全部股票明細(xì)參考答案：B110.基金職業(yè)道德修養(yǎng)的有效途徑是（）。A、基金職業(yè)道德教育B、基金職業(yè)道德規(guī)范C、基金職業(yè)道德實(shí)踐D、基金職業(yè)道德觀念參考答案：C111.基金職業(yè)道德教育的途徑包括（）。Ⅰ崗前職業(yè)道德教育Ⅱ崗位職業(yè)道德教育Ⅲ后續(xù)職業(yè)道德教育Ⅳ基金業(yè)協(xié)會(huì)的自律A、Ⅱ、ⅣB、Ⅰ、ⅢC、Ⅰ、Ⅱ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ參考答案：C112.基金與銀行儲(chǔ)蓄存款的差異不包括（）。A、性質(zhì)不同B、收益與風(fēng)險(xiǎn)特性不同C、信息披露程度不同D、變現(xiàn)能力不同參考答案：D113.基金宣傳推介材料登載基金管理人股東背景時(shí)，應(yīng)當(dāng)特別聲明（）與股東之間實(shí)行業(yè)務(wù)隔離制度。A、基金托管人B、基金管理人C、基金份額持有人D、基金結(jié)算機(jī)構(gòu)參考答案：B114.基金宣傳推介材料的語言表述不得使用（）等易使基金投資人忽視風(fēng)險(xiǎn)的表述。A、坐享財(cái)富增長B、安心享受成長C、盡享牛市D、以上都是參考答案：D115.基金信息披露的作用主要表現(xiàn)在以下方面（）。Ⅰ．有利于投資者的價(jià)值判斷Ⅱ．有利于防止利益沖突與利益輸送Ⅲ．有利于提高證券市場的效率Ⅳ．能有效防止信息濫用A、ⅠB、Ⅰ、ⅡC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ參考答案：D116.基金銷售適用性管理制度的必要內(nèi)容不包含（）。A、對(duì)基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查的方式和方法B、對(duì)基金產(chǎn)品和基金投資人進(jìn)行匹配的方法C、對(duì)基金銷售人員進(jìn)行審慎調(diào)查的方式和方法D、對(duì)基金產(chǎn)品進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的方式和方法參考答案：C117.基金銷售渠道審慎調(diào)查至少包括以下（）方面。Ⅰ．基金代銷機(jī)構(gòu)對(duì)基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查Ⅱ．基金管理人對(duì)基金代銷機(jī)構(gòu)進(jìn)行審慎調(diào)查Ⅲ．執(zhí)行對(duì)基金管理人、基金產(chǎn)品和基金投資人調(diào)查、評(píng)價(jià)的方法、標(biāo)準(zhǔn)和流程時(shí)，應(yīng)盡量客觀準(zhǔn)確，并有合理的理論依據(jù)Ⅳ．應(yīng)優(yōu)先根據(jù)公開披露的信息開展審慎調(diào)查A、ⅠB、Ⅰ、ⅡC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ參考答案：D118.基金銷售渠道審慎調(diào)查至少包括以下（）方面。Ⅰ．基金代銷機(jī)構(gòu)對(duì)基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查Ⅱ．基金管理人對(duì)基金代銷機(jī)構(gòu)進(jìn)行審慎調(diào)查Ⅲ．調(diào)查、評(píng)價(jià)的方法、標(biāo)準(zhǔn)和流程應(yīng)盡量客觀準(zhǔn)確并有合理的理論依據(jù)Ⅳ．應(yīng)優(yōu)先根據(jù)公開披露的信息A、ⅠB、Ⅰ、ⅡC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ參考答案：D119.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)履行的義務(wù)有（）。Ⅰ．向投資人充分揭示投資風(fēng)險(xiǎn)Ⅱ．向投資人銷售合適的基金產(chǎn)品Ⅲ．提供基金投資顧問服務(wù)Ⅳ．妥善保存登記數(shù)據(jù)A、ⅠB、Ⅰ、ⅡC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ參考答案：B120.基金銷售機(jī)構(gòu)的銷售策略不包括（）。A、產(chǎn)品策略B、價(jià)格策略C、數(shù)量策略D、促銷策略參考答案：C121.基金托管人整改后，應(yīng)當(dāng)向中國證監(jiān)會(huì)、中國銀監(jiān)會(huì)提交報(bào)告；經(jīng)驗(yàn)收，符合有關(guān)要求后，應(yīng)當(dāng)自驗(yàn)收完畢之日起（）日內(nèi)解除對(duì)其采取的有關(guān)措施。A、3B、5C、7D、10參考答案：A122.基金托管人應(yīng)當(dāng)履行下列（）職責(zé)。Ⅰ．安全保管基金財(cái)產(chǎn)Ⅱ．根據(jù)基金管理人的投資指令及時(shí)辦理清算交割Ⅲ．復(fù)核基金管理人計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值Ⅳ．按照規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作A、ⅠB、Ⅰ、ⅡC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ參考答案：D123.基金投資者承擔(dān)的義務(wù)，說法錯(cuò)誤的是（）。A、交納基金認(rèn)購款項(xiàng)及規(guī)定費(fèi)用B、承擔(dān)基金虧損或終止的無限責(zé)任C、在封閉式基金存續(xù)期間，不得要求贖回基金份額D、不從事任何有損基金及其他基金投資人合法權(quán)益的活動(dòng)參考答案：B124.基金投資人是指（）。Ⅰ基金份額持有人Ⅱ基金的出資人Ⅲ基金資產(chǎn)的實(shí)際所有人Ⅳ基金的運(yùn)作人A、Ⅰ、ⅡB、Ⅰ、Ⅱ、ⅢC、Ⅰ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ參考答案：B125.基金市場營銷的（）是指基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)根據(jù)投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力銷售不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的產(chǎn)品，把合適的產(chǎn)品賣給合適的基金投資人的特性。A、服務(wù)性B、專業(yè)性C、持續(xù)性D、適用性參考答案：D126.基金上市交易公告書披露的事項(xiàng)不包括（）。A、募集情況與上市交易安排B、基金托管人報(bào)告C、基金合同摘要D、基金持有人結(jié)構(gòu)參考答案：B127.基金評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)從事公開募集基金評(píng)價(jià)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)向（）申請(qǐng)注冊。A、證券交易所B、中國證監(jiān)會(huì)C、基金業(yè)協(xié)會(huì)D、證監(jiān)會(huì)及銀監(jiān)會(huì)參考答案：C128.基金募集機(jī)構(gòu)在向普通投資者銷售最高風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)（R5）的基金產(chǎn)品或者服務(wù)時(shí)，應(yīng)向其完整揭示的事項(xiàng)不包括（）。A、基金產(chǎn)品或者服務(wù)的詳細(xì)信息、重點(diǎn)特性和風(fēng)險(xiǎn)B、基金產(chǎn)品或者服務(wù)的主要費(fèi)用、費(fèi)率及重要權(quán)利、信息披露內(nèi)容、方式及頻率C、普通投資者的獲利情況D、普通投資者投訴方式及糾紛解決安排參考答案：C129.基金客戶服務(wù)宣傳與推介的主要內(nèi)容是（）。A、針對(duì)擬銷售的目標(biāo)市場識(shí)別潛在客戶，找到有吸引力的市場機(jī)會(huì)B、建立評(píng)價(jià)基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力和基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的方法體系C、為投資人辦理各類基金銷售業(yè)務(wù)手續(xù)D、以上都是參考答案：D130.基金客戶服務(wù)流程不包括（）。A、服務(wù)宣傳與推介B、投資咨詢與基金咨詢C、投資跟蹤與評(píng)價(jià)D、公布基金招募說明書參考答案：D131.基金監(jiān)管活動(dòng)的要素包括（）等。A、原則、內(nèi)容、方式、手段B、目標(biāo)、原則、方式、手段C、目標(biāo)、體制、內(nèi)容、方式D、目標(biāo)、體制、手段、方式參考答案：C132.基金監(jiān)管“三公”原則中的公平原則是指（）。A、作為證券監(jiān)管對(duì)象之一的基金市場具有充分的透明度，實(shí)現(xiàn)市場信息公開化B、基金市場主體平等，要求基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)依照相同的標(biāo)準(zhǔn)衡量同類監(jiān)管對(duì)象的行為C、對(duì)監(jiān)管對(duì)象公正對(duì)待，一視同仁D、基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管規(guī)則和處罰應(yīng)當(dāng)公開參考答案：B133.基金管理人在投資組合管理過程中對(duì)所投資證券進(jìn)行的深入研究與分析，下列表述錯(cuò)誤的是（）。A、有利于促進(jìn)信息的有效利用和傳播B、有利于市場合理定價(jià)C、有利于市場有效性的提高D、有利于降低資源配置參考答案：D134.基金管理人應(yīng)在開放式基金申購和贖回的開放日前3個(gè)工作日在（）種中國證監(jiān)會(huì)指定的媒體上刊登公告。A、一種B、至少三種C、至少一種D、至少兩種參考答案：C135.基金管理人應(yīng)建立電子信息數(shù)據(jù)的（）和備份制度，重要數(shù)據(jù)應(yīng)當(dāng)（）并且長期保存。A、即時(shí)保存；本地備份B、定期保存；異地備份C、即時(shí)保存；異地備份D、定期保存；本地備份參考答案：C136.基金管理人的基金銷售業(yè)務(wù)控制的內(nèi)容有（）。Ⅰ．宣傳推介材料必須經(jīng)過審核Ⅱ．嚴(yán)格審核客戶開戶資料Ⅲ．申購、贖回和轉(zhuǎn)換交易申請(qǐng)均經(jīng)過客戶的合理授權(quán)Ⅳ．建立代銷機(jī)構(gòu)的盡職調(diào)查流程A、ⅠB、Ⅰ、ⅡC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ參考答案：D137.基金管理人的合規(guī)管理涉及風(fēng)險(xiǎn)控制、公司治理、投資管理、監(jiān)察稽核等內(nèi)容，具體不包括（）。A、開展法律咨詢，協(xié)助外部律師共同處理公司法律糾紛以及投訴B、梳理整合各項(xiàng)法律法規(guī)、規(guī)章制度，開展合規(guī)培訓(xùn)C、代表有需要的客戶履行職責(zé)D、定期傳達(dá)監(jiān)管要求，營造公司合規(guī)文化、提高員工合規(guī)意識(shí)參考答案：C138.基金管理人的管理層履行合規(guī)管理職責(zé)包括（）。①發(fā)現(xiàn)違法違規(guī)行為及時(shí)報(bào)告②公司章程確定的其他要求③建立健全合規(guī)管理組織架構(gòu)④關(guān)注公司資產(chǎn)安全完整A、①②③B、②③④C、①③④D、①②③④參考答案：A139.基金管理公司督察長的權(quán)利和職責(zé)不包括（）。A、人事權(quán)利B、列席公司相關(guān)會(huì)議C、調(diào)閱公司相關(guān)檔案D、就內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況獨(dú)立地履行檢查、評(píng)價(jià)、報(bào)告、建議職能參考答案：A140.基金管理公司董事在公司治理中不需要遵守的原則的是（）。A、公司獨(dú)立運(yùn)作原則B、制衡原則C、經(jīng)營運(yùn)作公平正義原則D、股東誠信與合作原則參考答案：C141.基金公司總經(jīng)理對(duì)存在問題不整改或者整改未達(dá)到要求的，督察長應(yīng)當(dāng)向（）報(bào)告。A、董事會(huì)B、中國證監(jiān)會(huì)C、中國證監(jiān)會(huì)相關(guān)派出機(jī)構(gòu)D、以上都正確參考答案：D142.基金公司總經(jīng)理對(duì)（）負(fù)責(zé)，根據(jù)公司章程和董事會(huì)授權(quán)行使職權(quán)，領(lǐng)導(dǎo)和主持公司的管理工作，負(fù)責(zé)公司的日常經(jīng)營，并由若干名副總經(jīng)理等管理層成員提供協(xié)助。A、董事會(huì)B、監(jiān)事會(huì)C、股東會(huì)D、督察長參考答案：A143.基金公司在風(fēng)險(xiǎn)管理中應(yīng)當(dāng)遵循以下基本原則（）。Ⅰ.最低性原則Ⅱ.局面性原則Ⅲ.權(quán)責(zé)匹配原則Ⅳ.獨(dú)立性原則Ⅴ.定性和定量相結(jié)合原則Ⅵ.適時(shí)性原則。A、Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ.ⅥB、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ.ⅥC、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤD、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ.Ⅵ參考答案：A144.基金公司股東必須承擔(dān)的義務(wù)，表述錯(cuò)誤的是（）。A、履行出資義務(wù)B、收益分配C、長期投資的理念D、尊重公司的獨(dú)立性參考答案：B145.基金公司的風(fēng)險(xiǎn)管理的主要參與者是（）。A、董事會(huì)B、股東大會(huì)C、管理層D、董事會(huì)、管理層到全體員工參考答案：D146.基金公司（）負(fù)責(zé)合規(guī)管理工作。A、股東B、董事會(huì)C、督察長D、監(jiān)事參考答案：C147.基金份額的發(fā)售應(yīng)該自收到核準(zhǔn)文件之日起（）進(jìn)行發(fā)售。A、1個(gè)月B、3個(gè)月C、半年D、兩個(gè)月參考答案：C148.基金定期公告主要是（）。A、基金季度報(bào)告B、基金半年度報(bào)告C、基金年度報(bào)告D、以上都是參考答案：D149.基金的宣傳推介資料中，符合法律法規(guī)相關(guān)要求的是（）。A、登載完整的風(fēng)險(xiǎn)提示函B、違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失C、夸大或者片面宣傳基金D、預(yù)測基金的證券投資業(yè)績參考答案：A150.基金的市場營銷主要涉及（）。A、基金份額的注冊登記B、基金資產(chǎn)的估值C、會(huì)計(jì)核算D、基金份額的募集與客戶服務(wù)參考答案：D151.基金的募集過程不包括（）。A、申請(qǐng)B、注冊C、審核D、發(fā)售參考答案：C152.基金財(cái)產(chǎn)的獨(dú)立性表現(xiàn)在以下哪些方面（）。Ⅰ、基金財(cái)產(chǎn)的債務(wù)由基金財(cái)產(chǎn)本身承擔(dān)，基金份額持有人以其出資額為限對(duì)基金財(cái)產(chǎn)的債務(wù)承擔(dān)責(zé)任Ⅱ、基金財(cái)產(chǎn)獨(dú)立于基金管理人、基金托管人的固有財(cái)產(chǎn)Ⅲ、基金管理人、基金托管人因基金財(cái)產(chǎn)的管理、運(yùn)用或者其他情形而取得的財(cái)產(chǎn)和收益，歸入基金財(cái)產(chǎn)Ⅳ、基金財(cái)產(chǎn)的債權(quán)，不得與基金管理人、基金托管人固有財(cái)產(chǎn)的債務(wù)相抵銷，不同基金財(cái)產(chǎn)的債權(quán)債務(wù)不得相互抵銷A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅲ、ⅣD、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ參考答案：B153.貨幣市場基金應(yīng)刊登偏離度信息主要是（）。A、在臨時(shí)報(bào)告中披露偏離度信息B、在半年度報(bào)告和年度報(bào)告中披露偏離度信息C、在投資組合報(bào)告中披露偏離度信息D、以上都是參考答案：D154.合規(guī)管理部門的基本職責(zé)包括（）。Ⅰ．制定并執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)為本的合規(guī)管理計(jì)劃Ⅱ．審核評(píng)價(jià)基金管理人各項(xiàng)政策、程序和操作指南的合規(guī)性Ⅲ．協(xié)助相關(guān)培訓(xùn)和教育部門對(duì)員工進(jìn)行合規(guī)培訓(xùn)Ⅳ．決定公司的合規(guī)管理部門的設(shè)置和職能A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、Ⅱ、ⅣC、Ⅰ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ參考答案：A155.柜臺(tái)市場又被稱為（）。A、場外市場B、場內(nèi)市場C、交易所市場D、區(qū)域股權(quán)市場參考答案：A156.管理層會(huì)議的主席一般是（）。A、董事長B、總經(jīng)理C、督察長D、監(jiān)事長參考答案：B157.關(guān)于開放式基金申購費(fèi)用的收取，以下說法錯(cuò)誤的是（）。A、可以根據(jù)申購金額不同分段設(shè)置費(fèi)率B、基金銷售機(jī)構(gòu)不得對(duì)基金銷售費(fèi)用實(shí)行優(yōu)惠C、可以采用在贖回時(shí)從贖回金額中扣除的方式D、可以根據(jù)投資人持有期限不同分段設(shè)置費(fèi)率參考答案：B158.關(guān)于基金宣傳推介材料的語言表述，說法錯(cuò)誤的是（）。A、不得違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失B、不得夸大或者片面宣傳基金C、不得虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏D、允許預(yù)測基金的投資業(yè)績參考答案：D159.關(guān)于基金信息披露應(yīng)用XBRL的意義，表述不正確的是（）。A、有利于促進(jìn)信息披露的規(guī)范化B、有利于提高信息編報(bào)的效率C、不利于投資者基金投資決策D、提高監(jiān)管效率參考答案：C160.關(guān)于基金信息披露的表述，不正確的是（）。A、加強(qiáng)基金信息披露可以改變投資者的信息弱勢地位B、基金信息披露有利于投資者的價(jià)值判斷C、加強(qiáng)基金信息披露可以防止信息的濫用D、基金信息披露是一種自愿性信息披露參考答案：D161.關(guān)于基金的推介材料表述正確的是（）。A、避險(xiǎn)策略基金能保證本金安全B、股東不直接參與基金財(cái)產(chǎn)的投資運(yùn)作C、貨幣基金等同于銀行存款D、避險(xiǎn)策略基金不存在本金損失參考答案：B162.關(guān)于股票基金的特點(diǎn)，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A、風(fēng)險(xiǎn)較高，但預(yù)期收益也較高B、以追求長期的資本增值為目標(biāo)C、應(yīng)對(duì)通貨膨脹有效的手段D、適合短期波段操作，通過買賣價(jià)差盈利參考答案：D163.公司章程應(yīng)該明確股東會(huì)的職權(quán)范圍和議事規(guī)則包括（）。①議事方式②表決形式③會(huì)議程序④會(huì)議通知程序A、①②④B、①②③④C、②③④D、①②③參考答案：B164.公司員工違反忠實(shí)義務(wù)的行為不包括（）。A、欺騙或欺詐任何公司現(xiàn)有或?qū)淼目蛻鬊、對(duì)重大事實(shí)作虛假陳述或隱瞞重要事實(shí)C、對(duì)客戶或?qū)淼目蛻魳?gòu)成欺詐或欺騙的行為D、代表客戶履行職責(zé)的行為參考答案：D165.公司型基金公司設(shè)有（），代表投資者的利益行使職權(quán)。A、董事會(huì)B、監(jiān)事會(huì)C、理事會(huì)D、股東大會(huì)參考答案：A166.公司管理層對(duì)有效的風(fēng)險(xiǎn)管理承擔(dān)直接責(zé)任，履行的風(fēng)險(xiǎn)管理職責(zé)不包括（）。A、根據(jù)董事會(huì)的風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略，制定與公司發(fā)展戰(zhàn)略、整體風(fēng)險(xiǎn)承受能力相匹配的風(fēng)險(xiǎn)管理制度，并確保風(fēng)險(xiǎn)管理制度得以全面、有效執(zhí)行B、在董事會(huì)授權(quán)范圍內(nèi)批準(zhǔn)重大事件、重大決策的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估意見和重大風(fēng)險(xiǎn)的解決方案，并按章程或董事會(huì)相關(guān)規(guī)定履行報(bào)告程序C、根據(jù)公司風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略和各職能部門與業(yè)務(wù)單元職責(zé)分工，組織實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)解決方案D、確定公司風(fēng)險(xiǎn)管理總體目標(biāo)，制定公司風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略和風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略參考答案：D167.公司（）是對(duì)公司章程規(guī)定的內(nèi)控原則的細(xì)化和展開，是各項(xiàng)基本管理制度的綱要和總攬。A、內(nèi)部控制機(jī)制B、內(nèi)部控制大綱C、內(nèi)部控制D、內(nèi)部控制制度參考答案：B168.公開募集基金合同的內(nèi)容包括（）。Ⅰ、基金的運(yùn)作方式Ⅱ、基金份額贖回程序Ⅲ、開放式基金的基金份額總額Ⅳ、爭議解決方式A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ參考答案：D169.公開募集基金的基金管理人應(yīng)按照基金合同的規(guī)定及時(shí)地向（）支付基金收益。A、基金份額持有人B、基金托管人C、基金發(fā)起人D、基金管理人參考答案：A170.公開募集基金包括（）。A、向不特定對(duì)象募集資金B(yǎng)、向特定對(duì)象募集資金累計(jì)超過200人C、法律法規(guī)規(guī)定的其他情形D、以上都是參考答案：D171.根據(jù)法律法規(guī)，基金公司可以根據(jù)實(shí)際情況設(shè)立監(jiān)事會(huì)或者執(zhí)行監(jiān)事，監(jiān)事會(huì)向（）負(fù)責(zé)。A、董事會(huì)B、理事會(huì)C、股東會(huì)D、管理層參考答案：C172.根據(jù)法規(guī)要求，投資者分為（）A、個(gè)人投資者和機(jī)構(gòu)投資者B、普通投資者和專業(yè)投資者C、單一投資者和復(fù)合投資者D、普通投資者和特殊投資者參考答案：B173.根據(jù)（），私募基金管理人通過有限責(zé)任公司或股份有限公司形式募集設(shè)立公司型私募投資基金的，應(yīng)當(dāng)制定公司章程。A、《私募投資基金合同指引1號(hào)》B、《私募投資基金合同指引2號(hào)》C、《私募投資基金合同指引3號(hào)》D、《私募投資基金合同指引4號(hào)》參考答案：B174.負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的管理人員應(yīng)（）。A、有相關(guān)的基金從業(yè)經(jīng)驗(yàn)B、具有大學(xué)本科以上學(xué)歷C、在6個(gè)月內(nèi)未因重大違法違規(guī)行為受到行政處罰D、取得基金從業(yè)資格參考答案：D175.分級(jí)基金按募集方式的不同，分為（）。A、主動(dòng)投資型和被動(dòng)投資型B、合并募集和分開募集C、封閉式和開放式D、股票型和債券型參考答案：B176.發(fā)起式基金是指基金管理人在募集基金時(shí)，使用（）資金認(rèn)購基金的金額不少于1000萬元人民幣，且持有期限不少于3年。Ⅰ．公司股東資金Ⅱ．公司固有資金Ⅲ．公司高級(jí)管理人員Ⅳ．基金經(jīng)理A、ⅠB、Ⅰ、ⅡC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ參考答案：D177.對(duì)于每日按照面值進(jìn)行報(bào)價(jià)的貨幣市場基金，可以在基金合同中將收益分配的方式約定為（），并應(yīng)當(dāng)每日進(jìn)行收益分配。A、分配現(xiàn)金B(yǎng)、比例分配C、紅利再投資D、不分配參考答案：C178.對(duì)于基金銷售渠道審慎調(diào)查的說法，正確的是（）。A、基金代銷機(jī)構(gòu)對(duì)基金管理人的審慎調(diào)查B、基金管理人對(duì)基金代銷機(jī)構(gòu)的審慎調(diào)查C、基金管理人和基金代銷機(jī)構(gòu)相互進(jìn)行審慎調(diào)查D、以上都正確參考答案：D179.對(duì)其他非常規(guī)基金產(chǎn)品，按照普通程序注冊，注冊審查時(shí)間不超過（）個(gè)月。A、3B、4C、5D、6參考答案：D180.對(duì)基金產(chǎn)品的未來收益進(jìn)行預(yù)測屬于（）。A、基金宣傳推介的禁止行為B、基金管理公司可自主決策的事項(xiàng)C、法規(guī)許可的行為D、需要事先向監(jiān)管部門申請(qǐng)的事項(xiàng)參考答案：A181.對(duì)非公開募集基金監(jiān)管的重點(diǎn)集中在募集環(huán)節(jié)的主要表現(xiàn)為（）。Ⅰ．確立合格投資者制度Ⅱ．禁止公開宣傳推介Ⅲ．規(guī)范基金合同必備條款Ⅳ．強(qiáng)化違反監(jiān)管規(guī)定的法律責(zé)任A、ⅠB、Ⅰ、ⅡC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ參考答案：D182.對(duì)（）而言，基金業(yè)績的比較應(yīng)該在同一類別中進(jìn)行才公平合理。A、基金投資者B、監(jiān)管部門C、基金研究評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)D、基金管理公司參考答案：D183.督察長發(fā)現(xiàn)基金及公司運(yùn)作中存在問題時(shí)，應(yīng)當(dāng)及時(shí)告知公司（）和相關(guān)業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人，提出處理意見和整改建議，并監(jiān)督整改措施的制定和落實(shí)。A、董事長B、董事會(huì)C、股東會(huì)D、總經(jīng)理參考答案：D184.道德是由一定的社會(huì)經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)決定并形成的調(diào)整人與人之間、人與社會(huì)之間關(guān)系的（）的總和。A、文化傳統(tǒng)B、傳統(tǒng)習(xí)俗C、行為規(guī)范D、社會(huì)倫理參考答案：C185.道德規(guī)范的表現(xiàn)不能是（）。A、公約B、行為準(zhǔn)則C、守則D、法律參考答案：D186.道德的特征不包括（）。A、道德具有差異性B、道德具有繼承性C、道德具有約束性D、道德具有抽象性參考答案：D187.從公司層面來看，下列哪項(xiàng)不屬于美國資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)的分類（）A、銀行B、證券公司C、保險(xiǎn)公司D、專業(yè)資產(chǎn)管理公司參考答案：B188.從2015年下半年開始，監(jiān)管部門開始采取比較嚴(yán)格的措施，降低和防范風(fēng)險(xiǎn)、完善法規(guī)規(guī)范和加強(qiáng)監(jiān)督檢查。采取的措施包括（）。Ⅰ、加強(qiáng)私募機(jī)構(gòu)的規(guī)范和清理Ⅱ、規(guī)范基金管理公司及其子公司的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)Ⅲ、對(duì)基金管理公司業(yè)務(wù)實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)壓力測試Ⅳ、規(guī)范分級(jí)、保本等特殊類型基金產(chǎn)品，發(fā)展基金中基金產(chǎn)品A、I、II、III、IVB、I、IIIC、II、IVD、I、II、III參考答案：A189.出現(xiàn)巨額贖回時(shí)，基金管理人可以根據(jù)基金當(dāng)時(shí)的資產(chǎn)組合狀況決定接受（）。A、全額贖回B、當(dāng)日10％贖回C、每日10％贖回D、全額延期贖回參考答案：A190.晨星資訊于（）首度公布了對(duì)中國基金的分類方法，并隨著市場的發(fā)展不斷細(xì)化與完善。A、2003年3月B、2004年3月C、2005年3月D、2006年3月參考答案：B191.產(chǎn)品審批委員會(huì)所議事項(xiàng)包括（）。Ⅰ.討論、制定公司產(chǎn)品戰(zhàn)略Ⅱ.審核具體產(chǎn)品方案，評(píng)估產(chǎn)品運(yùn)作風(fēng)險(xiǎn)Ⅲ.根據(jù)銷售適用性原則，確定發(fā)行產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)?A、Ⅰ.Ⅱ.ⅢB、Ⅰ.ⅡC、Ⅰ.ⅢD、Ⅱ.Ⅲ參考答案：A192.不屬于企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理基本框架的是（）。A、事項(xiàng)識(shí)別B、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估C、信息與溝通D、外部環(huán)境參考答案：D193.—般基金管理公司內(nèi)部設(shè)有四大專業(yè)委員會(huì)（）。Ⅰ.投資決策委員會(huì)Ⅱ.產(chǎn)品審批委員會(huì)Ⅲ.風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)Ⅳ.運(yùn)營估值委員會(huì)Ⅴ.研究發(fā)展委員會(huì)?A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.ⅤC、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅤD、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ參考答案：A194.按照債券信用等級(jí)的不同，可以將債券分為（）。A、政府債券和企業(yè)債券B、短期債券和長期債券C、標(biāo)準(zhǔn)債券和普通債券D、低等級(jí)債券和高等級(jí)債券參考答案：D195.按照客戶獲取收益方式的不同，理財(cái)計(jì)劃可以分為（）。A、保本浮動(dòng)收益理財(cái)計(jì)劃和非保本浮動(dòng)收益理財(cái)計(jì)劃B、固定利率理財(cái)計(jì)劃和浮動(dòng)利率理財(cái)計(jì)劃C、保證收益理財(cái)計(jì)劃和非保證收益理財(cái)計(jì)劃D、保證收益理財(cái)計(jì)劃和保本浮動(dòng)收益理財(cái)計(jì)劃參考答案：C196.QDII基金是指一國境內(nèi)設(shè)立，經(jīng)該國有關(guān)部門批準(zhǔn)從事境外證券市場的（）等有價(jià)證券投資的基金。Ⅰ．股票Ⅱ．債券Ⅲ．不動(dòng)產(chǎn)Ⅳ．保險(xiǎn)A、Ⅰ、ⅡB、Ⅰ、Ⅲ、ⅣC、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ參考答案：A197.QDII基金將其全部或部分資金投資于境外證券，（）可能會(huì)聘請(qǐng)境外投資顧問為其境外證券投資提供咨詢或組合管理服務(wù)，（）可能會(huì)委托境外資產(chǎn)托管人負(fù)責(zé)境外資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)。A、基金管理人：基金管理人B、基金管理人：基金托管人C、基金托管人：基金管理人D、基金托管人：基金托管人參考答案：B198.QDII基金份額的認(rèn)購渠道與一般開放式基金（），認(rèn)購程序與一般開放式基金（）。A、相同，不同B、不同，基本相同C、類似，基本相同D、不同，類似參考答案：C199.LOF基金份額申購份額為（）。A、1元人民幣B、10元人民幣C、1份基金份額D、10份基金份額參考答案：A200.FOF持有單只基金的市值，不得（）FOF資產(chǎn)凈值。A、高于50%B、低于50%C、高于20%D、低于20%參考答案：C201.ETF屬于（）。A、避險(xiǎn)策略基金B(yǎng)、主動(dòng)型基金C、基金中的基金D、指數(shù)基金參考答案：D202.ETF上市交易后，其管理人應(yīng)在（）向證券交易所和證券登記結(jié)算公司提供申購、贖回清單。A、每日開市前B、每周C、每月D、不定期參考答案：A203.ETF的特點(diǎn)包括（）。Ⅰ．主動(dòng)操作的指數(shù)基金Ⅱ．獨(dú)特的實(shí)物申購、贖回機(jī)制Ⅲ．實(shí)行一級(jí)市場與二級(jí)市場并存的交易制度Ⅳ．被動(dòng)操作的指數(shù)基金A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ參考答案：B204.ETF的場內(nèi)申購贖回對(duì)價(jià)不包括（）。A、現(xiàn)金替代B、現(xiàn)金差額C、組合證券D、組合外證券參考答案：D205.A在擔(dān)任甲基金管理公司監(jiān)察稽核部負(fù)責(zé)人時(shí)，應(yīng)其在乙基金管理公司籌備監(jiān)察稽核部的同學(xué)B的要求，將甲基金的控制制度、工作流程等發(fā)送給B參考。在上述案例中，A的行為違反了基金職業(yè)道德規(guī)范中（）的要求。A、保守秘密B、守法合規(guī)C、客戶至上D、誠信守信參考答案：A206.2007年,（）設(shè)立了基金公司會(huì)員部,負(fù)責(zé)基金管理公司和基金托管銀行特別會(huì)員的自律管理。A、中國基金業(yè)協(xié)會(huì)B、中國證券業(yè)協(xié)會(huì)C、中國證監(jiān)會(huì)D、證券交易所參考答案：B207.1997年11月當(dāng)時(shí)的國務(wù)院證券委員會(huì)頒布了（），為我國證券投資基金業(yè)的規(guī)范發(fā)展奠定了法律基礎(chǔ)。A、《上市公司證券發(fā)行管理辦法》B、《證券投資基金銷售管理辦法》C、《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》D、《證券投資基金管理暫行辦法》參考答案：D208.《證券投資基金法》規(guī)定，基金管理人由依法設(shè)立的（）或合伙企業(yè)擔(dān)任。A、公司B、社團(tuán)法人C、行政法人D、以上都不是參考答案：A209.“提醒客戶及時(shí)核對(duì)交易確認(rèn)”屬于基金客戶服務(wù)步驟中的（）。A、售前服務(wù)B、售中服務(wù)C、售后服務(wù)D、流程服務(wù)參考答案：C210.中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司（下列簡稱“中登”）將確認(rèn)的基金份額登記至投資者賬戶后，需要把確認(rèn)后的申購贖回信息發(fā)送至相關(guān)機(jī)構(gòu)，需由中登直接發(fā)送申購贖回信息的機(jī)構(gòu)不包括（）。A、基金股東B、代銷機(jī)構(gòu)總部C、基金托管人D、基金管理人參考答案：A211.張三作為某基金公司基金產(chǎn)品的持有人，下列表述錯(cuò)誤的是（）。A、該基金公司將保障張三的投資增值B、該基金公司為張三提供資產(chǎn)管理服務(wù)C、張三需支付該基金公司一定的費(fèi)用D、張三和該基金公司是委托方和受托方的關(guān)系參考答案：A212.銷售機(jī)構(gòu)在進(jìn)行市場細(xì)分時(shí)應(yīng)遵循的原則包括（）。Ⅰ．易入原則Ⅱ．可測原則Ⅲ．成長原則Ⅳ．識(shí)別原則V．利潤原則A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、VC、Ⅰ、ⅡD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ參考答案：B213.下列屬于基金信息披露禁止行為的是（）。Ⅰ．信息披露義務(wù)人將不存在的事實(shí)在基金信息披露文件中予以記載的行為Ⅱ．承諾收益Ⅲ．對(duì)貨幣基金低風(fēng)險(xiǎn)的評(píng)價(jià)Ⅳ．登載其他組織的推薦性文字A、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ參考答案：D214.下列關(guān)于證券投資基金概念的表述中，正確的是（）。Ⅰ．基金管理人按照基金的資產(chǎn)規(guī)模獲得一定比率的管理費(fèi)收入Ⅱ．證券投資基金是投資人直接通過分散投資的一種投資方式Ⅲ．證券投資基金的投資人共享投資收益，共擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn)Ⅳ．證券投資基金的資產(chǎn)獨(dú)立于管理人和托管人的資產(chǎn)A、Ⅰ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、ⅢC、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ參考答案：A215.下列關(guān)于基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查和評(píng)價(jià)的說法中，錯(cuò)誤的是（）。A、為保證所獲得信息的真實(shí)性和準(zhǔn)確性，基金銷售機(jī)構(gòu)必須采用當(dāng)面的形式對(duì)基金投資人進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查B、基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)在基金投資人首次開立基金交易賬戶時(shí)或首次購買基金產(chǎn)品前對(duì)基金投資人進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查和評(píng)價(jià)C、基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)已經(jīng)購買了基金產(chǎn)品的基金投資人進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力的追溯調(diào)查和評(píng)價(jià)D、在對(duì)基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行調(diào)查和評(píng)價(jià)之前，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)核查基金投資人的投資資格參考答案：A216.下列關(guān)于基金認(rèn)購中產(chǎn)生費(fèi)用及利息處理方式的描述中，正確的是（）。A、基金管理人應(yīng)對(duì)所有基金設(shè)置同一認(rèn)購費(fèi)率B、基金認(rèn)購費(fèi)由銷售機(jī)構(gòu)收取C、基金認(rèn)購費(fèi)歸入基金資產(chǎn)D、前端收費(fèi)的認(rèn)購費(fèi)會(huì)隨著投資時(shí)間的延長而遞減參考答案：B217.下列不屬于基金與股票之間區(qū)別的選項(xiàng)為（）。A、投資主體不同B、反映的經(jīng)濟(jì)關(guān)系不同C、投資收益和風(fēng)險(xiǎn)大小不同D、所籌集資金的投向不同參考答案：A218.下列不屬于基金宣傳推介材料禁止性規(guī)定的是（）。A、預(yù)測基金的投資業(yè)績B、承擔(dān)損失C、承諾收益D、宣傳基金公司品牌形象參考答案：D219.下列不能作為公募基金銷售渠道的機(jī)構(gòu)是（）。A、商業(yè)銀行B、登記公司C、證券公司D、保險(xiǎn)公司參考答案：B220.私募基金募集完畢，私募基金管理人應(yīng)當(dāng)根據(jù)中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)的規(guī)定，辦理基金備案手續(xù)，下列不屬于辦理基金備案手續(xù)應(yīng)當(dāng)提交的材料是（）。A、私募基金的主要投資方向B、私募基金的基金合同、公司章程或者合伙協(xié)議C、私募基金的發(fā)售公告D、私募基金的類別參考答案：C221.某投資者贖回開放式基金2萬份，持有時(shí)間為1年，對(duì)應(yīng)的贖回費(fèi)率為0．5％，贖回費(fèi)用的25％歸基金資產(chǎn)，贖回當(dāng)日基金單位凈值為1．003元，下列結(jié)果正確的是（）。A、贖回費(fèi)用為100元B、投資者可得到凈贖回金額為19959．7元C、贖回總金額為20035元D、歸入基金資產(chǎn)的贖回費(fèi)收入為25元參考答案：B222.某開放式基金的基金總份額為1億份，下列情形中未構(gòu)成巨額贖回的是（）。A、贖回1500萬份，申購1300萬份，通過基金轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出1800萬份，轉(zhuǎn)入900萬份B、贖回700萬份，申購100萬份，通過基金轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出1500萬份，轉(zhuǎn)入1000萬份C、贖回1000萬份，申購100萬份，通過基金轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出800萬份，轉(zhuǎn)入900萬份D、贖回2000萬份，申購1500萬份，通過基金轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出1300萬份．轉(zhuǎn)入700萬份參考答案：C223.開放式基金出現(xiàn)巨額贖回，基金管理人決定部分延期贖回，下列表述錯(cuò)誤的是（）。A、基金管理人對(duì)未辦理的贖回份額，可延遲至下一個(gè)開放日辦理，轉(zhuǎn)入下一個(gè)開放日辦理的贖回申請(qǐng)，不享有贖回優(yōu)先權(quán)B、基金管理人當(dāng)日辦理的贖回份額不得低于基金總份額的10％，對(duì)其余贖回申請(qǐng)可以延期辦理C、基金管理人對(duì)未辦理的贖回份額，可延遲至下一個(gè)開放日辦理，贖回價(jià)格仍為發(fā)生巨額贖回當(dāng)日的價(jià)格D、基金管理人應(yīng)當(dāng)通知基金份額持有人，說明有關(guān)處理方法，同時(shí)在指定媒介上予以公告參考答案：C224.基金管理人自收到基金核準(zhǔn)文件之日起6個(gè)月內(nèi)未開始發(fā)售，但原注冊事項(xiàng)未發(fā)生實(shí)質(zhì)變化的，應(yīng)該報(bào)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)（）。A、核準(zhǔn)B、重新注冊C、審批D、備案參考答案：D225.基金管理人制定信息系統(tǒng)管理制度所應(yīng)遵循的原則，不包括（）。A、成本控制原則B、可操作性原則C、安全性原則D、實(shí)用性原則參考答案：A226.基金管理人在收到基金準(zhǔn)予注冊文件6個(gè)月之后才開始募集，原注冊的事項(xiàng)未發(fā)生實(shí)質(zhì)性變化的，應(yīng)向國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)（）。A、口頭說明B、書面說明C、備案D、重新提交注冊申請(qǐng)參考答案：C227.基金管理人內(nèi)部控制機(jī)制的四個(gè)層次不包括（）。A、員工自律B、公司總經(jīng)理及其領(lǐng)導(dǎo)的監(jiān)察稽核部對(duì)各部門和各項(xiàng)業(yè)務(wù)的監(jiān)督控制C、協(xié)會(huì)的檢查、監(jiān)督、控制和指導(dǎo)D、各部門主管的檢查監(jiān)督參考答案：C228.基金公司在基金管理制度的基礎(chǔ)上，對(duì)部門的主要職責(zé)、崗位設(shè)置、崗位責(zé)任、操作守則等進(jìn)行具體說明的文件是（）。A、內(nèi)部控制制度B、內(nèi)部控制大綱C、部門業(yè)務(wù)規(guī)章D、業(yè)務(wù)操作手冊參考答案：C229.規(guī)范基金信息披露的作用有（）。Ⅰ．防止信息誤導(dǎo)給投資者造成損失Ⅱ．保護(hù)公眾投資者的合法權(quán)益Ⅲ．增加投資者的投資回報(bào)Ⅳ．有利于投資者的價(jià)值判斷A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ參考答案：C230.關(guān)于私募基金管理人的登記，下列描述錯(cuò)誤的是（）。A、私募基金管理人在中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)完成備案，即構(gòu)成對(duì)私募基金管理人持續(xù)合規(guī)情況的認(rèn)可B、申請(qǐng)登記期間登記事項(xiàng)發(fā)生重大變化的私募基金管理人應(yīng)當(dāng)及時(shí)告知中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)并變更申請(qǐng)登記內(nèi)容C、中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)可以采取向相關(guān)專業(yè)協(xié)會(huì)征調(diào)意見等方式對(duì)私募基金管理人提供的登記申請(qǐng)材料進(jìn)行核查D、私募基金管理人申請(qǐng)登記，應(yīng)當(dāng)通過私募基金登記備案系統(tǒng)，如實(shí)填報(bào)相關(guān)信息參考答案：A231.關(guān)于基金銷售適用性的實(shí)施和檢查，下列表述錯(cuò)誤的是（）。A、基金代銷機(jī)構(gòu)均應(yīng)按照相關(guān)要求，制定基金銷售適用性的長期推行計(jì)劃，達(dá)到各項(xiàng)要求B、中國證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)在對(duì)基金銷售活動(dòng)進(jìn)行現(xiàn)場檢查時(shí)，有權(quán)對(duì)基金銷售適用性相關(guān)的制度建設(shè)、信息處理、推廣實(shí)施等進(jìn)行詢問或檢查C、相關(guān)監(jiān)管機(jī)構(gòu)在檢查中發(fā)現(xiàn)存在問題的，可以對(duì)基金銷售機(jī)構(gòu)進(jìn)行必要的指導(dǎo)D、中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)有權(quán)對(duì)基金銷售適用性的執(zhí)行情況和歷史記錄進(jìn)行檢查并采取監(jiān)管處罰參考答案：D232.關(guān)于基金托管人職責(zé)終止后的處理措施，下列說法錯(cuò)誤的是（）。A、新基金托管人產(chǎn)生前，由原托管人繼續(xù)履行基金托管職責(zé)B、基金份額持有人大會(huì)應(yīng)在6個(gè)月內(nèi)選任新基金托管人C、新基金托管人產(chǎn)生后，原托管人應(yīng)及時(shí)辦理基金財(cái)產(chǎn)和托管業(yè)務(wù)移交手續(xù)D、原基金托管人應(yīng)妥善保管基金財(cái)產(chǎn)和托管業(yè)務(wù)資料參考答案：A233.關(guān)于基金合同的主要內(nèi)容，下列說法錯(cuò)誤的是（）。A、基金合同中應(yīng)約定凈值的計(jì)算方式和披露方式B、開放式基金合同中應(yīng)約定基金份額總額上限和合同期限C、基金合同中應(yīng)約定份額發(fā)售、交易、申購、贖回的程序、時(shí)間、地點(diǎn)、費(fèi)用計(jì)算方式D、基金合同應(yīng)約定基金的投資范圍和投資策略參考答案：B234.關(guān)于督察長的工作，下列描述錯(cuò)誤的是（）。A、督察長可對(duì)內(nèi)部控制制度執(zhí)行情況提出建議B、督察長就內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況進(jìn)行檢查、評(píng)價(jià)C、督察長在日常工作中調(diào)閱公司文檔，須董事會(huì)單獨(dú)授權(quán)D、督察長應(yīng)填寫報(bào)告，反映內(nèi)部控制制度執(zhí)行情況參考答案：C235.根據(jù)中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)2013年的調(diào)查，我國基金投資者個(gè)人有效賬戶占有效總賬戶的90％以上，這說明了（）。A、個(gè)人投資者直接參與投資是證券市場穩(wěn)定的基礎(chǔ)B、證券投資基金已成為個(gè)人投資者的主要投資渠道C、證券投資基金作為一種直接投資工具，受到了廣大個(gè)人投資者的喜愛D、證券投資基金為個(gè)人投資者拓寬了投資渠道參考答案：B236.根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》的規(guī)定，下列關(guān)于基金銷售機(jī)構(gòu)提供的增值服務(wù)的說法中，正確的是（）。A、以基金銷售人員的名義可以與投資人簽約并由其提供個(gè)性化的增值服務(wù)B、增值服務(wù)內(nèi)容應(yīng)當(dāng)在基金合同、招募說明書中予以詳細(xì)揭示C、增值服務(wù)是基金銷售機(jī)構(gòu)在基金合同、招募說明書規(guī)定的服務(wù)范圍之外提供的附加服務(wù)D、為滿足不同投資人的個(gè)性化需求，同一增值服務(wù)的協(xié)議可以由各投資人自主擬定參考答案：C237.根據(jù)《私募投資基金管理人登記和基金備案辦法（試行）》的規(guī)定，從事私募基金業(yè)務(wù)不得有以下哪些行為（）。Ⅰ．不公平地對(duì)待其管理的不同基金財(cái)產(chǎn)Ⅱ．泄露因職務(wù)便利獲取的未公開信息Ⅲ．玩忽職守，不按照規(guī)定履行職責(zé)Ⅳ．從事內(nèi)幕交易、操縱交易價(jià)格A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ參考答案：D238.ETF基金管理人應(yīng)于（）向證券交易所、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)提供ETF的申購清單和贖回清單。A、每日收盤后15分鐘B、每日收盤前15分鐘C、每日開市后D、每日開市前參考答案：D239.證券投資基金的專業(yè)化服務(wù)提供長期投資的對(duì)象不包括（）。A、社會(huì)保障基金B(yǎng)、企業(yè)年金C、失業(yè)救濟(jì)D、養(yǎng)老金參考答案：C240.證券投資基金的運(yùn)作活動(dòng)從管理人的角度看，可以分為基金的市場營銷、基金的投資管理與基金的（）三大部分。A、份額核算B、基金登記C、基金交易D、后臺(tái)管理參考答案：D241.以下屬于基金信息披露禁止行為的有（）。Ⅰ．信息核算義務(wù)人將不存在的事實(shí)在基金信息披露文件中予以記載Ⅱ．承諾收益Ⅲ．對(duì)貨幣基金低風(fēng)險(xiǎn)的評(píng)估Ⅳ．登載其他組織的的推薦性文字A、Ⅰ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、ⅢC、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ參考答案：D242.以下從基金財(cái)產(chǎn)計(jì)提的費(fèi)用是（）。Ⅰ．客戶維護(hù)費(fèi)Ⅱ．銷售服務(wù)費(fèi)Ⅲ．基金管理費(fèi)Ⅳ．基金托管費(fèi)A、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ參考答案：A243.下列哪一項(xiàng)不屬于基金客戶服務(wù)的流程（）A、基金的登記注冊B、基金的服務(wù)宣傳與推介C、基金的投資跟蹤與評(píng)價(jià)D、基金客戶檔案管理與保密參考答案：A244.下列關(guān)于證券投資基金在全球的發(fā)展特征的說法，不正確的是（）。A、美國占據(jù)主導(dǎo)地位，其他國家和地區(qū)發(fā)展迅猛B、封閉式基金成為證券投資基金的主流產(chǎn)品C、基金資產(chǎn)的資金來源發(fā)生了重大變化D、基金市場競爭加劇，行業(yè)集中趨勢突出參考答案：B245.下列關(guān)于投資與研究業(yè)務(wù)控制的說法中，正確的是（）。A、基金公司建立固定的晨會(huì)交流機(jī)制，由研究員、基金經(jīng)理進(jìn)行業(yè)務(wù)交流B、基金經(jīng)理為立即投資某股票，要求研究員即時(shí)將該股票申請(qǐng)加入公司投資庫，并在事后及時(shí)補(bǔ)充研究報(bào)告C、研究員的研究工作應(yīng)聽取基金經(jīng)理的建議，并在研究報(bào)告中體現(xiàn)D、研究員根據(jù)基金經(jīng)理的需求專門對(duì)某上市公司進(jìn)行調(diào)研，事后該研究報(bào)告優(yōu)先提供給該基金經(jīng)理決策使用參考答案：A246.我國上海、深圳證券交易所屬于（）。A、基金自律管理機(jī)構(gòu)B、基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)C、基金投資顧問機(jī)構(gòu)D、基金銷售機(jī)構(gòu)參考答案：A247.我國封閉式基金在達(dá)成交易后，二級(jí)市場交易份額和股份的交割是在（）日，資金交割是在（）日完成。A、T+0，T+1B、T+1，T+0C、T+0，T+0D、T+1，T+1參考答案：A248.通常情況下，關(guān)于股票、債券和證券投資基金投資的收益與風(fēng)險(xiǎn)的說法正確的是（）。A、基金是一種風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)適中、收益相對(duì)穩(wěn)健的投資品種B、債券是一種低風(fēng)險(xiǎn)、低收益的投資品種C、股票是一種高風(fēng)險(xiǎn)、高收益的投資品種D、以上說法都對(duì)參考答案：D249.基金宣傳材料可以含有的信息是（）。A、預(yù)測基金的證券投資業(yè)績B、虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏C、登載單位或者個(gè)人的名稱、地址D、違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失參考答案：C250.基金信息披露的內(nèi)容不包括（）。A、基金招募說明書B、基金合同C、基金份額持有人的資產(chǎn)狀況D、基金份額上市交易公告書參考答案：C251.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反基金合同約定的，應(yīng)立即通知（），并及時(shí)向（）報(bào)告。A、基金托管人；中國證監(jiān)會(huì)B、基金管理人；中國基金業(yè)協(xié)會(huì)C、基金托管人；中國基金業(yè)協(xié)會(huì)D、基金管理人；中國證監(jiān)會(huì)參考答案：D252.基金售后服務(wù)不包括（）。A、向客戶介紹客戶服務(wù)、信息查詢等的辦法和路徑B、協(xié)助客戶辦理開立賬戶、申購、贖回、資料變更等基金業(yè)務(wù)C、提醒客戶及時(shí)核對(duì)交易確認(rèn)D、基金公司、基金產(chǎn)品發(fā)生變化時(shí)及時(shí)通知客戶參考答案：B253.基金監(jiān)管工作的目標(biāo)不包括（）。A、降低系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)B、保護(hù)投資人及相關(guān)當(dāng)事人的合法權(quán)益C、規(guī)范證券投資基金活動(dòng)D、促進(jìn)證券投資基金和資本市場的健康發(fā)展參考答案：A254.基金管理人應(yīng)在法定期限內(nèi)披露基金招募說明書、定期報(bào)告等文件，在重大事件發(fā)生之日起（）日內(nèi)披露臨時(shí)報(bào)告。A、3B、2C、1D、5參考答案：B255.基金管理人、基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存（）年。A、15B、12C、9D、6參考答案：A256.基金管理公司的主要股東是指持有基金管理公司股權(quán)比例最高且不低于（）的股東。A、10％B、15％C、20％D、25％參考答案：D257.關(guān)于債券基金與債券的說法錯(cuò)誤的是（）。A、投資者購買固定利率性質(zhì)的債券，在購買后會(huì)定期得到固定的利息收入，并可在債券到期時(shí)收回本金B(yǎng)、債券基金作為不同債券的組合，會(huì)定期將收益分配給投資者C、債券基金的收益率可以根據(jù)購買價(jià)格、現(xiàn)金流以及到期收回的本金計(jì)算其投資收益率D、債券基金分配的收益有升有降，不如債券的利息固定參考答案：C258.關(guān)于道德的說法中，正確的是（）。A、縱觀歷史，人類道德幾乎沒有發(fā)生變化B、道德與經(jīng)濟(jì)發(fā)展無關(guān)，所謂道德觀念總是抽象的C、道德是處理人與社會(huì)之間關(guān)系的行為規(guī)范D、職業(yè)道德屬于基本道德規(guī)范參考答案：C259.根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，下列說法正確的是（）。A、基金代管人與基金管理人共同聘請(qǐng)驗(yàn)資機(jī)構(gòu)進(jìn)行驗(yàn)資后，在中國證監(jiān)會(huì)辦理備案B、由基金管理人聘請(qǐng)驗(yàn)資機(jī)構(gòu)進(jìn)行驗(yàn)資之后，在中國證監(jiān)會(huì)辦理備案C、由基金管理人報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案之后，聘請(qǐng)驗(yàn)資機(jī)構(gòu)進(jìn)行驗(yàn)資D、基金管理人應(yīng)當(dāng)根據(jù)基金募集規(guī)模依法決定是否需要驗(yàn)資參考答案：B260.抽樣復(fù)制就是通過選取指數(shù)（）分有代表性的成分股，參照指數(shù)成分股在指數(shù)中的比重設(shè)計(jì)樣本股的組合比例進(jìn)行ETF的構(gòu)建。A、前部B、中部C、后部D、全部參考答案：B261.不收取銷售服務(wù)