鹽城市首屆“金聯(lián)杯”防范和打擊非法金融活動(dòng)競(jìng)賽練習(xí)卷含答案（一）

第頁(yè)鹽城市首屆“金聯(lián)杯”防范和打擊非法金融活動(dòng)競(jìng)賽練習(xí)卷含答案1.發(fā)現(xiàn)自己可能參與了非法集資活動(dòng)，正確的做法是（）。A、繼續(xù)等待，期待收回投資B、向非法集資者施加壓力，要求其還款C、立即向當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)報(bào)案D、自行組織力量追討款項(xiàng)【正確答案】：C2.《防范和處置非法集資條例》中規(guī)定：對(duì)非法集資協(xié)助人，由處置非法集資牽頭部門給予警告，處（）的罰款；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。A、違法所得5倍以上10倍以下B、違法所得3倍以上6倍以下C、違法所得2倍以上5倍以下D、違法所得1倍以上3倍以下【正確答案】：D3.《金融機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)控建設(shè)情況表》應(yīng)填報(bào)（）。A、填報(bào)單位的上級(jí)機(jī)構(gòu)或填報(bào)單位自行制定的內(nèi)控制度等相關(guān)文件B、本級(jí)及所轄分支機(jī)構(gòu)反洗錢崗位或?qū)＜媛毴藛T配備情況C、單位本級(jí)及所轄分支機(jī)構(gòu)舉辦的內(nèi)部人員培訓(xùn)情況和對(duì)外的宣傳活動(dòng)D、機(jī)構(gòu)內(nèi)部審計(jì)或稽核部門開展的反洗錢審計(jì)活動(dòng)【正確答案】：A4.對(duì)依法履行反洗錢職責(zé)或者義務(wù)獲得的（）和交易信息，應(yīng)當(dāng)予以保密。A、客戶身份資料B、調(diào)查資料C、客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)D、家庭成員信息【正確答案】：A5.非法集資的社會(huì)危害，不包括以下哪一項(xiàng)（）。A、嚴(yán)重?fù)p害民眾利益B、擾亂國(guó)家金融秩序，損害保險(xiǎn)行業(yè)的社會(huì)形象C、影響社會(huì)穩(wěn)定D、增加參與者的投資收入，提高生活水平【正確答案】：D6.下列屬于可疑支付交易的是（）。A、單位之間金額100萬(wàn)元以上的單筆轉(zhuǎn)賬支付B、金額20萬(wàn)元以上的單筆現(xiàn)金收付C、個(gè)人銀行結(jié)算賬戶短期累計(jì)100萬(wàn)元以上現(xiàn)金收付D、個(gè)人銀行結(jié)算賬戶之間金額20萬(wàn)元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)【正確答案】：C7.銀行賬戶安全防范，下列做法錯(cuò)誤的是（）。A、妥善保管密碼，不告訴任何人。B、妥善保管U盾、密碼器等介質(zhì)。C、銀行動(dòng)態(tài)密碼不告訴任何人。D、為保證資金安全，可根據(jù)公安機(jī)關(guān)的要求將自己銀行資金轉(zhuǎn)入到安全賬戶。【正確答案】：D8.下列哪種交易，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)可以不報(bào)告（）。A、證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)指令銀行劃出與證券交易、清算無(wú)關(guān)的資金，與其實(shí)際經(jīng)營(yíng)情況不符。B、證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)通過(guò)銀行頻繁大量拆借外匯資金。C、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)通過(guò)銀行頻繁大量對(duì)同一家投保人發(fā)生賠付或者辦理退保。D、自然人實(shí)盤外匯買賣交易過(guò)程中不同外幣間的轉(zhuǎn)換?！菊_答案】：D9.非法吸收公眾存款罪的犯罪對(duì)象是（）。A、單位B、個(gè)人C、公眾D、公眾存款【正確答案】：D10.金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度的，由國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)（）。A、責(zé)令限期改正B、對(duì)直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分C、處20萬(wàn)元-50萬(wàn)元罰款D、處1萬(wàn)元-5萬(wàn)元罰款【正確答案】：A11.各行業(yè)（監(jiān)）管部門發(fā)現(xiàn)線索或接到舉（通）報(bào)后，一般應(yīng)在（）工作日內(nèi)決定是否受理。A、十五B、三十C、六十D、九十【正確答案】：B12.房地產(chǎn)銷售、造林、種植養(yǎng)殖、加工承攬、項(xiàng)目開發(fā)等招商廣告，不得涉及投資回報(bào)（）集資或者變相集資等內(nèi)容。A、資金B(yǎng)、股票C、保底收益D、債券【正確答案】：C13.以下說(shuō)法不正確的是（）。A、電信網(wǎng)絡(luò)詐騙，是指以非法占有為目的，利用電信網(wǎng)絡(luò)技術(shù)手段，通過(guò)遠(yuǎn)程、非接觸等方式，詐騙公私財(cái)物的行為。B、境外的組織、個(gè)人針對(duì)中華人民共和國(guó)境內(nèi)實(shí)施電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動(dòng)的，或者為他人針對(duì)境內(nèi)實(shí)施電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動(dòng)提供產(chǎn)品、服務(wù)等幫助的，依照本法有關(guān)規(guī)定處理和追究責(zé)任。C、有關(guān)部門和單位應(yīng)當(dāng)對(duì)在反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作過(guò)程中知悉的國(guó)家秘密、商業(yè)秘密和個(gè)人隱私、個(gè)人信息予以保密。個(gè)人不用對(duì)上述保密。D、各單位應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)內(nèi)部防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作，對(duì)工作人員開展防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙教育；個(gè)人應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙防范意識(shí)。單位、個(gè)人應(yīng)當(dāng)協(xié)助、配合有關(guān)部門依照本法規(guī)定開展反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作?！菊_答案】：C14.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)自身金融業(yè)務(wù)及其營(yíng)銷渠道，特別是在推出新金融業(yè)務(wù)、采用新營(yíng)銷渠道、運(yùn)用新技術(shù)前，進(jìn)行系統(tǒng)全面洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，按照()原則建立相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)管理辦法。A、風(fēng)險(xiǎn)可控B、風(fēng)險(xiǎn)平均C、效率優(yōu)先D、合法合規(guī)【正確答案】：A15.根據(jù)自2021年5月1日起施行的《防范和處置非法集資條例》：對(duì)非法集資人，由處置非法集資牽頭部門處集資金額（）的罰款。非法集資人為單位的，還可以根據(jù)情節(jié)輕重責(zé)令停產(chǎn)停業(yè)，由有關(guān)機(jī)關(guān)依法吊銷許可證、營(yíng)業(yè)執(zhí)照或者登記證書。A、20%以上1倍以下B、10%以上1倍以下C、30%以上1倍以下D、50%以上1倍以下【正確答案】：A16.對(duì)于非法集資行為，下列說(shuō)法正確的是（）。A、鼓勵(lì)投資者積極參與B、提供高回報(bào)的機(jī)會(huì)C、加強(qiáng)監(jiān)管，懲治非法行為D、放寬監(jiān)管政策【正確答案】：C17.商業(yè)銀行可能于提前終止日視市場(chǎng)情況或在投資期限內(nèi)根據(jù)約定提前終止本理財(cái)產(chǎn)品導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)是（）。A、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)B、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)C、不可抗力風(fēng)險(xiǎn)D、再投資提前終止風(fēng)險(xiǎn)【正確答案】：D18.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照中國(guó)人民銀行的規(guī)定，報(bào)送（）、信息資料以及稽核審計(jì)報(bào)告中與反洗錢工作有關(guān)的內(nèi)容。A、反洗錢統(tǒng)計(jì)報(bào)表B、客戶身份資料C、客戶基本信息D、客戶交易記錄【正確答案】：A19.某公司向銀行提出500萬(wàn)的貸款申請(qǐng)，銀行要求公司必須“購(gòu)買”一項(xiàng)“國(guó)內(nèi)保理業(yè)務(wù)”，該作法違反了（）的規(guī)定。A、不得借貸搭售B、不得以貸轉(zhuǎn)存C、不得以貸收費(fèi)D、不得轉(zhuǎn)嫁成本【正確答案】：A20.以下說(shuō)法不正確的是（）。A、對(duì)經(jīng)識(shí)別存在異常辦卡情形的，電信業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)者有權(quán)加強(qiáng)核查或者拒絕辦卡。具體識(shí)別辦法由國(guó)務(wù)院電信主管部門制定。B、辦理電話卡不得超出國(guó)家有關(guān)規(guī)定限制的數(shù)量。C、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、非銀行支付機(jī)構(gòu)為客戶開立銀行賬戶、支付賬戶及提供支付結(jié)算服務(wù)，和與客戶業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，應(yīng)當(dāng)建立客戶盡職調(diào)查制度，依法識(shí)別受益所有人，采取相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)管理措施，防范銀行賬戶、支付賬戶等被用于電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動(dòng)。D、對(duì)經(jīng)識(shí)別存在異常開戶情形的，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、非銀行支付機(jī)構(gòu)不得有權(quán)加強(qiáng)核查或者拒絕開戶?！菊_答案】：D21.下列哪種情況會(huì)使你陷入網(wǎng)絡(luò)詐騙的騙局（）。A、可疑短信莫點(diǎn)擊，陌生電話要警惕。B、遇到親友熟人的轉(zhuǎn)賬或借款需求，最好當(dāng)面確認(rèn)。C、網(wǎng)絡(luò)貸款多是假，要走正規(guī)渠道貸款、理財(cái)。D、網(wǎng)絡(luò)兼職刷單可以賺錢?！菊_答案】：D22.中國(guó)人民銀行采取臨時(shí)凍結(jié)期限為（），自金融機(jī)構(gòu)接到《臨時(shí)凍結(jié)通知書》之時(shí)起計(jì)算。A、12小時(shí)B、24小時(shí)C、48小時(shí)D、1個(gè)月【正確答案】：C23.根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)，投資者在參與證券活動(dòng)時(shí)，首要的防范手段是()。A、盲目追求高收益B、充分了解投資產(chǎn)品，核實(shí)發(fā)行主體資質(zhì)C、完全依賴朋友或網(wǎng)絡(luò)推薦D、不進(jìn)行任何風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估【正確答案】：B24.單位進(jìn)行集資詐騙數(shù)額在（）以上的，可認(rèn)定屬于數(shù)額巨大。A、三十萬(wàn)元B、四十萬(wàn)元C、五十萬(wàn)元D、六十萬(wàn)元【正確答案】：C25.查閱、復(fù)制、封存被調(diào)查的金融機(jī)構(gòu)客戶的賬戶信息、交易記錄和其他有關(guān)資料，應(yīng)當(dāng)經(jīng)中國(guó)人民銀行或者其哪個(gè)分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)（）。A、省一級(jí)B、市一級(jí)C、縣一級(jí)D、任一級(jí)【正確答案】：A26.非法保險(xiǎn)類型中，不包括以下哪項(xiàng)（）。A、未經(jīng)許可設(shè)立保險(xiǎn)公司B、銷售假保單C、正規(guī)渠道銷售的分紅型保險(xiǎn)D、偽造保險(xiǎn)公司印章【正確答案】：C27.根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》，金融機(jī)構(gòu)為不出示本人身份證件或者不使用本人身份證件上姓名的個(gè)人客戶開立賬戶的，由中國(guó)人民銀行給予該金融機(jī)構(gòu)警告，可以處（）罰款。情節(jié)嚴(yán)重的，取消該金融機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的高級(jí)管理人員的任職資格。A、500元以上1000元以下B、5000元以上10000元以下C、1000元以上5000元以下D、1000元以上50000元以下【正確答案】：C28.下列關(guān)于金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別制度的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。A、客戶由他人代理辦理業(yè)務(wù)的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)同時(shí)對(duì)代理人和被代理人的身份證件或者其他身份證明文件進(jìn)行核對(duì)并登記B金融機(jī)構(gòu)為客戶提供規(guī)定金額以上的現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)要求客戶出示真實(shí)有效的身份證件或者其他身份證明文件，進(jìn)行核對(duì)并登記B、金融機(jī)構(gòu)與客戶建立人身保險(xiǎn)業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，保險(xiǎn)合同的受益人不是客戶本人的，金融機(jī)構(gòu)可以不對(duì)受益人的身份進(jìn)行核對(duì)C、金融機(jī)構(gòu)不得為身份不明的客戶提供服務(wù)，不得為客戶開立匿名賬戶【正確答案】：C29.金融機(jī)構(gòu)總部應(yīng)以()方式向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)送涉嫌恐怖融資的可疑交易報(bào)告。A、加蓋公章的紙質(zhì)報(bào)告B、紙質(zhì)和電子兩種C、電子【正確答案】：C30.為了預(yù)防、遏制和懲治電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動(dòng)，加強(qiáng)反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作，保護(hù)公民和組織的合法權(quán)益，維護(hù)社會(huì)穩(wěn)定和國(guó)家安全，國(guó)家制定了（），自2022年12月1日起施行。A、《中華人民共和國(guó)國(guó)家安全法》B、《中華人民共和國(guó)安全生產(chǎn)法》C、《中華人民共和國(guó)網(wǎng)絡(luò)安全法》D、《中華人民共和國(guó)反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》【正確答案】：D31.甲公司向投資者王某推銷“薦股軟件”，王某防范風(fēng)險(xiǎn)正確的做法是()。A、王某未作任何核實(shí)，直接向甲公司付款購(gòu)買“薦股軟件”。B、王某經(jīng)試用“薦股軟件”，發(fā)現(xiàn)甲公司推薦的股票均存在漲幅后，直接向甲公司付款購(gòu)買。C、甲公司口頭告知王某，甲公司具備證券投資咨詢業(yè)務(wù)資格后，王某向甲公司購(gòu)買“薦股軟件”。D、王某通過(guò)中國(guó)證監(jiān)會(huì)網(wǎng)站及中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)網(wǎng)站查詢，確認(rèn)甲公司縣備證券投資咨詢業(yè)務(wù)資格后，向甲公司購(gòu)買“薦股軟件”?！菊_答案】：D32.非法集資的主要特點(diǎn)是什么（）。A、風(fēng)險(xiǎn)高，回報(bào)低B、風(fēng)險(xiǎn)低，回報(bào)高C、風(fēng)險(xiǎn)高，回報(bào)高D、風(fēng)險(xiǎn)低，回報(bào)低【正確答案】：C33.非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處（）罰金。A、二萬(wàn)元以下B、二萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下C、二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下D、五十萬(wàn)元以上【正確答案】：B34.發(fā)布涉及投資咨詢業(yè)務(wù)、金融咨詢、貸款咨詢、代客理財(cái)、代辦金融業(yè)務(wù)活動(dòng)的廣告，廣告發(fā)布者應(yīng)當(dāng)確認(rèn)廣告主體的發(fā)布資格，查驗(yàn)廣告主營(yíng)業(yè)執(zhí)照是否具有相應(yīng)的（）。A、注冊(cè)資金B(yǎng)、股票C、資產(chǎn)D、經(jīng)營(yíng)范圍【正確答案】：D35.金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的信息不準(zhǔn)確或不完整的，中國(guó)人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)及時(shí)發(fā)出《反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息補(bǔ)充報(bào)送通知書》，要求金融機(jī)構(gòu)在（）個(gè)工作日內(nèi)補(bǔ)充更正。A、1B、3C、5D、10【正確答案】：C36.原告向兩個(gè)有管轄權(quán)的人民法院提起行政訴訟的，應(yīng)當(dāng)由哪個(gè)人民法院管轄（）。A、最先受到起訴狀的人民法院B、兩個(gè)有管轄權(quán)的人民法院協(xié)商確定C、最先立案的人民法院D、共同上級(jí)人民法院指定管轄【正確答案】：C37.下列哪個(gè)是網(wǎng)絡(luò)購(gòu)物詐騙（）。A、建立虛假網(wǎng)站或使用插件在各大網(wǎng)站發(fā)布虛假廉價(jià)商品信息，誘騙事主匯款從而騙取錢財(cái)，或以次充好、以假貨進(jìn)行詐騙?；蛞笙葔|付“預(yù)付金”、“手續(xù)費(fèi)”、“托運(yùn)費(fèi)”等騙得錢財(cái)。B、發(fā)送諸如“你好！請(qǐng)把錢匯到xx銀行；賬號(hào)：xxx，謝謝”。C、把各種密碼與銀行賬號(hào)寫在一起。D、進(jìn)行網(wǎng)上支付時(shí)，應(yīng)在具備良好信譽(yù)的知名公司網(wǎng)站和支付平臺(tái)進(jìn)行交易，以確保個(gè)人資金和信息不被盜用?！菊_答案】：A38.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在自助終端等電子設(shè)備中對(duì)產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)信息進(jìn)行充分披露，同時(shí)還應(yīng)提示消費(fèi)者（）。嚴(yán)禁銷售人員在自助終端等電子設(shè)備上代客操作購(gòu)買產(chǎn)品。A、如對(duì)產(chǎn)品有選擇困難，請(qǐng)咨詢銷售人員B、為避免錯(cuò)誤操作，請(qǐng)?jiān)跔I(yíng)銷人員指導(dǎo)下完成交易C、請(qǐng)先與營(yíng)銷人員確認(rèn)所購(gòu)產(chǎn)品信息后再到自助終端購(gòu)買D、如有銷售人員介入進(jìn)行營(yíng)銷推介，則應(yīng)停止自助終端購(gòu)買操作，轉(zhuǎn)至銷售專區(qū)內(nèi)購(gòu)買【正確答案】：D39.自2021年5月1日起施行的《防范和處置非法集資條例》中規(guī)定：對(duì)其法定代表人或者主要負(fù)責(zé)人、直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員給予警告，處（）的罰款。構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。A、50萬(wàn)元以上500萬(wàn)元以下B、40萬(wàn)元以上400萬(wàn)元以下C、30萬(wàn)元以上300萬(wàn)元以下D、20萬(wàn)元以上200萬(wàn)元以下【正確答案】：A40.人民檢察院對(duì)于公安機(jī)關(guān)移送起訴的非法集資案件，應(yīng)當(dāng)在（）以內(nèi)作出決定，重大、復(fù)雜的案件，可以延長(zhǎng)半個(gè)月。A、三個(gè)月B、六個(gè)月C、一個(gè)月D、10天以內(nèi)【正確答案】：C41.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，“可疑交易發(fā)生后的10個(gè)工作日”是（）。A、構(gòu)成可疑交易的交易發(fā)生之日起計(jì)算。B、金融機(jī)構(gòu)人員發(fā)現(xiàn)可疑交易之日起計(jì)算。C、金融機(jī)構(gòu)的總部或者指定機(jī)構(gòu)收到其分支機(jī)構(gòu)之日起計(jì)算。D、構(gòu)成可疑交易的最后一筆交易發(fā)生之日起計(jì)算。【正確答案】：D42.以下哪個(gè)說(shuō)法是正確的（）。A、來(lái)電顯示的座機(jī)號(hào)碼只要經(jīng)114查號(hào)臺(tái)核實(shí)就可以確認(rèn)了。B、領(lǐng)導(dǎo)用私人手機(jī)號(hào)打電話給我說(shuō)明對(duì)我的信任。C、手機(jī)SIM卡是不能被復(fù)制的?！菊_答案】：C43.融資性擔(dān)保公司不得從事下列哪些業(yè)務(wù)（）。A、吸收存款、發(fā)放貸款B、為借款人申請(qǐng)銀行貸款提供擔(dān)保C、訴訟保全擔(dān)保D、以自有資金進(jìn)行投資【正確答案】：A44.金融機(jī)構(gòu)對(duì)《反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管意見(jiàn)書》有異議的，應(yīng)當(dāng)在收到相關(guān)處理文書之日起（）日內(nèi)向發(fā)出文書的中國(guó)人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)提出申述、申辯意見(jiàn)。A、1B、3C、5D、10【正確答案】：D45.集資詐騙案件作為司法案件的范疇，其管理責(zé)任追究適用于公司的（）。A、不用追責(zé)B、《員工績(jī)效考核辦法》C、《案件管理責(zé)任追究實(shí)施細(xì)則》D、《關(guān)鍵崗位人員異常行為管理辦法》【正確答案】：C46.個(gè)人非法吸收或者變相吸收公眾存款（）以上的應(yīng)予追訴。A、30戶B、50戶C、80戶D、100戶【正確答案】：A47.中華人民共和國(guó)境內(nèi)的金融機(jī)構(gòu)和在金融機(jī)構(gòu)開立()，應(yīng)當(dāng)遵守《個(gè)人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定》。A、單位結(jié)算賬戶B、個(gè)人存款賬戶的個(gè)人C、儲(chǔ)蓄賬戶【正確答案】：B48.下列哪項(xiàng)不屬于非法證券活動(dòng)的定義范疇()。A、未經(jīng)法定機(jī)關(guān)核準(zhǔn)，擅自公開或者變相公開發(fā)行證券。B、在合法證券經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所外買賣證券。C、通過(guò)網(wǎng)絡(luò)社交平臺(tái)宣傳銷售正規(guī)金融機(jī)構(gòu)的理財(cái)產(chǎn)品。D、證券公司未經(jīng)客戶委托，擅自為客戶買賣證券?！菊_答案】：C49.以下哪類情形屬于金融領(lǐng)域掃黑除惡專項(xiàng)斗爭(zhēng)打擊重點(diǎn)情形（）。A、村霸B、保護(hù)傘C、套路貸D、邪教【正確答案】：C50.接到要求轉(zhuǎn)賬和索要密碼的電話或信息，下列哪個(gè)做法是正確的（）。A、及時(shí)聯(lián)系客戶經(jīng)理或工作人員確認(rèn)。B、因好奇與對(duì)方交談。C、按照提示輸入密碼進(jìn)行轉(zhuǎn)賬?！菊_答案】：A51.你一位好久不見(jiàn)的朋友聲稱自己手頭上有好項(xiàng)目，想拉你入伙，隨后將你拉入一個(gè)炒股群。炒股群里人聲鼎沸，每個(gè)人都在分享自己的賺錢經(jīng)歷，在朋友的引薦下，你認(rèn)識(shí)了群里的炒股大師，并下載了大師推薦的炒股平臺(tái)，在平臺(tái)投資了3000元，第二天平臺(tái)顯示賺了1萬(wàn)元。你的朋友告訴你第二次投資基數(shù)需要10萬(wàn)，你手中剛好有多年積攢的10萬(wàn)元，你該怎么做（）。A、時(shí)不我待，果斷出手，將10萬(wàn)一次性投資。B、投資有風(fēng)險(xiǎn)，不要把雞蛋放在一個(gè)籃子里，問(wèn)問(wèn)朋友能不能先投資5萬(wàn)。C、將炒殷群分享給自己的親友，拉大家一起入伙，有錢大家一起賺。D、立即對(duì)1萬(wàn)元提現(xiàn)，盡快脫身退群，如果不能提現(xiàn)，立即報(bào)警，保護(hù)財(cái)產(chǎn)安全?！菊_答案】：D52.下列不屬于銀行業(yè)金融工具的是（）。A、定期和活期存款單B、國(guó)債C、匯票D、本票【正確答案】：B53.為了提升特殊群體客戶的防范金融風(fēng)險(xiǎn)能力，使其能夠安全用好相關(guān)金融產(chǎn)品和服務(wù)，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)為其提供（）。A、金融知識(shí)的普及B、寬松的規(guī)定制度C、全部的風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)D、特殊的資金支持【正確答案】：A54.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將涉嫌恐怖融資的可疑交易報(bào)告報(bào)其總部，由金融機(jī)構(gòu)總部或者由總部指定的一個(gè)機(jī)構(gòu)，在相關(guān)情況發(fā)生后的（）個(gè)工作日內(nèi)以電子方式報(bào)送中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心。A、1B、3C、5D、10【正確答案】：D55.下列哪項(xiàng)行為構(gòu)成非法證券活動(dòng)（）。A、證券公司通過(guò)正規(guī)渠道向客戶銷售理財(cái)產(chǎn)品。B、個(gè)人未經(jīng)批準(zhǔn)，通過(guò)社交媒體向公眾宣傳并銷售未登記的私募基金。C、投資者在證券交易所買賣已上市的股票。D、基金公司在基金業(yè)協(xié)會(huì)注冊(cè)后，合法發(fā)行并銷售公募基金?！菊_答案】：B56.金融機(jī)構(gòu)違背法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章規(guī)定的受托人應(yīng)盡的法定義務(wù)以及違反有關(guān)委托合同所約定的有關(guān)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)該承擔(dān)的具體約定義務(wù)是()。A、直接義務(wù)B、違背受托義務(wù)C、違背信托義務(wù)D、間接義務(wù)【正確答案】：B57.國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門職責(zé)之一是：“（）全國(guó)的反洗錢工作，負(fù)責(zé)反洗錢的資金監(jiān)測(cè)?！盇、組織、協(xié)調(diào)B、指導(dǎo)、協(xié)調(diào)C、協(xié)調(diào)、部署D、督促、指導(dǎo)【正確答案】：A58.為非法集資設(shè)立的企業(yè)、個(gè)體工商戶和農(nóng)民專業(yè)合作社，由市場(chǎng)監(jiān)督管理部門予以()。A、吊銷營(yíng)業(yè)執(zhí)照B、警告C、沒(méi)收違法所得D、沒(méi)收非法財(cái)物【正確答案】：A59.銀行在辦理匯入?yún)R款業(yè)務(wù)時(shí)，如發(fā)現(xiàn)匯款人姓名或者名稱、匯款人賬號(hào)和以下哪項(xiàng)信息中任何一項(xiàng)信息缺失的，應(yīng)要求境外機(jī)構(gòu)補(bǔ)充（）。A、匯款人工作單位B、匯款人住所C、匯款行地址D、匯款人身份證明文件【正確答案】：B60.如果公司客戶參與非法集資并蒙受了損失，我們應(yīng)建議客戶采取除了以下（）方式之外的途徑開展“維權(quán)”。A、保存好合同、銀行轉(zhuǎn)賬憑證等相關(guān)證據(jù)。B、及時(shí)向公安機(jī)關(guān)報(bào)案，并積極配合調(diào)查取證。C、通過(guò)打砸、堵路、沖擊政府機(jī)關(guān)等方式維權(quán)。D、通過(guò)信訪辦等部門對(duì)外公布的舉報(bào)電話和網(wǎng)上信箱等形式，理性表達(dá)訴求?！菊_答案】：C61.《中華人民共和國(guó)證券法》的核心旨在()。A、保護(hù)投資者的合法利益，維護(hù)社會(huì)經(jīng)濟(jì)秩序和社會(huì)公共利益。B、擴(kuò)大市場(chǎng)規(guī)模，為國(guó)民經(jīng)濟(jì)和國(guó)有企業(yè)改革服務(wù)。C、打擊各種金融犯罪，保證國(guó)有資產(chǎn)和公共財(cái)產(chǎn)不受損害。D、為證券市場(chǎng)融資功能和資源配置功能的發(fā)揮提供法律保障，提高上市公司質(zhì)量?！菊_答案】：A62.《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》中金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將客戶的資金交易記錄，自交易日起至少保存（）年。A、三B、五C、十D、十五【正確答案】：B63.下列不屬于涉嫌詐騙的是（）。A、中國(guó)移動(dòng)10086發(fā)短信通知某人電話話費(fèi)余額不足。B、自稱國(guó)家機(jī)關(guān)人員撥打某同學(xué)電話稱“您涉嫌重大犯罪”。C、用電話指揮某同學(xué)通過(guò)ATM機(jī)轉(zhuǎn)到所謂的“安全賬號(hào)”。D、以某同學(xué)個(gè)人信息進(jìn)行恐嚇威脅要求事主打“封口費(fèi)”。【正確答案】：A64.下列哪種屬于非法集資（）。A、學(xué)校食堂充值卡充值B、銷售保健產(chǎn)品承諾高額返利C、移動(dòng)公司充話費(fèi)送手機(jī)D、向公司多位同事借款【正確答案】：B65.為非法集資設(shè)立的網(wǎng)站、開發(fā)的移動(dòng)應(yīng)用程序等互聯(lián)網(wǎng)應(yīng)用，由電信主管部門依法予以()。A、關(guān)閉B、防范C、銷毀D、約談【正確答案】：A66.不法貸款中介是指在沒(méi)有（）的情況下，通過(guò)網(wǎng)絡(luò)、微信等平臺(tái)進(jìn)行金融服務(wù)的中介機(jī)構(gòu)。A、合法經(jīng)營(yíng)資質(zhì)B、貸款中介資質(zhì)C、銀行資質(zhì)【正確答案】：A67.電信網(wǎng)絡(luò)詐騙，是指以非法占有為目的，利用電信網(wǎng)絡(luò)技術(shù)手段，通過(guò)（）、非接觸等方式，詐騙公私財(cái)物的行為。A、線上B、當(dāng)面C、遠(yuǎn)程【正確答案】：C68.下列哪種行為屬于非法證券活動(dòng)（）。A、通過(guò)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)設(shè)立的證券公司進(jìn)行股票交易。B、未經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)許可，?從事證券期貨投資咨詢業(yè)務(wù)。C、投資者通過(guò)合法的期貨公司交易在合法期貨交易所上市的期貨品種。D、封閉式基金合同期限屆滿后，?在滿足一定條件下，?可以延長(zhǎng)合同期限或轉(zhuǎn)換運(yùn)作?！菊_答案】：B69.《中華人民共和國(guó)刑法》對(duì)集資詐騙罪的刑罰規(guī)定，最高可以處（）。A、無(wú)期徒刑B、10年以上C、死刑D、l0年【正確答案】：A70.互聯(lián)網(wǎng)信息服務(wù)提供者應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對(duì)用戶發(fā)布信息的管理，不得涉嫌(）非法集資的信息。A、制作B、復(fù)制C、發(fā)布D、傳播【正確答案】：C71.某企業(yè)非法集資，被處以資金凍結(jié)，這屬于（）。A、財(cái)產(chǎn)罰B、行政強(qiáng)制措施C、申誡罰D、能力罰【正確答案】：B72.某日，楊某接到一自稱可以辦理貸款的客服電話，并添加了對(duì)方的好友，隨后根據(jù)對(duì)方提示下載了某貸款A(yù)PP，并在其中填寫了身份信息。隨后對(duì)方以“證明還款能力”、“保證金”、“保險(xiǎn)費(fèi)”等理由讓楊某以微信轉(zhuǎn)賬和銀行卡轉(zhuǎn)賬的形式，轉(zhuǎn)給對(duì)方22000元。兩天后，楊某才發(fā)現(xiàn)自己被騙。您覺(jué)得，如何才能避免這樣的騙局呢（）。A、貸款時(shí)要求支付各類費(fèi)用的，肯定是詐騙。B、不要點(diǎn)或陌生渠道下載APP。C、一定要選擇正規(guī)金融機(jī)構(gòu)辦理貸款。D、以上都是【正確答案】：D73.我國(guó)()最先明確了洗錢罪的罪名和罪刑。A、修訂后的新《憲法》B、修訂后的新《刑法》C、修訂后的新《中國(guó)人民銀行法》D、金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定【正確答案】：B74.網(wǎng)絡(luò)交易平臺(tái)上沒(méi)有實(shí)名和身份認(rèn)證的都不可信，只要通過(guò)身份認(rèn)證的就靠譜，這個(gè)說(shuō)法（）。A、對(duì)，網(wǎng)絡(luò)交易平臺(tái)的審核很嚴(yán)格，實(shí)名認(rèn)證過(guò)就可信。B、對(duì)，騙子不會(huì)進(jìn)行身份認(rèn)證的。C、錯(cuò)，認(rèn)證的身份信息也可能是假的?！菊_答案】：C75.經(jīng)調(diào)查仍不能排除洗錢嫌疑的，應(yīng)當(dāng)（）向有管轄權(quán)的偵查機(jī)關(guān)報(bào)案。A、當(dāng)日B、立即C、24小時(shí)D、48小時(shí)【正確答案】：B76.投資者有理財(cái)需求，選擇理財(cái)產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)當(dāng)首先確認(rèn)該理財(cái)產(chǎn)品主體的資質(zhì)，即查驗(yàn)該理財(cái)公司是否具有相應(yīng)的()。A、注冊(cè)資金B(yǎng)、營(yíng)業(yè)執(zhí)照C、經(jīng)營(yíng)范圍D、金融許可證【正確答案】：D77.中國(guó)人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)約見(jiàn)金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員談話需提前（）送達(dá)通知書，告知對(duì)方談話內(nèi)容，參加人員、時(shí)間、地點(diǎn)等。A、5日B、10日C、1日D、2日【正確答案】：D78.處置非法集資牽頭部門對(duì)組織調(diào)查認(rèn)定職責(zé)存在爭(zhēng)議的，由其（）確定。A、共同的上級(jí)處置非法集資牽頭部門B、中國(guó)人民銀行C、國(guó)家金融監(jiān)督管理局D、地方人民法院【正確答案】：A79.投資者發(fā)現(xiàn)非法證券投資咨詢活動(dòng)后，正確的處理方式是()。A、事不關(guān)已高高掛起。B、向公安機(jī)關(guān)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)關(guān)舉報(bào)。C、僅提醒身旁的親友注意。D、直接與違法分子做斗爭(zhēng)。【正確答案】：B80.不法貸款中介是長(zhǎng)期存在的，根本原因就是（）帶來(lái)的套利行為。A、服務(wù)不到位B、宣傳不到位C、信息不對(duì)稱【正確答案】：C81.有一天，王某在朋友圈看到有人轉(zhuǎn)發(fā)一則募捐啟事，講述了一位身患重病的老人，需要籌錢做手術(shù)的事情，圖片上還有微信收款碼，請(qǐng)熱心人士直接掃碼轉(zhuǎn)賬。王某想轉(zhuǎn)賬的時(shí)候，被妻子攔住了。你覺(jué)得，這種情況下，以下哪種做法是正確的（）。A、先通過(guò)正規(guī)渠道核實(shí)募捐信息再說(shuō)。B、將信息轉(zhuǎn)發(fā)給更多人，讓大家一起來(lái)捐款。C、大愛(ài)無(wú)疆，力所能及范圍內(nèi)可以給予捐款。【正確答案】：A82.小張?jiān)谀扯纸灰灼脚_(tái)上售賣閑置物品，有顧客詢問(wèn)小張，稱自己購(gòu)買失敗，錢被“客服”凍結(jié)，要求小張聯(lián)系“客服”并提供了“客服”微信。“客服”稱小張新開店鋪存在交易風(fēng)險(xiǎn)，需要繳納保證金，小張應(yīng)該怎么做，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A、舉報(bào)投訴假冒的閑魚“客服”。B、按照“客服”指導(dǎo)步驟去操作。C、在正規(guī)交易平臺(tái)售賣個(gè)人閑置物品不需要繳納保證金，讓繳納保證金的十有八九是騙子。D、在正規(guī)平臺(tái)APP上詢問(wèn)正規(guī)客服?！菊_答案】：B83.中國(guó)人民銀行或者其省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)開展反洗錢調(diào)查時(shí)，可以詢問(wèn)（），并應(yīng)制作詢問(wèn)筆錄。A、客戶B、知情群眾C、非金融機(jī)構(gòu)人員D、金融機(jī)構(gòu)的工作人員【正確答案】：D84.以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資的，最高可處（），并處罰金或者沒(méi)收財(cái)產(chǎn)。A、無(wú)期徒刑B、20年以下有期徒刑C、10年以上有期徒刑D、死刑【正確答案】：D85.中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)書面詢問(wèn)金融機(jī)構(gòu)時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)自《反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管質(zhì)詢通知書》送達(dá)之日起（）個(gè)工作日內(nèi)，書面回復(fù)被詢問(wèn)的問(wèn)題。A、1B、3C、5D、10【正確答案】：C86.根據(jù)我國(guó)法律法規(guī)，因參與非法集資活動(dòng)受到的損失，由（）自行承擔(dān)，而所形成的債務(wù)和風(fēng)險(xiǎn)，不得轉(zhuǎn)嫁給未參與非法集資活動(dòng)的國(guó)有銀行和其他金融機(jī)構(gòu)以及其他任何單位。A、參與者B、政府C、集資者D、銀行或其他金融機(jī)構(gòu)【正確答案】：A87.證券業(yè)從業(yè)人員的禁止行為是()。A、不得向客戶提供有關(guān)價(jià)格漲跌的肯定性意見(jiàn)。B、以獲取投機(jī)利益為目的，利用職務(wù)之便從事證券買賣活動(dòng)。C、可以與發(fā)行公司或相關(guān)人員間有獲取利益的約定。D、可以接受客戶對(duì)買賣證券的種類、數(shù)量、價(jià)格及買進(jìn)或賣出的全權(quán)委托。【正確答案】：A88.根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，可疑交易類型中“長(zhǎng)期閑置的賬戶原因不明地突然啟用，并在短期內(nèi)發(fā)生大量證券交易中的“長(zhǎng)期”和“短期”分別為（）。A、一年以上，3個(gè)工作日B、一年以上，10個(gè)工作日C、三年以上，3個(gè)工作日D、三年以上，10個(gè)工作日【正確答案】：B89.你接到某購(gòu)物平臺(tái)電話，稱你購(gòu)買的商品在運(yùn)輸途中不慎丟失，商家可雙倍返還本金，請(qǐng)您掃碼填寫個(gè)人身份信息及銀行卡號(hào)，且你之前確實(shí)購(gòu)買了此商品，此時(shí),應(yīng)該怎么做（）。A、雙倍返還本金，趕緊掃碼填寫信息，等待返款。B、查看購(gòu)買商品信息，聯(lián)系客服確認(rèn)。C、直接給對(duì)方發(fā)銀行卡號(hào)。D、趁機(jī)要求對(duì)方返還2倍本金。【正確答案】：B90.金融機(jī)構(gòu)相關(guān)業(yè)務(wù)操作部門應(yīng)當(dāng)根據(jù)（），按照客戶的特點(diǎn)或賬戶的屬性，并考慮地域、業(yè)務(wù)、行業(yè)、客戶是否為外國(guó)政要等因素，劃分風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，并在持續(xù)關(guān)注的基礎(chǔ)上，實(shí)施調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。A、客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)標(biāo)準(zhǔn)B、客戶身份識(shí)別種類C、客戶信用等級(jí)D、客戶交易種類【正確答案】：A91.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)勤勉盡責(zé)，建立健全和執(zhí)行客戶身份識(shí)別制度，遵循“（）”的原則。A、了解你的客戶B、認(rèn)識(shí)你的客戶C、調(diào)查你的客戶【正確答案】：A92.在處置非法集資案件過(guò)程中，要制定科學(xué)的處置非法集資活動(dòng)（），如發(fā)生突發(fā)事件，應(yīng)根據(jù)其性質(zhì)和嚴(yán)重程度，及時(shí)啟動(dòng)相應(yīng)的突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案。A、活動(dòng)方案B、應(yīng)急預(yù)案C、宣傳方案D、實(shí)施方案【正確答案】：B93.消費(fèi)者金融信息，是指我行在開展業(yè)務(wù)或者其他合法渠道處理消費(fèi)者信息時(shí)，以電子（如支付系統(tǒng)、征信系統(tǒng)、消費(fèi)者管理系統(tǒng)以及其他系統(tǒng)等）或者其他方式獲取、記錄、加工、保存的，能夠單獨(dú)或者與其他信息結(jié)合識(shí)別特定自然人的以下各種信息，以下包括（）。A、消費(fèi)者身份信息B、消費(fèi)者鑒別信息C、消費(fèi)者金融交易信息D、以上全部【正確答案】：D94.金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)或者有合理理由懷疑客戶、客戶的資金或者其他資產(chǎn)、客戶的交易或者試圖進(jìn)行的交易與洗錢、恐怖融資等犯罪活動(dòng)相關(guān)的，不論所涉資金金額或者資產(chǎn)價(jià)值大小，應(yīng)當(dāng)提交（）報(bào)告。A、大額交易B、現(xiàn)金交易C、可疑交易D、轉(zhuǎn)賬交易【正確答案】：C95.你收到短信稱可以升級(jí)信用卡額度，只要將信用卡賬號(hào)發(fā)給對(duì)方就可以操作，后來(lái)你收到一條短信驗(yàn)證提示，對(duì)方說(shuō)要短信驗(yàn)證碼才能完成操作，你應(yīng)該怎么做（）。A、發(fā)短信驗(yàn)證碼給對(duì)方。B、只要能幫我提升額度就按照對(duì)方的指示完成各項(xiàng)操作。C、刪除短信不理睬，因?yàn)樾庞每~度是靠自己還款良好記錄來(lái)提升的?！菊_答案】：C96.金融機(jī)構(gòu)不得為（）的客戶提供服務(wù)或者與其進(jìn)行交易。A、匿名B、假名C、身份不明D、外籍人士【正確答案】：C97.非法集資違法行為多數(shù)發(fā)生在以下哪個(gè)領(lǐng)域（）。A、金融領(lǐng)域B、教育領(lǐng)域C、娛樂(lè)領(lǐng)域D、科技領(lǐng)域【正確答案】：A98.公司企業(yè)財(cái)務(wù)人員在QQ、微信、短信上接到領(lǐng)導(dǎo)的緊急匯款指令后，以下做法錯(cuò)誤的是（）。A、馬上打電話給領(lǐng)導(dǎo)進(jìn)行核實(shí)。B、去找領(lǐng)導(dǎo)，當(dāng)面核實(shí)情況真?zhèn)巍、生意需要，情況緊急，立即進(jìn)行匯款。D、嚴(yán)格按照企業(yè)的財(cái)務(wù)制度，不輕易轉(zhuǎn)賬?！菊_答案】：C99.處置非法集資牽頭部門和行業(yè)主管部門、監(jiān)管部門發(fā)現(xiàn)本行政區(qū)域或者本行業(yè)、領(lǐng)域可能存在非法集資風(fēng)險(xiǎn)的,有權(quán)對(duì)相關(guān)單位和個(gè)人進(jìn)行()。A、吊銷營(yíng)業(yè)執(zhí)照B、警告C、罰款D、警示約談、責(zé)令整改【正確答案】：D100.下列哪項(xiàng)不屬于證券期貨相關(guān)法律法規(guī)（）。A、《證券法》B、《消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)法》C、《期貨交易管理?xiàng)l例》D、《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》【正確答案】：B1.下列交易或者行為中，保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)作為可疑交易進(jìn)行報(bào)告的有（）。A、甲某最近一段時(shí)間頻繁投保、退保。B、乙某在某保險(xiǎn)公司投保時(shí)不斷詢問(wèn)該保險(xiǎn)公司的核保、理賠、給付、退保規(guī)定，同時(shí)對(duì)其所要購(gòu)買的保險(xiǎn)產(chǎn)品的保障功能和投資收益也異常關(guān)注。C、丙某要購(gòu)買一種壽險(xiǎn)，但是該險(xiǎn)種與其所表述的需求明顯不符，保險(xiǎn)公司工作人員解釋后，丙某仍堅(jiān)持購(gòu)買。D、丁某最近一期保險(xiǎn)費(fèi)應(yīng)繳2000元，他支付了5萬(wàn)元，并在第二天要求保險(xiǎn)公司返還超出部分【正確答案】：ACD2.根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)洗錢和恐融資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估及客戶分類管理指引》，下列關(guān)于證券公司開展洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估及客戶分類管理的說(shuō)法錯(cuò)誤的有()。A、對(duì)于已確立過(guò)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的客戶，證券公司不必再根據(jù)其風(fēng)險(xiǎn)程度設(shè)置相應(yīng)的重新審核期限B、對(duì)于首次建立業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶，無(wú)論風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)高低，證券公司在初次確定其風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)后的三年內(nèi)至少應(yīng)進(jìn)行一次復(fù)核C、對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)客戶應(yīng)采取強(qiáng)化的客戶盡職調(diào)查及其他風(fēng)險(xiǎn)控制措施D、證券公司應(yīng)對(duì)客戶參與不同的業(yè)務(wù)進(jìn)行不同的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分，同一客戶在證券公司不應(yīng)有唯的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)【正確答案】：AD3.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按照客戶的特點(diǎn)或者賬戶的屬性，并考慮（）等因素，劃分風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。A、地域B、業(yè)務(wù)C、行業(yè)D、客戶是否為外國(guó)政要【正確答案】：ABCD4.銀行發(fā)現(xiàn)客戶和其交易對(duì)手屬于聯(lián)合國(guó)安理會(huì)第1267號(hào)決議、第1333號(hào)決議或第1373號(hào)決議名單的，應(yīng)立即采取下列哪些交易限制措施（）。A、不予開立金融賬戶B、停止使用金融賬戶C、暫停金融交易D、拒絕轉(zhuǎn)移或轉(zhuǎn)換金融資產(chǎn)【正確答案】：ABCD5.金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)或者有合理理由懷疑客戶或者其交易對(duì)手與哪些名單相關(guān)的，應(yīng)當(dāng)立即向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心和中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)提交可疑交易報(bào)告，并且按相關(guān)主管部門的要求依法采取措施（）。A、公安部通緝的犯罪分子名單。B、國(guó)務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)發(fā)布的恐怖組織、恐怖分子名單。C、聯(lián)合國(guó)安理會(huì)決議中所列的恐怖組織、恐怖分子名單。D、中國(guó)人民銀行要求關(guān)注的恐怖組織、恐怖分子嫌疑人名單?！菊_答案】：BCD6.金融機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)部控制制度，是各金融機(jī)構(gòu)根據(jù)各自機(jī)構(gòu)的特點(diǎn)和經(jīng)營(yíng)情況，將反洗錢法律法規(guī)和部門規(guī)章要求，（）落實(shí)到金融機(jī)構(gòu)的具體管理和業(yè)務(wù)流程中的內(nèi)部規(guī)定。A、分解B、細(xì)化C、分析D、嚴(yán)格【正確答案】：AB7.投資者權(quán)益保護(hù)的主要措施包括（）。A、建立健全投資者教育制度B、實(shí)施投資者適當(dāng)性管理C、暢通投資者投訴渠道D、強(qiáng)化違法違規(guī)行為的責(zé)任追求【正確答案】：ABCD8.在你網(wǎng)購(gòu)過(guò)程中，如接到電話或短信稱“您網(wǎng)購(gòu)的物品因系統(tǒng)升級(jí)導(dǎo)致訂單失效，需要聯(lián)系淘寶客服辦理激活或解凍。錯(cuò)誤的做法是（）。A、登錄對(duì)方提供的網(wǎng)址鏈接查驗(yàn)訂單B、登錄官方購(gòu)物網(wǎng)站查詢訂單詳情C、按照客服要求前往銀行ATM機(jī)辦理“激活”或“解凍”業(yè)務(wù)D、撥打?qū)Ψ教峁┑摹翱头?hào)碼”進(jìn)行咨詢【正確答案】：ACD9.商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)原則（）。A、依法經(jīng)營(yíng)原則B、安全性原則C、流動(dòng)性原則D、盈利性原則【正確答案】：BCD10.下列各項(xiàng)中屬于反洗錢保密制度要求保密的內(nèi)容有（）。A、客戶身份資料B、客戶交易信息C、報(bào)告的可疑交易D、配合人民銀行調(diào)查可疑交易活動(dòng)等有關(guān)反洗錢工作信息【正確答案】：ABCD11.核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，對(duì)于高風(fēng)險(xiǎn)客戶、高風(fēng)險(xiǎn)賬戶持有人，應(yīng)了解哪些方面的信息（）。A、了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人B、資金來(lái)源C、資金用途D、經(jīng)濟(jì)狀況或者經(jīng)營(yíng)狀況【正確答案】：ABCD12.非法證券期貨活動(dòng)的社會(huì)危害有哪些（）。A、干擾正常的社會(huì)、經(jīng)濟(jì)、金融秩序B、破壞社會(huì)和諧穩(wěn)定C、參與者面臨無(wú)法挽回的損失（非法證券期貨活動(dòng)不受法律保護(hù)，參與者風(fēng)險(xiǎn)自擔(dān)）【正確答案】：ABC13.非法集資是違反國(guó)家金融管理法律規(guī)定，向社會(huì)公眾吸收資金的行為。其中社會(huì)公眾包括（）。A、社會(huì)組織B、單位C、團(tuán)體D、個(gè)人【正確答案】：BD14.跨區(qū)域非法集資案件處置中的“三統(tǒng)兩分”是指（）。A、統(tǒng)一協(xié)調(diào)指揮B、統(tǒng)一辦案要求C、統(tǒng)一資產(chǎn)處置D、統(tǒng)一落實(shí)維穩(wěn)【正確答案】：ABC15.洗錢的主要方式有（）。A、利用金融機(jī)構(gòu)B、通過(guò)投資辦產(chǎn)業(yè)的方式C、通過(guò)市場(chǎng)的商品交易活動(dòng)D、利用地下錢莊【正確答案】：ABCD16.各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)主動(dòng)開展自查，及時(shí)主動(dòng)挖掘并報(bào)告不法貸款中介線索，應(yīng)從以下幾方面做起（）。A、增強(qiáng)自主獲客意識(shí)，強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)防控措施，提升自主經(jīng)營(yíng)能力，

嚴(yán)禁主動(dòng)向貸款中介機(jī)構(gòu)讓渡“金融服務(wù)”，避免出現(xiàn)貸款中介機(jī)構(gòu)掌控市場(chǎng)主動(dòng)權(quán)、合作業(yè)務(wù)推高融資成本、風(fēng)險(xiǎn)跨行業(yè)傳導(dǎo)加劇等問(wèn)題。B、切實(shí)加強(qiáng)員工行為管理，

排查銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)基層工作人員是否存在私下勾結(jié)貸款中介、向客戶推薦貸款中介、放松對(duì)貸款中介推薦客戶的審貸標(biāo)準(zhǔn)和貸后管理標(biāo)準(zhǔn)等問(wèn)題。C、建立貸款中介黑名單制度，對(duì)誘導(dǎo)、幫助借款人違規(guī)申請(qǐng)貸款的中介，納入合作黑名單?！菊_答案】：ABC17.哪些機(jī)構(gòu)要履行大額交易和可疑交易報(bào)告義務(wù)()。A、商業(yè)銀行B、城市信用合作社C、農(nóng)村信用合作社D、保險(xiǎn)公司【正確答案】：ABCD18.典型的洗錢過(guò)程通常被分為三個(gè)階段，即（）。A、放置階段B、離析階段C、融合階段D、選擇階段【正確答案】：ABC19.不法貸款中介為謀取非法利益，往往會(huì)在消費(fèi)者不知情的情況下侵害消費(fèi)者的各項(xiàng)合法權(quán)益，有個(gè)人貸款需求的消費(fèi)者們應(yīng)堅(jiān)持做到以下“三要”（）。A、要充分了解意向貸款產(chǎn)品，仔細(xì)閱讀合同條款，全面掌握貸款條件、還款方式及要求、綜合息費(fèi)成本等，并結(jié)合個(gè)人的資金資產(chǎn)情況、收入結(jié)構(gòu)、負(fù)債能力以及個(gè)人職業(yè)規(guī)劃等各種因素，審慎選擇合適的貸款產(chǎn)品；B、要選擇正規(guī)金融機(jī)構(gòu)，依法合規(guī)辦理貸款申請(qǐng)和還貸業(yè)務(wù)，堅(jiān)守合法合規(guī)底線，勿抱僥幸心理，守住錢袋子，護(hù)好幸福家；C、要不斷提高風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，警惕不法分子的不實(shí)宣傳，堅(jiān)決抵制擾亂金融秩序行為，共同營(yíng)造良好金融生態(tài)，維護(hù)社會(huì)安全穩(wěn)定。【正確答案】：ABC20.“這是XX銀行，您的賬號(hào)已被盜用/轉(zhuǎn)賬，請(qǐng)重新發(fā)送你的賬號(hào)/密碼至XXXX，完成轉(zhuǎn)賬?！笔盏酱祟惗绦藕髴?yīng)采取什么措施（）。A、到對(duì)應(yīng)銀行柜臺(tái)去現(xiàn)場(chǎng)處理B、按照短信所要求去做C、常見(jiàn)詐騙手段，不予理睬D、安全起見(jiàn)，撥打銀行官方客服熱線仔細(xì)詢問(wèn)【正確答案】：ACD21.中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心的主要職責(zé)（）。A、會(huì)同有關(guān)部門研究、制定《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》。B、負(fù)責(zé)收集、整理并保存大額和可疑資金交易信息報(bào)告。C、分析、研究大額交易與可疑交易信息，與有關(guān)部門研判和會(huì)商可疑資金交易線索，配合有關(guān)部門進(jìn)行可疑資金交易線索協(xié)查。D、進(jìn)行反洗錢領(lǐng)域的對(duì)外交流與合作工作?！菊_答案】：BD22.面對(duì)非法集資的陷阱，我們要做到（）。A、對(duì)高息“誘餌”不動(dòng)心。B、對(duì)老板“實(shí)力”不崇拜。C、對(duì)“官方”背景不迷信。D、對(duì)熟人“熱心”不輕信?！菊_答案】：ABCD23.接到一個(gè)陌生電話，對(duì)方讓你猜是誰(shuí)并和你聊天，第二天這位朋友又打來(lái)電話稱在路上發(fā)生車禍急需用錢，讓你把錢匯到指定賬戶，你該怎么做（）。A、馬上打錢給朋友急救。B、若對(duì)方能說(shuō)出我全名就會(huì)給他打錢。C、直接詢問(wèn)對(duì)方姓名，或通過(guò)第三方朋友核實(shí)。D、這是典型的詐騙手段，應(yīng)掛斷電話?！菊_答案】：CD24.保存客戶身份資料及交易資料的主要目的有（）。A、可以作為金融機(jī)構(gòu)履行客戶身份識(shí)別和交易報(bào)告的記錄和證明。B、可以為掌握客戶真實(shí)身份、再現(xiàn)客戶資金交易過(guò)程、發(fā)現(xiàn)可疑交易提供依據(jù)。C、接受監(jiān)管機(jī)構(gòu)的檢查。D、為違法犯罪活動(dòng)的調(diào)查、偵查、審判提供必要的證據(jù)?！菊_答案】：ABD25.非公開募集基金，不得通過(guò)（）等方式向不特定對(duì)象宣傳推介。A、報(bào)刊、電臺(tái)、電視臺(tái)B、互聯(lián)網(wǎng)C、講座、報(bào)告會(huì)、分析會(huì)D、私人郵件【正確答案】：ABC26.以下哪些做法是正確的（）。A、遇到投資理財(cái)?shù)臋C(jī)會(huì)一定抓住，特別是網(wǎng)上好友或戀人推薦的B、貸款到正規(guī)銀行或網(wǎng)貸公司申請(qǐng)C、遭遇被騙，第一時(shí)間撥打110報(bào)警D、遭遇疑似詐騙無(wú)法判明，撥打96110咨詢【正確答案】：BCD27.收到一條尾號(hào)是“95588”的陌生號(hào)碼發(fā)過(guò)來(lái)的短信，說(shuō)你的電子銀行密碼器已過(guò)期，需登錄提示的網(wǎng)站進(jìn)行操作，你該怎么做（）。A、點(diǎn)擊短信里的網(wǎng)站鏈接，按照提示在手機(jī)上操作。B、打電話過(guò)去詢問(wèn)具體情況。C、直接刪除短信。D、向銀行部門官方電話咨詢，如是詐騙網(wǎng)站則舉報(bào)?！菊_答案】：CD28.最近需要資金周轉(zhuǎn)，正好接到推銷貸款的電話，提供貸款軟件鏈接，并稱可以包裝資質(zhì)，只要繳納幾百元，就能當(dāng)天放款，你不該（）。A、下載貸款軟件，進(jìn)行貸款操作。B、不明來(lái)源的鏈接一律不點(diǎn)。C、貸款沒(méi)到手，需先交錢的都是詐騙。D、資質(zhì)不好，銀行貸不了，就給他幾百元試試?！菊_答案】：AD29.人民銀行開展反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查包括哪些程序（）。A、準(zhǔn)備B、進(jìn)駐現(xiàn)場(chǎng)C、實(shí)施D、處理【正確答案】：ACD30.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》適用于（）。A、商業(yè)銀行B、汽車金融公司C、證券公司D、保險(xiǎn)公司E、金融資產(chǎn)管理公司【正確答案】：ABCDE31.中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)根據(jù)履行反洗錢職責(zé)的需要，可以采取下列措施進(jìn)行反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查（）。A、進(jìn)入金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行檢查；B、詢問(wèn)金融機(jī)構(gòu)的工作人員，要求其對(duì)有關(guān)檢查事項(xiàng)作出說(shuō)明；C、查閱、復(fù)制金融機(jī)構(gòu)與檢查事項(xiàng)有關(guān)的文件、資料，并對(duì)可能被轉(zhuǎn)移、銷毀、隱匿或者篡改的文件資料予以封存；D、檢查金融機(jī)構(gòu)運(yùn)用電子計(jì)算機(jī)管理業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的系統(tǒng)?！菊_答案】：ABCD32.下列機(jī)構(gòu)中，發(fā)現(xiàn)需要調(diào)查核實(shí)的可疑交易活動(dòng)，可以向金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行調(diào)查的是（）。A、國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門B、國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門的省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)C、國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門的設(shè)區(qū)市一級(jí)派出機(jī)構(gòu)D、國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門的縣一級(jí)派出機(jī)構(gòu)【正確答案】：AB33.金融機(jī)構(gòu)違反《金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》的，中國(guó)人民銀行可以采取哪些措施（）。A、限期改正B、罰款C、建議責(zé)令金融機(jī)構(gòu)停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營(yíng)許可證D、建議給予紀(jì)律處分【正確答案】：ABCD34.為他人向社會(huì)公眾非法吸收的資金提供幫助，從中收?。ǎ┑荣M(fèi)用，構(gòu)成非法集資共同犯罪的，應(yīng)當(dāng)依法追究刑事責(zé)任。A、返點(diǎn)費(fèi)B、傭金C、好處費(fèi)D、代理費(fèi)【正確答案】：ABCD35.以下對(duì)保密要求說(shuō)法正確的有（）。A、反洗錢調(diào)查涉及的部門多，環(huán)節(jié)多，泄密的風(fēng)險(xiǎn)大，因此，金融機(jī)構(gòu)在配合反洗錢調(diào)查時(shí)應(yīng)高度重視保密工作。B、對(duì)反洗錢調(diào)查相關(guān)內(nèi)容的保密工作屬于金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部工作要求，不涉及違反國(guó)家法律問(wèn)題。C、如果在協(xié)查過(guò)程中被洗錢分子知曉有關(guān)信息，他們將會(huì)改變洗錢活動(dòng)的地點(diǎn)和方式，或暫時(shí)停止洗錢活動(dòng)，導(dǎo)致洗錢案件線索中斷，甚至重要證據(jù)的滅失，嚴(yán)重的還會(huì)影響到相關(guān)人員的人身安危。D、向客戶泄露反洗錢調(diào)查事項(xiàng)屬于嚴(yán)重違法犯罪行為，這回嚴(yán)重影響監(jiān)管機(jī)構(gòu)預(yù)防、監(jiān)控洗錢活動(dòng)和司法機(jī)關(guān)打擊洗錢犯罪的有效性，還可能使金融機(jī)構(gòu)和相關(guān)人員面臨因協(xié)查工作泄密帶來(lái)的法律風(fēng)險(xiǎn)?！菊_答案】：ACD36.非法集資的表現(xiàn)形式有以下幾種（）。A、以投資入股的方式非法吸收資金。B、以投資黃金等名義，以高利吸引社會(huì)公眾投資。C、以發(fā)展農(nóng)村連鎖超市為名，采用召開“招商會(huì)”、“推介會(huì)”等方式，以高息進(jìn)行“借款”。D、以投資養(yǎng)老公寓、異地聯(lián)合安養(yǎng)等為名，以高利誘導(dǎo)加盟投資?！菊_答案】：ABCD37.保險(xiǎn)公司要對(duì)（）行自查自糾，確保公司數(shù)據(jù)真實(shí)客觀，防范數(shù)據(jù)不真實(shí)風(fēng)險(xiǎn)。A、償付能力數(shù)據(jù)B、財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)C、市場(chǎng)規(guī)模D、業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)【正確答案】：ABD38.居民張師傅接到自稱中紀(jì)委寧波辦事處王主任的電話，稱其涉嫌洗錢，隨后電話被轉(zhuǎn)接到“北京市公安局”，對(duì)方要求其涉嫌洗錢的0萬(wàn)元錢.存入“安全賬戶”洗刷清白.這一事件中，哪些破綻可以發(fā)現(xiàn)這是詐騙電話（）。A、政府機(jī)關(guān)調(diào)查案件不可能通過(guò)電話進(jìn)行。B、公安機(jī)關(guān)和檢察機(jī)關(guān)是兩個(gè)不同的部門，在調(diào)查案件時(shí)不會(huì)直接通過(guò)電話轉(zhuǎn)接。C、不管是公安機(jī)關(guān)還是檢察機(jī)關(guān)辦案，都不會(huì)要求被調(diào)查者將資金轉(zhuǎn)入任何賬戶。D、明明是寧波辦事處，為何轉(zhuǎn)接北京公安局的電話?！菊_答案】：ABCD39.客戶身份識(shí)別包含以下哪些含義（）。A、了解客戶本人的真實(shí)身份B、了解客戶的交易目的和交易性質(zhì)C、了解客戶的資金來(lái)源和用途D、了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人【正確答案】：ABCD40.金融業(yè)是特許經(jīng)營(yíng)行業(yè)，必須持牌經(jīng)營(yíng)。俗稱的金融牌照，是指相關(guān)機(jī)構(gòu)經(jīng)國(guó)家金融監(jiān)管部門批準(zhǔn)，從事特定的金融業(yè)務(wù)的許可證。主要有哪些必須經(jīng)許可才可開展的金融業(yè)務(wù)()。A、銀行B、保險(xiǎn)C、信托D、證券E、期貨【正確答案】：ABCDE41.大額交易中的“現(xiàn)金結(jié)售匯”、“現(xiàn)鈔兌換”指（）。A、資金不在銀行賬戶之間流動(dòng)的結(jié)售匯交易B、資金在銀行賬戶之間流動(dòng)的結(jié)售匯交易C、資金在銀行賬戶之間流動(dòng)的外幣兌換交易D、資金不在銀行賬戶之間流動(dòng)的外幣兌換交易【正確答案】：AD42.警方根據(jù)多年打擊防范電信詐騙的工作經(jīng)驗(yàn)，總結(jié)提煉了“三個(gè)凡是”防詐騙口訣?！叭齻€(gè)凡是”的內(nèi)容是（）。A、凡是自稱行政、司法部門來(lái)電要求轉(zhuǎn)賬、匯款的都是詐騙。B、凡是未經(jīng)認(rèn)證的網(wǎng)站發(fā)布購(gòu)物、購(gòu)票信息的都是詐騙。C、凡是通過(guò)電話、網(wǎng)絡(luò)等方式要求轉(zhuǎn)賬、匯款至陌生人賬戶的都是詐騙。D、凡是陌生人的來(lái)電都是詐騙。【正確答案】：ABC43.下列關(guān)于客戶身份資料和交易記錄保存制度的說(shuō)法中錯(cuò)誤的有（）。A、客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后應(yīng)當(dāng)至少保存五年。B、客戶交易信息在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存三年。C、金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)和解散時(shí)，應(yīng)當(dāng)將客戶身份資料和客戶交易信息集中銷毀。D、在業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，客戶身份資料發(fā)生變更的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)更新客戶身份資料?！菊_答案】：BC44.使用詐騙方法非法集資，具有下列情形之一的，可以認(rèn)定為“以非法占有為目的”（）。A、肆意揮霍集資款，致使集資款不能返還的B、攜帶集資款逃匿的C、將集資款用于生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)，因虧損無(wú)法償還的D、將集資款用于違法犯罪活動(dòng)的【正確答案】：ABD45.金融機(jī)構(gòu)反洗錢培訓(xùn)的目的是（）。A、保證金融機(jī)構(gòu)各個(gè)層級(jí)的工作人員都樹立洗錢風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，反洗錢法律意識(shí)及合規(guī)意識(shí)。B、讓公眾了解反洗錢知識(shí)。C、保證員工了解反洗錢法律法規(guī)的具體要求。D、掌握反洗錢工作必備的技能。【正確答案】：ACD46.有一名陌生好友通過(guò)某QQ群添加小王，稱可以不充錢試玩某網(wǎng)上彩票APP，來(lái)錢快，而且掙錢之后還可以提現(xiàn)，小王試玩幾十塊錢，后發(fā)現(xiàn)確實(shí)可以提現(xiàn)，陸續(xù)買了半個(gè)月，基本有輸有贏，此時(shí)，小王該怎么辦（）。A、網(wǎng)上購(gòu)買彩票已經(jīng)被禁止，凡是網(wǎng)上購(gòu)買彩票的都是詐騙B、繼續(xù)投錢，多投多得，少投少得C、這個(gè)APP非常好用，還能賺錢，可以用這個(gè)還貸款了D、及時(shí)止損并報(bào)警，切不可存在僥幸心【正確答案】：AD47.非法集資參與者受到損失后應(yīng)如何“維權(quán)”（）。A、及時(shí)主動(dòng)向公安機(jī)關(guān)報(bào)案。B、要相信辦案機(jī)關(guān)和政府工作組，并積極配合。C、要保存好借款合同、銀行轉(zhuǎn)賬憑證等相關(guān)證據(jù)。D、通過(guò)堵門、堵路、沖擊政府機(jī)關(guān)等方式“維權(quán)”?！菊_答案】：ABC48.金融工具的特征有()。A、收益率B、償還期C、變現(xiàn)能力D、風(fēng)險(xiǎn)性【正確答案】：ABCD49.對(duì)于高風(fēng)險(xiǎn)客戶或者高風(fēng)險(xiǎn)賬戶持有人，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)了解其（）等信息，加強(qiáng)對(duì)其金融交易活動(dòng)的監(jiān)測(cè)分析。A、資金來(lái)源B、資金用途C、經(jīng)濟(jì)狀況D、經(jīng)營(yíng)狀況【正確答案】：ABCD50.反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查的方式有（）。A、查閱資料B、詢問(wèn)C、現(xiàn)場(chǎng)測(cè)試D、數(shù)據(jù)篩選【正確答案】：ABCD51.中國(guó)人民銀行實(shí)現(xiàn)貨幣政策目標(biāo)運(yùn)用的貨幣政策工具()。A、存款準(zhǔn)備金B(yǎng)、再貼現(xiàn)政策C、公開市場(chǎng)業(yè)務(wù)D、利率【正確答案】：ABC52.關(guān)于防范網(wǎng)上貸款詐騙，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A、在貸款A(yù)PP上按照客服要求操作后資金被凍結(jié)，無(wú)法提現(xiàn)，客服告知我要支付解凍費(fèi)才可能解凍，否則要追究我的法律責(zé)任繳納違約金。我按照客服要求繳納解凍費(fèi)就可以放款。B、在百度上隨便搜索一個(gè)貸款A(yù)PP，下載后按照客服要求操作，就可以貸到款。C、網(wǎng)上貸款在款項(xiàng)沒(méi)有到賬之前，讓你支付違約金、解凍費(fèi)、包裝費(fèi)、刷流水、提貨碼等名目的費(fèi)用的，一定是詐騙?！菊_答案】：AB53.“套路貸”是指以民間借貸的名義，在借貸中設(shè)置重重套路，進(jìn)而實(shí)現(xiàn)侵占借貸人及其親屬財(cái)產(chǎn)的非法放貸方式。以下哪些是套路貸公司必用的手段（）。A、要求簽訂格式合同或空白合同。B、要求借貸人拍攝裸照。C、故意拖延接受借貸人的正常還款，造成違約。D、強(qiáng)行平賬，要求借貸人抵押房產(chǎn)、汽車或者再去別的公司貸款。【正確答案】：ACD54.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將下列哪些行為作為可疑交易報(bào)告（）。A、短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或者集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出，與客戶身份、財(cái)務(wù)狀況、經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)明顯不符。B、發(fā)現(xiàn)或有合理理由懷疑客戶阻礙金融機(jī)構(gòu)對(duì)實(shí)際控制客戶的自然人、交易實(shí)際受益人做盡職調(diào)查的。C、發(fā)現(xiàn)或有合理理由懷疑客戶隱瞞有關(guān)實(shí)際控制客戶的自然人、交易實(shí)際受益人情況的。【正確答案】：ABC55.各金融機(jī)構(gòu)和支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)遵循（）原則，合理評(píng)估可疑交易的可疑程度和風(fēng)險(xiǎn)狀況，審慎處理賬戶（或資金）管控與金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)之間的關(guān)系，在報(bào)送可疑交易報(bào)告后，對(duì)可疑交易報(bào)告所涉客戶、賬戶（或資金）和金融業(yè)務(wù)及時(shí)采取適當(dāng)?shù)暮罄m(xù)控制措施，充分減輕本機(jī)構(gòu)被洗錢、恐怖融資及其他違法犯罪活動(dòng)利用的風(fēng)險(xiǎn)。A、風(fēng)險(xiǎn)為本B、審慎均衡C、了解你的客戶D、事前、事中、事后【正確答案】：AB56.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在規(guī)定的期限內(nèi)，妥善保存客戶身份資料和能夠反映每筆交易的（）等相關(guān)資料。A、流水號(hào)B、數(shù)據(jù)信息C、業(yè)務(wù)憑證D、賬簿【正確答案】：BCD57.反洗錢調(diào)查組對(duì)反洗錢調(diào)查中的文件、資料可以采取哪些措施（）。A、復(fù)制B、封存C、拍照D、掃描【正確答案】：ABCD58.市場(chǎng)監(jiān)督管理部門應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)企業(yè)、個(gè)體工商戶名稱和經(jīng)營(yíng)范圍等商事登記管理。除法律、行政法規(guī)和國(guó)家另有規(guī)定外，企業(yè)、個(gè)體工商戶名稱和經(jīng)營(yíng)范圍中不得包含(）等字樣或者內(nèi)容。A、“金融”B、“交易中心”C、“理財(cái)”D、“財(cái)富管理”【正確答案】：ABCD59.金融機(jī)構(gòu)配合反洗錢調(diào)查的義務(wù)包括哪些（）。A、配合調(diào)查義務(wù)B、如實(shí)提供信息義務(wù)C、保密義務(wù)D、拒絕調(diào)查義務(wù)【正確答案】：ABC60.涉及非法集資的法律責(zé)任包括（）。A、刑事責(zé)任B、行政責(zé)任C、民事責(zé)任D、憲法責(zé)任【正確答案】：ABC61.《社會(huì)保險(xiǎn)法》規(guī)定，社會(huì)保險(xiǎn)經(jīng)辦機(jī)構(gòu)通過(guò)（）獲取社會(huì)保險(xiǎn)工作所需的數(shù)據(jù)，有關(guān)單位和個(gè)人應(yīng)當(dāng)及時(shí)、如實(shí)提供。A、業(yè)務(wù)經(jīng)辦B、統(tǒng)計(jì)C、調(diào)查D、強(qiáng)制性搜查E、委托第三方搜集【正確答案】：ABC62.在網(wǎng)絡(luò)游戲產(chǎn)品虛假交易類詐騙中，騙子常用手段有哪些（）。A、在各社交平臺(tái)上，有網(wǎng)友發(fā)布買賣游戲裝備、游戲角色皮膚、游戲賬號(hào)等信息B、當(dāng)你聯(lián)系對(duì)方后，對(duì)方要求需要到線下交易C、對(duì)方告知你，該平臺(tái)交易需要繳納“注冊(cè)費(fèi)”、“押金”、“解凍費(fèi)”等【正確答案】：ABC63.保存交易記錄義務(wù)中的交易記錄是指，包括賬戶持有人、通過(guò)該賬戶存入或提取的（）等。A、金額B、資金來(lái)源和去向C、交易時(shí)間D、資金受益人E、提取資金方式【正確答案】：ABCE64.防范非法集資的宣傳工作，下列說(shuō)法正確的是(）。A、重在從正面宣傳理財(cái)?shù)恼?guī)渠道、防范非法集資的方法技巧B、重在從反面宣傳從事非法集資的法律責(zé)任、參與非法集資的風(fēng)險(xiǎn)C、既要宣傳理財(cái)?shù)恼?guī)渠道、防范非法集資的方法技巧，又要宣傳從事非法集資的社會(huì)責(zé)任、參與非法集資的利弊權(quán)衡D、只需要到人流量大的街道去宣傳，農(nóng)村等偏遠(yuǎn)地區(qū)不用進(jìn)行宣傳【正確答案】：ABC65.為對(duì)公客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系需登記的客戶身份基本信息包括哪些（）。A、客戶的名稱B、客戶的住所C、客戶的經(jīng)營(yíng)范圍D、客戶的組織機(jī)構(gòu)代碼【正確答案】：ABCD66.95開頭的電話是工信部直接審批并管理的電話，但目前以95開頭的騷擾、詐騙電話卻越來(lái)越多，以下是四種可以避免95電話騷擾的辦法，請(qǐng)選出你認(rèn)為有效的（）。A、撥打工信部00--232網(wǎng)絡(luò)不良與垃圾信息舉報(bào)受理中心專線投訴。B、在手機(jī)中通過(guò)設(shè)置攔截規(guī)則。C、下載騰訊手機(jī)管家或者華為手機(jī)管家等安全軟件。D、求助運(yùn)營(yíng)商開通攔截功能?！菊_答案】：ABCD67.下列哪幾個(gè)選項(xiàng)描述的情況可能屬于電信網(wǎng)絡(luò)詐騙（）。A、“你好！根據(jù)你的消費(fèi)情況，你屬于我行貴賓用戶，可通過(guò)撥打熱線提升信用卡額度，謝謝！”B、自稱是工信局、公安局、檢察院、稅務(wù)機(jī)關(guān)等工作人員以事主銀行賬戶涉案、賬戶存款會(huì)被凍結(jié)為理由進(jìn)行恐嚇，要求事主配合“公、檢、法”及銀行工作。C、以招聘業(yè)務(wù)員為由，發(fā)布虛假?gòu)V告信息，事主一旦與其聯(lián)系，便以收取“介紹費(fèi)”“培訓(xùn)費(fèi)”“服裝費(fèi)”為由實(shí)施詐騙。D、建立虛假網(wǎng)站或使用插件在各大網(wǎng)站發(fā)布虛假廉價(jià)商品信息，誘騙事主匯款從而騙取錢財(cái)，或以次充好、以假貨進(jìn)行詐騙，或要求先墊付“預(yù)付金”“手續(xù)費(fèi)”“托運(yùn)費(fèi)”等騙得錢財(cái)?！菊_答案】：ABCD68.下列哪些中國(guó)人民銀行及其當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)可以要求金融機(jī)構(gòu)按季度匯總統(tǒng)計(jì)并報(bào)送（）。A、報(bào)告可疑交易的情況。B、配合中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)開展反洗錢調(diào)查的情況。C、執(zhí)行中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)臨時(shí)凍結(jié)措施的情況。D、向中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌犯罪的情況?！菊_答案】：ABCD69.虛假購(gòu)物詐騙是詐騙分子通過(guò)假網(wǎng)站、社交媒體發(fā)布虛假信息，以低價(jià)為誘餌，吸引受害人上鉤完成付款，致使自己的錢財(cái)受損失。以下說(shuō)法正確的是（）。A、選擇正規(guī)的網(wǎng)絡(luò)購(gòu)物平臺(tái)進(jìn)行交易，在購(gòu)物過(guò)程中，不要將錢款直接轉(zhuǎn)賬給對(duì)方。B、要選擇正規(guī)的第三方平臺(tái)進(jìn)行交易，收到貨物確認(rèn)無(wú)誤后，再將錢款轉(zhuǎn)給對(duì)方。C、切莫貪圖便宜，特別是在網(wǎng)絡(luò)購(gòu)物中發(fā)現(xiàn)一些貨物商品價(jià)格遠(yuǎn)低于市場(chǎng)價(jià)格的時(shí)候，一定要提高警惕。D、我相信網(wǎng)上的購(gòu)物網(wǎng)站都是真實(shí)的，直接付款。【正確答案】：ABC70.加強(qiáng)資產(chǎn)負(fù)債匹配管理，研究制定保險(xiǎn)公司資產(chǎn)負(fù)債管理監(jiān)管規(guī)定，建立（）等規(guī)則。A、穿透性監(jiān)管B、定量評(píng)估C、定性評(píng)估D、壓力測(cè)試【正確答案】：BCD71.王某按照某短信提示網(wǎng)銀升級(jí)，發(fā)現(xiàn)卡內(nèi)6萬(wàn)元被轉(zhuǎn)走，她該怎么辦（）。A、打電話給網(wǎng)站負(fù)責(zé)人爭(zhēng)吵理論、求其還錢。B、立刻報(bào)警，并將自己卡號(hào)、對(duì)方卡號(hào)、交易流水提供給公安。C、撥打銀行客服，將對(duì)方卡密碼輸三次，鎖定對(duì)方銀行卡。D、與公安和銀行部門聯(lián)系，第一時(shí)間凍結(jié)對(duì)方卡號(hào)?！菊_答案】：BCD72.非法集資參與人本金受到損失的，由集資參與人自行承擔(dān)，集資參與人不得要求（）承擔(dān)。A、公安機(jī)關(guān)B、司法機(jī)關(guān)C、政府部門D、集資機(jī)構(gòu)【正確答案】：ABC73.金融機(jī)構(gòu)及其工作人員履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的主要法律依據(jù)是什么（）。A、中華人民共和國(guó)反洗錢法B、金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定C、金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法D、金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法【正確答案】：ABD74.中國(guó)證監(jiān)會(huì)設(shè)立的投資者維權(quán)渠道主要包括(）。A、信訪B、證券期貨違法違規(guī)行為舉報(bào)中心C、“12386”中國(guó)證監(jiān)會(huì)服務(wù)熱線【正確答案】：ABC75.金融機(jī)構(gòu)有下列哪些行為之一的，由國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴(yán)重的，處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬(wàn)元以上五萬(wàn)元以下罰款（）。A、未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度的。B、未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的。C、未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告的。D、與身份不明的客戶進(jìn)行交易或者為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶的?！菊_答案】：BCD76.下面哪些做法有助于防范虛假網(wǎng)上銀行欺騙（）。A、登錄網(wǎng)銀時(shí)應(yīng)該直接在瀏覽器的地址欄輸入正確的網(wǎng)址，而不要點(diǎn)擊其他網(wǎng)頁(yè)上的鏈接，特別是不明郵件中給出的鏈接。B、網(wǎng)上銀行一般都分別設(shè)置網(wǎng)銀登錄密碼和網(wǎng)銀交易密碼，這兩個(gè)密碼應(yīng)被設(shè)置為兩個(gè)獨(dú)立不同的密碼。C、一些網(wǎng)上銀行還有一個(gè)“預(yù)留驗(yàn)證信息”的設(shè)置，若你以后登錄網(wǎng)銀或在特約的購(gòu)物網(wǎng)站上支付時(shí)，未顯示預(yù)留信息的網(wǎng)頁(yè)，則很可能是假網(wǎng)站。D、使用U盾可以降低風(fēng)險(xiǎn)?！菊_答案】：ABCD77.非法集資的常見(jiàn)手段包括（）。A、虛假宣傳造勢(shì)B、利用親情誘騙C、承諾高額回報(bào)D、編造虛假項(xiàng)目【正確答案】：ABCD78.金融機(jī)構(gòu)在履行客戶身份識(shí)別義務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心和中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告以下的可疑行為（）。A、客戶拒絕提供有效身份證件或者其他身份證明文件的。B、對(duì)向境內(nèi)匯入資金的境外機(jī)構(gòu)提出要求后，仍無(wú)法完整獲得匯款人姓名或者名稱、匯款人賬號(hào)和匯款人住所及其他相關(guān)替代性信息的。C、客戶無(wú)正當(dāng)理由拒絕更新客戶基本信息的。D、采取必要措施后，仍懷疑先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、有效性、完整性的。E、履行客戶身份識(shí)別義務(wù)時(shí)發(fā)現(xiàn)的其他可疑行為?！菊_答案】：ABCDE79.客戶身份識(shí)別的基本原則有哪些方面（）。A、真實(shí)性B、有效性C、完整性D、持續(xù)性【正確答案】：ABCD80.為提高工作人員對(duì)保密工作的認(rèn)識(shí)，應(yīng)采用的措施有（）。A、把好涉密人員選用關(guān)，挑選保密意識(shí)強(qiáng)的員工從事反洗錢工作B、將保密教育列入新錄用人員上崗培訓(xùn)內(nèi)容C、學(xué)習(xí)保密法規(guī)，及時(shí)傳達(dá)關(guān)于加強(qiáng)保密工作的文件精神，增強(qiáng)保密意識(shí)D、采取典型事例與保密教育相結(jié)合的方式，從現(xiàn)實(shí)事例中得到啟示E、進(jìn)行保密知識(shí)測(cè)驗(yàn)【正確答案】：ABCDE81.為對(duì)私客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系需登記的客戶身份基本信息包括哪些（）。A、客戶的住所地或者工作單位地址B、客戶的聯(lián)系方式C、客戶的身份證件或者身份證明文件的種類D、客戶的身份證件或者身份證明文件號(hào)碼和有效期限【正確答案】：ABCD82.“集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出”是指（）。A、向某一賬戶轉(zhuǎn)入資金B(yǎng)、從多個(gè)賬戶向一個(gè)賬戶轉(zhuǎn)入資金C、將與所轉(zhuǎn)入資金累計(jì)金額大致相當(dāng)?shù)馁Y金轉(zhuǎn)向另一個(gè)賬戶D、在短期內(nèi)分多次將與所轉(zhuǎn)入資金金額大致相當(dāng)?shù)馁Y金轉(zhuǎn)往其他多個(gè)賬戶【正確答案】：AD83.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)該建立哪些內(nèi)控制度（）。A、客戶身份識(shí)別制度B、客戶身份資料和交易記錄保存制度C、大額交易和可疑交易報(bào)告制度D、履行反洗錢義務(wù)【正確答案】：ABCD84.化解金融風(fēng)險(xiǎn)防范的四個(gè)機(jī)制是()。A、金融領(lǐng)域風(fēng)險(xiǎn)研判B、決策風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估C、風(fēng)險(xiǎn)防控協(xié)同D、風(fēng)險(xiǎn)防控責(zé)任【正確答案】：ABCD85.中國(guó)人民銀行開展反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管工作的目的是()。A、健全監(jiān)管信息檔案B、有效評(píng)估洗錢風(fēng)險(xiǎn)C、指導(dǎo)現(xiàn)場(chǎng)檢查，實(shí)現(xiàn)持續(xù)有效監(jiān)管D、幫助金融機(jī)構(gòu)合理分配洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理成本【正確答案】：ABCD86.對(duì)于與本金融機(jī)構(gòu)同屬一個(gè)母公司或一家控股股東的境外金融機(jī)構(gòu)，金融機(jī)構(gòu)在公司（集團(tuán)）框架下與其進(jìn)行業(yè)務(wù)合作時(shí)，應(yīng)從（）等角度全面評(píng)估洗錢風(fēng)險(xiǎn)，并根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)狀況采取切實(shí)可行的風(fēng)險(xiǎn)控制措施，預(yù)防風(fēng)險(xiǎn)傳導(dǎo)至境內(nèi)。A、行業(yè)B、地域C、業(yè)務(wù)D、客戶【正確答案】：BCD87.金融機(jī)構(gòu)配合開展反洗錢現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查時(shí)應(yīng)（）。A、提供必要的工作場(chǎng)所、設(shè)備，按照調(diào)查通知的要求準(zhǔn)備好調(diào)查需要的檔案資料，電子數(shù)據(jù)。B、通知調(diào)查涉及機(jī)構(gòu)、部門、人員屆時(shí)到位等，以便現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查的順利進(jìn)行。C、審核調(diào)查人數(shù)是否符合規(guī)定，審核執(zhí)法證件的合法性，并審核調(diào)查通知書。D、配合開展現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查，包括協(xié)助安排相關(guān)人員接受詢問(wèn)，協(xié)助查閱或復(fù)制有關(guān)文件盒資料，以及協(xié)助封存有關(guān)資料?！菊_答案】：ABCD88.人民銀行進(jìn)行反洗錢調(diào)查，可以行使哪些職權(quán)（）。A、可以查閱被調(diào)查對(duì)象的賬戶信息、交易記錄和其他有關(guān)資料B、可以復(fù)制被調(diào)查對(duì)象的賬戶信息、交易記錄和其他有關(guān)資料C、對(duì)可能被轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損的文件、資料，可以予以封存D、對(duì)可能被轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損的文件、資料，可以帶走原件【正確答案】：ABC89.對(duì)以下臨時(shí)凍結(jié)措施說(shuō)法正確的有（）。A、客戶要求將調(diào)查所涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)立即向中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告。B、中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)接到金融機(jī)構(gòu)報(bào)告后，應(yīng)當(dāng)立即向有管轄權(quán)的偵查機(jī)關(guān)先行緊急報(bào)案。C、臨時(shí)凍結(jié)期限為48小時(shí)，自金融機(jī)構(gòu)接到《臨時(shí)凍結(jié)通知書》之時(shí)起計(jì)算。D、金融機(jī)構(gòu)解除臨時(shí)凍結(jié)的兩個(gè)前提是接到中國(guó)人民銀行的《解除臨時(shí)凍結(jié)通知書》或在臨時(shí)凍結(jié)措施后48小時(shí)內(nèi)未接到偵查機(jī)關(guān)繼續(xù)凍結(jié)通知?！菊_答案】：ABCD90.當(dāng)你接到電話號(hào)碼顯示為“96110”的來(lái)電時(shí)，下列說(shuō)法正確的是（）。A、一定是詐騙電話，直接掛掉B、陌生電話，一律不接C、接到“96110”，表示你可能正在遭遇電信網(wǎng)絡(luò)詐騙，立即接聽D、“96110”是全國(guó)反詐預(yù)警勸阻專線，應(yīng)立即接聽【正確答案】：CD91.非法集資活動(dòng)的危害性有（）。A、參與集資人員遭受經(jīng)濟(jì)損失B、影響經(jīng)濟(jì)金融秩序C、影響社會(huì)大局穩(wěn)定D、影響黨和政府的形象【正確答案】：ABC92.開展防范非法集資宣傳教育的方式有（）。A、網(wǎng)站、刊物等B、條幅、展板、電子顯示屏等載體C、微信平臺(tái)D、以上都不是【正確答案】：ABC93.為境內(nèi)對(duì)公客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，應(yīng)查看客戶哪些身份證明文件（）。A、可證明該客戶依法設(shè)立或者可依法開展經(jīng)營(yíng)、社會(huì)活動(dòng)的執(zhí)照、證件或文件B、組織機(jī)構(gòu)代碼證C、稅務(wù)登記證D、法定代表人或單位負(fù)責(zé)人的有效身份證明文件E、授權(quán)他人辦理的，還需出具合法有效的授權(quán)委托書和授權(quán)經(jīng)辦人員的有效身份證件【正確答案】：ABCDE94.你接到自稱是公檢法工作人員的電話，要在電話里制作電話筆錄，并核查你名下所有資金，以下處理方式正確的是（）。A、馬上撥打110電話報(bào)警B、馬上掛掉電話C、不接受所謂的電話筆錄D、不進(jìn)行任何銀行卡操作【正確答案】：ABCD95.國(guó)家工作人員在社會(huì)保險(xiǎn)管理、監(jiān)督工作中出現(xiàn)哪些情形的，應(yīng)依法給予處分（）。A、濫用職權(quán)B、效率不高C、玩忽職守D、未達(dá)標(biāo)準(zhǔn)E、徇私舞弊【正確答案】：ACE96.作為金融消費(fèi)者，為維護(hù)自身合法權(quán)益，下面哪些行為將損害自身合法權(quán)益（）。A、替企業(yè)當(dāng)“老賴”，輕松到手百萬(wàn)。B、套取經(jīng)營(yíng)貸用于償還住房按揭貸款。C、套取經(jīng)營(yíng)貸買房。D、幫助不法中介打著銀行直貸中心旗號(hào)，向客戶推薦貸款。【正確答案】：ABCD97.有一名老師對(duì)他說(shuō)要以每張500元的價(jià)格向小明收購(gòu)銀行卡，以下說(shuō)法正確的是（）。A、個(gè)人出租、出借、出售的銀行賬戶和收款碼大多被用于為非法活動(dòng)B、個(gè)人出租、出借、出售的銀行賬戶和收款碼將會(huì)承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任C、正好能賺點(diǎn)學(xué)費(fèi)，趕緊到多個(gè)銀行辦理銀行卡賣給老師D、老師可能是卡販子，要馬上向公安機(jī)關(guān)報(bào)警【正確答案】：ABD98.社會(huì)公眾當(dāng)遇到個(gè)人或機(jī)構(gòu)兜售理財(cái)、保險(xiǎn)等金融產(chǎn)品時(shí),如何提高風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)(）。A、充分認(rèn)識(shí)、了解相關(guān)機(jī)構(gòu)的性質(zhì)和功能。B、了解相關(guān)機(jī)構(gòu)是否有金融業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)許可證。C、投資某種金融產(chǎn)品時(shí)，掌握必要的金融知識(shí)，仔細(xì)閱讀合同條款。D、從事股權(quán)買賣、創(chuàng)業(yè)投資和私募股權(quán)投資等高度復(fù)雜、風(fēng)險(xiǎn)極高的業(yè)務(wù)，需要較高的專業(yè)知識(shí)?！菊_答案】：ABCD99.人民銀行在反洗錢工作中的職責(zé)包括哪些（）。A、反洗錢的資金監(jiān)測(cè)B、制定或者會(huì)同國(guó)務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)制定金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)章C、監(jiān)督、檢查金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢義務(wù)的情況D、調(diào)查可疑交易活動(dòng)【正確答案】：ABCD100.為境外對(duì)公客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，應(yīng)查看客戶哪些身份證明文件（）。A、經(jīng)過(guò)公證的境外有效商業(yè)注冊(cè)登記證明文件B、其他與商業(yè)注冊(cè)登記證明文件具有同等法律效力的可證明其機(jī)構(gòu)開立的文件C、董事會(huì)或董事、主要股東及有權(quán)人士的授權(quán)委托書D、能夠證明授權(quán)人有權(quán)授權(quán)的文件【正確答案】：ABCD1.為他人向社會(huì)公眾非法吸收資金提供幫助，從中收取代理費(fèi)、好處費(fèi)、傭金、提成等費(fèi)用，構(gòu)成非法集資共同犯罪的，應(yīng)當(dāng)依法追究刑事責(zé)任。能夠及時(shí)退繳上述費(fèi)用的，可依法從輕處罰。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A2.在我國(guó)任何機(jī)構(gòu)或個(gè)人都可以開展證券投資咨詢業(yè)務(wù)，無(wú)需經(jīng)中國(guó)證券監(jiān)督管理部門的批準(zhǔn)。股民有權(quán)利花錢從該途徑獲得股市信息包括內(nèi)幕消息。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B3.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》制定大額交易和可疑交易報(bào)告內(nèi)部管理制度和操作規(guī)程，并向中國(guó)人民銀行報(bào)備。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A4.處置非法集資牽頭部門以及其他有關(guān)部門應(yīng)當(dāng)公開舉報(bào)電話和郵箱等舉報(bào)方式、在政府網(wǎng)站設(shè)置舉報(bào)專欄，接受舉報(bào)，及時(shí)依法處理，并為舉報(bào)人保密。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A5.金融法是調(diào)整貨幣資金融通的法律規(guī)范的總稱。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B6.金融機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)依法協(xié)助、配合司法機(jī)關(guān)和行政執(zhí)法機(jī)關(guān)打擊洗錢活動(dòng)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A7.風(fēng)險(xiǎn)往往與收益成正比，收益高的金融工具，其風(fēng)險(xiǎn)也較高，而風(fēng)險(xiǎn)低的金融工具收益也相對(duì)低。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A8.中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)對(duì)金融機(jī)構(gòu)履行大額交易和可疑交易報(bào)告的情況進(jìn)行監(jiān)督、檢查。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A9.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、非銀行支付機(jī)構(gòu)依照第一款規(guī)定開展異常賬戶和可疑交易監(jiān)測(cè)時(shí)，可以收集異?？蛻艋ヂ?lián)網(wǎng)協(xié)議地址、網(wǎng)卡地址、支付受理終端信息等必要的交易信息、設(shè)備位置信息。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A10.要增強(qiáng)法律意識(shí)，提高風(fēng)險(xiǎn)防范能力，對(duì)于超出貸款合同約定的轉(zhuǎn)賬要求要注意，警惕以“刷流水”“走賬”為由的打款要求，不隨意向無(wú)關(guān)賬戶轉(zhuǎn)賬打款，防范被騙取資金風(fēng)險(xiǎn)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A11.詐騙形式主要有借熟人關(guān)系進(jìn)行詐騙，借中介為名進(jìn)行詐騙，以特殊身份進(jìn)行詐騙，以大利取信，進(jìn)行詐騙為實(shí)，以遇到某種禍害急需別人幫助進(jìn)行詐騙這幾種形式。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A12.商業(yè)銀行可以向客戶提供與其真實(shí)需求和風(fēng)險(xiǎn)承受能力不相符合的產(chǎn)品和服務(wù)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B13.抵押期間，抵押人轉(zhuǎn)讓已辦理登記的抵押物，如果未通知抵押權(quán)人則轉(zhuǎn)讓行為無(wú)效。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A14.銀行不得以格式合同、通知、聲明、告示等方式做出對(duì)銀行消費(fèi)者不公平、不合理的規(guī)定，或者減輕、免除其損害消費(fèi)者合法權(quán)益所應(yīng)當(dāng)承擔(dān)的民事法律責(zé)任。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A15.提供非法證券活動(dòng)可能構(gòu)成刑事犯罪。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A16.根據(jù)有關(guān)存款實(shí)名證件的規(guī)定，外國(guó)公民的護(hù)照、臨時(shí)身份證和軍人身份證件、武警身份證件可作為實(shí)名證件。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A17.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照反洗錢預(yù)防、監(jiān)控制度的要求，開展反洗錢培訓(xùn)和宣傳工作。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A18.銀行有依法保護(hù)自身資產(chǎn)和權(quán)益、網(wǎng)點(diǎn)的正常營(yíng)業(yè)秩序不受惡意干擾的權(quán)利，這個(gè)說(shuō)法A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A19.房地產(chǎn)產(chǎn)權(quán)管理部門及房地產(chǎn)開發(fā)公司發(fā)放一平方米產(chǎn)權(quán)證書的行為，違反我國(guó)集資法律規(guī)定，屬于非法集資。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A20.國(guó)際清算銀行的最高權(quán)力機(jī)構(gòu)是理事會(huì)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B21.非法集資犯罪的犯罪主體既可以是自然人主體，也可以是單位主體。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A22.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)指定具體部門推動(dòng)金融糾紛多元化解工作，將金融糾紛多元化解工作納入本單位金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作績(jī)效考評(píng)內(nèi)容。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A23.對(duì)金融機(jī)構(gòu)在黃金交易所涉及黃金交易的大額交易，如未發(fā)現(xiàn)該交易可疑的，金融機(jī)構(gòu)可以不作為大額數(shù)據(jù)告。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A24.資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，屬于金融業(yè)務(wù)范疇，必須持牌經(jīng)營(yíng)，必須納入金融監(jiān)管。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A25.銀行機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將第三方機(jī)構(gòu)對(duì)消費(fèi)投訴處理工作的配合情況納入合作第三方機(jī)構(gòu)的準(zhǔn)入退出評(píng)估機(jī)制。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A26.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)本辦法制定大額交易和可疑交易報(bào)告內(nèi)部管理制度和操作規(guī)程，并向中國(guó)人民銀行報(bào)備。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A27.中國(guó)人民銀行設(shè)立中國(guó)反洗錢情報(bào)中心，負(fù)責(zé)接收人民幣、外幣大額交易和可疑交易報(bào)告。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B28.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)不得篡改、違法使用個(gè)人金融信息。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A29.非法集資協(xié)助人，是指明知是非法集資而為其提供幫助并獲取經(jīng)濟(jì)利益的單位和個(gè)人。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A30.商業(yè)銀行的分支機(jī)構(gòu)不具有訴訟主體資格。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B31.銀行消費(fèi)者的受教育權(quán)可以分為銀行消費(fèi)知識(shí)的教育權(quán)和消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)知識(shí)的教育權(quán)兩類。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A32.對(duì)依法履行反洗錢義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息，應(yīng)當(dāng)予以保密；非依法律規(guī)定，不得向任何單位和個(gè)人提供。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A33.房地產(chǎn)銷售、造林、種養(yǎng)殖、加工承攬、項(xiàng)目開發(fā)等招商廣告，不得涉及投資回報(bào)、保底收益、集資或者變相集資等內(nèi)容。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A34.為非法集資設(shè)立的企業(yè)、個(gè)體工商戶和農(nóng)民專業(yè)合作社，由市場(chǎng)監(jiān)督管理部門吊銷營(yíng)業(yè)執(zhí)照。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A35.既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)分別提交大額交易報(bào)告和可疑交易報(bào)告。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A36.消費(fèi)者享有依法成立維護(hù)自身合法權(quán)益的社會(huì)組織的權(quán)利。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A37.質(zhì)權(quán)因質(zhì)物滅失而消滅，因滅失所得的賠償金，應(yīng)當(dāng)作為出質(zhì)財(cái)產(chǎn)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A38.中國(guó)人民銀行2007年6月11日發(fā)布了《金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A39.國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門負(fù)責(zé)全國(guó)的反洗錢監(jiān)督管理工作。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A40.金融機(jī)構(gòu)與消費(fèi)者訂立合同時(shí)，可與對(duì)方約定采用調(diào)解方式解決糾紛。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A41