2024年度貸款業(yè)務(wù)合規(guī)咨詢與風險評估協(xié)議3篇

20XX專業(yè)合同封面COUNTRACTCOVER20XX專業(yè)合同封面COUNTRACTCOVER甲方：XXX乙方：XXXPERSONALRESUMERESUME2024年度貸款業(yè)務(wù)合規(guī)咨詢與風險評估協(xié)議本合同目錄一覽1.合同雙方基本信息1.1雙方名稱及地址1.2法定代表人及聯(lián)系方式1.3聯(lián)系人及聯(lián)系方式2.合同目的與原則2.1合同目的2.2合同原則3.貸款業(yè)務(wù)合規(guī)咨詢與風險評估范圍3.1貸款業(yè)務(wù)合規(guī)咨詢3.2風險評估4.合同期限4.1合同生效日期4.2合同期限4.3合同續(xù)簽5.貸款業(yè)務(wù)合規(guī)咨詢與風險評估內(nèi)容5.1貸款業(yè)務(wù)合規(guī)咨詢內(nèi)容5.2風險評估內(nèi)容6.貸款業(yè)務(wù)合規(guī)咨詢與風險評估流程6.1咨詢與評估申請6.2咨詢與評估實施6.3結(jié)果反饋7.服務(wù)費用及支付方式7.1服務(wù)費用7.2支付方式7.3付款時間8.保密條款8.1保密義務(wù)8.2保密信息的范圍8.3違反保密義務(wù)的責任9.爭議解決9.1爭議解決方式9.2爭議解決程序10.合同解除10.1合同解除條件10.2合同解除程序11.合同變更11.1合同變更條件11.2合同變更程序12.合同終止12.1合同終止條件12.2合同終止程序13.合同生效與備案13.1合同生效條件13.2合同備案14.其他約定事項14.1法律適用14.2合同份數(shù)14.3合同附件第一部分：合同如下：1.合同雙方基本信息1.1雙方名稱及地址1.1.1本合同甲方名稱：_______1.1.2本合同甲方地址：_______1.1.3本合同甲方法定代表人：_______1.1.4本合同甲方聯(lián)系方式：_______1.2雙方名稱及地址1.2.1本合同乙方名稱：_______1.2.2本合同乙方地址：_______1.2.3本合同乙方法定代表人：_______1.2.4本合同乙方聯(lián)系方式：_______1.3聯(lián)系人及聯(lián)系方式1.3.1本合同甲方聯(lián)系人：_______1.3.2本合同甲方聯(lián)系方式：_______1.3.3本合同乙方聯(lián)系人：_______1.3.4本合同乙方聯(lián)系方式：_______2.合同目的與原則2.1合同目的本合同旨在明確甲方就2024年度貸款業(yè)務(wù)合規(guī)咨詢與風險評估事宜，委托乙方提供專業(yè)服務(wù)的相關(guān)事項。2.2合同原則2.2.1合法合規(guī)原則：雙方在履行本合同過程中，均應(yīng)遵守國家法律法規(guī)及行業(yè)規(guī)范。2.2.2誠實信用原則：雙方應(yīng)遵循誠實信用原則，履行合同義務(wù)，維護雙方合法權(quán)益。3.貸款業(yè)務(wù)合規(guī)咨詢與風險評估范圍3.1貸款業(yè)務(wù)合規(guī)咨詢乙方應(yīng)就甲方2024年度貸款業(yè)務(wù)中的合規(guī)問題提供咨詢，包括但不限于：3.1.1貸款政策、法規(guī)的解讀與應(yīng)用；3.1.2貸款業(yè)務(wù)流程的合規(guī)性審查；3.1.3貸款業(yè)務(wù)操作規(guī)程的合規(guī)性審查。3.2風險評估乙方應(yīng)就甲方2024年度貸款業(yè)務(wù)的風險進行評估，包括但不限于：3.2.1市場風險；3.2.2信用風險；3.2.3流動性風險；3.2.4操作風險。4.合同期限4.1合同生效日期：_______4.2合同期限：自合同生效之日起至_______4.3合同續(xù)簽：經(jīng)雙方協(xié)商一致，可對本合同進行續(xù)簽。5.貸款業(yè)務(wù)合規(guī)咨詢與風險評估內(nèi)容5.1貸款業(yè)務(wù)合規(guī)咨詢內(nèi)容5.1.1甲方提交的貸款業(yè)務(wù)相關(guān)文件；5.1.2乙方根據(jù)甲方需求提供的各類政策法規(guī)解讀；5.1.3乙方對甲方貸款業(yè)務(wù)合規(guī)性提出的建議。5.2風險評估內(nèi)容5.2.1乙方對甲方貸款業(yè)務(wù)風險進行評估的報告；5.2.2乙方對甲方貸款業(yè)務(wù)風險提出的管理建議。6.貸款業(yè)務(wù)合規(guī)咨詢與風險評估流程6.1咨詢與評估申請6.1.1甲方應(yīng)提前_______個工作日向乙方提交咨詢與評估申請；6.1.2甲方應(yīng)提供必要的資料和文件。6.2咨詢與評估實施6.2.1乙方應(yīng)在收到甲方申請后_______個工作日內(nèi)啟動咨詢與評估工作；6.2.2乙方應(yīng)在完成咨詢與評估工作后_______個工作日內(nèi)向甲方提交報告。6.3結(jié)果反饋6.3.1乙方應(yīng)在提交報告后_______個工作日內(nèi)與甲方進行面對面或書面溝通，就報告內(nèi)容進行解釋和說明；6.3.2甲方應(yīng)在收到報告后_______個工作日內(nèi)對乙方的工作進行確認或提出異議。8.保密條款8.1保密義務(wù)8.1.1雙方對本合同內(nèi)容以及履行過程中知悉的對方商業(yè)秘密負有保密義務(wù)；8.1.2保密信息包括但不限于：技術(shù)秘密、經(jīng)營策略、客戶信息、財務(wù)數(shù)據(jù)等；8.1.3保密義務(wù)不因合同終止而解除。8.2保密信息的范圍8.2.1本合同中所有未公開的信息；8.2.2雙方在履行合同過程中相互提供的任何形式的文件、數(shù)據(jù)、資料等；8.2.3雙方在合同履行過程中口頭或書面交流的任何內(nèi)容。8.3違反保密義務(wù)的責任8.3.1如一方違反保密義務(wù)，導(dǎo)致對方遭受損失的，應(yīng)承擔相應(yīng)的法律責任；8.3.2違反保密義務(wù)的一方應(yīng)立即停止泄露行為，并采取措施防止保密信息的進一步泄露。9.爭議解決9.1爭議解決方式9.1.1雙方應(yīng)友好協(xié)商解決本合同履行過程中發(fā)生的爭議；9.1.2如協(xié)商不成，任何一方均有權(quán)將爭議提交至合同簽訂地人民法院訴訟解決。9.2爭議解決程序9.2.1雙方應(yīng)自爭議發(fā)生之日起_______個工作日內(nèi)協(xié)商解決；9.2.2如協(xié)商不成，任何一方可書面通知對方，要求提交仲裁或訴訟。10.合同解除10.1合同解除條件10.1.1甲方或乙方出現(xiàn)嚴重違約行為，經(jīng)另一方書面通知后_______個工作日內(nèi)仍未糾正；10.1.2發(fā)生不可抗力事件，致使合同履行成為不可能或不必要；10.1.3雙方協(xié)商一致解除合同。10.2合同解除程序10.2.1雙方應(yīng)書面通知對方解除合同；10.2.2合同解除通知發(fā)出后，雙方應(yīng)立即停止履行合同義務(wù)。11.合同變更11.1合同變更條件11.1.1雙方協(xié)商一致；11.1.2合同變更內(nèi)容不影響合同的宗旨和目的。11.2合同變更程序11.2.1雙方應(yīng)書面通知對方合同變更內(nèi)容；11.2.2合同變更自雙方簽字或蓋章之日起生效。12.合同終止12.1合同終止條件12.1.1合同期限屆滿；12.1.2合同解除；12.1.3雙方協(xié)商一致終止合同。12.2合同終止程序12.2.1雙方應(yīng)書面通知對方合同終止；12.2.2合同終止后，雙方應(yīng)立即停止履行合同義務(wù)。13.合同生效與備案13.1合同生效條件13.1.1雙方簽字或蓋章；13.1.2合同內(nèi)容符合法律法規(guī)要求。13.2合同備案13.2.1雙方應(yīng)在合同生效后_______個工作日內(nèi)向有關(guān)主管部門備案；13.2.2如有需要，乙方應(yīng)協(xié)助甲方辦理備案手續(xù)。14.其他約定事項14.1法律適用本合同適用中華人民共和國法律。14.2合同份數(shù)本合同一式_______份，甲乙雙方各執(zhí)_______份，具有同等法律效力。14.3合同附件本合同附件包括但不限于：雙方簽署的協(xié)議書、相關(guān)文件等。附件與本合同具有同等法律效力。第二部分：第三方介入后的修正15.第三方介入15.1第三方定義15.1.1本合同中的“第三方”是指除甲方、乙方以外的獨立第三方機構(gòu)或個人，包括但不限于中介機構(gòu)、評估機構(gòu)、律師事務(wù)所等。15.1.2第三方介入是指根據(jù)本合同約定，甲方或乙方在履行合同過程中，邀請或委托第三方提供專業(yè)服務(wù)或協(xié)助。15.2第三方介入的情形15.2.1甲方或乙方在履行本合同時，如認為需要第三方介入以保障合同目的的實現(xiàn)，可書面通知對方，并明確第三方介入的具體情形和需求。15.3第三方介入的審批15.3.1甲方或乙方邀請第三方介入前，應(yīng)獲得對方的書面同意；15.3.2甲方或乙方應(yīng)向?qū)Ψ教峁┑谌降馁Y質(zhì)證明、服務(wù)內(nèi)容、費用預(yù)算等信息，供對方審查。16.甲乙方增加的額外條款16.1甲方增加條款16.1.1甲方應(yīng)確保第三方介入不違反本合同的規(guī)定，且第三方的介入不得影響合同的履行；16.1.2甲方應(yīng)向第三方明確其在本合同中的權(quán)利和義務(wù)，并要求第三方簽署保密協(xié)議。16.2乙方增加條款16.2.1乙方應(yīng)配合甲方邀請第三方介入，并協(xié)助甲方與第三方進行溝通；16.2.2乙方應(yīng)確保第三方提供的服務(wù)符合本合同的要求，并對第三方服務(wù)的質(zhì)量負責。17.第三方的責任限額17.1第三方責任17.1.1第三方在履行本合同時，應(yīng)承擔相應(yīng)的法律責任；17.1.2第三方因故意或重大過失造成甲方或乙方損失的，應(yīng)承擔相應(yīng)的賠償責任。17.2責任限額17.2.1第三方的責任限額為本合同服務(wù)費用的一定比例，具體比例由雙方在合同中約定；17.2.2第三方責任限額不得超過合同總金額的一定比例，具體比例由雙方在合同中約定。18.第三方與其他各方的劃分說明18.1第三方與甲方18.1.1第三方接受甲方的委托，為甲方提供專業(yè)服務(wù)；18.1.2第三方對甲方負責，甲方對第三方的工作成果享有審查和驗收的權(quán)利。18.2第三方與乙方18.2.1第三方接受乙方的委托，為乙方提供專業(yè)服務(wù)；18.2.2第三方對乙方負責，乙方對第三方的工作成果享有審查和驗收的權(quán)利。18.3第三方與其他各方18.3.1第三方在履行合同時，應(yīng)遵守國家法律法規(guī)及行業(yè)規(guī)范；18.3.2第三方與其他各方之間不存在直接的合同關(guān)系，其責任和義務(wù)僅限于與甲乙雙方簽訂的合同。19.第三方介入的合同約定19.1第三方介入的合同19.1.1第三方介入的具體條款應(yīng)在雙方簽訂的補充協(xié)議中約定；19.1.2補充協(xié)議作為本合同的附件，與本合同具有同等法律效力。19.2第三方介入的費用19.2.1第三方介入的費用由甲方或乙方承擔，具體費用在補充協(xié)議中約定；19.2.2第三方介入的費用包括但不限于服務(wù)費、差旅費、材料費等。第三部分：其他補充性說明和解釋說明一：附件列表：1.補充協(xié)議a.第三方的基本信息，包括名稱、地址、法定代表人等；b.第三方提供的服務(wù)內(nèi)容、標準及質(zhì)量要求；c.第三方介入的費用計算方式及支付時間；d.第三方責任限額及賠償方式；e.第三方介入的期限及終止條件；f.雙方約定的其他事項。2.保密協(xié)議a.保密信息的定義；b.保密信息的范圍；c.保密義務(wù)的具體內(nèi)容；d.違反保密義務(wù)的責任；e.保密協(xié)議的生效、終止及解除。3.貸款業(yè)務(wù)合規(guī)咨詢報告a.貸款業(yè)務(wù)合規(guī)性評估的依據(jù)；b.評估過程中發(fā)現(xiàn)的問題及原因分析；c.對問題的整改建議；d.評估結(jié)論。4.風險評估報告a.風險評估的依據(jù)；b.風險評估的方法；c.評估過程中發(fā)現(xiàn)的風險點；d.風險應(yīng)對措施；e.風險評估結(jié)論。5.第三方資質(zhì)證明a.第三方的營業(yè)執(zhí)照；b.第三方的專業(yè)資質(zhì)證書；c.第三方的業(yè)績證明；d.第三方的信用報告。說明二：違約行為及責任認定：1.違約行為甲方違約行為：a.未按時支付服務(wù)費用；b.未按照合同約定提供必要的資料和文件；c.未按照合同約定配合乙方或第三方的工作。乙方違約行為：a.未按時完成咨詢或評估工作；b.提供的服務(wù)不符合合同約定；c.未按照合同約定保密。第三方違約行為：a.未按時完成服務(wù)；b.提供的服務(wù)不符合合同約定；c.違反保密義務(wù)。2.責任認定標準甲方違約責任：a.按照合同約定支付違約金；b.承擔乙方或第三方因此遭受的損失。乙方違約責任：a.按照合同約定支付違約金；b.承擔甲方因此遭受的損失。第三方違約責任：a.按照合同約定支付違約金；b.承擔甲方或乙方因此遭受的損失。3.違約示例說明甲方未按時支付服務(wù)費用，乙方有權(quán)要求甲方支付違約金，并承擔因甲方違約而造成的損失。乙方未按時完成評估工作，甲方有權(quán)要求乙方支付違約金，并承擔因乙方違約而造成的損失。第三方在提供服務(wù)過程中泄露保密信息，甲方或乙方有權(quán)要求第三方支付違約金，并承擔因第三方違約而造成的損失。全文完。2024年度貸款業(yè)務(wù)合規(guī)咨詢與風險評估協(xié)議1合同目錄第一章協(xié)議概述1.1協(xié)議名稱1.2協(xié)議目的1.3協(xié)議期限1.4協(xié)議雙方1.5協(xié)議生效條件第二章定義與解釋2.1術(shù)語定義2.2解釋原則2.3文件引用第三章服務(wù)內(nèi)容3.1合規(guī)咨詢3.1.1合規(guī)政策解讀3.1.2合規(guī)風險評估3.1.3合規(guī)管理體系建設(shè)3.2風險評估3.2.1貸款風險評估方法3.2.2風險評估報告編制3.2.3風險預(yù)警與處置第四章服務(wù)提供4.1服務(wù)提供方式4.2服務(wù)提供時間4.3服務(wù)提供地點4.4服務(wù)人員資質(zhì)第五章費用與支付5.1費用構(gòu)成5.2支付方式5.3付款時間5.4付款條件第六章保密與保密信息6.1保密義務(wù)6.2保密信息范圍6.3違反保密義務(wù)的責任第七章保密信息的使用7.1使用原則7.2使用限制7.3信息共享第八章法律與爭議解決8.1適用法律8.2爭議解決方式8.3爭議解決程序第九章終止與解除9.1協(xié)議終止條件9.2協(xié)議解除條件9.3終止與解除后的責任第十章通知與送達10.1通知方式10.2送達地址10.3送達時間第十一章其他約定11.1不可抗力11.2協(xié)議修改11.3協(xié)議附件第十二章附件12.1附件一：服務(wù)清單12.2附件二：保密協(xié)議12.3附件三：爭議解決規(guī)則第十三章附件四：合同簽訂日期第十四章附件五：合同簽署人信息合同編號_________第一章協(xié)議概述1.1協(xié)議名稱本協(xié)議名稱為“2024年度貸款業(yè)務(wù)合規(guī)咨詢與風險評估協(xié)議”。1.2協(xié)議目的本協(xié)議旨在明確雙方在2024年度內(nèi)就貸款業(yè)務(wù)開展合規(guī)咨詢與風險評估服務(wù)的權(quán)利、義務(wù)和責任。1.3協(xié)議期限本協(xié)議自雙方簽署之日起生效，有效期為一年。1.4協(xié)議雙方甲方：[甲方全稱]乙方：[乙方全稱]1.5協(xié)議生效條件本協(xié)議經(jīng)雙方簽字蓋章后生效。第二章定義與解釋2.1術(shù)語定義合規(guī)：指符合國家法律法規(guī)、行業(yè)規(guī)范和內(nèi)部管理要求。風險評估：指對貸款業(yè)務(wù)潛在風險進行識別、評估和控制的過程。合規(guī)咨詢：指為甲方提供合規(guī)政策解讀、合規(guī)管理體系建設(shè)等方面的咨詢服務(wù)。2.2解釋原則本協(xié)議的條款解釋應(yīng)遵循法律法規(guī)、行業(yè)規(guī)范和誠實信用原則。2.3文件引用本協(xié)議中引用的文件，其內(nèi)容與本協(xié)議具有同等法律效力。第三章服務(wù)內(nèi)容3.1合規(guī)咨詢3.1.1合規(guī)政策解讀乙方應(yīng)向甲方提供最新的法律法規(guī)、行業(yè)規(guī)范和政策解讀，確保甲方業(yè)務(wù)合規(guī)。3.1.2合規(guī)風險評估乙方應(yīng)定期對甲方貸款業(yè)務(wù)進行合規(guī)風險評估，并提交風險評估報告。3.1.3合規(guī)管理體系建設(shè)乙方應(yīng)協(xié)助甲方建立健全合規(guī)管理體系，提高合規(guī)管理水平。3.2風險評估3.2.1貸款風險評估方法乙方應(yīng)采用科學(xué)、合理的風險評估方法，對甲方貸款業(yè)務(wù)進行風險評估。3.2.2風險評估報告編制乙方應(yīng)編制風險評估報告，包括風險評估結(jié)果、風險控制建議等。3.2.3風險預(yù)警與處置乙方應(yīng)建立風險預(yù)警機制，及時向甲方報告風險信息，并協(xié)助甲方進行風險處置。第四章服務(wù)提供4.1服務(wù)提供方式乙方通過現(xiàn)場服務(wù)、遠程通訊等方式向甲方提供合規(guī)咨詢與風險評估服務(wù)。4.2服務(wù)提供時間乙方應(yīng)在甲方需求的時間內(nèi)提供合規(guī)咨詢與風險評估服務(wù)。4.3服務(wù)提供地點乙方可在甲方指定的地點或乙方辦公地點提供合規(guī)咨詢與風險評估服務(wù)。4.4服務(wù)人員資質(zhì)乙方提供的服務(wù)人員應(yīng)具備相關(guān)資質(zhì)和經(jīng)驗，確保服務(wù)質(zhì)量。第五章費用與支付5.1費用構(gòu)成本協(xié)議服務(wù)費用包括但不限于咨詢費、風險評估費等。5.2支付方式甲方應(yīng)按照本協(xié)議約定的時間和方式支付費用。5.3付款時間甲方應(yīng)在乙方提供服務(wù)的次月支付相應(yīng)費用。5.4付款條件甲方支付費用前，乙方應(yīng)提交正式的收費憑證。第六章保密與保密信息6.1保密義務(wù)雙方對本協(xié)議及履行過程中所知悉的保密信息負有保密義務(wù)。6.2保密信息范圍保密信息包括但不限于本協(xié)議內(nèi)容、業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)、客戶信息等。6.3違反保密義務(wù)的責任任何一方違反保密義務(wù)，應(yīng)承擔相應(yīng)的法律責任。第七章法律與爭議解決7.1適用法律本協(xié)議適用中華人民共和國法律。7.2爭議解決方式雙方發(fā)生爭議時，應(yīng)友好協(xié)商解決；協(xié)商不成的，提交[仲裁委員會]仲裁。7.3爭議解決程序爭議提交仲裁后，雙方應(yīng)按照仲裁委員會的規(guī)則進行仲裁。7.4仲裁裁決仲裁裁決為終局裁決，對雙方均有約束力。第八章終止與解除9.1協(xié)議終止條件9.1.1協(xié)議期滿本協(xié)議期滿后，如雙方無續(xù)簽意向，則協(xié)議自動終止。9.1.2甲方原因因甲方原因?qū)е卤緟f(xié)議無法繼續(xù)履行時，甲方有權(quán)解除本協(xié)議。9.1.3乙方原因因乙方原因?qū)е卤緟f(xié)議無法繼續(xù)履行時，乙方應(yīng)提前30日書面通知甲方，并承擔相應(yīng)責任。9.2協(xié)議解除條件9.2.1違約行為任何一方違反本協(xié)議約定，另一方有權(quán)解除本協(xié)議。9.2.2不可抗力因不可抗力導(dǎo)致本協(xié)議無法履行時，雙方均不承擔違約責任。9.3終止與解除后的責任9.3.1費用結(jié)算協(xié)議終止或解除后，雙方應(yīng)按約定結(jié)算未支付的費用。9.3.2信息保密協(xié)議終止或解除后，雙方仍需遵守本協(xié)議中的保密條款。第九章通知與送達10.1通知方式雙方應(yīng)以書面形式進行通知，包括但不限于掛號信、特快專遞、電子郵件等。10.2送達地址本協(xié)議通知的送達地址為雙方在協(xié)議中指定的地址。10.3送達時間通知自實際送達對方之日起生效。第十章其他約定10.1不可抗力本協(xié)議履行過程中，如遇不可抗力，雙方應(yīng)相互理解，并采取一切必要措施減輕損失。10.2協(xié)議修改本協(xié)議的修改需經(jīng)雙方協(xié)商一致，并以書面形式簽署。10.3協(xié)議附件本協(xié)議附件與本協(xié)議具有同等法律效力。第十一章附件11.1附件一：服務(wù)清單11.2附件二：保密協(xié)議11.3附件三：爭議解決規(guī)則第十二章附件四：合同簽訂日期[此處填寫合同簽訂日期]第十三章附件五：合同簽署人信息[此處填寫合同簽署人信息]第十四章合同簽署本協(xié)議一式兩份，甲乙雙方各執(zhí)一份，自雙方簽字蓋章之日起生效。甲方（蓋章）：乙方（蓋章）：甲方代表（簽字）：乙方代表（簽字）：甲方（蓋章）：乙方（蓋章）：甲方代表（簽字）：乙方代表（簽字）：甲方（蓋章）：乙方（蓋章）：甲方代表（簽字）：乙方代表（簽字）：甲方（蓋章）：乙方（蓋章）：甲方代表（簽字）：乙方代表（簽字）：多方為主導(dǎo)時的，附件條款及說明一、當甲方為主導(dǎo)時，增加的多項條款及說明：1.1甲方主導(dǎo)權(quán)1.1.1本協(xié)議中，甲方有權(quán)決定風險評估的范圍、深度和頻率。1.1.2乙方應(yīng)根據(jù)甲方的要求，及時調(diào)整風險評估方法和報告內(nèi)容。1.2甲方提供資料1.2.1甲方應(yīng)向乙方提供完整的貸款業(yè)務(wù)資料，包括但不限于客戶信息、貸款合同、交易記錄等。1.2.2甲方提供的資料應(yīng)真實、準確、完整，乙方不對資料的準確性負責。1.3甲方?jīng)Q策權(quán)1.3.1乙方評估報告完成后，甲方有權(quán)根據(jù)報告內(nèi)容做出決策，乙方不承擔甲方?jīng)Q策的責任。1.3.2甲方應(yīng)將決策結(jié)果及時通知乙方，以便乙方進行后續(xù)風險評估。1.4甲方費用支付1.4.1甲方應(yīng)按照協(xié)議約定，按時支付乙方服務(wù)費用。1.4.2如甲方未按時支付費用，乙方有權(quán)暫停或終止服務(wù)。二、當乙方為主導(dǎo)時，增加的多項條款及說明：2.1乙方主導(dǎo)權(quán)2.1.1本協(xié)議中，乙方有權(quán)決定風險評估的具體方法和步驟。2.1.2甲方應(yīng)配合乙方的工作，提供必要的信息和資源。2.2乙方風險評估2.2.1乙方應(yīng)獨立、客觀地進行風險評估，確保評估結(jié)果的準確性。2.2.2乙方有權(quán)要求甲方提供額外的資料和信息，以支持風險評估。2.3乙方報告提交2.3.1乙方應(yīng)在風險評估完成后，向甲方提交風險評估報告。2.3.2甲方有權(quán)要求乙方對報告中的內(nèi)容進行解釋和說明。2.4乙方費用收取2.4.1乙方應(yīng)按照協(xié)議約定，合理收取服務(wù)費用。2.4.2如乙方未按照約定提供服務(wù)，甲方有權(quán)要求退還部分或全部費用。三、當有第三方中介時，增加的多項條款及說明：3.1第三方中介定義3.1.1本協(xié)議中，第三方中介是指為甲方和乙方提供中介服務(wù)的中立機構(gòu)。3.2第三方中介職責3.2.1第三方中介應(yīng)協(xié)助雙方簽訂本協(xié)議，并監(jiān)督協(xié)議的履行。3.2.2第三方中介有權(quán)要求雙方提供必要的信息和文件。3.3第三方中介費用3.3.1第三方中介的費用由雙方協(xié)商確定，并在協(xié)議中明確。3.3.2第三方中介的費用應(yīng)在協(xié)議簽訂后支付。3.4第三方中介保密3.4.1第三方中介對本協(xié)議內(nèi)容及履行過程中所知悉的保密信息負有保密義務(wù)。3.4.2第三方中介不得泄露任何一方提供的保密信息。3.5第三方中介責任3.5.1第三方中介在履行職責過程中，因故意或重大過失導(dǎo)致協(xié)議無法履行，應(yīng)承擔相應(yīng)的法律責任。3.5.2第三方中介不承擔因不可抗力導(dǎo)致的協(xié)議無法履行的責任。3.6第三方中介更換3.6.1如第三方中介無法繼續(xù)履行職責，雙方應(yīng)協(xié)商更換新的中介機構(gòu)。3.6.2新的中介機構(gòu)應(yīng)具備與本協(xié)議相符的資質(zhì)和能力。附件及其他補充說明一、附件列表：1.附件一：服務(wù)清單2.附件二：保密協(xié)議3.附件三：爭議解決規(guī)則4.附件四：合同簽訂日期5.附件五：合同簽署人信息6.附件六：第三方中介資質(zhì)證明7.附件七：甲方貸款業(yè)務(wù)資料清單8.附件八：風險評估報告模板二、違約行為及認定：1.違約行為：甲方未按時支付乙方服務(wù)費用。認定：甲方超過約定的付款期限未支付費用，經(jīng)乙方催告后仍未支付。2.違約行為：乙方未按時提交風險評估報告。認定：乙方未在約定的時間內(nèi)提交風險評估報告，經(jīng)甲方催告后仍未提交。3.違約行為：任何一方泄露保密信息。認定：未經(jīng)對方同意，泄露或使用對方的保密信息。4.違約行為：第三方中介未履行職責。認定：第三方中介未能按照協(xié)議約定履行中介職責，影響協(xié)議履行。三、法律名詞及解釋：1.合規(guī)：指符合國家法律法規(guī)、行業(yè)規(guī)范和內(nèi)部管理要求。2.風險評估：指對貸款業(yè)務(wù)潛在風險進行識別、評估和控制的過程。3.不可抗力：指不能預(yù)見、不能避免并不能克服的客觀情況。4.保密信息：指涉及商業(yè)秘密、技術(shù)秘密或其他應(yīng)予保密的信息。5.爭議解決：指雙方就協(xié)議履行過程中產(chǎn)生的爭議進行協(xié)商或通過仲裁、訴訟等方式解決。四、執(zhí)行中遇到的問題及解決辦法：1.問題：甲方提供的資料不準確。解決辦法：要求甲方及時更正資料，并提供相應(yīng)的證明文件。2.問題：乙方未能按時完成風險評估。解決辦法：要求乙方說明原因，并制定合理的解決方案。3.問題：第三方中介更換。解決辦法：雙方協(xié)商確定新的中介機構(gòu)，并簽訂補充協(xié)議。4.問題：協(xié)議履行過程中的溝通不暢。解決辦法：建立定期溝通機制，確保雙方信息暢通。五、所有應(yīng)用場景：1.銀行等金融機構(gòu)開展貸款業(yè)務(wù)時，需要合規(guī)咨詢與風險評估。2.貸款業(yè)務(wù)涉及多個部門，需要協(xié)調(diào)各方資源，確保業(yè)務(wù)合規(guī)。3.面對復(fù)雜的市場環(huán)境，金融機構(gòu)需要定期進行風險評估，以規(guī)避風險。4.第三方中介參與協(xié)議履行，提供專業(yè)服務(wù)，提高協(xié)議履行效率。全文完。2024年度貸款業(yè)務(wù)合規(guī)咨詢與風險評估協(xié)議2合同編號_________一、合同主體1.1甲方：名稱：__________地址：__________聯(lián)系人：__________聯(lián)系電話：__________1.2乙方：名稱：__________地址：__________聯(lián)系人：__________聯(lián)系電話：__________1.3其他相關(guān)方：名稱：__________地址：__________聯(lián)系人：__________聯(lián)系電話：__________二、合同前言2.1背景和目的本合同由甲方、乙方及其他相關(guān)方（如有）共同簽訂，旨在規(guī)范2024年度貸款業(yè)務(wù)合規(guī)咨詢與風險評估工作，確保貸款業(yè)務(wù)合規(guī)、穩(wěn)健發(fā)展。2.2合同依據(jù)本合同依據(jù)《中華人民共和國合同法》、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》、《中華人民共和國貸款通則》等法律法規(guī)制定。三、定義與解釋3.1專業(yè)術(shù)語在本合同中，“貸款業(yè)務(wù)”是指甲方在2024年度內(nèi)開展的各種貸款業(yè)務(wù)，包括但不限于個人貸款、企業(yè)貸款、消費貸款等。3.2關(guān)鍵詞解釋（1）合規(guī)咨詢：指乙方根據(jù)甲方提供的貸款業(yè)務(wù)相關(guān)資料，對貸款業(yè)務(wù)合規(guī)性進行審查、評估，并提出合規(guī)建議的過程。（2）風險評估：指乙方根據(jù)甲方提供的貸款業(yè)務(wù)相關(guān)資料，對貸款業(yè)務(wù)風險進行識別、評估，并提出風險控制措施的過程。四、權(quán)利與義務(wù)4.1甲方權(quán)利和義務(wù)（1）甲方有權(quán)要求乙方按照合同約定，提供合規(guī)咨詢和風險評估服務(wù)。（2）甲方應(yīng)按時、足額支付乙方服務(wù)費用。（3）甲方應(yīng)向乙方提供真實、完整的貸款業(yè)務(wù)相關(guān)資料，確保乙方能夠準確、全面地開展合規(guī)咨詢和風險評估工作。4.2乙方權(quán)利和義務(wù)（1）乙方應(yīng)按照合同約定，提供合規(guī)咨詢和風險評估服務(wù)。（2）乙方應(yīng)保證服務(wù)質(zhì)量的穩(wěn)定性和準確性，確保甲方貸款業(yè)務(wù)的合規(guī)性和風險可控性。（3）乙方應(yīng)保守甲方商業(yè)秘密，不得泄露甲方貸款業(yè)務(wù)相關(guān)資料。五、履行條款5.1合同履行時間本合同自雙方簽字蓋章之日起生效，有效期為2024年度。5.2合同履行地點本合同履行地點為甲方所在地。5.3合同履行方式乙方應(yīng)按照合同約定，通過現(xiàn)場、遠程等方式向甲方提供合規(guī)咨詢和風險評估服務(wù)。六、合同的生效和終止6.1生效條件本合同自雙方簽字蓋章之日起生效。6.2終止條件（1）本合同約定的服務(wù)期限屆滿；（2）甲方與乙方協(xié)商一致解除合同；（3）因不可抗力導(dǎo)致合同無法履行。6.3終止程序（1）任何一方提出解除合同，應(yīng)提前30日書面通知對方；（2）雙方協(xié)商一致解除合同的，應(yīng)簽訂書面協(xié)議，明確終止事宜。6.4終止后果（1）合同終止后，乙方應(yīng)向甲方提交合規(guī)咨詢和風險評估報告；（2）本合同終止后，雙方應(yīng)按照法律法規(guī)和合同約定，處理相關(guān)事宜。七、費用與支付7.1費用構(gòu)成（1）基本咨詢費：根據(jù)雙方協(xié)商確定的基本咨詢費用；（2）風險評估費：根據(jù)風險評估工作量及復(fù)雜程度確定的費用；（3）其他費用：包括但不限于差旅費、資料費等。7.2支付方式（1）基本咨詢費和風險評估費：在合同簽訂后五個工作日內(nèi)，甲方應(yīng)支付乙方50%的費用；（2）剩余費用：在乙方完成合規(guī)咨詢和風險評估工作并提交報告后五個工作日內(nèi)，甲方應(yīng)支付乙方剩余50%的費用。7.3支付時間（1）基本咨詢費和風險評估費的支付時間：合同簽訂后五個工作日內(nèi)；（2）剩余費用的支付時間：乙方完成工作并提交報告后五個工作日內(nèi)。7.4支付條款（1）甲方應(yīng)按照約定的支付方式和時間向乙方支付服務(wù)費用；（2）乙方應(yīng)在收到甲方支付的服務(wù)費用后，開具合法的稅務(wù)發(fā)票；（3）如甲方未按時支付費用，乙方有權(quán)暫停或終止服務(wù)，并要求甲方支付違約金。八、違約責任8.1甲方違約（1）如甲方未按時支付服務(wù)費用，應(yīng)向乙方支付未支付部分5%的違約金；（2）如甲方違反合同約定，導(dǎo)致乙方無法正常開展合規(guī)咨詢和風險評估工作，甲方應(yīng)承擔相應(yīng)的賠償責任。8.2乙方違約（1）如乙方未按合同約定提供合規(guī)咨詢和風險評估服務(wù)，應(yīng)向甲方支付違約金；（2）如乙方泄露甲方商業(yè)秘密，應(yīng)承擔相應(yīng)的法律責任。8.3賠償金額和方式（1）違約金的具體金額由雙方協(xié)商確定；（2）賠償金額的支付方式：違約方應(yīng)在接到違約金通知后五個工作日內(nèi)支付。九、保密條款9.1保密內(nèi)容本合同項下的保密內(nèi)容包括但不限于：（1）甲方貸款業(yè)務(wù)的相關(guān)資料；（2）乙方在履行合同過程中獲取的甲方商業(yè)秘密；（3）雙方在合同履行過程中討論的敏感信息。9.2保密期限本合同項下的保密期限為合同終止后五年。9.3保密履行方式（1）雙方應(yīng)采取一切必要措施，確保保密內(nèi)容的保密性；（2）未經(jīng)對方同意，不得向任何第三方泄露保密內(nèi)容。十、不可抗力10.1不可抗力定義本合同所稱不可抗力是指不能預(yù)見、不能避免并不能克服的客觀情況，包括但不限于自然災(zāi)害、戰(zhàn)爭、政府行為等。10.2不可抗力事件（1）自然災(zāi)害：如地震、洪水、臺風等；（2）戰(zhàn)爭：包括軍事行動、戰(zhàn)爭狀態(tài)等；（3）政府行為：如政策調(diào)整、法律法規(guī)變化等。10.3不可抗力發(fā)生時的責任和義務(wù)（1）不可抗力事件發(fā)生時，雙方應(yīng)及時通知對方，并提供相關(guān)證明；（2）因不可抗力導(dǎo)致合同無法履行時，雙方應(yīng)根據(jù)不可抗力的影響，部分或全部免除責任；（3）不可抗力事件解除后，雙方應(yīng)繼續(xù)履行合同。10.4不可抗力實例（1）自然災(zāi)害：地震、洪水、臺風等；（2）戰(zhàn)爭：軍事行動、戰(zhàn)爭狀態(tài)等；（3）政府行為：政策調(diào)整、法律法規(guī)變化等。十一、爭議解決11.1協(xié)商解決雙方應(yīng)友好協(xié)商解決合同履行過程中發(fā)生的爭議。11.2調(diào)節(jié)、仲裁或訴訟如協(xié)商無法解決爭議，任何一方均有權(quán)向合同簽訂地的人民法院提起訴訟或向合同簽訂地仲裁委員會申請仲裁。十二、合同的轉(zhuǎn)讓12.1轉(zhuǎn)讓規(guī)定未經(jīng)對方同意，任何一方不得將本合同的權(quán)利和義務(wù)轉(zhuǎn)讓給第三方。12.2不得轉(zhuǎn)讓的情形（1）涉及國家安全、商業(yè)秘密等特殊情形；（2）法律法規(guī)規(guī)定的不得轉(zhuǎn)讓的情形。十三、權(quán)利的保留13.1權(quán)力保留（1）本合同的簽訂不影響雙方在合同簽訂前已享有的權(quán)利；（2）雙方在合同履行過程中所獲得的任何權(quán)利，均不受本合同條款的限制。13.2特殊權(quán)力保留（1）雙方在本合同中保留的所有權(quán)利，包括但不限于知識產(chǎn)權(quán)、商業(yè)秘密等；（2）任何一方在合同履行過程中，不得侵犯對方保留的權(quán)利。十四、合同的修改和補充14.1修改和補充程序（1）對本合同的修改和補充，應(yīng)經(jīng)雙方協(xié)商一致；（2）任何修改和補充均應(yīng)以書面形式作出，并作為本合同的一部分。14.2修改和補充效力（1）經(jīng)雙方協(xié)商一致并書面確認的修改和補充，具有與本合同相同的法律效力；（2）未經(jīng)雙方書面同意，任何修改和補充均不產(chǎn)生法律效力。十五、協(xié)助與配合15.1相互協(xié)作事項（1）雙方應(yīng)相互提供必要的協(xié)助，確保本合同的順利履行；（2）任何一方在履行合同過程中遇到困難，應(yīng)及時通知對方，共同協(xié)商解決。15.2協(xié)作與配合方式（1）雙方應(yīng)通過書面、電話、電子郵件等方式進行溝通和協(xié)作；（2）雙方應(yīng)按照合同約定的時間、地點和要求，提供必要的協(xié)助和配合。十六、其他條款16.1法律適用本合同適用中華人民共和國法律。16.2合同的完整性和獨立性本合同構(gòu)成雙方之間關(guān)于2024年度貸款業(yè)務(wù)合規(guī)咨詢與風險評估的完整協(xié)議，任何與本合同相抵觸的口頭協(xié)議均無效。16.3增減條款本合同的任何增減條款，均應(yīng)以書面形式作出，并經(jīng)雙方簽字蓋章后生效。十七、簽字、日期、蓋章甲方（蓋章）：簽字：__________日期：__________乙方（蓋章）：簽字：__________日期：__________附件：1.合同簽訂證明文件；2.其他與本合同相關(guān)的文件。附件及其他說明解釋一、附件列表：1.合同簽訂證明文件2.甲方貸款業(yè)務(wù)相關(guān)資料3.合規(guī)咨詢和風險評估報告4.修改和補充協(xié)議5.其他與本合同相關(guān)的文件二、違約行為及認定：1.甲方違約：未按時支付服務(wù)費用：認定標準為超過支付期限五個工作日未支付。違反合同約定，導(dǎo)致乙方無法正