第一章中央銀行制度概述

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中央銀行制度概述

2021/6/271中央銀行的概念是一國金融體系中居于中心地位的金融機構(gòu)或組織，統(tǒng)領(lǐng)一國金融機構(gòu)體系、控制全國貨幣供應(yīng)、實施國家貨幣政策的最高金融機構(gòu)。中央銀行是商業(yè)銀行發(fā)展到一定階段之后的產(chǎn)物。

威爾?羅杰斯：“自從開天辟地以來，曾經(jīng)有三件偉大的發(fā)明：火、輪子以及中央銀行”。有一句格言：“新誕生的國家，需要樹立一面國旗，譜寫一曲國歌，建立一家中央銀行?！?021/6/272美國：聯(lián)邦儲備委員會TheBoardofGovernorsofTheFederalReserveSystem英國：英格蘭銀行BankofEngland日本：日本銀行BankofJapan歐洲：歐洲中央銀行EuropeanCentralBank中國：中國人民銀行ThePeople’BankofChina2021/6/273本章學(xué)習(xí)目標(biāo)★了解中央銀行的產(chǎn)生和中央銀行制度的形成和發(fā)展?！镎莆罩醒脬y行的制度類型、資本結(jié)構(gòu)、組織結(jié)構(gòu)。

★了解中國人民銀行體制和結(jié)構(gòu)。2021/6/274第一節(jié)中央銀行的產(chǎn)生與發(fā)展

一、中央銀行產(chǎn)生的歷史背景與客觀經(jīng)濟原因（一）中央銀行產(chǎn)生的歷史背景2021/6/275（二）中央銀行產(chǎn)生的客觀經(jīng)濟原因2021/6/2761、政府融資的需要資本主義發(fā)展到一定階段，客觀上需要有一個機構(gòu)對政府的收支、資金往來和融資進(jìn)行專門管理。2、統(tǒng)一信用貨幣發(fā)行與流通信用貨幣的發(fā)行權(quán)集中，由資金雄厚并有權(quán)威的銀行即中央銀行壟斷發(fā)行權(quán)。2021/6/2773、統(tǒng)一票據(jù)交換和清算的需要★建立一個全國統(tǒng)一和公正的權(quán)威性清算機構(gòu)，作為金融支付體系的核心，能夠快速清算銀行間各種票據(jù)，從而使資金順暢流通，保證商品經(jīng)濟的快速發(fā)展。4、銀行的支付保證能力的需要★為了保護(hù)存款人的利益和銀行以至整個金融業(yè)的穩(wěn)定，客觀上需要有一家權(quán)威性機構(gòu)，適當(dāng)集中各銀行的一部分現(xiàn)金準(zhǔn)備作為后盾，在銀行出現(xiàn)難以克服的支付困難時，集中給予必要的貸款支持，充當(dāng)銀行的“最后貸款人”。2021/6/2785、監(jiān)管金融業(yè)的需要金融業(yè)監(jiān)督管理的技術(shù)性很強，不得不依靠一個具備一定操作手段和技術(shù)能力的專門機構(gòu)從事金融業(yè)管理、協(xié)調(diào)及監(jiān)督。公平競爭規(guī)則的制定。2021/6/279二、中央銀行制度的形成與發(fā)展★中央銀行的產(chǎn)生基本上有兩條渠道：

2021/6/27101、中央銀行制度的初步形成(1)時間跨度：17世紀(jì)中后期中央銀行萌芽到20世紀(jì)初第一次世界大戰(zhàn)結(jié)束，中央銀行制度基本形成。即從瑞典銀行成立（1956）到美聯(lián)儲建立（1913）。瑞典銀行：1656年成立（私營銀行）1668年改組為瑞典國家銀行1897年獨占貨幣發(fā)行權(quán)（成為中央銀行的關(guān)鍵一步）2021/6/2711瑞典銀行Vs英格蘭銀行成立時間：英格蘭銀行（1694）比瑞典銀行（1656）晚38年，比瑞典銀行改組成國家銀行（1668）晚26年；擁有貨幣發(fā)行特權(quán)：英格蘭銀行（1833）比瑞典銀行（1897）早64年。全面發(fā)揮中央銀行職能：英格蘭銀行也早于瑞典銀行。因此，一般認(rèn)為英格蘭銀行為世界上最早的中央銀行。2021/6/2712（2）中央銀行成立的第一次高潮

時間：19世紀(jì)至20世紀(jì)初在這期間約成立了30家中央銀行，如法蘭西銀行（1800）；西班牙銀行（1829年）；德國國家銀行（1875）；日本銀行（1882）；美國第一國民銀行（1791-1811）、第二國民銀行（1816-1836）、美聯(lián)儲（1913）等。絕大多數(shù)在經(jīng)濟發(fā)達(dá)的歐洲國家。美國聯(lián)邦儲備體系的建立標(biāo)志著中央銀行制度在世界范圍的基本確立。案例:美聯(lián)儲的建立（1913年成立）初期的中央銀行特征：①大商業(yè)銀行演變而來②中央銀行的典型標(biāo)志是壟斷貨幣發(fā)行權(quán)③兼營商業(yè)銀行業(yè)務(wù)④不完全具備調(diào)節(jié)與控制金融市場的能力⑤一般多是私人股份或公私合股銀行，政府只是部分參股。2021/6/27132、中央銀行制度的普及與發(fā)展（一戰(zhàn)結(jié)束后）(1)央行制度的普及：1921-1942年間，設(shè)立和改組的中央銀行約43家，其中直接設(shè)立是主流（約34家）。國際背景：

一戰(zhàn)后的世界性金融危機和嚴(yán)重通脹

兩次國際會議的影響：布魯塞爾國際經(jīng)濟會議（1920），提出世界各國普遍建立央行制度的必要性。日內(nèi)瓦國際經(jīng)濟會議（1922），建議尚未建立央行的國家盡快建立。特點：①大部分中央銀行都不是由商業(yè)銀行自然演進(jìn)的，而是出于通貨膨脹的壓力，依靠政府的力量創(chuàng)建的。②大部分中央銀行在實行短暫的金本位制以后，大多對貨幣發(fā)行制度進(jìn)行了改革，建立了比例準(zhǔn)備金制度和壟斷貨幣發(fā)行權(quán)，停止對政府財政直接提供貸款，穩(wěn)定幣值成為中央銀行的首要任務(wù)。③20世紀(jì)30年代的大危機，大量金融機構(gòu)的倒閉給社會經(jīng)濟造成巨大震蕩，使人們認(rèn)識到金融機構(gòu)和金融體系保持穩(wěn)定的必要性，進(jìn)一步嚴(yán)格和增強了存款準(zhǔn)備金制度，使之成為中央銀行管理金融的重要手段。2021/6/2714（2）中央銀行制度的發(fā)展和強化

二戰(zhàn)結(jié)束直到70年代初，央行制度的發(fā)展主要表現(xiàn)在

兩方面：

一是亞洲、非洲等新獨立的國家普遍設(shè)

立中央銀行；

二是歐美國家中央銀行以國有化為主要

內(nèi)容的改組和加強。（如英格蘭銀行1946年被英國政府收歸國有。）

中央銀行的國有化

制定新的銀行法2021/6/2715第二節(jié)中央銀行制度類型

與資本結(jié)構(gòu)、組織結(jié)構(gòu)一、中央銀行制度類型單一式中央銀行制度（一元、二元）復(fù)合式中央銀行制度準(zhǔn)中央銀行制度跨國中央銀行制度2021/6/2716（一）一元中央銀行體制一元中央銀行體制是指僅有一家中央銀行行使中央銀行的權(quán)力和履行中央銀行的全部職能。特點：權(quán)力集中統(tǒng)一、職能完善，根據(jù)需要在全國設(shè)立一定數(shù)量的分支機構(gòu)，是中央銀行最完整和標(biāo)準(zhǔn)的形式。目前世界上絕大多數(shù)國家的中央銀行體制都采取這種形式。如英國、法國、日本、中國、瑞典等。2021/6/2717中國人民銀行總行大區(qū)分行大區(qū)分行中心支行中心支行中心支行中心支行縣市支行縣市支行縣市支行縣市支行圖1.1中國人民銀行：一元式中央銀行組織形式2021/6/2718（二）二元中央銀行體制二元中央銀行體制是指在一個國家內(nèi)設(shè)立一定數(shù)量的地方中央銀行，并由地方銀行推選代表組成在全國范圍行使中央銀行職能的機構(gòu)，從而形成由中央和地方兩級相對獨立的中央銀行機構(gòu)共同組成的中央銀行體系。一般來說，采取此種中央銀行體制與實行聯(lián)邦制的國家體制有關(guān)，如美國、德國。2021/6/2719聯(lián)邦儲備體系理事會聯(lián)邦儲備銀行聯(lián)邦儲備銀行聯(lián)邦儲備銀行會員銀行會員銀行會員銀行會員銀行會員銀行會員銀行地方級中央銀行聯(lián)邦公開市場委員會國家級中央銀行圖1.2美國聯(lián)邦儲備體系：二元式中央銀行組織形式2021/6/2720（三）復(fù)合式中央銀行體制指國家不單獨設(shè)立專司中央銀行職能的中央銀行機構(gòu)，而是由一家集中央銀行與商業(yè)銀行職能于一身的國家大銀行兼行中央銀行職能。

這類中央銀行往往與國民經(jīng)濟的計劃體制相聯(lián)系，不是嚴(yán)格意義上的中央銀行。采取過這種銀行制度的有前蘇聯(lián)，1983年前的中國。2021/6/2721（四）準(zhǔn)中央銀行體制有些國家或地區(qū)只設(shè)置類似中央銀行的機構(gòu)，或由政府授權(quán)某個或機構(gòu)商業(yè)銀行行使部分中央銀行職能。適應(yīng)這種體制的主要是經(jīng)濟發(fā)展水平不很高的國家，或者地域上狹小的國家或地區(qū)，主要有利比亞、馬爾代夫、斐濟、萊索托、新加坡等。2021/6/2722（五）跨國中央銀行體制跨國中央銀行體制指若干國家聯(lián)合組建一家中央銀行，在成員國范圍內(nèi)行使全部或部分中央銀行職能。2021/6/2723思索與探討思索與探討歐元的十二年之路2021/6/2724

二、中央銀行的資本結(jié)構(gòu)▼全部資本為國家所有（多數(shù)國家）▼混合所有制中央銀行（如日本、比利時等）▼私有制中央銀行（如美國、意大利、瑞士）▼無資本金的中央銀行（只有韓國）▼跨國共有資本的中央銀行（歐洲中央銀行）中央銀行資本無論哪種類型，都不影響其性質(zhì)和地位。最終，它演變?yōu)橥菩袊邑泿耪叩臋C構(gòu)，受國家的直接控制和監(jiān)管。2021/6/2725三、中央銀行的組織結(jié)構(gòu)

（一）中央銀行的權(quán)力分配結(jié)構(gòu)日本銀行德國聯(lián)邦銀行法蘭西銀行瑞士國家銀行美國聯(lián)邦儲備銀行英格蘭銀行2021/6/2726（二）中央銀行的內(nèi)部機構(gòu)設(shè)置行使中央銀行職能的部門為中央銀行有效行使職能提供支援和后勤保障部門為中央銀行行使職能提供咨詢、調(diào)研和分析的部門2021/6/2727（三）中央銀行分支機構(gòu)設(shè)置2021/6/2728第三節(jié)我國的中央銀行制度一、我國中央銀行制度的形成過程清政府時期：1905年8月，清政府設(shè)立戶部銀行，1908年更名為大清銀行?！爸腥A民國”時期：起初“中、中、交、農(nóng)”都具有央行的部分職能。1942年7月1日，“四聯(lián)總處”將貨幣發(fā)行權(quán)集中到中央銀行。新中國時期：1948年12月1日合并解放區(qū)的各家銀行在石家莊成立了中國人民銀行。1949年2月遷入北京，并按行政區(qū)劃建立分支行，新中國的中央銀行即為中國人民銀行。2021/6/2729▼改革開放以前，中國人民銀行同時具有中央銀行和商業(yè)銀行的雙重職能，是復(fù)合式中央銀行，并在金融業(yè)中具有高度的壟斷性。▼1983年9月，國務(wù)院決定中國人民銀行專門行使中央銀行職能。84年后中國人民銀行是屬一元式中央銀行制度。▼

1986年1月7日，國務(wù)院發(fā)布《中華人民共和國中國人民銀行管理暫行條例》，首次以法規(guī)形式規(guī)定了中央銀行的性質(zhì)、地位和職能。▼1995年3月18日，第八屆全國人民代表大會第三次會議通過了《中華人民共和國中國人民銀行法》，至此，中國人民銀行作為中央銀行以法律形式被確定下來。▼2003年全國人大常務(wù)委員會通過了新修改的《中華人民共和國中國人民銀行法》實施金融政策與金融監(jiān)管的適度分離。

2021/6/2730二、中國人民銀行的制度類型1984年1月1日起，實行一元制中央銀行體制，根據(jù)履行職責(zé)的需要設(shè)立分支機構(gòu)，并對分支機構(gòu)實行集中統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)和管理。2021/6/2731

三、中國人民銀行的資本所有

根據(jù)《中華人民共和國中國人民銀行法》第一章第八條，中國人民銀行的全部資本由國家出資，屬于國家所有。2021/6/2732四、中國人民銀行的機構(gòu)設(shè)置

分支機構(gòu)內(nèi)部職能部門直屬機構(gòu)行長辦公室貨幣政策委員會中國人民銀行機構(gòu)設(shè)置圖2021/6/2733中國人民銀行的機構(gòu)設(shè)置分為三層：1、貨幣政策委員會1997年設(shè)立貨幣政策委員會，是中國人民銀行制定貨幣政策的咨詢議事機構(gòu)。職責(zé)是綜合分析宏觀經(jīng)濟形勢的基礎(chǔ)上，依據(jù)國家的調(diào)控目標(biāo)，討論貨幣政策事項并提出建議。

2021/6/27342、內(nèi)部職能部門2021/6/27353、以經(jīng)濟區(qū)域為主兼顧行政區(qū)劃設(shè)置的分支機構(gòu)中國人民銀行總行：北京下設(shè)九個區(qū)域分行：上海、天津、沈陽、南京、廣州、武漢、濟南、西安、成都兩個營業(yè)部：北京和重慶區(qū)域分行設(shè)立城市中心支行，城市中心支行的主要縣設(shè)立支行，接受中心支行的領(lǐng)導(dǎo)海外設(shè)立若干代表機構(gòu)2021/6/27361.美國的中央銀行制度是復(fù)合式中央銀行制度。（）2.目前世界各國的中央銀行，除美國和德國之外，其分支機構(gòu)都可以看作為中央銀行總行或總部的派出機構(gòu)。（

）3．中國最早的中央銀