2022年反洗錢知識競賽題庫及答案(70題)

2022年反洗錢知識競賽題庫及答案(精選

70題)

1、當有關(guān)資金還沒有被實際用于實施恐怖活動時，(D)資助恐怖活

動事實的成立和犯罪性。

A、無法確定B、不能認定(不選)C、一定程度上會影響D、不

影響

2、下列不屬于金融機構(gòu)在客戶身份資料和交易記錄保存方面應當采

取的必要的管理措施和技術(shù)措施的是(D)

A多介質(zhì)保存B異地備份C規(guī)范調(diào)閱流程

D不同介質(zhì)保存的資料，將最短年限保管

3、對于存在未按規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度的機構(gòu)，中國人民銀

行依法責令限期改正，情節(jié)嚴重的，還可以建議保險監(jiān)督管理機構(gòu)責

令被檢查單位對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人給

予(B)

A、行政罰款B、行政處分C、紀律處分

D、取消任職資格或禁止其從事金融行業(yè)工作

4、反洗錢調(diào)查的客體不包括(D)

A、金融機構(gòu)按照規(guī)定報告的可疑交易活動

B、中國人民銀行通過反洗錢管理發(fā)現(xiàn)的可疑交易活動

C、單位和個人舉報的可疑交易活動

D、一般交易

5、關(guān)于保險業(yè)新設法人機構(gòu)申請和維護大額和可疑交易報告主體資

格的說法錯誤的是(D)

A、保險業(yè)新設法人機構(gòu)應當在獲取金融許可后的規(guī)定時限內(nèi)，向所

在地中國人民銀行申請大額和可疑交易報告主體資格，申領大額和可

疑交易互聯(lián)網(wǎng)報送數(shù)字證書

B、保險業(yè)新設法人機構(gòu)應當在獲取金融許可后的規(guī)定時限內(nèi)，及時

開展大額交易或可疑交易報告試報送

C、保險業(yè)法人機構(gòu)還應當加強對數(shù)字證書的規(guī)范化管理，對于數(shù)字

證書過期的，應當及時安規(guī)定申領更換

D、保險業(yè)新設法人機構(gòu)的分支機構(gòu)、也需要及時申請大額和可疑交

易報告主體資格

6、金融機構(gòu)未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄致使洗錢后果

發(fā)生，處()以下罰款，并對直接負責的董事、高級管理人員和其他

直接責任人員處()以下罰款，情節(jié)特別嚴重的，中國人民銀行可疑

建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機構(gòu)和責令停業(yè)整頓或吊銷其經(jīng)營許可證，

(D)

A、五萬元以上五十萬、一萬元以上五萬元

B、二十萬元以上五十萬元、一萬元以上五萬元

C、五十萬元以上五百萬元、二十萬元以上五十萬元

D、五十萬元以上五百萬元、五萬元以上五十萬元

7、以下屬于反洗錢內(nèi)部控制制度中的核心管理制度的是(A)

A、大額交易和可疑交易報告制度B、反洗錢績效考核制度

C、反洗錢內(nèi)部評估制度D、反洗錢監(jiān)督檢查、調(diào)查和保密制度

8、下列關(guān)于客戶身份資料和交易記錄保存制度的說法準確的是（A）

A、涉及反洗錢調(diào)查并在最低保存期限屆滿仍未結(jié)束的，保存時間應

延長至反洗錢調(diào)查工作結(jié)束

B、同一介質(zhì)上存有客戶身份資料或者交易記錄的，可以按照交易記

錄的保存期限保存

9、以下關(guān)于保險業(yè)金融機構(gòu)配合反洗錢調(diào)查中心的保密問題說法錯

誤的是（D）

A、應指定專門部門和人員負責配合反洗錢調(diào)查工作，知悉范圍應控

制在配合開展反洗錢調(diào)查人員、審批人員、必要的材料或業(yè)務人員的

范圍內(nèi)

B、若確需上級機構(gòu)、本級機構(gòu)其他部門或分支機構(gòu)提供數(shù)據(jù)、資料

的，應通過嚴格的、的內(nèi)部審批流程

C、有關(guān)部門人員，不得擅自轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損被封存的文

件、資料，所有調(diào)查反饋資料只能移交給調(diào)查組人員，不得以任何形

式，向任何單位和個人泄露任何調(diào)查信息

D、若在調(diào)查可疑交易的過程中出現(xiàn)困難，可以直接向可疑交易主體

核實客戶身份信息，了解交易背景和交易目的，提高調(diào)查效率和質(zhì)量

10、根據(jù)《金融機構(gòu)報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》第八

條的規(guī)定，金融機構(gòu)懷疑客戶、資金、交易或者試圖進行了交易與恐

怖主義、恐怖活動犯罪以及恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動

的人相關(guān)聯(lián)的，(C),應當提交涉嫌恐怖融資的可以交易報告。

A、對達到規(guī)定金額以上資金和交易B、對交易金額達到大額交易標

準的

C、無論所涉及資金金額或者財產(chǎn)價值大小D、當涉及金融交易或金

融資產(chǎn)的

11、對于現(xiàn)場檢查處理階段的配合措施，描述不正確的是(O

A.檢查單位應當在規(guī)定的時限內(nèi)對檢查組出具的《執(zhí)法檢查事實認定

書》等文書進行確認；

B.認為《執(zhí)法檢查事實認定書》所列明的問題不屬實的，應當在規(guī)定

時間內(nèi)提出書面反饋意見；

C.檢查單位對檢查組出具的《執(zhí)法檢查事實認定書》有異議的，可以

拒絕簽字確認；

D.對于現(xiàn)場檢查發(fā)現(xiàn)的問題，被檢查單位應給予高度重視，并按照中

國人民銀行的要求進行全面整改，指定專門部門負責監(jiān)督整改措施的

落實情況。

12、金融機構(gòu)保存的客戶身份資料和交易記錄應當全面、完整，足

以再現(xiàn)(C)o

A.客戶聲音；B.客戶相貌；C.客戶交易的全貌；D.客戶的言談舉止。

13、金融機構(gòu)報告的大額交易和可疑交易報告要素不全或者存在錯

誤的，應在接到中國反洗錢監(jiān)測中心補正通知的(B)個工作日內(nèi)補

正。

A.3；B.5；C.7；D.10□

14、金融機構(gòu)應當妥善保存客戶身份資料和交易記錄，確保能(D)

每項交易。

A.說明；B.完整記錄；C.還原；D.足以重現(xiàn)。

15、對被檢查單位執(zhí)行反洗錢法規(guī)情況的全方位檢查，包括內(nèi)部控

制體系建設情況、客戶身份識別情況、客戶身份資料及交易記錄保存

執(zhí)行情況、大額交易和可疑交易報告制度執(zhí)行情況、宣傳培訓情況、

內(nèi)部審計監(jiān)督情況、保密制度執(zhí)行情況，叫做(A)o

A.全面檢查；B.專項檢查；C.行政調(diào)查；D.非現(xiàn)場檢查。

16、對新建立業(yè)務關(guān)系的客戶，保險機構(gòu)應根據(jù)風險評估結(jié)果，在

保險合同成立后的(B)個工作日內(nèi)劃分其風險等級。

A.5；B.10；C.15；D.30□

17、檔案銷毀時，應有(B)負責現(xiàn)場監(jiān)銷。

A、一人B.兩人C.三人D.四人

18、根據(jù)《涉及恐怖活動資產(chǎn)凍結(jié)管理辦法》([2014]第1號令)，

境外有關(guān)部門以涉及恐怖活動為由，要求境內(nèi)金融機構(gòu)凍結(jié)相關(guān)資產(chǎn)、

提供客戶身份信息及交易信息的，金融機構(gòu)應當(B)

A、立即采取凍結(jié)措施(不選)

B、告知對方通過外交途徑或者司法協(xié)助途徑提出請求

C、立即提供客戶的身份信息、D、立即體統(tǒng)客戶的交易信息

19、下述不屬于金融機構(gòu)應當保存的交易記錄范圍的是(D)

A、數(shù)據(jù)信息B、業(yè)務憑證C、賬簿D、客戶業(yè)務辦理順序號憑證

20、下列關(guān)于反洗錢內(nèi)部控制的說法錯誤的是(D)

A金融機構(gòu)從管理層到一般員工都應對內(nèi)部控制負有責任

B內(nèi)部控制應當與金融機構(gòu)日常經(jīng)營管理相結(jié)合

C內(nèi)部控制過程是不斷發(fā)展的

D內(nèi)部控制可以為金融機構(gòu)提供絕對保障

21、(B)將有關(guān)毒品犯罪的洗錢行為規(guī)定為犯罪。

A打擊跨過有組織犯罪公約

B禁止非法販運麻醉藥品和精神藥物公約

C禁止向恐怖主義提供資助的國際公約

D反腐敗公約

22、關(guān)于反洗錢內(nèi)控制度建設獨立性的說話錯誤的是(C)

A可請外部審計機構(gòu)對本單位履行反洗錢義務的整體情況進行檢查

評價

B反洗錢內(nèi)部控制的檢查、評價部門應有直接向董事會和高級管理層

報告的渠道

C反洗錢內(nèi)部控制的檢查、評價部門應當隸屬于內(nèi)部控制制度的制定

和執(zhí)行部門

D反洗錢內(nèi)部控制制度的組織推動情況可由內(nèi)部審計機構(gòu)負責檢查

評價

23、金融機構(gòu)應按照客戶的特點或者賬戶的屬性，并考慮地域、業(yè)

務、行業(yè)、客戶是否為國外政要因素。劃分風險等級，并在持續(xù)關(guān)注

的基礎上，適時調(diào)整風險等級。在同等條件下，來自于反恐怖融資監(jiān)

管薄弱國家(地區(qū))客戶的風險等級應(D)來自于其他國家(地區(qū))

的客戶。

A略高于B略低于C低于D高于

24、恐怖活動組織及恐怖活動人員名單調(diào)整的，金融機構(gòu)應當立即

開展(B)調(diào)查，并提交可疑交易報告。

A實時性B回溯性C全面性D普遍性

25、當有關(guān)資金還沒有被實際用于實施恐怖活動時，(D)資助恐怖

活動事實的成立和犯罪性。

A一定程度上會影響B(tài)無法確定C不能認定D不影響

26、保險業(yè)金融機構(gòu)在接受中國人民銀行反洗錢現(xiàn)場檢查的過程中，

依法享有的合法權(quán)益不包括(D)

A監(jiān)督舉報權(quán)B對檢查事實作出解釋或提出申辯意見權(quán)C拒絕檢查

權(quán)D合規(guī)免責權(quán)

27、我國關(guān)于洗錢犯罪的主觀要件的規(guī)定，下列說法正確的是(C)

A、過失洗錢行為也構(gòu)成洗錢犯罪

B、洗錢犯罪的明知要件是指犯罪行為人確實知道清洗資金是上游犯

罪所得

C、行為人實施洗錢行為時主觀上必須是故意的

D、通過客觀證據(jù)推定行為人應當知道清洗資金是上游犯罪所得不構(gòu)

成洗錢犯罪

28、體現(xiàn)“內(nèi)部控制優(yōu)先”的要求不包括(B)

A、要充分考慮各種可能的洗錢風險

B、把消除洗錢風險作為制定反洗錢內(nèi)部控制制度的出發(fā)點和落腳點

C、要把防控洗錢風險納入總體風險的控制框架內(nèi)

D、要與金融機構(gòu)的經(jīng)營規(guī)模、業(yè)務范圍和風險特點相適應

29、合規(guī)部門在反洗錢內(nèi)部監(jiān)督檢查事實過程中的職責是(B)

A.對本部門執(zhí)行落實反洗錢內(nèi)控制度情況事實外部監(jiān)督檢查

B.牽頭組織對本機構(gòu)反洗錢內(nèi)控制度建立、執(zhí)行落實情況進行監(jiān)督檢

查

C.對本機構(gòu)各部門執(zhí)行反洗錢內(nèi)控制度落實情況實施外部監(jiān)督檢查

D.對本部門執(zhí)行落實反洗錢內(nèi)控制度情況開展自查

30、根據(jù)《涉及恐怖活動資產(chǎn)凍結(jié)管理辦法》([2014]第1號令)，

境外有關(guān)部門以涉及恐怖活動為由，要求境內(nèi)金融機構(gòu)凍結(jié)相關(guān)資產(chǎn)、

提供客戶身份信息及交易信息的，金融機構(gòu)應當(B)

A、立即采取凍結(jié)措施

B、告知對方通過外交途徑或者司法協(xié)助途徑提出請求

C、立即提供客戶的身份信息D、立即提供客戶的交易信息

31、識別客戶身份異常的主要技巧，不包括()

A、注意客戶關(guān)鍵信息

B、觀察客戶經(jīng)濟狀況與其投保產(chǎn)品價值匹配性

C、查看客戶風險等級

D、要注意客戶的非正常行為

32、在保存環(huán)境上，不屬于防磁、防潮的種類是(C)

A、磁帶B、光盤C、銀盤D、紙質(zhì)檔案

33、以下關(guān)于反洗錢行政調(diào)查的說法錯誤的是(D)

A、保險業(yè)金融機構(gòu)在配合開展反洗錢調(diào)查過程中，應在合理的范圍

內(nèi)提供必要的人員、技術(shù)和設備支持，不得拒絕或者阻礙反洗錢調(diào)查

B、保險業(yè)金融機構(gòu)對調(diào)查的可疑交易主體、可疑交易賬號開戶資料

和交易明細等信息，應積極配合收集，如實提供相資料，不得拒絕提

供或故意提供虛假材料

C、保險業(yè)金融機構(gòu)對依法配合反洗錢調(diào)查過程中獲得的客戶身份資

料和交易信息，應當予以保密

D、反洗錢行政主管部門和其他依法負有反洗錢有反洗錢監(jiān)管理職責

的部門、機構(gòu)履行反洗錢職責獲得的客戶身份資料和交易信息，可用

于反洗錢行政調(diào)查和反洗錢刑事訴訟

34、金融機構(gòu)在收到有關(guān)部門印發(fā)的涉恐黑名單之后，應當(C)將

名單所列個人、實體信息要素嵌入業(yè)務系統(tǒng)。

A、在合理期限內(nèi)B、在收到名單后5個工作日內(nèi)

C、立即D、在收到名單后10個工作日內(nèi)

35、以下不屬于識別客戶交易異常的主要技巧的是(D)

A、客戶有關(guān)基礎信息疑點B、客戶洗錢風險等級不合理

C、客戶資金流動不合理D、從經(jīng)濟理性分析不合理

36、以下關(guān)于反洗錢現(xiàn)場檢查保密要求的說法錯誤的是(D)

A、檢查組及其檢查人員應對檢查中知悉的被檢查單位的商業(yè)秘密保

密

B、檢查組及其檢查人員應對檢查中獲得的客戶身份資料和交易信息

保密

C、被查單位不得擅自向無關(guān)人員透露檢查信息

D、現(xiàn)場檢查中發(fā)現(xiàn)涉及客戶的可疑線索，被查單位不得擅自向無關(guān)

人員透露，但可以告知客戶本人

37、客戶身份資料與交易記錄保存的原則有：完整原則、真實原則、

安全原則(B)

A、有效原則(不選)B、從嚴原則C、節(jié)約原則D、避險原則

38、金融機構(gòu)應建立三個反洗錢基本制度包括(B)、客戶身份資料

和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報告制度

A、反洗錢內(nèi)控制度B、客戶身份識別制度

C、客戶風險等級劃分制度D、報告涉嫌恐怖融資制度

39、資助恐怖主義通常被稱為(B)A、恐怖主義B、恐怖融資C、

反恐融資D、恐怖犯罪

40、對反洗錢內(nèi)部控制有較大影響的因素不包括(D)

A、企業(yè)合規(guī)文化B、高級管理層的管理風格

C、高級管理層的風險意識D、高級管理層的心理素質(zhì)

41、在保存環(huán)境上，不屬于防磁、防潮的種類是(D)

A、磁帶B、光盤C、硬盤D

42、以下關(guān)于金融機構(gòu)依法享有的拒絕檢查權(quán)說法正確的有(B)

A、反洗錢現(xiàn)場檢查內(nèi)容涉及金融機構(gòu)保密信息的，被查單位可以拒

絕接受檢查

B、反洗錢現(xiàn)場人員未依照程序出示執(zhí)法證和檢查通知書的，被查單

位可以拒絕接受檢查

C、反洗錢現(xiàn)場檢查人員少于3人，被查單位可以拒絕接受檢查D、

被查單位工作人員因工作繁忙，可以拒絕接受檢查詢問

43、反洗錢內(nèi)部控制制度要達到“雙全”要求，不包括(B)

A、反洗錢內(nèi)部控制應滲透到所有產(chǎn)品服務和業(yè)務的各個操作環(huán)節(jié)

B、反洗錢內(nèi)部控制主要涉及反洗錢牽頭部門

C、從制度內(nèi)容看，反洗錢內(nèi)控制度包括核心管理制度

D、從制度內(nèi)容看，反洗錢內(nèi)控制度包括工作責任制，考核評估和內(nèi)

部審計制度

44、以下不屬于個人壽險產(chǎn)品繳納保費環(huán)節(jié)中的洗錢風險的是(B)

A.、投保人要求用大額現(xiàn)金繳納保費

B.投保人購買銀保產(chǎn)品，將保費交付給銀行

C.短期內(nèi)分散投保、集中退保或者集中投保、分散退保

D.由第三人代為繳納保費，資金的真實來源難以追查

45、洗錢分子在個人壽險的滿期給付和理賠環(huán)節(jié)中，洗錢的可疑之

處有(B)

A、寧愿損失投連等產(chǎn)品的初始費用而執(zhí)意解除合同

B、客戶委托他人代領或要求將資金匯往被保險人、受益人以外的第

三人

C、短期內(nèi)分散投保、集中退?；蛘呒型侗！⒎稚⑼吮?/p>

D、客戶突然要求改變原來銀行轉(zhuǎn)賬的方式而改用大額現(xiàn)金或支票追

加大額保費，卻不能合理解釋原因

46、以下關(guān)于保險業(yè)金融機構(gòu)配合反洗錢調(diào)查中的保密問題說法正

確的是(D)

A、配合調(diào)查的工作人員應將調(diào)查情況告知客戶經(jīng)理，由客戶經(jīng)理轉(zhuǎn)

告客戶

B、配合調(diào)查的工作人員可將調(diào)查任務分配給本單位及下級機構(gòu)盡量

多的工作人員，提高調(diào)查效率

C、如果調(diào)查的可疑交易涉及本公司高管或內(nèi)部員工，應要求本人協(xié)

助調(diào)查，提高調(diào)查質(zhì)量(這項不選)

D、對依法配合反洗錢調(diào)查過程中獲得的客戶身份資料和交易信息,

應當予以保密；非依法律規(guī)定，不得向任何單位和個人提供

47、金融機構(gòu)應當保存的交易記錄包括(D)交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務

憑證、賬簿以及有關(guān)規(guī)定要求的反映交易真實情況的合同、單據(jù)、業(yè)

務函件和其他資料。

A、大額B、可疑C、重點可疑D、每筆

48、關(guān)于配合反洗錢行政調(diào)查，以下說法錯誤的是(D)

A、配合反洗錢調(diào)查工作應堅持“知密最小化”原則

B、反洗錢調(diào)查相關(guān)信息的應控制在配合開展反洗錢調(diào)查人員、審批

人員、必要的科技或業(yè)務人員的范圍內(nèi)

C、配合反洗錢調(diào)查時嚴格禁止向可疑交易主體透露調(diào)查相關(guān)情況

D、對可疑交易調(diào)查的質(zhì)量和效率要求優(yōu)先于保密要求，因此，為提

高調(diào)查質(zhì)量和效率，可以直接向可疑交易主體或其客戶經(jīng)理了解第一

手信息

49、我國的《反洗錢法》于（A）開始頒布實施。

A.2007年1月1日B.2007年3月1日

C.2006年10月31日D.2008年2月1日

50、（A）是國務院反洗錢行政主管部門，依法對金融機構(gòu)反洗錢

工作進行監(jiān)督管理。

A.人民銀行B.證監(jiān)會C.保監(jiān)會D.銀監(jiān)會

51、保險公司在與客戶建立業(yè)務關(guān)系時，首先應進行（A）。

A.客戶身份識別B.大額和可疑交易報告

C.可疑交易的分析D.洗錢風險評估

52、保險公司在進行客戶身份識別時要貫徹的基本原則是（D）

A.實事求是B.規(guī)范管理

C.嚴進寬出D.了解你的客戶

53、保險公司對于保險費金額人民幣（C）萬元以上或者（）萬

美元以上且以轉(zhuǎn)帳形式繳納的保險合同需要進行客戶身份識別可客

戶身份資料留存。

A.101B.201C.202D.505

54、客戶由他人代理辦理保險業(yè)務的，保險公司應當同時對（C）

的身份證件或者其他身份證明文件進行核對和登記。

A.代理人B.被代理人C.代理人和被代理人D.受益人

55、客戶先前提交的身份證件或身份證明文件已過有效期的，客戶

沒有在合理期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的，金融機構(gòu)應采取何種

措施（A）

A.中止辦理業(yè)務B.繼續(xù)辦理業(yè)務

C.終止辦理業(yè)務D.無需采取其他措施

56、在與客戶的業(yè)務關(guān)系續(xù)存期間，金融機構(gòu)應當采取持續(xù)的客戶

身份識別措施，關(guān)注客戶及其日常（B）、金融交易情況、及時提示

客戶更新資料信息。

A.資金來源B.經(jīng)營活動C.資金用途D.經(jīng)營狀況

57、客戶風險等級劃分工作應與客戶身份識別工作同時進行，初次

建立業(yè)務關(guān)系的客戶，金融機構(gòu)應在業(yè)務關(guān)系建立后的（C）內(nèi)完

成風險等級劃分工作。

A.5個工作日B.15日C.10個工作日D.10日

58、《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦

法》規(guī)定客戶身份資料和交易記錄的保存期限應當至少保存（B）。

A.3年B.5年C.10年D.15年

59、客戶與保險公司進行金融交易，通過銀行賬戶劃轉(zhuǎn)款項的，由

（A）向中國反洗錢監(jiān)測分析中心提交大額交易報告

A.銀行B.保險公司C.保險公司和銀行各自D.客戶

60、《反洗錢法》規(guī)定，金融機構(gòu)未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務

且情節(jié)嚴重的，對金融機構(gòu)處（B）罰款。

A.10萬元以上50萬元以下B.20萬元以上50萬元以下

C.10萬元以上20萬元以下D.20萬元以上30萬元以下

61、單筆或者當日累計人民幣交易（D）萬元以上或者外幣交易等

值（）美元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及

其他形式的現(xiàn)金收支，保險公司應當向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告

大額交易。

A.1萬1000B.2萬2000

C.10萬5000D.20萬1萬

62、金融機構(gòu)應當在可疑交易發(fā)生后的（D）個工作日內(nèi)，通過其

總部或者由總部指定的一個機構(gòu)，及時以電子方式向中國反洗錢監(jiān)測

分析中心報送大額交易報告。

A.2B.5C.7D.10

63、《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告理辦法》規(guī)定的可疑交易識

別標準“短期內(nèi)分散投保、集中退?；蛘呒型侗！⒎稚⑼吮Ｇ也荒?/p>

合理解釋”中的“短期”是指（A）。

A.10個工作日以內(nèi)，含10個工作日

B.10個工作日以內(nèi)，不含10個工作日

C.5個工作日以內(nèi)，含5個工作日

D.5個工作日以內(nèi)，不含5個工作日

64、《金融機構(gòu)大額和可疑交易報告管理辦法》所稱的“長期”是指

（C）

A.半年B.1年C.1年以上D.2年以上

65、《反洗錢法》規(guī)定，金融機構(gòu)未按照規(guī)定報送大額交易報告或可

疑交易報告，致使洗錢后果發(fā)生的，對該金融機構(gòu)處（C）罰款。

A.20萬元以上50萬元以下B.50萬元以上1