2025年理財(cái)規(guī)劃師職業(yè)責(zé)任保險(xiǎn)

2025年理財(cái)規(guī)劃師職業(yè)責(zé)任保險(xiǎn)合同/協(xié)議編號(hào)：____________

甲方（投保人）：____________________

乙方（保險(xiǎn)公司）：____________________

鑒于甲方從事理財(cái)規(guī)劃師職業(yè)，為保障其在執(zhí)業(yè)過程中可能面臨的法律風(fēng)險(xiǎn)及經(jīng)濟(jì)損失，雙方本著平等互利、誠(chéng)實(shí)信用的原則，經(jīng)友好協(xié)商，就甲方向乙方投保理財(cái)規(guī)劃師職業(yè)責(zé)任保險(xiǎn)事宜，達(dá)成如下協(xié)議：

一、合同目的

本合同旨在明確雙方在甲方投保理財(cái)規(guī)劃師職業(yè)責(zé)任保險(xiǎn)過程中的權(quán)利、義務(wù)及責(zé)任，為甲方在執(zhí)業(yè)過程中提供風(fēng)險(xiǎn)保障，確保甲方的合法權(quán)益。

二、合同簽訂背景

隨著金融市場(chǎng)的不斷發(fā)展，理財(cái)規(guī)劃師職業(yè)在我國(guó)日益受到關(guān)注。為應(yīng)對(duì)執(zhí)業(yè)過程中可能出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)，甲方?jīng)Q定投保理財(cái)規(guī)劃師職業(yè)責(zé)任保險(xiǎn)，以減輕自身在執(zhí)業(yè)過程中可能承擔(dān)的法律責(zé)任和經(jīng)濟(jì)損失。

三、合同內(nèi)容

（一）保險(xiǎn)期間：自本合同生效之日起至保險(xiǎn)期滿之日止。

（二）保險(xiǎn)金額：根據(jù)甲方的實(shí)際需求，雙方協(xié)商確定。

（三）保險(xiǎn)責(zé)任：乙方在保險(xiǎn)期間內(nèi)，對(duì)甲方因執(zhí)業(yè)過程中發(fā)生的下列事項(xiàng)造成的損失，按照本合同約定承擔(dān)賠償責(zé)任：

1.甲方因執(zhí)業(yè)過程中提供虛假信息、誤導(dǎo)客戶或違反法律法規(guī)，導(dǎo)致客戶遭受經(jīng)濟(jì)損失；

2.甲方因過失導(dǎo)致客戶遭受經(jīng)濟(jì)損失；

3.甲方因執(zhí)業(yè)過程中發(fā)生的其他應(yīng)由乙方承擔(dān)的賠償責(zé)任。

四、保險(xiǎn)費(fèi)及支付方式

（一）保險(xiǎn)費(fèi)：根據(jù)甲方的實(shí)際需求和乙方制定的費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)確定。

（二）支付方式：甲方應(yīng)在保險(xiǎn)期間內(nèi)按照乙方要求，按時(shí)足額繳納保險(xiǎn)費(fèi)。

本合同未盡事宜，雙方可另行協(xié)商補(bǔ)充。

主要條款內(nèi)容：

一、服務(wù)內(nèi)容

1.乙方負(fù)責(zé)為甲方提供理財(cái)規(guī)劃師職業(yè)責(zé)任保險(xiǎn)，保障甲方在執(zhí)業(yè)過程中因職業(yè)行為導(dǎo)致客戶遭受經(jīng)濟(jì)損失時(shí)的賠償責(zé)任。

2.乙方應(yīng)根據(jù)甲方提供的執(zhí)業(yè)信息，合理確定保險(xiǎn)責(zé)任范圍、保險(xiǎn)金額及保險(xiǎn)費(fèi)率。

二、質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)

1.乙方應(yīng)確保保險(xiǎn)條款的合法性和合規(guī)性，不得存在誤導(dǎo)、欺詐等行為。

2.乙方應(yīng)按照保險(xiǎn)合同約定，及時(shí)、準(zhǔn)確地向甲方支付保險(xiǎn)賠償金。

三、價(jià)格支付

1.甲方應(yīng)按照乙方規(guī)定的費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)，按時(shí)足額繳納保險(xiǎn)費(fèi)。

2.保險(xiǎn)費(fèi)支付方式可由雙方協(xié)商確定，包括但不限于銀行轉(zhuǎn)賬、現(xiàn)金支付等。

四、保密條款

1.雙方對(duì)本合同內(nèi)容、雙方業(yè)務(wù)往來及甲方個(gè)人信息負(fù)有保密義務(wù)。

2.未經(jīng)對(duì)方書面同意，任何一方不得向任何第三方泄露本合同內(nèi)容或相關(guān)信息。

五、違約責(zé)任

1.甲方如未按時(shí)足額繳納保險(xiǎn)費(fèi)，乙方有權(quán)解除本合同，并要求甲方支付逾期保險(xiǎn)費(fèi)及相應(yīng)滯納金。

2.乙方如未按照保險(xiǎn)合同約定承擔(dān)賠償責(zé)任，甲方有權(quán)要求乙方支付違約金，并賠償甲方因此遭受的損失。

3.如因甲方原因?qū)е卤ｋU(xiǎn)事故發(fā)生，甲方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任，并賠償乙方因此遭受的損失。

六、爭(zhēng)議解決

1.雙方在履行本合同過程中發(fā)生爭(zhēng)議，應(yīng)友好協(xié)商解決；協(xié)商不成的，任何一方均可向合同簽訂地人民法院提起訴訟。

2.爭(zhēng)議解決過程中，雙方應(yīng)保持正常業(yè)務(wù)往來，不得影響合同的履行。

七、合同解除

1.在保險(xiǎn)期間內(nèi)，如甲方因故需要解除合同，應(yīng)提前書面通知乙方，并支付乙方合理費(fèi)用。

2.乙方在保險(xiǎn)期間內(nèi)，如因故需要解除合同，應(yīng)提前書面通知甲方，并退還甲方已繳納的保險(xiǎn)費(fèi)。

八、其他條款

1.本合同未盡事宜，雙方可另行協(xié)商補(bǔ)充。

2.本合同一式兩份，甲乙雙方各執(zhí)一份，自雙方簽字（或蓋章）之日起生效。

3.本合同未盡事宜，以國(guó)家法律法規(guī)為準(zhǔn)。

4.本合同如有修改，應(yīng)以書面形式進(jìn)行，經(jīng)雙方簽字（或蓋章）后生效。

雙方權(quán)利與義務(wù)詳細(xì)說明：

一、甲方權(quán)利與義務(wù)

1.權(quán)利：

（1）甲方有權(quán)要求乙方按照保險(xiǎn)合同約定提供保險(xiǎn)服務(wù)。

（2）甲方有權(quán)在保險(xiǎn)期間內(nèi)，根據(jù)自身需求調(diào)整保險(xiǎn)金額。

（3）甲方有權(quán)在保險(xiǎn)事故發(fā)生后，要求乙方按照合同約定承擔(dān)賠償責(zé)任。

2.義務(wù)：

（1）甲方應(yīng)按照合同約定，按時(shí)足額繳納保險(xiǎn)費(fèi)。

（2）甲方應(yīng)如實(shí)向乙方提供其執(zhí)業(yè)信息，包括但不限于職業(yè)資格、執(zhí)業(yè)范圍、執(zhí)業(yè)地點(diǎn)等。

（3）甲方應(yīng)在保險(xiǎn)期間內(nèi)，遵守國(guó)家法律法規(guī)和行業(yè)規(guī)范，確保其執(zhí)業(yè)行為合法合規(guī)。

（4）甲方在發(fā)現(xiàn)可能引發(fā)保險(xiǎn)事故的隱患時(shí)，應(yīng)及時(shí)告知乙方，并采取必要措施予以防范。

（5）甲方在保險(xiǎn)事故發(fā)生后，應(yīng)積極配合乙方進(jìn)行事故調(diào)查和處理。

二、乙方權(quán)利與義務(wù)

1.權(quán)利：

（1）乙方有權(quán)要求甲方按照合同約定提供相關(guān)資料，以核實(shí)保險(xiǎn)責(zé)任。

（2）乙方有權(quán)根據(jù)甲方提供的資料，合理確定保險(xiǎn)責(zé)任范圍、保險(xiǎn)金額及保險(xiǎn)費(fèi)率。

（3）乙方有權(quán)在甲方違反合同約定時(shí)，采取相應(yīng)措施，包括但不限于解除合同、停止賠償?shù)取?/p>

2.義務(wù)：

（1）乙方應(yīng)按照保險(xiǎn)合同約定，及時(shí)、準(zhǔn)確地向甲方提供保險(xiǎn)服務(wù)。

（2）乙方應(yīng)在本合同約定的保險(xiǎn)期間內(nèi)，對(duì)甲方因執(zhí)業(yè)行為導(dǎo)致的客戶經(jīng)濟(jì)損失承擔(dān)賠償責(zé)任。

（3）乙方應(yīng)按照國(guó)家法律法規(guī)和行業(yè)規(guī)范，合理確定保險(xiǎn)責(zé)任范圍、保險(xiǎn)金額及保險(xiǎn)費(fèi)率。

（4）乙方應(yīng)建立健全保險(xiǎn)理賠制度，確保甲方在保險(xiǎn)事故發(fā)生后能夠及時(shí)獲得賠償。

（5）乙方應(yīng)定期對(duì)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，并采取必要措施防范風(fēng)險(xiǎn)。

三、合作方式

1.雙方應(yīng)本著平等互利、誠(chéng)實(shí)信用的原則，共同維護(hù)合同關(guān)系的穩(wěn)定。

2.雙方應(yīng)定期召開聯(lián)席會(huì)議，就保險(xiǎn)業(yè)務(wù)開展情況進(jìn)行溝通和協(xié)調(diào)。

3.雙方在合同執(zhí)行過程中，如遇重大事項(xiàng)或爭(zhēng)議，應(yīng)友好協(xié)商解決；協(xié)商不成的，任何一方均可向合同簽訂地人民法院提起訴訟。

4.雙方在合作過程中，應(yīng)嚴(yán)格遵守國(guó)家法律法規(guī)和行業(yè)規(guī)范，確保業(yè)務(wù)合規(guī)。

5.雙方應(yīng)加強(qiáng)信息交流，及時(shí)溝通業(yè)務(wù)進(jìn)展和問題，共同提升服務(wù)質(zhì)量。

合同有效期限、變更、終止等條件詳細(xì)說明：

一、合同有效期限

1.本合同自雙方簽字（或蓋章）之日起生效，有效期限為一年。

2.本合同期滿后，如雙方無異議，可自動(dòng)續(xù)保，續(xù)保期限與原合同一致。

二、合同的變更

1.本合同在有效期內(nèi)，如因國(guó)家法律法規(guī)、政策調(diào)整或雙方協(xié)商一致，可進(jìn)行變更。

2.變更內(nèi)容應(yīng)以書面形式進(jìn)行，經(jīng)雙方簽字（或蓋章）后生效。

三、合同的終止

1.本合同在有效期內(nèi)，因以下原因可終止：

（1）保險(xiǎn)期間屆滿；

（2）甲方未按時(shí)足額繳納保險(xiǎn)費(fèi)，經(jīng)乙方催告后仍不繳納；

（3）甲方違反合同約定，經(jīng)乙方催告后仍不改正；

（4）雙方協(xié)商一致，終止合同；

（5）因不可抗力導(dǎo)致合同無法履行。

2.合同終止后，乙方應(yīng)根據(jù)合同約定，退還甲方已繳納的保險(xiǎn)費(fèi)。

四、合同的解除

1.本合同在有效期內(nèi)，如出現(xiàn)以下情況，任何一方均有權(quán)解除合同：

（1）甲方未履行合同約定的繳納保險(xiǎn)費(fèi)義務(wù)；

（2）乙方未履行合同約定的賠償責(zé)任；

（3）因不可抗力導(dǎo)致合同無法履行；

（4）雙方協(xié)商一致，解除合同。

2.解除合同應(yīng)以書面形式通知對(duì)方，并自通知送達(dá)之日起生效。

五、爭(zhēng)議解決機(jī)制

1.雙方在履行本合同過程中發(fā)生爭(zhēng)議，應(yīng)首先通過友好協(xié)商解決。

2.協(xié)商不成的，任何一方均可向合同簽訂地人民法院提起訴訟。

六、法律適用與管轄法院

1.本合同適用中華人民共和國(guó)法律。

2.因本合同引起的或與本合同有關(guān)的任何爭(zhēng)議，應(yīng)提交合同簽訂地人民法院管轄。

七、合同效力

1.本合同自雙方簽字（或蓋章）之日起生效，對(duì)雙方具有法律約束力。

2.本合同一式兩份，甲乙雙方各執(zhí)一份，具有同等法律效力。

法律名詞及解釋：

法律名詞及解釋：

1.保險(xiǎn)合同：是指保險(xiǎn)人同意承擔(dān)保險(xiǎn)責(zé)任，投保人支付保險(xiǎn)費(fèi)的協(xié)議。在本合同中，指甲方與乙方之間關(guān)于理財(cái)規(guī)劃師職業(yè)責(zé)任保險(xiǎn)的協(xié)議。

2.投保人：指與保險(xiǎn)人訂立保險(xiǎn)合同，并按照保險(xiǎn)合同約定負(fù)有支付保險(xiǎn)費(fèi)義務(wù)的人。在本合同中，指甲方。

3.保險(xiǎn)公司：指與投保人訂立保險(xiǎn)合同，并承擔(dān)賠償或者給付保險(xiǎn)金責(zé)任的保險(xiǎn)公司。在本合同中，指乙方。

4.保險(xiǎn)費(fèi)：指投保人根據(jù)保險(xiǎn)合同約定，向保險(xiǎn)人支付的費(fèi)用，用以換取保險(xiǎn)人承擔(dān)的保險(xiǎn)責(zé)任。

5.保險(xiǎn)責(zé)任：指保險(xiǎn)人在保險(xiǎn)合同約定的保險(xiǎn)期間內(nèi)，對(duì)保險(xiǎn)事故發(fā)生時(shí)，根據(jù)保險(xiǎn)合同約定向被保險(xiǎn)人承擔(dān)的賠償責(zé)任。

6.保險(xiǎn)金額：指保險(xiǎn)人承擔(dān)保險(xiǎn)責(zé)任的最高限額。

7.保險(xiǎn)事故：指保險(xiǎn)合同約定的保險(xiǎn)責(zé)任范圍內(nèi)的事件。

8.爭(zhēng)議解決：指雙方在合同履行過程中發(fā)生的糾紛，通過協(xié)商、調(diào)解、仲裁或訴訟等方式解決。

9.不可抗力：指不能預(yù)見、不能避免并不能克服的客觀情況，如自然災(zāi)害、戰(zhàn)爭(zhēng)等。

10.違約責(zé)任：指一方當(dāng)事人違反合同約定，應(yīng)向另一方當(dāng)事人承擔(dān)的法律責(zé)任。

11.保密義務(wù)：指雙方對(duì)本合同內(nèi)容、業(yè)務(wù)往來及個(gè)人信息負(fù)有保密的責(zé)任。

12.法律適用：指在處理合同爭(zhēng)議或履行合同過程中，適用的法律。

13.管轄法院：指對(duì)合同爭(zhēng)議有審判權(quán)的法院。

14.合同效力：指合同是否符合法律規(guī)定，能否產(chǎn)生法律約束力的狀態(tài)。

相關(guān)問題、注意事項(xiàng)及解決辦法：

1.問題：甲方未按時(shí)繳納保險(xiǎn)費(fèi)。

注意事項(xiàng)：逾期繳費(fèi)可能導(dǎo)致保險(xiǎn)合同失效，影響甲方在保險(xiǎn)期間的保障。

解決辦法：甲方應(yīng)按照合同約定，及時(shí)足額繳納保險(xiǎn)費(fèi)。如遇特殊情況無法按時(shí)繳納，應(yīng)提前與乙方溝通，申請(qǐng)延期繳費(fèi)或分期支付。

2.問題：保險(xiǎn)事故發(fā)生后，乙方拖延賠償。

注意事項(xiàng)：拖延賠償可能損害甲方的合法權(quán)益。

解決辦法：甲方應(yīng)及時(shí)向乙方提交事故報(bào)告及相關(guān)證明材料，乙方應(yīng)在收到材料后及時(shí)進(jìn)行調(diào)查，并在合同約定的期限內(nèi)作出賠償決定。

3.問題：合同履行過程中，雙方發(fā)生爭(zhēng)議。

注意事項(xiàng)：爭(zhēng)議可能導(dǎo)致合同履行受阻。

解決辦法：雙方應(yīng)首先通過友好協(xié)商解決爭(zhēng)議。如協(xié)商不成，任何一方均可向合同簽訂地人民法院提起訴訟。

4.問題：保險(xiǎn)責(zé)任范圍模糊不清。

注意事項(xiàng)：責(zé)任范圍不明確可能導(dǎo)致賠償糾紛。

解決辦法：在簽訂合同時(shí)，雙方應(yīng)詳細(xì)約定保險(xiǎn)責(zé)任范圍，包括但不限于執(zhí)業(yè)行為、法律法規(guī)、行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)等。如有爭(zhēng)議，可參考行業(yè)慣例和法律法規(guī)進(jìn)行解釋。

5.問題：甲方執(zhí)業(yè)行為不規(guī)范，導(dǎo)致客戶投訴。

注意事項(xiàng)：不規(guī)范執(zhí)業(yè)可能引發(fā)保險(xiǎn)事故，影響保險(xiǎn)公司的聲譽(yù)和甲方的利益。

解決辦法：甲方應(yīng)加強(qiáng)自身職業(yè)素養(yǎng)，遵守法律法規(guī)和行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，規(guī)范執(zhí)業(yè)行為。一旦發(fā)生投訴，甲方應(yīng)及時(shí)處理，并通知乙方。

6.問題：合同條款存在歧義。

注意事項(xiàng)：歧義可能導(dǎo)致合同解釋不一致，引發(fā)爭(zhēng)議。

解決辦法：在合同簽訂前，雙方應(yīng)對(duì)合同條款進(jìn)行充分溝通，確保條款清晰、明確。如有歧義，可尋求專業(yè)法律人士進(jìn)行解釋。

7.問題：合同變更或解除過程中，一方未履行通知義務(wù)。

注意事項(xiàng)：未履行通知義務(wù)可能導(dǎo)致另一方權(quán)益受損。

解決辦法：雙方在合同變更或解除過程中，應(yīng)及時(shí)履行通知義務(wù)，確保對(duì)方知悉相關(guān)情況。

8.問題：合同履行過程中，法律法規(guī)發(fā)生變化。

注意事項(xiàng)：法律法規(guī)變化可能導(dǎo)致合同部分條款失效或需調(diào)整。

解決辦法：雙方應(yīng)密切關(guān)注法律法規(guī)變化，并根據(jù)實(shí)際情況調(diào)整合同條款，確保合同的有效性和合法性。

本合同/協(xié)議適用場(chǎng)景：

1.理財(cái)規(guī)劃師個(gè)人職業(yè)責(zé)任保險(xiǎn)：適用于個(gè)人理財(cái)規(guī)劃師為保障自身在執(zhí)業(yè)過程中可能面臨的法律風(fēng)險(xiǎn)和經(jīng)濟(jì)損失而投保的情況。

2.企業(yè)員工福利保障：適用于企業(yè)為提高員工福利，為從事理財(cái)規(guī)劃工作的員工集體投保的情況。

3.金融咨詢服務(wù)機(jī)構(gòu)責(zé)任保險(xiǎn)：適用于提供理財(cái)規(guī)劃、財(cái)務(wù)咨詢等服務(wù)的機(jī)構(gòu)，為保護(hù)機(jī)構(gòu)及其員工在執(zhí)業(yè)過程中的責(zé)任風(fēng)險(xiǎn)而投保的情況。

4.金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)管理：適用于金融機(jī)構(gòu)為降低內(nèi)部理財(cái)規(guī)劃師執(zhí)業(yè)風(fēng)險(xiǎn)，保障客戶利益而為其投保的情況。

5.跨國(guó)理財(cái)規(guī)劃師執(zhí)業(yè)保障：適用于在國(guó)際間提供理財(cái)規(guī)劃服務(wù)的個(gè)人或機(jī)構(gòu)，為應(yīng)對(duì)不同國(guó)家和地區(qū)的法律風(fēng)險(xiǎn)而投保的情況。

6.保險(xiǎn)產(chǎn)品推廣與銷售：適用于保險(xiǎn)公司為推廣理財(cái)規(guī)劃師職業(yè)責(zé)任保險(xiǎn)產(chǎn)品，與潛在客戶簽訂合同的情況。

7.保險(xiǎn)理賠服務(wù)：適用于保險(xiǎn)公司為客戶提供保險(xiǎn)理賠服務(wù)，處理理財(cái)規(guī)劃師職業(yè)責(zé)任保險(xiǎn)理賠案件的情況。

8.法律咨詢服務(wù)：適用于律師或其他法律專業(yè)人士為理財(cái)規(guī)劃師提供法律咨詢，協(xié)助處理相關(guān)法律事務(wù)的情況。

9.金融機(jī)構(gòu)合規(guī)審查：適用于金融機(jī)構(gòu)在合規(guī)審查過程中，對(duì)理財(cái)規(guī)劃師執(zhí)業(yè)行為進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，并要求其投保的情況。

10.人才培養(yǎng)與選拔：適用于教育機(jī)構(gòu)或培訓(xùn)機(jī)構(gòu)為培養(yǎng)理財(cái)規(guī)劃師人才，要求學(xué)員在畢業(yè)前投保以應(yīng)對(duì)未來執(zhí)業(yè)風(fēng)險(xiǎn)的情況。

所需附件列表：

1.保險(xiǎn)合同文本

2.投保人身份證明文件（如身份證、護(hù)照等）

3.保險(xiǎn)人營(yíng)業(yè)執(zhí)照副本

4.保險(xiǎn)人資質(zhì)證明文件（如保險(xiǎn)許可證等）

5.投保人執(zhí)業(yè)證明文件（如執(zhí)業(yè)資格證書、工作證明等）

6.保險(xiǎn)責(zé)任范圍說明及條款解讀

7.保險(xiǎn)費(fèi)率表及繳費(fèi)說明

8.保險(xiǎn)事故報(bào)告及處理流程指南

9.爭(zhēng)議解決機(jī)制說明

10.保密協(xié)議

11.合同變更或解除通知

12.保險(xiǎn)理賠申請(qǐng)表

13.保險(xiǎn)理賠所需資料清單

14.保險(xiǎn)事故調(diào)查報(bào)告

15.保險(xiǎn)合同續(xù)保申請(qǐng)表

16.保險(xiǎn)合同終止通知

17.相關(guān)法律法規(guī)及政策文件

18.行業(yè)規(guī)范及標(biāo)準(zhǔn)

19.保險(xiǎn)公司內(nèi)部管理制度

20.投保人風(fēng)險(xiǎn)告知書

21.保險(xiǎn)公司服務(wù)承諾書

22.投保人承諾書

23.保險(xiǎn)公司理賠承諾書

24.爭(zhēng)議解決相關(guān)法律文件

25.合同簽訂地法律適用證明

26.管轄法院證明文件

27.合同雙方簽字或蓋章的確認(rèn)函

28.任何雙方同意的其他相關(guān)文件

雙方簽字、蓋章位置及日期：

1.甲方（投保人）簽字