投資銀行練習試題及答案

第頁投資銀行練習試題及答案1.()我國《公司法》規(guī)定：“股票發(fā)行價格可以按票面價格，也可以超過票面金額，以及低于票面金額?！盇、對B、錯【正確答案】：B2.引發(fā)金融創(chuàng)新的主要原因是（）A、調(diào)控價格B、提高資產(chǎn)管理水平C、減少風險和規(guī)避監(jiān)管D、提高資信度【正確答案】：C3.（）是混合型模式的優(yōu)勢。A、能夠有效地降低整個金融體制運行中的風險B、有益于保障證券市場的公正C、實現(xiàn)金融業(yè)的規(guī)模效應、范圍經(jīng)濟、降低運營成本、提高競爭力，擴大利潤來源D、促成了金融行業(yè)的專業(yè)化分工【正確答案】：C4.()“盡職調(diào)查”是股票發(fā)行中非常重要的環(huán)節(jié)，是形成相關文書報告和公告內(nèi)容的基礎。A、對B、錯【正確答案】：A5.負責對公開發(fā)行股票的企業(yè)進行會計報表審計、資產(chǎn)驗證、咨詢服務等相關業(yè)務，并出具審計報告、驗資報告等，對企業(yè)的財務狀況表示判斷意見的中介機構是（）。A、律師事務所B、資產(chǎn)評估機構C、投資銀行D、會計師事務所【正確答案】：D6.早期的投資銀行是隨著（）發(fā)展起來的。A、金融市場創(chuàng)新B、工業(yè)革命C、歐洲大陸的海外貿(mào)易D、國際貿(mào)易【正確答案】：C7.投資銀行的核心利潤來源通常是()。A、保證金利息B、存貸利差C、服務傭金D、風險投資【正確答案】：C8.1986年11月14日,鄧小平會見了以紐約證券交易所董事長約翰·范爾霖為團長的美國紐約證券交易所代表團,在接受客人贈送給他的紐約證券交易所的證章和證券樣后,將一張上海飛樂音響股份有限公司的股票回贈給客人。該股票可以作為研究（）的歷史資料。

A、城市國有企業(yè)改革的實施B、我國企業(yè)的公私合營C、??鄧小平“南方談話”的影響D、???農(nóng)村鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)的崛起【正確答案】：A9.當一家公司進入破產(chǎn)清算程序時，其各類資產(chǎn)和負債需要按照一定的法律順序進行清償。以下哪一項正確地描述了公司破產(chǎn)清算時的一般清償順序？A、債券持有人→債權人（如銀行貸款）→優(yōu)先股股東→普通股股東（若剩余資產(chǎn)）B、優(yōu)先股股東→普通股股東→債券持有人→債權人（如銀行貸款）C、普通股股東→優(yōu)先股股東→債券持有人→債權人（如銀行貸款）D、債權人（如銀行貸款）→債券持有人→優(yōu)先股股東→普通股股東【正確答案】：D10.()投資銀行屬于非銀行金融機構，其主要服務于貨幣市場。A、對B、錯【正確答案】：B11.()壟斷型做市商制度的代表是紐約證券交易所。A、對B、錯【正確答案】：A12.上海證券交易所于（）成立。A、1991年11月B、1990年11月C、1992年4月D、1995年8月【正確答案】：B13.在成熟期，風險投資基金面臨的風險主要是（）風險。A、管理B、技術C、市場D、變現(xiàn)【正確答案】：D14.下列關于做市商表述正確的是（）。A、做市商只是在交易中執(zhí)行投資者的指令B、做市商為投資者提供經(jīng)紀業(yè)務是做市商的主要利潤來源C、做市商是市場流動性的主要提供者和維持者D、做市商本身沒有參與到交易中【正確答案】：C15.()注冊制體現(xiàn)的是金融市場主體活動的自主性與政府管理的效率性，規(guī)范性的高度結合，所以市場經(jīng)濟比較發(fā)達、金融市場比較完善的國家才采用。A、對B、錯【正確答案】：A16.()投資銀行不參與貨幣市場的業(yè)務，如發(fā)起貨幣市場基金、參與買賣銀行承兌匯票、大額定期存單、證券回購業(yè)務等。A、對B、錯【正確答案】：B17.美國在（）年頒布了《格拉斯-斯蒂格爾法》。A、1930B、1935C、1933D、1929【正確答案】：C18.風險投資基金的管理機構由______組成、負責有限合伙企業(yè)的經(jīng)營管理和決策，作為對外代表執(zhí)行合伙事務。A、普通和有限合伙人B、其他外聘人員C、有限合伙人D、普通合伙人【正確答案】：D19.以下關于信用評級機構的表述正確的是（）。A、債券一般不需要進行信用評級B、信用評級機構對投資者一般只負有道德上的義務而非法律上的強制性責任C、信用評級機構主要是對普通股股票進行評級D、信用評級越低的證券越值得購買【正確答案】：B20.（）是“全能銀行模式”的代表。A、美國B、日本C、中國D、德國【正確答案】：D21.()我國金融債券的登記與托管機構是：中國國債登記結算公司。A、對B、錯【正確答案】：B22.1999年，美國國會通過了（），正式廢止了分業(yè)經(jīng)營體制。A、《放松管制法》B、《證券法》C、《國民銀行法》D、《金融服務現(xiàn)代化法案》【正確答案】：D23.以下被稱之為“金邊債券”的是（）A、地方債券B、中央政府債券/國債C、金融債券D、固定利率債券【正確答案】：B24.作為（），投資銀行代表著買賣雙方，接受客戶委托代理買賣證券并收取適當?shù)膫蚪?。A、證券承銷商B、證券經(jīng)紀商C、證券做市商D、證券自營商【正確答案】：B25.場內(nèi)證券交易業(yè)務的特點是（）。A、交易價格的形成是通過“一對一”分別協(xié)商B、通過眾多買者和眾多賣者分別叫價然后集中撮合成交C、交易信息基本不作公開披露D、交易地點和交易時間不固定【正確答案】：B26.在種子期研究開發(fā)的基礎上，將技術進一步完整、使新產(chǎn)品成為市場樂于接受的定型產(chǎn)品，為工藝化生產(chǎn)和應用做好準備是（）階段。A、開發(fā)B、成長C、擴張D、初創(chuàng)【正確答案】：D27.下面關于證券經(jīng)紀業(yè)務表述錯誤的是（）。A、證券經(jīng)紀業(yè)務分柜臺代理買賣證券業(yè)務和通過證券交易所代理買賣證券業(yè)務B、又稱代理買賣證券業(yè)務，指證券公司接受客戶委托代客戶買賣有價證券業(yè)務C、對于大宗交易，證券公司及其從業(yè)人員可在批準的營業(yè)場所之外接受客戶委托和進行清算交割D、在證券經(jīng)紀業(yè)務中，經(jīng)紀委托關系的建立表現(xiàn)為開戶和委托兩個環(huán)節(jié)【正確答案】：C28.項目的投資價值的主要因素不包括（）。A、產(chǎn)品、技術或服務的獨特性與可行性B、企業(yè)家或管理團隊的素質C、前期投入的大小D、市場需求的大小【正確答案】：C29.下列不屬于增值服務的主要內(nèi)容的是()。A、為企業(yè)提供管理咨詢服務B、完善公司治理結構C、改善公司經(jīng)營狀況D、提供外部關系網(wǎng)絡【正確答案】：C30.證券交易通常都必須遵循（）。A、價格優(yōu)先和時間優(yōu)先B、客戶優(yōu)先和質量優(yōu)先C、價格優(yōu)先和數(shù)量優(yōu)先D、時間優(yōu)先和價格優(yōu)先【正確答案】：A31.對于發(fā)展較為成熟的被投資企業(yè)，投資機構提供增值服務的內(nèi)容側重于（）。A、后續(xù)再融資B、資源導入C、規(guī)范管理D、業(yè)務開拓【正確答案】：B32.與商業(yè)銀行比較,投資銀行的主要特點不包括()。A、主要服務于資本市場,通常由證券監(jiān)管當局監(jiān)管B、主要以傭金收入為主C、只為資金需求者提供融資服務D、以直接融資為主【正確答案】：C33.我國以下哪類企業(yè)可以發(fā)行股票？A、有限責任公司B、個人獨資公司C、股份有限公司D、合伙企業(yè)【正確答案】：C34.()在2008年后，我國資本市場的創(chuàng)新力度加大，深圳證券交易所同時開通了融資證券交易系統(tǒng)，標志著我國股市進入了信用交易的時代。A、對B、錯【正確答案】：A35.()RobertKuhn對于投資銀行的定義中，較廣泛的定義適用于大多數(shù)國家的投資銀行，例如美國和中國。A、對B、錯【正確答案】：B36.()作為證券經(jīng)紀商，投資銀行本身沒有任何風險。A、對B、錯【正確答案】：A37.現(xiàn)代意義上的投資銀行起源于（）。A、歐洲B、亞洲C、南美D、北美【正確答案】：A38.股票發(fā)行股價中用未來收益估算現(xiàn)在價值的模型是()。A、市盈率模型B、企業(yè)價值倍數(shù)模型C、經(jīng)濟附加值模型D、現(xiàn)金流貼現(xiàn)模型【正確答案】：D39.()投資銀行屬于非銀行金融機構，其主要服務于貨幣市場。A、對B、錯【正確答案】：B40.在債券融資中首次運用了全國的分銷體系，并極大地吸引了中小投資者的參與這種籌資方式產(chǎn)生于以下占戰(zhàn)爭中的（）。A、第一次世界大戰(zhàn)B、英美戰(zhàn)爭C、美國南北戰(zhàn)爭D、第二次世界大戰(zhàn)【正確答案】：C41.1929年至1933年末出現(xiàn)的金融大危機，直接導致了大批投資銀行的倒閉。以下對于造成這種局面的主要原因描述不正確的是（）。A、銀行資本和產(chǎn)業(yè)資本彼此滲透，交叉融合，造成“連鎖效應”B、證券市場有大量證券泡沫C、混業(yè)經(jīng)營模式增加了金融風險D、金融監(jiān)管體系不完善，缺乏法律規(guī)范與制約【正確答案】：B42.（）是“全能銀行模式”的代表。A、德國B、中國C、美國D、日本【正確答案】：A43.()在我國，對證券公司進行自律監(jiān)管的機構包括中國證監(jiān)會和滬深證券交易所。A、對B、錯【正確答案】：B44.投資銀行業(yè)務所呈現(xiàn)的新趨勢是（）A、多樣化B、一部分趨向于專業(yè)化，一部分趨向于多樣化C、專業(yè)化與多樣化并存D、專業(yè)化【正確答案】：C45.()證券的承銷和交易業(yè)務是投資銀行的基礎性業(yè)務，它在投資銀行業(yè)務中占有舉足輕重的地位，其他的業(yè)務都是從這種基礎性業(yè)務衍生與發(fā)展出來的。A、對B、錯【正確答案】：A46.()由全能性銀行直接經(jīng)營投資銀行業(yè)務的情況在美國較為普遍。A、對B、錯【正確答案】：B47.()當前我國金融體制采用的是混業(yè)經(jīng)營的模式。A、對B、錯【正確答案】：B48.上市公司增發(fā)的網(wǎng)上定價發(fā)行與網(wǎng)下詢價配售相結合方式是通過向（）詢價確定發(fā)行價格并按比例配售，同時網(wǎng)上對（）定價發(fā)行。A、公眾投資者；戰(zhàn)略投資者B、公眾投資者；機構投資者C、機構投資者；公眾投資者D、機構投資者；戰(zhàn)略投資者【正確答案】：B49.以下不屬于投資銀行業(yè)務的是（）。A、資產(chǎn)管理B、不動產(chǎn)經(jīng)紀C、兼并收購D、證券承銷【正確答案】：B50.根據(jù)發(fā)展模式來看，美國的高盛公司(GoldmanSachs)、美林公司(MerrillLynch)、摩根斯丹利公司(MorganStanley)等屬于()。A、大型跨國公司所興辦的財務公司或金融公司B、商業(yè)銀行擁有的投資銀行C、獨立的專業(yè)性投資銀行D、全能性銀行直接經(jīng)營投資銀行業(yè)務【正確答案】：C51.根據(jù)發(fā)展模式來看，美國的高盛公司(GoldmanSachs)、美林公司(MerrillLynch)、摩根斯丹利公司(MorganStanley)等屬于()。A、大型跨國公司所興辦的財務公司或金融公司B、商業(yè)銀行擁有的投資銀行C、全能性銀行直接經(jīng)營投資銀行業(yè)務D、獨立的專業(yè)性投資銀行【正確答案】：D52.委托柜臺應嚴格按照（）的原則，依次為客戶辦理委托業(yè)務，不得漏報或插報。A、客戶優(yōu)先B、機構優(yōu)先C、VIP優(yōu)先D、時間優(yōu)先【正確答案】：D53.管理風險是指高新技術企業(yè)在創(chuàng)新過程中因管理不善而導致創(chuàng)新失敗所帶來的風險，這類風險不包括（）。A、決策失誤B、競爭激烈程度的不確定性C、企業(yè)內(nèi)部組織結構不合理D、觀念保守【正確答案】：B54.()證券投資者只能是以收益為目的的個人投資者。A、對B、錯【正確答案】：B55.以下違規(guī)行為中屬于內(nèi)幕交易行為的是()A、以個人名義從自營賬戶中調(diào)入調(diào)出資金B(yǎng)、證券公司在自營業(yè)務信息報告中作出虛假記載、誤導性陳述C、證券公司將自營業(yè)務與經(jīng)紀業(yè)務混合操作D、非法獲取內(nèi)幕信息的人利用內(nèi)幕信息買賣證券或建議他人買賣證券【正確答案】：D56.以下國家中（）是核準制的典型。A、美國B、新加坡C、日本D、英國【正確答案】：D57.以下不屬于投資銀行業(yè)務的是（）。A、兼并收購B、資產(chǎn)管理C、證券承銷D、不動產(chǎn)經(jīng)紀【正確答案】：D58.()承銷商的盡職調(diào)查指承銷商在股票承銷時,以本行業(yè)公認的業(yè)務標準和道德規(guī)范,對股票發(fā)行人及市場的有關情況及有關文件的真實性、準確性、完整性進行的核查、驗證等專業(yè)調(diào)查。A、對B、錯【正確答案】：A59.()只有一般合伙人才能進行合伙企業(yè)的經(jīng)營管理，而有限合伙人因僅以其出資為限對合伙企業(yè)承擔責任，故而不得直接參與合伙事務的經(jīng)營。A、對B、錯【正確答案】：A60.各國對于“投資銀行”的稱謂不同，可見不同國家的投資銀行（）有所不同。A、金融專業(yè)語言的翻譯B、金融政策C、業(yè)務側重點D、金融機構的構架【正確答案】：C61.美國在（）年頒布了《格拉斯-斯蒂格爾法》。A、1935B、1933C、1930D、1929【正確答案】：B62.證券發(fā)行者為擴充經(jīng)營,按照一定的法律規(guī)定和發(fā)行程序,向投資者出售新證券所形成的市場稱為()。A、交易所市場B、二級市場C、場外市場D、一級市場【正確答案】：D63.1986年11月14日,鄧小平會見了以紐約證券交易所董事長約翰·范爾霖為團長的美國紐約證券交易所代表團,在接受客人贈送給他的紐約證券交易所的證章和證券樣后,將一張上海飛樂音響股份有限公司的股票回贈給客人。該股票可以作為研究（）的歷史資料。A、我國企業(yè)的公私合營B、城市國有企業(yè)改革的實施C、?農(nóng)村鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)的崛起D、鄧小平“南方談話”的影響【正確答案】：B64.()投資者因投資了評級機構評級的高信用等級債券而收到損失，到達一定金額可以追究機構的法律責任。A、對B、錯【正確答案】：B65.下列關于債券市場上的各參與方說法正確的是（）A、債券是一種所有權憑證B、發(fā)行人自持的債券與其發(fā)行的其他對外債券相比處于優(yōu)先地位C、債券承銷商在債券發(fā)行人與債券投資人之問起到金融中介作用D、債券承銷商僅負責債券的承銷，不負責債券的發(fā)行【正確答案】：C66.財務部為國債發(fā)行招標，采取以價格為標的的招標方式，如下圖，若采用荷蘭式招標，三位投標人的中標金額分別為是（）。

A、88，88，88B、88，86，85C、85，85，85D、86，86，86【正確答案】：C67.項目篩選過程包括（）。A、項目接受B、以上都是C、初審和立項D、盡職調(diào)查【正確答案】：B68.上海證券交易所于（）成立。A、1995年8月B、1992年4月C、1991年11月D、1990年11月【正確答案】：D69.現(xiàn)代意義上的投資銀行起源于（）。A、歐洲B、南美C、亞洲D、北美【正確答案】：A70.在經(jīng)過前期對項目科學地調(diào)研、分析、搜集與整理有關資料的基礎上，根據(jù)一定的格式和內(nèi)容的具體要求而撰寫的一個向讀者全面展示公司和項目目前狀況、未來發(fā)展?jié)摿Φ臅娌牧鲜牵ǎ、招股說明書B、盡職調(diào)查C、商業(yè)計劃書D、投資意向書【正確答案】：C71.公開發(fā)行企業(yè)債券，發(fā)行人累計債券余額不超過企業(yè)凈資產(chǎn)（不包括少數(shù)股東權益）的（）%。A、40B、25C、30D、20【正確答案】：A72.()早期的投資銀行主要從事證券發(fā)行承銷和證券交易業(yè)務，而目前的投資銀行業(yè)務已經(jīng)涉及到了幾乎全部的資本市場業(yè)務、部分貨幣市場業(yè)務以及金融衍生產(chǎn)品市場業(yè)務。A、對B、錯【正確答案】：A73.()證券公司的經(jīng)紀業(yè)務和自營業(yè)務都具有同樣的風險。A、對B、錯【正確答案】：B74.目前，我國的股權投資基金只能以()方式募集。A、公開B、優(yōu)先股C、普通股D、非公開【正確答案】：D75.()《Glass-SteagallAct》標志著現(xiàn)代投資銀行與商業(yè)銀行的分業(yè)格局形成。A、對B、錯【正確答案】：A76.作為(),投資銀行代表著買賣雙方,接受客戶委托代理買賣證券并收取適當?shù)膫蚪?。A、證券經(jīng)紀商B、證券承銷商C、證券做市商D、證券交易商【正確答案】：A77.我國的第一家證券公司是（）。A、深圳市證券公司B、上海證券交易公司C、上海證券公司D、深圳特區(qū)證券公司【正確答案】：D78.各國對于“投資銀行”的稱謂不同，可見不同國家的投資銀行（）有所不同。A、金融政策B、金融專業(yè)語言的翻譯C、金融機構的構架D、業(yè)務側重點【正確答案】：D79.()投資銀行是證券公司和股份公司制度發(fā)展到一定階段的產(chǎn)物,是發(fā)達證券市場和成熟金融體系的重要主體之一。A、對B、錯【正確答案】：A80.以下關于證券經(jīng)紀商的說法，不正確的是（）。A、承擔交易中的價格風險B、必須遵照客戶發(fā)出的委托指令進行證券買賣C、與客戶之間是委托代理關系D、指接受客戶委托、代客買賣證券并以此收取傭金的中間人【正確答案】：A81.()一份高質量的商業(yè)計劃書應具備以下幾個特征：循序漸進、清晰明了、通俗易懂、客觀信服、風格一致、嚴謹周密、內(nèi)容詳實。A、對B、錯【正確答案】：A82.飛樂音響股票的發(fā)行對于中國金融市場有何重要意義？A、標志著中國股票市場的正式建立B、開啟了中國企業(yè)海外上市的先河C、推動了中國金融市場的國際化進程D、體現(xiàn)了中國金融市場對科技創(chuàng)新的支持【正確答案】：A83.（）主要投資于擴張期、成熟期、Pre-IPO的企業(yè)。A、天使投資B、風險投資C、成長投資D、私募投資【正確答案】：D84.()證券經(jīng)營機構違背被代理人的指令為其買賣證券，屬于“操縱市場”。A、對B、錯【正確答案】：B85.被譽為投資銀行業(yè)務中“財力與智力的高級結合”的是（）。A、企業(yè)并購業(yè)務B、資產(chǎn)證券化業(yè)務C、股權投資業(yè)務D、財務顧問與咨詢【正確答案】：A86.以證券承銷、經(jīng)紀為業(yè)務主體，并可同時從事收購策劃、咨詢顧問、資金管理等金融業(yè)務的金融機構，在美國叫做（）。A、實業(yè)公司B、有限制牌照銀行C、投資銀行D、證券公司【正確答案】：C87.()投資銀行有時也直接投資與新興科技企業(yè)，在成功實現(xiàn)上市后，在二級市場變現(xiàn)，實現(xiàn)高額回報。A、對B、錯【正確答案】：A88.()證券發(fā)行與承銷是投資銀行最本源、最基礎的業(yè)務活動，是投資銀行的傳統(tǒng)核心業(yè)務。A、對B、錯【正確答案】：A89.()CCC級債券比C級債券的信用等級高。A、對B、錯【正確答案】：A90.首次公開發(fā)行股票時，股票的定價包括估值、（）、溝通、協(xié)商、詢價、投票等定價活動。A、撰寫招股說明書B、撰寫股票投資價值研究報告C、撰寫股票上市公告書D、撰寫股票發(fā)行定價分析報告【正確答案】：B91.()作為自營商，投資銀行本身有自營買賣證券的需要，因為投資銀行管理著大量資產(chǎn)，必須保證其保值增值，所以投資銀行經(jīng)常在二級市場進行無風險套利和風險套利等活動。A、對B、錯【正確答案】：A92.()風險投資既是投資也是融資，風險投資機構在投資方市場和融資方市場中都占有重要地位。A、對B、錯【正確答案】：A93.()在我國，證券公司是指依照公司法規(guī)定，經(jīng)國務院證券管理機構審查批準的從事證券經(jīng)營業(yè)務的有限公司或股份有限公司。A、對B、錯【正確答案】：A94.()風險投資項目定價一般表現(xiàn)為風險投資機構投入資金所要求的股權份額，其核心在于融資額與稀釋股權的平衡。A、對B、錯【正確答案】：A95.早期的投資銀行是隨著（）發(fā)展起來的。A、國際貿(mào)易B、工業(yè)革命C、金融市場創(chuàng)新D、歐洲大陸的海外貿(mào)易【正確答案】：D96.()在我國，對證券公司進行自律監(jiān)管的機構包括中國證監(jiān)會和滬深證券交易所。A、對B、錯【正確答案】：B97.被譽為投資銀行業(yè)務中“財力與智力的高級結合”的是（）。A、企業(yè)并購業(yè)務B、財務顧問與咨詢C、股權投資業(yè)務D、資產(chǎn)證券化業(yè)務【正確答案】：A98.（）以下不屬于證券市場系統(tǒng)性風險的是：A、外匯風險B、利率風險C、財務風險D、購買力風險【正確答案】：C99.委托指令根據(jù)（）有市價委托和限價委托。A、委托訂單數(shù)量B、買賣證券的方向C、委托時效限制D、委托價格限制【正確答案】：D100.投資后管理中獲取信息的主要方式不包括（）。A、關注被投資企業(yè)經(jīng)營狀況B、定期舉行業(yè)務考核C、日常聯(lián)絡與溝通工作D、參加被投資企業(yè)股東大會(股東會)、董事會、監(jiān)事會【正確答案】：B1.()股權投資進行項目篩選時，一般會從以下（）維度進行判斷。A、項目風險B、項目存在的問題C、項目機會D、項目價值【正確答案】：ABCD2.()參與證券發(fā)行活動的市場主體有（）A、證券投資者B、證券發(fā)行人C、證券中介機構D、證券監(jiān)督管理機構【正確答案】：ABCD3.()股票的公募發(fā)行：A、主要面向特定的機構投資者B、信息披露、監(jiān)管要求比私募發(fā)行嚴格C、主要面向社會公眾投資者D、比私募發(fā)行的發(fā)行時間短、發(fā)行成本更低【正確答案】：BC4.()以下會對國債銷售價格產(chǎn)生影響的因素有（）。A、承銷商承銷國債的時間B、市場利率C、承銷的手續(xù)費D、承銷商對于銷售資金回收速度的預期【正確答案】：BCD5.()關于投資銀行和商業(yè)銀行的區(qū)別，下列說法正確的是：A、從利潤來源上，投資銀行的利潤主要來自于傭金，而商業(yè)銀行的利潤主要來自于存貸利差。B、從活動領域上，投資銀行主要活動于資本市場，而商業(yè)銀行主要活動于借貸市場。C、從本源業(yè)務上，投資銀行業(yè)主要集中在證券承銷與交易，商業(yè)銀行的本源業(yè)務主要是存貸款業(yè)務。D、從風險特征上，一般情況下投資人面臨的風險較大，投資銀行面臨風險較?。欢婵钊嗣媾R的風險較小，商業(yè)銀行面臨的風險較大?！菊_答案】：ABCD6.()投資銀行在資本市場基本要素形成和發(fā)展中發(fā)揮了重要作用，主要表現(xiàn)在：A、投資銀行通過不斷的金融創(chuàng)新創(chuàng)造了多樣化的金融工具和金融衍生產(chǎn)品B、投資銀行通過金融中介業(yè)務和自營業(yè)務，促進了社會儲蓄向投資領域的轉化，為資本市場提供了豐富的資金來源，并極大地提高了資本市場的流動性C、投資銀行作為證券交易所的主要會員，直接參與了證券交易市場和清算體系的建設D、投資銀行為市場參與各方提供間接融資的橋梁【正確答案】：ABC7.()做市商的主要功能有（）。A、穩(wěn)定市場功能B、價格發(fā)現(xiàn)功能C、提供流動性功能D、校正市場指令功能【正確答案】：ABCD8.()在確定一種新股票的發(fā)行價格時，一般要（）的數(shù)據(jù)資料。A、參考當前股票市場的運行狀態(tài)B、參考上市公司上市前最近期的每股資產(chǎn)凈值C、參考上市公司上市前最近三年來平均每股所獲股息和已上市的近似類的其他股票最近三年平均股息率D、參考比較上市公司當年預計的股利和銀行一年期的定期儲蓄存款利率E、比較上市公司上市前最近三年來平均每股稅后純利和已上市的近似類的其他股票最近三年來的平均利潤率【正確答案】：ABCDE9.()股權投資的退出方式有（）。A、被兼并收購B、清算和破產(chǎn)C、風險企業(yè)回購D、首次公開發(fā)行【正確答案】：ABCD10.()投資銀行如何完善內(nèi)部風險控制（）。A、采用先進的自營風險管理方法和風控工具B、建立專門的風險管理部門C、加強對管理人員的資格審核與監(jiān)督管理，提高風控意識，規(guī)范相關人員的行為D、建立有效的證券自營風控制度【正確答案】：ABCD11.()證券經(jīng)紀商的中介性表現(xiàn)在（）。A、充當證券買方和賣方的代理人B、不承擔交易中證券價格漲跌的風險C、不以自己的資金進行證券買賣D、使買賣雙方按最優(yōu)價格成交【正確答案】：ABC12.()以下關于證券私募發(fā)行的描述正確的有（）A、私募發(fā)行的發(fā)行成本低，所以發(fā)行費用比公募發(fā)行要低。B、私募發(fā)行不利于宣傳和提高知名度，有可能影響其發(fā)行價格。C、私募發(fā)行的發(fā)行條件靈活，由發(fā)行人和投資者直接商定。D、私募發(fā)行的證券轉讓受到限制，所以其流動性較差。【正確答案】：ABCD13.()在證券經(jīng)紀關系中，證券經(jīng)紀商是（）。A、代理人B、受托人C、委托人D、授權人【正確答案】：AB14.()以下關于《格拉斯-斯蒂格爾法》描述正確的有（）A、任何以吸收存款業(yè)務為主要資金來源的商業(yè)銀行，不能同時經(jīng)營證券投資等長期性資產(chǎn)業(yè)務B、商業(yè)銀行不得設立從事證券業(yè)務的分支銀行或附屬機構C、商業(yè)銀行人員不得在投資銀行兼職D、標志著純粹意義上的商業(yè)銀行與投資銀行的分野E、任何經(jīng)營證券業(yè)務的投資銀行不能經(jīng)營吸收存款等商業(yè)銀行的業(yè)務【正確答案】：ABCDE15.()根據(jù)委托時效限制委托指令可分為()。A、當日委托B、整數(shù)委托C、開市委托D、市價委托【正確答案】：AC16.()投資銀行在資本市場基本要素形成和發(fā)展中發(fā)揮了重要作用，主要表現(xiàn)在：A、投資銀行為市場參與各方提供間接融資的橋梁B、投資銀行通過不斷的金融創(chuàng)新創(chuàng)造了多樣化的金融工具和金融衍生產(chǎn)品C、投資銀行通過金融中介業(yè)務和自營業(yè)務，促進了社會儲蓄向投資領域的轉化，為資本市場提供了豐富的資金來源，并極大地提高了資本市場的流動性D、投資銀行作為證券交易所的主要會員，直接參與了證券交易市場和清算體系的建設【正確答案】：BCD17.()以下業(yè)務中，以下屬于現(xiàn)代投資銀行的業(yè)務有：A、兼并與收購B、證券交易C、證券發(fā)行與承銷D、商業(yè)信貸發(fā)放業(yè)務【正確答案】：ABC18.()以下業(yè)務中，以下屬于現(xiàn)代投資銀行的業(yè)務有：A、兼并與收購B、商業(yè)信貸發(fā)放業(yè)務C、證券交易D、證券發(fā)行與承銷【正確答案】：ACD19.()關于投資銀行和商業(yè)銀行的區(qū)別，下列說法正確的是：A、從本源業(yè)務上，投資銀行業(yè)主要集中在證券承銷與交易，商業(yè)銀行的本源業(yè)務主要是存貸款業(yè)務。B、從活動領域上，投資銀行主要活動于資本市場，而商業(yè)銀行主要活動于借貸市場。C、從風險特征上，一般情況下投資人面臨的風險較大，投資銀行面臨風險較??；而存款人面臨的風險較小，商業(yè)銀行面臨的風險較大。D、從利潤來源上，投資銀行的利潤主要來自于傭金，而商業(yè)銀行的利潤主要來自于存貸利差?！菊_答案】：ABCD20.()以下定價方式中（）是讓市場決定股票定價的。A、固定價格方式B、統(tǒng)一價格競價C、累計投標方式D、差別價格競價【正確答案】：BCD21.()公開發(fā)行的證券信息披露時應遵循以下（）原則。A、準確性B、完整性C、及時性D、真實性【正確答案】：ABCD22.()盡職調(diào)查對于項目投資決策意義重大，在投資方對創(chuàng)業(yè)項目進行盡職調(diào)查時（）方面是調(diào)查的重點。A、財務會計狀況B、法律情況C、供應渠道情況D、經(jīng)營情況【正確答案】：ABD23.()以下關于《格拉斯-斯蒂格爾法》描述正確的有（）A、任何以吸收存款業(yè)務為主要資金來源的商業(yè)銀行，不能同時經(jīng)營證券投資等長期性資產(chǎn)業(yè)務B、商業(yè)銀行人員不得在投資銀行兼職C、標志著純粹意義上的商業(yè)銀行與投資銀行的分野D、任何經(jīng)營證券業(yè)務的投資銀行不能經(jīng)營吸收存款等商業(yè)銀行的業(yè)務E、商業(yè)銀行不得設立從事證券業(yè)務的分支銀行或附屬機構【正確答案】：ABCDE1.()投資銀行不是以吸收存款、發(fā)放貸款為主要業(yè)務的銀行，它是與商業(yè)銀行相對應的一類金融機構，屬于資本是