金融行業(yè)私募基金投資風險提示協(xié)議

金融行業(yè)私募基金投資風險提示協(xié)議合同編號：__________甲方（投資者）：姓名：__________身份證號碼：__________地址：__________聯(lián)系方式：__________電子郵箱：__________乙方（基金管理人）：名稱：__________法定代表人：__________注冊地址：__________聯(lián)系方式：__________電子郵箱：__________丙方（基金托管人）：名稱：__________法定代表人：__________注冊地址：__________聯(lián)系方式：__________電子郵箱：__________一、前言1.協(xié)議背景本協(xié)議旨在為甲方提供關于私募基金投資的風險提示及相關信息，保證甲方在充分了解投資風險的基礎上做出明智的投資決策。2.協(xié)議目的本協(xié)議的目的是明確各方在私募基金投資過程中的權利和義務，規(guī)范投資行為，保護投資者的合法權益，防范和化解投資風險。二、定義與解釋1.相關術語定義（1）“私募基金”指以非公開方式向合格投資者募集資金設立的投資基金。（2）“合格投資者”指具備相應風險識別能力和風險承擔能力，投資于單只私募基金的金額不低于100萬元且符合下列相關標準的單位和個人：凈資產(chǎn)不低于1000萬元的單位；金融資產(chǎn)不低于300萬元或者最近三年個人年均收入不低于50萬元的個人。（3）“基金份額”指私募基金投資者持有的基金單位。（4）“基金資產(chǎn)”指基金管理人依據(jù)基金合同的約定，對基金投資者交付的資金進行投資管理而形成的資產(chǎn)。（5）“工作日”指中華人民共和國法定工作日。2.解釋規(guī)則（1）本協(xié)議中的標題僅為方便閱讀而設，不應影響本協(xié)議的解釋。（2）除非上下文另有明確規(guī)定，本協(xié)議中使用的詞語應具有其在相關法律法規(guī)和行業(yè)慣例中通常的含義。三、私募基金概述1.基金基本信息（1）基金名稱：[具體基金名稱]（2）基金類型：[如股權類、證券類等]（3）基金規(guī)模：[具體金額]（4）基金存續(xù)期限：[起止時間]（5）基金的募集對象：符合合格投資者標準的個人和機構。2.基金的運作方式（1）本基金采用[封閉式/開放式]運作方式。（2）基金的投資范圍包括但不限于[具體投資領域]。（3）基金的投資策略為[詳細闡述投資策略]。四、投資風險揭示1.市場風險（1）證券市場價格因受各種因素的影響而引起的波動，將使本基金資產(chǎn)面臨潛在的風險。（2）宏觀經(jīng)濟形勢變化、行業(yè)政策調(diào)整等因素可能導致市場整體走勢不利，從而影響本基金的投資收益。2.流動性風險（1）本基金可能面臨投資標的流動性不足的風險，導致基金資產(chǎn)無法及時變現(xiàn)。（2）在基金存續(xù)期內(nèi)，投資者可能無法按照自己的意愿及時贖回基金份額。3.信用風險（1）交易對手方可能出現(xiàn)違約，導致本基金資產(chǎn)遭受損失。（2）投資的債券等固定收益類產(chǎn)品可能存在信用評級下降、發(fā)行人違約等風險。4.操作風險（1）基金管理人、基金托管人等在業(yè)務操作過程中可能因內(nèi)部控制不完善或人為因素等導致操作失誤，從而影響基金的正常運作和投資者的利益。（2）技術系統(tǒng)故障、通訊故障等可能導致交易指令無法及時傳輸或執(zhí)行，從而給基金帶來損失。5.其他風險（1）不可抗力因素如自然災害、戰(zhàn)爭等可能對基金的運作和收益產(chǎn)生不利影響。（2）法律法規(guī)的變化、監(jiān)管政策的調(diào)整等可能對基金的投資運作產(chǎn)生影響。五、投資者的權利與義務1.投資者的權利（1）有權了解基金的基本情況、投資策略、風險收益特征等信息。（2）有權按照基金合同的約定獲得基金收益。（3）有權對基金管理人、基金托管人的行為進行監(jiān)督，提出建議或質(zhì)詢。（4）在符合基金合同約定的條件下，有權贖回基金份額。2.投資者的義務（1）投資者應保證其投資資金的來源合法，不存在任何違法違規(guī)行為。（2）投資者應認真閱讀并理解基金合同、招募說明書等相關文件，充分了解基金的投資風險和收益特征。（3）投資者應按照基金合同的約定按時足額繳納投資款項。（4）投資者應保守基金的商業(yè)秘密，不得泄露基金的相關信息。六、基金管理人的權利與義務1.基金管理人的權利（1）有權按照基金合同的約定對基金資產(chǎn)進行投資管理。（2）有權根據(jù)基金合同的約定收取管理費等費用。（3）有權代表基金行使因投資而產(chǎn)生的權利。2.基金管理人的義務（1）基金管理人應當按照誠實信用、勤勉盡責的原則管理和運用基金資產(chǎn)，不得從事?lián)p害基金份額持有人利益的行為。（2）基金管理人應當建立健全內(nèi)部控制制度，防范和化解風險，保證基金資產(chǎn)的安全。（3）基金管理人應當按照基金合同的約定進行投資，不得違反投資限制和投資策略。（4）基金管理人應當定期編制并向投資者披露基金財務報告、投資組合報告等信息，如實反映基金的運作情況。（5）基金管理人應當按照法律法規(guī)的規(guī)定和基金合同的約定，及時、足額地向基金托管人交付基金資產(chǎn)。（6）基金管理人應當在基金清算時，按照基金合同的約定進行清算，保證基金資產(chǎn)的合理分配。七、基金托管人的權利與義務1.基金托管人的權利（1）有權按照基金合同的約定收取托管費等費用。（2）有權對基金管理人的投資運作進行監(jiān)督，發(fā)覺基金管理人的投資指令違反法律法規(guī)或基金合同的約定時，有權拒絕執(zhí)行。2.基金托管人的義務（1）基金托管人應當按照誠實信用、勤勉盡責的原則保管基金資產(chǎn)，保證基金資產(chǎn)的安全、完整。（2）基金托管人應當按照基金合同的約定開設基金資產(chǎn)的托管賬戶，對基金資產(chǎn)進行獨立核算、分賬管理。（3）基金托管人應當按照基金管理人的投資指令及時辦理清算、交割事宜。（4）基金托管人應當定期對基金資產(chǎn)進行核對，保證基金資產(chǎn)的賬實相符。（5）基金托管人應當對基金管理人編制的基金財務報告、投資組合報告等信息進行復核，保證信息的真實性、準確性和完整性。（6）基金托管人應當在基金清算時，按照基金合同的約定協(xié)助基金管理人進行清算，保證基金資產(chǎn)的合理分配。八、投資策略與限制1.投資策略（1）本基金將采用[具體投資策略，如價值投資、成長投資等]的投資策略，以實現(xiàn)基金資產(chǎn)的增值。（2）基金管理人將根據(jù)市場情況和投資目標，適時調(diào)整投資組合，以降低投資風險，提高投資收益。2.投資限制（1）本基金不得投資于法律法規(guī)禁止投資的領域。（2）本基金投資于單只證券的金額不得超過基金資產(chǎn)凈值的[具體比例]。（3）本基金投資于同一資產(chǎn)管理人管理的其他基金的份額不得超過基金資產(chǎn)凈值的[具體比例]。（4）本基金不得從事內(nèi)幕交易、操縱市場等違法違規(guī)行為。九、費用與稅收1.費用的種類與計算（1）管理費：基金管理人按照基金資產(chǎn)凈值的[具體比例]年費率計提管理費，每日計提，按月支付。（2）托管費：基金托管人按照基金資產(chǎn)凈值的[具體比例]年費率計提托管費，每日計提，按月支付。（3）業(yè)績報酬：基金管理人在基金取得收益并滿足一定條件時，按照基金收益的[具體比例]提取業(yè)績報酬。2.稅收的相關規(guī)定（1）本基金運作過程中涉及的各納稅主體，其納稅義務按國家稅收法律、法規(guī)執(zhí)行。（2）基金管理人應按照法律法規(guī)的規(guī)定，代扣代繳應由投資者繳納的相關稅費。十、信息披露1.信息披露的內(nèi)容（1）基金招募說明書：在基金募集期內(nèi)，向投資者披露基金的基本情況、投資策略、風險收益特征等信息。（2）基金合同：在基金成立后，向投資者披露基金合同的主要內(nèi)容。（3）基金托管協(xié)議：在基金成立后，向投資者披露基金托管協(xié)議的主要內(nèi)容。（4）基金定期報告：包括季度報告、半年度報告和年度報告，向投資者披露基金的財務狀況、投資組合、收益分配等信息。（5）臨時報告：在發(fā)生可能對基金份額持有人權益或者基金份額的價格產(chǎn)生重大影響的事件時，及時向投資者披露相關信息。2.信息披露的方式與頻率（1）基金管理人應當在規(guī)定的時間內(nèi)，將上述信息披露文件以書面形式或指定網(wǎng)站公告的方式向投資者披露。（2）基金定期報告應在規(guī)定的時間內(nèi)編制完成并披露，季度報告在每季度結束后[具體時間]內(nèi)披露，半年度報告在上半年結束后[具體時間]內(nèi)披露，年度報告在每年結束后[具體時間]內(nèi)披露。（3）臨時報告應在事件發(fā)生后[具體時間]內(nèi)披露。十一、協(xié)議的變更、終止與解除1.協(xié)議的變更（1）本協(xié)議的任何變更須經(jīng)各方協(xié)商一致，并簽署書面協(xié)議。（2）若法律法規(guī)或監(jiān)管政策發(fā)生變化，本協(xié)議的相關內(nèi)容應根據(jù)法律法規(guī)或監(jiān)管政策的要求進行相應的變更。2.協(xié)議的終止（1）基金存續(xù)期滿，基金清算完畢后，本協(xié)議自動終止。（2）經(jīng)各方協(xié)商一致，可以提前終止本協(xié)議。（3）若法律法規(guī)或監(jiān)管政策要求終止本協(xié)議，本協(xié)議應按照法律法規(guī)或監(jiān)管政策的要求終止。3.協(xié)議的解除（1）若一方違反本協(xié)議的約定，給其他方造成損失的，守約方有權解除本協(xié)議，并要求違約方承擔相應的違約責任。（2）若因不可抗力等不可預見、不可避免的原因導致本協(xié)議無法履行或部分無法履行，各方應協(xié)商解決，若協(xié)商不成，任何一方有權解除本協(xié)議。十二、違約責任1.投資者的違約責任（1）若投資者未按照基金合同的約定按時足額繳納投資款項，應按照逾期金額的[具體比例]向基金管理人支付違約金，并賠償由此給基金管理人造成的損失。（2）若投資者違反基金合同的約定，提前贖回基金份額，應按照贖回金額的[具體比例]向基金管理人支付違約金，并賠償由此給基金管理人造成的損失。2.基金管理人的違約責任（1）若基金管理人未按照基金合同的約定進行投資管理，導致基金資產(chǎn)遭受損失，應承擔相應的賠償責任。（2）若基金管理人未按照基金合同的約定及時、準確地向投資者披露信息，應承擔相應的賠償責任。3.基金托管人的違約責任（1）若基金托管人未按照基金合同的約定保管基金資產(chǎn)，導致基金資產(chǎn)遭受損失，應承擔相應的賠償責任。（2）若基金托管人未按照基金合同的約定對基金管理人的投資運作進行監(jiān)督，導致基金資產(chǎn)遭受損失，應承擔相應的賠償責任。十三、爭議解決1.爭議的解決方式（1）本協(xié)議的簽訂、履行、解釋及爭議解決均適用中華人民共和國法律。（2）各方在履行本協(xié)議過程中發(fā)生的爭議，應首先通過友好協(xié)商解決；協(xié)商不成的，任何一方均有權向有管轄權的人民法院提起訴訟。2.法律適用本協(xié)議的解釋和執(zhí)行均應依據(jù)中華人民共和國法律進行。如本協(xié)議的任何條款與現(xiàn)行法律法規(guī)相沖突，應以法律法規(guī)的規(guī)定為準，但不影響本協(xié)議其他條款的效力。十四、附則1.協(xié)議的生效本協(xié)議自各方簽字（或蓋章）之日起生效。2.其他條款（1）本協(xié)議未盡