證券行業(yè)-智能精準(zhǔn)營銷服務(wù)平臺(tái)介紹V1.0

證券行業(yè)智能精準(zhǔn)營銷服務(wù)平臺(tái)目錄現(xiàn)狀與背景1產(chǎn)品解決方案2實(shí)施方案4美林?jǐn)?shù)據(jù)優(yōu)勢(shì)5業(yè)務(wù)應(yīng)用場(chǎng)景3環(huán)境的變化，促使證券行業(yè)經(jīng)歷新一輪的變革，這個(gè)時(shí)代挑戰(zhàn)與機(jī)遇并存！挑戰(zhàn)

機(jī)遇

經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型帶來資本市場(chǎng)繁榮行業(yè)政策比較寬松中產(chǎn)階級(jí)放大，理財(cái)需求旺盛這是最好的時(shí)代,也是最壞的時(shí)代！

外部環(huán)境：互聯(lián)網(wǎng)金融的興起證券牌照預(yù)期放開，混業(yè)經(jīng)營區(qū)域及營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)渠道優(yōu)勢(shì)消失行業(yè)內(nèi)部：一人多戶傭金降低至0.3‰~0.5‰產(chǎn)品與服務(wù)同質(zhì)化嚴(yán)重券商內(nèi)部：業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型為綜合財(cái)富管理成立互聯(lián)網(wǎng)金融部等創(chuàng)新部門結(jié)論：內(nèi)外部環(huán)境的變化成為券商轉(zhuǎn)型的最佳時(shí)機(jī)，只有以客戶為中心，通過細(xì)分市場(chǎng)和客戶，通過提供差異化的服務(wù)來獲取競(jìng)爭(zhēng)的優(yōu)勢(shì)。行業(yè)內(nèi)部：轉(zhuǎn)型加速，創(chuàng)新突破開展互聯(lián)網(wǎng)金融、多元服務(wù)強(qiáng)化優(yōu)勢(shì)：找準(zhǔn)定位，強(qiáng)化優(yōu)勢(shì)利用一人多戶，吸納新客戶宏觀政策：基于大數(shù)據(jù)分析，結(jié)合營銷4P理論開展客戶細(xì)分和營銷管理是實(shí)現(xiàn)轉(zhuǎn)型的關(guān)鍵?；赟TP+“4P”營銷理論客戶數(shù)據(jù)員工信息產(chǎn)品數(shù)據(jù)交易信息貢獻(xiàn)度信息………業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)互聯(lián)網(wǎng)數(shù)據(jù)移動(dòng)應(yīng)用網(wǎng)上營業(yè)廳數(shù)據(jù)網(wǎng)站信息網(wǎng)絡(luò)瀏覽信息………APP營業(yè)廳數(shù)據(jù)社交數(shù)據(jù)……資訊管理產(chǎn)品管理營銷管理(精準(zhǔn)營銷)客戶細(xì)分客戶大數(shù)據(jù)分析（共性結(jié)構(gòu)發(fā)現(xiàn)、模式識(shí)別、預(yù)測(cè)）數(shù)據(jù)信息密集，數(shù)據(jù)量大，種類多樣、復(fù)雜。服務(wù)數(shù)據(jù)分析客戶細(xì)分引導(dǎo)潛在需求完成客戶需求得到潛在收入大數(shù)據(jù)是支撐證券行業(yè)認(rèn)識(shí)客戶，細(xì)分市場(chǎng)的核心和手段！轉(zhuǎn)型途徑典型模式解決核心問題互聯(lián)網(wǎng)的1.0時(shí)代綜合理財(cái)?shù)?.0理財(cái)通用戶獲取全方位的產(chǎn)品、服務(wù)，獲取方式便捷、靈活，成本降低。資源配置效率更高。金融超市使金融的交易場(chǎng)所發(fā)生本質(zhì)的改變和延伸，導(dǎo)入網(wǎng)絡(luò)用戶。互聯(lián)網(wǎng)、移動(dòng)應(yīng)用等新技術(shù)成為券商轉(zhuǎn)型依賴的途徑核心是證券營銷大數(shù)據(jù)！無論是互聯(lián)網(wǎng)金融還是移動(dòng)金融，其轉(zhuǎn)型的核心和本質(zhì)在于收集用戶數(shù)據(jù)，更加清晰的認(rèn)識(shí)客戶，更好的服務(wù)客戶。本質(zhì)是大數(shù)據(jù)。不同形式的平臺(tái)是用戶數(shù)據(jù)收集的手段，積累用戶數(shù)據(jù)是過程，智能分析是支撐，精準(zhǔn)認(rèn)識(shí)客戶是目的！網(wǎng)上營業(yè)廳大數(shù)據(jù)下的證券業(yè)務(wù)模式：數(shù)據(jù)成為重要的資產(chǎn)，數(shù)據(jù)分析成為核心業(yè)務(wù)。以客戶認(rèn)知為線索，為客戶提供精準(zhǔn)的產(chǎn)品和服務(wù)。大數(shù)據(jù)分析下的證券客戶管理業(yè)務(wù)模式產(chǎn)品管理客戶管理數(shù)據(jù)分析業(yè)務(wù)管理產(chǎn)品與服務(wù)開發(fā)

鉆石客戶（忠誠）10%

金質(zhì)客戶（信賴）60%

銀質(zhì)客戶（了解）30%潛在客戶10011001100110011001100110011001100110011001100110011001101011000001001數(shù)據(jù)沉淀11001001內(nèi)部數(shù)據(jù)外部數(shù)據(jù)初步分類分析深度聚類分析精準(zhǔn)組合分析客戶導(dǎo)入管控營銷績(jī)效與任務(wù)管控營銷績(jī)效與任務(wù)管控營銷績(jī)效與任務(wù)管控定期客戶分析與評(píng)估定期客戶分析與評(píng)估產(chǎn)品任務(wù)績(jī)效定期客戶分析與評(píng)估導(dǎo)入任務(wù)（初級(jí)客戶經(jīng)理）前臺(tái)執(zhí)行粗分類產(chǎn)品與服務(wù)（客戶經(jīng)理）精細(xì)分類產(chǎn)品與服務(wù)（經(jīng)紀(jì)人）精細(xì)個(gè)性化分類產(chǎn)品與服務(wù)（高級(jí)大客戶經(jīng)理）客戶認(rèn)知度產(chǎn)品服務(wù)資訊110010011100100111001001目錄現(xiàn)狀與背景1產(chǎn)品解決方案2實(shí)施方案4美林?jǐn)?shù)據(jù)優(yōu)勢(shì)5業(yè)務(wù)應(yīng)用場(chǎng)景3源系統(tǒng)美林智能精準(zhǔn)營銷服務(wù)平臺(tái)實(shí)現(xiàn)了證券行業(yè)精準(zhǔn)營銷業(yè)務(wù)的落地，為證券行業(yè)轉(zhuǎn)型提供技術(shù)支撐。智能精準(zhǔn)營銷服務(wù)平臺(tái)數(shù)據(jù)架構(gòu)--基于多種數(shù)據(jù)源，實(shí)現(xiàn)數(shù)據(jù)的靈活接入和分析精準(zhǔn)營銷服務(wù)平臺(tái)數(shù)據(jù)架構(gòu)技術(shù)架構(gòu)模式一：未進(jìn)行公司層面數(shù)據(jù)規(guī)劃和集成的券商。智能精準(zhǔn)營銷服務(wù)平臺(tái)典型技術(shù)架構(gòu)基于傳統(tǒng)數(shù)據(jù)倉庫的精準(zhǔn)營銷服務(wù)平臺(tái)技術(shù)架構(gòu)技術(shù)架構(gòu)模式二：公司層面已完成數(shù)據(jù)規(guī)劃和集成的券商，建立自有的數(shù)據(jù)倉庫?；赟park計(jì)算框架的精準(zhǔn)營銷服務(wù)平臺(tái)技術(shù)架構(gòu)技術(shù)架構(gòu)模式三：公司建立大數(shù)據(jù)支撐平臺(tái)，數(shù)據(jù)源來自于分布式數(shù)據(jù)存儲(chǔ)。智能精準(zhǔn)營銷服務(wù)平臺(tái)系統(tǒng)部署架構(gòu)智能精準(zhǔn)營銷服務(wù)平臺(tái)物理部署圖目錄現(xiàn)狀與背景1產(chǎn)品解決方案2實(shí)施方案4美林?jǐn)?shù)據(jù)優(yōu)勢(shì)5業(yè)務(wù)應(yīng)用場(chǎng)景3目錄業(yè)務(wù)應(yīng)用場(chǎng)景3

客戶管理3.1

產(chǎn)品管理3.2

服務(wù)管理3.3

精準(zhǔn)營銷3.4

專題分析3.5以客戶為中心，全面分析客戶信息，為客戶服務(wù)和產(chǎn)品營銷提供準(zhǔn)確的依據(jù)和支撐?？蛻艨蛻羯芷诙x客戶細(xì)分客戶多視角分析客戶畫像客戶基于客戶價(jià)值的客戶生命周期分析資產(chǎn)分析盈虧分析貢獻(xiàn)度分析交易分析風(fēng)險(xiǎn)分析……..按照客戶基本信息、分群信息生成特征標(biāo)簽咨詢依賴度投顧簽約流失預(yù)測(cè)客戶管理客戶管理是客戶畫像為基礎(chǔ)，按照客戶生命周期進(jìn)行用戶群的劃分，并按客戶不同生命周期階段開展客戶的細(xì)分，利用多維分析尋找細(xì)分客戶的特征和特點(diǎn)?？蛻艄芾硎钱a(chǎn)品管理、服務(wù)管理、精準(zhǔn)營銷的基礎(chǔ)?？蛻舢嬒駥⒂脩糁饕卣鬟M(jìn)行標(biāo)簽化的標(biāo)注，方便認(rèn)識(shí)當(dāng)個(gè)用戶特征。認(rèn)識(shí)某個(gè)特征的用戶群。客戶分析、細(xì)分客戶畫像數(shù)據(jù)來源客戶基本信息客戶多維分析客戶生命周期階段客戶細(xì)分年齡性別資產(chǎn)股齡收入風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別……….客戶屬性標(biāo)簽化基于客戶基本信息和衍生信息建立基本的客戶標(biāo)簽通過客戶細(xì)分、多維分析、生命周期劃分豐富客戶的標(biāo)簽衍生指標(biāo)信息資產(chǎn)變動(dòng)交易變化貢獻(xiàn)度證券偏好……….客戶畫像應(yīng)用模式針對(duì)公司不同客戶類別的客戶，按照特征指標(biāo)進(jìn)行畫像分析，發(fā)現(xiàn)客戶的需求，映射出產(chǎn)品的需求?？蛻舢嬒窨蛻舢嬒窨蛻魳?biāo)簽：資產(chǎn)100以上、高風(fēng)險(xiǎn)用戶、企業(yè)主、投顧簽約用戶、成熟客戶、投顧簽約、兩融客戶客戶信息高資產(chǎn)客戶標(biāo)簽庫低風(fēng)險(xiǎn)高風(fēng)險(xiǎn)低收益高收益男企業(yè)主CRM系統(tǒng)客戶列表按照客戶價(jià)值，進(jìn)行客戶生命周期階階段的劃分，按照提升期客戶、成熟期客戶、衰退期客戶，根據(jù)不同階段客戶特征開展客戶管理和營銷?？蛻羯芷诠芾硖嵘诳蛻舫墒炱诳蛻羲ネ丝蛻魸撛诳蛻粜驴蛻舻拈_發(fā)基于客戶價(jià)值的生命周期管理考察客戶的投資能力、資金及偏好提供便捷的服務(wù)或折扣傭金提高客戶滿意度個(gè)性化服務(wù)（咨詢或建議）客戶與券商建立聯(lián)系、但并未做出貢獻(xiàn)與券商建立業(yè)務(wù)聯(lián)系，信任過程正在建立。已為券商做出貢獻(xiàn)，并且貢獻(xiàn)較小或處于增長過程。交易量下降，業(yè)務(wù)聯(lián)系逐漸減少。忠誠度降低。對(duì)券商忠誠。對(duì)券商的貢獻(xiàn)份額較大、穩(wěn)定且持續(xù)，客戶的收益遠(yuǎn)遠(yuǎn)大于券商的成本。細(xì)分客戶，挖掘需求產(chǎn)品交叉銷售投顧簽約客戶發(fā)現(xiàn)融資融券客戶發(fā)現(xiàn)高價(jià)值客戶的差異化服務(wù)高?？蛻袅魇ьA(yù)測(cè)挖掘高?？蛻袅魇ьA(yù)警客戶關(guān)系維持和挽救基于客戶歷史數(shù)據(jù)進(jìn)行不同生命周期階段的特征的探索，發(fā)現(xiàn)生命周期特征指標(biāo)。根據(jù)特征指標(biāo)對(duì)客戶進(jìn)行分群。業(yè)務(wù)理解數(shù)據(jù)探索根據(jù)客戶生命周期業(yè)務(wù)特征，選擇需要分析的數(shù)據(jù)12根據(jù)實(shí)際數(shù)據(jù)值和特征，篩選能夠定義本單位生命周期價(jià)值的指標(biāo)忠誠度貢獻(xiàn)度交易行為基本信息客戶編碼客戶年齡客戶性別股齡資產(chǎn)總額資金賬戶轉(zhuǎn)出交易活躍度收入貢獻(xiàn)購買理財(cái)產(chǎn)品資產(chǎn)配比是否投顧簽約風(fēng)險(xiǎn)偏好投訴建議服務(wù)訂購融資融券盈虧比聚類分析3客戶聚類根據(jù)確定指標(biāo)按照聚類算法對(duì)客戶進(jìn)行分群K-means潛在客戶提升客戶成熟客戶衰退客戶……….4模型評(píng)估驗(yàn)證根據(jù)分類用戶群進(jìn)行實(shí)際分類模型評(píng)估和驗(yàn)證業(yè)務(wù)判斷模型判斷年齡性別活躍度資產(chǎn)總額收入貢獻(xiàn)？客戶生命周期階段分群客戶生命周期階段應(yīng)用場(chǎng)景通過客戶生命周期劃分，幫助證券公司清晰的掌握每類客戶的特征和需求?；诰唧w業(yè)務(wù)、動(dòng)態(tài)的、全面的、高維的客戶細(xì)分劃分依據(jù)分類缺點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)偏好保守型、穩(wěn)健型、進(jìn)取型靜態(tài)地劃分，未考慮客戶的風(fēng)險(xiǎn)偏好也受外界因素影響處在變化之中風(fēng)險(xiǎn)承受度高、中、低粒度粗，無實(shí)際應(yīng)用價(jià)值資產(chǎn)規(guī)模高、中、低只從資產(chǎn)量來劃分，具有明顯缺陷，未考慮到客戶是否交易活躍，是否為券商帶來真正價(jià)值交易量高、中、低粒度粗，無實(shí)際應(yīng)用價(jià)值特點(diǎn)描述基于具體業(yè)務(wù)目標(biāo)的基于目標(biāo)的客戶細(xì)分，要有其特定場(chǎng)景動(dòng)態(tài)的客戶的諸多特征是在時(shí)刻變化中全面的內(nèi)部特征與外部特征相結(jié)合高維的不是簡(jiǎn)單的細(xì)分，而是基于高維空間的劃分傳統(tǒng)的客戶細(xì)分美林客戶細(xì)分客戶細(xì)分是進(jìn)行證券業(yè)產(chǎn)品精準(zhǔn)營銷的一項(xiàng)基礎(chǔ)數(shù)據(jù)服務(wù)。從產(chǎn)品設(shè)計(jì)定位、客戶精準(zhǔn)營銷、精準(zhǔn)服務(wù)都需要用到客戶細(xì)分。傳統(tǒng)的客戶細(xì)分方法視角局限于資產(chǎn)規(guī)模和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估兩方面，且劃分粒度粗，對(duì)營銷和服務(wù)指導(dǎo)意義有限。美林?jǐn)?shù)據(jù)對(duì)證券業(yè)客戶細(xì)分提供全面的、有實(shí)際應(yīng)用價(jià)值的解決方案。精細(xì)的細(xì)分客戶信息，能夠全方位的認(rèn)知、理解客戶235基本屬性1社會(huì)屬性2溝通屬性3資金屬性5開戶屬性4交易屬性6外部數(shù)據(jù)11產(chǎn)品屬性10價(jià)值屬性9投資行為偏好屬性7服務(wù)屬性8市場(chǎng)營銷屬性12存管賬戶存管賬戶資金進(jìn)出存管賬戶資金變化率資產(chǎn)變動(dòng)日均資產(chǎn)日均現(xiàn)金余額盈利金額盈利股票占比價(jià)值趨勢(shì)股票最近3個(gè)月賣出比例交易活躍度活躍度變化率資產(chǎn)變化率股票交易偏好（長、中、波段操作、短線）交易變化特征證券類型偏好理財(cái)產(chǎn)品購買偏好理財(cái)產(chǎn)品購買次數(shù)基金購買偏好基金交易偏好/平均持有天數(shù)證券偏好風(fēng)險(xiǎn)偏好指數(shù)咨詢依賴度其他專項(xiàng)指標(biāo)性別、年齡職務(wù)聯(lián)系方式開戶時(shí)間、時(shí)長總資產(chǎn)、配比月交易金額、周轉(zhuǎn)率證券偏好服務(wù)、投訴傭金率、傭金額理財(cái)產(chǎn)品偏好網(wǎng)廳、APP登陸/交易次數(shù)營銷次數(shù)、實(shí)際辦理次數(shù)資產(chǎn)情況盈利能力精細(xì)的細(xì)分客戶信息，能夠全方位的認(rèn)知、理解客戶豐富的客戶指標(biāo)系統(tǒng)，作為客戶精確細(xì)分的基礎(chǔ)特點(diǎn)場(chǎng)景分類計(jì)算方法咨詢依賴度設(shè)置此指標(biāo)兼顧多種應(yīng)用場(chǎng)景：投顧簽約客戶發(fā)現(xiàn)、薦股類軟件精準(zhǔn)營銷、投資策略咨詢會(huì)預(yù)約，也包括營銷人員向客戶推薦理財(cái)產(chǎn)品等場(chǎng)景。自主決策型、咨詢依托型、資產(chǎn)管理型1、投顧簽約客戶歸為資產(chǎn)管理型客戶；2、下載薦股類軟件或購買相關(guān)服務(wù)的客戶、參加過投資咨詢會(huì)、多次主動(dòng)咨詢投資策略、關(guān)注券商微信微博等歸為咨詢依托型客戶；3、其他客戶歸為自主決策型（股齡3年以上未轉(zhuǎn)為其他兩類的客戶）。備注：

以上數(shù)據(jù)每月更新。風(fēng)險(xiǎn)偏好指數(shù)此指標(biāo)對(duì)于現(xiàn)金類、固定收益類、權(quán)益類產(chǎn)品的推薦都具有重要價(jià)值。0-1之間的實(shí)數(shù)1、計(jì)算當(dāng)前資產(chǎn)配比（股票（細(xì)分到滬深300、中小創(chuàng)等）、基金（細(xì)分到保本基金、貨幣基金、債券基金、股票基金、分級(jí)基金等）、理財(cái)產(chǎn)品（細(xì)分到現(xiàn)金、固定收益、浮動(dòng)收益）等）2、專家打分法，確定風(fēng)險(xiǎn)系數(shù)（至少5名券商確定的專家，對(duì)各種產(chǎn)品進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)高低打分）。3、客戶在各產(chǎn)品的資產(chǎn)*風(fēng)險(xiǎn)系數(shù)之和等于該用戶的風(fēng)險(xiǎn)偏好指數(shù)。4、充分考慮客戶的資產(chǎn)規(guī)模，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)偏好指數(shù)進(jìn)行適當(dāng)調(diào)整。針對(duì)衰退階段客戶進(jìn)行客戶流失預(yù)測(cè)，根據(jù)預(yù)測(cè)的客戶名單進(jìn)行客戶的特征分析，制定相應(yīng)的客戶服務(wù)措施進(jìn)行客戶服務(wù)和挽留?？蛻袅魇ьA(yù)測(cè)分析R最近交易天數(shù)F交易頻率RFM、ROI模型R=最近一次交易至今的天數(shù)、F=客戶在過去一個(gè)月內(nèi)的交易次數(shù)、M=客戶在過去一個(gè)月內(nèi)的交易金額、ROI/=客戶在過去一個(gè)月內(nèi)的投資收益流失客戶預(yù)測(cè)客戶特征分析客戶關(guān)懷客戶挽留客戶服務(wù)投資理財(cái)建議最近一次交易至今的天數(shù)M交易金額ROI收益率交易活躍度交易活躍度變化股票賣出次數(shù)/金額存管賬戶資金進(jìn)出額存管賬戶資金變化率資產(chǎn)變動(dòng)額/變化率日均資產(chǎn)/及變化率日均資產(chǎn)余額傭金率傭金額股票盈利能力基金盈利能力基金贖回次數(shù)基于全面的客戶信息，利用多維分析進(jìn)行客戶特征的展現(xiàn)和分析，能夠直觀、互動(dòng)的呈現(xiàn)用戶信息?？蛻粢暯欠治隹蛻舳嗑S分析分析類型分析內(nèi)容分析維度分析圖形按資產(chǎn)分析資產(chǎn)分析、資產(chǎn)變化按時(shí)間、按營業(yè)廳、按全單位、按客戶類型、按構(gòu)成餅圖、柱圖、折線圖按交易分析交易量、交易頻度、交易渠道、交易習(xí)性（中線、長線、短線、波段）按時(shí)間、按營業(yè)廳、按全單位、按客戶類型柱圖、餅圖按價(jià)值分析貢獻(xiàn)度統(tǒng)計(jì)、排名、營業(yè)部貢獻(xiàn)按時(shí)間、條形圖、柱圖按行為分析理財(cái)偏好、簽約情況按客戶類型、按產(chǎn)品類型、按簽約服務(wù)類型餅圖、按風(fēng)險(xiǎn)分析分析股票、權(quán)證、基金理財(cái)風(fēng)險(xiǎn)偏好按風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)柱圖、餅圖按活躍度分析交易頻次、資金周轉(zhuǎn)、活躍度構(gòu)成按時(shí)間、按營業(yè)廳、按全單位、按客戶類型趨勢(shì)圖、餅圖按客戶結(jié)構(gòu)分析地域、性別、年齡、股齡按營業(yè)廳、按全單位餅圖按盈虧分析月末資產(chǎn)、月末市值、月峰值、月末可用金額、月度帳戶贏利率、月末帳面盈利率按營業(yè)廳、按全單位、按客戶類型、按時(shí)間柱圖、折線圖按客戶持倉分析持倉分析按持倉類型、按營業(yè)廳、按全單位、按客戶類型餅圖、柱圖、折線圖目錄業(yè)務(wù)應(yīng)用場(chǎng)景3

客戶管理3.1

產(chǎn)品管理3.2

服務(wù)管理3.3

精準(zhǔn)營銷3.4

專題分析3.5基于產(chǎn)品全生命周期理論，分析產(chǎn)品在其生命周期中，即從產(chǎn)品的需求、設(shè)計(jì)及引進(jìn)、上市營銷、產(chǎn)品績(jī)效評(píng)估過程中的數(shù)據(jù)信息，幫助券商進(jìn)行有關(guān)如何設(shè)計(jì)、優(yōu)化、引進(jìn)產(chǎn)品，如何制定更好的策略銷售產(chǎn)品。依據(jù)產(chǎn)品全生命周期理論，分析產(chǎn)品各階段數(shù)據(jù)，支撐產(chǎn)品管理。產(chǎn)品管理產(chǎn)品設(shè)計(jì)&引入產(chǎn)品上市營銷產(chǎn)品績(jī)效評(píng)估產(chǎn)品需求分析客戶購買產(chǎn)品特征分析理財(cái)收益率分析產(chǎn)品覆蓋用戶分析產(chǎn)品覆蓋類型分析客戶個(gè)性化需求分析產(chǎn)品關(guān)聯(lián)銷售產(chǎn)品購買行為相似性分析產(chǎn)品上市前后分析產(chǎn)品市場(chǎng)接受度分析產(chǎn)品盈虧分析產(chǎn)品營銷綜合評(píng)價(jià)分析：營銷渠道、營銷精準(zhǔn)性、營銷流程等市場(chǎng)容量預(yù)估分析市場(chǎng)前景預(yù)判分析市場(chǎng)產(chǎn)品池特征分析產(chǎn)品營銷特征分析產(chǎn)品市場(chǎng)走勢(shì)分析產(chǎn)品收益預(yù)測(cè)分析產(chǎn)品同質(zhì)化分析通過分析客戶購買的產(chǎn)品信息及產(chǎn)品與產(chǎn)品之間的特征信息，發(fā)掘潛在的產(chǎn)品需求產(chǎn)品特征用戶行為產(chǎn)品的募集規(guī)模、投資門檻產(chǎn)品的時(shí)間期限、推介日期、收益計(jì)算等與時(shí)間相關(guān)的要素資金的運(yùn)用方式和運(yùn)用對(duì)象風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)與投資收益核算、分配購買理財(cái)產(chǎn)品的渠道購買理財(cái)產(chǎn)品期限特征購買理財(cái)產(chǎn)品金額情況購買理財(cái)產(chǎn)品的收益率分布購買理財(cái)產(chǎn)品品種結(jié)構(gòu)購買理財(cái)產(chǎn)品的時(shí)間特征通過產(chǎn)品特征的相似性分析，開展產(chǎn)品關(guān)聯(lián)銷售，解決產(chǎn)品上市冷啟動(dòng)。沒有一款產(chǎn)品能夠滿足客戶所有需求，同樣的為滿足客戶的某一需求，也需要提供多種同類型產(chǎn)品形成競(jìng)爭(zhēng)，通過研究產(chǎn)品的相似性度量方法，為市場(chǎng)上（券商）產(chǎn)品的同質(zhì)化做出科學(xué)的評(píng)價(jià)，繼而，開展針對(duì)性的營銷對(duì)策，獲取市場(chǎng)成功。同時(shí)，相似性度量結(jié)果，還可應(yīng)用于新產(chǎn)品市場(chǎng)開拓階段的潛在客戶發(fā)現(xiàn)、產(chǎn)品策略等。通過產(chǎn)品購買相關(guān)性分析，開展產(chǎn)品關(guān)聯(lián)銷售，支撐產(chǎn)品營銷。產(chǎn)品A產(chǎn)品B產(chǎn)品C基于產(chǎn)品購買相關(guān)性推薦策略甲乙丙購買推薦目標(biāo)計(jì)劃執(zhí)行監(jiān)督激勵(lì)營銷過程產(chǎn)品客戶群推薦產(chǎn)品銷售提升對(duì)于產(chǎn)品A，根據(jù)所有客戶的購買偏好，購買產(chǎn)品A的用戶都購買了C，得出產(chǎn)品A和產(chǎn)品C具有購買關(guān)聯(lián)性，因此可以向購買A而未購買C產(chǎn)品的客戶推薦C產(chǎn)品。通過產(chǎn)品購買相關(guān)性推薦，協(xié)助券商提升產(chǎn)品銷售業(yè)績(jī)。目錄業(yè)務(wù)應(yīng)用場(chǎng)景3

客戶管理3.1

產(chǎn)品管理3.2

服務(wù)管理3.3

精準(zhǔn)營銷3.4

專題分析3.5基于關(guān)鍵時(shí)刻的用戶精準(zhǔn)服務(wù)，及時(shí)發(fā)現(xiàn)客戶問題并響應(yīng)，提高客戶體驗(yàn)和滿意度。網(wǎng)上營業(yè)廳手機(jī)交易端PC交易端關(guān)鍵事件識(shí)別引擎CallCenterCRMPC端CRM移動(dòng)端開戶交易交易自定義規(guī)則開戶失敗產(chǎn)品到期資產(chǎn)變化傭金變化交易頻率股價(jià)波動(dòng)服務(wù)策略普通虧損長線持有短線頻繁長期空倉嚴(yán)重虧損大盤藍(lán)籌消息機(jī)制消息訂閱消息廣播客服經(jīng)紀(jì)人經(jīng)紀(jì)人數(shù)據(jù)及接口要求數(shù)據(jù)采集時(shí)間要求：網(wǎng)上營業(yè)廳開戶數(shù)據(jù)采集頻度需要秒級(jí)。數(shù)據(jù)采集內(nèi)容要求：數(shù)據(jù)需要包含開戶失敗環(huán)節(jié)、失敗原因、聯(lián)系方式等信息。接口改造要求：對(duì)于CallCenter、CRMPC端、CRM移動(dòng)端需要提供服務(wù)消息訂閱或服務(wù)消息接受的接口建設(shè)改造工作，已實(shí)時(shí)接受處理來自事件識(shí)別引擎的服務(wù)消息?？蛻絷P(guān)鍵事件識(shí)別提醒用戶資訊A資訊B資訊C用戶A瀏覽

瀏覽用戶B瀏覽瀏覽瀏覽用戶C瀏覽

推薦瀏覽推薦用戶A用戶B用戶C資訊A資訊B資訊C相似a.經(jīng)過分析，發(fā)現(xiàn)資訊A和咨詢C相似度高。b.發(fā)現(xiàn)用戶C瀏覽了資訊A,因此推薦資訊C?；诩?xì)分客戶習(xí)慣，根據(jù)資訊和服務(wù)的特征戶進(jìn)行用戶群的推送。業(yè)務(wù)描述只讓用戶接收感興趣的信息、咨詢，提升用戶服務(wù)體驗(yàn)，增加客戶黏性。效益分析將用戶過去感興趣的資訊或與之相類似的資訊推薦給客戶；根據(jù)客戶的瀏覽習(xí)慣，推薦他可能感興趣的資訊（挖掘分析）。目錄業(yè)務(wù)應(yīng)用場(chǎng)景3

客戶管理3.1

產(chǎn)品管理3.2

服務(wù)管理3.3

精準(zhǔn)營銷3.4

專題分析3.5客戶分析產(chǎn)品分析服務(wù)分析客戶挖掘客戶名單推薦營銷任務(wù)下達(dá)營銷執(zhí)行營銷評(píng)價(jià)1、優(yōu)化客戶、產(chǎn)品、服務(wù)分析模式精準(zhǔn)營銷管理總體工作模式2、優(yōu)化數(shù)據(jù)挖掘算法模型3、優(yōu)化營銷過程精準(zhǔn)營銷管理在客戶、產(chǎn)品、服務(wù)分析的基礎(chǔ)上，進(jìn)行客戶名單篩選，進(jìn)行營銷過程的管理。實(shí)現(xiàn)精準(zhǔn)營銷閉環(huán)管理和精準(zhǔn)營銷模型的優(yōu)化。按客戶細(xì)分模型產(chǎn)品推薦引擎客戶推薦營銷執(zhí)行營銷評(píng)價(jià)名單篩選營銷效果評(píng)估將業(yè)務(wù)知識(shí)融入挖掘模型，提高查準(zhǔn)率和查全率。潛在客戶挖掘模型營銷任務(wù)過程管理客戶/產(chǎn)品適配模型營銷效果的后評(píng)估，包括1.營銷成功率、意向客戶產(chǎn)品分析、營銷失敗原因分析等。2.發(fā)現(xiàn)的新問題，提出模型優(yōu)化的主要方向3.常用的分析模式是否存在問題和改進(jìn)。營銷執(zhí)行協(xié)同過濾產(chǎn)品推薦模型產(chǎn)品推薦客戶推薦營銷執(zhí)行營銷評(píng)價(jià)按資產(chǎn)、盈虧、交易行為、貢獻(xiàn)、投資。。。按產(chǎn)品分推薦按照所要營銷的產(chǎn)品，根據(jù)客戶特征進(jìn)行篩選。任務(wù)發(fā)起任務(wù)下達(dá)任務(wù)跟蹤任務(wù)反饋營銷任務(wù)分析營銷效果分析實(shí)現(xiàn)營銷過程的流程化管理，方便營銷營銷任務(wù)的跟蹤和管控?；诳蛻籼卣鳌⒖蛻糍徺I行為的分析，實(shí)現(xiàn)產(chǎn)品交叉銷售基于相似客戶的推薦引擎的基本思想，是基于客戶對(duì)產(chǎn)品的偏好找到相鄰鄰居用戶，然后將鄰居用戶喜歡的產(chǎn)品推薦給當(dāng)前用戶。計(jì)算上，就是將一個(gè)用戶對(duì)所有產(chǎn)品的偏好作為一個(gè)向量來計(jì)算用戶之間的相似度，找到K鄰居后，根據(jù)鄰居的相似度權(quán)重以及他們對(duì)產(chǎn)品的偏好，結(jié)合用戶歷史偏好，計(jì)算得到一個(gè)排序的產(chǎn)品列表作為推薦?；诳蛻艋咎卣鞯南嗨菩酝扑]基于客戶購買行為的相似性推薦用戶A總資產(chǎn)：20萬風(fēng)險(xiǎn)偏好：保守證券偏好：保本基金用戶B總資產(chǎn)：5萬風(fēng)險(xiǎn)偏好：進(jìn)取證券偏好：股票用戶C總資產(chǎn)：15萬風(fēng)險(xiǎn)偏好：保守證券偏好：收益憑證產(chǎn)品A產(chǎn)品B產(chǎn)品D產(chǎn)品C推薦相似相似用戶A總資產(chǎn)：10萬風(fēng)險(xiǎn)偏好：保守證券偏好：債券型集合理財(cái)平臺(tái)用戶B總資產(chǎn)：100萬風(fēng)險(xiǎn)偏好：進(jìn)取證券偏好：分級(jí)B用戶C總資產(chǎn)：20萬風(fēng)險(xiǎn)偏好：保守證券偏好：債券型集合理財(cái)平臺(tái)產(chǎn)品A產(chǎn)品B產(chǎn)品D產(chǎn)品C推薦購買推薦購買推薦基于客戶特征、客戶購買行為的分析，實(shí)現(xiàn)產(chǎn)品交叉銷售客戶基本特征總資產(chǎn)資產(chǎn)配比風(fēng)險(xiǎn)偏好證券偏好交易活躍度賬戶資金余額日均資產(chǎn)余額…….相似度度量特征分析相似客戶基于客戶基本特征的相似性基于客戶購買行為的相似性客戶之間特征差異特征權(quán)重打分計(jì)算兩兩客戶的相似度得分客戶相似度得分高中低客戶申購記錄客戶A產(chǎn)品1產(chǎn)品2客戶B產(chǎn)品3客戶C產(chǎn)品1產(chǎn)品2產(chǎn)品3…….客戶購買產(chǎn)品的重合率相似產(chǎn)品占比大于閾值（如90%）產(chǎn)品排序基于串比較的相似度模型客戶相似度矩陣目錄業(yè)務(wù)應(yīng)用場(chǎng)景3

客戶管理3.1

產(chǎn)品管理3.2

服務(wù)管理3.3

精準(zhǔn)營銷3.4

專題分析3.5自定義分析專題功能，可以讓用戶按需擴(kuò)充平臺(tái)的分析功能和專題用戶可根據(jù)自己的需求自行設(shè)計(jì)分析主題并發(fā)布形成智能精準(zhǔn)營銷服務(wù)平臺(tái)的功能，擴(kuò)展平臺(tái)功能。同時(shí)可根據(jù)業(yè)務(wù)需要，靈活快速建立業(yè)務(wù)分析場(chǎng)景，提升對(duì)業(yè)務(wù)的響應(yīng)度。業(yè)務(wù)部門需求領(lǐng)導(dǎo)關(guān)心數(shù)據(jù)自定義功能分析設(shè)計(jì)數(shù)據(jù)分析需求擴(kuò)充功能數(shù)據(jù)集數(shù)據(jù)分析場(chǎng)景設(shè)計(jì)故事設(shè)計(jì)發(fā)布原有功能專題分析新增分析主題發(fā)布自定義專題應(yīng)用場(chǎng)景——快速響應(yīng)業(yè)務(wù)需求１.明天開會(huì)需要數(shù)據(jù)和報(bào)表２.數(shù)據(jù)分析人員利用智能精準(zhǔn)營銷服務(wù)平臺(tái)準(zhǔn)備數(shù)據(jù)、設(shè)計(jì)分析圖表、和場(chǎng)景３.快速生成報(bào)表、當(dāng)日輸出ＰＦ按時(shí)報(bào)送領(lǐng)導(dǎo)，領(lǐng)導(dǎo)滿意。１.業(yè)務(wù)部門提出不夠清晰的需求和想法。２.數(shù)據(jù)分析人員根據(jù)想法，快速形成分析頁面和圖形。３.通過直觀的頁面，引導(dǎo)業(yè)務(wù)需求，逐步清晰。４.根據(jù)清晰的需求，完善分析主題。５.發(fā)布到智能精準(zhǔn)營銷服務(wù)平臺(tái)，形成功能。業(yè)務(wù)部門需求引導(dǎo)領(lǐng)導(dǎo)交辦快速響應(yīng)目錄現(xiàn)狀與背景1產(chǎn)品解決方案2實(shí)施方案4美林?jǐn)?shù)據(jù)優(yōu)勢(shì)5業(yè)務(wù)應(yīng)用場(chǎng)景3智能精準(zhǔn)營銷服務(wù)平臺(tái)建設(shè)路線圖統(tǒng)一規(guī)劃、步步為營、沿途下單、持續(xù)優(yōu)化！智能精準(zhǔn)營銷服務(wù)平臺(tái)實(shí)施路線第二階段：

速贏階段：打基礎(chǔ)見效果

應(yīng)用階段：全面應(yīng)用深化階段：優(yōu)化提升

完成數(shù)據(jù)分析平臺(tái)實(shí)施建立數(shù)據(jù)分析平臺(tái)的應(yīng)用模式收集、整理內(nèi)部已有的客戶數(shù)據(jù)完成客戶細(xì)分和畫像選擇2-3主題開展產(chǎn)品精準(zhǔn)營銷梳理產(chǎn)品、資訊、服務(wù)數(shù)據(jù)完成產(chǎn)品、服務(wù)數(shù)據(jù)分析主題建設(shè)持續(xù)開展產(chǎn)品精準(zhǔn)營銷、資訊推送和客戶實(shí)時(shí)服務(wù)提醒時(shí)間效率引入互聯(lián)網(wǎng)、政府等外部數(shù)據(jù)通過內(nèi)、外數(shù)據(jù)結(jié)合開展客戶、產(chǎn)品、服務(wù)數(shù)據(jù)分析項(xiàng)目組隊(duì)甲方項(xiàng)目經(jīng)理項(xiàng)目團(tuán)隊(duì)組成乙方項(xiàng)目經(jīng)理高級(jí)管理組QA數(shù)據(jù)分析組技術(shù)開發(fā)組測(cè)試組實(shí)施組業(yè)務(wù)組IT技術(shù)組公司高層項(xiàng)目總監(jiān)項(xiàng)目商務(wù)分析主題需求確認(rèn)資源、技術(shù)支持過程控制數(shù)據(jù)處理數(shù)據(jù)建模產(chǎn)品二次開發(fā)實(shí)現(xiàn)產(chǎn)品測(cè)試實(shí)施安裝、培訓(xùn)重大決策資源協(xié)調(diào)智能精準(zhǔn)營銷服務(wù)平臺(tái)項(xiàng)目實(shí)施組隊(duì)目錄現(xiàn)狀與背景1產(chǎn)品解決方案2實(shí)施方案4美林?jǐn)?shù)據(jù)優(yōu)勢(shì)5業(yè)務(wù)應(yīng)用場(chǎng)景3技術(shù)優(yōu)勢(shì)美林核心競(jìng)爭(zhēng)力——技術(shù)與知識(shí)產(chǎn)權(quán)美林以數(shù)據(jù)分析與挖掘的產(chǎn)品與技術(shù)研發(fā)為主，并向數(shù)據(jù)資產(chǎn)管理和數(shù)據(jù)應(yīng)用延伸總體研發(fā)策略，通過產(chǎn)品與技術(shù)研發(fā)，知識(shí)產(chǎn)權(quán)積累和品牌培育等方式，在該領(lǐng)域形成產(chǎn)品與技術(shù)領(lǐng)先的市場(chǎng)地位。同時(shí)利用好交大等高校的前沿理論和技術(shù)前沿成果，打造行業(yè)技術(shù)領(lǐng)先地位。4+核心技術(shù)數(shù)據(jù)挖掘算法技術(shù)系列高維可視化技術(shù)系列數(shù)據(jù)挖掘平臺(tái)技術(shù)系列數(shù)據(jù)資產(chǎn)管理技術(shù)系列打造具備鮮明行業(yè)特點(diǎn)的大數(shù)據(jù)核心技術(shù)平臺(tái)專利及知識(shí)產(chǎn)權(quán)涉及領(lǐng)域:海量數(shù)據(jù)數(shù)據(jù)挖掘數(shù)據(jù)與應(yīng)用集成數(shù)據(jù)可視化30+產(chǎn)品優(yōu)勢(shì)基于大數(shù)據(jù)架構(gòu)，集數(shù)據(jù)可視化探索、數(shù)據(jù)深度分析、成果管理應(yīng)用于一體，面向企業(yè)各級(jí)數(shù)據(jù)分析、數(shù)據(jù)價(jià)值利用人員，有效解決數(shù)據(jù)價(jià)值發(fā)掘和利用問題。交互式敏捷BI多維分析數(shù)據(jù)可視化分析計(jì)算機(jī)器學(xué)習(xí)統(tǒng)計(jì)分析預(yù)測(cè)分析深度學(xué)習(xí)自然語言處理信息抽取情感分析主題分析——Tempo大數(shù)據(jù)分析平臺(tái)面向企業(yè)級(jí)用戶的一體化

大數(shù)據(jù)分析應(yīng)用平臺(tái)蘭州辦事處1999

銀