2024年反洗錢考試題庫及答案

1、依據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理方法》的規(guī)定，以下屬于可疑交易情形的是（ABD）。

A、短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或者集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出，與客戶身份、財(cái)務(wù)狀況、經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)明顯不符

B、與來自販毒、走私、恐怖活動(dòng)、賭博嚴(yán)峻地區(qū)或者避稅型離岸金融中心的客戶之間的資金往來活動(dòng)在短期內(nèi)明

顯增多

C、提前償還貸款

D、沒有正帝緣山的多頭開戶、銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付

2、《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定在反洗錢調(diào)查中，對(duì)可能被（ABCD）的文件、資料，可以予以封存。

A、轉(zhuǎn)移B、隱藏C、篡改D、毀損

3、我國法律規(guī)定的“洗錢罪”主要針對(duì)以下那些違法所得（ABC）

A、毒品犯罪B、走私犯罪

。、黑社會(huì)性質(zhì)組織犯罪D、盜竊犯罪

4、依據(jù)《反洗錢法》的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)有下列哪些情形的，反洗錢行政主管部門可以進(jìn)行罰款（ABC）

A、未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的

B、未按規(guī)定保存客戶身份資料布交易紀(jì)錄的

C、違反保密規(guī)定，泄漏有關(guān)信息的

D、未按規(guī)定對(duì)職工進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)的

5、依據(jù)規(guī)定，以下哪些屬于“如未發(fā)覺交易可疑，金融機(jī)構(gòu)可以不報(bào)告”的大額交易（ABCD）

A、個(gè)人和機(jī)構(gòu)定期存款到期后，不干脆提取或劃轉(zhuǎn)，而是本金或者本金加全部或部分利息續(xù)存入該客戶在本金融

機(jī)構(gòu)開立的同一戶名下的一個(gè)定期賬戶里

B、個(gè)人和機(jī)構(gòu)的活期存款的本金或者本金加全部或部分利息轉(zhuǎn)為該客戶在本金融機(jī)構(gòu)開立的同一戶名下的一個(gè)賬

戶里的定期存款

C、個(gè)人和機(jī)構(gòu)的定期存款的本金或者木金加全部或部分利息轉(zhuǎn)為該客戶在本金融機(jī)構(gòu)開立的同一戶名下的一個(gè)賬

戶里的活期存款

D、金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部調(diào)撥資金。

5、依據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑交易報(bào)告管理方法》的規(guī)定，下列支付交易哪些屬于可疑交易（ABD）

A、提前償還貸款，與其財(cái)務(wù)狀況明顯不符。

B、資金收付頻率及金額與企業(yè)經(jīng)營(yíng)規(guī)模明顯不符

。、相同收付款人之間短期內(nèi)頻繁發(fā)生資金收付

D、企業(yè)日常收付與企業(yè)經(jīng)營(yíng)特點(diǎn)明顯不符

7、《金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融貨的可疑交易管理方法》所稱的恐怖融資是指下列行為：（ABCD）

A、恐怖組織、恐怖分子募集、占有、運(yùn)用資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)。

B、以資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)幫助恐怖組織、恐怖分子以及恐怖主義、恐怖活動(dòng)犯罪。

C、為恐怖主義和實(shí)施恐怖活動(dòng)犯罪占有、運(yùn)用以及募集資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)。

D、為恐怖組織、恐怖分子占有、運(yùn)用以及募集資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)。

3、以下屬于《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理方法》所規(guī)定的大額交易的是（BCD）。

A、法人銀行賬戶之間單筆人民幣100萬元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)

B、法人銀行賬戶之間外幣等值20萬美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)

。、自然人銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣50萬元以上或者外幣等值10萬美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)

D、交易一方為自然人、單筆或者當(dāng)日累計(jì)等值1萬美元以上的跨境交易

3、《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)未依據(jù)規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告，致使洗錢后果

發(fā)生的，對(duì)金融機(jī)構(gòu)處（C）罰款。

A.20萬元以上50萬元以下B.50萬元以上100萬元以下

0.50萬元以上500萬元以下D.50萬元以上800萬元以下

10、反洗錢調(diào)查實(shí)行詢問措施，必需滿意條件（ABCD）

A.前提必需是調(diào)查可疑交易活動(dòng)B.對(duì)象僅限于金融機(jī)構(gòu)有關(guān)人員

，必需制作詢問筆錄D.調(diào)杳人員必需在詢問筆錄上簽字

11、網(wǎng)點(diǎn)在辦理下列哪些業(yè)務(wù)，應(yīng)核對(duì)客戶的有效身份證件，登記客戶基本信息，并留存復(fù)印件或影印

件?（ABCD）

A開立本外幣賬戶

B單筆交易金額在人民幣1萬元以上（包括1萬）現(xiàn)金匯款業(yè)務(wù)

0單筆交易金額在人民幣5萬元的現(xiàn)金支取業(yè)務(wù)

D等值1000美元以上（包括1000美元）的代理西聯(lián)國際匯款業(yè)務(wù)

12、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在可疑交易發(fā)生后的（C）個(gè)工作日內(nèi)以電子方式報(bào)告。

A.2B.5C.10D.15

13、依據(jù)人民銀行有關(guān)開立個(gè)人限行賬戶出具的有效證件規(guī)定，下列哪些表述正確？（AB）

A、外國公民可將護(hù)照作為實(shí)名證件開立個(gè)人銀行賬戶；

B,軍人身份證件、武警身份證件可作為實(shí)名證件開立個(gè)人銀行賬戶；

C、不同年齡段的人都可用戶口縛作為實(shí)名證件開立個(gè)人銀行賬戶；

D、在校學(xué)生的學(xué)生證可作實(shí)名證件開立個(gè)人銀行賬戶；

14、中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)在對(duì)金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管反洗信息有疑問或需進(jìn)一步確認(rèn)時(shí)，可實(shí)行方式

有哪些？（ABCD）

A.電話詢問B.走訪金融機(jī)C.書面詢問D.約見金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員談話

15、洗錢對(duì)金融系統(tǒng)的危害：（ABCD）

A、洗錢活動(dòng)造成資金流淌的無規(guī)律性，影響金融市場(chǎng)的穩(wěn)定，增加金融機(jī)構(gòu)的運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)；

B、大量的資本流入流出同單引起匯率的變更，引起巾場(chǎng)動(dòng)蕩和匯率波動(dòng)；

C、洗錢活動(dòng)破壞金融機(jī)構(gòu)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)的基礎(chǔ)，加大了金融機(jī)構(gòu)的法律和運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)；

D、金融機(jī)構(gòu)涉嫌洗錢或者被犯罪分子利用進(jìn)行洗錢，會(huì)嚴(yán)峻損害金融機(jī)構(gòu)的聲譽(yù)，還會(huì)使金融機(jī)構(gòu)面臨法律風(fēng)險(xiǎn)

和經(jīng)濟(jì)損失，從而面臨客戶流失和失掉業(yè)務(wù)機(jī)會(huì)的巨大風(fēng)險(xiǎn)

16、依據(jù)《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立客戶身份識(shí)別制度，依據(jù)規(guī)定了解客戶的（ABC）。

A、交易性質(zhì)B、交易目的C、交易的受益人D、交易的資金風(fēng)險(xiǎn)

17、下列說法不正確的一項(xiàng)是（D）

A、反洗錢行政主管部門履行反沅錢職責(zé)獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于反洗錢行政調(diào)查

B、金融機(jī)構(gòu)通過第三方識(shí)別客戶身份的，因第三方未實(shí)行符合《反洗錢法》要求的客戶身份識(shí)別措施的，由該金

融機(jī)構(gòu)擔(dān)當(dāng)未履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的責(zé)任

C、國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其有一級(jí)派出機(jī)構(gòu)調(diào)查可疑交易活動(dòng)時(shí)，調(diào)查人員不得少于.人，且須出示合

法證件和調(diào)查通知書，否則，金融機(jī)構(gòu)有權(quán)拒絕

D、對(duì)客戶要求將調(diào)查所涉及的帳戶資金轉(zhuǎn)往境外的，經(jīng)國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人

批準(zhǔn)，可以實(shí)行臨時(shí)凍結(jié)措施

18、《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)未依據(jù)規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告，情節(jié)嚴(yán)峻的,

對(duì)金融機(jī)構(gòu)處（）罰款，并以干脆負(fù)責(zé)的高管人員和其他干脆責(zé)任人員處（）罰款。（A）

A.20萬元以上50萬元以下、1萬元以上5萬元以下

26、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理方法》中關(guān)于跨境交易的大額規(guī)定金額是（A）

A.1萬美元以上B.10萬美元以上C.1萬元人民幣D.10萬元人民行

27、反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查主體有（ABCD）

A.中國人民銀行總行B.中國人民銀行上?？偛?/p>

，省級(jí)城市中心支行D.地（市）中心支行和縣（市）支行。

28、《金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖觸費(fèi)的可疑文易管理力法》（D）起先施行

A.2024年1月1日B.2024年4月1日C.2024年6月15日D.2024年6月11日

29、下列行為涉嫌洗錢的行為有iABCDE）

A.供應(yīng)資金帳戶

B.幫助將財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)換為現(xiàn)金或金融票據(jù)

C.通過轉(zhuǎn)帳或其他結(jié)算方式幫助資金轉(zhuǎn)移

D.幫助將資金匯往境外

E.以其他方式掩飾、隱瞞犯罪的違法所得及其收益的性質(zhì)和來源

30、我國規(guī)定的單位之間人民幣單筆轉(zhuǎn)賬須要進(jìn)行大額支付交易報(bào)告的金額起點(diǎn)為（C）。

A:20萬B:50萬C:200萬D:500萬

31.洗錢的過程具有以下哪些特征（ABCD）

A：洗錢者考慮的是隱藏有關(guān)犯罪收益的真正全部權(quán)和來源。

B:變更有關(guān)金錢的形式

C:洗錢過程中盡量避開留下明顯的痕跡

D:洗錢者能夠限制洗錢的全過程。

32、反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查程序一般包括（ABCD）的檔案整理階段。

A:檢查打算B:檢查實(shí)施C:：檢查報(bào)告D:檢查處理

33、金融機(jī)構(gòu)個(gè)分支機(jī)構(gòu)應(yīng)于每月初（B）工作日內(nèi)匯總上報(bào)大額卻可以外匯資金交易狀況，逐級(jí)上報(bào)至主報(bào)告機(jī)構(gòu)。

同時(shí)報(bào)關(guān)外匯局當(dāng)?shù)胤志帧?/p>

A:3B:5C:10D15

34、《金融行動(dòng)特殊工作組四十項(xiàng)建議》規(guī)定的常規(guī)客戶身份盡職調(diào)查措施有（ABCD）

A:確立客戶身份并利用牢靠的，獨(dú)立來源的文件，數(shù)據(jù)或信息來驗(yàn)證客戶身份

B:確立受益權(quán)人身份，并運(yùn)用合理的手段進(jìn)行驗(yàn)證，以使該金融機(jī)構(gòu)明白受益權(quán)人的身份狀況，對(duì)于法人和實(shí)體，

金融機(jī)構(gòu)應(yīng)采納合理的措施了解該客戶的全部權(quán)和限制權(quán)結(jié)構(gòu)