2025版互聯(lián)網(wǎng)金融平臺(tái)反洗錢合作協(xié)議4篇

20XX專業(yè)合同封面COUNTRACTCOVER20XX專業(yè)合同封面COUNTRACTCOVER甲方：XXX乙方：XXXPERSONALRESUMERESUME2025版互聯(lián)網(wǎng)金融平臺(tái)反洗錢合作協(xié)議合同目錄一、協(xié)議概述1.1協(xié)議名稱1.2協(xié)議目的1.3協(xié)議適用范圍1.4協(xié)議有效期1.5協(xié)議的修訂與終止二、合作雙方基本信息2.1合作方A基本信息2.2合作方B基本信息2.3合作雙方法定代表或授權(quán)代表三、合作內(nèi)容3.1合作業(yè)務(wù)范圍3.2合作方式3.3合作期限3.4合作費(fèi)用及支付方式四、反洗錢義務(wù)與責(zé)任4.1合作雙方反洗錢義務(wù)4.2合作雙方反洗錢責(zé)任4.3反洗錢信息共享4.4反洗錢風(fēng)險(xiǎn)控制五、保密條款5.1保密信息定義5.2保密義務(wù)5.3保密信息的保護(hù)5.4保密信息的披露六、知識(shí)產(chǎn)權(quán)6.1知識(shí)產(chǎn)權(quán)歸屬6.2知識(shí)產(chǎn)權(quán)使用6.3知識(shí)產(chǎn)權(quán)侵權(quán)處理七、違約責(zé)任7.1違約情形7.2違約責(zé)任承擔(dān)7.3違約賠償八、爭(zhēng)議解決8.1爭(zhēng)議解決方式8.2爭(zhēng)議解決機(jī)構(gòu)8.3爭(zhēng)議解決程序九、不可抗力9.1不可抗力定義9.2不可抗力事件處理9.3不可抗力事件通知十、協(xié)議的生效、變更與解除10.1協(xié)議生效條件10.2協(xié)議變更10.3協(xié)議解除十一、協(xié)議的適用法律及管轄11.1適用法律11.2管轄法院十二、其他12.1協(xié)議附件12.2協(xié)議份數(shù)12.3協(xié)議簽署日期十三、合作方A簽字蓋章十三、合作方B簽字蓋章十四、見(jiàn)證人簽字蓋章合同編號(hào)2025版互聯(lián)網(wǎng)金融平臺(tái)反洗錢合作協(xié)議一、協(xié)議概述1.1協(xié)議名稱本協(xié)議名稱為“2025版互聯(lián)網(wǎng)金融平臺(tái)反洗錢合作協(xié)議”。1.2協(xié)議目的本協(xié)議旨在明確合作雙方在互聯(lián)網(wǎng)金融平臺(tái)業(yè)務(wù)中反洗錢合作的具體內(nèi)容、義務(wù)和責(zé)任。1.3協(xié)議適用范圍本協(xié)議適用于合作雙方在互聯(lián)網(wǎng)金融平臺(tái)業(yè)務(wù)中的反洗錢合作，包括但不限于支付、貸款、投資等服務(wù)。1.4協(xié)議有效期本協(xié)議自雙方簽字蓋章之日起生效，有效期為五年。1.5協(xié)議的修訂與終止1.5.1協(xié)議的修訂本協(xié)議的任何修訂必須以書面形式進(jìn)行，并由雙方簽字蓋章后生效。1.5.2協(xié)議的終止二、合作雙方基本信息2.1合作方A基本信息合作方A名稱：[合作方A名稱]注冊(cè)地址：[合作方A注冊(cè)地址]法定代表人：[合作方A法定代表人]聯(lián)系電話：[合作方A聯(lián)系電話]2.2合作方B基本信息合作方B名稱：[合作方B名稱]注冊(cè)地址：[合作方B注冊(cè)地址]法定代表人：[合作方B法定代表人]聯(lián)系電話：[合作方B聯(lián)系電話]2.3合作雙方法定代表或授權(quán)代表合作方A的法定代表或授權(quán)代表為：[代表姓名]合作方B的法定代表或授權(quán)代表為：[代表姓名]三、合作內(nèi)容3.1合作業(yè)務(wù)范圍（1）支付結(jié)算業(yè)務(wù)；（2）貸款業(yè)務(wù)；（3）投資業(yè)務(wù)；（4）其他雙方約定的業(yè)務(wù)。3.2合作方式（1）信息共享；（2）風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估；（3）客戶身份識(shí)別；（4）可疑交易報(bào)告；（5）其他雙方約定的合作方式。3.3合作期限本合作期限自協(xié)議生效之日起計(jì)算，為期五年。3.4合作費(fèi)用及支付方式3.4.1合作費(fèi)用合作費(fèi)用包括但不限于人員培訓(xùn)、技術(shù)支持、信息共享等費(fèi)用。3.4.2支付方式合作費(fèi)用按年度支付，具體支付時(shí)間和金額由雙方另行協(xié)商確定。四、反洗錢義務(wù)與責(zé)任4.1合作雙方反洗錢義務(wù)4.1.1合作方A義務(wù)（1）建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度；（2）開(kāi)展客戶身份識(shí)別；（3）對(duì)交易進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估；（4）發(fā)現(xiàn)可疑交易及時(shí)報(bào)告；（5）配合監(jiān)管機(jī)構(gòu)調(diào)查。4.1.2合作方B義務(wù)（1）建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度；（2）開(kāi)展客戶身份識(shí)別；（3）對(duì)交易進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估；（4）發(fā)現(xiàn)可疑交易及時(shí)報(bào)告；（5）配合監(jiān)管機(jī)構(gòu)調(diào)查。4.2合作雙方反洗錢責(zé)任4.2.1合作方A責(zé)任（1）對(duì)違反反洗錢規(guī)定的行為承擔(dān)責(zé)任；（2）對(duì)因未履行反洗錢義務(wù)而導(dǎo)致的損失承擔(dān)責(zé)任。4.2.2合作方B責(zé)任（1）對(duì)違反反洗錢規(guī)定的行為承擔(dān)責(zé)任；（2）對(duì)因未履行反洗錢義務(wù)而導(dǎo)致的損失承擔(dān)責(zé)任。4.3反洗錢信息共享4.3.1信息共享內(nèi)容（1）客戶身份信息；（2）交易信息；（3）可疑交易報(bào)告；（4）其他反洗錢信息。4.3.2信息共享方式（1）電子數(shù)據(jù)交換；（2）書面文件；（3）其他雙方約定的方式。4.4反洗錢風(fēng)險(xiǎn)控制4.4.1風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估合作雙方應(yīng)定期進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，以識(shí)別和評(píng)估反洗錢風(fēng)險(xiǎn)。4.4.2風(fēng)險(xiǎn)控制措施（1）加強(qiáng)客戶身份識(shí)別；（2）加強(qiáng)交易監(jiān)測(cè)；（3）加強(qiáng)內(nèi)部審計(jì)；（4）加強(qiáng)員工培訓(xùn)；（5）其他雙方約定的風(fēng)險(xiǎn)控制措施。五、保密條款5.1保密信息定義保密信息是指在本協(xié)議有效期內(nèi)，一方提供給另一方的任何非公開(kāi)的商業(yè)信息，包括但不限于財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)、客戶信息、技術(shù)信息等。5.2保密義務(wù)5.2.1合作方A保密義務(wù)合作方A對(duì)本協(xié)議項(xiàng)下的保密信息負(fù)有保密義務(wù)，未經(jīng)合作方B同意，不得向任何第三方泄露。5.2.2合作方B保密義務(wù)合作方B對(duì)本協(xié)議項(xiàng)下的保密信息負(fù)有保密義務(wù)，未經(jīng)合作方A同意，不得向任何第三方泄露。5.3保密信息的保護(hù)合作雙方應(yīng)采取適當(dāng)措施保護(hù)保密信息，防止未經(jīng)授權(quán)的泄露。5.4保密信息的披露5.4.1法律要求披露如因法律、法規(guī)要求或法院、監(jiān)管機(jī)構(gòu)等有權(quán)機(jī)構(gòu)的要求，合作一方有義務(wù)披露保密信息。5.4.2合作雙方同意披露在得到合作對(duì)方書面同意的情況下，合作一方可以披露保密信息。六、知識(shí)產(chǎn)權(quán)6.1知識(shí)產(chǎn)權(quán)歸屬本協(xié)議項(xiàng)下的知識(shí)產(chǎn)權(quán)歸各自所有者所有。6.2知識(shí)產(chǎn)權(quán)使用合作雙方在本協(xié)議有效期內(nèi)，有權(quán)在合作范圍內(nèi)使用對(duì)方的知識(shí)產(chǎn)權(quán)。6.3知識(shí)產(chǎn)權(quán)侵權(quán)處理如發(fā)生知識(shí)產(chǎn)權(quán)侵權(quán)行為，侵權(quán)方應(yīng)立即停止侵權(quán)行為，并承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。七、違約責(zé)任7.1違約情形（1）未履行本協(xié)議約定的義務(wù)；（2）違反保密條款；（3）違反知識(shí)產(chǎn)權(quán)條款；（4）其他違約行為。7.2違約責(zé)任承擔(dān)7.2.1違約方責(zé)任違約方應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任，包括但不限于賠償損失、支付違約金等。7.2.2損害賠償違約方應(yīng)賠償因違約行為給對(duì)方造成的直接和間接損失。7.3違約賠償違約賠償?shù)木唧w金額由雙方協(xié)商確定。如協(xié)商不成，可提交仲裁或訴訟解決。八、爭(zhēng)議解決8.1爭(zhēng)議解決方式雙方在履行本協(xié)議過(guò)程中發(fā)生的爭(zhēng)議，應(yīng)通過(guò)友好協(xié)商解決；協(xié)商不成的，任何一方均有權(quán)將爭(zhēng)議提交至[仲裁機(jī)構(gòu)名稱]進(jìn)行仲裁。8.2爭(zhēng)議解決機(jī)構(gòu)本協(xié)議項(xiàng)下的爭(zhēng)議，應(yīng)提交至[仲裁機(jī)構(gòu)名稱]按照其仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁。8.3爭(zhēng)議解決程序8.3.1提起仲裁一方認(rèn)為存在爭(zhēng)議時(shí)，應(yīng)在爭(zhēng)議發(fā)生后三十日內(nèi)向?qū)Ψ胶椭俨脵C(jī)構(gòu)提交仲裁申請(qǐng)書。8.3.2仲裁程序仲裁機(jī)構(gòu)將根據(jù)其仲裁規(guī)則和本協(xié)議的約定，組織仲裁庭進(jìn)行審理。九、不可抗力9.1不可抗力定義本協(xié)議所稱不可抗力是指不能預(yù)見(jiàn)、不能避免并不能克服的客觀情況，包括但不限于自然災(zāi)害、戰(zhàn)爭(zhēng)、政府行為、社會(huì)異常事件等。9.2不可抗力事件處理9.2.1通知一旦發(fā)生不可抗力事件，受影響的一方應(yīng)立即通知對(duì)方，并提供相關(guān)證明材料。9.2.2延期履行在不可抗力事件持續(xù)期間，受影響的一方有權(quán)暫時(shí)免除其履行本協(xié)議的義務(wù)。9.3不可抗力事件通知受影響的一方應(yīng)在不可抗力事件發(fā)生后七日內(nèi)向?qū)Ψ桨l(fā)出書面通知。十、協(xié)議的生效、變更與解除10.1協(xié)議生效條件本協(xié)議自雙方簽字蓋章之日起生效。10.2協(xié)議變更本協(xié)議的任何變更必須以書面形式進(jìn)行，并由雙方簽字蓋章后生效。10.3協(xié)議解除10.3.1協(xié)議到期本協(xié)議到期后自動(dòng)解除。10.3.2協(xié)議解除條件（1）一方嚴(yán)重違約；（2）出現(xiàn)不可抗力事件；（3）雙方協(xié)商一致。十一、協(xié)議的適用法律及管轄11.1適用法律本協(xié)議的訂立、效力、解釋、履行、變更和終止均適用中華人民共和國(guó)法律。11.2管轄法院與本協(xié)議有關(guān)的任何爭(zhēng)議，雙方應(yīng)通過(guò)協(xié)商解決；協(xié)商不成的，任何一方均有權(quán)將爭(zhēng)議提交至[法院名稱]管轄。十二、其他12.1協(xié)議附件本協(xié)議的附件與本協(xié)議具有同等法律效力。12.2協(xié)議份數(shù)本協(xié)議一式[份數(shù)]份，雙方各執(zhí)[份數(shù)]份。12.3協(xié)議簽署日期本協(xié)議自[日期]起生效。十三、合作方A簽字蓋章十四、合作方B簽字蓋章[合作方A名稱]：（蓋章）法定代表人或授權(quán)代表：（簽字）[合作方B名稱]：（蓋章）法定代表人或授權(quán)代表：（簽字）附件：1.反洗錢內(nèi)部控制制度2.客戶身份識(shí)別流程3.可疑交易報(bào)告流程4.其他與本協(xié)議相關(guān)的文件多方為主導(dǎo)時(shí)的，附件條款及說(shuō)明一、當(dāng)甲方為主導(dǎo)時(shí)，增加的多項(xiàng)條款及說(shuō)明1.1甲方主導(dǎo)權(quán)1.1.1在本協(xié)議有效期內(nèi)，甲方作為主導(dǎo)方，有權(quán)對(duì)合作業(yè)務(wù)進(jìn)行總體規(guī)劃和決策。1.1.2甲方有權(quán)對(duì)乙方提供的技術(shù)支持、人員培訓(xùn)等進(jìn)行監(jiān)督和評(píng)估。1.2甲方責(zé)任1.2.1甲方應(yīng)確保合作業(yè)務(wù)符合國(guó)家法律法規(guī)和監(jiān)管要求。1.2.2甲方應(yīng)對(duì)乙方在合作過(guò)程中遇到的問(wèn)題提供必要的支持和解決方案。1.3甲方義務(wù)1.3.1甲方應(yīng)向乙方提供必要的合作資源，包括但不限于技術(shù)支持、市場(chǎng)推廣等。1.3.2甲方應(yīng)定期與乙方溝通，共同評(píng)估合作效果，并根據(jù)實(shí)際情況調(diào)整合作策略。二、當(dāng)乙方為主導(dǎo)時(shí)，增加的多項(xiàng)條款及說(shuō)明2.1乙方主導(dǎo)權(quán)2.1.1在本協(xié)議有效期內(nèi)，乙方作為主導(dǎo)方，有權(quán)對(duì)合作業(yè)務(wù)進(jìn)行總體規(guī)劃和決策。2.1.2乙方有權(quán)對(duì)甲方提供的技術(shù)支持、人員培訓(xùn)等進(jìn)行監(jiān)督和評(píng)估。2.2乙方責(zé)任2.2.1乙方應(yīng)確保合作業(yè)務(wù)符合國(guó)家法律法規(guī)和監(jiān)管要求。2.2.2乙方應(yīng)對(duì)甲方在合作過(guò)程中遇到的問(wèn)題提供必要的支持和解決方案。2.3乙方義務(wù)2.3.1乙方應(yīng)向甲方提供必要的合作資源，包括但不限于技術(shù)支持、市場(chǎng)推廣等。2.3.2乙方應(yīng)定期與甲方溝通，共同評(píng)估合作效果，并根據(jù)實(shí)際情況調(diào)整合作策略。三、當(dāng)有第三方中介時(shí)，增加的多項(xiàng)條款及說(shuō)明3.1第三方中介的定義3.1.1本協(xié)議中的第三方中介是指為合作雙方提供技術(shù)支持、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、客戶身份識(shí)別等服務(wù)的獨(dú)立第三方機(jī)構(gòu)。3.2第三方中介的選定3.2.1合作雙方應(yīng)共同選定第三方中介，并簽訂相應(yīng)的服務(wù)協(xié)議。3.3第三方中介的職責(zé)3.3.1第三方中介應(yīng)按照合作協(xié)議和監(jiān)管要求，為合作雙方提供專業(yè)服務(wù)。3.3.2第三方中介應(yīng)確保所提供的服務(wù)符合國(guó)家法律法規(guī)和監(jiān)管要求。3.4第三方中介的保密義務(wù)3.4.1第三方中介對(duì)本協(xié)議項(xiàng)下的保密信息負(fù)有保密義務(wù)，未經(jīng)合作雙方同意，不得向任何第三方泄露。3.5第三方中介的違約責(zé)任3.5.1如第三方中介違反保密義務(wù)，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。3.5.2如第三方中介未能履行職責(zé)，導(dǎo)致合作雙方遭受損失，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任。3.6第三方中介的更換3.6.1如合作雙方認(rèn)為有必要更換第三方中介，應(yīng)共同協(xié)商并簽訂新的服務(wù)協(xié)議。3.6.2新的第三方中介的選定和更換應(yīng)遵循本協(xié)議的約定。附件及其他補(bǔ)充說(shuō)明一、附件列表：1.反洗錢內(nèi)部控制制度2.客戶身份識(shí)別流程3.可疑交易報(bào)告流程4.第三方中介服務(wù)協(xié)議5.合作雙方間保密協(xié)議6.合作雙方間知識(shí)產(chǎn)權(quán)歸屬協(xié)議7.合作雙方間爭(zhēng)議解決規(guī)則8.其他與本協(xié)議相關(guān)的文件二、違約行為及認(rèn)定：1.違反本協(xié)議約定的合作內(nèi)容，包括但不限于未履行反洗錢義務(wù)、未按時(shí)支付費(fèi)用等。2.違反保密條款，未經(jīng)對(duì)方同意泄露保密信息。3.違反知識(shí)產(chǎn)權(quán)條款，未經(jīng)授權(quán)使用對(duì)方的知識(shí)產(chǎn)權(quán)。4.未能履行協(xié)議項(xiàng)下的責(zé)任，如未能及時(shí)報(bào)告可疑交易、未能提供必要的技術(shù)支持等。5.未能遵守國(guó)家法律法規(guī)和監(jiān)管要求，導(dǎo)致合作雙方遭受損失。違約行為的認(rèn)定由合作雙方根據(jù)本協(xié)議和相關(guān)法律法規(guī)共同認(rèn)定。三、法律名詞及解釋：1.不可抗力：指不能預(yù)見(jiàn)、不能避免并不能克服的客觀情況，如自然災(zāi)害、戰(zhàn)爭(zhēng)、政府行為等。2.仲裁：指雙方在爭(zhēng)議發(fā)生前或發(fā)生后，將爭(zhēng)議提交給仲裁機(jī)構(gòu)進(jìn)行審理和裁決。3.法院：指具有審判權(quán)的國(guó)家機(jī)關(guān)，負(fù)責(zé)審理和裁決法律糾紛。4.知識(shí)產(chǎn)權(quán)：指受法律保護(hù)的創(chuàng)造性成果，包括著作權(quán)、專利權(quán)、商標(biāo)權(quán)等。5.保密信息：指任何一方提供的，未公開(kāi)的商業(yè)信息，包括技術(shù)信息、客戶信息等。四、執(zhí)行中遇到的問(wèn)題及解決辦法：1.問(wèn)題：第三方中介服務(wù)質(zhì)量不符合要求。解決辦法：與第三方中介協(xié)商解決，如協(xié)商不成，可更換第三方中介。2.問(wèn)題：合作雙方溝通不暢。解決辦法：建立定期溝通機(jī)制，確保雙方信息及時(shí)傳遞和反饋。3.問(wèn)題：協(xié)議內(nèi)容理解不一致。解決辦法：通過(guò)法律顧問(wèn)或?qū)I(yè)人士進(jìn)行解釋和澄清。4.問(wèn)題：不可抗力事件影響合作。解決辦法：根據(jù)不可抗力條款，暫時(shí)免除受影響方的履行義務(wù)。五、所有應(yīng)用場(chǎng)景：1.互聯(lián)網(wǎng)金融平臺(tái)與支付機(jī)構(gòu)合作。2.互聯(lián)網(wǎng)金融平臺(tái)與貸款機(jī)構(gòu)合作。3.互聯(lián)網(wǎng)金融平臺(tái)與投資機(jī)構(gòu)合作。4.互聯(lián)網(wǎng)金融平臺(tái)與第三方中介機(jī)構(gòu)合作。5.互聯(lián)網(wǎng)金融平臺(tái)與監(jiān)管機(jī)構(gòu)合作。全文完。2025版互聯(lián)網(wǎng)金融平臺(tái)反洗錢合作協(xié)議1本合同目錄一覽1.定義與解釋1.1合同術(shù)語(yǔ)1.2相關(guān)法律與法規(guī)1.3定義與解釋的適用范圍2.合作雙方2.1合作方名稱2.2合作方地址2.3合作方聯(lián)系方式3.合作目的與范圍3.1合作目的3.2合作范圍3.3合作期限4.反洗錢合規(guī)義務(wù)4.1合作方反洗錢責(zé)任4.2信息共享與報(bào)告4.3內(nèi)部控制與審計(jì)4.4反洗錢培訓(xùn)與宣傳5.技術(shù)支持與系統(tǒng)對(duì)接5.1技術(shù)支持服務(wù)5.2系統(tǒng)對(duì)接與兼容性5.3技術(shù)更新與升級(jí)6.數(shù)據(jù)安全與保密6.1數(shù)據(jù)安全措施6.2保密協(xié)議6.3數(shù)據(jù)泄露處理7.合作費(fèi)用與支付方式7.1費(fèi)用構(gòu)成7.2支付方式7.3付款期限8.合作期限與終止8.1合作期限8.2終止條件8.3終止程序9.違約責(zé)任9.1違約行為9.2違約責(zé)任承擔(dān)9.3違約賠償10.爭(zhēng)議解決10.1爭(zhēng)議解決方式10.2爭(zhēng)議解決機(jī)構(gòu)10.3爭(zhēng)議解決程序11.合同變更與解除11.1合同變更11.2合同解除11.3合同解除條件12.通知與送達(dá)12.1通知方式12.2送達(dá)地址12.3送達(dá)證明13.整合與適用13.1整合性13.2適用法律13.3爭(zhēng)議解決適用14.其他14.1合同附件14.2不可抗力14.3合同生效日期第一部分：合同如下：1.定義與解釋1.1合同術(shù)語(yǔ)1.1.1“本合同”指雙方簽訂的《2025版互聯(lián)網(wǎng)金融平臺(tái)反洗錢合作協(xié)議》。1.1.2“合作方”指在協(xié)議中明確提及的互聯(lián)網(wǎng)金融平臺(tái)及其相關(guān)機(jī)構(gòu)。1.1.3“反洗錢”指防止利用金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行洗錢活動(dòng)的措施。1.1.4“反洗錢法規(guī)”指中華人民共和國(guó)及合作方所在地的反洗錢相關(guān)法律法規(guī)。1.1.5“信息”指在合作過(guò)程中產(chǎn)生的任何形式的資料、數(shù)據(jù)、文件等。1.2相關(guān)法律與法規(guī)1.2.1本合同受中華人民共和國(guó)法律管轄。1.2.2雙方應(yīng)遵守中華人民共和國(guó)及合作方所在地的反洗錢法規(guī)。1.2.3雙方應(yīng)確保本合同內(nèi)容不違反任何法律、法規(guī)和政策。1.3定義與解釋的適用范圍1.3.1本合同中的定義與解釋適用于合同全文。2.合作雙方2.1合作方名稱2.1.1甲方：互聯(lián)網(wǎng)金融平臺(tái)名稱2.1.2乙方：反洗錢服務(wù)機(jī)構(gòu)名稱2.2合作方地址2.2.1甲方地址：詳細(xì)地址2.2.2乙方地址：詳細(xì)地址2.3合作方聯(lián)系方式2.3.1甲方聯(lián)系方式：聯(lián)系電話、電子郵箱等2.3.2乙方聯(lián)系方式：聯(lián)系電話、電子郵箱等3.合作目的與范圍3.1合作目的3.1.1通過(guò)合作，共同建立和完善互聯(lián)網(wǎng)金融平臺(tái)反洗錢機(jī)制。3.1.2提高互聯(lián)網(wǎng)金融平臺(tái)的風(fēng)險(xiǎn)管理能力，防止洗錢活動(dòng)。3.2合作范圍3.2.1雙方就反洗錢法規(guī)、政策和最佳實(shí)踐進(jìn)行交流。3.2.2乙方提供反洗錢技術(shù)支持、培訓(xùn)和咨詢服務(wù)。3.2.3雙方共同開(kāi)展反洗錢風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)和調(diào)查。3.3合作期限3.3.1本合同自雙方簽字蓋章之日起生效，有效期為三年。4.反洗錢合規(guī)義務(wù)4.1合作方反洗錢責(zé)任4.1.1甲方負(fù)責(zé)確保其業(yè)務(wù)活動(dòng)符合反洗錢法規(guī)要求。4.1.2乙方負(fù)責(zé)提供必要的反洗錢技術(shù)和咨詢服務(wù)。4.2信息共享與報(bào)告4.2.1雙方應(yīng)相互提供必要的信息，包括但不限于客戶身份信息、交易記錄等。4.2.2任何一方發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢活動(dòng)，應(yīng)立即向相關(guān)監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告。4.3內(nèi)部控制與審計(jì)4.3.1甲方應(yīng)建立完善的內(nèi)部控制體系，確保反洗錢措施得到有效執(zhí)行。4.3.2乙方應(yīng)定期對(duì)甲方反洗錢措施進(jìn)行審計(jì)，并向甲方提供審計(jì)報(bào)告。4.4反洗錢培訓(xùn)與宣傳4.4.1雙方應(yīng)定期開(kāi)展反洗錢培訓(xùn)，提高員工反洗錢意識(shí)。4.4.2甲方應(yīng)通過(guò)多種渠道向客戶宣傳反洗錢知識(shí)。5.技術(shù)支持與系統(tǒng)對(duì)接5.1技術(shù)支持服務(wù)5.1.1乙方應(yīng)提供必要的技術(shù)支持，包括但不限于系統(tǒng)維護(hù)、故障排除等。5.1.2乙方應(yīng)確保技術(shù)支持服務(wù)的及時(shí)性和有效性。5.2系統(tǒng)對(duì)接與兼容性5.2.1雙方應(yīng)確保系統(tǒng)對(duì)接的兼容性和穩(wěn)定性。5.2.2乙方應(yīng)提供必要的系統(tǒng)接口和文檔，以便甲方進(jìn)行系統(tǒng)對(duì)接。5.3技術(shù)更新與升級(jí)5.3.1乙方應(yīng)根據(jù)反洗錢法規(guī)和技術(shù)發(fā)展，定期更新和升級(jí)系統(tǒng)。5.3.2乙方應(yīng)通知甲方有關(guān)技術(shù)更新和升級(jí)的信息。6.數(shù)據(jù)安全與保密6.1數(shù)據(jù)安全措施6.1.1雙方應(yīng)采取必要的數(shù)據(jù)安全措施，確保信息安全。6.1.2甲方應(yīng)確?？蛻粜畔⒌陌踩?，不得泄露給第三方。6.2保密協(xié)議6.2.1雙方應(yīng)簽訂保密協(xié)議，約定保密事項(xiàng)和保密期限。6.2.2未經(jīng)對(duì)方同意，任何一方不得披露本合同內(nèi)容。6.3數(shù)據(jù)泄露處理6.3.1一旦發(fā)生數(shù)據(jù)泄露事件，雙方應(yīng)立即采取補(bǔ)救措施，并通知對(duì)方。6.3.2雙方應(yīng)共同承擔(dān)因數(shù)據(jù)泄露造成的損失。8.合作費(fèi)用與支付方式8.1費(fèi)用構(gòu)成8.1.1本合同費(fèi)用包括乙方提供技術(shù)支持、培訓(xùn)和咨詢服務(wù)的費(fèi)用。8.1.2本合同費(fèi)用不包括因甲方原因?qū)е碌募夹g(shù)支持費(fèi)用。8.2支付方式8.2.1甲方應(yīng)在合同簽訂后30日內(nèi)支付乙方首期費(fèi)用。8.2.2乙方提供技術(shù)支持、培訓(xùn)和咨詢服務(wù)后，甲方應(yīng)在收到乙方開(kāi)具的發(fā)票后30日內(nèi)支付相應(yīng)費(fèi)用。8.3付款期限8.3.1甲方應(yīng)按約定的付款期限支付費(fèi)用，逾期支付的，應(yīng)向乙方支付滯納金。9.合作期限與終止9.1合作期限9.1.1本合同自雙方簽字蓋章之日起生效，有效期為三年。9.2終止條件9.2.1合同期滿，雙方可協(xié)商續(xù)簽。9.2.2.1一方違反合同約定，經(jīng)對(duì)方書面通知后30日內(nèi)仍未糾正；9.2.2.2雙方協(xié)商一致；9.2.2.3因不可抗力導(dǎo)致合同無(wú)法履行；9.2.2.4合同約定的其他終止條件。9.3終止程序9.3.1一方終止合同，應(yīng)提前30日書面通知對(duì)方。10.違約責(zé)任10.1違約行為10.1.1一方未履行合同約定的義務(wù)，構(gòu)成違約行為。10.2違約責(zé)任承擔(dān)10.2.1違約方應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任，包括但不限于支付違約金、賠償損失等。10.3違約賠償10.3.1違約賠償金額由雙方協(xié)商確定，協(xié)商不成的，可向有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。11.爭(zhēng)議解決11.1爭(zhēng)議解決方式11.1.1雙方應(yīng)友好協(xié)商解決合同爭(zhēng)議。11.1.2協(xié)商不成的，任何一方可向合同簽訂地人民法院提起訴訟。11.2爭(zhēng)議解決機(jī)構(gòu)11.2.1本合同爭(zhēng)議解決機(jī)構(gòu)為合同簽訂地人民法院。11.3爭(zhēng)議解決程序11.3.1雙方應(yīng)按照爭(zhēng)議解決機(jī)構(gòu)的規(guī)定進(jìn)行訴訟。12.合同變更與解除12.1合同變更12.1.1合同變更需經(jīng)雙方書面同意，并簽訂補(bǔ)充協(xié)議。12.2合同解除12.2.1合同解除需按本合同第九條規(guī)定的終止條件執(zhí)行。12.3合同解除條件12.3.1發(fā)生本合同第九條規(guī)定的終止條件時(shí)，合同自動(dòng)解除。13.通知與送達(dá)13.1通知方式13.1.1通知應(yīng)以書面形式發(fā)送，可以通過(guò)郵寄、傳真、電子郵件等方式。13.2送達(dá)地址13.2.1甲方送達(dá)地址：詳細(xì)地址13.2.2乙方送達(dá)地址：詳細(xì)地址13.3送達(dá)證明13.3.1通知發(fā)出后，應(yīng)保留送達(dá)證明，以備日后查證。14.其他14.1合同附件14.1.1本合同附件包括但不限于保密協(xié)議、技術(shù)支持服務(wù)協(xié)議等。14.2不可抗力14.2.1因不可抗力導(dǎo)致合同無(wú)法履行時(shí)，雙方互不承擔(dān)責(zé)任。14.3合同生效日期14.3.1本合同自雙方簽字蓋章之日起生效。第二部分：第三方介入后的修正15.第三方介入15.1第三方定義15.1.1“第三方”指在合同履行過(guò)程中，由甲乙雙方共同邀請(qǐng)或指定的，為合同履行提供專業(yè)服務(wù)、技術(shù)支持、咨詢或其他相關(guān)服務(wù)的獨(dú)立第三方機(jī)構(gòu)或個(gè)人。15.1.2第三方不包括甲乙雙方的員工、股東或其關(guān)聯(lián)方。15.2第三方介入方式15.2.1第三方介入需經(jīng)甲乙雙方書面同意，并簽訂相應(yīng)的合作協(xié)議。15.2.2第三方介入應(yīng)遵守本合同及相關(guān)法律法規(guī)。15.3第三方責(zé)任15.3.1第三方在合同履行過(guò)程中，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任，包括但不限于：15.3.1.1按照協(xié)議約定提供專業(yè)服務(wù)；15.3.1.2保守商業(yè)秘密和客戶信息；15.3.1.3對(duì)其提供的服務(wù)質(zhì)量負(fù)責(zé)。15.4第三方責(zé)任限額15.4.1第三方的責(zé)任限額由甲乙雙方在合作協(xié)議中約定，并不得超過(guò)其接受服務(wù)的報(bào)酬。15.4.2第三方責(zé)任限額的約定應(yīng)遵循公平、合理原則。15.5第三方權(quán)利15.5.1.1獲取履行合同所需的信息和資料；15.5.1.2要求甲乙雙方提供必要的協(xié)助；15.5.1.3依照協(xié)議約定獲得報(bào)酬。15.6第三方與其他各方的劃分說(shuō)明15.6.1第三方與甲乙雙方之間是獨(dú)立的合同關(guān)系，第三方的責(zé)任和義務(wù)僅限于其與甲乙雙方簽訂的合作協(xié)議。15.6.2第三方不承擔(dān)甲乙雙方之間的合同責(zé)任，甲乙雙方之間的權(quán)利義務(wù)不因第三方的介入而改變。15.6.3第三方在履行合同過(guò)程中，不得損害甲乙雙方的合法權(quán)益。16.甲乙雙方額外條款及說(shuō)明16.1甲方額外條款16.1.1甲方應(yīng)確保第三方提供的資料和信息真實(shí)、完整。16.1.2甲方應(yīng)監(jiān)督第三方的工作進(jìn)度和質(zhì)量，并及時(shí)向乙方通報(bào)。16.2乙方額外條款16.2.1乙方應(yīng)配合甲方監(jiān)督第三方的工作，并提供必要的協(xié)助。16.2.2乙方應(yīng)監(jiān)督第三方遵守反洗錢法規(guī)和本合同的規(guī)定。17.第三方變更與退出17.1第三方變更17.1.1第三方變更需經(jīng)甲乙雙方書面同意，并簽訂變更協(xié)議。17.1.2第三方變更不影響本合同的履行和甲乙雙方的權(quán)利義務(wù)。17.2第三方退出17.2.1第三方退出需按照合作協(xié)議的約定執(zhí)行。17.2.2第三方退出后，甲乙雙方應(yīng)繼續(xù)履行本合同的其他條款。18.第三方介入的爭(zhēng)議解決18.1第三方介入產(chǎn)生的爭(zhēng)議，由甲乙雙方協(xié)商解決。18.2協(xié)商不成的，任何一方可向合同簽訂地人民法院提起訴訟。第三部分：其他補(bǔ)充性說(shuō)明和解釋說(shuō)明一：附件列表：1.保密協(xié)議要求：詳細(xì)規(guī)定雙方保密義務(wù)，包括保密信息的范圍、保密期限、違約責(zé)任等。說(shuō)明：確保合作過(guò)程中的商業(yè)秘密和客戶信息不被泄露。2.技術(shù)支持服務(wù)協(xié)議要求：明確技術(shù)支持服務(wù)的范圍、響應(yīng)時(shí)間、服務(wù)費(fèi)用、服務(wù)期限等。說(shuō)明：確保甲方在合同期間獲得及時(shí)有效的技術(shù)支持。3.數(shù)據(jù)安全協(xié)議要求：規(guī)定數(shù)據(jù)安全措施，包括數(shù)據(jù)加密、訪問(wèn)控制、數(shù)據(jù)備份等。說(shuō)明：保障合作過(guò)程中產(chǎn)生的數(shù)據(jù)安全。4.反洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告要求：包含風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果、風(fēng)險(xiǎn)控制措施、改進(jìn)建議等。說(shuō)明：為甲方提供反洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和改進(jìn)建議。5.反洗錢培訓(xùn)記錄要求：記錄培訓(xùn)時(shí)間、培訓(xùn)內(nèi)容、參與人員、培訓(xùn)效果等。說(shuō)明：證明甲方員工接受了必要的反洗錢培訓(xùn)。6.交易記錄報(bào)告要求：詳細(xì)記錄交易時(shí)間、交易金額、交易對(duì)方、交易目的等。說(shuō)明：為反洗錢監(jiān)管提供交易數(shù)據(jù)支持。7.審計(jì)報(bào)告要求：包含審計(jì)時(shí)間、審計(jì)范圍、審計(jì)發(fā)現(xiàn)、審計(jì)結(jié)論等。說(shuō)明：證明甲方反洗錢措施的有效性。說(shuō)明二：違約行為及責(zé)任認(rèn)定：1.違約行為1.1甲方違約行為：未按合同約定支付費(fèi)用；未遵守反洗錢法規(guī)，導(dǎo)致洗錢活動(dòng)發(fā)生；未提供真實(shí)、完整的信息；未履行保密義務(wù)，導(dǎo)致信息泄露。1.2乙方違約行為：未按合同約定提供服務(wù)；未履行保密義務(wù)，導(dǎo)致信息泄露；提供的服務(wù)不符合約定標(biāo)準(zhǔn)；未及時(shí)響應(yīng)甲方需求。2.責(zé)任認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)2.1甲方違約責(zé)任認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)：逾期支付費(fèi)用，每日按未支付金額的千分之五支付滯納金；洗錢活動(dòng)發(fā)生，甲方承擔(dān)全部責(zé)任；未提供真實(shí)、完整信息，甲方承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任；違反保密義務(wù)，甲方承擔(dān)違約責(zé)任。2.2乙方違約責(zé)任認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)：逾期提供服務(wù)，每日按合同約定服務(wù)費(fèi)的千分之五支付違約金；違反保密義務(wù)，乙方承擔(dān)違約責(zé)任；提供的服務(wù)不符合約定標(biāo)準(zhǔn)，乙方承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任；未及時(shí)響應(yīng)甲方需求，乙方承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任。3.違約責(zé)任示例說(shuō)明3.1甲方違約示例：甲方逾期支付乙方服務(wù)費(fèi)用10萬(wàn)元，應(yīng)支付滯納金5000元/日。3.2乙方違約示例：乙方未按約定時(shí)間完成系統(tǒng)升級(jí)，導(dǎo)致甲方業(yè)務(wù)受到影響，應(yīng)支付違約金1000元/日。全文完。2025版互聯(lián)網(wǎng)金融平臺(tái)反洗錢合作協(xié)議2合同編號(hào)_________一、合同主體3.其他相關(guān)方：[其他相關(guān)方名稱]，住所地：[其他相關(guān)方地址]，聯(lián)系人：[其他相關(guān)方聯(lián)系人]，聯(lián)系電話：[其他相關(guān)方聯(lián)系電話]。二、合同前言2.1背景和目的隨著我國(guó)互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)的快速發(fā)展，反洗錢工作在防范金融風(fēng)險(xiǎn)、維護(hù)金融穩(wěn)定方面發(fā)揮著越來(lái)越重要的作用。為加強(qiáng)互聯(lián)網(wǎng)金融平臺(tái)反洗錢工作，防范和打擊洗錢犯罪活動(dòng)，根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢法》及國(guó)家相關(guān)法律法規(guī)，甲乙雙方經(jīng)友好協(xié)商，就互聯(lián)網(wǎng)金融平臺(tái)反洗錢合作事宜，特訂立本協(xié)議。2.2合同依據(jù)本協(xié)議依據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢法》、《中華人民共和國(guó)網(wǎng)絡(luò)安全法》、《支付機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資管理辦法》等相關(guān)法律法規(guī)制定。三、定義與解釋3.1專業(yè)術(shù)語(yǔ)本協(xié)議中涉及的專業(yè)術(shù)語(yǔ)，其定義如下：（1）反洗錢：是指識(shí)別、預(yù)防和制止利用金融系統(tǒng)清洗非法所得資金的各類措施和方法。（2）互聯(lián)網(wǎng)金融平臺(tái)：是指以互聯(lián)網(wǎng)為載體，提供金融服務(wù)、產(chǎn)品、信息、技術(shù)等服務(wù)的平臺(tái)。（3）風(fēng)險(xiǎn)控制：是指采取預(yù)防、檢測(cè)、識(shí)別、監(jiān)控和報(bào)告等措施，降低洗錢風(fēng)險(xiǎn)的行為。3.2關(guān)鍵詞解釋（1）甲方：指在本協(xié)議中提供互聯(lián)網(wǎng)金融平臺(tái)及相關(guān)服務(wù)的主體。（2）乙方：指在本協(xié)議中承擔(dān)反洗錢職責(zé)的主體。四、權(quán)利與義務(wù)4.1甲方的權(quán)利和義務(wù)（1）要求乙方遵守國(guó)家反洗錢法律法規(guī)和相關(guān)規(guī)定。（2）向乙方提供必要的技術(shù)支持，協(xié)助乙方開(kāi)展反洗錢工作。（3）配合乙方進(jìn)行調(diào)查，協(xié)助乙方調(diào)查洗錢行為。（4）按照國(guó)家反洗錢法律法規(guī)和相關(guān)規(guī)定，對(duì)涉嫌洗錢行為進(jìn)行報(bào)告。4.2乙方的權(quán)利和義務(wù)（1）遵守國(guó)家反洗錢法律法規(guī)和相關(guān)規(guī)定，建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度。（2）對(duì)甲方的業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，識(shí)別和預(yù)防洗錢風(fēng)險(xiǎn)。（3）發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢行為時(shí)，及時(shí)向甲方報(bào)告，并配合甲方進(jìn)行調(diào)查。（4）定期向甲方報(bào)告反洗錢工作情況。五、履行條款5.1合同履行時(shí)間本合同自雙方簽字（或蓋章）之日起生效，有效期為[有效期]年。5.2合同履行地點(diǎn)本合同履行地點(diǎn)為甲乙雙方約定的互聯(lián)網(wǎng)金融平臺(tái)。5.3合同履行方式甲乙雙方應(yīng)按照國(guó)家反洗錢法律法規(guī)和相關(guān)規(guī)定，通過(guò)信息技術(shù)手段，共同開(kāi)展反洗錢工作。六、合同的生效和終止6.1生效條件本合同自甲乙雙方簽字（或蓋章）之日起生效。6.2終止條件（1）本合同約定的有效期滿。（2）因不可抗力導(dǎo)致本合同無(wú)法履行。（3）甲乙雙方協(xié)商一致，決定終止本合同。6.3終止程序（1）一方提出終止合同，應(yīng)書面通知另一方。（2）另一方應(yīng)在接到終止合同的通知之日起[期限]內(nèi)予以回復(fù)。（3）甲乙雙方應(yīng)按照國(guó)家反洗錢法律法規(guī)和相關(guān)規(guī)定，妥善處理已發(fā)生的反洗錢工作。6.4終止后果（1）本合同終止后，甲乙雙方應(yīng)按照國(guó)家反洗錢法律法規(guī)和相關(guān)規(guī)定，妥善處理已發(fā)生的反洗錢工作。（2）本合同終止后，甲乙雙方不得泄露本合同內(nèi)容及反洗錢工作信息。七、費(fèi)用與支付7.1費(fèi)用構(gòu)成（1）乙方為甲方提供反洗錢服務(wù)的費(fèi)用。（2）乙方在履行反洗錢職責(zé)過(guò)程中產(chǎn)生的合理費(fèi)用。（3）因反洗錢工作需要，甲乙雙方共同承擔(dān)的額外費(fèi)用。7.2支付方式（1）甲方應(yīng)在每月[具體日期]前，將上一個(gè)月產(chǎn)生的費(fèi)用支付至乙方指定的賬戶。（2）如遇特殊情況，經(jīng)甲乙雙方協(xié)商一致，可調(diào)整支付方式。7.3支付時(shí)間甲方支付費(fèi)用的具體時(shí)間如下：（1）每月[具體日期]前支付上一個(gè)月產(chǎn)生的費(fèi)用。（2）如遇節(jié)假日或特殊情況，甲方應(yīng)提前[具體天數(shù)]支付費(fèi)用。7.4支付條款（1）甲方支付費(fèi)用時(shí)，應(yīng)確?？铐?xiàng)足額到賬。（2）乙方應(yīng)在收到甲方支付的費(fèi)用后，向甲方出具相應(yīng)的支付憑證。八、違約責(zé)任8.1甲方違約（1）如甲方未按時(shí)支付費(fèi)用，應(yīng)向乙方支付[違約金比例]%的違約金。（2）如甲方違反保密條款，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。8.2乙方違約（1）如乙方未按約定提供反洗錢服務(wù)，應(yīng)向甲方支付[違約金比例]%的違約金。（2）如乙方泄露甲方商業(yè)秘密或個(gè)人信息，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。8.3賠償金額和方式（1）違約方應(yīng)承擔(dān)因其違約行為給對(duì)方造成的直接經(jīng)濟(jì)損失。（2）違約方應(yīng)按照國(guó)家相關(guān)法律法規(guī)和本協(xié)議約定，采取適當(dāng)方式賠償對(duì)方損失。九、保密條款9.1保密內(nèi)容（1）甲乙雙方的商業(yè)秘密。（2）互聯(lián)網(wǎng)金融平臺(tái)反洗錢工作的相關(guān)資料。（3）雙方在合作過(guò)程中知悉的對(duì)方信息。9.2保密期限本協(xié)議項(xiàng)下的保密期限為自本協(xié)議簽訂之日起[保密期限]年。9.3保密履行方式（1）甲乙雙方應(yīng)采取合理措施，確保保密內(nèi)容的保密性。（2）未經(jīng)對(duì)方同意，不得向任何第三方泄露保密內(nèi)容。十、不可抗力10.1不可抗力定義本協(xié)議所指的不可抗力是指不能預(yù)見(jiàn)、不能避免并不能克服的客觀情況，包括但不限于自然災(zāi)害、政府行為、社會(huì)異常事件等。10.2不可抗力事件（1）地震、洪水、臺(tái)風(fēng)等自然災(zāi)害。（2）戰(zhàn)爭(zhēng)、罷工、政府禁令等社會(huì)異常事件。（3）電力、通信設(shè)施故障等影響合同履行的客觀情況。10.3不可抗力發(fā)生時(shí)的責(zé)任和義務(wù)（1）發(fā)生不可抗力事件后，甲乙雙方應(yīng)及時(shí)通知對(duì)方。（2）甲乙雙方應(yīng)盡力采取措施減輕不可抗力事件的影響。（3）因不可抗力事件導(dǎo)致本協(xié)議無(wú)法履行時(shí)，甲乙雙方均不承擔(dān)責(zé)任。10.4不可抗力實(shí)例（1）地震導(dǎo)致互聯(lián)網(wǎng)金融平臺(tái)無(wú)法正常運(yùn)行。（2）政府出臺(tái)政策，限制互聯(lián)網(wǎng)金融平臺(tái)開(kāi)展業(yè)務(wù)。（3）通信設(shè)施故障，導(dǎo)致雙方無(wú)法進(jìn)行正常溝通。十一、爭(zhēng)議解決11.1協(xié)商解決甲乙雙方在履行本協(xié)議過(guò)程中發(fā)生的爭(zhēng)議，應(yīng)通過(guò)友好協(xié)商解決。11.2調(diào)解、仲裁或訴訟如協(xié)商不成，甲乙雙方可向[調(diào)解機(jī)構(gòu)名稱]申請(qǐng)調(diào)解，或向有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟，或提交[仲裁機(jī)構(gòu)名稱]仲裁。十二、合同的轉(zhuǎn)讓12.1轉(zhuǎn)讓規(guī)定未經(jīng)對(duì)方同意，任何一方不得將本協(xié)議項(xiàng)下的權(quán)利和義務(wù)全部或部分轉(zhuǎn)讓給第三方。12.2不得轉(zhuǎn)讓的情形（1）涉及國(guó)家秘密或商業(yè)秘密的內(nèi)容。（2）本協(xié)議項(xiàng)下的反洗錢工作內(nèi)容。（3）其他法律法規(guī)或政策禁止轉(zhuǎn)讓的情形。十三、權(quán)利的保留13.1權(quán)力保留甲乙雙方在履行本協(xié)議過(guò)程中，保留各自的所有權(quán)、知識(shí)產(chǎn)權(quán)和商業(yè)秘密。13.2特殊權(quán)力保留（1）甲方保留在必要時(shí)調(diào)整互聯(lián)網(wǎng)金融平臺(tái)反洗錢政策的權(quán)利。（2）乙方保留在必要時(shí)調(diào)整反洗錢服務(wù)內(nèi)容和方式的權(quán)力。十四、合同的修改和補(bǔ)充14.1修改和補(bǔ)充程序甲乙雙方對(duì)本協(xié)議的修改和補(bǔ)充，應(yīng)書面協(xié)商一致，并由雙方代表簽字（或蓋章）后生效。14.2修改和補(bǔ)充效力本協(xié)議的修改和補(bǔ)充具有同等法律效力，與本協(xié)議具有同等約束力。十五、協(xié)助與配合15.1相互協(xié)作事項(xiàng)甲乙雙方應(yīng)在本協(xié)議約定的范圍內(nèi)，相互提供必要的協(xié)助與配合。15.2協(xié)作與配合方式（1）甲乙雙方應(yīng)按照國(guó)家反洗錢法律法規(guī)和相關(guān)規(guī)定，共同開(kāi)展反洗錢工作。（2）甲乙雙方應(yīng)定期舉行會(huì)議，溝通反洗錢工作進(jìn)展和問(wèn)題。十六、其他條款16.1法律適用本協(xié)議的簽訂、效力、解釋、履行和爭(zhēng)議解決均適用中華人民共和國(guó)法律。16.2合同的完整性和獨(dú)立性本協(xié)議構(gòu)成甲乙雙方之間關(guān)于互聯(lián)網(wǎng)金融平臺(tái)反洗錢合作關(guān)系的完整協(xié)議，取代了以前所有關(guān)于本協(xié)議主題的口頭或書面協(xié)議。16.3增減條款未經(jīng)甲乙雙方書面同意，本協(xié)議的任何增減條款均不具有法律效力。十七、簽字、日期、蓋章甲方（簽字/蓋章）：乙方（簽字/蓋章）：簽訂日期：甲方（簽字/蓋章）：乙方（簽字/蓋章）：簽訂日期：附件及其他說(shuō)明解釋一、附件列表：1.甲方營(yíng)業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件。2.乙方營(yíng)業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件。3.甲方法定代表人身份證明。4.乙方法定代表人身份證明。5.反洗錢工作制度及流程。6.互聯(lián)網(wǎng)金融平臺(tái)反洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告。7.甲方與乙方之間簽訂的其他相關(guān)協(xié)議。二、違約行為及認(rèn)定：1.違約行為：（1）甲方未按時(shí)支付費(fèi)用。（2）乙方未按約定提供反洗錢服務(wù)。（3）甲方泄露乙方商業(yè)秘密或個(gè)人信息。（4）乙方泄露甲方商業(yè)秘密或個(gè)人信息。2.違約行為的認(rèn)定：（1）甲方未按時(shí)支付費(fèi)用，經(jīng)乙方書面催告后仍不支付的，視為違約。（2）乙方未按約定提供反洗錢服務(wù)，導(dǎo)致甲方遭受損失的，視為違約。（3）甲方泄露乙方商業(yè)秘密或個(gè)人信息，經(jīng)乙方提出后仍不采取改正措施的，視為違約。（4）乙方泄露甲方商業(yè)秘密或個(gè)人信息，經(jīng)甲方提出后仍不采取改正措施的，視為違約。三、法律名詞及解釋：1.反洗錢：指識(shí)別、預(yù)防和制止利用金融系統(tǒng)清洗非法所得資金的各類措施和方法。2.互聯(lián)網(wǎng)金融平臺(tái)：指以互聯(lián)網(wǎng)為載體，提供金融服務(wù)、產(chǎn)品、信息、技術(shù)等服務(wù)的平臺(tái)。3.風(fēng)險(xiǎn)控制：指采取預(yù)防、檢測(cè)、識(shí)別、監(jiān)控和報(bào)告等措施，降低洗錢風(fēng)險(xiǎn)的行為。4.不可抗力：指不能預(yù)見(jiàn)、不能避免并不能克服的客觀情況，如自然災(zāi)害、政府行為、社會(huì)異常事件等。5.商業(yè)秘密：指不為公眾所知悉、能為權(quán)利人帶來(lái)經(jīng)濟(jì)利益、具有實(shí)用性并經(jīng)權(quán)利人采取保密措施的技術(shù)信息和經(jīng)營(yíng)信息。四、執(zhí)行中遇到的問(wèn)題及解決辦法：1.問(wèn)題：甲方未按時(shí)支付費(fèi)用。解決辦法：乙方應(yīng)書面催告甲方支付費(fèi)用，如甲方仍不支付，可向有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。2.問(wèn)題：乙方未按約定提供反洗錢服務(wù)。解決辦法：甲方應(yīng)及時(shí)通知乙方，并要求乙方采取措施改正，如乙方未改正，可向有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。3.問(wèn)題：甲方泄露乙方商業(yè)秘密或個(gè)人信息。解決辦法：乙方應(yīng)提出書面異議，要求甲方采取措施改正，如甲方未改正，可向有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。4.問(wèn)題：乙方泄露甲方商業(yè)秘密或個(gè)人信息。解決辦法：甲方應(yīng)提出書面異議，要求乙方采取措施改正，如乙方未改正，可向有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。5.問(wèn)題：發(fā)生不可抗力事件。解決辦法：甲乙雙方應(yīng)及時(shí)通知對(duì)方，并協(xié)商解決因不可抗力事件導(dǎo)致的合同履行問(wèn)題。如協(xié)商不成，可向有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。多方為主導(dǎo)的條款說(shuō)明解釋一、增加第三方合同主體的基礎(chǔ)上。重新詳細(xì)規(guī)劃第三方的責(zé)權(quán)利等相關(guān)條款1.第三方合同主體：在本協(xié)議中，第三方合同主體是指除甲方和乙方以外的，與甲方或乙方有合作關(guān)系的第三方機(jī)構(gòu)或個(gè)人。2.第三方責(zé)任：第三方應(yīng)遵守國(guó)家反洗錢法律法規(guī)和相關(guān)規(guī)定，配合甲方和乙方開(kāi)展反洗錢工作。3.第三方權(quán)利：（1）第三方有權(quán)獲得甲方和乙方提供的必要信息，以便開(kāi)展反洗錢工作。（2）第三方有權(quán)要求甲方和乙方提供必要的協(xié)助，包括技術(shù)支持、信息共享等。4.第三方義務(wù)：（1）第三方應(yīng)確保所提供的信息真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。（2）第三方應(yīng)采取必要措施，保護(hù)所獲取的信息的保密性。二、以乙方的權(quán)益為主導(dǎo)，以乙方的責(zé)權(quán)利為優(yōu)先，增加乙方的權(quán)利條款以及乙方的多種利益條款，同時(shí)增加甲方的違約及限制條款1.乙方權(quán)利：（1）乙方有權(quán)要求甲方提供必要的反洗錢工作支持。（2）乙方有權(quán)要求甲方在必要時(shí)調(diào)整互聯(lián)網(wǎng)金融平臺(tái)反洗錢政策。（3）乙方有權(quán)要求甲方在發(fā)生洗錢風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，及時(shí)采取措施降低風(fēng)險(xiǎn)。2.乙方利益條款：（1）乙方有權(quán)獲得甲方支付的反洗錢服務(wù)費(fèi)用。（2）乙方有權(quán)獲得甲方在反洗錢工作中的技術(shù)支持。（3）乙方有權(quán)獲得甲方在反洗錢工作中的信息共享。3.甲方的違約及限制條款：（1）甲方未按約定支付反洗錢服務(wù)費(fèi)用，乙方有權(quán)要求甲方支付違約金。（2）甲方未按約定提供反洗錢工作支持，乙方有權(quán)要求甲方改正或承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任。（3）甲方泄露乙方商業(yè)秘密或個(gè)人信息，乙方有權(quán)要求甲方承擔(dān)相應(yīng)法律責(zé)任。三、以甲方的權(quán)益為主導(dǎo)，以甲方的責(zé)權(quán)利為優(yōu)先，增加甲方的權(quán)利條款以及甲方的多種利益條款，同時(shí)增加乙方的違約及限制條款1.甲方權(quán)利：（1）甲方有權(quán)要求乙方遵守國(guó)家反洗錢法律法規(guī)和相關(guān)規(guī)定。（2）甲方有權(quán)要求乙方提供必要的技術(shù)支持，協(xié)助甲方開(kāi)展反洗錢工作。（3）甲方有權(quán)要求乙方在必要時(shí)調(diào)整反洗錢服務(wù)內(nèi)容和方式。2.甲方利益條款：（1）甲方有權(quán)獲得乙方提供的高效、專業(yè)的反洗錢服務(wù)。（2）甲方有權(quán)獲得乙方在反洗錢工作中的信息共享。（3）甲方有權(quán)獲得乙方在反洗錢工作中的技術(shù)支持。3.乙方的違約及限制條款：（1）乙方未按約定提供反洗錢服務(wù)，甲方有權(quán)要求乙方支付違約金。（2）乙方未按約定遵守國(guó)家反洗錢法律法規(guī)和相關(guān)規(guī)定，甲方有權(quán)要求乙方改正或承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任。（3）乙方泄露甲方商業(yè)秘密或個(gè)人信息，甲方有權(quán)要求乙方承擔(dān)相應(yīng)法律責(zé)任。全文完。2025版互聯(lián)網(wǎng)金融平臺(tái)反洗錢合作協(xié)議3本合同目錄一覽1.定義與解釋1.1合作雙方1.2合同術(shù)語(yǔ)1.3合同目的2.合作原則與要求2.1合作原則2.2合作要求3.合作內(nèi)容與范圍3.1合作內(nèi)容3.2合作范圍4.合作期限與終止4.1合作期限4.2合作終止條件5.信息共享與保密5.1信息共享5.2保密義務(wù)6.反洗錢措施與程序6.1反洗錢措施6.2反洗錢程序7.技術(shù)支持與維護(hù)7.1技術(shù)支持7.2技術(shù)維護(hù)8.違約責(zé)任與賠償8.1違約責(zé)任8.2賠償責(zé)任9.爭(zhēng)議解決9.1爭(zhēng)議解決方式9.2爭(zhēng)議解決程序10.合同生效與變更10.1合同生效10.2合同變更11.合同解除11.1合同解除條件11.2合同解除程序12.合同附件12.1附件一：合作方基本信息12.2附件二：反洗錢措施與程序12.3附件三：保密協(xié)議13.其他約定13.1不可抗力13.2法律適用13.3合同份數(shù)14.合同簽署與生效日期第一部分：合同如下：第一條定義與解釋1.1合作雙方本合同中所指的合作雙方為甲方（互聯(lián)網(wǎng)金融平臺(tái)）和乙方（反洗錢服務(wù)機(jī)構(gòu)）。1.2合同術(shù)語(yǔ)本合同中的術(shù)語(yǔ)如下定義：“洗錢”：指明知是犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪的違法所得及其收益，通過(guò)某種方式掩飾、隱瞞其來(lái)源和性質(zhì)的犯罪行為。“客戶信息”：指甲方在提供互聯(lián)網(wǎng)金融服務(wù)過(guò)程中所收集的與客戶相關(guān)的個(gè)人信息、交易信息等?！胺聪村X系統(tǒng)”：指甲方根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及業(yè)務(wù)需求所建設(shè)的反洗錢系統(tǒng)。1.3合同目的本合同旨在明確甲方與乙方在互聯(lián)網(wǎng)金融平臺(tái)反洗錢工作方面的合作內(nèi)容、權(quán)利義務(wù)和責(zé)任，共同維護(hù)國(guó)家金融秩序，防范和打擊洗錢犯罪活動(dòng)。第二條合作原則與要求2.1合作原則法律法規(guī)原則：遵守國(guó)家相關(guān)法律法規(guī)，確保合作行為合法合規(guī)。保密原則：對(duì)合作過(guò)程中獲取的對(duì)方信息嚴(yán)格保密，不得泄露給任何第三方。公平公正原則：雙方在合作過(guò)程中應(yīng)保持公平、公正，共同維護(hù)自身合法權(quán)益。共同責(zé)任原則：雙方應(yīng)共同承擔(dān)反洗錢工作的責(zé)任，確保反洗錢措施的有效實(shí)施。2.2合作要求具有合法經(jīng)營(yíng)互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)務(wù)的資質(zhì)；建立健全反洗錢內(nèi)控制度；具有反洗錢專業(yè)人員和技術(shù)支持。具有合法從事反洗錢業(yè)務(wù)資質(zhì)；擁有專業(yè)的反洗錢技術(shù)和服務(wù)團(tuán)隊(duì)；能夠提供高效、安全、可靠的反洗錢服務(wù)。第三條合作內(nèi)容與范圍3.1合作內(nèi)容甲方與乙方合作內(nèi)容主要包括：乙方為甲方提供反洗錢技術(shù)支持和服務(wù)；甲方根據(jù)反洗錢法律法規(guī)及業(yè)務(wù)需求，委托乙方開(kāi)展反洗錢業(yè)務(wù)。3.2合作范圍合作范圍包括：反洗錢政策咨詢與培訓(xùn)；客戶身份識(shí)別、核實(shí)及風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估；大額交易和可疑交易報(bào)告；反洗錢數(shù)據(jù)分析和監(jiān)測(cè)；反洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制體系建設(shè)。第四條合作期限與終止4.1合作期限本合同期限自雙方簽訂之日起生效，有效期為三年。4.2合作終止條件合作期限屆滿，雙方未續(xù)簽合同；一方違約，另一方依法提出終止合同；因不可抗力導(dǎo)致合同無(wú)法履行；經(jīng)雙方協(xié)商一致，決定終止合同。第五條信息共享與保密5.1信息共享雙方應(yīng)按照法律法規(guī)和本合同約定，在合作過(guò)程中共享相關(guān)信息，包括但不限于：客戶信息；反洗錢政策、制度、措施；可疑交易信息；反洗錢系統(tǒng)數(shù)據(jù)。5.2保密義務(wù)雙方應(yīng)對(duì)合作過(guò)程中獲取的對(duì)方信息嚴(yán)格保密，不得泄露給任何第三方。第六條反洗錢措施與程序6.1反洗錢措施建立健全反洗錢內(nèi)控制度；完善客戶身份識(shí)別和核實(shí)流程；建立可疑交易監(jiān)測(cè)和分析機(jī)制；及時(shí)向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告大額交易和可疑交易。6.2反洗錢程序嚴(yán)格執(zhí)行反洗錢政策、制度；對(duì)客戶進(jìn)行持續(xù)關(guān)注，及時(shí)發(fā)現(xiàn)可疑交易；對(duì)可疑交易進(jìn)行深入分析，確保風(fēng)險(xiǎn)可控；積極配合監(jiān)管機(jī)構(gòu)調(diào)查和審計(jì)。第七條技術(shù)支持與維護(hù)7.1技術(shù)支持為甲方提供反洗錢系統(tǒng)相關(guān)技術(shù)指導(dǎo)；定期對(duì)甲方反洗錢系統(tǒng)進(jìn)行安全檢查和維護(hù)；及時(shí)解決甲方在反洗錢系統(tǒng)使用過(guò)程中遇到的技術(shù)問(wèn)題。7.2技術(shù)維護(hù)乙方應(yīng)對(duì)甲方反洗錢系統(tǒng)進(jìn)行定期維護(hù)，確保系統(tǒng)穩(wěn)定運(yùn)行。第八條違約責(zé)任與賠償8.1違約責(zé)任未履行保密義務(wù)，泄露對(duì)方信息的，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任；未履行反洗錢措施，導(dǎo)致洗錢犯罪行為發(fā)生的，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任；未按約定提供技術(shù)支持或維護(hù)服務(wù)，影響甲方反洗錢工作的，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任；未按約定履行合作內(nèi)容，導(dǎo)致合作目的無(wú)法實(shí)現(xiàn)的，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的違約責(zé)任。8.2賠償責(zé)任因一方違約導(dǎo)致對(duì)方遭受損失的，違約方應(yīng)賠償對(duì)方因此遭受的全部損失，包括直接損失和間接損失。第九條爭(zhēng)議解決9.1爭(zhēng)議解決方式雙方在履行本合同過(guò)程中發(fā)生的爭(zhēng)議，應(yīng)通過(guò)友好協(xié)商解決。協(xié)商不成的，任何一方均有權(quán)向合同簽訂地人民法院提起訴訟。9.2爭(zhēng)議解決程序爭(zhēng)議解決程序如下：雙方應(yīng)在爭(zhēng)議發(fā)生后30日內(nèi)進(jìn)行協(xié)商；協(xié)商不成，任何一方均可向合同簽訂地人民法院提起訴訟。第十條合同生效與變更10.1合同生效本合同自雙方簽字蓋章之日起生效。10.2合同變更任何一方對(duì)本合同內(nèi)容進(jìn)行變更，應(yīng)書面通知對(duì)方，經(jīng)雙方協(xié)商一致并簽署書面協(xié)議后生效。第十一條合同解除11.1合同解除條件合作期限屆滿，雙方未續(xù)簽合同；一方違約，另一方依法提出解除合同；因不可抗力導(dǎo)致合同無(wú)法履行；經(jīng)雙方協(xié)商一致，決定解除合同。11.2合同解除程序合同解除程序如下：提出解除合同的一方應(yīng)書面通知對(duì)方；雙方應(yīng)在接到解除通知之日起30日內(nèi)完成合同解除手續(xù)。第十二條合同附件12.1附件一：合作方基本信息包括但不限于合作雙方的名稱、地址、法定代表人、聯(lián)系方式等。12.2附件二：反洗錢措施與程序詳細(xì)列明雙方在反洗錢方面的具體措施和程序。12.3附件三：保密協(xié)議明確雙方在合作過(guò)程中應(yīng)遵守的保密條款。第十三條其他約定13.1不可抗力因不可抗力導(dǎo)致本合同無(wú)法履行或部分