二零二五版金融資產(chǎn)證券化項(xiàng)目合作協(xié)議3篇

20XX專(zhuān)業(yè)合同封面COUNTRACTCOVER20XX專(zhuān)業(yè)合同封面COUNTRACTCOVER甲方：XXX乙方：XXXPERSONALRESUMERESUME二零二四版金融資產(chǎn)證券化項(xiàng)目合作協(xié)議本合同目錄一覽1.定義與解釋1.1定義1.2解釋2.合作雙方的基本信息2.1合作方A的基本信息2.2合作方B的基本信息3.項(xiàng)目概述3.1項(xiàng)目背景3.2項(xiàng)目目標(biāo)3.3項(xiàng)目范圍4.資產(chǎn)證券化方案4.1資產(chǎn)選擇與評(píng)估4.2證券化產(chǎn)品結(jié)構(gòu)設(shè)計(jì)4.3信用增級(jí)措施5.合作內(nèi)容與分工5.1合作方A的職責(zé)5.2合作方B的職責(zé)5.3合作雙方的共同職責(zé)6.合作期限與終止6.1合作期限6.2終止條件6.3終止程序7.保密條款7.1保密信息7.2保密義務(wù)7.3違約責(zé)任8.知識(shí)產(chǎn)權(quán)歸屬8.1知識(shí)產(chǎn)權(quán)的界定8.2知識(shí)產(chǎn)權(quán)的使用8.3知識(shí)產(chǎn)權(quán)的歸屬9.費(fèi)用與支付9.1費(fèi)用構(gòu)成9.2支付方式9.3支付時(shí)間10.違約責(zé)任10.1違約情形10.2違約責(zé)任10.3違約賠償11.爭(zhēng)議解決11.1爭(zhēng)議解決方式11.2爭(zhēng)議解決機(jī)構(gòu)11.3爭(zhēng)議解決程序12.合同的修改與補(bǔ)充12.1修改程序12.2補(bǔ)充內(nèi)容13.合同的生效、變更與解除13.1生效條件13.2變更程序13.3解除條件14.其他約定14.1通知與送達(dá)14.2法律適用14.3合同份數(shù)第一部分：合同如下：1.定義與解釋1.1定義（1）"金融資產(chǎn)證券化"是指將銀行貸款、應(yīng)收賬款、債權(quán)等金融資產(chǎn)通過(guò)設(shè)立特殊目的載體（SpecialPurposeVehicle，簡(jiǎn)稱(chēng)SPV）進(jìn)行打包、分割、組合、重組，并以證券化產(chǎn)品形式在資本市場(chǎng)上發(fā)行、銷(xiāo)售的過(guò)程。（2）"合作方A"和"合作方B"分別指在本合同中承擔(dān)金融資產(chǎn)證券化項(xiàng)目相關(guān)職責(zé)的兩個(gè)獨(dú)立法人。（3）"資產(chǎn)證券化方案"是指合作雙方共同制定的關(guān)于金融資產(chǎn)證券化的具體實(shí)施方案，包括資產(chǎn)選擇、產(chǎn)品結(jié)構(gòu)設(shè)計(jì)、信用增級(jí)措施等。1.2解釋?zhuān)?）本合同中的術(shù)語(yǔ)、縮寫(xiě)詞等均應(yīng)按照國(guó)家相關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行解釋。（2）如對(duì)本合同中的術(shù)語(yǔ)、縮寫(xiě)詞等存在爭(zhēng)議，應(yīng)以合作雙方協(xié)商一致的解釋為準(zhǔn)。2.合作雙方的基本信息2.1合作方A的基本信息（1）名稱(chēng)：X銀行（2）住所：X省X市X區(qū)X路X號(hào)（3）法定代表人：X2.2合作方B的基本信息（1）名稱(chēng)：X證券有限公司（2）住所：X省X市X區(qū)X路X號(hào)（3）法定代表人：X3.項(xiàng)目概述3.1項(xiàng)目背景本項(xiàng)目旨在通過(guò)金融資產(chǎn)證券化，盤(pán)活合作方A的存量金融資產(chǎn)，優(yōu)化資產(chǎn)結(jié)構(gòu)，提高資產(chǎn)流動(dòng)性，降低融資成本，實(shí)現(xiàn)合作雙方互利共贏。3.2項(xiàng)目目標(biāo)（1）實(shí)現(xiàn)合作方A的金融資產(chǎn)證券化，提高資產(chǎn)流動(dòng)性；（2）降低合作方A的融資成本，優(yōu)化資產(chǎn)結(jié)構(gòu)；（3）為合作方B提供新的投資機(jī)會(huì)，實(shí)現(xiàn)投資收益。3.3項(xiàng)目范圍本項(xiàng)目涉及合作方A的存量金融資產(chǎn)，包括但不限于銀行貸款、應(yīng)收賬款、債權(quán)等。4.資產(chǎn)證券化方案4.1資產(chǎn)選擇與評(píng)估（1）合作方A負(fù)責(zé)對(duì)擬證券化的金融資產(chǎn)進(jìn)行篩選、評(píng)估，確保資產(chǎn)質(zhì)量符合相關(guān)規(guī)定。（2）合作方B對(duì)合作方A提供的資產(chǎn)進(jìn)行審核，確保資產(chǎn)符合證券化要求。4.2證券化產(chǎn)品結(jié)構(gòu)設(shè)計(jì)（1）合作雙方共同設(shè)計(jì)證券化產(chǎn)品結(jié)構(gòu)，包括資產(chǎn)池劃分、信用增級(jí)措施、風(fēng)險(xiǎn)控制機(jī)制等。（2）證券化產(chǎn)品結(jié)構(gòu)應(yīng)符合國(guó)家相關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)。4.3信用增級(jí)措施（1）合作雙方應(yīng)采取必要措施，確保證券化產(chǎn)品的信用風(fēng)險(xiǎn)可控。（2）信用增級(jí)措施包括但不限于：超額抵押、優(yōu)先/次級(jí)結(jié)構(gòu)、擔(dān)保、保險(xiǎn)等。5.合作內(nèi)容與分工5.1合作方A的職責(zé)（1）提供符合條件的金融資產(chǎn)；（2）協(xié)助合作方B進(jìn)行資產(chǎn)池管理；（3）配合合作方B進(jìn)行證券化產(chǎn)品的發(fā)行、登記、托管等工作。5.2合作方B的職責(zé)（1）負(fù)責(zé)證券化產(chǎn)品的發(fā)行、登記、托管等工作；（2）對(duì)證券化產(chǎn)品進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)控制；（3）協(xié)助合作方A進(jìn)行資產(chǎn)池管理。5.3合作雙方的共同職責(zé)（1）確保本合同的履行；（2）及時(shí)溝通、協(xié)商，解決合作過(guò)程中出現(xiàn)的問(wèn)題；（3）共同維護(hù)合作雙方的合法權(quán)益。6.合作期限與終止6.1合作期限本合同自雙方簽字蓋章之日起生效，合作期限為五年。6.2終止條件（1）合作期限屆滿(mǎn)；（2）雙方協(xié)商一致解除本合同；（3）出現(xiàn)合同約定的終止情形。6.3終止程序（1）一方提出終止合同時(shí)，應(yīng)提前三十日書(shū)面通知另一方；（2）雙方應(yīng)按照本合同約定，妥善處理合作期間產(chǎn)生的債權(quán)債務(wù)關(guān)系；（3）本合同終止后，雙方應(yīng)按照國(guó)家相關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，妥善處理證券化產(chǎn)品的相關(guān)事宜。8.知識(shí)產(chǎn)權(quán)歸屬8.1知識(shí)產(chǎn)權(quán)的界定（1）合作雙方在本合同項(xiàng)下所擁有的知識(shí)產(chǎn)權(quán)，包括但不限于商標(biāo)、專(zhuān)利、著作權(quán)、商業(yè)秘密等，均應(yīng)明確界定。（2）合作方A提供的金融資產(chǎn)相關(guān)知識(shí)產(chǎn)權(quán)歸合作方A所有。（3）合作方B在證券化產(chǎn)品發(fā)行過(guò)程中所創(chuàng)造的知識(shí)產(chǎn)權(quán)歸合作方B所有。8.2知識(shí)產(chǎn)權(quán)的使用（1）合作方A授權(quán)合作方B在本合同項(xiàng)下使用其提供的金融資產(chǎn)相關(guān)知識(shí)產(chǎn)權(quán)。（2）合作方B授權(quán)合作方A在其證券化產(chǎn)品宣傳材料中使用合作方B的知識(shí)產(chǎn)權(quán)。8.3知識(shí)產(chǎn)權(quán)的歸屬（1）本合同終止后，雙方應(yīng)確保其知識(shí)產(chǎn)權(quán)的歸屬不違反本合同約定。（2）如因知識(shí)產(chǎn)權(quán)歸屬發(fā)生爭(zhēng)議，雙方應(yīng)友好協(xié)商解決，協(xié)商不成時(shí)，可提交有管轄權(quán)的人民法院訴訟解決。9.費(fèi)用與支付9.1費(fèi)用構(gòu)成（1）合作方A應(yīng)向合作方B支付證券化產(chǎn)品的發(fā)行費(fèi)用；（2）合作方B應(yīng)向合作方A支付資產(chǎn)池管理費(fèi)用；（3）雙方應(yīng)按照國(guó)家相關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)支付其他相關(guān)費(fèi)用。9.2支付方式（1）費(fèi)用支付應(yīng)通過(guò)銀行轉(zhuǎn)賬方式進(jìn)行；（2）雙方應(yīng)在合同約定的支付期限內(nèi)支付相應(yīng)費(fèi)用。9.3支付時(shí)間（1）發(fā)行費(fèi)用應(yīng)在證券化產(chǎn)品發(fā)行后十個(gè)工作日內(nèi)支付；（2）資產(chǎn)池管理費(fèi)用應(yīng)按季度支付；（3）其他相關(guān)費(fèi)用應(yīng)按照合同約定的時(shí)間支付。10.違約責(zé)任10.1違約情形（1）一方未按合同約定履行其義務(wù)；（2）一方違反合同約定的保密義務(wù)；（3）一方違反合同約定的知識(shí)產(chǎn)權(quán)歸屬和使用約定；（4）一方違反合同約定的費(fèi)用支付義務(wù)。10.2違約責(zé)任（1）違約方應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任，包括但不限于支付違約金、賠償損失等；（2）違約金的計(jì)算方式按合同約定執(zhí)行；（3）違約責(zé)任的具體承擔(dān)方式由雙方協(xié)商確定。10.3違約賠償（1）違約方應(yīng)賠償守約方因此遭受的直接經(jīng)濟(jì)損失；（2）違約方應(yīng)賠償守約方因此遭受的間接經(jīng)濟(jì)損失；（3）違約賠償?shù)木唧w金額由雙方協(xié)商確定。11.爭(zhēng)議解決11.1爭(zhēng)議解決方式（1）雙方應(yīng)通過(guò)友好協(xié)商解決本合同履行過(guò)程中產(chǎn)生的爭(zhēng)議；（2）協(xié)商不成的，可提交有管轄權(quán)的人民法院訴訟解決。11.2爭(zhēng)議解決機(jī)構(gòu)（1）雙方應(yīng)選擇中華人民共和國(guó)有管轄權(quán)的人民法院作為爭(zhēng)議解決機(jī)構(gòu)；（2）爭(zhēng)議解決機(jī)構(gòu)應(yīng)按照中華人民共和國(guó)法律和相關(guān)國(guó)際慣例進(jìn)行審理。11.3爭(zhēng)議解決程序（1）爭(zhēng)議提交法院后，雙方應(yīng)按照法院的審理程序進(jìn)行；（2）雙方應(yīng)積極配合法院的審理工作，提供必要的證據(jù)和材料。12.合同的修改與補(bǔ)充12.1修改程序（1）本合同的修改應(yīng)經(jīng)雙方協(xié)商一致；（2）修改內(nèi)容應(yīng)以書(shū)面形式進(jìn)行，并經(jīng)雙方簽字蓋章。12.2補(bǔ)充內(nèi)容（1）本合同的補(bǔ)充內(nèi)容應(yīng)與本合同具有同等法律效力；（2）補(bǔ)充內(nèi)容應(yīng)以書(shū)面形式進(jìn)行，并經(jīng)雙方簽字蓋章。13.合同的生效、變更與解除13.1生效條件（1）本合同經(jīng)雙方簽字蓋章后生效；（2）雙方按照合同約定履行了各自義務(wù)。13.2變更程序（1）合同的變更應(yīng)經(jīng)雙方協(xié)商一致；（2）變更內(nèi)容應(yīng)以書(shū)面形式進(jìn)行，并經(jīng)雙方簽字蓋章。13.3解除條件（1）本合同約定的解除條件成就；（2）雙方協(xié)商一致解除本合同；（3）出現(xiàn)法律規(guī)定的合同解除情形。14.其他約定14.1通知與送達(dá)（1）雙方的通知應(yīng)以書(shū)面形式進(jìn)行，可以通過(guò)郵寄、傳真、電子郵件等方式送達(dá)；（2）通知送達(dá)后，自送達(dá)之日起視為到達(dá)對(duì)方。14.2法律適用本合同適用中華人民共和國(guó)法律。14.3合同份數(shù)本合同一式兩份，合作雙方各執(zhí)一份，具有同等法律效力。第二部分：第三方介入后的修正1.第三方介入的概念與界定1.1第三方的概念（1）第三方是指在金融資產(chǎn)證券化項(xiàng)目中，除了合作方A和合作方B之外的獨(dú)立法人、自然人或其他組織。（2）第三方可能包括但不限于中介機(jī)構(gòu)、服務(wù)機(jī)構(gòu)、監(jiān)管機(jī)構(gòu)等。1.2第三方的界定（1）第三方應(yīng)具備相應(yīng)的資質(zhì)和條件，能夠獨(dú)立承擔(dān)法律責(zé)任。（2）第三方應(yīng)與合作方A和/或合作方B簽訂書(shū)面協(xié)議，明確雙方的權(quán)利義務(wù)。2.第三方的責(zé)任與權(quán)利2.1第三方的責(zé)任（1）第三方應(yīng)按照其與合作方A和/或合作方B簽訂的協(xié)議，履行相應(yīng)的職責(zé)。（2）第三方應(yīng)對(duì)其提供的服務(wù)或產(chǎn)品承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任，包括但不限于質(zhì)量責(zé)任、合同責(zé)任等。2.2第三方的權(quán)利（1）第三方有權(quán)要求合作方A和/或合作方B按照協(xié)議支付相關(guān)費(fèi)用。（2）第三方有權(quán)要求合作方A和/或合作方B提供必要的協(xié)助和配合。3.第三方與其他各方的劃分說(shuō)明3.1第三方與合作方A的劃分（1）合作方A負(fù)責(zé)提供金融資產(chǎn)，并對(duì)資產(chǎn)質(zhì)量負(fù)責(zé)。（2）第三方在合作方A的指導(dǎo)下，負(fù)責(zé)資產(chǎn)池的管理和證券化產(chǎn)品的發(fā)行。3.2第三方與合作方B的劃分（1）合作方B負(fù)責(zé)證券化產(chǎn)品的發(fā)行、登記、托管等工作。（2）第三方在合作方B的監(jiān)督下，協(xié)助進(jìn)行證券化產(chǎn)品的發(fā)行和風(fēng)險(xiǎn)控制。3.3第三方與監(jiān)管機(jī)構(gòu)的劃分（1）監(jiān)管機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)對(duì)金融資產(chǎn)證券化項(xiàng)目進(jìn)行監(jiān)管，確保項(xiàng)目合規(guī)。（2）第三方應(yīng)積極配合監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管工作，并提供必要的資料和報(bào)告。4.第三方的責(zé)任限額4.1責(zé)任限額的概念（1）責(zé)任限額是指第三方在履行其職責(zé)過(guò)程中，因自身原因?qū)е聯(lián)p失時(shí)，應(yīng)承擔(dān)的最高賠償責(zé)任。（2）責(zé)任限額應(yīng)在第三方與合作方A和/或合作方B簽訂的協(xié)議中明確約定。4.2責(zé)任限額的確定（1）責(zé)任限額應(yīng)根據(jù)第三方提供的服務(wù)的性質(zhì)、風(fēng)險(xiǎn)程度、服務(wù)質(zhì)量等因素確定。5.第三方介入的附加條款及說(shuō)明5.1第三方介入的附加條款（1）第三方介入的審批程序：合作方A和/或合作方B在引入第三方前，應(yīng)向?qū)Ψ竭M(jìn)行書(shū)面報(bào)告，并獲得對(duì)方的同意。（2）第三方介入的合同簽訂：第三方與合作方A和/或合作方B簽訂的協(xié)議應(yīng)與本合同具有同等法律效力。5.2第三方介入的說(shuō)明（1）第三方介入的目的：提高項(xiàng)目效率，降低成本，確保項(xiàng)目合規(guī)。（2）第三方介入的風(fēng)險(xiǎn)控制：合作方A和/或合作方B應(yīng)與第三方共同制定風(fēng)險(xiǎn)控制措施，確保項(xiàng)目安全。6.第三方介入后的合同調(diào)整6.1合同條款的調(diào)整（1）根據(jù)第三方介入的需要，對(duì)本合同的相關(guān)條款進(jìn)行調(diào)整，以明確各方的權(quán)利義務(wù)。（2）調(diào)整后的合同條款應(yīng)經(jīng)合作方A和/或合作方B及第三方協(xié)商一致。6.2合同生效的調(diào)整（1）調(diào)整后的合同生效日期應(yīng)不晚于第三方介入的日期。（2）調(diào)整后的合同生效后，各方應(yīng)按照調(diào)整后的合同履行各自的義務(wù)。7.第三方介入后的爭(zhēng)議解決7.1爭(zhēng)議解決方式（1）合作方A、合作方B和第三方之間的爭(zhēng)議，應(yīng)通過(guò)協(xié)商解決。（2）協(xié)商不成的，可提交有管轄權(quán)的人民法院訴訟解決。7.2爭(zhēng)議解決機(jī)構(gòu)（1）合作方A、合作方B和第三方應(yīng)選擇中華人民共和國(guó)有管轄權(quán)的人民法院作為爭(zhēng)議解決機(jī)構(gòu)。（2）爭(zhēng)議解決機(jī)構(gòu)應(yīng)按照中華人民共和國(guó)法律和相關(guān)國(guó)際慣例進(jìn)行審理。第三部分：其他補(bǔ)充性說(shuō)明和解釋說(shuō)明一：附件列表：1.合作協(xié)議詳細(xì)要求：協(xié)議應(yīng)包含雙方的基本信息、合作內(nèi)容、合作期限、費(fèi)用支付、違約責(zé)任、爭(zhēng)議解決等條款。說(shuō)明：本附件為合同主體，雙方應(yīng)仔細(xì)閱讀并簽字蓋章。2.資產(chǎn)評(píng)估報(bào)告詳細(xì)要求：報(bào)告應(yīng)詳細(xì)說(shuō)明資產(chǎn)的評(píng)估方法、評(píng)估結(jié)果、評(píng)估依據(jù)等。說(shuō)明：本附件作為資產(chǎn)證券化的重要依據(jù)，應(yīng)由具有資質(zhì)的評(píng)估機(jī)構(gòu)出具。3.證券化產(chǎn)品發(fā)行文件詳細(xì)要求：文件應(yīng)包括發(fā)行說(shuō)明書(shū)、發(fā)行公告、發(fā)行結(jié)果公告等。說(shuō)明：本附件用于向投資者披露證券化產(chǎn)品的相關(guān)信息。4.資產(chǎn)池管理協(xié)議詳細(xì)要求：協(xié)議應(yīng)明確資產(chǎn)池的管理規(guī)則、管理職責(zé)、風(fēng)險(xiǎn)控制措施等。說(shuō)明：本附件用于規(guī)范資產(chǎn)池的管理，確保資產(chǎn)質(zhì)量。5.風(fēng)險(xiǎn)控制協(xié)議詳細(xì)要求：協(xié)議應(yīng)明確風(fēng)險(xiǎn)控制措施、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控機(jī)制、風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施等。說(shuō)明：本附件用于保障證券化產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)可控。6.第三方合作協(xié)議詳細(xì)要求：協(xié)議應(yīng)明確第三方的基本信息、合作內(nèi)容、合作期限、費(fèi)用支付、違約責(zé)任等。說(shuō)明：本附件用于規(guī)范第三方在項(xiàng)目中的參與。7.爭(zhēng)議解決協(xié)議詳細(xì)要求：協(xié)議應(yīng)明確爭(zhēng)議解決方式、爭(zhēng)議解決機(jī)構(gòu)、爭(zhēng)議解決程序等。說(shuō)明：本附件用于解決合作過(guò)程中可能出現(xiàn)的爭(zhēng)議。8.保密協(xié)議詳細(xì)要求：協(xié)議應(yīng)明確保密信息、保密義務(wù)、違約責(zé)任等。說(shuō)明：本附件用于保護(hù)合作雙方的商業(yè)秘密。說(shuō)明二：違約行為及責(zé)任認(rèn)定：1.違約行為違約方未按合同約定履行其義務(wù)；違約方違反合同約定的保密義務(wù)；違約方違反合同約定的知識(shí)產(chǎn)權(quán)歸屬和使用約定；違約方違反合同約定的費(fèi)用支付義務(wù)；違約方未按合同約定進(jìn)行資產(chǎn)池管理；違約方未按合同約定進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)控制。2.責(zé)任認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)違約方應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任，包括但不限于支付違約金、賠償損失等；違約金的計(jì)算方式按合同約定執(zhí)行；違約責(zé)任的具體承擔(dān)方式由雙方協(xié)商確定。3.違約示例說(shuō)明違約行為：合作方A未按合同約定在約定的時(shí)間內(nèi)提供符合要求的資產(chǎn)；責(zé)任認(rèn)定：合作方A應(yīng)向合作方B支付違約金，并賠償由此造成的損失。全文完。二零二四版金融資產(chǎn)證券化項(xiàng)目合作協(xié)議1本合同目錄一覽1.合同訂立依據(jù)及目的2.定義與解釋3.項(xiàng)目概述4.項(xiàng)目發(fā)起人及參與方5.項(xiàng)目資產(chǎn)及證券化結(jié)構(gòu)6.證券發(fā)行及發(fā)行條件7.證券承銷(xiāo)及分銷(xiāo)8.證券發(fā)行收益分配9.信用增級(jí)及風(fēng)險(xiǎn)控制10.證券償付及清算11.信托財(cái)產(chǎn)管理12.違約責(zé)任及爭(zhēng)議解決13.合同生效、變更、解除及終止14.其他約定第一部分：合同如下：第一條合同訂立依據(jù)及目的1.1本合同依據(jù)《中華人民共和國(guó)合同法》、《中華人民共和國(guó)證券法》等法律法規(guī)及相關(guān)政策規(guī)定訂立。1.2本合同旨在明確項(xiàng)目發(fā)起人、參與方及各方在金融資產(chǎn)證券化項(xiàng)目中的權(quán)利、義務(wù)和責(zé)任，確保項(xiàng)目順利實(shí)施。第二條定義與解釋2.1.1金融資產(chǎn)證券化：指將金融機(jī)構(gòu)所持有的債權(quán)類(lèi)金融資產(chǎn)，通過(guò)設(shè)立特定目的信托的方式進(jìn)行證券化，發(fā)行證券，實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)出表。2.1.2項(xiàng)目發(fā)起人：指負(fù)責(zé)發(fā)起和籌備金融資產(chǎn)證券化項(xiàng)目的機(jī)構(gòu)或個(gè)人。2.1.3參與方：指在金融資產(chǎn)證券化項(xiàng)目中提供資金、服務(wù)或其他資源的機(jī)構(gòu)或個(gè)人。2.1.4特定目的信托：指為金融資產(chǎn)證券化項(xiàng)目設(shè)立的，用于持有、管理、運(yùn)營(yíng)和處置資產(chǎn)的特殊目的信托。2.1.5證券：指根據(jù)本合同發(fā)行的債權(quán)證券。第三條項(xiàng)目概述3.1本項(xiàng)目為金融資產(chǎn)證券化項(xiàng)目，項(xiàng)目資產(chǎn)主要包括：貸款、應(yīng)收賬款、租賃債權(quán)等。3.2項(xiàng)目總規(guī)模為人民幣億元，其中優(yōu)先級(jí)證券規(guī)模為人民幣億元，次級(jí)證券規(guī)模為人民幣億元。第四條項(xiàng)目發(fā)起人及參與方4.1項(xiàng)目發(fā)起人為銀行，負(fù)責(zé)項(xiàng)目的籌備、發(fā)起及管理。4.2參與方包括但不限于：4.2.1信托公司：負(fù)責(zé)設(shè)立特定目的信托，管理信托財(cái)產(chǎn)。4.2.2承銷(xiāo)商：負(fù)責(zé)證券的發(fā)行和分銷(xiāo)。4.2.3信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)：負(fù)責(zé)對(duì)證券進(jìn)行信用評(píng)級(jí)。4.2.4會(huì)計(jì)師事務(wù)所：負(fù)責(zé)項(xiàng)目的財(cái)務(wù)審計(jì)。第五條項(xiàng)目資產(chǎn)及證券化結(jié)構(gòu)5.1.1符合國(guó)家法律法規(guī)及相關(guān)政策規(guī)定。5.1.3具有較強(qiáng)的流動(dòng)性。5.2證券化結(jié)構(gòu)包括：5.2.1設(shè)立特定目的信托，將項(xiàng)目資產(chǎn)轉(zhuǎn)入信托財(cái)產(chǎn)。5.2.2發(fā)行優(yōu)先級(jí)證券和次級(jí)證券，優(yōu)先級(jí)證券享有信托財(cái)產(chǎn)的收益和清償權(quán)。5.2.3次級(jí)證券享有信托財(cái)產(chǎn)的剩余收益和清償權(quán)。第六條證券發(fā)行及發(fā)行條件6.1.1符合國(guó)家法律法規(guī)及相關(guān)政策規(guī)定。6.1.2信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)對(duì)證券進(jìn)行信用評(píng)級(jí)。6.1.3承銷(xiāo)商完成證券的發(fā)行和分銷(xiāo)。6.2發(fā)行條件包括：6.2.1發(fā)行價(jià)格。6.2.2發(fā)行期限。6.2.3發(fā)行規(guī)模。第七條證券承銷(xiāo)及分銷(xiāo)7.1承銷(xiāo)商負(fù)責(zé)證券的承銷(xiāo)和分銷(xiāo)工作。7.2.1在證券發(fā)行前，與投資者充分溝通，了解其需求。7.2.2制定合理的承銷(xiāo)方案，確保證券順利發(fā)行。7.2.3按時(shí)完成證券的發(fā)行和分銷(xiāo)。第八條證券發(fā)行收益分配8.1證券發(fā)行收益分配原則：8.1.1優(yōu)先級(jí)證券持有人享有信托財(cái)產(chǎn)的收益，次級(jí)證券持有人享有優(yōu)先級(jí)證券持有人收益后的剩余收益。8.1.2信托財(cái)產(chǎn)收益分配應(yīng)按照信托合同約定進(jìn)行。8.2收益分配方式：8.2.1信托財(cái)產(chǎn)收益以現(xiàn)金形式分配給證券持有人。8.2.2收益分配周期為每季度一次，具體分配日期由信托公司根據(jù)信托合同約定確定。第九條信用增級(jí)及風(fēng)險(xiǎn)控制9.1信用增級(jí)措施：9.1.1信托財(cái)產(chǎn)的信用增級(jí)措施包括但不限于超額抵押、優(yōu)先/次級(jí)結(jié)構(gòu)、現(xiàn)金流覆蓋倍數(shù)等。9.1.2信用增級(jí)措施的具體內(nèi)容和比例由信托合同約定。9.2風(fēng)險(xiǎn)控制措施：9.2.1項(xiàng)目發(fā)起人、參與方及信托公司應(yīng)共同采取風(fēng)險(xiǎn)控制措施，確保項(xiàng)目資產(chǎn)安全。9.2.2風(fēng)險(xiǎn)控制措施包括但不限于資產(chǎn)質(zhì)量監(jiān)控、現(xiàn)金流管理、信用風(fēng)險(xiǎn)控制等。第十條證券償付及清算10.1證券償付順序：10.1.1優(yōu)先級(jí)證券的償付優(yōu)先于次級(jí)證券。10.1.2信托財(cái)產(chǎn)優(yōu)先用于支付優(yōu)先級(jí)證券的本金和利息。10.2清算程序：10.2.1證券到期或發(fā)生違約事件時(shí)，應(yīng)按照信托合同約定進(jìn)行清算。10.2.2清算過(guò)程中，信托公司應(yīng)負(fù)責(zé)組織清算工作，確保清算程序的公正、公平。第十一條信托財(cái)產(chǎn)管理11.1信托財(cái)產(chǎn)的管理：11.1.1信托公司應(yīng)按照信托合同約定管理和運(yùn)用信托財(cái)產(chǎn)。11.1.2信托公司應(yīng)定期向信托監(jiān)察人報(bào)告信托財(cái)產(chǎn)的管理情況。11.2信托監(jiān)察人職責(zé)：11.2.1信托監(jiān)察人負(fù)責(zé)監(jiān)督信托財(cái)產(chǎn)的管理和運(yùn)用情況。11.2.2信托監(jiān)察人有權(quán)要求信托公司提供相關(guān)資料，并對(duì)信托公司進(jìn)行定期審計(jì)。第十二條違約責(zé)任及爭(zhēng)議解決12.1違約責(zé)任：12.1.1各方應(yīng)按照本合同約定履行義務(wù)，如違反約定，應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任。12.1.2違約責(zé)任包括但不限于支付違約金、賠償損失等。12.2爭(zhēng)議解決：12.2.1合同爭(zhēng)議應(yīng)通過(guò)友好協(xié)商解決。12.2.2協(xié)商不成的，任何一方均可向合同簽訂地人民法院提起訴訟。第十三條合同生效、變更、解除及終止13.1合同生效：13.1.1本合同自各方簽字蓋章之日起生效。13.2合同變更：13.2.1合同變更應(yīng)經(jīng)各方協(xié)商一致，并以書(shū)面形式作出。13.3合同解除：13.3.1合同解除應(yīng)符合法律法規(guī)的規(guī)定，并經(jīng)各方協(xié)商一致。13.4合同終止：13.4.1合同終止后，各方應(yīng)按照本合同約定處理剩余事項(xiàng)。第十四條其他約定14.1本合同未盡事宜，可由各方另行協(xié)商補(bǔ)充。14.2本合同附件與本合同具有同等法律效力。14.3本合同一式份，各方各執(zhí)一份，具有同等法律效力。第二部分：第三方介入后的修正15.第三方介入概述15.1本合同所稱(chēng)第三方，是指在金融資產(chǎn)證券化項(xiàng)目中，因提供專(zhuān)業(yè)服務(wù)、進(jìn)行監(jiān)管或履行特定職能而介入的機(jī)構(gòu)或個(gè)人，包括但不限于中介機(jī)構(gòu)、監(jiān)管機(jī)構(gòu)、律師事務(wù)所、會(huì)計(jì)師事務(wù)所等。15.2第三方的介入應(yīng)符合法律法規(guī)的規(guī)定，并經(jīng)甲乙雙方同意。16.第三方介入的條件與程序16.1.1符合相關(guān)法律法規(guī)的要求。16.1.2具備相應(yīng)的專(zhuān)業(yè)資質(zhì)和能力。16.1.3能夠?yàn)轫?xiàng)目提供必要的服務(wù)。16.2第三方介入的程序：16.2.1甲乙雙方應(yīng)共同確定第三方介入的必要性和合理性。16.2.2甲乙雙方應(yīng)與第三方簽訂書(shū)面協(xié)議，明確各方的權(quán)利、義務(wù)和責(zé)任。16.2.3第三方介入前，甲乙雙方應(yīng)取得相關(guān)監(jiān)管機(jī)構(gòu)的批準(zhǔn)。17.第三方介入的職責(zé)與權(quán)利17.1第三方的職責(zé)：17.1.1按照甲乙雙方的要求和法律法規(guī)的規(guī)定，履行其專(zhuān)業(yè)職責(zé)。17.1.2對(duì)項(xiàng)目進(jìn)行監(jiān)督，確保項(xiàng)目合規(guī)運(yùn)作。17.1.3提供專(zhuān)業(yè)意見(jiàn)，協(xié)助甲乙雙方解決項(xiàng)目中的問(wèn)題。17.2第三方的權(quán)利：17.2.1獲取甲乙雙方提供的相關(guān)信息。17.2.2對(duì)項(xiàng)目進(jìn)行必要的調(diào)查和檢查。17.2.3在必要時(shí)，要求甲乙雙方提供必要的協(xié)助。18.第三方責(zé)任限額18.1第三方責(zé)任限額的確定：18.1.1第三方責(zé)任限額應(yīng)根據(jù)其提供的服務(wù)的性質(zhì)、風(fēng)險(xiǎn)程度及合同約定確定。18.1.2第三方責(zé)任限額應(yīng)在書(shū)面協(xié)議中明確約定。18.2第三方責(zé)任限額的適用：18.2.1第三方責(zé)任限額僅適用于第三方因疏忽、過(guò)失或違反合同約定而導(dǎo)致的損失。18.2.2第三方責(zé)任限額不適用于因不可抗力、甲乙雙方故意或重大過(guò)失導(dǎo)致的損失。19.第三方與其他各方的劃分說(shuō)明19.1第三方與甲乙雙方的劃分：19.1.1第三方與甲乙雙方在法律地位上相互獨(dú)立。19.1.2第三方不承擔(dān)甲乙雙方之間的合同義務(wù)。19.2第三方與監(jiān)管機(jī)構(gòu)的劃分：19.2.1第三方應(yīng)遵守監(jiān)管機(jī)構(gòu)的規(guī)定，并接受監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)督。19.2.2監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)第三方的監(jiān)督不涉及甲乙雙方的合同關(guān)系。19.3第三方與其他參與方的劃分：19.3.1第三方與其他參與方在法律地位上相互獨(dú)立。19.3.2第三方與其他參與方之間的合作應(yīng)遵循合同約定和法律法規(guī)的規(guī)定。20.第三方介入的合同變更20.1第三方介入導(dǎo)致合同內(nèi)容需要變更的，甲乙雙方應(yīng)協(xié)商一致，并以書(shū)面形式對(duì)合同進(jìn)行修改或補(bǔ)充。20.2合同變更后，各方應(yīng)按照新的約定履行各自的義務(wù)。21.第三方介入的合同解除21.1.1第三方無(wú)法繼續(xù)履行其職責(zé)。21.1.2第三方違反合同約定，且經(jīng)甲乙雙方催告后仍未改正。21.2合同解除后，第三方應(yīng)按照協(xié)議約定承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任。第三部分：其他補(bǔ)充性說(shuō)明和解釋說(shuō)明一：附件列表：1.信托合同要求：詳細(xì)列明信托財(cái)產(chǎn)的構(gòu)成、管理方式、收益分配機(jī)制等。說(shuō)明：信托合同是金融資產(chǎn)證券化項(xiàng)目的核心文件，規(guī)定了信托財(cái)產(chǎn)的具體運(yùn)作方式。2.證券發(fā)行說(shuō)明書(shū)要求：包括證券發(fā)行的基本信息、發(fā)行條件、風(fēng)險(xiǎn)提示等內(nèi)容。說(shuō)明：證券發(fā)行說(shuō)明書(shū)是投資者了解證券發(fā)行的重要文件，需充分披露相關(guān)信息。3.信用評(píng)級(jí)報(bào)告要求：由信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)出具，對(duì)證券的信用風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估。說(shuō)明：信用評(píng)級(jí)報(bào)告是投資者進(jìn)行投資決策的重要依據(jù)。4.承銷(xiāo)協(xié)議要求：明確承銷(xiāo)商的職責(zé)、權(quán)利和義務(wù)，以及證券的發(fā)行方式、費(fèi)用等。說(shuō)明：承銷(xiāo)協(xié)議是承銷(xiāo)商與發(fā)行人之間的協(xié)議，確保證券發(fā)行順利進(jìn)行。5.分銷(xiāo)協(xié)議要求：明確分銷(xiāo)商的職責(zé)、權(quán)利和義務(wù)，以及分銷(xiāo)的方式、費(fèi)用等。說(shuō)明：分銷(xiāo)協(xié)議是分銷(xiāo)商與發(fā)行人之間的協(xié)議，確保證券分銷(xiāo)到位。6.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告要求：由專(zhuān)業(yè)機(jī)構(gòu)出具，對(duì)項(xiàng)目可能面臨的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估。說(shuō)明：風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告是項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的依據(jù)，有助于防范和化解風(fēng)險(xiǎn)。7.信托財(cái)產(chǎn)管理協(xié)議要求：明確信托公司對(duì)信托財(cái)產(chǎn)的管理職責(zé)、權(quán)利和義務(wù)。說(shuō)明：信托財(cái)產(chǎn)管理協(xié)議是信托公司與受益人之間的協(xié)議，確保信托財(cái)產(chǎn)的安全。8.違約責(zé)任協(xié)議要求：明確各方的違約責(zé)任，以及違約后的處理方式。說(shuō)明：違約責(zé)任協(xié)議是防范和解決合同糾紛的重要文件。9.爭(zhēng)議解決協(xié)議要求：明確爭(zhēng)議解決的方式、程序和地點(diǎn)。說(shuō)明：爭(zhēng)議解決協(xié)議是解決合同糾紛的重要依據(jù)。10.其他相關(guān)文件要求：包括但不限于法律意見(jiàn)書(shū)、財(cái)務(wù)審計(jì)報(bào)告等。說(shuō)明：其他相關(guān)文件根據(jù)項(xiàng)目具體情況而定，旨在確保項(xiàng)目合規(guī)運(yùn)作。說(shuō)明二：違約行為及責(zé)任認(rèn)定：1.違約行為：1.1未按合同約定履行支付義務(wù)。1.2未按合同約定提供必要的信息或文件。1.3未按合同約定履行監(jiān)管職責(zé)。1.4未按合同約定履行管理職責(zé)。1.5違反法律法規(guī)，導(dǎo)致項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)增加。2.責(zé)任認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)：2.1違約行為的認(rèn)定依據(jù)合同約定和法律法規(guī)的規(guī)定。2.2責(zé)任認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)包括違約行為的性質(zhì)、嚴(yán)重程度、損害后果等。3.違約責(zé)任示例說(shuō)明：3.1甲方未按合同約定支付優(yōu)先級(jí)證券利息，乙方有權(quán)要求甲方支付違約金，并承擔(dān)因此產(chǎn)生的損失。3.2信托公司未按合同約定管理信托財(cái)產(chǎn)，導(dǎo)致信托財(cái)產(chǎn)損失，乙方有權(quán)要求信托公司承擔(dān)賠償責(zé)任。3.3監(jiān)管機(jī)構(gòu)未按合同約定履行監(jiān)管職責(zé)，導(dǎo)致項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)增加，乙方有權(quán)要求監(jiān)管機(jī)構(gòu)承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任。全文完。二零二四版金融資產(chǎn)證券化項(xiàng)目合作協(xié)議2本合同目錄一覽1.項(xiàng)目概述1.1項(xiàng)目背景1.2項(xiàng)目目標(biāo)1.3項(xiàng)目范圍2.合作雙方2.1合作方基本信息2.2合作方權(quán)利義務(wù)3.項(xiàng)目組織架構(gòu)3.1組織架構(gòu)設(shè)置3.2職責(zé)分工3.3決策程序4.項(xiàng)目資金4.1資金來(lái)源4.2資金使用4.3資金監(jiān)管5.項(xiàng)目資產(chǎn)5.1資產(chǎn)來(lái)源5.2資產(chǎn)質(zhì)量5.3資產(chǎn)管理6.信用增級(jí)6.1信用增級(jí)方式6.2信用增級(jí)機(jī)構(gòu)6.3信用增級(jí)安排7.證券化產(chǎn)品設(shè)計(jì)7.1證券化產(chǎn)品類(lèi)型7.2證券化產(chǎn)品結(jié)構(gòu)7.3證券化產(chǎn)品發(fā)行8.法律合規(guī)8.1合同法律效力8.2法律合規(guī)責(zé)任8.3法律變更應(yīng)對(duì)9.風(fēng)險(xiǎn)管理9.1風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別9.2風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估9.3風(fēng)險(xiǎn)控制措施10.溝通與協(xié)調(diào)10.1溝通機(jī)制10.2協(xié)調(diào)機(jī)制10.3爭(zhēng)議解決11.監(jiān)管報(bào)告與信息披露11.1監(jiān)管報(bào)告要求11.2信息披露內(nèi)容11.3信息披露方式12.收益分配12.1收益來(lái)源12.2收益分配原則12.3收益分配安排13.項(xiàng)目終止13.1終止條件13.2終止程序13.3終止后果14.合同生效與終止14.1合同生效條件14.2合同有效期14.3合同解除與終止第一部分：合同如下：第一條項(xiàng)目概述1.1項(xiàng)目背景1.2項(xiàng)目目標(biāo)本項(xiàng)目的目標(biāo)是：（1）提高合作方金融資產(chǎn)的流動(dòng)性，降低融資成本；（2）優(yōu)化資產(chǎn)結(jié)構(gòu)，分散信用風(fēng)險(xiǎn)；（3）豐富投資者投資渠道，滿(mǎn)足投資者多樣化需求。1.3項(xiàng)目范圍（1）確定項(xiàng)目資產(chǎn)；（2）設(shè)計(jì)證券化產(chǎn)品結(jié)構(gòu)；（3）發(fā)行證券化產(chǎn)品；（4）設(shè)立專(zhuān)項(xiàng)資產(chǎn)管理計(jì)劃；（5）監(jiān)管報(bào)告與信息披露；（6）項(xiàng)目終止及清算。第二條合作雙方2.1合作方基本信息（1）甲方：[甲方全稱(chēng)]，統(tǒng)一社會(huì)信用代碼：[甲方統(tǒng)一社會(huì)信用代碼]，法定代表人：[甲方法定代表人]，住所：[甲方住所]。（2）乙方：[乙方全稱(chēng)]，統(tǒng)一社會(huì)信用代碼：[乙方統(tǒng)一社會(huì)信用代碼]，法定代表人：[乙方法定代表人]，住所：[乙方住所]。2.2合作方權(quán)利義務(wù)（1）甲方權(quán)利：①對(duì)項(xiàng)目資產(chǎn)進(jìn)行評(píng)估、確認(rèn)和轉(zhuǎn)讓?zhuān)虎趯?duì)項(xiàng)目產(chǎn)品進(jìn)行發(fā)行和銷(xiāo)售；③對(duì)項(xiàng)目收益享有分配權(quán)。（2）甲方義務(wù)：①按照約定提供項(xiàng)目資產(chǎn)；②按時(shí)足額支付項(xiàng)目費(fèi)用；③配合乙方完成項(xiàng)目相關(guān)手續(xù)。（3）乙方權(quán)利：①設(shè)計(jì)、發(fā)行和管理證券化產(chǎn)品；②收取項(xiàng)目管理費(fèi)用；③對(duì)項(xiàng)目收益享有分配權(quán)。（4）乙方義務(wù)：①按照約定完成項(xiàng)目產(chǎn)品設(shè)計(jì)、發(fā)行和管理；②按時(shí)足額收取項(xiàng)目管理費(fèi)用；③配合甲方完成項(xiàng)目相關(guān)手續(xù)。第三條項(xiàng)目組織架構(gòu)3.1組織架構(gòu)設(shè)置3.2職責(zé)分工（1）委員會(huì)職責(zé)：①制定項(xiàng)目管理制度；②審議項(xiàng)目重大事項(xiàng)；③決策項(xiàng)目終止事宜。（2）委員會(huì)成員：①甲方代表；②乙方代表；③相關(guān)專(zhuān)業(yè)人士。3.3決策程序第四條項(xiàng)目資金4.1資金來(lái)源項(xiàng)目資金來(lái)源于甲方提供的項(xiàng)目資產(chǎn)。4.2資金使用（1）項(xiàng)目產(chǎn)品設(shè)計(jì)、發(fā)行和管理；（2）專(zhuān)項(xiàng)資產(chǎn)管理計(jì)劃設(shè)立；（3）項(xiàng)目相關(guān)稅費(fèi)；（4）其他合理費(fèi)用。4.3資金監(jiān)管（1）項(xiàng)目資金由乙方設(shè)立專(zhuān)項(xiàng)賬戶(hù)管理；（2）項(xiàng)目資金使用需經(jīng)甲方同意；（3）項(xiàng)目資金使用情況需定期向甲方報(bào)告。第五條項(xiàng)目資產(chǎn)5.1資產(chǎn)來(lái)源項(xiàng)目資產(chǎn)來(lái)源于甲方提供的優(yōu)質(zhì)金融資產(chǎn)。5.2資產(chǎn)質(zhì)量（1）資產(chǎn)來(lái)源合法合規(guī)；（2）資產(chǎn)信用良好；（3）資產(chǎn)權(quán)屬清晰。5.3資產(chǎn)管理（1）甲方負(fù)責(zé)對(duì)項(xiàng)目資產(chǎn)進(jìn)行日常管理；（2）乙方負(fù)責(zé)對(duì)項(xiàng)目資產(chǎn)進(jìn)行監(jiān)督和檢查；（3）項(xiàng)目資產(chǎn)發(fā)生損失，由甲方承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任。第六條信用增級(jí)6.1信用增級(jí)方式（1）設(shè)置優(yōu)先級(jí)；（2）建立超額抵押；（3）設(shè)立風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金。6.2信用增級(jí)機(jī)構(gòu)信用增級(jí)機(jī)構(gòu)由乙方負(fù)責(zé)選定，并經(jīng)甲方同意。6.3信用增級(jí)安排（1）信用增級(jí)措施的具體內(nèi)容和實(shí)施方式由信用增級(jí)機(jī)構(gòu)制定；（2）信用增級(jí)措施的實(shí)施需符合相關(guān)法律法規(guī)和監(jiān)管要求；（3）信用增級(jí)措施的實(shí)施效果由乙方負(fù)責(zé)評(píng)估。第一部分：合同如下：第八條法律合規(guī)8.1合同法律效力本合同自雙方簽字（或蓋章）之日起生效，具有法律約束力。合同內(nèi)容符合我國(guó)相關(guān)法律法規(guī)和政策要求。8.2法律合規(guī)責(zé)任（1）雙方應(yīng)遵守國(guó)家法律法規(guī)和政策，確保本合同內(nèi)容合法合規(guī)；（2）如因法律法規(guī)或政策變更導(dǎo)致本合同內(nèi)容與現(xiàn)行法律法規(guī)或政策相沖突，雙方應(yīng)協(xié)商解決，必要時(shí)可終止本合同。8.3法律變更應(yīng)對(duì)（1）如法律法規(guī)或政策發(fā)生變更，雙方應(yīng)及時(shí)調(diào)整本合同內(nèi)容，確保其合法性；（2）如因法律法規(guī)或政策變更導(dǎo)致本合同無(wú)法繼續(xù)履行，雙方應(yīng)協(xié)商解決，必要時(shí)可終止本合同。第九條風(fēng)險(xiǎn)管理9.1風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別（1）雙方應(yīng)共同識(shí)別項(xiàng)目可能面臨的風(fēng)險(xiǎn)，包括但不限于信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)等；（2）雙方應(yīng)建立風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別機(jī)制，定期評(píng)估項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)。9.2風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估（1）雙方應(yīng)共同評(píng)估項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)，確定風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)；（2）雙方應(yīng)制定風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施，降低風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生概率和影響。9.3風(fēng)險(xiǎn)控制措施（1）雙方應(yīng)采取有效措施控制項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)，包括但不限于建立風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制、加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)等；（2）雙方應(yīng)定期檢查風(fēng)險(xiǎn)控制措施的實(shí)施情況，確保其有效性。第十條溝通與協(xié)調(diào)10.1溝通機(jī)制（1）雙方應(yīng)建立定期溝通機(jī)制，及時(shí)交流項(xiàng)目進(jìn)展、風(fēng)險(xiǎn)情況等信息；（2）雙方應(yīng)指定專(zhuān)人負(fù)責(zé)溝通協(xié)調(diào)工作。10.2協(xié)調(diào)機(jī)制（1）雙方應(yīng)建立協(xié)調(diào)機(jī)制，解決項(xiàng)目實(shí)施過(guò)程中出現(xiàn)的問(wèn)題；（2）雙方應(yīng)積極配合，共同推進(jìn)項(xiàng)目進(jìn)展。10.3爭(zhēng)議解決（1）雙方應(yīng)友好協(xié)商解決項(xiàng)目實(shí)施過(guò)程中出現(xiàn)的爭(zhēng)議；（2）如協(xié)商不成，可提交仲裁或訴訟解決。第十一條監(jiān)管報(bào)告與信息披露11.1監(jiān)管報(bào)告要求（1）雙方應(yīng)按照監(jiān)管機(jī)構(gòu)要求，定期提交項(xiàng)目監(jiān)管報(bào)告；（2）監(jiān)管報(bào)告應(yīng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整地反映項(xiàng)目情況。11.2信息披露內(nèi)容（1）雙方應(yīng)按照監(jiān)管機(jī)構(gòu)要求，披露項(xiàng)目相關(guān)信息；（2）信息披露應(yīng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整，不得誤導(dǎo)投資者。11.3信息披露方式（1）雙方應(yīng)通過(guò)監(jiān)管機(jī)構(gòu)指定的信息披露平臺(tái)進(jìn)行信息披露；（2）信息披露應(yīng)及時(shí)、規(guī)范，確保投資者及時(shí)獲取信息。第十二條收益分配12.1收益來(lái)源項(xiàng)目收益來(lái)源于證券化產(chǎn)品的發(fā)行、管理和運(yùn)營(yíng)。12.2收益分配原則（1）按照風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)、收益共享原則進(jìn)行收益分配；（2）收益分配比例由雙方協(xié)商確定。12.3收益分配安排（1）雙方按照約定的時(shí)間和方式分配收益；（2）收益分配應(yīng)確保各方權(quán)益。第十三條項(xiàng)目終止13.1終止條件（1）法律法規(guī)或政策變更導(dǎo)致本合同無(wú)法繼續(xù)履行；（2）項(xiàng)目出現(xiàn)重大風(fēng)險(xiǎn)，經(jīng)雙方協(xié)商一致決定終止；（3）一方嚴(yán)重違約，經(jīng)另一方催告后仍未改正。13.2終止程序（1）一方提出終止合同，應(yīng)提前通知另一方；（2）雙方協(xié)商確定終止合同的具體事宜；（3）終止合同后，雙方應(yīng)按照約定進(jìn)行清算。13.3終止后果（1）終止合同后，雙方應(yīng)按照約定承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任；（2）終止合同不影響雙方其他權(quán)利義務(wù)的履行。第十四條合同生效與終止14.1合同生效條件（1）本合同經(jīng)雙方簽字（或蓋章）后生效；（2）合同生效前，雙方應(yīng)履行完畢合同約定的各項(xiàng)義務(wù)。14.2合同有效期本合同自生效之日起至項(xiàng)目終止之日止。14.3合同解除與終止（1）合同解除：如一方嚴(yán)重違約，另一方有權(quán)解除合同；（2）合同終止：合同到期或雙方協(xié)商一致終止。第二部分：第三方介入后的修正15.第三方介入15.1第三方定義在本合同中，“第三方”指除甲乙雙方外的其他參與方，包括但不限于中介機(jī)構(gòu)、服務(wù)機(jī)構(gòu)、監(jiān)管機(jī)構(gòu)、投資者、擔(dān)保機(jī)構(gòu)等。15.2第三方介入情形（1）中介機(jī)構(gòu)：在項(xiàng)目設(shè)計(jì)、發(fā)行、銷(xiāo)售、管理等環(huán)節(jié)，可能需要引入中介機(jī)構(gòu)提供專(zhuān)業(yè)服務(wù)。（2）服務(wù)機(jī)構(gòu)：在項(xiàng)目運(yùn)營(yíng)過(guò)程中，可能需要引入服務(wù)機(jī)構(gòu)提供財(cái)務(wù)、法律、技術(shù)等方面的支持。（3）監(jiān)管機(jī)構(gòu)：在項(xiàng)目實(shí)施過(guò)程中，監(jiān)管機(jī)構(gòu)可能對(duì)項(xiàng)目進(jìn)行監(jiān)管。（4）投資者：在證券化產(chǎn)品發(fā)行過(guò)程中，可能引入投資者參與購(gòu)買(mǎi)。（5）擔(dān)保機(jī)構(gòu)：為確保證券化產(chǎn)品信用，可能引入擔(dān)保機(jī)構(gòu)提供擔(dān)保服務(wù)。15.3第三方責(zé)權(quán)利劃分（1）中介機(jī)構(gòu)：①責(zé)任：負(fù)責(zé)按照合同約定提供專(zhuān)業(yè)服務(wù)，確保服務(wù)質(zhì)量；②權(quán)利：根據(jù)合同約定收取服務(wù)費(fèi)用；③說(shuō)明：中介機(jī)構(gòu)應(yīng)遵守國(guó)家法律法規(guī)和行業(yè)規(guī)范，不得泄露商業(yè)秘密。（2）服務(wù)機(jī)構(gòu)：①責(zé)任：按照合同約定提供支持服務(wù)，確保服務(wù)質(zhì)量；②權(quán)利：根據(jù)合同約定收取服務(wù)費(fèi)用；③說(shuō)明：服務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)具備相應(yīng)的資質(zhì)和能力，確保服務(wù)效果。（3）監(jiān)管機(jī)構(gòu)：①責(zé)任：依法對(duì)項(xiàng)目進(jìn)行監(jiān)管，確保項(xiàng)目合規(guī)；②權(quán)利：根據(jù)監(jiān)管職責(zé)，要求甲乙雙方提供相關(guān)信息；③說(shuō)明：監(jiān)管機(jī)構(gòu)應(yīng)公正、公平、公開(kāi)地履行監(jiān)管職責(zé)。（4）投資者：①責(zé)任：按照合同約定購(gòu)買(mǎi)證券化產(chǎn)品，承擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn)；②權(quán)利：享有證券化產(chǎn)品的收益和權(quán)益；③說(shuō)明：投資者應(yīng)充分了解投資風(fēng)險(xiǎn)，審慎投資。（5）擔(dān)保機(jī)構(gòu)：①責(zé)任：在擔(dān)保范圍內(nèi)，對(duì)證券化產(chǎn)品提供擔(dān)保服務(wù)；②權(quán)利：根據(jù)合同約定收取擔(dān)保費(fèi)用；③說(shuō)明：擔(dān)保機(jī)構(gòu)應(yīng)具備相應(yīng)的資質(zhì)和能力，確保擔(dān)保效果。15.4第三方責(zé)任限額（1）第三方責(zé)任限額的確定：由甲乙雙方根據(jù)項(xiàng)目實(shí)際情況協(xié)商確定，并在合同中明確。（2）第三方責(zé)任限額的履行：第三方應(yīng)按照合同約定履行責(zé)任，如發(fā)生違約，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任。（3）第三方責(zé)任限額的調(diào)整：如需調(diào)整第三方責(zé)任限額，應(yīng)經(jīng)甲乙雙方協(xié)商一致，并在合同中予以修改。15.5第三方介入后的額外條款及說(shuō)明（1）甲乙雙方在第三方介入前，應(yīng)與第三方充分協(xié)商，明確各方的權(quán)利義務(wù)；（2）甲乙雙方應(yīng)確保第三方具備相應(yīng)的資質(zhì)和能力，并取得相關(guān)批準(zhǔn)文件；（3）第三方介入后，甲乙雙方應(yīng)共同監(jiān)督第三方履行合同義務(wù)，確保項(xiàng)目順利進(jìn)行；（4）如第三方在履行合同過(guò)程中出現(xiàn)違約行為，甲乙雙方有權(quán)要求第三方承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任；（5）第三方介入后，甲乙雙方應(yīng)繼續(xù)