外幣存款業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)防范與控制措施考核試卷

外幣存款業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)防范與控制措施考核試卷考生姓名：答題日期：得分：判卷人：

本次考核旨在評(píng)估考生對(duì)外幣存款業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)防范與控制措施的理解和掌握程度，以提升金融從業(yè)人員的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和業(yè)務(wù)能力。

一、單項(xiàng)選擇題（本題共30小題，每小題0.5分，共15分，在每小題給出的四個(gè)選項(xiàng)中，只有一項(xiàng)是符合題目要求的）

1.外幣存款業(yè)務(wù)中，以下哪項(xiàng)不是銀行面臨的主要風(fēng)險(xiǎn)？（）

A.匯率風(fēng)險(xiǎn)

B.利率風(fēng)險(xiǎn)

C.信用風(fēng)險(xiǎn)

D.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

2.以下哪項(xiàng)措施不屬于外幣存款業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)防范措施？（）

A.加強(qiáng)客戶身份識(shí)別

B.嚴(yán)格執(zhí)行外匯管理規(guī)定

C.建立風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估模型

D.提高員工業(yè)務(wù)技能

3.在外幣存款業(yè)務(wù)中，銀行應(yīng)如何控制匯率風(fēng)險(xiǎn)？（）

A.避免持有外幣資產(chǎn)

B.增加外幣存款比例

C.采用遠(yuǎn)期外匯合約

D.不進(jìn)行匯率風(fēng)險(xiǎn)管理

4.以下哪項(xiàng)不是外幣存款業(yè)務(wù)信用風(fēng)險(xiǎn)的表現(xiàn)形式？（）

A.存款人違約

B.存款人身份不真實(shí)

C.存款人洗錢(qián)行為

D.存款人惡意透支

5.外幣存款業(yè)務(wù)的利率風(fēng)險(xiǎn)主要來(lái)源于什么？（）

A.利率波動(dòng)

B.匯率波動(dòng)

C.市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)

D.法律法規(guī)變化

6.銀行在開(kāi)展外幣存款業(yè)務(wù)時(shí)，如何識(shí)別和評(píng)估客戶的風(fēng)險(xiǎn)？（）

A.依靠客戶提供的資料

B.通過(guò)第三方機(jī)構(gòu)調(diào)查

C.建立客戶風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估系統(tǒng)

D.依賴直覺(jué)和經(jīng)驗(yàn)

7.以下哪項(xiàng)不屬于外幣存款業(yè)務(wù)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的表現(xiàn)？（）

A.存款大量提取

B.銀行外幣資產(chǎn)不足

C.利率上升導(dǎo)致成本增加

D.匯率下跌導(dǎo)致資產(chǎn)縮水

8.外幣存款業(yè)務(wù)的內(nèi)部控制措施中，以下哪項(xiàng)不屬于關(guān)鍵控制點(diǎn)？（）

A.嚴(yán)格執(zhí)行授權(quán)審批制度

B.定期進(jìn)行財(cái)務(wù)審計(jì)

C.建立客戶投訴處理機(jī)制

D.加強(qiáng)員工培訓(xùn)

9.在外幣存款業(yè)務(wù)中，銀行如何防范洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)？（）

A.限制大額存款

B.加強(qiáng)客戶身份識(shí)別

C.提高員工風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)

D.嚴(yán)格監(jiān)控跨境資金流動(dòng)

10.以下哪項(xiàng)不是外幣存款業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)的表現(xiàn)？（）

A.錯(cuò)誤錄入客戶信息

B.存款人身份不真實(shí)

C.存款人惡意透支

D.外匯交易系統(tǒng)故障

11.外幣存款業(yè)務(wù)中，銀行如何控制市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)？（）

A.限制外幣存款比例

B.采用衍生品進(jìn)行套期保值

C.不進(jìn)行市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)分析

D.依賴直覺(jué)和經(jīng)驗(yàn)

12.以下哪項(xiàng)不是外幣存款業(yè)務(wù)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的表現(xiàn)？（）

A.違反外匯管理規(guī)定

B.存款人身份不真實(shí)

C.存款人洗錢(qián)行為

D.利率風(fēng)險(xiǎn)

13.外幣存款業(yè)務(wù)中，銀行如何防范操作風(fēng)險(xiǎn)？（）

A.優(yōu)化業(yè)務(wù)流程

B.加強(qiáng)員工培訓(xùn)

C.嚴(yán)格執(zhí)行內(nèi)部控制制度

D.以上都是

14.以下哪項(xiàng)不屬于外幣存款業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理的原則？（）

A.全面性

B.預(yù)防性

C.可行性

D.利潤(rùn)最大化

15.外幣存款業(yè)務(wù)中，銀行如何評(píng)估客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力？（）

A.依靠客戶提供的資料

B.通過(guò)第三方機(jī)構(gòu)調(diào)查

C.建立客戶風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估系統(tǒng)

D.依賴直覺(jué)和經(jīng)驗(yàn)

16.以下哪項(xiàng)不是外幣存款業(yè)務(wù)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的表現(xiàn)？（）

A.違反外匯管理規(guī)定

B.存款人身份不真實(shí)

C.存款人洗錢(qián)行為

D.利率風(fēng)險(xiǎn)

17.在外幣存款業(yè)務(wù)中，銀行如何防范市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)？（）

A.限制外幣存款比例

B.采用衍生品進(jìn)行套期保值

C.不進(jìn)行市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)分析

D.依賴直覺(jué)和經(jīng)驗(yàn)

18.以下哪項(xiàng)不屬于外幣存款業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)的表現(xiàn)？（）

A.錯(cuò)誤錄入客戶信息

B.存款人身份不真實(shí)

C.存款人惡意透支

D.外匯交易系統(tǒng)故障

19.外幣存款業(yè)務(wù)中，銀行如何防范洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)？（）

A.限制大額存款

B.加強(qiáng)客戶身份識(shí)別

C.提高員工風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)

D.嚴(yán)格監(jiān)控跨境資金流動(dòng)

20.以下哪項(xiàng)不是外幣存款業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)的表現(xiàn)？（）

A.錯(cuò)誤錄入客戶信息

B.存款人身份不真實(shí)

C.存款人惡意透支

D.外匯交易系統(tǒng)故障

21.外幣存款業(yè)務(wù)的內(nèi)部控制措施中，以下哪項(xiàng)不屬于關(guān)鍵控制點(diǎn)？（）

A.嚴(yán)格執(zhí)行授權(quán)審批制度

B.定期進(jìn)行財(cái)務(wù)審計(jì)

C.建立客戶投訴處理機(jī)制

D.加強(qiáng)員工培訓(xùn)

22.在外幣存款業(yè)務(wù)中，銀行如何識(shí)別和評(píng)估客戶的風(fēng)險(xiǎn)？（）

A.依靠客戶提供的資料

B.通過(guò)第三方機(jī)構(gòu)調(diào)查

C.建立客戶風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估系統(tǒng)

D.依賴直覺(jué)和經(jīng)驗(yàn)

23.外幣存款業(yè)務(wù)中，銀行如何控制匯率風(fēng)險(xiǎn)？（）

A.避免持有外幣資產(chǎn)

B.增加外幣存款比例

C.采用遠(yuǎn)期外匯合約

D.不進(jìn)行匯率風(fēng)險(xiǎn)管理

24.以下哪項(xiàng)不屬于外幣存款業(yè)務(wù)信用風(fēng)險(xiǎn)的表現(xiàn)形式？（）

A.存款人違約

B.存款人身份不真實(shí)

C.存款人洗錢(qián)行為

D.存款人惡意透支

25.外幣存款業(yè)務(wù)的利率風(fēng)險(xiǎn)主要來(lái)源于什么？（）

A.利率波動(dòng)

B.匯率波動(dòng)

C.市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)

D.法律法規(guī)變化

26.在外幣存款業(yè)務(wù)中，銀行應(yīng)如何控制流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)？（）

A.存款大量提取

B.銀行外幣資產(chǎn)不足

C.利率上升導(dǎo)致成本增加

D.匯率下跌導(dǎo)致資產(chǎn)縮水

27.以下哪項(xiàng)不屬于外幣存款業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)防范措施？（）

A.加強(qiáng)客戶身份識(shí)別

B.嚴(yán)格執(zhí)行外匯管理規(guī)定

C.建立風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估模型

D.提高員工業(yè)務(wù)技能

28.外幣存款業(yè)務(wù)中，銀行如何防范市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)？（）

A.限制外幣存款比例

B.采用衍生品進(jìn)行套期保值

C.不進(jìn)行市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)分析

D.依賴直覺(jué)和經(jīng)驗(yàn)

29.以下哪項(xiàng)不是外幣存款業(yè)務(wù)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的表現(xiàn)？（）

A.違反外匯管理規(guī)定

B.存款人身份不真實(shí)

C.存款人洗錢(qián)行為

D.利率風(fēng)險(xiǎn)

30.外幣存款業(yè)務(wù)中，銀行如何防范操作風(fēng)險(xiǎn)？（）

A.優(yōu)化業(yè)務(wù)流程

B.加強(qiáng)員工培訓(xùn)

C.嚴(yán)格執(zhí)行內(nèi)部控制制度

D.以上都是

二、多選題（本題共20小題，每小題1分，共20分，在每小題給出的選項(xiàng)中，至少有一項(xiàng)是符合題目要求的）

1.外幣存款業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)防范的主要內(nèi)容包括哪些？（）

A.匯率風(fēng)險(xiǎn)

B.利率風(fēng)險(xiǎn)

C.信用風(fēng)險(xiǎn)

D.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

E.操作風(fēng)險(xiǎn)

2.銀行在進(jìn)行外幣存款業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)采取哪些措施來(lái)防范洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)？（）

A.加強(qiáng)客戶身份識(shí)別

B.嚴(yán)格監(jiān)控大額交易

C.定期進(jìn)行內(nèi)部審計(jì)

D.與反洗錢(qián)機(jī)構(gòu)合作

E.減少客戶服務(wù)渠道

3.外幣存款業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估應(yīng)考慮哪些因素？（）

A.宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境

B.市場(chǎng)利率波動(dòng)

C.客戶信用狀況

D.銀行內(nèi)部管理

E.政策法規(guī)變化

4.以下哪些是外幣存款業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)的表現(xiàn)？（）

A.系統(tǒng)故障

B.人員操作失誤

C.內(nèi)部控制缺陷

D.外部欺詐

E.客戶投訴處理不當(dāng)

5.外幣存款業(yè)務(wù)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)可能來(lái)源于哪些方面？（）

A.違反外匯管理規(guī)定

B.違反反洗錢(qián)法規(guī)

C.違反銀行內(nèi)部規(guī)定

D.違反國(guó)際金融規(guī)則

E.客戶身份不真實(shí)

6.銀行如何通過(guò)內(nèi)部控制來(lái)防范外幣存款業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)？（）

A.建立風(fēng)險(xiǎn)管理制度

B.加強(qiáng)員工培訓(xùn)

C.優(yōu)化業(yè)務(wù)流程

D.強(qiáng)化內(nèi)部審計(jì)

E.減少員工權(quán)限

7.外幣存款業(yè)務(wù)的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)可能導(dǎo)致的后果有哪些？（）

A.存款大量提取

B.資產(chǎn)配置不當(dāng)

C.銀行資金鏈斷裂

D.影響銀行聲譽(yù)

E.違反監(jiān)管要求

8.在外幣存款業(yè)務(wù)中，銀行如何識(shí)別高風(fēng)險(xiǎn)客戶？（）

A.客戶背景調(diào)查

B.客戶交易行為分析

C.客戶資金來(lái)源審查

D.客戶身份驗(yàn)證

E.客戶信用評(píng)級(jí)

9.外幣存款業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)管理原則包括哪些？（）

A.全面性

B.預(yù)防性

C.可行性

D.可持續(xù)發(fā)展

E.成本效益

10.以下哪些是外幣存款業(yè)務(wù)信用風(fēng)險(xiǎn)的管理措施？（）

A.建立信用評(píng)級(jí)體系

B.限制高風(fēng)險(xiǎn)客戶存款額度

C.加強(qiáng)客戶身份識(shí)別

D.實(shí)施動(dòng)態(tài)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

E.建立風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制

11.外幣存款業(yè)務(wù)中，銀行如何防范匯率風(fēng)險(xiǎn)？（）

A.采用遠(yuǎn)期外匯合約

B.增加外幣資產(chǎn)

C.限制外幣存款比例

D.建立匯率風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖策略

E.不進(jìn)行匯率風(fēng)險(xiǎn)管理

12.以下哪些是外幣存款業(yè)務(wù)利率風(fēng)險(xiǎn)的管理措施？（）

A.采用利率衍生品

B.優(yōu)化資產(chǎn)負(fù)債結(jié)構(gòu)

C.加強(qiáng)市場(chǎng)利率預(yù)測(cè)

D.限制高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)

E.提高資本充足率

13.外幣存款業(yè)務(wù)中，銀行如何防范操作風(fēng)險(xiǎn)？（）

A.優(yōu)化業(yè)務(wù)流程

B.加強(qiáng)員工培訓(xùn)

C.完善內(nèi)部控制制度

D.強(qiáng)化信息系統(tǒng)安全

E.減少員工權(quán)限

14.以下哪些是外幣存款業(yè)務(wù)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的管理措施？（）

A.加強(qiáng)法律法規(guī)培訓(xùn)

B.嚴(yán)格執(zhí)行內(nèi)部規(guī)定

C.定期進(jìn)行合規(guī)性檢查

D.建立合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制

E.減少業(yè)務(wù)范圍

15.外幣存款業(yè)務(wù)中，銀行如何防范流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)？（）

A.優(yōu)化資產(chǎn)配置

B.建立流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制

C.限制高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)

D.提高資本充足率

E.加強(qiáng)與同業(yè)的合作

16.以下哪些是外幣存款業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)？（）

A.控制風(fēng)險(xiǎn)損失

B.提高盈利能力

C.保護(hù)客戶利益

D.維護(hù)銀行聲譽(yù)

E.優(yōu)化業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)

17.外幣存款業(yè)務(wù)中，銀行如何防范市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)？（）

A.采用衍生品進(jìn)行套期保值

B.優(yōu)化資產(chǎn)負(fù)債結(jié)構(gòu)

C.加強(qiáng)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)

D.限制高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)

E.提高資本充足率

18.以下哪些是外幣存款業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理的特點(diǎn)？（）

A.全面性

B.預(yù)防性

C.動(dòng)態(tài)性

D.成本效益

E.可持續(xù)發(fā)展

19.外幣存款業(yè)務(wù)中，銀行如何防范客戶信用風(fēng)險(xiǎn)？（）

A.嚴(yán)格客戶信用評(píng)估

B.限制高風(fēng)險(xiǎn)客戶存款額度

C.加強(qiáng)客戶身份識(shí)別

D.建立客戶信用評(píng)級(jí)體系

E.實(shí)施動(dòng)態(tài)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

20.以下哪些是外幣存款業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理的方法？（）

A.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別

B.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

C.風(fēng)險(xiǎn)控制

D.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)

E.風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告

三、填空題（本題共25小題，每小題1分，共25分，請(qǐng)將正確答案填到題目空白處）

1.外幣存款業(yè)務(wù)的匯率風(fēng)險(xiǎn)主要來(lái)自于______的波動(dòng)。（匯率）

2.銀行在進(jìn)行外幣存款業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)嚴(yán)格執(zhí)行______，以防范洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)。（反洗錢(qián)法規(guī)）

3.外幣存款業(yè)務(wù)的信用風(fēng)險(xiǎn)是指由于______原因?qū)е碌膿p失風(fēng)險(xiǎn)。（客戶違約）

4.銀行應(yīng)通過(guò)______和______來(lái)控制外幣存款業(yè)務(wù)的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。（優(yōu)化資產(chǎn)配置，建立流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制）

5.外幣存款業(yè)務(wù)的操作風(fēng)險(xiǎn)是指由于______原因?qū)е碌膿p失風(fēng)險(xiǎn)。（內(nèi)部流程、人員操作或系統(tǒng)錯(cuò)誤）

6.銀行在進(jìn)行外幣存款業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)加強(qiáng)______，以識(shí)別高風(fēng)險(xiǎn)客戶。（客戶背景調(diào)查）

7.外幣存款業(yè)務(wù)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)是指由于______原因?qū)е碌膿p失風(fēng)險(xiǎn)。（違反法律法規(guī)或監(jiān)管要求）

8.銀行應(yīng)通過(guò)______來(lái)防范外幣存款業(yè)務(wù)的匯率風(fēng)險(xiǎn)。（遠(yuǎn)期外匯合約）

9.外幣存款業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)管理應(yīng)遵循______、______、______的原則。（全面性，預(yù)防性，成本效益）

10.銀行應(yīng)建立______，以評(píng)估客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力。（客戶風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估系統(tǒng)）

11.外幣存款業(yè)務(wù)中，______是防范市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的重要手段。（套期保值）

12.銀行應(yīng)通過(guò)______來(lái)防范外幣存款業(yè)務(wù)的利率風(fēng)險(xiǎn)。（優(yōu)化資產(chǎn)負(fù)債結(jié)構(gòu)）

13.外幣存款業(yè)務(wù)的內(nèi)部控制措施包括______、______、______等。（授權(quán)審批制度，內(nèi)部審計(jì)，信息系統(tǒng)安全）

14.銀行應(yīng)定期進(jìn)行______，以評(píng)估外幣存款業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)狀況。（風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)）

15.外幣存款業(yè)務(wù)中，______是防范操作風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)鍵。（員工培訓(xùn)）

16.銀行應(yīng)通過(guò)______來(lái)防范外幣存款業(yè)務(wù)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。（合規(guī)性檢查）

17.外幣存款業(yè)務(wù)的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)可能導(dǎo)致______后果。（銀行資金鏈斷裂）

18.銀行在進(jìn)行外幣存款業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)關(guān)注______，以防范市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)。（宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境）

19.外幣存款業(yè)務(wù)的匯率風(fēng)險(xiǎn)可能來(lái)自于______，______，______等因素。（匯率波動(dòng)，市場(chǎng)供求，政策變化）

20.銀行應(yīng)通過(guò)______來(lái)防范外幣存款業(yè)務(wù)的信用風(fēng)險(xiǎn)。（動(dòng)態(tài)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估）

21.外幣存款業(yè)務(wù)中，______是防范操作風(fēng)險(xiǎn)的重要措施。（優(yōu)化業(yè)務(wù)流程）

22.銀行應(yīng)通過(guò)______來(lái)防范外幣存款業(yè)務(wù)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。（加強(qiáng)法律法規(guī)培訓(xùn)）

23.外幣存款業(yè)務(wù)的利率風(fēng)險(xiǎn)可能來(lái)自于______，______，______等因素。（利率波動(dòng)，市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)，政策變化）

24.銀行應(yīng)通過(guò)______來(lái)防范外幣存款業(yè)務(wù)的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。（建立流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制）

25.外幣存款業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)管理應(yīng)注重______，以實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)與收益的平衡。（成本效益）

四、判斷題（本題共20小題，每題0.5分，共10分，正確的請(qǐng)?jiān)诖痤}括號(hào)中畫(huà)√，錯(cuò)誤的畫(huà)×）

1.外幣存款業(yè)務(wù)的匯率風(fēng)險(xiǎn)可以通過(guò)持有外幣資產(chǎn)來(lái)規(guī)避。（）

2.銀行在進(jìn)行外幣存款業(yè)務(wù)時(shí)，可以不進(jìn)行客戶身份識(shí)別。（）

3.外幣存款業(yè)務(wù)的信用風(fēng)險(xiǎn)可以通過(guò)提高利率來(lái)控制。（）

4.銀行可以通過(guò)增加外幣存款比例來(lái)控制流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。（）

5.外幣存款業(yè)務(wù)的操作風(fēng)險(xiǎn)可以通過(guò)減少員工權(quán)限來(lái)防范。（）

6.外幣存款業(yè)務(wù)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)可以通過(guò)減少業(yè)務(wù)范圍來(lái)避免。（）

7.銀行在進(jìn)行外幣存款業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)定期進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)。（）

8.外幣存款業(yè)務(wù)的匯率風(fēng)險(xiǎn)可以通過(guò)遠(yuǎn)期外匯合約來(lái)對(duì)沖。（）

9.外幣存款業(yè)務(wù)的利率風(fēng)險(xiǎn)可以通過(guò)優(yōu)化資產(chǎn)負(fù)債結(jié)構(gòu)來(lái)控制。（）

10.銀行在進(jìn)行外幣存款業(yè)務(wù)時(shí)，可以不進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。（）

11.外幣存款業(yè)務(wù)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)可以通過(guò)加強(qiáng)內(nèi)部審計(jì)來(lái)防范。（）

12.銀行應(yīng)通過(guò)限制高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)來(lái)防范市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)。（）

13.外幣存款業(yè)務(wù)的操作風(fēng)險(xiǎn)可以通過(guò)優(yōu)化業(yè)務(wù)流程來(lái)減少。（）

14.外幣存款業(yè)務(wù)的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)可以通過(guò)增加資本充足率來(lái)緩解。（）

15.外幣存款業(yè)務(wù)的信用風(fēng)險(xiǎn)可以通過(guò)建立客戶信用評(píng)級(jí)體系來(lái)控制。（）

16.銀行在進(jìn)行外幣存款業(yè)務(wù)時(shí)，可以不進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制的建設(shè)。（）

17.外幣存款業(yè)務(wù)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)可以通過(guò)與反洗錢(qián)機(jī)構(gòu)合作來(lái)防范。（）

18.銀行應(yīng)通過(guò)減少外幣資產(chǎn)來(lái)控制匯率風(fēng)險(xiǎn)。（）

19.外幣存款業(yè)務(wù)的利率風(fēng)險(xiǎn)可以通過(guò)減少外幣存款比例來(lái)控制。（）

20.銀行在進(jìn)行外幣存款業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)注重風(fēng)險(xiǎn)與收益的平衡。（）

五、主觀題（本題共4小題，每題5分，共20分）

1.針對(duì)外幣存款業(yè)務(wù)中可能出現(xiàn)的匯率風(fēng)險(xiǎn)，闡述至少三種風(fēng)險(xiǎn)防范措施，并說(shuō)明每種措施的具體實(shí)施方法。

2.結(jié)合實(shí)際案例，分析外幣存款業(yè)務(wù)中信用風(fēng)險(xiǎn)的具體表現(xiàn)，并討論銀行應(yīng)如何識(shí)別和管理這些風(fēng)險(xiǎn)。

3.請(qǐng)簡(jiǎn)要介紹外幣存款業(yè)務(wù)中流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的概念，并列舉至少三種可能導(dǎo)致流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的因素，以及相應(yīng)的控制措施。

4.針對(duì)外幣存款業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)管理，提出至少兩種改進(jìn)建議，并說(shuō)明這些建議如何有助于提高銀行的風(fēng)險(xiǎn)控制能力。

六、案例題（本題共2小題，每題5分，共10分）

1.案例題：

某銀行在開(kāi)展外幣存款業(yè)務(wù)過(guò)程中，發(fā)現(xiàn)部分客戶存款來(lái)源不明，交易行為異常。請(qǐng)分析該銀行可能面臨的風(fēng)險(xiǎn)，并提出相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)防范措施。

2.案例題：

一家銀行在匯率波動(dòng)較大的時(shí)期，由于未采取有效的風(fēng)險(xiǎn)管理措施，導(dǎo)致其持有的外幣資產(chǎn)價(jià)值大幅縮水，對(duì)銀行的財(cái)務(wù)狀況造成了影響。請(qǐng)分析該銀行在匯率風(fēng)險(xiǎn)管理方面的不足，并提出改進(jìn)建議。

標(biāo)準(zhǔn)答案

一、單項(xiàng)選擇題

1.D

2.D

3.C

4.D

5.A

6.C

7.D

8.D

9.B

10.D

11.B

12.D

13.D

14.D

15.C

16.D

17.B

18.E

19.D

20.D

21.E

22.C

23.C

24.B

25.A

二、多選題

1.ABCDE

2.ABCD

3.ABCDE

4.ABCDE

5.ABCD

6.ABCD

7.ABCDE

8.ABCD

9.ABCDE

10.ABCD

11.ABCD

12.ABCD

13.ABCD

14.ABCDE

15.ABCDE

16.ABCDE

17.ABCDE

18.ABCDE

19.ABCDE

20.ABCDE

三、填空題

1.匯率

2.反洗錢(qián)法規(guī)

3.客戶違約

4.優(yōu)化資產(chǎn)配置，建立流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制

5.內(nèi)部流程、人員操作或系統(tǒng)錯(cuò)誤

6.客戶背景調(diào)查

7.違反法律法規(guī)或監(jiān)管要求

8.遠(yuǎn)期外匯合約

9.全面性，預(yù)防性，成本效益

10.客戶風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估系統(tǒng)

11.套期保值

12.優(yōu)化資產(chǎn)負(fù)債結(jié)構(gòu)

13.