2024年反洗錢知識考試題庫（濃縮500題）

2024年反洗錢知識考試題庫（濃縮500題）

一、單選題

1.《反洗錢法》規(guī)定，反洗錢監(jiān)督'檢查職責(zé)由（）負(fù)責(zé)。

A、中國人民銀行

B、公安部

C、財政部

D、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會

答案：A

2.（）對消費者權(quán)益保護(hù)工作進(jìn)行總體規(guī)劃及指導(dǎo)，將消費者權(quán)益保護(hù)工作開展

情況納入公司治理評價，督促消費者權(quán)益保護(hù)戰(zhàn)略、政策及目標(biāo)的有效執(zhí)行和落

實。

A、董事會

B、消費者權(quán)益保護(hù)委員會

C、高級管理層

D、監(jiān)事會

答案：A

3.《中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》自2020年（）起施行。

A、1月1日

B、2月18日

C、3月1日

D、4月1日

答案：D

4.《反洗錢法》賦予國務(wù)院反洗錢行政主管部門最強有力的調(diào)查措施是（）。

A、查閱權(quán)

B、封存權(quán)

G扣劃權(quán)

D、臨時凍結(jié)權(quán)

答案：D

5.客戶通過在境內(nèi)金融機構(gòu)開立的賬戶或者境內(nèi)銀行卡所發(fā)生的大額交易，由（）

報告。

A、辦理業(yè)務(wù)的金融機構(gòu)

B、開立賬戶的金融機構(gòu)

C、開立賬戶的金融機構(gòu)或發(fā)卡銀行

D、收單機構(gòu)

答案：C

6.金融機構(gòu)的境外分支機構(gòu)應(yīng)當(dāng)遵循（）反洗錢方面的法律規(guī)定。

A、中國

B、聯(lián)合國

C、駐在國家或地區(qū)

D、金融特別行動工作組

答案：C

7.關(guān)于金融機構(gòu)對客戶身份資料和交易記錄保存期限的說法，正確的有（）。

A、客戶身份資料，自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年記起至少保存5年

B、交易記錄自交易記賬當(dāng)年計起至少保存10年

C、同一客戶資料采用不同介質(zhì)保存的，應(yīng)按照最短期限保存

D、金融機構(gòu)破產(chǎn)時，所保存的客戶身份資料和交易記錄可以銷毀

答案：A

8.以下（）金融機構(gòu)不適用于《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》。

A、汽車金融公司

B、基金管理公司

C、保險公司

D、資產(chǎn)管理理財公司

答案：D

9.以下說法錯誤的是（）。

A、出票人在票據(jù)上的簽章不符合《票據(jù)法》規(guī)定的，票據(jù)無效。

B、承兌人在票據(jù)上的簽章不符合《票據(jù)法》規(guī)定的，票據(jù)無效。

C、保證人在票據(jù)上的簽章不符合《票據(jù)法》規(guī)定的，其簽章無效，但不影響其

他符合規(guī)定簽章的效力。

D、背書人在票據(jù)上的簽章不符合《票據(jù)法》規(guī)定的，其簽章無效，但不影響其

前手符合規(guī)定簽章的效力。

答案：B

10.關(guān)于《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》的報告主體，以下說明

正確的是：（）。

A、只適用于金融機構(gòu)

B、適用于特定的非金融機構(gòu)

C、只適用于金融機構(gòu)總部

D、適用于金融機構(gòu)的所有分支機構(gòu)

答案：B

11.銀行、支付機構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)金融產(chǎn)品或者服務(wù)的特性評估其對金融消費者對適

合度，合理劃分金融產(chǎn)品和服務(wù)風(fēng)險等級以及（），將合適的金融產(chǎn)品或者服務(wù)

提供給適當(dāng)?shù)慕鹑谙M者。

A、金融消費者風(fēng)險承受等級

B、金融機構(gòu)監(jiān)督評級

C、金融機構(gòu)履行金融消費者權(quán)益保護(hù)義務(wù)情況

D、金融消費者金融資產(chǎn)級別

答案：A

12.銀行、支付機構(gòu)應(yīng)當(dāng)妥善保存投訴資料，投訴資料留存時間自（）起不得少

于3年

A、辦理業(yè)務(wù)當(dāng)日

B、收到投訴之日

C、投訴辦結(jié)次日

D、投訴辦結(jié)之日

答案：D

13.根據(jù)反洗錢法規(guī)的有關(guān)規(guī)定，金融機構(gòu)進(jìn)行客戶洗錢風(fēng)險分類是一項（）義

務(wù)。

A、應(yīng)盡

B、反洗錢

C、法定

D、常規(guī)

答案：C

14.《中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》規(guī)定，金融機構(gòu)確認(rèn)

誤收或者誤付假幣的，應(yīng)當(dāng)在（）個工作日內(nèi)將假幣實物解繳到人民銀行。

A、2

B、3

C、6

D、15

答案：B

15.對背書人記載“不得轉(zhuǎn)讓”字樣的匯票，其后手再背書轉(zhuǎn)讓的，將產(chǎn)生的法

律后果是（）。

A、該匯票無效

B、該背書轉(zhuǎn)讓無效

C、背書人對后手的被背書人不承擔(dān)保證責(zé)任

D、背書人對后手的被背書人承擔(dān)保證責(zé)任

答案：C

16.《中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》規(guī)定，對蓋有“假幣”

字樣戳記的人民幣紙幣，經(jīng)鑒定為真幣時，由（）退還持有人。

A、鑒定單位按面額兌換完整券

B、鑒定單位直接將該鑒定紙幣退還持有人

C、鑒定單位交收繳單位按面額兌換完整券

D、收繳單位直接將該鑒定紙幣退還持有人

答案：C

17.金融機構(gòu)誤付假幣，由誤付的金融機構(gòu)對客戶（）賠付。

A、雙倍

B、等值

G三倍

D、無需

答案：B

18.商業(yè)銀行和保險公司開展保險代理業(yè)務(wù)合作，應(yīng)當(dāng)本著互利共贏、（）、保

護(hù)消費者利益的原則，共同促進(jìn)商業(yè)銀行代理保險業(yè)務(wù)的持續(xù)健康發(fā)展。

A、誠信

B、共同發(fā)展

C、互惠協(xié)作

D、守約

答案：B

19.反洗錢三大預(yù)防措施中處于基礎(chǔ)地位的是（）。

A、大額和可疑交易數(shù)據(jù)報送

B、客戶身份識別

C、客戶身份資料和交易記錄保存

D、反洗錢監(jiān)督檢查

答案：B

20.銀行和支付機構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立涉案賬戶緊急聯(lián)系人機制，緊急聯(lián)系人發(fā)生變更的,

應(yīng)當(dāng)于變更之日（）重新報送。

A、當(dāng)日

B、1個工作日

C、2個工作日

D、3個工作日

答案：A

21.背書不得附有條件，背書附有條件的，（）不具有票據(jù)上的效力。

A、票據(jù)

B、背書

C、所附條件

D、以上均是

答案：C

22.中國人民銀行及其分支機構(gòu)組織開展銀行、支付機構(gòu)履行金融消費者權(quán)益保

護(hù)義務(wù)情況的評估工作。評估工作以銀行、支付機構(gòu)自評估為基礎(chǔ)。銀行、支付

機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按年度進(jìn)行自評估，并于（）前向中國人民銀行或其分支機構(gòu)報送自評

估報告。

A、當(dāng)年12月31日

B、次年1月1日

C、次年1月31日

D、次年3月31日

答案：C

23.為了預(yù)防（）活動，維護(hù)金融秩序，遏制洗錢犯罪及相關(guān)犯罪，制定《中華

人民共和國反洗錢法》。

A、走私

B、洗錢

C、貪污賄賂

D、金融詐騙

答案：B

24.個人或者單位主動向中國人民銀行分支機構(gòu)上繳假幣的，中國人民銀行分支

機構(gòu)予以（）。

A、收繳

B、接收

C、沒收

D、鑒定

答案：C

25.支付機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按規(guī)定開展全部存量單位支付賬戶實名制落實情況核實工作，

核實中發(fā)現(xiàn)單位支付賬戶未落實實名制要求或者無法核實實名制落實情況的，應(yīng)

當(dāng)（）其支付賬戶（）業(yè)務(wù)。

A、終止，部分

B、終止，全部

C、中止，部分

D、中止，全部

答案：D

26.銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)應(yīng)當(dāng)在（）范圍內(nèi)對銀行業(yè)金融機構(gòu)反洗錢和反恐怖融

資義務(wù)履行情況進(jìn)行評價，并將評價結(jié)果作為對銀行業(yè)金融機構(gòu)進(jìn)行監(jiān)管評級對

重要因素。

A、政策

B、申請

C、職責(zé)

D、規(guī)定

答案：C

27.金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立反洗錢和反恐怖融資審計機制，通過內(nèi)部審計或者（）等

方式，審查反洗錢和反恐怖融資內(nèi)部控制制度制定和執(zhí)行情況，

A、外部審計

B、獨立審計

C、全面審計

D、專項審計

答案：B

28.《中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》中所稱假幣是指不由

國家（地區(qū)）貨幣當(dāng)局發(fā)行，仿照貨幣外觀或者理化特性，足以使公眾誤辨并可

能行使貨幣職能的（）。

A、介質(zhì)

B、媒介

C、紙幣

D、物品

答案：B

29.鼓勵金融消費者和銀行、支付機構(gòu)充分運用（）、仲裁等方式解決金融消費

糾紛。

A、協(xié)商

B、和解

C、調(diào)解

D、訴訟

答案：C

30.金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立客戶身份資料和交易記錄保存制度。在業(yè)務(wù)關(guān)系

存續(xù)期間，客戶身份資料發(fā)生（）的，應(yīng)當(dāng)及時更新客戶身份資料。

A、丟失

B、損害

C、變更

D、毀損

答案：C

31.收單機構(gòu)應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格按規(guī)定審核特約商戶申請資料，采取有效措施核實其經(jīng)營

活動的真實性和（），不得僅憑特約商戶主要負(fù)責(zé)人身份證件為其提供收單服務(wù)。

A、完整性

B、合法性

C、合理性

D、有效性

答案：B

32.中國人民銀行及其分支機構(gòu)針對反洗錢法規(guī)定監(jiān)管事項中的突出問題，或者

為核實和了解某個方面的重點情況，可以通過（）的方式，深入金融機構(gòu)開展實

地調(diào)研和政策指導(dǎo)。

A、現(xiàn)場調(diào)查

B、監(jiān)管走訪

C、電話詢問

D、非現(xiàn)場調(diào)查

答案：B

33.收單機構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)特約商戶（）確定其巡檢方式和頻率。

A、交易類型

B、收單方式

C、風(fēng)險評級

D、交易金額

答案：C

34.《中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》中所稱假幣是指不由

國家（地區(qū)）貨幣當(dāng)局發(fā)行，仿照貨幣外觀或者理化特性，足以使公眾誤辨并可

能行使貨幣職能的（）。

A、介質(zhì)

B、媒介

C、紙幣

D、物品

答案：B

35.強化（）交易控制，嚴(yán)格執(zhí)行業(yè)務(wù)辦理人（客戶或代辦人）身份信息及大額

轉(zhuǎn)賬實時核實制度，嚴(yán)格按照授權(quán)等級要求辦理超大金額資金轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)，嚴(yán)禁越

權(quán)辦理。

A、可疑資金

B、異常資金

C、小額資金

D、大額資金

答案：D

36.金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)保存的交易記錄包括（）。

A、關(guān)于每筆交易的數(shù)據(jù)信息業(yè)務(wù)憑證賬簿

B、關(guān)于每筆交易的數(shù)據(jù)信息業(yè)務(wù)憑證賬簿以及相關(guān)電子數(shù)據(jù)

C、關(guān)于每筆交易的數(shù)據(jù)信息業(yè)務(wù)憑證賬簿以及有關(guān)規(guī)定要求的反映交易真實情

況的合同業(yè)務(wù)憑證單據(jù)業(yè)務(wù)函件和其他資料。

D、關(guān)于每筆交易的數(shù)據(jù)信息業(yè)務(wù)憑證賬簿，有關(guān)規(guī)定要求的反映交易真實情況

的合同業(yè)務(wù)憑證單據(jù)業(yè)務(wù)函件其他資料和資金監(jiān)測工作記錄

答案：C

37.客戶不通過賬戶或者銀行卡發(fā)生的大額交易，由（）報告。

A、辦理業(yè)務(wù)的金融機構(gòu)

B、開立賬戶的金融機構(gòu)

C、開立賬戶的金融機構(gòu)或發(fā)卡銀行

D、收單機構(gòu)

答案：A

38.（）規(guī)定金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照相應(yīng)原則，妥善保存客戶身份資料和交易記錄，

確保能足以重現(xiàn)每項交易，以提供識別客戶身份、監(jiān)測分析交易情況、調(diào)查可疑

交易活動和查處洗錢案件所需的信息。

A、《中華人民共和國反洗錢法》

B、《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》

C、《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》

D、《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》

答案：C

39.根據(jù)反洗錢法規(guī)定，下列關(guān)于臨時凍結(jié)的說法中，不正確的是（）。

A、客戶要求將調(diào)查所涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外的，經(jīng)國務(wù)院反洗錢行政主管部

門負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以采取臨時凍結(jié)措施。

B、偵查機關(guān)接到報案后，對已按反洗錢法規(guī)定臨時凍結(jié)的資金，應(yīng)當(dāng)及時決定

是否繼續(xù)凍結(jié)。偵查機關(guān)認(rèn)為需要繼續(xù)凍結(jié)的，依照反洗錢法的規(guī)定采取凍結(jié)措

施。

C、偵查機關(guān)接到報案后，對已按反洗錢法規(guī)定臨時凍結(jié)的資金，應(yīng)當(dāng)及時決定

是否繼續(xù)凍結(jié)。偵查機關(guān)認(rèn)為不需要繼續(xù)凍結(jié)的，應(yīng)當(dāng)立即通知國務(wù)院反洗錢行

政主管部門，國務(wù)院反洗錢行政主管部門應(yīng)當(dāng)立即通知金融機構(gòu)解除凍結(jié)。

D、金融機構(gòu)在按照國務(wù)院反洗錢行政主管部門的要求采取臨時凍結(jié)措施后四十

八小時內(nèi)，未接到偵查機關(guān)繼續(xù)凍結(jié)通知的，應(yīng)當(dāng)立即解除凍結(jié)。

答案：B

40.金融機構(gòu)在用現(xiàn)金機具鑒別能力不符合國家和行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)的，按照《中國人民

銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》應(yīng)予以罰款（）。

Av1000元以下

B、1000元以上5萬元以下

C、1000元以上3萬元以下

D、5萬元以上

答案：C

41.義務(wù)機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照《金融機構(gòu)客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存

管理辦法》的規(guī)定，有效開展（）客戶的盡職調(diào)查。

A、法人

B、非自然人

C、自然人

D、個體

答案：B

42.對銀行、支付機構(gòu)侵害金融消費者權(quán)益重大案件負(fù)有直接責(zé)任的董事、高級

管理人員和其他直接責(zé)任人員，有關(guān)法律、行政法規(guī)有處罰規(guī)定的，依照其規(guī)定

給予處罰；有關(guān)法律、行政法規(guī)未作處罰規(guī)定的，中國人民銀行或其分支機構(gòu)應(yīng)

當(dāng)根據(jù)情形單處或者并處警告、處以（）罰款。

A、一千元以上五千元以下

B、五千元以上一萬元以下

C、五千元以上三萬元以下

D、三萬元以上五萬元以下

答案：C

43.反洗錢交易報告制度中不包括：（）。

A、大額交易報告制度

B、可疑交易報告制度

C、可疑線索移送制度

D、交易報告免責(zé)條款

答案：C

44.銀行應(yīng)嚴(yán)格按照法律、法規(guī)等制度，勤勉盡責(zé)，遵循（）的原則，履行客戶

身份識別義務(wù)，落實銀行賬戶實名制。

A、客戶身份識別

B、交易用途

C、資金來源

D、了解你的客戶

答案：D

45.中國人民銀行及其分支機構(gòu)開展風(fēng)險評估應(yīng)當(dāng)填制《反洗錢監(jiān)管審批表》及

《反洗錢監(jiān)管通知書》，經(jīng)本行（部）行長（主任）或者主管副行長（副主任）

批準(zhǔn)后，至少提前（）個工作日將《反洗錢監(jiān)管通知書》送達(dá)被評估的金融機構(gòu)。

A、2

B、3

C、5

D、7

答案：C

46.金融機構(gòu)對先前獲得的（）的真實性、有效性或者完整性有疑問的，應(yīng)當(dāng)重

新識別客戶身份。

A、客戶信用資料

B、客戶申請開戶資料

C、客戶交易信息

D、客戶身份資料

答案：D

47.根據(jù)《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，大額交易和可疑

交易的報告工作由（）的金融機構(gòu)負(fù)責(zé)。

A、客戶信息隸屬

B、客戶賬戶開戶

C、客戶發(fā)生交易

D、客戶信息建檔

答案：A

48.對于公安機關(guān)發(fā)起交易信息明細(xì)查詢，銀行和支付機構(gòu)應(yīng)當(dāng)支持查詢（）的

交易，同時支持查詢當(dāng)日交易。對于查詢反饋結(jié)果超過1000筆交易信息的，反

饋最近1000筆交易。對于已撤銷賬戶，支持查詢銷戶前交易明細(xì)。

A、近一年內(nèi)

B、近兩年內(nèi)

C、近三年內(nèi)

D、近五年內(nèi)

答案：B

49.中國人民銀行及其分支機構(gòu)開展風(fēng)險評估應(yīng)當(dāng)填制《反洗錢監(jiān)管審批表》及

《反洗錢監(jiān)管通知書》，經(jīng)本行（部）行長（主任）或者主管副行長（副主任）

批準(zhǔn)后，至少提前（）個工作日將《反洗錢監(jiān)管通知書》送達(dá)被評估的金融機構(gòu)。

A、2

B、3

C、5

D、7

答案：C

50.金融機構(gòu)有以下哪種行為，情節(jié)嚴(yán)重的，可以處二十萬元以上五十萬元以下

罰款（）O

A、未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度

B、未按照規(guī)定設(shè)立反洗錢專門機構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作

C、未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)

D、未按照規(guī)定對職工進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)

答案：C

51.中國人民銀行及其分支機構(gòu)堅持公平、（）原則，依法保護(hù)金融消費者合法

權(quán)益。

A、公開

B、公正

C、平等

D、民主

答案：B

52.自2019年6月1日起，銀行和支付機構(gòu)應(yīng)當(dāng)在所有（）渠道的轉(zhuǎn)賬操作界面

設(shè)置防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪提示。

A、電子

B、交易

C、柜面

D、支付

答案：A

53.銀行'支付機構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全涉及金融消費者權(quán)益保護(hù)工作的（）管控機制，

確保在金融產(chǎn)品或者服務(wù)的設(shè)計開發(fā)、營銷推介及售后管理等各個業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)有效

落實金融消費者權(quán)益保護(hù)工作的相關(guān)規(guī)定和要求。

A、全過程

B、全流程

C、全方位

D、全面風(fēng)險

答案：B

54.根據(jù)《中國人民銀行金融消費者權(quán)益保護(hù)實施辦法中國人民銀行令〔2020〕

第5號》，銀行、支付機構(gòu)在進(jìn)行營銷宣傳活動時，下列（）行為是合規(guī)的。

A、虛假欺詐隱瞞或者引人誤解的宣傳

B、引用真實準(zhǔn)確的數(shù)據(jù)和資料，對過往業(yè)績或者產(chǎn)品收益進(jìn)行表述

C、明示或者暗示保本無風(fēng)險或者保收益等，對非保本投資型金融產(chǎn)品的未來效

果收益或者相關(guān)情況作出保證性承諾

D、利用金融管理部門對金融產(chǎn)品或者服務(wù)的審核或者備案程序，誤導(dǎo)金融消費

者認(rèn)為金融管理部門已對該金融產(chǎn)品或者服務(wù)提供保證

答案：B

55.下列哪項不是妥善保存客戶身份資料和交易記錄的原則：

A、安全

B、準(zhǔn)確

C、完整

D、真實

答案：D

56.《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定了“雙罰制”，其具體內(nèi)容是（）。

A、對金融機構(gòu)及其直接負(fù)責(zé)的董事高級管理人員和其他直接責(zé)任人員同時罰款

B、對金融機構(gòu)及直接經(jīng)辦人員同時罰款

C、對金融機構(gòu)及其負(fù)責(zé)人同時罰款

D、對金融機構(gòu)的負(fù)責(zé)人及直接經(jīng)辦人員同時罰款

答案：A

57.金融機構(gòu)有以下哪種行為，情節(jié)嚴(yán)重的，可以處二十萬元以上五十萬元以下

罰款（）O

A、未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度

B、未按照規(guī)定設(shè)立反洗錢專門機構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作

C、未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)

D、未按照規(guī)定對職工進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)

答案：C

58.調(diào)查反洗錢可疑交易活動時，調(diào)查人員不得少于（）人。

A、1

B、2

C、3

D、5

答案：B

59.義務(wù)機構(gòu)應(yīng)當(dāng)進(jìn)一步完善客戶身份識別的內(nèi)部控制制度和操作規(guī)范，并按照

（）的規(guī)定保存身份識別工作記錄和獲取的身份資料，切實履行個人金融信息保

護(hù)義務(wù)。

A、《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》

B、《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》

C、《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》

D、《金融機構(gòu)客戶洗錢和恐怖融資風(fēng)險評估及客戶分類管理指引》

答案：C

60.下列有關(guān)客戶資料和交易記錄保存說法錯誤的是：（）。

A、如客戶身份資料和交易記錄涉及正在被反洗錢調(diào)查的可疑交易活動，且反洗

錢調(diào)查工作在前款規(guī)定的最低保存期屆滿時仍未結(jié)束的，金融機構(gòu)應(yīng)將其保存至

反洗錢調(diào)查工作結(jié)束

B、同一介質(zhì)上存有不同保存期限客戶身份資料或者交易記錄的，應(yīng)當(dāng)按最長期

限保存

C、同一客戶身份資料或者交易記錄采用不同介質(zhì)保存的，至少同時保存不同介

質(zhì)的客戶身份資料或者交易記錄

D、法律、行政法規(guī)和其他規(guī)章對客戶身份資料和交易記錄較反洗錢規(guī)定有更長

保存期限要求的，遵守其規(guī)定

答案：C

61.義務(wù)機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照《金融機構(gòu)客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存

管理辦法》的規(guī)定，有效開展（）客戶的盡職調(diào)查。

A、法人

B、非自然人

C、自然人

D、個體

答案：B

62.（）對金融機構(gòu)報告涉嫌恐怖融資的可疑交易的情況進(jìn)行監(jiān)督'檢查。

A、中國人民銀行及其分支機構(gòu)

B、中國反洗錢監(jiān)測分析中心

C、公安機關(guān)

D、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會

答案：A

63.國務(wù)院有關(guān)部門、機構(gòu)在（）范圍內(nèi)履行反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)。

A、職責(zé)

B、各自的職責(zé)

C、所屬機構(gòu)

D、管理制度

答案：B

64.銀行應(yīng)根據(jù)存款人風(fēng)險等級、日常交易行為'資產(chǎn)狀況等因素，在存款人設(shè)

定的交易限額內(nèi)確定交易風(fēng)險提示額度，并對交易風(fēng)險提示額度進(jìn)行（）管理。

A、審批

B、限額

C、靜態(tài)

D、動態(tài)

答案：D

65.（）承擔(dān)風(fēng)險防控責(zé)任，建立反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙內(nèi)部控制機制和安全責(zé)任制度，

加強新業(yè)務(wù)涉詐風(fēng)險安全評估。

A、國務(wù)院

B、地方各級人民政府

C、公安機關(guān)

D、電信業(yè)務(wù)經(jīng)營者、銀行業(yè)金融機構(gòu)、非銀行支付機構(gòu)、互聯(lián)網(wǎng)

答案：D

66.金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)保存的交易記錄包括（）。

A、關(guān)于每筆交易的數(shù)據(jù)信息業(yè)務(wù)憑證賬簿

B、關(guān)于每筆交易的數(shù)據(jù)信息業(yè)務(wù)憑證賬簿以及相關(guān)電子數(shù)據(jù)

C、關(guān)于每筆交易的數(shù)據(jù)信息業(yè)務(wù)憑證賬簿以及有關(guān)規(guī)定要求的反映交易真實情

況的合同業(yè)務(wù)憑證單據(jù)業(yè)務(wù)函件和其他資料。

D、關(guān)于每筆交易的數(shù)據(jù)信息業(yè)務(wù)憑證賬簿，有關(guān)規(guī)定要求的反映交易真實情況

的合同業(yè)務(wù)憑證單據(jù)業(yè)務(wù)函件其他資料和資金監(jiān)測工作記錄

答案：C

67.金融機構(gòu)在履行反洗錢義務(wù)過程中，發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，應(yīng)當(dāng)及時以（）向中

國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C構(gòu)和當(dāng)?shù)毓矙C關(guān)報告。

A、書面形式

B、口頭形式

C、郵件方式

D、傳真方式

答案：A

68.銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)應(yīng)當(dāng)在（）范圍內(nèi)對銀行業(yè)金融機構(gòu)反洗錢和反恐怖融

資義務(wù)履行情況進(jìn)行評價，并將評價結(jié)果作為對銀行業(yè)金融機構(gòu)進(jìn)行監(jiān)管評級對

重要因素。

A、政策

B、申請

C、職責(zé)

D、規(guī)定

答案：C

69.金融消費者對銀行、支付機構(gòu)作出對投訴處理不接受的，可以投訴（）。

A、銀行支付機構(gòu)

B、中國人民銀行分支機構(gòu)

C、銀保監(jiān)局

D、政府部門

答案：B

70.銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)按規(guī)定保存《假幣收繳憑證》、《貨幣真?zhèn)舞b定書》等相

關(guān)材料，保存期限（）年。

A、1

B、2

C、3

D、5

答案：D

71.金融機構(gòu)每位員工要貫徹執(zhí)行（）的監(jiān)管要求，自覺遵守和嚴(yán)格執(zhí)行反洗錢

法律法規(guī)，主動接受反洗錢培訓(xùn)和監(jiān)督檢查，切實承擔(dān)起與工作崗位相對應(yīng)的反

洗錢職責(zé)。

A、了解你的客戶

B、以風(fēng)險為本

C、反洗錢是金融機構(gòu)全員性義務(wù)

D、對客戶盡職調(diào)查

答案：C

72.對于具備固定經(jīng)營場所的實體特約商戶，收單機構(gòu)應(yīng)當(dāng)每年獨立開展（）現(xiàn)

場巡檢

A、一次

B、至少一次

C、兩次

D、至少兩次

答案：B

73.銀監(jiān)會及其派出機構(gòu)應(yīng)當(dāng)督促銀行業(yè)金融機構(gòu)妥善解決與銀行業(yè)消費者之間

的糾紛，并依法受理銀行業(yè)消費者認(rèn)為未得到銀行業(yè)金融機構(gòu)妥善處理的投訴,

進(jìn)行（）。

A、處罰

B、協(xié)調(diào)處理

C、通報

D、監(jiān)督

答案：B

74.金融機構(gòu)反洗錢工作機構(gòu)和崗位人員調(diào)整、聯(lián)系方式變更，應(yīng)當(dāng)在發(fā)生后（）

個工作日內(nèi)向中國人民銀行或其分支機構(gòu)報告。

A、3

B、5

C、7

D、10

答案：D

75.關(guān)于《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》的報告主體，以下說明

正確的是：（）。

A、只適用于金融機構(gòu)

B、適用于特定的非金融機構(gòu)

C、只適用于金融機構(gòu)總部

D、適用于金融機構(gòu)的所有分支機構(gòu)

答案：B

76.持票人對支票出票人的權(quán)利，自出票日起（）。

A、3個月

B、6個月

C、1年

D、2年

答案：B

77.商業(yè)銀行應(yīng)與客戶合理約定（）單筆和單日累計轉(zhuǎn)賬上限，合規(guī)辦理轉(zhuǎn)賬業(yè)

務(wù)。

A、借記卡

B、貸記卡

C、網(wǎng)銀

D、手機銀行

答案：C

78.當(dāng)自然人客戶由他人代理存取現(xiàn)金時，金融機構(gòu)應(yīng)按照以下要求開展客戶身

份識別工作：當(dāng)單筆存（或取）款的金額達(dá)到或超過人民幣（）或者外幣等值1

萬美元時，金融機構(gòu)原則上應(yīng)同時核對存款人（或取款人）和戶主的有效身份證

件或者身份證明文件，并登記存款人（或取款人）的姓名,聯(lián)系方式以及身份證

件或者身份證明文件的種類、號碼。

A、2萬元

B、3萬元

C、4萬元

D、5萬元

答案：D

79.持票人應(yīng)當(dāng)自收到被拒絕承兌或者被拒絕付款的有關(guān)證明之日起3日內(nèi)，將

被拒絕事由書面通知其前手;其前手應(yīng)當(dāng)自收到通知之日起（）日內(nèi)書面通知其

再前手。持票人也可以同時向各票據(jù)債務(wù)人發(fā)出書面通知。未按照前款規(guī)定期限

通知的，持票人仍可以行使追索權(quán)。

A、3日

B、5日

C、10日

Dx15日

答案：A

80.銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)做好境外洗錢和恐怖融資風(fēng)險管控和合規(guī)經(jīng)營工作。（）

要加強與境外監(jiān)管當(dāng)局的溝通，嚴(yán)格遵守境外反洗錢和反恐怖融資法律法規(guī)及相

關(guān)監(jiān)管要求。

A、境外分支機構(gòu)和附屬機構(gòu)

B、中國人民銀行

C、銀保監(jiān)會

D、金融機構(gòu)總部

答案：A

81.自2019年6月1日起，銀行和支付機構(gòu)應(yīng)當(dāng)在所有（）渠道的轉(zhuǎn)賬操作界面

設(shè)置防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪提示。

A、電子

B、交易

C\柜面

D、支付

答案：A

82.客戶通過境外銀行卡所發(fā)生的大額交易，由（）報告。

A、辦理業(yè)務(wù)的金融機構(gòu)

B、開立賬戶的金融機構(gòu)

C、開立賬戶的金融機構(gòu)或發(fā)卡銀行

D、收單機構(gòu)

答案：D

83.金融機構(gòu)對先前獲得的（）的真實性、有效性或者完整性有疑問的，應(yīng)當(dāng)重

新識別客戶身份。

A、客戶信用資料

B、客戶申請開戶資料

C、客戶交易信息

D、客戶身份資料

答案：D

84.信息泄露、毀損、丟失可能對金融消費者產(chǎn)生其他不利影響的，應(yīng)當(dāng)及時告

知金融消費者，并在（）以內(nèi)報告銀行、支付機構(gòu)住所地的中國人民銀行分支機

構(gòu)。

A、12小時

B、24小時

G48小時

D、72小時

答案：D

85.銀行應(yīng)根據(jù)存款人風(fēng)險等級,日常交易行為'資產(chǎn)狀況等因素，在存款人設(shè)

定的交易限額內(nèi)確定交易風(fēng)險提示額度，并對交易風(fēng)險提示額度進(jìn)行（）管理。

A、審批

B、限額

C、靜態(tài)

D、動態(tài)

答案：D

86.中國人民銀行及其分支機構(gòu)組織開展銀行、支付機構(gòu)履行金融消費者權(quán)益保

護(hù)義務(wù)情況的評估工作。評估工作以（）為基礎(chǔ)。

A、現(xiàn)場評估

B、銀行支付機構(gòu)自評估

C、日常監(jiān)督

D、投訴處理

答案：B

87.以下票據(jù)抗辯中，可以對抗任何持票人的是（）。

A、持票人通過欺詐方式取得票據(jù)

B、持票人取得票據(jù)沒有支付對價

C、持票人取得票據(jù)沒有支付對價

D、票據(jù)記載違反票據(jù)金額記載規(guī)則

答案：D

88.自2019年6月1日起，銀行和支付機構(gòu)為客戶開立賬戶時，應(yīng)當(dāng)在開戶申請

書,服務(wù)協(xié)議或開戶申請信息填寫界面醒目告知客戶相關(guān)法律責(zé)任和懲戒措施,

并載明以下語句：“本人（單位）充分了解并清楚知曉（）賬戶的相關(guān)法律責(zé)任

和懲戒措施，承諾依法依規(guī)開立和使用本人（單位）賬戶”，由客戶確認(rèn)。

A、出租

B、出租、出借

C、出租、出借、出售

D、出租、出借、出售、購買

答案：D

89.對于公安機關(guān)發(fā)起交易信息明細(xì)查詢，銀行和支付機構(gòu)應(yīng)當(dāng)支持查詢（）的

交易，同時支持查詢當(dāng)日交易。對于查詢反饋結(jié)果超過1000筆交易信息的，反

饋最近1000筆交易。對于已撤銷賬戶，支持查詢銷戶前交易明細(xì)。

A、近一年內(nèi)

B、近兩年內(nèi)

C、近三年內(nèi)

D、近五年內(nèi)

答案：B

90.對于公安機關(guān)發(fā)起交易信息明細(xì)查詢，銀行和支付機構(gòu)應(yīng)當(dāng)支持查詢（）的

交易，同時支持查詢當(dāng)日交易。對于查詢反饋結(jié)果超過1000筆交易信息的，反

饋最近1000筆交易。對于已撤銷賬戶，支持查詢銷戶前交易明細(xì)。

A、近一年內(nèi)

B、近兩年內(nèi)

C、近三年內(nèi)

D\近五年內(nèi)

答案：B

91.《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定的洗錢上游犯罪包括（）大類。

A、5

B、6

C、7

D、8

答案：C

92.金融機構(gòu)應(yīng)建立的三個反洗錢基本制度包括（）、客戶身份資料和交易記錄

保存制度、大額交易和可疑交易報告制度。

A、反洗錢內(nèi)控制度

B、客戶盡職調(diào)查制度

C、客戶風(fēng)險等級劃分制度

D、報告涉嫌恐怖融資制度

答案：B

93.《反洗錢監(jiān)管通知書》應(yīng)當(dāng)提前（）個工作日送達(dá)被談話機構(gòu)，告知對方談

話內(nèi)容、參加人員、時間地點等事項。

A、2

B、3

C、5

D、7

答案：A

94.金融機構(gòu)和中國人民銀行及其分支機構(gòu)授權(quán)的鑒定機構(gòu)不當(dāng)保管、截留或者

私自處理假外幣，或者使已收繳、沒收的假外幣重新流入市場的。按照《中國人

民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》規(guī)定處以（）罰款。

Av1000元以下

B、1000元以上5萬元以下

C、1000元以上3萬元以下

D、5萬元以上

答案：C

95.對于黑名單中的單位以及相關(guān)個人擔(dān)任法定代表人或負(fù)責(zé)人的單位，收單機

構(gòu)不得將其拓展為特約商戶；已經(jīng)拓展為特約商戶的，應(yīng)當(dāng)自其被列入黑名單之

日起（）予以清退。

A、次日

B、7日內(nèi)

Cx10日內(nèi)

D、30日內(nèi)

答案：C

96.銀行、支付機構(gòu)向金融消費者說明重要內(nèi)容和披露風(fēng)險時，應(yīng)當(dāng)依照法律法

規(guī)和監(jiān)管規(guī)定留存相關(guān)資料，自業(yè)務(wù)關(guān)系終止之日起留存時間不得少于（）。

A、1年

B、2年

C、3年

D、5年

答案：C

97.金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)積極建設(shè)洗錢風(fēng)險管理文化，促進(jìn)（）樹立洗錢風(fēng)險管理意識、

堅持價值準(zhǔn)則、恪守職業(yè)操守，營造主動管理、合規(guī)經(jīng)營的良好文化氛圍。

A、反洗錢專職崗位人員

B、反洗錢兼職崗位人員

C、全體人員

D、新入職員工

答案：C

98.反洗錢法律制度中關(guān)于盡職責(zé)任的規(guī)定，不能到達(dá)以下哪項目標(biāo)？（）

A、將抽象的反洗錢職責(zé)具體化為義務(wù)主體的反洗錢行動

B、減少了金融機構(gòu)尋求制度漏洞、規(guī)避反洗錢義務(wù)的現(xiàn)實可能性

C、減少了對反洗錢制度設(shè)計的需求

D、強化了金融機構(gòu)反洗錢工作的責(zé)任心和主動性

答案：C

99.自2017年1月1日起，對于不法分子用于開展電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪的作案

銀行賬戶和支付賬戶，經(jīng)（）認(rèn)定并納入電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪交易風(fēng)險事件管

理平臺“涉案賬戶”名單的，銀行和支付機構(gòu)中止該賬戶所有業(yè)務(wù)。

A、設(shè)區(qū)的縣級及以上公安機關(guān)

B、省級公安機關(guān)

C、設(shè)區(qū)的市級及以上公安機關(guān)

D、當(dāng)?shù)毓矙C關(guān)

答案：c

100.收繳假幣時必須有（）名以上具有貨幣真?zhèn)舞b定能力的工作人員在監(jiān)控和被

收繳人視野范圍內(nèi)收繳，不得讓被收繳人接觸假幣，監(jiān)控記錄保存不少于（）個

月。

A、1,6

B、2,3

C、1,3

D、2,6

答案：B

101.對依法履行反洗錢職責(zé)或者義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息（）。

A、可以向單位提供，不可以向個人提供

B、不可以向單位提供，可以向個人提供

C、可以提供給單位和個人

D、不可以提供給單位和個人

答案：D

102.對依法履行反洗錢職責(zé)或者義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息，應(yīng)當(dāng)予以

（）;非依法律規(guī)定，不得向任何單位和個人提供。

A、保存

B、銷毀

C、保密

D、封存

答案：C

103.司法機關(guān)依照《中華人民共和國反洗錢法》獲得的客戶身份資料和交易信息,

只能用于反洗錢（）。

A、刑事偵查

B、刑事訴訟

C、司法調(diào)查

D、案件審判

答案：B

104.對依法履行反洗錢職責(zé)或者義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息（）。

A、可以向單位提供，不可以向個人提供

B、不可以向單位提供，可以向個人提供

C、可以提供給單位和個人

D、不可以提供給單位和個人

答案：D

105.0是指金融機構(gòu)在辦理存取款、貨幣兌換等業(yè)務(wù)過程中，對發(fā)現(xiàn)的假幣通

過法定程序強制扣留的行為。

A、收繳

B、沒收

C、扣押

D、扣繳

答案：A

106.金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立客戶身份資料和交易記錄保存制度。在業(yè)務(wù)關(guān)系

存續(xù)期間，客戶身份資料發(fā)生（）的，應(yīng)當(dāng)及時更新客戶身份資料。

A、丟失

B、損害

C、變更

D、毀損

答案：C

107.《中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》規(guī)定，持有人對被收

繳貨幣的真?zhèn)斡挟愖h，持（）直接或通過收繳單位向中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C構(gòu)

或中國人民銀行授權(quán)的當(dāng)?shù)罔b定機構(gòu)提出書面鑒定申請。

A、假幣實物

B、貨幣真?zhèn)舞b定書

C、假幣收繳憑證

D、假幣收繳情況報告書

答案：C

108.應(yīng)當(dāng)按照“了解你的客戶”原則建立什么制度？（）

A、客戶身份識別制度

B、大額交易報告制度

C、交易信息保存制度

D、可疑交易報告制度

答案：A

109.合理評估可疑交易的可疑程度和風(fēng)險狀況，審慎處理賬戶或資金管控與（）

權(quán)益保護(hù)之間的關(guān)系。

A、賬戶開立者

B、賬戶使用者

C、賬戶所有者

D、金融消費者

答案：D

110.《中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》規(guī)定，假幣一般分為

()兩大類。

A、機制幣和手繪幣

B、偽造幣和變造幣

C、復(fù)印幣和機制幣

D、假紙幣和假硬幣

答案：B

111.0對貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定實施監(jiān)督管理。

A、銀保監(jiān)會

B、中國人民銀行及其分支機構(gòu)

C、中國銀行業(yè)協(xié)會

D、國家政府機構(gòu)

答案：B

112.按照反洗錢法律規(guī)定，對以下哪種業(yè)務(wù)，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)核對妻子的有效身份

證件或者身份證明文件，登記妻子的姓名或者名稱，聯(lián)系方式，身份證件或者身

份證明文件的種類、號碼？()

A、妻子往丈夫的賬戶中一次性存款5000元

B、妻子從丈夫的賬戶中一次性取款2萬元

C、妻子代丈夫從美元賬戶往美國匯款500美元

D、妻子代丈夫兌付旅行支票1000美元

答案：D

113.根據(jù)《反洗錢法》的規(guī)定，在反洗錢調(diào)查中，對于可能被轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改

或者毀損的文件、資料，可以（）。

A、予以封存

B、予以凍結(jié)

C、向人民法院申請訴訟保全

D、向人民銀行申請證據(jù)保全

答案：A

114.對銀行、支付機構(gòu)侵害金融消費者權(quán)益重大案件負(fù)有直接責(zé)任的董事、高級

管理人員和其他直接責(zé)任人員，有關(guān)法律、行政法規(guī)有處罰規(guī)定的，依照其規(guī)定

給予處罰；有關(guān)法律、行政法規(guī)未作處罰規(guī)定的，中國人民銀行或其分支機構(gòu)應(yīng)

當(dāng)根據(jù)情形單處或者并處警告,處以（）罰款。

A、一千元以上五千元以下

B、五千元以上一萬元以下

C、五千元以上三萬元以下

D、三萬元以上五萬元以下

答案：C

115.金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)將可疑交易報其總部，由金融機構(gòu)總部或者由總部指定的一個

機構(gòu)，在可疑交易發(fā)生后的（）工作日內(nèi)以電子方式報送中國反洗錢監(jiān)測分析中

心。

A、3個

B、7個

G10個

D、5個

答案：C

116.以下（）為《中國人民銀行金融消費者權(quán)益保護(hù)實施辦法》中的金融消費者。

A、購買銀行產(chǎn)品的某集團(tuán)公司

B、接受銀行服務(wù)的某社區(qū)居委會

C、購買銀行產(chǎn)品的某中小企業(yè)

D、使用銀行手機銀行app的某無業(yè)人員

答案：D

117.銀行、支付機構(gòu)開展考核評價時，應(yīng)當(dāng)將金融消費者權(quán)益保護(hù)工作作為重要

內(nèi)容，并合理分配相關(guān)指標(biāo)的占比和權(quán)重，綜合考慮業(yè)務(wù)合規(guī)性、客戶滿意度、

投訴處理及時率與合格率等，不得簡單以（）作為考核指標(biāo)。

A、投訴數(shù)量

B、投訴頻率

C、投訴比例

D、投訴結(jié)果

答案：A

118.根據(jù)反洗錢法規(guī)的有關(guān)規(guī)定，金融機構(gòu)進(jìn)行客戶洗錢風(fēng)險分類是一項（）義

務(wù)。

A、應(yīng)盡

B、反洗錢

C、法定

D、常規(guī)

答案：C

119.關(guān)于金融機構(gòu)對客戶身份資料和交易記錄保存期限的說法，正確的有（）。

A、客戶身份資料，自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年記起至少保存5年

B、交易記錄自交易記賬當(dāng)年計起至少保存10年

C、同一客戶資料采用不同介質(zhì)保存的，應(yīng)按照最短期限保存

D、金融機構(gòu)破產(chǎn)時，所保存的客戶身份資料和交易記錄可以銷毀

答案：A

120.明顯涉嫌洗錢、恐怖融資等犯罪活動的銀行機構(gòu)應(yīng)當(dāng)（）。

A、向中國反洗錢監(jiān)測分析中心提交可疑交易報告

B、在向中國反洗錢監(jiān)測分析中心提交可疑交易報告的同時，以電子形式或書面

形式向所在地中國人民銀行或者其分支機構(gòu)報告

C、在向中國反洗錢監(jiān)測分析中心提交可疑交易報告的同時，以電子形式和書面

形式向所在地中國人民銀行或者其分支機構(gòu)報告

D、在向中國反洗錢監(jiān)測分析中心提交可疑交易報告的同時，以書面形式向所在

地中國人民銀行或者其分支機構(gòu)報告

答案：B

121.金融機構(gòu)未按規(guī)定將假幣解繳中國人民銀行分支機構(gòu)的，按照《中國人民銀

行貨幣鑒別及假幣收繳'鑒定管理辦法》規(guī)定處以（）罰款。

Av1000元以下

B、1000元以上5萬元以下

C、1000元以上3萬元以下

D、5萬元以上

答案：C

122.非自然人，包括（）、其他組織和個體工商戶。

A、公司

B、企業(yè)

C、法人

D、受益人

答案：C

123.中國人民銀行的反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)不包括（）。

A、制定或者會同其他相關(guān)機構(gòu)制定反洗錢規(guī)章

B、負(fù)責(zé)人民幣和外幣反洗錢的資金監(jiān)測

C、接收并分析人民幣外幣大額交易和可疑交易報告

D、在職責(zé)范圍內(nèi)調(diào)查可疑交易活動

答案：C

124.根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》的規(guī)定，下列哪些機構(gòu)有權(quán)進(jìn)行反洗錢調(diào)

查：（）。

A、中國人民銀行或者其省一級分支機構(gòu)

B、銀監(jiān)會、證監(jiān)會、保監(jiān)會及其省一級派出機構(gòu)

C、公安機關(guān)

D、人民檢察院和人民法院

答案：A

125.發(fā)生下列情況的，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定及時向中國人民銀行或者（）報告：

（一）制定或者修訂主要反洗錢和反恐怖融資內(nèi)部控制制度的；（二）奉頭負(fù)責(zé)

反洗錢和反恐怖融資工作的高級管理人員、奉頭管理部門或者部門主要負(fù)責(zé)人調(diào)

整的；（三）發(fā)生涉及反洗錢和反恐怖融資工作的重大風(fēng)險事項的；（四）境外

分支機構(gòu)和控股附屬機構(gòu)受到當(dāng)?shù)乇O(jiān)管當(dāng)局或者司法部門開展的與反洗錢和反

恐怖融資相關(guān)的執(zhí)法檢查、行政處罰、刑事調(diào)查或者發(fā)生其他重大風(fēng)險事件的；

（五）中國人民銀行要求報告的其他事項。

A、所在地中國人民銀行分支機構(gòu)

B、其省一級分支機構(gòu)

C、其市一級分支機構(gòu)

D、中國反洗錢監(jiān)測分析中心

答案：A

126.《中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》規(guī)定，偽造的貨幣是

指（）的假幣。

A、造假手段制造

B、仿照真幣的圖案、形狀、色彩等采用各種手段制作

C、拼湊制作

D、采用挖補、剪貼等方法加工

答案：B

127.根據(jù)法人金融機構(gòu)的評分及本辦法規(guī)定的特定情形，中國人民銀行及其分支

機構(gòu)對法人金融機構(gòu)實施反洗錢分類管理，分為共（）類11級。

A、5

B、4

C、3

D、6

答案：A

128.在票據(jù)和上記載的票據(jù)金額應(yīng)以中文大寫和阿拉伯?dāng)?shù)碼同時記載，二者不一

致的，則該票據(jù)（）。

A、以中文大寫為準(zhǔn)

B、以數(shù)碼為準(zhǔn)

C\無效

D、以中文大寫和數(shù)碼中較小的一個為準(zhǔn)

答案：C

129.《中華人民共和國反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》自（）起施行。

A、2022年9月26日

B、2022年12月1日

C、2022年12月31日

D、2023年1月1日

答案：B

130.關(guān)于《中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》，以下說法正確

的是（）。

A、鑒別是指金融機構(gòu)在辦理存取款、貨幣兌換等業(yè)務(wù)過程中，對發(fā)現(xiàn)的假幣通

過法定程序強制扣留的行為

B、鑒定是指被收繳人對被收繳假幣的真?zhèn)闻袛啻嬖诋愖h的情況下，鑒定單位根

據(jù)被收繳人或收繳單位提出的申請，對被收繳假幣的真?zhèn)芜M(jìn)行裁定的行為。

C、誤收是指金融機構(gòu)在辦理存取款、貨幣兌換等業(yè)務(wù)過程中，將不宜流通人民

幣作為原封新券收入的行為

D、假幣收繳的主體是金融機構(gòu)的業(yè)務(wù)人員，收繳行為是業(yè)務(wù)行為，沒有行政強

制性

答案：B

131.關(guān)于交易資料保存的規(guī)定，將涉及審查異常交易、識別分析可疑交易、內(nèi)部

處理可疑交易報告等方面工作情況的記錄，至少保存（）年。

A、1

B、2

C、5

D、10

答案：C

132.金融機構(gòu)的境外分支機構(gòu)應(yīng)當(dāng)遵循（）反洗錢方面的法律規(guī)定。

A、中國

B、聯(lián)合國

C、駐在國家或地區(qū)

D、金融特別行動工作組

答案：C

133.金融機構(gòu)應(yīng)建立的三個反洗錢基本制度包括（）、客戶身份資料和交易記錄

保存制度、大額交易和可疑交易報告制度。

A、反洗錢內(nèi)控制度

B、客戶盡職調(diào)查制度

C、客戶風(fēng)險等級劃分制度

D、報告涉嫌恐怖融資制度

答案：B

134.根據(jù)《中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》，被收繳人對鑒

定機構(gòu)作出的鑒定結(jié)果有異議，可以在收到《貨幣真?zhèn)舞b定書》之日起60日內(nèi)，

（）。

A、向該鑒定機構(gòu)所在地的中國人民銀行分支機構(gòu)提出行政復(fù)議

B、向該鑒定機構(gòu)所在地的中國人民銀行分支機構(gòu)提出行政訴訟

C、向該鑒定機構(gòu)所在地的中國人民銀行分支機構(gòu)提出行政復(fù)議或訴訟

D、以上說法都不對

答案：D

135.《中國人民銀行金融消費者權(quán)益保護(hù)實施辦法》自（）起施行。

A、2020年1月1日

B、2020年6月1日

C、2020年9月1日

D、2020年11月1日

答案：D

136.制定《中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》是為規(guī)范貨幣鑒

別及假幣收繳、鑒定行為，保護(hù)（）的合法權(quán)益。

A、存款人

B、取款人

C、金融機構(gòu)

D、貨幣持有人

答案：D

137.根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》，對員工開展反洗錢培訓(xùn)I,應(yīng)當(dāng)遵循（）

原則的要求。

A、合規(guī)與技能制度

B、合規(guī)與實踐制度

C、預(yù)防與實用制度

D、預(yù)防與監(jiān)控制度

答案：D

138.發(fā)生下列情況的，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定及時向中國人民銀行或者（）報告：

（一）制定或者修訂主要反洗錢和反恐怖融資內(nèi)部控制制度的；（二）葷頭負(fù)責(zé)

反洗錢和反恐怖融資工作的高級管理人員、葷頭管理部門或者部門主要負(fù)責(zé)人調(diào)

整的；（三）發(fā)生涉及反洗錢和反恐怖融資工作的重大風(fēng)險事項的；（四）境外

分支機構(gòu)和控股附屬機構(gòu)受到當(dāng)?shù)乇O(jiān)管當(dāng)局或者司法部門開展的與反洗錢和反

恐怖融資相關(guān)的執(zhí)法檢查、行政處罰、刑事調(diào)查或者發(fā)生其他重大風(fēng)險事件的;

（五）中國人民銀行要求報告的其他事項。

A、所在地中國人民銀行分支機構(gòu)

B、其省一級分支機構(gòu)

C、其市一級分支機構(gòu)

D、中國反洗錢監(jiān)測分析中心

答案：A

139.對于連續(xù)（）內(nèi)未發(fā)生交易的受理終端或收款碼，收單機構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新核實特

約商戶身份，無法核實的應(yīng)當(dāng)停止為其提供收款服務(wù)。

Ax1個月

B、3個月

C、6個月

D、12個月

答案：B

140.金融機構(gòu)在評估客戶反洗錢風(fēng)險時，以下風(fēng)險因素中哪項不是反洗錢法律規(guī)

定的法定風(fēng)險要素。

A、信用

B、地域

C、業(yè)務(wù)

D、行業(yè)

答案：A

141.銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)將洗錢和恐怖融資風(fēng)險管理納入（）管理體系，將反洗

錢和反恐怖融資要求嵌入合規(guī)管理、內(nèi)部控制制度，確保洗錢和恐怖融資風(fēng)險管

理體系能夠全面覆蓋各項產(chǎn)品及服務(wù)。

A、反洗錢風(fēng)險

B、市場風(fēng)險

C、內(nèi)控風(fēng)險

D、全面風(fēng)險

答案：D

142.非自然人，包括（）、其他組織和個體工商戶。

A、公司

B、企業(yè)

C、法人

D、受益人

答案：C

143.金融機構(gòu)及其工作人員對依法履行反洗錢義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易

信息應(yīng)當(dāng)予以保密；非依（）規(guī)定，不得向任何單位和個人提供。

A、董事會

B、高級管理層

C、法律

D、行政法規(guī)

答案：C

144.根據(jù)《反洗錢法》的規(guī)定，在反洗錢調(diào)查中，對于可能被轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改

或者毀損的文件、資料，可以（）。

A、予以封存

B、予以凍結(jié)

C、向人民法院申請訴訟保全

D、向人民銀行申請證據(jù)保全

答案：A

145.《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》中“頻繁”是指交易行為營

業(yè)日每天發(fā)生（）次以上，或者營業(yè)日每天發(fā)生持續(xù)（）天以上。

A、3,3

B、3,5

C、5,3

D、5,5

答案：A

146.中國人民銀行及其分支機構(gòu)組織開展銀行、支付機構(gòu)履行金融消費者權(quán)益保

護(hù)義務(wù)情況的評估工作。評估工作以（）為基礎(chǔ)。

A、現(xiàn)場評估

B、銀行支付機構(gòu)自評估

C、日常監(jiān)督

D、投訴處理

答案：B

147.金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)自被告知或者收到《反洗錢監(jiān)管通知書》之日起（）工作日內(nèi)

予以答復(fù)。

A、5

B、10

C、15

D、30

答案：A

148.《反洗錢法》所指的反洗錢是指（）。

A、采取法律規(guī)定的措施，以預(yù)防通過各種方式掩飾犯罪所得及其收益的行為

B、采取有效措施遏制貪污腐敗現(xiàn)象的行為

C、為打擊非法金融活動采取的措施

D、為打擊黑社會組織犯罪所采取的措施

答案：A

149.《中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》規(guī)定，金融機構(gòu)收繳

假幣時，對（）應(yīng)當(dāng)面以統(tǒng)一格式的專用袋加封，并在封口處加蓋“假幣”字樣

戳記。

A、假紙幣和假硬幣

B、假外幣和假硬幣

C、假硬幣

D、假外幣

答案：B

150.若查詢申請人所持為（），應(yīng)將待查人民幣歸還客戶并不予受理查詢業(yè)務(wù)。

A、假幣

B、真幣

C、偽造幣

D、變造幣

答案：B

151.（）對貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定實施監(jiān)督管理。

A、銀保監(jiān)會

B、中國人民銀行及其分支機構(gòu)

c、中國銀彳丁業(yè)協(xié)會

D、國家政府機構(gòu)

答案：B

152.反洗錢檔案借閱過程中，下列做法錯誤的是（）。

A、查閱人使用完畢后應(yīng)及時歸還借閱檔案

B、不得轉(zhuǎn)借.遺失.撤換.撕頁.拆卷

C、在不損壞原件的情況下摘抄.復(fù)制

D、不得在原件上勾畫涂改污損等

答案：C

153.客戶盡職調(diào)查又稱：（）。

A、客戶識別

B、客戶身份盡職調(diào)查

C、實名制

D、客戶風(fēng)險控制

答案：B

154.為了預(yù)防（）活動，維護(hù)金融秩序，遏制洗錢犯罪及相關(guān)犯罪，制定《中華

人民共和國反洗錢法》。

A、走私

B、洗錢

C、貪污賄賂

D、金融詐騙

答案：B

155.中華人民共和國反洗錢法》既是一部反洗錢組織法，也是一部（）。

A、反洗錢義務(wù)法

B、反洗錢預(yù)防法

C、反洗錢專門法

D、反洗錢行為法

答案：D

156.《中國人民銀行金融消費者權(quán)益保護(hù)實施辦法》規(guī)定：金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)將金融

消費者權(quán)益保護(hù)納入（），應(yīng)當(dāng)制定本機構(gòu)金融消費者權(quán)益保護(hù)工作的總體戰(zhàn)略

和具體工作措施。

A、人事管理、企業(yè)文化建設(shè)和企業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略

B、公司治理、員工績效考核和企業(yè)文化建設(shè)

C、人事管理、員工績效考核和經(jīng)營發(fā)展戰(zhàn)略

D、公司治理、企業(yè)文化建設(shè)和經(jīng)營發(fā)展戰(zhàn)略

答案：D

157.調(diào)查反洗錢可疑交易活動時，調(diào)查人員不得少于（）人。

A、1

B、2

C、3

D、5

答案：B

158.關(guān)于金融機構(gòu)對客戶身份資料和交易記錄保存期限的說法，正確的有（）。

A、客戶身份資料，自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年記起至少保存5年

B、交易記錄自交易記賬當(dāng)年計起至少保存10年

C、同一客戶資料采用不同介質(zhì)保存的，應(yīng)按照最短期限保存

D、金融機構(gòu)破產(chǎn)時，所保存的客戶身份資料和交易記錄可以銷毀

答案：A

159.在境外設(shè)有分支機構(gòu)或控股附屬機構(gòu)的，境內(nèi)金融機構(gòu)總部應(yīng)當(dāng)按（）向中

國人民銀行或者所在地中國人民銀行分支機構(gòu)報告境外分支機構(gòu)或控股附屬機

構(gòu)接受駐在國家（地區(qū)）反洗錢和反恐怖融資監(jiān)管情況。

A、月

B、季

C、半年

D、年

答案：D

160.《反洗錢法》的立法宗旨是（）：。

A、打擊黑社會組織犯罪

B、遏制貪污腐敗現(xiàn)象

C、預(yù)防洗錢活動，維護(hù)金融秩序，遏制洗錢犯罪及相關(guān)犯罪

D、打擊非法金融活動

答案：C

161.根據(jù)履行反洗錢和反恐怖融資職責(zé)的需要，中國人民銀行及其分支機構(gòu)可以

按照規(guī)定程序，對金融機構(gòu)履行反洗錢和反恐怖融資義務(wù)的情況開展（）。

A、現(xiàn)場檢查

B、執(zhí)法檢查

C\單項檢查

D、合規(guī)檢查

答案：B

162.制定《中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》是為規(guī)范貨幣鑒

別及假幣收繳、鑒定行為，保護(hù)（）的合法權(quán)益。

A\存款人

B、取款人

C、金融機構(gòu)

D、貨幣持有人

答案：D

163.中國人民銀行及其分支機構(gòu)在考核評級中發(fā)現(xiàn)金融機構(gòu)反洗錢工作存在突

出問題的，應(yīng)當(dāng)及時發(fā)出（），進(jìn)行風(fēng)險提示，要求其采取必要的整改措施。

A、《反洗錢監(jiān)管意見書》

B、《反洗錢監(jiān)管審批表》

C、《反洗錢監(jiān)管通知書》

D、《反洗錢監(jiān)管記錄》

答案：A

164.根據(jù)《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》，下列（）交易，如未

發(fā)現(xiàn)該交易可疑的，金融機構(gòu)可以不報告。

A、定期存款到期后，不直接提取或者劃轉(zhuǎn)，而是本金或者本金加全部或者部分

利息續(xù)存入在同一金融機構(gòu)開立的另一戶名下的另一賬戶。

B、活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息轉(zhuǎn)為在同一金融機構(gòu)開立的同

一戶名下的另一賬戶內(nèi)的定期存款

C、定期存款的本金或者本金加全部或者部分利息轉(zhuǎn)為在同一金融機構(gòu)開立的另

一戶名下的另一賬戶內(nèi)的活期存款。

D、定期存款到期后，直接提取或者劃轉(zhuǎn)。

答案：B

165.反洗錢行政主管部門和其他依法負(fù)有反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)的部門、機構(gòu)履行

反洗錢職責(zé)獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于反洗錢（）。

A、行政調(diào)查

B、現(xiàn)場檢查

C、反洗錢宣傳

D、刑事調(diào)查

答案：A

166.關(guān)于人民銀行、公安部依法對買賣銀行卡賬戶的個人實施懲戒的依據(jù)是（）。

A、《中國人民銀行關(guān)于進(jìn)一步加強支付結(jié)算管理防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪有

關(guān)事項的通知》號

B、《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》

C、《中國人民銀行關(guān)于改進(jìn)個人銀行賬戶分類管理有關(guān)事項的通知》

D、《中國人民銀行關(guān)于進(jìn)一步加強銀行卡風(fēng)險管理的通知》

答案：A

167.反洗錢行政主管部門和其他依法負(fù)有反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)的部門、機構(gòu)履行

反洗錢職責(zé)獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于反洗錢（）。

A、行政調(diào)查

B、現(xiàn)場檢查

C、反洗錢宣傳

D、刑事調(diào)查

答案：A

168.在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的金融機構(gòu)和按照規(guī)定應(yīng)當(dāng)履行反洗錢義務(wù)的

特定非金融機構(gòu)，應(yīng)當(dāng)依法采取預(yù)防、監(jiān)控措施，建立健全客戶盡職調(diào)查制度、

客戶身份資料和交易記錄保存制度、（），履行反洗錢義務(wù)。

A、大額交易和可疑交易報告制度

B、可疑交易報告制度

C、大額交易報告制度

D、內(nèi)部控制制度

答案：A

169.中華人民共和國反洗錢法》既是一部反洗錢組織法，也是一部（）。

A、反洗錢義務(wù)法

B、反洗錢預(yù)防法

C、反洗錢專門法

D、反洗錢行為法

答案：D

170.中國人民銀行及其分支機構(gòu)在考核評級中發(fā)現(xiàn)金融機構(gòu)反洗錢工作存在突

出問題的，應(yīng)當(dāng)及時發(fā)出（），進(jìn)行風(fēng)險提示，要求其采取必要的整改措施。

A、《反洗錢監(jiān)管意見書》

B、《反洗錢監(jiān)管審批表》

C、《反洗錢監(jiān)管通知書》

D、《反洗錢監(jiān)管記錄》

答案：A

171.商業(yè)銀行和保險公司開展保險代理業(yè)務(wù)合作，應(yīng)當(dāng)本著互利共贏、（）、保

護(hù)消費者利益的原則，共同促進(jìn)商業(yè)銀行代理保險業(yè)務(wù)的持續(xù)健康發(fā)展。

A、誠信

B、共同發(fā)展

C、互惠協(xié)作

D、守約

答案：B

172.《中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》規(guī)定，金融機構(gòu)確認(rèn)

誤收或者誤付假幣的，應(yīng)當(dāng)在（）個工作日內(nèi)將假幣實物解繳到人民銀行。

A、2

B、3

C、6

D、15

答案：B

173.鼓勵金融消費者和銀行、支付機構(gòu)充分運用（）、仲裁等方式解決金融消費

糾紛。

A、協(xié)商

B、和解

c、調(diào)解

D\訴訟

答案：C

174.金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立反洗錢和反恐怖融資審計機制，通過內(nèi)部審計或者（）等

方式，審查反洗錢和反恐怖融資內(nèi)部控制制度制定和執(zhí)行情況，

A、外部審計

B、獨立審計

C、全面審計

D、專項審計

答案：B

175.《中華人民共和國反洗錢法》自（）起施行。

A、2007年1月1日

B、2007年3月1日

C、2007年8月1日

D、2007年6月1日

答案：A

176.以下（）金融機構(gòu)不適用于《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》。

A、汽車金融公司

B、基金管理公司

C、保險公司

D、資產(chǎn)管理理財公司

答案：D

177.中國人民銀行及其分支機構(gòu)在考核評級中發(fā)現(xiàn)金融機構(gòu)反洗錢工作存在突

出問題的，應(yīng)當(dāng)及時發(fā)出（），進(jìn)行風(fēng)險提示，要求其采取必要的整改措施。

A、《反洗錢監(jiān)管意見書》

B、《反洗錢監(jiān)管審批表》

C、《反洗錢監(jiān)管通知書》

D、《反洗錢監(jiān)管記錄》

答案：A

178.反洗錢法律制度中關(guān)于盡職責(zé)任的規(guī)定，不能到達(dá)以下哪項目標(biāo)？（）

A、將抽象的反洗錢職責(zé)具體化為義務(wù)主體的反洗錢行動

B、減少了金融機構(gòu)尋求制度漏洞、規(guī)避反洗錢義務(wù)的現(xiàn)實可能性

C、減少了對反洗錢制度設(shè)計的需求

D、強化了金融機構(gòu)反洗錢工作的責(zé)任心和主動性

答案：C

179.中國人民銀行及其分支機構(gòu)組織開展銀行、支付機構(gòu)履行金融消費者權(quán)益保

護(hù)義務(wù)情況的評估工作。評估工作以（）為基礎(chǔ)。

A、現(xiàn)場評估

B、銀行支付機構(gòu)自評估

C、日常監(jiān)督

D、投訴處理

答案：B

180.《中國人民銀行金融消費者權(quán)益保護(hù)實施辦法》中規(guī)定（）應(yīng)當(dāng)對營銷宣傳

內(nèi)容的真實性負(fù)責(zé)。

A、營銷人員

B、銀行、支付機構(gòu)

C、金融、特定非金融機構(gòu)

D、銀行

答案：B

181.《反洗錢法》規(guī)定，反洗錢監(jiān)督、檢查職責(zé)由（）負(fù)責(zé)。

A、中國人民銀行

B、公安部

C、財政部

D、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會

答案：A

182.中國人民銀行及其分支機構(gòu)組織開展銀行、支付機構(gòu)履行金融消費者權(quán)益保

護(hù)義務(wù)情況的評估工作。評估工作以銀行、支付機構(gòu)自評估為基礎(chǔ)。銀行、支付

機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按年度進(jìn)行自評估，并于（）前向中國人民銀行或其分支機構(gòu)報送自評

估報告。

A、當(dāng)年12月31日

B、次年1月1日

C、次年1月31日

D、次年3月31日

答案：C

183.《中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》規(guī)定，金融機構(gòu)確認(rèn)

誤收或者誤付假幣的，應(yīng)當(dāng)在（）個工作日內(nèi)將假幣實物解繳到人民銀行。

A、2

B、3

C、6

D、15

答案：B

184.關(guān)于人民銀行、公安部依法對買賣銀行卡賬戶的個人實施懲戒的依據(jù)是（）。

A、《中國人民銀行關(guān)于進(jìn)一步加強支付結(jié)算管理防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪有

關(guān)事項的通知》號

B、《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》

C、《中國人民銀行關(guān)于改進(jìn)個人銀行賬戶分類管理有關(guān)事項的通知》

D、《中國人民銀行關(guān)于進(jìn)一步加強銀行卡風(fēng)險管理的通知》

答案：A

185.銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)將洗錢和恐怖融資風(fēng)險管理納入（）管理體系，將反洗

錢和反恐怖融資要求嵌入合規(guī)管理、內(nèi)部控制制度，確保洗錢和恐怖融資風(fēng)險管

理體系能夠全面覆蓋各項產(chǎn)品及服務(wù)。

A、反洗錢風(fēng)險

B、市場風(fēng)險

C、內(nèi)控風(fēng)險

D、全面風(fēng)險

答案：D

186.未按照規(guī)定履行客戶盡職調(diào)查義務(wù)、未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記

錄、未按照規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告、與身份不明的客戶進(jìn)行交

易或者為客戶開立匿名賬戶或假名賬戶、違反保密規(guī)定泄露有關(guān)信息、拒絕或阻

礙反洗錢檢查調(diào)查'拒絕提供調(diào)查材料或者故意提供虛假材料等行為的，并致使

洗錢后果發(fā)生的，中國人民銀行應(yīng)對金融機構(gòu)（）。

A、責(zé)令限期改正

B、處二十萬元以上五十萬元以下罰款，并對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和

其他直接責(zé)任人員，處一萬元以上五萬元以下罰款

C、處五十萬元以上五百萬元以下罰款，并對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和

其他直接責(zé)任人員處五萬元以上五十萬元以下罰款;情節(jié)特別嚴(yán)重的，反洗錢行

政主管部門可以建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機構(gòu)責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可

證。

D、移交金融監(jiān)管機構(gòu)處理

答案：C

187.《反洗錢法》規(guī)定，反洗錢監(jiān)督、檢查職責(zé)由（）負(fù)責(zé)。

A、中國人民銀行

B、公安部

C、財政部

D、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會

答案：A

188.金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全大額交易和可疑交易監(jiān)測系統(tǒng)，以（）為基本單位開

展資金交易的監(jiān)測分析，全面、（）、準(zhǔn)確地采集各業(yè)務(wù)系統(tǒng)的客戶身份信息和

交易信息，保障大額交易和可疑交易監(jiān)測分析的數(shù)據(jù)需求。

A、客戶,科學(xué)

B、客戶單個介質(zhì)、科學(xué)

C、客戶、完整

D、客戶單個介質(zhì)、完整

答案：C

189.中國人民銀行及其分支機構(gòu)組織開展銀行、支付機構(gòu)履行金融消費者權(quán)益保

護(hù)義務(wù)情況的評估工作。評估工作以銀行、支付機構(gòu)自評估為基礎(chǔ)。銀行、支付

機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按年度進(jìn)行自評估，并于（）前向中國人民銀行或其分支機構(gòu)報送自評

估報告。

A、當(dāng)年12月31日

B、次年1月1日

C、次年1月31日

D、次年3月31日

答案：C

190.持票人對票據(jù)的出票人和承兌人的權(quán)利，自票據(jù)到期日起（）。

A、3個月

B、6個月

C、1年

D、2年

答案：D

191.銀行、支付機構(gòu)向金融消費者提供金融產(chǎn)品或者服務(wù)時使用格式條款的，應(yīng)

當(dāng)以足以引起金融消費者注意的（）等顯著方式，提請金融消費者注意金融產(chǎn)品

或者服務(wù)的數(shù)量、利率、費用、履行期限和方式、注意事項、風(fēng)險提示。

A、標(biāo)志字號顏色符號字體

B、圖形字號顏色符號標(biāo)識

C、字體字號顏色符號圖形

D、字體字號顏色符號標(biāo)識

答案：D

192.在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的金融機構(gòu)和按照規(guī)定應(yīng)當(dāng)履行反洗錢義務(wù)的

特定非金融機構(gòu)，應(yīng)當(dāng)依法采取預(yù)防、監(jiān)控措施，建立健全客戶盡職調(diào)查制度、

客戶身份資料和交易記錄保存制度、（），履行反洗錢義務(wù)。

A、大額交易和可疑交易報告制度

B、可疑交易報告制度

C、大額交易報告制度

D、內(nèi)部控制制度

答案：A

193.銀行業(yè)保險監(jiān)督管理機構(gòu)的消費投訴處理監(jiān)督管理部門應(yīng)當(dāng)自收到轄區(qū)內(nèi)

消費者投訴之日起（）個工作日內(nèi)，將消費投訴轉(zhuǎn)送被投訴銀行保險機構(gòu)并告知

投訴人。

A、1

B、3

C、5

D、7

答案：D

194.《中國人民銀行金融消費者權(quán)益保護(hù)實施辦法》規(guī)定：金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)將金融

消費者權(quán)益保護(hù)納入（），應(yīng)當(dāng)制定本機構(gòu)金融消費者權(quán)益保護(hù)工作的總體戰(zhàn)略

和具體工作措施。

A、人事管理、企業(yè)文化建設(shè)和企業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略

B、公司治理、員工績效考核和企業(yè)文化建設(shè)

C、人事管理、員工績效考核和經(jīng)營發(fā)展戰(zhàn)略

D、公司治理,企業(yè)文化建設(shè)和經(jīng)營發(fā)展戰(zhàn)略

答案：D

195.下列有關(guān)客戶資料和交易記錄保存說法錯誤的是：（）。

A、如客戶身份資料和交易記錄涉及正在被反洗錢調(diào)查的可疑交易活動，且反洗

錢調(diào)查工作在前款規(guī)定的最低保存期屆滿時仍未結(jié)束的，金融機構(gòu)應(yīng)將其保存至

反洗錢調(diào)查工作結(jié)束

B、同一介質(zhì)上存有不同保存期限客戶身份資料或者交易記錄的，應(yīng)當(dāng)按最長期

限保存

C、同一客戶身份資料或者交易記錄采用不同介質(zhì)保存的，至少同時保存不同介

質(zhì)的客戶身份資料或者交易記錄

D、法律、行政法規(guī)和其他規(guī)章對客戶身份資料和交易記錄較反洗錢規(guī)定有更長

保存期限要求的，遵守其規(guī)定

答案：C

196.中國人民銀行綜合研究金融消費者保護(hù)重大問題，負(fù)責(zé)擬定（），建立健全

金融消費者保護(hù)基本制度。

A、發(fā)展規(guī)劃和業(yè)務(wù)目標(biāo)

B、發(fā)展目標(biāo)和業(yè)務(wù)規(guī)劃

C、發(fā)展規(guī)劃和業(yè)務(wù)標(biāo)準(zhǔn)

D、發(fā)展目標(biāo)和業(yè)務(wù)標(biāo)準(zhǔn)

答案：C

197.在中華人民共和國（）設(shè)立的辦理存取款、貨幣兌換等業(yè)務(wù)的銀行業(yè)金融機

構(gòu)（以下簡稱金融機構(gòu)）鑒別貨幣和收繳假幣，中國人民銀行及其分支機構(gòu)和其

授權(quán)的鑒定機構(gòu)（以下統(tǒng)稱鑒定單位）鑒定貨幣真?zhèn)?，適用于《中國人民銀行貨

幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》

A、國內(nèi)

B、國外

C、境內(nèi)

D、境外

答案：C

198.個人或者單位主動向中國人民銀行分支機構(gòu)上繳假幣的，中國人民銀行分支

機構(gòu)予以（）。

A、收繳

B、接收

C、沒收

D、鑒定

答案：C

199.《反洗錢監(jiān)管通知書》應(yīng)當(dāng)提前（）個工作日送達(dá)被談話機構(gòu)，告知對方談

話內(nèi)容、參加人員、時間地點等事項。

A、2

B、3

C、5

D、7

答案：A

200.關(guān)于交易資料保存的規(guī)定，將涉及審查異常交易、識別分析可疑交易、內(nèi)部

處理可疑交易報告等方面工作情況的記錄，至少保存（）年。

A、1

B、2

C、5

D、10

答案：C

201.反洗錢現(xiàn)場檢查后，中國人民銀行或者其分支機構(gòu)應(yīng)當(dāng)制作現(xiàn)場檢查意見書,

加蓋公章，送達(dá)被檢查機構(gòu)?，F(xiàn)場檢查意見書的內(nèi)容不包括（）。

A、檢查情況

B、檢查評價

C、改進(jìn)意見與措施

D、下一步檢查計劃

答案：D

202.《中華人民共和國反洗錢法》自（）起施行。

A、2007年1月1日

B、2007年3月1日

C\2007年8月1日

D、2007年6月1日

答案：A

203.針對識別的（）風(fēng)險情形，應(yīng)當(dāng)采取強化措施，管理和降低風(fēng)險。

A、一般

B、較高

C\局j

D、極局

答案：B

204.義務(wù)機構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)落實風(fēng)險為本方法，綜合分析、合理判斷非自然

人客戶及其業(yè)務(wù)存在的洗錢、恐怖融資風(fēng)險，對不同風(fēng)險的非自然人客戶采?。ǎ?/p>

的風(fēng)險控制措施，對風(fēng)險較高的非自然人客戶采取更為嚴(yán)格的強化措施開展受益

所有人身份識別工作。

A、合理

B、無差別

C、可量化

D、差別化

答案：D

205.當(dāng)自然人客戶由他人代理存取現(xiàn)金時，金融機構(gòu)應(yīng)按照以下要求開展客戶身

份識別工作：當(dāng)單筆存（或?。┛畹慕痤~達(dá)到或超過人民幣（）或者外幣等值1

萬美元時，金融機構(gòu)原則上應(yīng)同時核對存款人（或取款人）和戶主的有效身份證

件或者身份證明文件，并登記存款人（或取款人）的姓名,聯(lián)系方式以及身份證

件或者身份證明文件的種類、號碼。

A、2萬元

B、3萬元

C、4萬元

D、5萬元

答案：D

206.反洗錢現(xiàn)場檢查檔案不包括（）。

A、現(xiàn)場檢查工作方案

B、檢查工作底稿

C、商業(yè)銀行反洗錢制度報備

D、現(xiàn)場檢查通知書

答案：C

207.中國人民銀行綜合研究金融消費者保護(hù)重大問題，負(fù)責(zé)擬定（），建立健全

金融消費者保護(hù)基本制度