金融服務(wù)個(gè)人風(fēng)險(xiǎn)免責(zé)承諾書

金融服務(wù)個(gè)人風(fēng)險(xiǎn)免責(zé)承諾書合同編號(hào)：__________甲方（金融服務(wù)提供者）：甲方名稱：甲方地址：甲方聯(lián)系方式：乙方（個(gè)人）：乙方姓名：乙方身份證號(hào)：乙方地址：乙方聯(lián)系方式：一、前言1.背景金融市場(chǎng)的不斷發(fā)展，金融服務(wù)的種類和范圍日益豐富。為了明確雙方在金融服務(wù)過程中的權(quán)利和義務(wù)，保障雙方的合法權(quán)益，特制定本承諾書。2.目的本承諾書的目的在于規(guī)范金融服務(wù)提供者與個(gè)人之間的關(guān)系，保證個(gè)人在充分了解金融服務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)上，自愿承擔(dān)相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)，并明確金融服務(wù)提供者的免責(zé)范圍。二、定義與解釋1.相關(guān)術(shù)語(yǔ)定義（1）“金融服務(wù)”指甲方為乙方提供的包括但不限于投資咨詢、資產(chǎn)管理、貸款等各類金融相關(guān)服務(wù)。（2）“市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)”指由于市場(chǎng)價(jià)格波動(dòng)、利率變化、匯率變動(dòng)等因素導(dǎo)致的投資損失風(fēng)險(xiǎn)。（3）“信用風(fēng)險(xiǎn)”指因交易對(duì)手違約或信用狀況惡化而導(dǎo)致的損失風(fēng)險(xiǎn)。（4）“操作風(fēng)險(xiǎn)”指由于內(nèi)部控制不當(dāng)、人為錯(cuò)誤、技術(shù)故障等原因?qū)е碌膿p失風(fēng)險(xiǎn)。（5）“其他風(fēng)險(xiǎn)”指除上述風(fēng)險(xiǎn)以外的，包括但不限于政策風(fēng)險(xiǎn)、法律風(fēng)險(xiǎn)、不可抗力等導(dǎo)致的損失風(fēng)險(xiǎn)。2.解釋規(guī)則本承諾書的解釋應(yīng)遵循以下規(guī)則：（1）除非上下文另有明確規(guī)定，術(shù)語(yǔ)應(yīng)具有上述定義所賦予的含義。（2）本承諾書的標(biāo)題僅為方便參考而設(shè)，不應(yīng)影響其解釋。三、聲明與承諾1.個(gè)人信息真實(shí)性聲明乙方聲明，其在向甲方提供的個(gè)人信息（包括但不限于姓名、身份證號(hào)碼、聯(lián)系方式、財(cái)務(wù)狀況等）是真實(shí)、準(zhǔn)確、完整的。乙方同意，如因提供虛假或不完整的個(gè)人信息而導(dǎo)致的任何損失或法律責(zé)任，由乙方自行承擔(dān)。2.風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)知與承擔(dān)承諾（1）乙方充分了解并認(rèn)識(shí)到參與金融服務(wù)可能面臨的各種風(fēng)險(xiǎn)，包括但不限于市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)及其他風(fēng)險(xiǎn)。（2）乙方自愿承擔(dān)因參與金融服務(wù)而產(chǎn)生的一切風(fēng)險(xiǎn)和損失，并不會(huì)因風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生而向甲方提出任何形式的索賠或賠償要求。四、金融服務(wù)內(nèi)容描述1.服務(wù)范圍甲方將根據(jù)乙方的需求和實(shí)際情況，為乙方提供以下金融服務(wù)：（1）投資咨詢服務(wù)，包括但不限于股票、債券、基金、期貨等投資產(chǎn)品的分析和建議。（2）資產(chǎn)管理服務(wù)，根據(jù)乙方的投資目標(biāo)和風(fēng)險(xiǎn)偏好，為乙方制定并執(zhí)行資產(chǎn)管理方案。（3）貸款服務(wù)，根據(jù)乙方的信用狀況和資金需求，為乙方提供相應(yīng)的貸款產(chǎn)品。2.服務(wù)期限本金融服務(wù)的期限自[起始日期]至[結(jié)束日期]。服務(wù)期限屆滿后，雙方如無異議，則本服務(wù)自動(dòng)延續(xù)，延續(xù)期限為[延續(xù)期限]。在服務(wù)期限內(nèi)，乙方有權(quán)根據(jù)自己的需求提前終止服務(wù)，但應(yīng)提前[提前通知期限]書面通知甲方。五、風(fēng)險(xiǎn)提示1.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)（1）市場(chǎng)價(jià)格波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)：金融市場(chǎng)價(jià)格波動(dòng)頻繁，投資產(chǎn)品的價(jià)值可能會(huì)因市場(chǎng)供求關(guān)系、宏觀經(jīng)濟(jì)狀況、政治事件等因素而發(fā)生變化，導(dǎo)致乙方投資損失。（2）利率風(fēng)險(xiǎn)：利率的變化可能會(huì)影響債券、貸款等金融產(chǎn)品的收益和價(jià)值，從而給乙方帶來?yè)p失。（3）匯率風(fēng)險(xiǎn)：如果乙方參與涉及外匯的金融交易，匯率的波動(dòng)可能會(huì)導(dǎo)致投資損失。2.信用風(fēng)險(xiǎn)（1）交易對(duì)手違約風(fēng)險(xiǎn)：在金融交易中，交易對(duì)手可能無法履行其合同義務(wù)，如按時(shí)支付本息、履行交割義務(wù)等，從而給乙方帶來?yè)p失。（2）信用評(píng)級(jí)下調(diào)風(fēng)險(xiǎn)：如果交易對(duì)手的信用評(píng)級(jí)下調(diào)，可能會(huì)導(dǎo)致其發(fā)行的債券或其他金融產(chǎn)品的價(jià)值下降，給乙方帶來?yè)p失。3.操作風(fēng)險(xiǎn)（1）內(nèi)部控制風(fēng)險(xiǎn)：甲方的內(nèi)部控制制度可能存在缺陷，導(dǎo)致操作失誤、信息泄露等問題，給乙方帶來?yè)p失。（2）人為錯(cuò)誤風(fēng)險(xiǎn)：甲方員工在業(yè)務(wù)操作過程中可能會(huì)出現(xiàn)人為錯(cuò)誤，如輸入錯(cuò)誤信息、誤判市場(chǎng)行情等，給乙方帶來?yè)p失。（3）技術(shù)故障風(fēng)險(xiǎn)：金融服務(wù)依賴于信息技術(shù)系統(tǒng)，如果系統(tǒng)出現(xiàn)故障、網(wǎng)絡(luò)中斷等問題，可能會(huì)導(dǎo)致交易無法正常進(jìn)行，給乙方帶來?yè)p失。4.其他風(fēng)險(xiǎn)（1）政策風(fēng)險(xiǎn)：國(guó)家的宏觀經(jīng)濟(jì)政策、財(cái)政政策、貨幣政策等的調(diào)整可能會(huì)對(duì)金融市場(chǎng)產(chǎn)生影響，從而給乙方帶來?yè)p失。（2）法律風(fēng)險(xiǎn)：金融法律法規(guī)的變化可能會(huì)影響金融交易的合法性和有效性，從而給乙方帶來?yè)p失。（3）不可抗力風(fēng)險(xiǎn)：如自然災(zāi)害、戰(zhàn)爭(zhēng)、恐怖襲擊等不可抗力事件的發(fā)生，可能會(huì)導(dǎo)致金融市場(chǎng)的混亂和交易的中斷，給乙方帶來?yè)p失。乙方充分了解并認(rèn)識(shí)到上述風(fēng)險(xiǎn)的存在，愿意自行承擔(dān)因這些風(fēng)險(xiǎn)而導(dǎo)致的任何損失。六、免責(zé)條款1.一般免責(zé)情形（1）因不可抗力、行為、法律法規(guī)變化等不可預(yù)見、不可避免且不可克服的客觀情況導(dǎo)致甲方無法履行或無法完全履行本承諾書項(xiàng)下的義務(wù)，甲方不承擔(dān)責(zé)任。（2）因乙方自身原因（包括但不限于提供虛假信息、違反本承諾書的約定、未按照甲方的建議進(jìn)行操作等）導(dǎo)致的任何損失，甲方不承擔(dān)責(zé)任。（3）對(duì)于因市場(chǎng)波動(dòng)、信用風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)等因素導(dǎo)致的投資損失，甲方不承擔(dān)責(zé)任，但甲方應(yīng)按照法律法規(guī)和行業(yè)規(guī)范的要求，盡到合理的管理和提示義務(wù)。2.特定情況下的免責(zé)（1）在投資咨詢服務(wù)中，甲方僅根據(jù)乙方提供的信息和要求提供投資建議，不對(duì)投資建議的準(zhǔn)確性和完整性做出保證。乙方應(yīng)根據(jù)自己的判斷和風(fēng)險(xiǎn)承受能力做出投資決策，如因乙方自身決策導(dǎo)致的投資損失，甲方不承擔(dān)責(zé)任。（2）在資產(chǎn)管理服務(wù)中，甲方將根據(jù)乙方的投資目標(biāo)和風(fēng)險(xiǎn)偏好制定資產(chǎn)管理方案，但不對(duì)資產(chǎn)管理方案的收益做出保證。乙方應(yīng)充分了解資產(chǎn)管理方案的風(fēng)險(xiǎn)和收益特征，如因市場(chǎng)變化等因素導(dǎo)致資產(chǎn)管理方案的收益未達(dá)到預(yù)期，甲方不承擔(dān)責(zé)任。（3）在貸款服務(wù)中，甲方將根據(jù)乙方的信用狀況和資金需求提供貸款產(chǎn)品，但不對(duì)乙方的還款能力做出保證。如因乙方無法按時(shí)還款導(dǎo)致的逾期利息、違約金等損失，甲方不承擔(dān)責(zé)任。七、個(gè)人的權(quán)利與義務(wù)1.權(quán)利（1）乙方有權(quán)要求甲方按照本承諾書的約定提供金融服務(wù)。（2）乙方有權(quán)了解金融服務(wù)的內(nèi)容、風(fēng)險(xiǎn)和收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)。（3）乙方有權(quán)對(duì)甲方的服務(wù)進(jìn)行監(jiān)督和提出建議。2.義務(wù)（1）乙方應(yīng)按照本承諾書的約定向甲方提供真實(shí)、準(zhǔn)確、完整的個(gè)人信息。（2）乙方應(yīng)遵守國(guó)家法律法規(guī)和金融監(jiān)管規(guī)定，不得從事違法違規(guī)的金融活動(dòng)。（3）乙方應(yīng)按照甲方的要求配合甲方進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和盡職調(diào)查。（4）乙方應(yīng)按照本承諾書的約定支付金融服務(wù)費(fèi)用。（5）乙方應(yīng)妥善保管與金融服務(wù)相關(guān)的文件、資料和密碼，防止信息泄露和資產(chǎn)損失。八、金融服務(wù)提供者的權(quán)利與義務(wù)1.權(quán)利（1）甲方有權(quán)根據(jù)乙方的風(fēng)險(xiǎn)承受能力和投資目標(biāo)，為乙方提供合適的金融服務(wù)方案。（2）甲方有權(quán)對(duì)乙方的信用狀況進(jìn)行評(píng)估，并根據(jù)評(píng)估結(jié)果決定是否為乙方提供金融服務(wù)及服務(wù)的額度和條件。（3）甲方有權(quán)按照本承諾書的約定收取金融服務(wù)費(fèi)用。（4）甲方有權(quán)對(duì)乙方的金融交易進(jìn)行監(jiān)督和管理，如發(fā)覺乙方存在違法違規(guī)行為，有權(quán)采取相應(yīng)的措施。2.義務(wù)（1）甲方應(yīng)按照法律法規(guī)和行業(yè)規(guī)范的要求，為乙方提供專業(yè)、誠(chéng)信的金融服務(wù)。（2）甲方應(yīng)向乙方充分揭示金融服務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)和收益特征，保證乙方在充分了解的基礎(chǔ)上做出決策。（3）甲方應(yīng)保守乙方的個(gè)人信息和商業(yè)秘密，不得泄露或非法使用。（4）甲方應(yīng)按照本承諾書的約定及時(shí)、準(zhǔn)確地為乙方提供金融服務(wù)信息和交易記錄。（5）甲方應(yīng)建立健全內(nèi)部控制制度，防范操作風(fēng)險(xiǎn)和道德風(fēng)險(xiǎn)。九、保密條款1.保密信息的定義本承諾書所稱的保密信息，是指雙方在履行本承諾書過程中所涉及的對(duì)方的商業(yè)秘密、技術(shù)秘密、個(gè)人隱私以及其他未公開的信息。2.保密義務(wù)的范圍（1）雙方應(yīng)對(duì)保密信息予以嚴(yán)格保密，未經(jīng)對(duì)方書面同意，不得向任何第三方披露或使用保密信息。（2）雙方應(yīng)采取合理的保密措施，保證保密信息的安全。（3）雙方的保密義務(wù)在本承諾書終止后仍然有效，直至保密信息已為公眾所知悉或不再具有保密價(jià)值。3.保密期限保密期限為自本承諾書生效之日起[保密期限]年。十、違約責(zé)任1.違約行為的認(rèn)定（1）若一方違反本承諾書的任何條款，即構(gòu)成違約。（2）違約行為包括但不限于未按時(shí)履行義務(wù)、提供虛假信息、泄露保密信息、違反法律法規(guī)等。2.違約責(zé)任的承擔(dān)方式（1）若甲方違約，應(yīng)根據(jù)乙方的實(shí)際損失進(jìn)行賠償，但賠償金額不得超過甲方在本承諾書項(xiàng)下所收取的服務(wù)費(fèi)用總額。（2）若乙方違約，應(yīng)向甲方支付違約金，并賠償甲方因此所遭受的損失。違約金的數(shù)額為[違約金數(shù)額]，如實(shí)際損失超過違約金數(shù)額，乙方還應(yīng)賠償甲方的實(shí)際損失。（3）雙方同意，如因違約行為導(dǎo)致的爭(zhēng)議無法通過協(xié)商解決，違約方應(yīng)承擔(dān)對(duì)方為解決爭(zhēng)議而支付的合理費(fèi)用，包括但不限于律師費(fèi)、訴訟費(fèi)、仲裁費(fèi)等。十一、爭(zhēng)議解決1.協(xié)商解決雙方在履行本承諾書過程中如發(fā)生爭(zhēng)議，應(yīng)首先通過友好協(xié)商解決。協(xié)商應(yīng)在一方提出書面協(xié)商請(qǐng)求后[協(xié)商期限]日內(nèi)進(jìn)行。如協(xié)商不成，任何一方均可向有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。2.仲裁或訴訟選擇（1）如雙方在本承諾書中約定通過仲裁解決爭(zhēng)議，則應(yīng)按照約定的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁。仲裁裁決是終局的，對(duì)雙方均具有約束力。（2）如雙方未在本承諾書中約定仲裁，或約定的仲裁條款無效，則任何一方均可向有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。3.管轄法院或仲裁機(jī)構(gòu)（1）如雙方選擇通過訴訟解決爭(zhēng)議，應(yīng)由甲方所在地的人民法院管轄。（2）如雙方選擇通過仲裁解決爭(zhēng)議，應(yīng)按照雙方約定的仲裁機(jī)構(gòu)進(jìn)行仲裁。如雙方未約定仲裁機(jī)構(gòu)，則由雙方共同選定的仲裁機(jī)構(gòu)進(jìn)行仲裁。如雙方無法就仲裁機(jī)構(gòu)的選定達(dá)成一致意見，則由有管轄權(quán)的人民法院指定仲裁機(jī)構(gòu)。十二、法律適用1.適用法律的確定本承諾書的簽訂、履行、解釋及爭(zhēng)議解決均適用[適用法律]法律。2.法律變化的影響如在本承諾書履行過程中，適用的法律法規(guī)發(fā)生變化，導(dǎo)致本承諾書的部分條款無法履行或需要變更，雙方應(yīng)根據(jù)法律法規(guī)的變化協(xié)商對(duì)本承諾書進(jìn)行相應(yīng)的調(diào)整。如雙方無法就調(diào)整達(dá)成一致意見，則按照法律法規(guī)的規(guī)定執(zhí)行。十三、通知與送達(dá)1.通知的方式雙方之間的任何通知或通訊應(yīng)以書面形式（包括但不限于信件、傳真、郵件等）發(fā)送至對(duì)方在本承諾書中指定的聯(lián)系地址或聯(lián)系方式。通知在送達(dá)對(duì)方時(shí)生效。2.送達(dá)的認(rèn)定（1）如通知以信件方式發(fā)送，應(yīng)以掛號(hào)信或特快專遞的方式寄出，郵戳日期為送達(dá)日期。（2）如通知以傳真方式發(fā)送，應(yīng)以傳真機(jī)發(fā)送的報(bào)告顯示的成功發(fā)送日期為送達(dá)日期。（3）如通知以郵件方式發(fā)送，應(yīng)以郵件進(jìn)入對(duì)方指定的電子郵箱系統(tǒng)的日期為送達(dá)日期。十四、其他條款1.合同的變更與解除（1）本承諾書的任何變更或補(bǔ)充需經(jīng)雙方書面協(xié)商一致，并簽署相關(guān)的書面協(xié)議。（2）在履行本承諾書過程中，如發(fā)生不可抗力或其他無法預(yù)見、無法避免、無法克服的客觀情況，導(dǎo)致本承諾書無法履行或部分無法履行，雙方應(yīng)根據(jù)不可抗力或客觀情況的影響程度，協(xié)商決定是否變更或解除本承諾書。2.合同的完整性本承諾書構(gòu)成雙方之間關(guān)于金融服務(wù)的完整協(xié)議，取代雙方之前就金融服務(wù)所達(dá)成的任何口頭或書面協(xié)議。3.合同的生效與終止（1）本承諾書自雙方簽字（或蓋章）之日起生