反詐知識競賽專項測試題有答案

反詐知識競賽專項測試題有答案單選題（總共50題）1.杭州運(yùn)營中心現(xiàn)金管理團(tuán)隊發(fā)現(xiàn)假幣后應(yīng)（

）。(1分)A、退回來源單位B、按照假幣沒收程序沒收C、直接銷毀D、按照假外幣收繳流程收繳答案：D解析：

暫無解析2.以下存款“證實書”的打印要求正確的是(1分)A、可以任意網(wǎng)點(diǎn)打印B、通過企業(yè)網(wǎng)銀存入的單位定期存款，如需通過柜面支取的，支取前須先打印“證實書”C、可以任意時間撤銷打印“證實書”D、撤銷打印“證實書”，必須次日辦理答案：B解析：

暫無解析3.各集中作業(yè)中心的團(tuán)隊主管應(yīng)每（）對集中作業(yè)人員保管的PAD移動金融終端及其配套設(shè)備進(jìn)行檢查。(1分)A、每季B、每月C、每旬D、每半年答案：B解析：

暫無解析4.假幣章材質(zhì)為橡皮長方形章，規(guī)格為外框（）(1分)A、50mm×25mmB、36mm×15mmC、40mm×30mmD、40mm×20mm答案：A解析：

暫無解析5.線上存款證明書業(yè)務(wù)，檢查待打印的個人存款證明書，最遲申請后的（）內(nèi)完成打印，簽字、申請用印(1分)A、第一個工作日內(nèi)B、三個工作日內(nèi)C、三天內(nèi)D、一天內(nèi)答案：A解析：

暫無解析6.單位定期存款計息的規(guī)定中，下列說法錯誤的是(1分)A、未到期支取的，按活期利率計付利息B、到期日支取的，按存期對應(yīng)的定期利率計付利息C、到期日為法定節(jié)假日的，需要在節(jié)假日后支取D、逾期支取的，逾期部分按支取日掛牌公告的活期存款利率計息，期間遇利率調(diào)整，不分段計息答案：C解析：

暫無解析7.單位結(jié)算賬戶開立（含：開戶+簽約）在柜時長限時標(biāo)準(zhǔn)多少？(1分)A、30B、35C、45D、60答案：C解析：

暫無解析8.通過新柜面系統(tǒng)辦理【10202現(xiàn)金取款】業(yè)務(wù)時，（）將對異常取現(xiàn)業(yè)務(wù)進(jìn)行彈窗提醒，需臨柜工作人員提高警惕并對取現(xiàn)業(yè)務(wù)加強(qiáng)審核。(1分)A、全域系統(tǒng)B、鷹眼系統(tǒng)C、核心系統(tǒng)D、反洗錢系統(tǒng)答案：B解析：

暫無解析9.在證件到期日前（）個月，總行將證件即將到期的信息通過管理系統(tǒng)推送給管戶人員，由管戶人員負(fù)責(zé)通知企業(yè)辦理變更。

(1分)A、A.1

B、B.2C、C.3D、D.4答案：A解析：

暫無解析10.營業(yè)經(jīng)理對檢查底稿中涉及的業(yè)務(wù)全面檢查多久覆蓋面達(dá)到100%。(1分)A、每月B、每季C、每半年D、每年答案：C解析：

暫無解析11.事前不告知檢查時間與檢查內(nèi)容的隨機(jī)突擊性檢查是指（

)(1分)A、會計檢查B、臨柜檢查C、飛行檢查D、突擊檢查答案：C解析：

暫無解析12.電信網(wǎng)絡(luò)詐騙是指以非法占有為目的，利用電信網(wǎng)絡(luò)技術(shù)手段，通過遠(yuǎn)程、非接觸等方式，詐騙公私財物的行為。(1分)A、王某在網(wǎng)上發(fā)起新房團(tuán)購，承諾一千元定金可抵五萬元房款，顧客繳納定金之后才發(fā)現(xiàn)該樓盤已售罄，王某也消失了B、李某盜用正在出差的張先生的微信頭像，冒充張先生給張?zhí)l(fā)微信說遇到事故，騙走兩萬元C、張某謊稱自己患上不治之癥，偽造診斷書、編造假故事放在網(wǎng)上，通過眾籌募集到三萬元醫(yī)藥費(fèi)D、李老太太打電話找保潔，家政公司派來的保潔徐某忽悠李老太太從徐某丈夫的店里購買了數(shù)千元保健品答案：D解析：

暫無解析13.最常用的可疑賬戶處置措施是（

）(1分)A、賬戶止付

B、賬戶凍結(jié)C、賬戶管控D、降低額度

答案：C解析：

暫無解析14.如發(fā)現(xiàn)客戶取現(xiàn)符合異常特征的，可采取請客戶預(yù)約次日支取或（

）等措施拖延時間。(1分)A、ATM支取B、大額取款機(jī)支取C、他行支取D、轉(zhuǎn)賬答案：D解析：

暫無解析15.智能短信認(rèn)證方式的限額為(1分)A、單筆5萬（含），日累計5萬（含）B、單筆10萬（含）日累計10萬（含）C、單筆20萬（含）日累計20（含）萬D、單筆50萬（含）日累計50萬（含）答案：C解析：

暫無解析16.手工點(diǎn)鈔技能按照指法分為“單指單張”與“多指多張”兩種，合格標(biāo)準(zhǔn)分別為（）把、（）把。(1分)A、5；7B、5；8C、6；7D、6；8答案：A解析：

暫無解析17.如客戶提供本市（縣）戶口簿、居住證、社會保障卡、社保繳納證明、水電煤繳費(fèi)證明或手機(jī)號實名認(rèn)證且入網(wǎng)滿一年等輔助材料之一的，可以將該客戶電子渠道限額最高可開多少？(1分)A、3萬（含）B、10萬（含）C、20萬（含）D、500萬（含）答案：B解析：

暫無解析18.申請人如已對某一重空類型發(fā)起外借申請的，在該重空類型被用盡或歸還前，系統(tǒng)控制同一申請人不允許對（）再發(fā)起外借申請。(1分)A、全部重空類型B、其他重空類型C、指定重空類型D、同一重空類型答案：D解析：

暫無解析19.以下說法錯誤的是(1分)A、單位定期存款開戶證實書不能作為貸款質(zhì)押的權(quán)利憑證B、通過企業(yè)網(wǎng)銀辦理質(zhì)押業(yè)務(wù)的，需要將定期存款轉(zhuǎn)為“證實書”或“單位定期存單”后方可辦理C、以單位定期存單形式的權(quán)利憑證才能作為貸款質(zhì)押的權(quán)利憑證D、單位定期存單是借款人以單位定期存款向本行提供質(zhì)押擔(dān)保的權(quán)利憑證答案：B解析：

暫無解析20.通過動態(tài)復(fù)核提交復(fù)核后解除管控的賬戶管控類型為（

）(1分)A、0002-長期未動管控B、0004-一人多賬戶C、0011-受益人缺失D、0012-證件過期答案：C解析：

暫無解析21.下列哪項不是造成單位結(jié)算賬戶開立時間過長的主要原因？(1分)A、流程組合不合理B、排隊客戶較多C、不熟悉開戶基礎(chǔ)知識和開戶流程答案：B解析：

暫無解析22.下列不屬于團(tuán)伙賬戶的是（

）。(1分)A、上游賬戶B、中游賬戶C、過渡賬戶D、下游賬戶答案：B解析：

暫無解析23.本行賬戶代理人無卡存款金額大于等于一萬元小于五萬元，需要求出示（）的有效身份證件(1分)A、代理人B、持卡人C、無需出示答案：A解析：

暫無解析24.小陳一年多未聯(lián)系的好友通過QQ向其借錢，并稱自己銀行卡已掛失，讓其將錢打進(jìn)一個陌生賬號上，請問小陳應(yīng)該怎么做？(1分)A、多年的好友求助，按照對方要求操作。B、讓對方提供賬號或二維碼，掃碼轉(zhuǎn)賬給對方。C、好久未聯(lián)系，突然借錢，要核實是否為本人，再做考慮。D、問對方需要多少錢，想盡辦法幫忙。答案：C解析：

暫無解析25.身份證客戶需確認(rèn)聯(lián)網(wǎng)核查通過，因生僻字原因無法通過聯(lián)網(wǎng)核查的，通過柜面（）交易維護(hù)生僻字標(biāo)識。(1分)A、90805B、10401C、10409D、10107答案：A解析：

暫無解析26.客戶可持本人有效實名證件和西湖卡在（）辦理電子現(xiàn)金的簽約、修改、撤銷指定賬戶圈存簽約業(yè)務(wù)。(1分)A、任意網(wǎng)點(diǎn)B、開戶網(wǎng)點(diǎn)C、指定網(wǎng)點(diǎn)D、網(wǎng)上銀行答案：A解析：

暫無解析27.以下選項中不屬于客戶信息九要素的是（）(1分)A、A.民族B、B.性別C、C.國籍D、D.職業(yè)答案：A解析：

暫無解析28.客戶經(jīng)理需在開戶前或最遲開戶多少個工作日內(nèi)完成盡職調(diào)查？(1分)A、5B、10C、15D、30答案：B解析：

暫無解析29.柜面使用的A類點(diǎn)鈔機(jī)使用年限不超過（

）年。外幣點(diǎn)鈔機(jī)使用年限不超過（

）年。(1分)A、5，3B、3，3C、3，5D、5，5答案：B解析：

暫無解析30.以下哪種賬戶不允許關(guān)聯(lián)個人電子渠道(1分)A、虛擬介質(zhì)賬戶B、西湖IC卡C、工商銀行借記卡D、耀紅卡答案：A解析：

暫無解析31.各分支機(jī)構(gòu)應(yīng)對于外幣各流轉(zhuǎn)環(huán)節(jié)記錄冠字號碼信息，記錄涵蓋本機(jī)構(gòu)已開辦外幣現(xiàn)鈔業(yè)務(wù)的所有幣種，每日營業(yè)結(jié)束后將當(dāng)日記錄存儲冠字號碼信息統(tǒng)一集中保管，且保存期限不得少于(

)年。(1分)A、3個月B、6個月C、1年D、1個月答案：C解析：

暫無解析32.客戶身份識別過程中，下列哪項情形采取中止賬戶凍結(jié)管控（）(1分)A、A.工商登記狀態(tài)異常（注銷、吊銷等）的；B、（B）客戶被列入嚴(yán)重違法失信的C、（C）單位證照或法定代表人身份證件過期的D、（D）客戶被列入異常經(jīng)營名錄的答案：D解析：

暫無解析33.鑒定單位應(yīng)自收到鑒定申請之日起(

)個工作日內(nèi)，通知收款單位報送待鑒定貨幣；收繳單位應(yīng)自收到鑒定單位通知之日起(

)個工作日內(nèi)，將待鑒定貨幣送達(dá)鑒定單位。(1分)A、3,3B、5,5C、2,2D、1,1答案：C解析：

暫無解析34.回溯審核崗應(yīng)在（）個工作日內(nèi)完成名單疑似客戶的身份識別和甄別工作。(1分)A、1B、3C、5D、15答案：C解析：

暫無解析35.以下哪個可以作為單位定期存款存入本行(1分)A、財政撥款B、預(yù)算內(nèi)資金C、銀行貸款D、企業(yè)銷售收入資金答案：D解析：

暫無解析36.對存量賬戶有疑似空殼公司特征或暫時無實際經(jīng)營的企業(yè)客戶，應(yīng)先做（

）的管控措施。(1分)A、關(guān)閉網(wǎng)銀限額B、暫停非柜面C、中止賬戶D、停止支付答案：B解析：

暫無解析37.營業(yè)經(jīng)理按照會計差錯的等級反饋，一類差錯處理結(jié)果逐級反饋至（）(1分)A、支行行長B、總行（或分行）運(yùn)營管理部業(yè)務(wù)監(jiān)督主管C、轄區(qū)運(yùn)管部負(fù)責(zé)人D、總行運(yùn)管部負(fù)責(zé)人答案：D解析：

暫無解析38.經(jīng)常項目外匯賬戶名稱變更，但不改變開戶網(wǎng)點(diǎn)、賬號時，應(yīng)于（）內(nèi)到開戶網(wǎng)點(diǎn)申請辦理賬戶變更手續(xù)。(1分)A、5個工作日B、5天C、3個工作日D、3天答案：A解析：

暫無解析39.本行自助設(shè)備終端吞沒他行IC卡的，持卡人可在吞卡次日起（），憑有效實名證件到自助設(shè)備終端所屬網(wǎng)點(diǎn)辦理領(lǐng)卡手續(xù)(1分)A、3個工作日B、10個工作日C、20個工作日D、6個月答案：C解析：

暫無解析40.從賬戶的資金形式來劃分，外匯賬戶的種類可分為外幣現(xiàn)鈔賬戶和（）。(1分)A、外匯現(xiàn)匯賬戶B、經(jīng)常項目外匯賬戶C、資本項目外匯賬戶D、結(jié)匯待支付賬戶答案：A解析：

暫無解析41.除（

）類型外，我行柜面渠道均可解除個人和對公客戶的賬戶管控類型。(1分)A、可疑賬戶管控B、污水池名單C、受益人缺失D、銀企對賬異常管控答案：B解析：

暫無解析42.在e柜通個人客戶完成客戶信息維護(hù)交易后，哪類管控可自動解除(1分)A、“0002-長期未動”B、“0003-聯(lián)系方式管控”C、“0004-一人多賬戶”管控D、“0008-客戶信息不合規(guī)”答案：D解析：

暫無解析43.營業(yè)經(jīng)理每（）不少于一次對重要空白憑證、有價單證、重要機(jī)具進(jìn)行查庫和盤點(diǎn)(1分)A、日B、月C、季D、半年答案：B解析：

暫無解析44.根據(jù)“兩高一部”出臺的《關(guān)于辦理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙等刑事案件適用法律若干問題的意見》，電信詐騙犯罪只要詐騙數(shù)額達(dá)到（）元即構(gòu)成“數(shù)額較大”，以犯罪論處。(1分)A、二千B、三千C、一萬D、五萬答案：B解析：

暫無解析45.以下哪項差錯是屬于二類差錯的？(1分)A、憑證擺放錯誤B、自制特種憑證缺營業(yè)經(jīng)理審核簽字C、少摘身份證號碼或少身份證影像D、操作內(nèi)容與客戶填寫內(nèi)容不一致答案：D解析：

暫無解析46.()組織做好通過電子渠道建立業(yè)務(wù)關(guān)系時的客戶信息初次識別和存續(xù)期間的客戶信息持續(xù)識別等工作，制定各環(huán)節(jié)客戶信息識別內(nèi)容、工作要求。(1分)A、A.電子銀行部B、B.洗錢風(fēng)險管理小組辦公室C、C.總行反洗錢管理中心D、D.運(yùn)營管理部答案：A解析：

暫無解析47.單位定期存款賬戶超過一年未動賬，由（）予以銷戶(1分)A、開戶行

B、基本存款賬戶戶行C、一般存款賬戶行D、單位臨時存款專戶行答案：A解析：

暫無解析48.監(jiān)控名單更新后，在（）由反洗錢監(jiān)測系統(tǒng)開展對全行所有客戶及上溯三年內(nèi)的交易進(jìn)行回溯性排查(1分)A、當(dāng)日B、第二個工作日C、T+1D、T+2答案：D解析：

暫無解析49.服務(wù)經(jīng)理復(fù)核他人業(yè)務(wù)的金額上限為（

）萬，授權(quán)他人業(yè)務(wù)金額是（）。(1分)A、100、50B、500、200C、500、50D、100、20答案：C解析：

暫無解析50.取消填寫申請表單《儲蓄國債（電子式）業(yè)務(wù)申請表》涉及新柜面的交易碼是（

）。(1分)A、30807電子式國債管理B、10121個人大額存單購買C、30802電子式國債管理D、10108個人賬戶綁定管理答案：C解析：

暫無解析多選題（總共15題）1.取章用印需按印控流程要求審批登記，用印時必須在監(jiān)控環(huán)境下進(jìn)行，且機(jī)外用印需將用印前后影像手工進(jìn)行拍照留存，以（）進(jìn)行專夾保管，用印監(jiān)管錄像保存時間不得少于()個月。(1分)A、紙質(zhì)形式B、電子形式C、三D、一答案：BC解析：

暫無解析2.營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)或業(yè)務(wù)部門委托金融機(jī)構(gòu)以外的第三方識別客戶身份的，應(yīng)當(dāng)符合下列哪些要求(1分)A、能夠證明第三方按反洗錢法律、行政法規(guī)和本辦法的要求，采取了客戶身份識別和身份資料保存的必要措施。B、第三方為本行提供客戶信息，不存在法律制度、技術(shù)等方面的障礙。C、本行在辦理業(yè)務(wù)時，能立即獲得第三方提供的客戶信息，還可在必要時從第三方獲得客戶的有效身份證件、身份證明文件的原件、復(fù)印件或者影印件。D、委托第三方的營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)或業(yè)務(wù)部門承擔(dān)未履行客戶身份識別義務(wù)的責(zé)任。答案：ABCD解析：

暫無解析3.以下哪幾項為單位結(jié)算賬戶開戶柜面人員工作？(1分)A、審核證件資料、盡職調(diào)查材料、申請表單等B、操作柜面相關(guān)交易碼進(jìn)行開戶與簽約C、聯(lián)系管戶客戶經(jīng)理提供盡職調(diào)查材料與受益所有人材料D、若開立企業(yè)基本戶，上報人行賬戶管理系統(tǒng)并打印《基本存款賬戶信息表》答案：ABD解析：

暫無解析4.單位定期存款按期限不同分為（）(1分)A、一個月B、三個月C、六個月D、一年答案：BCD解析：

暫無解析5.以下（

）業(yè)務(wù)取消填寫《特殊業(yè)務(wù)申請表》。(1分)A、個人賬戶綁定B、電子現(xiàn)金結(jié)清C、理財客戶信息修改D、個人賬戶升降級答案：ABCD解析：

暫無解析6.對監(jiān)測識別的異常賬戶和可疑交易，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、非銀行支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)風(fēng)險情況，可采?。ǎ┑缺匾姆婪洞胧?。(1分)A、采取核實交易情況B、重新核驗身份C、延遲支付結(jié)算D、限制或者中止有關(guān)業(yè)務(wù)答案：ABCD解析：

暫無解析7.回溯審批崗的崗位職責(zé)包括（）。(1分)A、負(fù)責(zé)對反洗錢名單疑似客戶進(jìn)行分析與查證B、負(fù)責(zé)整理與名單匹配的客戶情況C、負(fù)責(zé)將暫時無法準(zhǔn)確判斷客戶是否為監(jiān)控名單的客戶D、負(fù)責(zé)向總行法律合規(guī)部負(fù)責(zé)人報告與監(jiān)控名單匹配的客戶情況答案：ABCD解析：

暫無解析8.運(yùn)營評價內(nèi)容包括(1分)A、基礎(chǔ)管理B、支付結(jié)算管理C、會計核算質(zhì)量管理D、信息報送管理E、綜合管理F、人員管理答案：ABCD解析：

暫無解析9.單位定期寶起存金額為（）存款金額為*（）的整數(shù)倍(1分)A、50萬元

B、100萬元

C、200萬元D、500萬元答案：BD解析：

暫無解析10.賬戶風(fēng)險管控的原則是什