2025年度企業(yè)并購貸款合同條款及標(biāo)的界定

2025年度企業(yè)并購貸款合同條款及標(biāo)的界定本合同共三部分組成，僅供學(xué)習(xí)使用，第一部分如下：甲方（貸款方）：名稱：________________________地址：________________________法定代表人：___________________營業(yè)執(zhí)照號：__________________乙方（借款方）：名稱：________________________地址：________________________法定代表人：___________________營業(yè)執(zhí)照號：__________________鑒于：1.甲方作為貸款方，愿意向乙方提供貸款；2.乙方作為借款方，同意向甲方借款；3.雙方經(jīng)友好協(xié)商，達(dá)成如下協(xié)議：一、貸款金額及期限1.甲方同意向乙方提供人民幣_______元整（大寫：_______元整）的并購貸款。2.貸款期限為_______年，自貸款發(fā)放之日起計(jì)算。二、貸款用途1.本貸款僅用于乙方收購、兼并、重組等企業(yè)并購活動。2.乙方應(yīng)保證貸款用途的合法合規(guī)，不得將貸款用于其他用途。三、貸款利率及支付方式1.本貸款利率為_______%，按年利率計(jì)算，實(shí)行浮動利率制度。2.乙方應(yīng)在貸款發(fā)放之日起_______個(gè)工作日內(nèi)支付首期利息。3.乙方應(yīng)在貸款期限內(nèi)按月支付利息，具體支付日期由雙方另行約定。四、貸款擔(dān)保1.乙方應(yīng)向甲方提供合法有效的擔(dān)保，包括但不限于抵押、質(zhì)押、保證等。2.甲方有權(quán)要求乙方提供擔(dān)保，乙方應(yīng)積極配合。五、還款方式1.本貸款采用分期還款方式，具體還款計(jì)劃如下：首期還款：貸款發(fā)放之日起_______個(gè)工作日內(nèi)，償還貸款本金總額的_______%。后續(xù)還款：每月償還貸款本金總額的_______%，直至貸款全部還清。2.乙方應(yīng)在每月還款日前將還款金額足額劃入甲方指定的賬戶。六、貸款費(fèi)用1.乙方應(yīng)承擔(dān)本貸款產(chǎn)生的相關(guān)費(fèi)用，包括但不限于貸款手續(xù)費(fèi)、擔(dān)保費(fèi)、評估費(fèi)、公證費(fèi)等。2.甲方有權(quán)在貸款發(fā)放前收取上述費(fèi)用。七、違約責(zé)任1.乙方如未按約定時(shí)間還款，應(yīng)向甲方支付_______%的違約金。2.乙方如未按約定用途使用貸款，甲方有權(quán)提前收回貸款，并要求乙方支付違約金。3.乙方如提供虛假信息、隱瞞重要事實(shí)，甲方有權(quán)解除本合同，并要求乙方承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任。八、爭議解決1.雙方在本合同履行過程中發(fā)生的爭議，應(yīng)友好協(xié)商解決。2.如協(xié)商不成，任何一方均可向貸款方所在地人民法院提起訴訟。九、其他約定1.本合同未盡事宜，雙方可另行協(xié)商補(bǔ)充。2.本合同自雙方簽字（或蓋章）之日起生效。甲方（貸款方）簽字（或蓋章）：________________________日期：________________________乙方（借款方）簽字（或蓋章）：________________________日期：________________________附件：1.貸款申請表2.貸款擔(dān)保合同3.其他相關(guān)文件第二部分：第三方介入后的修正一、第三方定義在本合同中，第三方是指除甲方（貸款方）和乙方（借款方）以外的任何個(gè)人、法人或其他組織，包括但不限于中介機(jī)構(gòu)、評估機(jī)構(gòu)、擔(dān)保機(jī)構(gòu)、律師事務(wù)所、會計(jì)師事務(wù)所等。二、第三方介入的目的1.中介機(jī)構(gòu)：協(xié)助雙方進(jìn)行貸款申請、談判、合同簽訂等事宜。2.評估機(jī)構(gòu)：對并購標(biāo)的進(jìn)行評估，提供評估報(bào)告。3.擔(dān)保機(jī)構(gòu)：為乙方提供擔(dān)保，確保貸款的安全。4.律師事務(wù)所：提供法律咨詢、合同審查等服務(wù)。5.會計(jì)師事務(wù)所：對乙方財(cái)務(wù)狀況進(jìn)行審計(jì)，提供審計(jì)報(bào)告。三、第三方責(zé)任限額1.中介機(jī)構(gòu)：中介機(jī)構(gòu)對合同履行過程中因自身過錯(cuò)導(dǎo)致的損失，承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任，但賠償金額不超過中介服務(wù)費(fèi)的_______倍。2.評估機(jī)構(gòu)：評估機(jī)構(gòu)對評估報(bào)告的真實(shí)性、準(zhǔn)確性負(fù)責(zé)，如因評估機(jī)構(gòu)過錯(cuò)導(dǎo)致評估報(bào)告失實(shí)，評估機(jī)構(gòu)應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任，但賠償金額不超過評估服務(wù)費(fèi)的_______倍。3.擔(dān)保機(jī)構(gòu)：擔(dān)保機(jī)構(gòu)按照擔(dān)保合同約定承擔(dān)擔(dān)保責(zé)任，擔(dān)保責(zé)任限額為擔(dān)保金額的_______%。4.律師事務(wù)所：律師事務(wù)所對提供的服務(wù)負(fù)責(zé)，如因律師事務(wù)所過錯(cuò)導(dǎo)致合同無效或損害甲方利益，律師事務(wù)所應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任，但賠償金額不超過律師服務(wù)費(fèi)的_______倍。5.會計(jì)師事務(wù)所：會計(jì)師事務(wù)所對審計(jì)報(bào)告的真實(shí)性、準(zhǔn)確性負(fù)責(zé)，如因會計(jì)師事務(wù)所過錯(cuò)導(dǎo)致審計(jì)報(bào)告失實(shí)，會計(jì)師事務(wù)所應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任，但賠償金額不超過審計(jì)服務(wù)費(fèi)的_______倍。四、第三方責(zé)任劃分1.中介機(jī)構(gòu)：中介機(jī)構(gòu)僅負(fù)責(zé)提供中介服務(wù)，不承擔(dān)貸款本身的風(fēng)險(xiǎn)。2.評估機(jī)構(gòu)：評估機(jī)構(gòu)對并購標(biāo)的進(jìn)行評估，但不參與貸款決策。3.擔(dān)保機(jī)構(gòu)：擔(dān)保機(jī)構(gòu)對貸款提供擔(dān)保，但不參與貸款的發(fā)放和回收。4.律師事務(wù)所：律師事務(wù)所提供法律咨詢和合同審查服務(wù)，不參與貸款決策。5.會計(jì)師事務(wù)所：會計(jì)師事務(wù)所對乙方財(cái)務(wù)狀況進(jìn)行審計(jì)，不參與貸款決策。五、第三方權(quán)利義務(wù)1.中介機(jī)構(gòu)：中介機(jī)構(gòu)有權(quán)根據(jù)合同約定收取中介服務(wù)費(fèi)，并保證提供的服務(wù)符合合同約定。2.評估機(jī)構(gòu)：評估機(jī)構(gòu)有權(quán)根據(jù)合同約定收取評估服務(wù)費(fèi)，并保證評估報(bào)告的真實(shí)性、準(zhǔn)確性。3.擔(dān)保機(jī)構(gòu)：擔(dān)保機(jī)構(gòu)有權(quán)根據(jù)擔(dān)保合同約定收取擔(dān)保費(fèi)用，并按照合同約定承擔(dān)擔(dān)保責(zé)任。4.律師事務(wù)所：律師事務(wù)所有權(quán)根據(jù)合同約定收取律師服務(wù)費(fèi)，并保證提供的服務(wù)符合合同約定。5.會計(jì)師事務(wù)所：會計(jì)師事務(wù)所有權(quán)根據(jù)合同約定收取審計(jì)服務(wù)費(fèi)，并保證審計(jì)報(bào)告的真實(shí)性、準(zhǔn)確性。六、第三方介入程序1.乙方在申請貸款時(shí)，可邀請第三方介入，并與第三方簽訂相關(guān)協(xié)議。2.甲方應(yīng)審查第三方資質(zhì)，確保其具備相應(yīng)的能力和信譽(yù)。3.第三方介入后，應(yīng)按照合同約定履行職責(zé)，并及時(shí)向甲方和乙方報(bào)告工作進(jìn)展。七、第三方變更1.任何一方在合同履行過程中，如需更換第三方，應(yīng)提前_______個(gè)工作日通知對方，并經(jīng)對方同意。2.第三方變更后，原第三方與甲方、乙方之間的權(quán)利義務(wù)關(guān)系終止。八、違約責(zé)任1.如第三方違反合同約定，導(dǎo)致甲方或乙方遭受損失，第三方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任。2.如因第三方原因?qū)е潞贤瑹o法履行，甲方和乙方有權(quán)解除合同，并要求第三方承擔(dān)違約責(zé)任。九、保密條款1.甲方、乙方和第三方對本合同及涉及的商業(yè)秘密負(fù)有保密義務(wù)，未經(jīng)對方同意，不得向任何第三方泄露。2.本保密義務(wù)在本合同終止后_______年內(nèi)仍有效。十、適用法律本合同及第三方介入的相關(guān)事宜，適用中華人民共和國相關(guān)法律法規(guī)。十一、其他約定1.本合同未盡事宜，雙方可另行協(xié)商補(bǔ)充。2.本合同修正條款經(jīng)雙方簽字（或蓋章）之日起生效。第三部分：其他補(bǔ)充性說明和解釋說明一：附件列表：1.貸款申請表要求：詳細(xì)填寫借款方的基本信息、貸款用途、還款計(jì)劃等。說明：貸款申請表是貸款審批的重要依據(jù)，借款方應(yīng)確保信息的真實(shí)性和完整性。2.貸款擔(dān)保合同要求：明確擔(dān)保方式、擔(dān)保范圍、擔(dān)保期限、擔(dān)保責(zé)任等。說明：擔(dān)保合同是擔(dān)保機(jī)構(gòu)承擔(dān)擔(dān)保責(zé)任的法律依據(jù)，雙方應(yīng)仔細(xì)閱讀并簽字。3.評估報(bào)告要求：評估機(jī)構(gòu)應(yīng)按照行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)和方法對并購標(biāo)的進(jìn)行評估，提供詳細(xì)的評估報(bào)告。4.財(cái)務(wù)審計(jì)報(bào)告要求：會計(jì)師事務(wù)所應(yīng)對借款方的財(cái)務(wù)狀況進(jìn)行審計(jì)，提供審計(jì)報(bào)告。說明：審計(jì)報(bào)告用于驗(yàn)證借款方的財(cái)務(wù)狀況，確保其符合貸款條件。5.法律意見書要求：律師事務(wù)所應(yīng)就合同條款、并購標(biāo)的的法律問題提供法律意見。說明：法律意見書用于保障合同的有效性和合法性，雙方應(yīng)關(guān)注律師意見的準(zhǔn)確性。6.擔(dān)保物清單要求：詳細(xì)列明擔(dān)保物的名稱、數(shù)量、價(jià)值等信息。說明：擔(dān)保物清單是擔(dān)保機(jī)構(gòu)對擔(dān)保物進(jìn)行管理的依據(jù)，雙方應(yīng)確保清單的準(zhǔn)確性。7.貸款合同要求：明確貸款金額、利率、期限、還款方式、違約責(zé)任等。說明：貸款合同是貸款雙方的權(quán)利義務(wù)關(guān)系的法律依據(jù)，雙方應(yīng)仔細(xì)閱讀并簽字。8.貸款發(fā)放憑證要求：證明貸款已發(fā)放至借款方賬戶的憑證。說明：貸款發(fā)放憑證是貸款發(fā)放的重要證據(jù)，雙方應(yīng)妥善保管。9.貸款還款憑證要求：證明借款方已償還貸款的憑證。說明：貸款還款憑證是貸款回收的重要證據(jù)，雙方應(yīng)妥善保管。10.其他相關(guān)文件要求：根據(jù)合同履行過程中產(chǎn)生的其他文件，如變更協(xié)議、補(bǔ)充協(xié)議等。說明：其他相關(guān)文件是合同履行過程中的補(bǔ)充性文件，雙方應(yīng)妥善保管。說明二：違約行為及責(zé)任認(rèn)定：1.違約行為：乙方未按約定時(shí)間還款。乙方未按約定用途使用貸款。乙方提供虛假信息、隱瞞重要事實(shí)。甲方未按約定時(shí)間發(fā)放貸款。甲方未按約定提供貸款服務(wù)。2.責(zé)任認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)：乙方未按約定時(shí)間還款，應(yīng)向甲方支付_______%的違約金。乙方未按約定用途使用貸款，甲方有權(quán)提前收回貸款，并要求乙方支付違約金。乙方提供虛假信息、隱瞞重要事實(shí)，甲方有權(quán)解除合同，并要求乙方承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任。甲方未按約定時(shí)間發(fā)放貸款，應(yīng)向乙方支付_______%的違約金。甲方未按約定提供貸款服務(wù)，應(yīng)向乙方支付_______%的違約金。3.示例說明：乙方未按約定時(shí)間還款，逾期_______天，應(yīng)向甲方支付人民幣_______元的違約金。乙方將貸款用于非約定的用途，甲方有權(quán)提前收回貸款，并要求乙方支付人民幣_______元的違約金。乙方在貸款申請過程中提供虛假信息，甲方解除合同，乙方應(yīng)承擔(dān)人民幣_______元的賠償責(zé)任。合同主體方簽署部分：甲方（貸款方）：名稱：________________________地址：________________________法定代表人：_______________