2025年度國(guó)際貿(mào)易融資合同風(fēng)險(xiǎn)管理及合規(guī)操作

甲方：XXX乙方：XXX20XXCOUNTRACTCOVER專業(yè)合同封面RESUME甲方：XXX乙方：XXX20XXCOUNTRACTCOVER專業(yè)合同封面RESUMEPERSONAL

2025年度國(guó)際貿(mào)易融資合同風(fēng)險(xiǎn)管理及合規(guī)操作本合同共三部分組成，僅供學(xué)習(xí)使用，第一部分如下：甲方（融資方）：名稱：____________________地址：____________________法定代表人：________________乙方（融資銀行）：名稱：____________________地址：____________________法定代表人：________________鑒于：1.甲方為從事國(guó)際貿(mào)易的企業(yè)，因開(kāi)展業(yè)務(wù)需要，擬向乙方申請(qǐng)融資。2.乙方愿意為甲方提供國(guó)際貿(mào)易融資服務(wù)。3.雙方經(jīng)友好協(xié)商，就甲方申請(qǐng)的融資事宜達(dá)成如下協(xié)議：一、融資金額及期限1.本合同項(xiàng)下融資金額為人民幣_(tái)___________________元。2.融資期限為_(kāi)___________________年，自本合同生效之日起計(jì)算。二、融資用途1.甲方承諾將本合同項(xiàng)下融資款項(xiàng)用于____________________。2.甲方應(yīng)確保融資款項(xiàng)用于合法、合規(guī)的用途。三、融資利率及費(fèi)用1.本合同項(xiàng)下融資利率為_(kāi)___________________，具體利率根據(jù)市場(chǎng)情況進(jìn)行調(diào)整。2.乙方有權(quán)在融資期限內(nèi)根據(jù)市場(chǎng)利率變化調(diào)整融資利率。（1）融資手續(xù)費(fèi)：人民幣_(tái)___________________元；（2）擔(dān)保費(fèi)：人民幣_(tái)___________________元；（3）其他費(fèi)用：人民幣_(tái)___________________元。四、擔(dān)保方式1.甲方同意以其擁有的____________________作為本合同項(xiàng)下融資的擔(dān)保。2.乙方有權(quán)在甲方違約時(shí)，采取包括但不限于拍賣、變賣等方式實(shí)現(xiàn)擔(dān)保權(quán)益。五、還款方式（1）首期還款：人民幣_(tái)___________________元，于融資期限屆滿后第____________________個(gè)月支付；（2）分期還款：自融資期限屆滿后第____________________個(gè)月起，每月支付人民幣_(tái)___________________元；（3）一期還款：人民幣_(tái)___________________元，于融資期限屆滿后第____________________個(gè)月支付。2.甲方應(yīng)按照本合同約定的還款方式及時(shí)足額償還融資款項(xiàng)。六、違約責(zé)任1.甲方如未按本合同約定及時(shí)足額償還融資款項(xiàng)，應(yīng)向乙方支付逾期利息，逾期利息按日萬(wàn)分之____________________計(jì)收。2.甲方如未按本合同約定使用融資款項(xiàng)，乙方有權(quán)提前收回融資款項(xiàng)，并要求甲方承擔(dān)違約責(zé)任。3.乙方如未按本合同約定提供融資服務(wù)，應(yīng)向甲方支付違約金，違約金為人民幣_(tái)___________________元。七、爭(zhēng)議解決1.雙方在履行本合同過(guò)程中發(fā)生的爭(zhēng)議，應(yīng)通過(guò)友好協(xié)商解決。2.協(xié)商不成的，任何一方均有權(quán)向本合同簽訂地人民法院提起訴訟。八、其他1.本合同未盡事宜，由雙方另行協(xié)商解決。2.本合同一式兩份，甲乙雙方各執(zhí)一份，自雙方簽字蓋章之日起生效。甲方（融資方）：簽字：____________________日期：____________________乙方（融資銀行）：簽字：____________________日期：____________________附件：1.融資申請(qǐng)表2.融資擔(dān)保合同3.其他相關(guān)文件第二部分：第三方介入后的修正一、第三方定義1.本合同中“第三方”指除甲乙雙方以外的，為融資提供相關(guān)服務(wù)或參與融資過(guò)程的任何個(gè)人、企業(yè)或其他組織。（1）擔(dān)保人：為甲方的融資提供擔(dān)保的第三方。（2）中介方：協(xié)助甲乙雙方達(dá)成融資協(xié)議的第三方。（3）評(píng)估機(jī)構(gòu)：對(duì)甲方的信用、財(cái)務(wù)狀況等進(jìn)行評(píng)估的第三方。（4）其他參與融資過(guò)程的第三方。二、第三方責(zé)任1.第三方在本合同項(xiàng)下的責(zé)任和義務(wù)，應(yīng)當(dāng)以本合同約定為準(zhǔn)。2.第三方在履行其職責(zé)時(shí)，應(yīng)遵循誠(chéng)實(shí)信用原則，確保其提供的服務(wù)或參與的行為不違反法律法規(guī)和本合同約定。三、第三方權(quán)利1.第三方有權(quán)根據(jù)本合同約定收取相應(yīng)的服務(wù)費(fèi)用。2.第三方有權(quán)要求甲方提供必要的信息和資料，以完成其職責(zé)。四、第三方介入條款1.如需第三方介入本合同項(xiàng)下的融資過(guò)程，甲乙雙方應(yīng)書(shū)面同意，并明確第三方的職責(zé)和權(quán)限。（1）第三方介入的具體內(nèi)容和服務(wù)范圍；（2）第三方介入的費(fèi)用及支付方式；（3）第三方介入的期限和終止條件；（4）第三方介入的保密條款。五、第三方責(zé)任限額1.第三方在本合同項(xiàng)下的責(zé)任限額，由甲乙雙方根據(jù)第三方的職責(zé)和風(fēng)險(xiǎn)程度協(xié)商確定。（1）第三方因自身過(guò)錯(cuò)導(dǎo)致甲方損失的責(zé)任限額；（2）第三方因未能履行本合同約定導(dǎo)致甲方損失的責(zé)任限額；（3）第三方因違反法律法規(guī)導(dǎo)致甲方損失的責(zé)任限額。3.如第三方責(zé)任限額未在合同中明確約定，則第三方責(zé)任限額以甲方實(shí)際損失為限。六、第三方與其他各方的劃分說(shuō)明1.第三方與甲方的關(guān)系：（1）第三方在履行其職責(zé)時(shí)，應(yīng)尊重甲方的合法權(quán)益，不得損害甲方利益；（2）甲方有權(quán)要求第三方提供必要的服務(wù)，并有權(quán)對(duì)第三方的工作進(jìn)行監(jiān)督。2.第三方與乙方的關(guān)系：（1）第三方在履行其職責(zé)時(shí)，應(yīng)尊重乙方的合法權(quán)益，不得損害乙方利益；（2）乙方有權(quán)要求第三方提供必要的服務(wù)，并有權(quán)對(duì)第三方的工作進(jìn)行監(jiān)督。3.第三方與其他各方的責(zé)任劃分：（1）第三方在履行其職責(zé)時(shí)，應(yīng)遵守法律法規(guī)和本合同約定，對(duì)因自身過(guò)錯(cuò)造成的損失承擔(dān)責(zé)任；（2）甲乙雙方應(yīng)各自承擔(dān)因其自身過(guò)錯(cuò)造成的損失；（3）如第三方因履行其職責(zé)而導(dǎo)致的損失，甲乙雙方應(yīng)根據(jù)合同約定和實(shí)際情況，合理分擔(dān)責(zé)任。七、第三方變更1.如第三方需變更，甲乙雙方應(yīng)書(shū)面同意，并通知對(duì)方及可能受到影響的各方。2.第三方變更后，原第三方的權(quán)利、義務(wù)和責(zé)任由變更后的第三方繼承。八、其他1.本部分條款是對(duì)本合同原有條款的補(bǔ)充和細(xì)化，與本合同原有條款不一致的，以本部分條款為準(zhǔn)。2.本部分條款未盡事宜，由甲乙雙方另行協(xié)商解決。3.本部分條款自雙方簽字蓋章之日起生效。第三部分：其他補(bǔ)充性說(shuō)明和解釋說(shuō)明一：附件列表：1.融資申請(qǐng)表詳細(xì)要求：融資申請(qǐng)表應(yīng)包括甲方的基本信息、融資需求、融資用途、還款計(jì)劃等。說(shuō)明：融資申請(qǐng)表是甲方向乙方提出融資申請(qǐng)的必要文件，乙方將根據(jù)此表進(jìn)行初步審查。2.融資擔(dān)保合同詳細(xì)要求：融資擔(dān)保合同應(yīng)明確擔(dān)保人、擔(dān)保范圍、擔(dān)保期限、擔(dān)保方式、違約責(zé)任等內(nèi)容。說(shuō)明：融資擔(dān)保合同是擔(dān)保人為甲方提供擔(dān)保的正式協(xié)議，確保甲方按時(shí)還款。3.信用評(píng)估報(bào)告詳細(xì)要求：信用評(píng)估報(bào)告應(yīng)由評(píng)估機(jī)構(gòu)出具，包括甲方的信用等級(jí)、財(cái)務(wù)狀況、經(jīng)營(yíng)狀況等。說(shuō)明：信用評(píng)估報(bào)告用于乙方評(píng)估甲方的信用風(fēng)險(xiǎn)，決定是否提供融資。4.貿(mào)易合同詳細(xì)要求：貿(mào)易合同應(yīng)包括買賣雙方的基本信息、貨物信息、價(jià)格、支付方式、交貨期限等。說(shuō)明：貿(mào)易合同是甲方開(kāi)展國(guó)際貿(mào)易的基礎(chǔ)文件，乙方將根據(jù)此合同審查融資款項(xiàng)的用途。5.保險(xiǎn)單詳細(xì)要求：保險(xiǎn)單應(yīng)包括保險(xiǎn)類型、保險(xiǎn)金額、保險(xiǎn)期限、保險(xiǎn)人等信息。說(shuō)明：保險(xiǎn)單用于保障甲方在貿(mào)易過(guò)程中的風(fēng)險(xiǎn)，如貨物損失、運(yùn)輸延誤等。6.其他相關(guān)文件詳細(xì)要求：根據(jù)實(shí)際情況，可能需要提供其他相關(guān)文件，如進(jìn)出口許可證、海關(guān)申報(bào)單等。說(shuō)明：其他相關(guān)文件是乙方審查融資申請(qǐng)和風(fēng)險(xiǎn)控制的重要依據(jù)。說(shuō)明二：違約行為及責(zé)任認(rèn)定：1.違約行為：（1）甲方未按合同約定時(shí)間償還融資款項(xiàng)；（2）甲方未按合同約定用途使用融資款項(xiàng)；（3）甲方提供虛假信息或隱瞞重要事實(shí)；（4）乙方未按合同約定提供融資服務(wù)；（5）第三方未按合同約定履行職責(zé)。2.責(zé)任認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)：（1）甲方違約：逾期還款：甲方應(yīng)向乙方支付逾期利息，逾期利息按日萬(wàn)分之五計(jì)收。未按約定用途使用資金：乙方有權(quán)提前收回融資款項(xiàng)，并要求甲方承擔(dān)違約責(zé)任。提供虛假信息：甲方應(yīng)承擔(dān)由此產(chǎn)生的全部責(zé)任，包括但不限于賠償乙方損失。（2）乙方違約：未按約定提供融資服務(wù)：乙方應(yīng)向甲方支付違約金，違約金為融資總額的千分之一。提供虛假信息：乙方應(yīng)承擔(dān)由此產(chǎn)生的全部責(zé)任，包括但不限于賠償甲方損失。（3）第三方違約：未按約定履行職責(zé)：第三方應(yīng)承擔(dān)由此產(chǎn)生的全部責(zé)任，包括但不限于賠償甲方損失。提供虛假信