基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范-2018基金從業(yè)考試《基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范》真題匯編4

基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范-2018基金從業(yè)考試《基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范》真題匯編4單選題（共98題，共98分）(1.)某開放式基金的基金總份額為1億份，下列情形（江南博哥）中未構(gòu)成巨額贖回的是()。A.贖回2000萬份，申購1500萬份，通過基金轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出1300萬份，轉(zhuǎn)入700萬份B.贖回700萬份，申購100萬份，通過基金轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出1500萬份,轉(zhuǎn)入1000萬份C.贖回1000萬份，申購100萬份，通過基金轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出800萬份，轉(zhuǎn)入900萬份D.贖回1500萬份，申購1300萬份，通過基金轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出1800萬份，轉(zhuǎn)入900萬份正確答案：C參考解析：依據(jù)巨額贖回條件，當(dāng)日凈贖回額超過基金總額得10%為巨額贖回，即1億*10%=1000萬份，A、,B、,D凈贖回額均超過1000萬分，C項(xiàng)1000+800-100-900=800萬分，未超過，所以不構(gòu)成巨額贖回。(2.)基金銷售人員需由所在機(jī)構(gòu)進(jìn)行執(zhí)業(yè)注冊(cè)登記，未經(jīng)()聘任，任何人員不得從事基金銷售活動(dòng)。A.中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)或基金公司B.中國(guó)證監(jiān)會(huì)C.中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)或銷售機(jī)構(gòu)D.基金公司或銷售機(jī)構(gòu)正確答案：D參考解析：從業(yè)人員需由所在機(jī)構(gòu)進(jìn)行執(zhí)業(yè)注冊(cè)登記，未經(jīng)基金管理人或者基金銷售機(jī)構(gòu)聘任，任何人員不得從事基金銷售活動(dòng)。(3.)某基金管理公司出現(xiàn)以下四項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)事件，其中屬于信用風(fēng)險(xiǎn)的是()。A.投資組合重倉限售證券，從而無法應(yīng)對(duì)客戶大額贖回要求的資金B(yǎng).貨幣市場(chǎng)基金持倉債券估值大幅下跌，導(dǎo)致基金組合整體出現(xiàn)估值負(fù)偏離C.投資組合的持倉債券到期前，債券發(fā)行人公告稱因公司財(cái)務(wù)欠佳無法如期支付本息D.由于匯率市場(chǎng)波動(dòng)，導(dǎo)致QDII基金的損益波動(dòng)較大正確答案：C參考解析：信用風(fēng)險(xiǎn)是指由于債券發(fā)行人出現(xiàn)拒絕支付利息或到期時(shí)拒絕支付本息，或由于債券發(fā)行人信用質(zhì)量降低導(dǎo)致債券價(jià)格下跌，以及因交易對(duì)手違約而產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)。(4.)根據(jù)內(nèi)部控制的獨(dú)立性原則，崗位職責(zé)主要解決的是不相容職務(wù)的分離，以下不需要進(jìn)行崗位分離的是()。A.授權(quán)崗位與執(zhí)行崗位B.執(zhí)行崗位與審核崗位C.保管崗位與記賬崗位D.咨詢崗位與審核崗位正確答案：D參考解析：崗位職責(zé)主要解決的是不相容職務(wù)的分離，在設(shè)置崗位時(shí)必須考慮到授權(quán)崗位和執(zhí)行崗位的分離；執(zhí)行崗位和審核崗位的分離；保管崗位和記賬崗位的分離等，通過不相容職責(zé)的劃分，保證各個(gè)部門和人員之間的獨(dú)立性，防止員工的"合謀〃舞弊行為。(5.)私募基金管理人自成為中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)的觀察會(huì)員之日起()年，同時(shí)符合資產(chǎn)管理規(guī)模標(biāo)準(zhǔn)和合規(guī)經(jīng)營(yíng)目標(biāo)的，可以申請(qǐng)成為普通會(huì)員。A.1B.半C.3D.2正確答案：A參考解析：私募基金管理人自成為中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)的觀察會(huì)員之日起1年，同時(shí)符合資產(chǎn)管理規(guī)模標(biāo)準(zhǔn)和合規(guī)經(jīng)營(yíng)目標(biāo)的，可以申請(qǐng)成為普通會(huì)員。(6.)關(guān)于基金認(rèn)購，以下說法錯(cuò)誤的是()。A.認(rèn)購的最終結(jié)果要待基金募集結(jié)束后才能確認(rèn)B.認(rèn)購申請(qǐng)被確認(rèn)無效的，認(rèn)購資金將退回投資者資金賬戶C.投資人辦理認(rèn)購申請(qǐng)時(shí)，需按照銷售機(jī)構(gòu)規(guī)定的方式部分繳款D.一般情況下，已經(jīng)正式受理的認(rèn)購申請(qǐng)不得撤銷正確答案：C參考解析：投資人在辦理基封人購申請(qǐng)時(shí)，須填寫認(rèn)購申請(qǐng)表，并需按銷售機(jī)構(gòu)規(guī)定的方式全額繳款。(7.)基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)妥善管理基金份額持有人的開戶資料，客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保持()A.5年B.10年C.20年D.15年正確答案：D參考解析：基金管理人、基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全檔案管理制度，妥善管理基金份額持有人的開戶資料和與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料。客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存15年，與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料自業(yè)務(wù)發(fā)生當(dāng)年起至少保存15年。(8.)依據(jù)《證券投資基金監(jiān)管職責(zé)分工協(xié)作指引》的規(guī)定，各證監(jiān)局負(fù)責(zé)對(duì)()進(jìn)行日常監(jiān)管。A.經(jīng)營(yíng)所在地在本轄區(qū)內(nèi)的基金管理公司B.控股股東注冊(cè)地本轄區(qū)內(nèi)的基金管理公司C.注冊(cè)地在本轄區(qū)內(nèi)的基金管理公司D.經(jīng)營(yíng)所在地本轄區(qū)內(nèi)的托管機(jī)構(gòu)正確答案：A參考解析：各地證監(jiān)局負(fù)責(zé)對(duì)經(jīng)營(yíng)所在地本轄區(qū)內(nèi)的基金管理公司進(jìn)行日常監(jiān)管。(9.)關(guān)于基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)，以下表述正確的是()。A.基金銷售機(jī)構(gòu)不能對(duì)基金產(chǎn)品進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估B.基金評(píng)級(jí)與評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)提供基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)服務(wù)的，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)要求服務(wù)方提供基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)方法及其說明C.根據(jù)中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)發(fā)布的《基金募集機(jī)構(gòu)投資者適當(dāng)性管理實(shí)施指引(試行)》，基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)至少分為4個(gè)等級(jí)D.基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)結(jié)果不能作為銷售機(jī)構(gòu)向基金投資人推介基金產(chǎn)品的重要依據(jù)正確答案：B參考解析：對(duì)基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)，可以由基金銷售機(jī)構(gòu)的特定部門完成，也可以由第三方的基金評(píng)級(jí)與評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)提供。由基金評(píng)級(jí)與評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)提供基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)服務(wù)的，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)要求服務(wù)方提供基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)方法及其說明?；a(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)結(jié)果應(yīng)當(dāng)作為基金銷售機(jī)構(gòu)向基金投資人推介基金產(chǎn)品的重要依據(jù)。由基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)以基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)來具體反映，根據(jù)基金業(yè)協(xié)會(huì)發(fā)布《基金募集機(jī)構(gòu)投資者適當(dāng)性管理實(shí)施指引(試行）》，其產(chǎn)品至少分五個(gè)等級(jí)：Rl、R2、R3、R4和R5。(10.)關(guān)于金融機(jī)構(gòu)的作用，以下表述正確的是()Ⅰ.金融機(jī)構(gòu)是金融市場(chǎng)上最重要的中介機(jī)構(gòu)；Ⅱ.金融機(jī)構(gòu)是儲(chǔ)蓄轉(zhuǎn)化為投資的重要渠道；Ⅲ.金融機(jī)構(gòu)在金融市場(chǎng)上充當(dāng)自己的供給者、需求者和中間人；Ⅳ金融機(jī)構(gòu)是貨幣政策的傳遞著和承受者A.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ正確答案：D參考解析：首先，它是金融市場(chǎng)上最重要的中介機(jī)構(gòu)，是儲(chǔ)蓄轉(zhuǎn)化為投資的重要渠道。其次，金融機(jī)構(gòu)在金融市場(chǎng)上充當(dāng)資金的供給者、需求者和中間人等多重角色，它既發(fā)行、創(chuàng)造金融工具，也在市場(chǎng)上購買各類金融工具；既是金融市場(chǎng)的中介人，也是金融市場(chǎng)的投資者、貨幣政策的傳遞者和承受者。(11.)關(guān)于某基金公司信息披露工作，以下說法錯(cuò)誤的是()。A.公司設(shè)立專門的信息披露崗，全面負(fù)責(zé)公司信息披露工作B.業(yè)務(wù)部門人員在信息披露內(nèi)容公告前事先告知機(jī)構(gòu)客戶相關(guān)信息C.業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)相關(guān)信息披露文件的起草，信息披露崗進(jìn)行復(fù)核D.信息披露崗對(duì)業(yè)務(wù)部門提交的披露事項(xiàng)認(rèn)為與事實(shí)不符，拒絕披露正確答案：B參考解析：信息披露的公平性原則要求將信息向市場(chǎng)上所有的投資者平等公開地披露，而不是僅向個(gè)別機(jī)構(gòu)或投資者披露。(12.)關(guān)于契約型基金和公司型基金，以下表述錯(cuò)誤的()A.公司型基金在法律上不具有獨(dú)立法人地位B.契約型基金是依據(jù)基金合同設(shè)立的一類基金C.契約型基金的合同是規(guī)定基金當(dāng)事人之間權(quán)利義務(wù)的基本法律文件D.公司型基金是依據(jù)基金公司章程設(shè)立的正確答案：A參考解析：公司型基金在法律上是具有獨(dú)立法人地位的股份投資公司。公司型基金依據(jù)基金公司章程設(shè)立，基金投資者是基金公司的股東，享有股東權(quán)，按所持有的股份承擔(dān)有限責(zé)任，分享投資收益。公司型基金公司設(shè)有董事會(huì)，代表投資者的利益行使職權(quán)。雖然公司型基金在形式上類似于一般股份公司，但不同于一般股份公司的是，它委托基金管理公司作為專業(yè)的投資顧問來經(jīng)營(yíng)與管理基金資產(chǎn)。(13.)股東會(huì)可以授權(quán)()行使股東會(huì)的部分職權(quán)。A.獨(dú)立董事B.董事會(huì)C.監(jiān)事會(huì)D.督察長(zhǎng)正確答案：B參考解析：股東會(huì)可以授權(quán)董事會(huì)行使股東會(huì)的部分職權(quán)。(14.)關(guān)于招募說明書，以下說法錯(cuò)誤的是()。A.招募說明書約定和基金管理人、基金托管人和基金份額持有人的權(quán)利和義務(wù)B.招募說明書是指導(dǎo)投資者認(rèn)購基金份額的規(guī)范性文件C.招募說明書中包含基金募集申請(qǐng)的核準(zhǔn)文件名稱和核準(zhǔn)日期D.招募說明書中包含基金合同和基金托管協(xié)議的內(nèi)容摘要正確答案：A參考解析：基金合同是約定基金管理人、基金托管人和基金份額持有人權(quán)利義務(wù)關(guān)系的重要法律文件。(15.)以下不屬于私募基金基金合同必備條款的是()。A.基金的投資范圍、投資策略和投資限制B.基金的運(yùn)作方式C.基金收益預(yù)測(cè)D.基金的出資方式、數(shù)額和認(rèn)繳期限正確答案：C參考解析：非公開募集基金，應(yīng)當(dāng)制定并簽訂基金合同?；鸷贤瑧?yīng)當(dāng)包括下列內(nèi)容：（一）基金份額持有人、基金1理人、基金托管人的權(quán)利、義務(wù)；（二）基金的運(yùn)作方式；（三）基金的出資方式、數(shù)額和認(rèn)繳期限；（四）基金的投資范圍、投資策略和投資限制；（五）基金收益分配原則、執(zhí)行方式；（六）基金承擔(dān)的有關(guān)費(fèi)用；（七）基金信息提供的內(nèi)容、方式；（八）基金份額的認(rèn)購、贖回或者轉(zhuǎn)讓的程序和方式；（九）基金合同變更、解除和終止的事由、程序；（十）基金財(cái)產(chǎn)清算方式；（十一）當(dāng)事人約定的其他事項(xiàng)。(16.)基金上市交易公告書披露的事項(xiàng)不包括()。A.持有人戶數(shù)B.基金投資組合報(bào)告C.基金財(cái)務(wù)狀況D.基金凈值表現(xiàn)正確答案：D參考解析：基金上市交易公告書的主要披露事項(xiàng)包括：基金概況、基金募集情況與上市交易安排、持有人戶數(shù)、持有人結(jié)構(gòu)及前10名持有人、主要當(dāng)事人介紹、基金合同摘要、基金財(cái)務(wù)狀況、基金投資組合報(bào)告、重大事件揭示等。(17.)關(guān)于公募基金的合同生效，以下表述正確的是()。A.基金如果募集失敗，管理人及托管人不得收取報(bào)酬，銷售機(jī)構(gòu)除外B.所有公募基金合同生效，基金份額持有人數(shù)量必須達(dá)到1000人及以上C.公募基金合同生效，基金募集規(guī)模必須不少于2億元人民幣D.自中國(guó)證監(jiān)會(huì)書面對(duì)基金募集的備案手續(xù)確認(rèn)之日起，基金合同生效正確答案：D參考解析：開放式基金需茜足募集份額總額不少于2億份，基金募集金額不少于2億元人民幣，基金份額持有人的人數(shù)不少于200人；中國(guó)證監(jiān)會(huì)自收到基金管理人驗(yàn)資報(bào)告和基金備案材料之日起3個(gè)工作日內(nèi)予以書面確認(rèn)；自中國(guó)證監(jiān)會(huì)書面確認(rèn)之日起，基金備案手續(xù)辦理完畢，基金合同生效。(18.)在我國(guó)，公司型基金的設(shè)立依據(jù)是()。A.基金公司章程B.基金托管協(xié)議C.基金招募說明書D.基金合同正確答案：A參考解析：公司型基金依據(jù)公司章程設(shè)立。(19.)根據(jù)《證券投資基金法》關(guān)于基金份額持有人大會(huì)日常機(jī)構(gòu)的規(guī)定，以下選項(xiàng)錯(cuò)誤的是()。A.日常機(jī)構(gòu)有權(quán)召集基金份額持有人大會(huì)B.日常機(jī)構(gòu)不得直接參與或者干涉基金的投資管理活動(dòng)C.公募證券投資基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)設(shè)有日常機(jī)構(gòu)D.日常機(jī)構(gòu)由基金份額持有人大會(huì)選舉產(chǎn)生的人員組成正確答案：C參考解析：公募證券投資基金份額持有人大會(huì)可以設(shè)立日常機(jī)構(gòu)。(20.)關(guān)于投資者教育的表述中，以下說法正確的是()A.投資者教育工作與投資者咨詢業(yè)務(wù)基本相同B.因監(jiān)管目標(biāo)、投資者成熟度和可使用的資源不同，投資者教育并沒有一個(gè)固定的模式C.證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的投資者教育工作主要集中在銷售和投資者服務(wù)環(huán)節(jié)，并不需要納入所有的業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)中D.開展投資者教育工作是對(duì)市場(chǎng)參與者監(jiān)管工作的替代正確答案：B參考解析：國(guó)際證監(jiān)會(huì)組織為投資者教育工作設(shè)定的六個(gè)基本原則：①投資者教育應(yīng)有助于監(jiān)管者保護(hù)投資者。②投資者教育不應(yīng)被視為是對(duì)市場(chǎng)參與者監(jiān)管工作的替代。③證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)承擔(dān)各項(xiàng)產(chǎn)品和服務(wù)的投資者教育義務(wù)，將投資者教育納入各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)。④投資者教育沒有一個(gè)固定的模式。相反地，它可以有多種形式，這取決于監(jiān)管者的特定目標(biāo)、投資者的成熟度和可供使用的資源。⑤鑒于投資者的市場(chǎng)經(jīng)?僉和投資行為成熟度的層次不_,因此并不存在廣泛適用的投資者教育計(jì)劃。⑥投資者教育不能也不應(yīng)等同于投資咨詢。(21.)關(guān)于資產(chǎn)管理行業(yè)給宏觀經(jīng)濟(jì)和金融市場(chǎng)體系帶來的積極作用，以下說法錯(cuò)誤的是()A.是實(shí)體經(jīng)濟(jì)體系最重要的生產(chǎn)資金來源B.使資金需求方和資金供給方方便地連接起來C.為市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體系有效配置資源D.為金融市場(chǎng)提供流動(dòng)性，降低了交易成本正確答案：A參考解析：資產(chǎn)管理行業(yè)無論對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)還是微觀的個(gè)人、企業(yè)都有著重要的功能和作用：（1)資產(chǎn)管理行業(yè)能夠?yàn)槭袌?chǎng)經(jīng)濟(jì)體系有效配置資源，使有限的資源配置到最有效率的產(chǎn)品和服務(wù)部門，提高整個(gè)社會(huì)經(jīng)濟(jì)的效率和生產(chǎn)服務(wù)水平。（2)通過資產(chǎn)管理行業(yè)專業(yè)的管理活動(dòng)，能夠幫助投資人搜集、處理各種和投資有關(guān)的宏觀、微觀信息，提供各類投資機(jī)會(huì)，幫助投資者進(jìn)行投資決策，并提供決策的最佳執(zhí)行服務(wù)，使投資融資更加便利。（3)資產(chǎn)管理行業(yè)創(chuàng)造出十分廣泛的投資產(chǎn)品和服務(wù)，滿足投資者的各種投資需求，使資金的需求方和提供方能夠便利地連接起來。(4)資產(chǎn)管理行業(yè)還能對(duì)金融資產(chǎn)進(jìn)行合理定價(jià)，給金融市場(chǎng)提供流動(dòng)性，降低父芴成本，使金融市場(chǎng)更加健康有效，最終有利于一國(guó)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展。(22.)下列表述中，不符合證券投資基金基本內(nèi)涵的是()A.基金投資運(yùn)作與財(cái)產(chǎn)保管相互分離B.各當(dāng)事人按投資業(yè)績(jī)參與基金收益的分配C.基金資產(chǎn)按照規(guī)定的投資方向進(jìn)行投資D.通過發(fā)行基金份額向投資人募集資金正確答案：B參考解析：證券投資基金，①是指通過發(fā)售基金份額，將眾多不特定投資者的資金匯集起來，形成獨(dú)立財(cái)產(chǎn)，委托基金管理人進(jìn)行投資管理，基金托管人進(jìn)行財(cái)產(chǎn)托管，由基金投資人共享投資收益、共擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn)的集合投資方式?；鸸芾頇C(jī)構(gòu)和托管機(jī)構(gòu)分別作為基金管理人和基金托管人，一般按照基金的資產(chǎn)規(guī)模獲得一定比例的管理費(fèi)收入和托管費(fèi)收入。(23.)基金合同生效10年以上的基金，宣傳推介材料應(yīng)當(dāng)符合以下要求()。A.應(yīng)當(dāng)?shù)禽d最近5個(gè)完整會(huì)計(jì)年度的業(yè)績(jī)B.應(yīng)當(dāng)?shù)禽d最近2個(gè)完整會(huì)計(jì)年度的業(yè)績(jī)C.應(yīng)當(dāng)?shù)禽d最近10個(gè)完整會(huì)計(jì)年度的業(yè)績(jī)D.應(yīng)當(dāng)?shù)禽d最近8個(gè)完整會(huì)計(jì)年度的業(yè)績(jī)正確答案：C參考解析：基金宣傳推介材料登載過往業(yè)績(jī)的，應(yīng)當(dāng)符合以下要求：（1)基金合同生效6個(gè)月以上但不滿1年的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d從合同生效之日起計(jì)算的業(yè)績(jī)。（2)基金合同生效1年以上但不滿10年的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d自合同生效當(dāng)年開始所有完整會(huì)計(jì)年度的業(yè)績(jī)，宣傳推介材料公布日在下半年的，還應(yīng)當(dāng)?shù)禽d當(dāng)年上半年度的業(yè)績(jī)。（3)基金合同生效10年以上的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d最近10個(gè)完整會(huì)計(jì)年度的業(yè)績(jī)。（4)業(yè)績(jī)登載期間基金合同中投資目標(biāo)、投資范圍和投資策略發(fā)生改變的，應(yīng)當(dāng)予以特別說明。(24.)基金托管人召集基金份額持有人大會(huì)，必需披露的事項(xiàng)不包括()。A.會(huì)議形式B.份額凈值C.召開時(shí)間D.審議事項(xiàng)正確答案：B參考解析：召開基金份額持有人大會(huì)，召集人應(yīng)當(dāng)至少提前30日公告基金份額持有人大會(huì)的召開時(shí)間、會(huì)議形式、審議事項(xiàng)、議事程序和表夬方式等事項(xiàng)。(25.)關(guān)于分級(jí)基金的特點(diǎn)，以下表述錯(cuò)誤的是()。A.分級(jí)基金的子份額通?？梢栽诮灰姿鲜薪灰譈.一只分級(jí)基金同時(shí)具有風(fēng)險(xiǎn)收益特征不同的份額類別C.不同類別子份額的基金資產(chǎn)分別進(jìn)行投資運(yùn)作D.分級(jí)基金具有內(nèi)含衍生工具與杠桿的特性正確答案：C參考解析：分級(jí)基金的特點(diǎn)：一只基金，多類份額，多種投資工具；A類、B類份額分級(jí)，資產(chǎn)合并運(yùn)作；基金份額可在交易所上市交易；內(nèi)含衍生工具與杠桿特性；多種收益實(shí)現(xiàn)方式、投資策略豐富。(26.)崗位職業(yè)道德教育采取的方式包括()。Ⅰ.采用豐富多彩的方式宣傳職業(yè)道德Ⅱ.設(shè)立職業(yè)道德表彰制度Ⅲ.樹立遵守職業(yè)道德模范典型Ⅳ.建立職業(yè)道德與評(píng)聘制度相結(jié)合的機(jī)制A.Ⅰ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ正確答案：C參考解析：崗位職業(yè)道德教育包括所有選項(xiàng)(27.)目前，在以下基金信息披露的行為中，屬于禁止行為的是()。Ⅰ、權(quán)威機(jī)構(gòu)預(yù)測(cè)基金收益Ⅱ、登載研究機(jī)構(gòu)的推薦性文字Ⅲ、基金投資避險(xiǎn)策略Ⅳ、損失承擔(dān)機(jī)制安排A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅰ.ⅡC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ正確答案：A參考解析：基金信息披露禁止行為：（1)虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏。（2)對(duì)證券投資業(yè)績(jī)進(jìn)行預(yù)測(cè)。（3)違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失⑷詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機(jī)構(gòu)。（5)登載可自然人法人或者其他組織的祝賀性、恭維性或推薦性的文字。⑹中國(guó)證監(jiān)會(huì)禁止的其他行為。(28.)相比行業(yè)自律、機(jī)構(gòu)內(nèi)控和社會(huì)力量監(jiān)督，政府監(jiān)管的特征包括()。Ⅰ、監(jiān)管主體及其權(quán)限具有法定性Ⅱ、監(jiān)管活動(dòng)具有強(qiáng)制性Ⅲ、監(jiān)管機(jī)構(gòu)享有審批權(quán)、禁止權(quán)、撤銷權(quán)和行政處罰權(quán)Ⅳ、從監(jiān)管時(shí)間來看屬于事后監(jiān)管A.Ⅰ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ正確答案：D參考解析：政府基金監(jiān)管較之基金行業(yè)自律、基金機(jī)構(gòu)內(nèi)控以及社會(huì)力量監(jiān)督具有以下特征：1.監(jiān)管內(nèi)容具有全面性；政府基金監(jiān)管的內(nèi)容，不僅涉及各種基金機(jī)構(gòu)的設(shè)立、變更和終止，基金機(jī)構(gòu)從業(yè)人員的資格和行為，基金機(jī)構(gòu)的活動(dòng)規(guī)則，而且還涉及基金市場(chǎng)其他諸多方面的監(jiān)管，監(jiān)管內(nèi)容具有全面性。2.監(jiān)管對(duì)象具有廣泛性；政府基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)所有的基金機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員乃至基金行業(yè)自律組織均有權(quán)監(jiān)管。3.監(jiān)管時(shí)間具有連續(xù)性；政府基金監(jiān)管活動(dòng)貫穿基金機(jī)構(gòu)從設(shè)立直至終止的全過程，包括市場(chǎng)進(jìn)入、市場(chǎng)活動(dòng)和市場(chǎng)退出的各方面制度，體現(xiàn)為事前監(jiān)管、事中監(jiān)管和事后監(jiān)管的連續(xù)活動(dòng)。4.監(jiān)管主體及其權(quán)限具有法定性；與基金行業(yè)相關(guān)的法律法規(guī)明確規(guī)定政府基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)及其權(quán)限和職責(zé)，政府基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)依法行使其職責(zé)。5.監(jiān)管活動(dòng)具有強(qiáng)制性；有關(guān)基金監(jiān)管的法律規(guī)定，具有強(qiáng)制性規(guī)范的性質(zhì)。政府基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)依法行使審批權(quán)、檢查權(quán)、禁止權(quán)、撤銷權(quán)、行政處罰權(quán)和行政處分權(quán)等監(jiān)管權(quán)，均具有法律效力，具有強(qiáng)制性。(29.)關(guān)于《證券投資基金法》對(duì)基金管理人從業(yè)人員配偶進(jìn)行證券投資的規(guī)定，以下說法正確的是()。A.基金管理人從業(yè)人員配偶可進(jìn)行證券投資，且無需向基金管理人申報(bào)B.基金管理人從業(yè)人員配偶可進(jìn)行證券投資，應(yīng)當(dāng)事后向基金管理人申報(bào)C.基金管理人從業(yè)人員配偶禁止進(jìn)行證券投資D.基金管理人從業(yè)人員配偶可進(jìn)行證券投資，應(yīng)當(dāng)事先向基金管理人申報(bào)正確答案：D參考解析：依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金管理人的董事；監(jiān)事、高級(jí)管理人員和其他從業(yè)人員，其本人、配偶、利害關(guān)系人進(jìn)行證券投資，應(yīng)當(dāng)事先向基金管理人申報(bào)，并不得與基金份額持有人發(fā)生利益沖突。(30.)關(guān)于部分延期贖回，以下表述錯(cuò)誤的是()。A.贖回申請(qǐng)未受理部分，延遲至下一開放日辦理，并享有贖回優(yōu)先權(quán)B.對(duì)單個(gè)基金份額持有人的贖回申請(qǐng)，應(yīng)當(dāng)按照其申請(qǐng)贖回份額占申請(qǐng)贖回總份額的比例確定該單個(gè)基金份額持有人當(dāng)日辦理的贖回份額C.出現(xiàn)巨額贖回時(shí)，當(dāng)基金管理人認(rèn)為兌付贖回申請(qǐng)有困難，可以決定部分延期贖回D.贖回申請(qǐng)未受理部分，延遲至下一開放日辦理，并以下一開放日的基金份額凈值為基金計(jì)算贖回金額正確答案：A參考解析：當(dāng)基金管理人認(rèn)為兌付投資者的贖回申請(qǐng)有困難，或認(rèn)為兌付投資者的贖回申請(qǐng)進(jìn)行的資產(chǎn)變現(xiàn)可能使基金份額凈值發(fā)生較大波動(dòng)時(shí)，基金管理人可以在當(dāng)日接受贖回比例不低于上一日基金總份額10%的前提下，對(duì)其余贖回申請(qǐng)延期辦理。對(duì)單個(gè)基金份額持有人的贖回申請(qǐng)，應(yīng)當(dāng)按照其申請(qǐng)贖回份額占申請(qǐng)贖回總份額的比例確定該單個(gè)基金份額持有人當(dāng)日辦理的贖回份額。未受理部分除投資者在提交贖回申請(qǐng)時(shí)選擇將當(dāng)日未獲受理部分予以撤銷外，延遲至下一開放日辦理。轉(zhuǎn)入下一開放日的贖回申請(qǐng)不享有贖回優(yōu)先權(quán)，并將以下一個(gè)開放日的基金份額凈值為基準(zhǔn)計(jì)算贖回金額。(31.)關(guān)于基金管理人合規(guī)管理目標(biāo)，以下表述正確的是()。A.確?；鸸芾砣顺掷m(xù)快速運(yùn)營(yíng)B.確?；鸸芾砣藢?shí)現(xiàn)利潤(rùn)最大化C.確?；鸸芾砣艘婪ê弦?guī)經(jīng)營(yíng)D.確?；鸸芾砣艘?guī)避投資風(fēng)險(xiǎn)正確答案：C參考解析：基金管理人的合規(guī)管理目標(biāo)是建立健全基金管理人合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系，實(shí)現(xiàn)對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效識(shí)別和管理，促進(jìn)基金管理人全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系的建設(shè)，確?；鸸芾砣艘婪ê弦?guī)經(jīng)營(yíng)。(32.)關(guān)于基金管理人內(nèi)部控制的原則，說法錯(cuò)誤的是()。A.有效性原則B.相互依賴原則C.健全性原則D.成本效益原則正確答案：B參考解析：內(nèi)部控制的五原則為：健全性、有效性、獨(dú)立性、相互制約、成本效益。(33.)關(guān)于基金托管人職責(zé)終止的原因，以下表述錯(cuò)誤的是()。A.依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)的,基金托管人職責(zé)終止B.被基金份額持有人大會(huì)解任的,基金托管人職責(zé)終止C.在履行法定職責(zé)時(shí)存在失誤,基金托管人職責(zé)終止D.被依法取消基金托管資格的,基金托管人職責(zé)終止正確答案：C參考解析：依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，有下列情形之一的，基金托管人職責(zé)終止：①被依法取消基金托管資格;②被基金份額持有人大會(huì)解任;③依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn);④基金合同約定的其他情形。(34.)關(guān)于基金銷售機(jī)構(gòu)的準(zhǔn)入條件，以下表述正確的是()。A.基金管理公司應(yīng)向工商注冊(cè)登記所在地的中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)進(jìn)行注冊(cè)并取得相應(yīng)資格B.證券公司應(yīng)向中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)進(jìn)行注冊(cè)并取得相應(yīng)資格C.獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)向公司注冊(cè)登記所在地的中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)進(jìn)行注冊(cè)并取得相應(yīng)資格D.證券投資咨詢機(jī)構(gòu)應(yīng)向工商注冊(cè)登記所在地的中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)派出機(jī)構(gòu)進(jìn)行注冊(cè)并取得相應(yīng)資格正確答案：A參考解析：商業(yè)銀行（含在華外資法人銀行，下同）、證券公司、期貨公司、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)、獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)以及中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)從事基金銷售業(yè)務(wù)的，應(yīng)向工商注冊(cè)登記所在地的中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)進(jìn)行注冊(cè)并取得相應(yīng)資格(35.)關(guān)于基金宣傳推介材料可以使用()的表述。A.盡享牛市B.風(fēng)險(xiǎn)自負(fù)C.欲購從速D.安享財(cái)富成長(zhǎng)正確答案：B參考解析："基金宣傳推介材料所使用的語言表述應(yīng)當(dāng)準(zhǔn)確清晰，應(yīng)當(dāng)特別注意：①在缺乏足夠證據(jù)支持的情況下，不得使用"業(yè)績(jī)穩(wěn)健,，"業(yè)績(jī)優(yōu)良""名列前茅""位居前列""首只""最大""最好""最強(qiáng)""唯一"等表述；②不得使用"坐享財(cái)富增長(zhǎng),，"安心享受成長(zhǎng)""盡享牛市"等易使基金投資人忽視風(fēng)險(xiǎn)的表述；③不得使用"欲購從速""申購良機(jī)。等片面強(qiáng)調(diào)集中營(yíng)銷時(shí)間限制的表述；④不得使用"凈值歸一"等誤導(dǎo)基金投資人的表述。"(36.)關(guān)于開放式基金的申購和贖回，以下表述正確的是()。A.投資人遞交申購申請(qǐng)，申購成立B.基金份額登記機(jī)構(gòu)收到申購款項(xiàng)，申購生效C.投資人交付申購款項(xiàng)，申購成立D.投資人交付申購款項(xiàng)，申購生效正確答案：C參考解析：投資人按規(guī)定提交申購申請(qǐng)并全額交付款項(xiàng)的，申購申請(qǐng)即為成立。(37.)關(guān)于私募基金管理人的登記，以下描述錯(cuò)誤的是()。A.私募基金管理人申請(qǐng)登記，應(yīng)當(dāng)通過私募基金登記備案系統(tǒng)，如實(shí)填報(bào)相關(guān)信息B.私募基金W理人在中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)完成備案，即構(gòu)成對(duì)私募基金管理人持續(xù)合規(guī)情況的認(rèn)同C.申請(qǐng)登記期間，登記事項(xiàng)發(fā)生重大變化的，私募基金管理人應(yīng)當(dāng)及時(shí)告知中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)并變更申請(qǐng)登記內(nèi)容D.中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)可以采取向相關(guān)專業(yè)協(xié)會(huì)征詢意見等方式對(duì)私募基金管理人提供的登記申請(qǐng)材料進(jìn)行核查正確答案：B參考解析：私募基金管理人在中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)完成備案，并不構(gòu)成對(duì)私募基金管理人持續(xù)合規(guī)情況的認(rèn)同。(38.)基金從業(yè)執(zhí)業(yè)活動(dòng)中，禁止的行為是()A.在宣傳材料中，使用"坐享財(cái)富增長(zhǎng)""安心享受成長(zhǎng)""盡享牛市"的表述B.不利用工作之便向任何機(jī)構(gòu)和個(gè)人輸送利益C.不明示、暗示他人從事內(nèi)幕交易活動(dòng)D.保守商業(yè)秘密，不為自己或他人謀取不正當(dāng)利益正確答案：A參考解析：不得使用“坐享財(cái)富增長(zhǎng)”“安心享受成長(zhǎng)”“盡享牛市”等易使基金投資人忽視風(fēng)險(xiǎn)的表述。(39.)基金公司應(yīng)建立完善的資產(chǎn)分離制度和崗位分離制度，以下說法錯(cuò)誤的是()。A.投資和交易崗位要設(shè)置分離B.不同基金資產(chǎn)獨(dú)立運(yùn)作C.交易和清算崗位可以兼職D.基金資產(chǎn)和公司資產(chǎn)獨(dú)立運(yùn)作正確答案：C參考解析：公司應(yīng)當(dāng)建立科學(xué)、嚴(yán)格的崗位分離制，明確劃分各崗位職責(zé)，投資和交易、交易和清算、基金會(huì)計(jì)和公司會(huì)計(jì)等重要崗位不得有人員的重疊，實(shí)行重要業(yè)務(wù)部門和崗位應(yīng)當(dāng)進(jìn)行物理隔離。(40.)基金管理人辦理開放式基金份額的贖回應(yīng)當(dāng)收取贖回費(fèi)，對(duì)于收取銷售服務(wù)費(fèi)的基金，以下關(guān)于其贖回費(fèi)用說法正確的是()。A.對(duì)持續(xù)持有期少于30日的投資人收取不低于0.75%的贖回費(fèi)，并將上述贖回費(fèi)全額計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)B.對(duì)持續(xù)持有期少于30日的投資人收取不低于15%的贖回費(fèi)，并將上述贖回費(fèi)全額計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)C.對(duì)持續(xù)持有期少于30日的投資人收取不低于1%的贖回費(fèi)，并將上述贖回費(fèi)全額計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)D.對(duì)持續(xù)持有期少于30日的投資人收取不低于0.5%的贖回費(fèi)，并將上述贖回費(fèi)全額計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)正確答案：D參考解析：對(duì)于收取銷售服務(wù)費(fèi)的（一般為C類份額）一般股票型和混合型基金贖回費(fèi)歸屬基金財(cái)產(chǎn)比例的規(guī)定為：持續(xù)持有期少于30日的投資人收取不低于0.5%的贖回費(fèi)，并將上述贖回費(fèi)全額計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。(41.)基金銷售目標(biāo)客戶市場(chǎng)細(xì)分的"利潤(rùn)原則"是指()A.基金產(chǎn)品的可投資性B.基金投資的風(fēng)險(xiǎn)管理能力C.基金投資獲取的利潤(rùn)D.細(xì)分市場(chǎng)具有足夠的業(yè)務(wù)量正確答案：D參考解析：本題考查產(chǎn)品目標(biāo)客戶選擇策略。利潤(rùn)原則是指銷售機(jī)構(gòu)進(jìn)行市場(chǎng)細(xì)分后，必須有足夠的業(yè)務(wù)量，以保證銷售機(jī)構(gòu)在扣除經(jīng)營(yíng)成本和營(yíng)銷費(fèi)用后，在現(xiàn)在或未來能夠獲得一定的利潤(rùn)。參見教材（下冊(cè)）P125。(42.)金融市場(chǎng)按()分為國(guó)內(nèi)金融市場(chǎng)和國(guó)際金融市場(chǎng)。A.交易工具的不同期限B.交易標(biāo)的物C.地理范圍D.按交割期限正確答案：C參考解析：金融市場(chǎng)按地理范圍分為國(guó)內(nèi)金融市場(chǎng)和國(guó)際金融市場(chǎng)(43.)開放式基金的基金合同生效要求基金份額持有人不少于()人。A.100B.200C.500D.1000正確答案：B參考解析：基金的合同生效：開放式基金需滿足募集份額總額不少于2億份，基金募集金額不少于2億元人民幣，基金份額持有人的人數(shù)不少于200人。(44.)開立基金銷售結(jié)算專用賬戶需選擇()A.具備監(jiān)督資質(zhì)的第三方機(jī)構(gòu)B.中國(guó)人民銀行指定結(jié)算銀行C.中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)指定備案結(jié)算銀行D.從事客戶交易結(jié)算資金存管的指定商業(yè)銀行正確答案：D參考解析：基金銷售機(jī)構(gòu)、基金銷售支付結(jié)算機(jī)構(gòu)、基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)可在具備基金銷售業(yè)務(wù)資格的商業(yè)銀行或從事客戶交易結(jié)算資金存管的指定商業(yè)銀行開立基金銷售結(jié)算專用賬戶。(45.)某證券投資基金合同生效剛滿10個(gè)月，關(guān)于該基金宣傳推介材料的業(yè)績(jī)登載，下列做法錯(cuò)誤的是()。A.登載了最近半年的優(yōu)異業(yè)績(jī)表現(xiàn)B.基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)數(shù)據(jù)經(jīng)過基金托管人復(fù)核C.在推介定期定額投資業(yè)務(wù)時(shí)選擇了滬深300指數(shù)，對(duì)其過往足夠長(zhǎng)時(shí)間的實(shí)際收益率進(jìn)行了模擬D.登載了基金管理人管理的其他基金的業(yè)績(jī)，同時(shí)特別聲明其他基金的業(yè)績(jī)并不構(gòu)成對(duì)本基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)的保證正確答案：A參考解析：基金宣傳推介材料登載過往業(yè)績(jī)的，應(yīng)當(dāng)符合以下要求：（1)基金合同生效6個(gè)月以上但不滿1年的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d從合同生效之日起計(jì)算的業(yè)績(jī)。（2)基金合同生效1年以上但不滿10年的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d自合同生效當(dāng)年開始所有完整會(huì)計(jì)年度的業(yè)績(jī)、宣傳推介材料公布日在下半年的，還應(yīng)當(dāng)?shù)禽d當(dāng)年上半年度的業(yè)績(jī)。⑶基金合同生效10年以上的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d最近10個(gè)完整會(huì)計(jì)年度的業(yè)績(jī)。⑷業(yè)績(jī)登載期間基金合同中投資目標(biāo)、投資范圍和投資策略發(fā)生改變的，應(yīng)當(dāng)予以特別說明。(46.)現(xiàn)金融體系的兩大運(yùn)作載體是()。A.金融市場(chǎng)和金融工具B.金融市場(chǎng)和金融服務(wù)機(jī)構(gòu)C.金融資廣和金融工具D.金融服務(wù)機(jī)構(gòu)和金融工具正確答案：B參考解析：金融市場(chǎng)和金融服務(wù)機(jī)構(gòu)是現(xiàn)代金融體系的兩大運(yùn)作載體，通過金融服務(wù)機(jī)構(gòu)在金融市場(chǎng)的活動(dòng)，以各種金融工具將資金的供應(yīng)者和資金的需求者連接起來，從而達(dá)到貨幣資金的有效配置。(47.)確認(rèn)基金份額持有人持有基金份額的機(jī)構(gòu)是()A.基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)B.中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)C.基金銷售機(jī)構(gòu)D.基金托管人正確答案：A參考解析：開放式基金份額的登記，是指基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)通過設(shè)立和維護(hù)基金份額持有人名冊(cè)，確認(rèn)基金份額持有人基金份額的事實(shí)的行為。(48.)以下不屬于基金管理人和托管人權(quán)利義務(wù)和職責(zé)的是()。A.基金份額凈值計(jì)算B.安全保管基金財(cái)產(chǎn)C.投資運(yùn)作管理D.支付申購贖回費(fèi)正確答案：D參考解析：投資者辦理申購贖回時(shí)應(yīng)支付申贖費(fèi)用。(49.)以下關(guān)于基金認(rèn)購中產(chǎn)生費(fèi)用及利息處理方式的描述中，正確的是()A.基金認(rèn)購費(fèi)歸入基金資產(chǎn)B.前端收取的認(rèn)購費(fèi)會(huì)隨著投資時(shí)間的延長(zhǎng)而遞減C.基金認(rèn)購費(fèi)由銷售機(jī)構(gòu)收取D.基金認(rèn)購期產(chǎn)生的利息歸基金份額持有人所有正確答案：D參考解析：基金認(rèn)購費(fèi)產(chǎn)生利息歸持有人所有，因?yàn)?，如果基金募集失敗，基金管理人要返還投資者認(rèn)購款項(xiàng)并加計(jì)同期存款利息；第二，如果募集成功，在計(jì)算認(rèn)購份額時(shí)，要用凈認(rèn)購金額加上認(rèn)購利息。(50.)以下事項(xiàng)不屬于基金托管人及托管業(yè)務(wù)重大事項(xiàng)的是()A.托管人的法定名稱或住所發(fā)生變更B.托管人發(fā)生涉及托管業(yè)務(wù)的訴訟C.基金托管人的專門基金托管部門的負(fù)責(zé)人發(fā)生變動(dòng)D.托管部?jī)?nèi)部職能調(diào)整正確答案：D參考解析：當(dāng)基金發(fā)生涉及托管人及托管業(yè)務(wù)的重大事件，例如，基金托管人的專門基金托管部門的負(fù)責(zé)人發(fā)生變動(dòng)，該部門的主要業(yè)務(wù)人員在1年內(nèi)變動(dòng)超過30%,托管人召集基金份額持有人大會(huì)，托管人的法定名稱或住所發(fā)生變更，發(fā)生涉及托管業(yè)務(wù)的訴訟，托管人受到監(jiān)管部門的調(diào)查或托管人及其托管部門的負(fù)責(zé)人受至儼重行政處罰，等等,托管人應(yīng)當(dāng)在事件發(fā)生之日起2日內(nèi)編制并披露臨時(shí)公告書，并報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)及地方證監(jiān)局備案。(51.)在基金公司信息披露工作中，通常會(huì)設(shè)置專門的信息披露崗位，對(duì)相關(guān)業(yè)務(wù)部門提交信息披露公告進(jìn)行最終審核，這體現(xiàn)了內(nèi)部控制中的()。A.有效性原則B.相互制約原則C.成本效益原則D.獨(dú)立性原則正確答案：D參考解析：本題考查獨(dú)立性原則的內(nèi)容。(52.)證券交易所在監(jiān)控中發(fā)現(xiàn)基金交易行為異常時(shí)，通常采取的措施是()A.取消資格B.罰款C.電話提示、警告D.沒收違法所得正確答案：C參考解析：證券交易所在監(jiān)控中發(fā)現(xiàn)基金交易行為異常，涉嫌違法違規(guī)的，可以根據(jù)具體情況，采取電話提示、警告、約見談話、公開譴責(zé)等措施，并同時(shí)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告。(53.)證券投資基金基金合同的當(dāng)事人不包括()A.基金管理人B.基金銷售人C.基金份額持有人D.基金托管人正確答案：B參考解析：我國(guó)的證券投資基金依據(jù)基金合同設(shè)立，基金管理人與基金托管人是基金合同的當(dāng)事人，簡(jiǎn)稱基金當(dāng)事人。(54.)關(guān)于基金宣傳推介材料的原則性要求，正確的是()。Ⅰ.內(nèi)容的合規(guī)性，與基金合同的一致性；Ⅱ.加強(qiáng)對(duì)投資者的教育和引導(dǎo)，培養(yǎng)長(zhǎng)期投資理念；Ⅲ.為保護(hù)投資者利益，應(yīng)披露完整的基金業(yè)績(jī)數(shù)據(jù)；Ⅳ.應(yīng)引用專業(yè)人士準(zhǔn)確的推薦評(píng)價(jià)報(bào)告；A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ正確答案：D參考解析：登載單位或者個(gè)人的推薦性文字是基金宣傳材料禁止性規(guī)定，因此IV不合規(guī)。(55.)基金W理公司董事會(huì)審議事項(xiàng)中必須經(jīng)2/3以上獨(dú)立董事通過的是()。Ⅰ.公司重大關(guān)聯(lián)交易；Ⅱ.基金重大關(guān)聯(lián)交易；Ⅲ.公司審計(jì)事務(wù)；Ⅳ.基金審計(jì)事務(wù),A.Ⅰ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ正確答案：D參考解析：董事會(huì)審議下列事項(xiàng)，應(yīng)當(dāng)經(jīng)過2/3以上的獨(dú)立董事通過：①公司及基金投資運(yùn)作中的重大關(guān)聯(lián)交易，?②公司和基金審計(jì)事務(wù)，聘請(qǐng)或者更換會(huì)計(jì)師事務(wù)所，③公司管理的基金的半年度報(bào)告和年度報(bào)告，?④法律、行政法規(guī)和公司章程規(guī)定的其他事項(xiàng)。(56.)基金管理人內(nèi)部控制機(jī)制的四個(gè)層次包括()。Ⅰ.員工自律；Ⅱ.各部門主管的檢查監(jiān)督；Ⅲ.公司管理層對(duì)人員和業(yè)務(wù)的監(jiān)督控制；Ⅳ.董事會(huì)或其領(lǐng)導(dǎo)下的專門委員會(huì)的檢查、監(jiān)督、控制和指導(dǎo)；V.監(jiān)管部門對(duì)基金管理人的監(jiān)督、管理；Ⅵ.行業(yè)協(xié)會(huì)對(duì)會(huì)員的檢查、監(jiān)督A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.VB.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅥD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ正確答案：D參考解析：基金管理人內(nèi)部控制機(jī)制一般包括四個(gè)層次：一是員工自律；二是各部門主管（包括監(jiān)察稽核）的檢查監(jiān)督；三是公司管理層對(duì)人員和業(yè)務(wù)的監(jiān)督控制；四是董事會(huì)或者其領(lǐng)導(dǎo)下的專門委員會(huì)的檢查、監(jiān)督、控制和指導(dǎo)。(57.)金融市場(chǎng)的"市場(chǎng)失靈"問題主要表現(xiàn)在()Ⅰ.外部性問題Ⅱ.結(jié)構(gòu)問題Ⅲ.脆弱性問題Ⅳ.不完全競(jìng)爭(zhēng)問題Ⅴ.信息不對(duì)稱問題A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤB.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ正確答案：B參考解析：金融市場(chǎng)的"市場(chǎng)失靈"問題主要表現(xiàn)在：(一)外部性問題(二）脆弱性問題（三）不完全競(jìng)爭(zhēng)問題（四）信息不對(duì)稱問題(58.)守法合規(guī)是基金從業(yè)人員職業(yè)道德的基礎(chǔ)要求，基金從業(yè)人員守法合規(guī)的目的包括()。Ⅰ.避免實(shí)施違法違規(guī)行為；Ⅱ.與監(jiān)管機(jī)構(gòu)共同制定監(jiān)管政策；Ⅲ.避免參與他人實(shí)施的違法違規(guī)行為；Ⅳ.參與監(jiān)管機(jī)構(gòu)的執(zhí)法活動(dòng)；A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ正確答案：D參考解析：目的是避免基金從業(yè)人員自己實(shí)施或者參與違法違規(guī)的行為，或者為他人違法違規(guī)的行為提供幫助。(59.)下列關(guān)于契約型基金和公司型基金的區(qū)別的說法中，正確的是()。Ⅰ.法律主體資格不同Ⅱ.投資者的地位不同Ⅲ.基金營(yíng)運(yùn)依據(jù)不同Ⅳ.監(jiān)管機(jī)構(gòu)不同V.交易場(chǎng)所不同A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.VB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅲ.Ⅲ.Ⅳ.VD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.V正確答案：B參考解析：契約型基金與公司型基金主要有以下區(qū)別：（_)法律主體資格不同（二）投資者的地位不同（三）基金組織方式和營(yíng)運(yùn)依據(jù)不同(60.)以下涉及基金托管人信息披露義務(wù)的業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)是()。Ⅰ.基金資產(chǎn)保管Ⅱ.代理清算交割Ⅲ.會(huì)計(jì)核算Ⅳ.投資運(yùn)作監(jiān)督A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ正確答案：D參考解析：基金托管人的信息披露義務(wù)主要是辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息披露事項(xiàng)，具體涉及基金資產(chǎn)保管、代理清算交割、會(huì)計(jì)核算、凈值復(fù)核、投資運(yùn)作監(jiān)督等環(huán)節(jié)。(61.)2014年3月11日，投資者A認(rèn)購了某只靈活配置混合型基金（以下簡(jiǎn)稱甲基金）100萬元，認(rèn)購費(fèi)率為1%,基金份額面值為1元。2015年7月8日，該基金發(fā)布分紅公告，擬以2015年7月10日為權(quán)益登記日和除息日實(shí)施分紅，每10份基金份額派發(fā)紅利0.3元，現(xiàn)金紅利發(fā)放日為2015年7月11日。2015年7月12日該基金份額凈值為1.523元。假設(shè)投資者A采用的分紅方式為現(xiàn)金分紅，且持有的該基金份額一直不變，則2015年7月12日，甲基金的累計(jì)份額凈值為()元。A.1.523B.1.493C.1.553D.1.823正確答案：C參考解析：累計(jì)份額凈值=基金份額凈值+基金累計(jì)份額分紅金額，即1.523+0.3/10=1.553(62.)當(dāng)出現(xiàn)巨額贖回，基金管理人決定部分延期贖回時(shí)，當(dāng)日接受贖回比例不得低于()。A.上一日基金總份額10%B.當(dāng)日基金總份額10%C.當(dāng)日基金總份額5%D.上一日基金總份額5%正確答案：A參考解析：基金管理人可以在當(dāng)日接受贖回比例不低于上一日基金總份額10%的前提下，對(duì)其余贖回申請(qǐng)延期辦理。(63.)公募基金管理公司不能直接從事的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)是()。A.為特定的多個(gè)客戶辦理特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)B.證券投資基金管理業(yè)務(wù)C.私募股權(quán)基金管理業(yè)務(wù)D.為單一客戶辦理特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)正確答案：B參考解析：公募募集基金，應(yīng)當(dāng)經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)注冊(cè)，未經(jīng)注冊(cè)，不得公開或者變相公開募集基金。(64.)關(guān)于發(fā)起式基金的成立和存續(xù)條件，以下說法中正確的是()。A.發(fā)起資金不得少于3000萬元人民幣B.發(fā)起式基金合同生效三年后,若持有人數(shù)量低于200人的,基金合同自動(dòng)終止C.發(fā)起式基金合同生效三年后,若基金資產(chǎn)凈值低于2億元人民幣的,基金合同自動(dòng)終止D.基金份額持有人可少于200人正確答案：C參考解析：發(fā)起式基金是指基金管理人在募集基金時(shí)，使用公司股東資金、公司固有資金、公司高級(jí)管理人員或者基金經(jīng)理等人員資金認(rèn)購基金的金額不少于1000萬元人民幣，且持有期限不少于3年。發(fā)起式基金的基金合同生效3年后，若基金資產(chǎn)凈值低于2億元的，基金合同自動(dòng)終止。發(fā)起資金的持有期限自該基金公開發(fā)售之日或者合同生效之日孰晚日起計(jì)算。(65.)關(guān)于基金的投資收益與風(fēng)險(xiǎn)，以下表述正確的是()。A.基金可以給投資者帶來較為確定的利息收入B.基金相對(duì)股票風(fēng)險(xiǎn)更局C.基金的投資收益和風(fēng)險(xiǎn)主要取決于基金的種類以及其投資對(duì)象D.基金相對(duì)債券風(fēng)險(xiǎn)更低正確答案：C參考解析：股票價(jià)格的波動(dòng)性較大，是一種高風(fēng)險(xiǎn)、高收益的投資品種；債券可以給投資者帶來較為確定的利息收入，波動(dòng)性也較股票要小，是一種低風(fēng)險(xiǎn)、低收益的投資品種；基金的投資收益和風(fēng)險(xiǎn)取決于基金種類以及其投資的對(duì)象，總體來說由于基金可以投資于眾多金融工具或產(chǎn)品，能有效分散風(fēng)險(xiǎn)，是一種風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)適中、收益相對(duì)穩(wěn)健的投資品種。(66.)關(guān)于基金份額上市交易應(yīng)當(dāng)符合法定條件，以下錯(cuò)誤的是()。A.基金募集金額不得低于二億元人民幣B.基金份額上市交易規(guī)則規(guī)定的其他條件C.基金份額持有人不少于二百人D.基金合同期限為五年以上正確答案：C參考解析：持有人不少于1000人(67.)關(guān)于基金和銀行儲(chǔ)蓄存款的性質(zhì)，以下表述錯(cuò)誤的是()。A.銀行儲(chǔ)蓄存款是一種信用憑證B.銀行對(duì)存款者負(fù)有法定的保本付息責(zé)任C.基金管理人需要承擔(dān)基金投資損失的風(fēng)險(xiǎn)D.基金是一種收益憑證正確答案：C參考解析：基金管理人只是受托管理投資者資金，并不承擔(dān)投資損失的風(fēng)險(xiǎn)。(68.)關(guān)于基金申購資金結(jié)算流程，以下描述正確的是()A.投資者的資金賬戶-基金的銀行存款賬戶—登記機(jī)構(gòu)資金清算賬戶—銷售機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)資金清算賬戶-銷售機(jī)構(gòu)資金清算賬戶B.投資者的資金賬戶登記機(jī)構(gòu)資金清算賬戶基金的銀行存款賬戶—銷售機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)資金清算賬戶—銷售機(jī)構(gòu)資金清算賬戶C.投資者的資金賬戶-銷售機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)資金清算賬戶銷售機(jī)構(gòu)資金清算賬戶登記機(jī)構(gòu)資金清算賬戶—基金的銀行存款賬戶D.投資者的資金賬戶—銷售機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)資金清算賬戶-銷售機(jī)構(gòu)資金清算賬戶—基金的銀行存款賬戶-登記機(jī)構(gòu)資金清算賬戶正確答案：C參考解析：申購資金應(yīng)由實(shí)質(zhì)上是投資者把資金給基金管理公司，因此第一步為投資者賬戶，最后為基金的銀行存款賬戶。(69.)關(guān)于中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)會(huì)員大會(huì)、理事會(huì)的性質(zhì)與職權(quán)，以下說法錯(cuò)誤的是()A.協(xié)會(huì)章程規(guī)定了理事會(huì)的職權(quán)并應(yīng)報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案B.理事會(huì)是協(xié)會(huì)的執(zhí)行機(jī)構(gòu)C.會(huì)員大會(huì)及理事會(huì)的職權(quán)由中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定D.會(huì)員大會(huì)是協(xié)會(huì)的權(quán)力機(jī)構(gòu)正確答案：C參考解析："會(huì)員大會(huì)及理事會(huì)的職權(quán)由中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定"干擾項(xiàng)，不存在這個(gè)說法。應(yīng)為"基金業(yè)協(xié)會(huì)的權(quán)力機(jī)構(gòu)為全體會(huì)員組成的會(huì)員大會(huì)，協(xié)會(huì)章程由會(huì)員大會(huì)制定，并報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案?；饦I(yè)協(xié)會(huì)設(shè)理事會(huì)，理事會(huì)是基金業(yè)協(xié)會(huì)的執(zhí)行機(jī)構(gòu)。理事會(huì)成員依章程的規(guī)定由會(huì)員大會(huì)選舉產(chǎn)生。在會(huì)員大會(huì)閉會(huì)期間，理事會(huì)依據(jù)章程的規(guī)定執(zhí)行會(huì)員大會(huì)決議，組織和領(lǐng)導(dǎo)基金業(yè)協(xié)會(huì)開展日常工作，其會(huì)議機(jī)制、決議程序、具體職權(quán)等由協(xié)會(huì)章程規(guī)定。"(70.)合規(guī)人員應(yīng)當(dāng)正確處理與公司其他部門及監(jiān)管部門的關(guān)系，努力形成公司的合規(guī)合力，避免內(nèi)部消耗，屬于合規(guī)管理基金原則中的()。A.客觀性原則B.專業(yè)性原則C.獨(dú)立性原則D.協(xié)調(diào)性原則正確答案：D參考解析：協(xié)調(diào)性原則是指合規(guī)人員應(yīng)當(dāng)正確處理與公司其他部門及監(jiān)管部門的關(guān)系，努力形成公司的合規(guī)合法，避免內(nèi)部消耗。(71.)基金管理人合規(guī)管理應(yīng)遵循的基本原則不包括()。A.專業(yè)性原則B.獨(dú)立性原則C.公正慨則D.成本腦原則正確答案：D參考解析：合規(guī)管理的基本原則包括：獨(dú)立性原則、客觀性原貝!]、公正性原則、專業(yè)性原則、協(xié)調(diào)性原則。(72.)基金管理人以及依法取得基金代銷業(yè)務(wù)資格的其他機(jī)構(gòu)，可以依法辦理開放式基金份額的()。A.份額登記、申購和贖回B.認(rèn)購、申購和贖回C.認(rèn)購、場(chǎng)內(nèi)買賣D.場(chǎng)內(nèi)買賣、申購和贖回正確答案：B參考解析：場(chǎng)內(nèi)業(yè)務(wù)屬于證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)，登記業(yè)務(wù)有管理人和登記機(jī)構(gòu)，而銷售機(jī)構(gòu)主要業(yè)務(wù)為認(rèn)購、申購、贖回等。(73.)基金募集期間，投資者可以通過具有基金代銷業(yè)務(wù)資格的()從場(chǎng)內(nèi)認(rèn)購LOF份額。A.保險(xiǎn)公司B.商業(yè)銀行C.期貨公司D.證券公司正確答案：D參考解析：通過具有基金代銷業(yè)務(wù)的證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)進(jìn)行場(chǎng)內(nèi)認(rèn)購，一般來說場(chǎng)內(nèi)認(rèn)購，的機(jī)構(gòu)多為證券公司。(74.)基金宣傳推介材料是指()。A.推介基金向公眾分發(fā)或者頒布，使公眾可以普遍獲得的書面、電子或者其他介質(zhì)的信息B.推介基金向公眾分發(fā)或者頒布,使公眾可以普遍獲得的基金公司與代銷機(jī)構(gòu)簽訂的代理銷售協(xié)議的信息C.推介基金向特定客戶分發(fā)或者頒布，使特定客戶可以獲得的基金公司與代銷機(jī)構(gòu)簽訂的代理銷售協(xié)議的信息D.推介基金向特定客戶分發(fā)或者頒布，使特定客戶可以獲得的書面、電子或者其他介質(zhì)的信息正確答案：A參考解析：《證券投資基金銷售管理辦法》規(guī)定，基金宣傳推介材料是指為推介基金向公眾分發(fā)或者公布，使公眾可以普遍獲得的書面、電子或者其他介質(zhì)的信息。(75.)甲是基金管理公司A的基金經(jīng)理，甲的朋友乙是上市公司B的董事長(zhǎng)，當(dāng)B非公開増發(fā)股時(shí)，按照職業(yè)道德規(guī)范要求，甲的正確做法是()。A.甲通過其配偶的證券賬戶，利用朋友關(guān)系與職務(wù)優(yōu)勢(shì)，參與B.増發(fā)的決定C.在非公開增發(fā)方案公告前，甲接受乙私下委托，利用所管理的基金按較高價(jià)格增發(fā)D.甲以客觀的專業(yè)分析，做出所管理的基金是否參與正確答案：D參考解析：本題考查客戶至上的職業(yè)道德要求。(76.)某基金從業(yè)人員因未按規(guī)定完成年檢而被暫停從業(yè)資格。該從業(yè)人員違反了基金職業(yè)道德規(guī)范中要求的()。A.專業(yè)審慎B.誠(chéng)實(shí)守信C.公正忠誠(chéng)D.忠誠(chéng)盡責(zé)正確答案：A參考解析：違反專業(yè)審慎中的持續(xù)學(xué)習(xí)要求。(77.)同時(shí)符合下列條件的法人或者其他組織：①最近1年末凈資產(chǎn)不低于()萬元；②最近1年末金融資產(chǎn)不低于()萬元；③具有()年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經(jīng)歷；是專業(yè)投資者A.3000、1000、3B.3000、2000、15C.2000、2000、10D.2000、1000、2正確答案：D參考解析：同時(shí)符合下列條件的法人或者其他組織：①最近1年末凈資產(chǎn)不低于2000萬元；②最近1年末金融資產(chǎn)不低于1000萬元，③具有2年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經(jīng)歷。(78.)完善的公司治理結(jié)構(gòu)是()的重要保障。A.保護(hù)投資者利益、確保基金安全運(yùn)作B.保護(hù)投資者利益、確保基金收益C.保護(hù)基金管理人利益、確?；鹗找鍰.保護(hù)基金管理人利益、確?；鸢踩\(yùn)作正確答案：A參考解析：完善的公司治理結(jié)構(gòu)是保護(hù)投資者利益、確?；鸢踩\(yùn)作的重要保障。(79.)根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)《公開募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》規(guī)定，開放式基金合同生后，可以在基金合同和招募說明書規(guī)定的期限內(nèi)不辦理贖回，但該期限最長(zhǎng)不超過()。A.1個(gè)月B.9個(gè)月C.6個(gè)月D.3個(gè)月正確答案：D參考解析：根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)《公開募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》規(guī)定，開放式基金合同生效后，可以在基金合同和招募說明書規(guī)定的期限內(nèi)不辦理贖回，但該期限最長(zhǎng)不超過3個(gè)月。(80.)定期檢討并調(diào)整投資限制性指標(biāo)是()所議事項(xiàng)。A.產(chǎn)品審批委員會(huì)B.投資決策委員會(huì)C.風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)D.運(yùn)營(yíng)估值委員會(huì)正確答案：B參考解析：定期檢討并調(diào)整投資限制性指標(biāo)是投資決策委員會(huì)所議事項(xiàng)。(81.)按照投資的對(duì)象的不同，投資基金可以分為()。A.風(fēng)險(xiǎn)投資基金，私募股權(quán)基金，證券投資基金，對(duì)沖基金，另類投資基金B(yǎng).風(fēng)險(xiǎn)投資基金，量化投資基金，證券投資基金，主動(dòng)投資基金，被動(dòng)投資基金C.股票投資基金，債券投資基金，貨幣投資基金，混合投資基金，另類投資基金D.絕對(duì)收益基金，私募股權(quán)基金，證券投資基金，對(duì)沖基金，另類投資基金正確答案：C參考解析：根據(jù)投資對(duì)象將基金分為股票基金、債券基金、貨幣市場(chǎng)基金、混合基金、基金中基金、另類投資基金等。(82.)QDII基金放開申購、贖回后，需要披露()的份額凈值和份額累計(jì)凈值。A.每個(gè)自然日B.每周最后一日C.每月最后一日D.每個(gè)開放日正確答案：D參考解析：QDII基金放開申購、贖回后，需要披露每個(gè)開放日的份額凈值和份額累計(jì)凈值。(83.)()是基金管理公司章程規(guī)定的內(nèi)控原則的細(xì)化和各項(xiàng)基本管理制度的綱要和總攬。A.內(nèi)部控制大綱B.部門規(guī)章C.業(yè)務(wù)操作手冊(cè)D.內(nèi)控制度清單正確答案：A參考解析：公司內(nèi)部控制大綱是對(duì)公司章程規(guī)定的內(nèi)控原則的細(xì)化和展開，是各項(xiàng)基本管理制度的綱要和總攬，內(nèi)部控制大綱應(yīng)當(dāng)明確內(nèi)控目標(biāo)、內(nèi)控原則、控制環(huán)境、內(nèi)控措施等內(nèi)容。(84.)非交易過戶不包括()A.繼承B.轉(zhuǎn)換C.司法強(qiáng)制執(zhí)行D.捐贈(zèng)正確答案：B參考解析：開放式基金非交易過戶是指不采用申購、贖回等基金交易方式，將一定數(shù)量的基金份額按照一定規(guī)則從某一投資者基金賬戶轉(zhuǎn)移到另一投資者基金賬戶的行為，主要包括繼承、司法強(qiáng)制執(zhí)行等方式。接受劃轉(zhuǎn)的主體必須是合格的個(gè)人投資者或機(jī)構(gòu)投資者。(85.)根據(jù)《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》的規(guī)定，以下投資者中與私募基金合格投資者標(biāo)準(zhǔn)不符的是()A.凈資產(chǎn)3000萬元的某單位B.持有250萬元的金融資產(chǎn)，最近三年個(gè)人年均收入35萬元的孫某C.持有150萬元的金融資產(chǎn)，最近三年個(gè)人年均收入60萬元的孫某D.持有500萬元的金融資產(chǎn)，最近三年個(gè)人年均收入10萬元的李某正確答案：B參考解析：私募基金的合格投資者標(biāo)準(zhǔn)：①凈資產(chǎn)不低于1000萬元的單位；②金融資產(chǎn)不低于300萬元或者最近3年個(gè)人年均收入不低于50萬元的個(gè)人。(86.)根據(jù)基金銷售適用性的要求，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立對(duì)基金投資人的調(diào)查制度，對(duì)基金投資人的()進(jìn)行評(píng)價(jià)。A.資金來源情況B.風(fēng)險(xiǎn)承受能力C.資產(chǎn)配置情況D.投資經(jīng)驗(yàn)正確答案：B參考解析：根據(jù)基金銷售適用性的要求，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立對(duì)基金投資人的調(diào)查制度，對(duì)基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行評(píng)價(jià)。(87.)我國(guó)基金市場(chǎng)的監(jiān)管主體是()A.中國(guó)銀監(jiān)會(huì)B.中國(guó)保監(jiān)會(huì)C.中國(guó)證監(jiān)會(huì)D.中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)正確答案：C參考解析：國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)即中國(guó)證監(jiān)會(huì)是我國(guó)基金市場(chǎng)的監(jiān)管主體，依法對(duì)基金市場(chǎng)主體及其活動(dòng)實(shí)施監(jiān)督管理。(88.)下列關(guān)于基金托管人的表述，說法正確的是()。A.基金托管人不屬于基金當(dāng)事人B.基金托管人的職責(zé)主要體現(xiàn)在基金資產(chǎn)保管，基金資金清算、會(huì)計(jì)復(fù)核以及對(duì)基金投資運(yùn)作的監(jiān)督等方面C.在我國(guó)，基金托管人只能由依法設(shè)立