基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范-《基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與規(guī)范》押題密卷8

基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范-《基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與規(guī)范》押題密卷8單選題（共100題，共100分）(1.)風(fēng)險(xiǎn)投資基金又被稱為()。A.封閉式基金B(yǎng).開（江南博哥）放式基金C.創(chuàng)業(yè)基金D.對沖基金正確答案：C參考解析：風(fēng)險(xiǎn)投資基金，又叫創(chuàng)業(yè)基金，也可以看作私募股權(quán)基金的一種，它以一定的方式吸收機(jī)構(gòu)和個(gè)人的資金，投向于那些不具備上市資格的初創(chuàng)期的或者是小型的新型企業(yè)，尤其是高新技術(shù)企業(yè)，幫助所投資的企業(yè)盡快成熟，取得上市資格，從而使資本增值。(2.)事先確定發(fā)行總額和存續(xù)期限，在存續(xù)期內(nèi)基金單位總數(shù)不變，基金上市后投資者可以通過證券市場買賣的一種基金類型是()。A.開放式基金B(yǎng).封閉式基金C.公司型基金D.契約型基金正確答案：B參考解析：封閉式基金是指基金份額在基金合同期限內(nèi)固定不變，基金份額可以在依法設(shè)立的證券交易所交易，但基金份額持有人不得申請贖回的一種基金運(yùn)作方式。封閉式基金的基金份額是固定的，在封閉期限內(nèi)未經(jīng)法定程序認(rèn)可不能增減。(3.)藍(lán)籌股是指規(guī)模大、發(fā)展成熟、()公司的股票。A.波動(dòng)大B.業(yè)績有望加速增長C.高質(zhì)量D.高分紅正確答案：C參考解析：藍(lán)籌股是指規(guī)模大、發(fā)展成熟、高質(zhì)量公司的股票，如包括在上證50指數(shù)、上證180指數(shù)中的成分股。(4.)通常將股票市值小于()億元人民幣的公司歸為小盤股，將超過()億元人民幣的公司歸為大盤股。A.2；10B.3；15C.5；20D.10；20正確答案：C參考解析：按股票市值的大小將股票分為小盤股、中盤股與大盤股，是一種最基本的股票分析方法。通常將市值小于5億元人民幣的公司歸為小盤股，將超過20億元人民幣的公司歸為大盤股。(5.)下列屬于QDII基金份額認(rèn)購的特點(diǎn)的是()。A.計(jì)價(jià)貨幣為人民幣、美元或其他外匯貨幣B.認(rèn)購方式為場外認(rèn)購和場內(nèi)認(rèn)購C.按1、00元募集，外加券商自行按認(rèn)購費(fèi)率收取認(rèn)購費(fèi)D.分別以子代碼進(jìn)行認(rèn)購正確答案：A參考解析：QDII基金在募集認(rèn)購的具體規(guī)定上有如下幾點(diǎn)獨(dú)特之處：（1）發(fā)售QDII基金的基金管理人必須具備合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者資格和經(jīng)營外匯業(yè)務(wù)資格。（2）基金管理人可以根據(jù)產(chǎn)品特點(diǎn)確定QDII基金份額面值的大小。（3）QDII基金份額除可以用人民幣認(rèn)購?fù)猓部梢杂妹涝蚱渌鈪R貨幣為計(jì)價(jià)貨幣認(rèn)購。(6.)以下關(guān)于基金銷售費(fèi)用的說法，正確的是()。A.應(yīng)在招募說明書中載明費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)B.代銷機(jī)構(gòu)可以向投資人收取基金合同未約定的手續(xù)費(fèi)用C.基金的申購費(fèi)必須在申購時(shí)收取D.對持續(xù)持有期少于30日的投資人收取贖回費(fèi)的，在扣除手續(xù)費(fèi)后，余額可歸入風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金正確答案：A參考解析：B項(xiàng)，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照基金合同和招募說明書的約定向投資人收取銷售費(fèi)用，未經(jīng)招募說明書載明并公告，不得對不同投資人適用不同費(fèi)率；C項(xiàng)，認(rèn)購費(fèi)和申購費(fèi)可以采用在基金份額發(fā)售或者申購時(shí)收取的前端收費(fèi)方式，也可以采用在贖回時(shí)從贖回金額中扣除的后端收費(fèi)方式；D項(xiàng)，收取銷售服務(wù)費(fèi)的，對持續(xù)持有期少于30日的投資人收取不低于0．5%的贖回費(fèi)，并將上述贖回費(fèi)全額計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。(7.)封閉式基金的報(bào)價(jià)單位為每份基金價(jià)格，基金的申報(bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位為()元人民幣。A.0.01B.0.05C.0.1D.0.001正確答案：D參考解析：封閉式基金的報(bào)價(jià)單位為每份基金價(jià)格.基金的申報(bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位為0.001元人民幣。(8.)基金宣傳推介材料所使用的語言表述應(yīng)當(dāng)準(zhǔn)確清晰，下列表述中符合要求的是()。A.“凈值歸一”B.“欲購從速”、“申購良機(jī)”C.在沒有足夠證據(jù)支持的情況下，不得使用“業(yè)績優(yōu)良”、“唯一”等表述D.“坐享財(cái)富成長”、“安心享受成長”正確答案：C參考解析：基金宣傳推介材料所使用的語言表述應(yīng)當(dāng)準(zhǔn)確清晰，就當(dāng)特別注意：①在缺乏證據(jù)支持的情況下，不得使用業(yè)績穩(wěn)健，業(yè)績優(yōu)良，名列前茅，位居前列，首只，最大，最好，最強(qiáng)，唯一等表述；②不得使用從享財(cái)富增長，安心享受成長，盡享牛市，等易使基金投資人忽視風(fēng)險(xiǎn)的表述；③不得使用欲購從速，申購良機(jī)，等片面強(qiáng)調(diào)集中營銷時(shí)間限制的表述；④不得使用凈值歸一，等誤導(dǎo)基金投資人的表述。(9.)關(guān)于投資者教育基本原則的說法，正確的是()。Ⅰ．應(yīng)有助于監(jiān)管者保護(hù)投資者Ⅱ．不應(yīng)被視為是對市場參與者監(jiān)管工作的替代Ⅲ．模式比較固定.Ⅳ．可以找到廣泛適用的投資者教育計(jì)劃Ⅴ．可以代替投資咨詢A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ正確答案：A參考解析：投資者教育不存在固定的模式，也不存在可以廣泛適用的投資者教育計(jì)劃，更不能等同于投資咨詢。(10.)保本基金的安全墊等于()。A.價(jià)值底線超過投資組合現(xiàn)時(shí)凈值的數(shù)額B.投資組合中風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)與保本資產(chǎn)的比例C.投資組合現(xiàn)時(shí)凈值超過價(jià)值底線的數(shù)額D.投資組合中風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)與保本資產(chǎn)的總額正確答案：C參考解析：投資組合現(xiàn)時(shí)凈值超過價(jià)值底線的數(shù)額，通常被稱為安全墊。(11.)根據(jù)《中華人民共和國民法通則》的規(guī)定，()周歲以上的公民是成年人，具有完全民事行為能力，可以獨(dú)立進(jìn)行民事活動(dòng)，是完全民事行為能力人。A.15B.18C.20D.22正確答案：B參考解析：根據(jù)《中華人民共和國民法通則》的規(guī)定，18周歲以上的公民是成年人，具有完全民事行為能力，可以獨(dú)立進(jìn)行民事活動(dòng)，是完全民事行為能力人。(12.)()對有效的風(fēng)險(xiǎn)管理承擔(dān)最終責(zé)任。A.監(jiān)事會B.董事會C.合規(guī)管理部門D.督察長正確答案：B參考解析：董事會對有效的風(fēng)險(xiǎn)管理承擔(dān)最終責(zé)任。(13.)一般社會道德在職業(yè)活動(dòng)和職業(yè)關(guān)系中的特殊表現(xiàn)屬于()。A.職業(yè)道德B.法律規(guī)范C.職業(yè)素養(yǎng)D.社會道德正確答案：A參考解析：職業(yè)道德，也稱職業(yè)道德規(guī)范，是一般社會道德在職業(yè)活動(dòng)和職業(yè)關(guān)系中的特殊表現(xiàn)，是與人們的職業(yè)行為緊密聯(lián)系的符合職業(yè)特點(diǎn)要求的道德規(guī)范的總和。(14.)―般認(rèn)為，世界上最早的證券投資基金即英國"海外及殖民地政府信托"基金產(chǎn)生于()年。A.1868B.1869C.1873D.1879正確答案：A參考解析：世界上最早的證券投資基金即英國"海外及殖民地政府信托"基金產(chǎn)生于1868年。(15.)基金申報(bào)價(jià)格的最小變動(dòng)單位為()元。A.1B.0.1C.0.01D.0.001正確答案：D參考解析：基金申報(bào)價(jià)格的最小變動(dòng)單位為0.001元。(16.)《證券投資基金法》規(guī)定,基金份額凈值計(jì)價(jià)錯(cuò)誤達(dá)到或超過基金資產(chǎn)凈值的()時(shí)，基金管理人應(yīng)及時(shí)向中國證監(jiān)會報(bào)告。。A.0.4%B.0.25%C.0.5%D.0.6%正確答案：B參考解析：基金份額凈值計(jì)價(jià)錯(cuò)誤達(dá)到或超過基金資產(chǎn)凈值的0.25%時(shí)，基金管理人應(yīng)及時(shí)向中國證監(jiān)會報(bào)告。(17.)當(dāng)基金二級市場交易價(jià)格高于其份額凈值時(shí)，稱為()。A.溢價(jià)交易B.折價(jià)交易C.平價(jià)交易D.不確定正確答案：A參考解析：溢價(jià)交易的定義。(18.)()是基金投資運(yùn)作的支撐部門，主要從事宏觀經(jīng)濟(jì)分析、行業(yè)發(fā)展?fàn)顩r分析和上市公司投資價(jià)值分析。A.投資者B.交易部C.研究部D.風(fēng)控部正確答案：C參考解析：研究部是基金投資運(yùn)作的支撐部門，主要從事宏觀經(jīng)濟(jì)分析、行業(yè)發(fā)展?fàn)顩r分析和上市公司投資價(jià)值分析。(19.)下列關(guān)于證券投資基金的特點(diǎn)，說法錯(cuò)誤的是()。A.專業(yè)管理B.利益共享C.獨(dú)立托管D.集中投資正確答案：D參考解析：證券投資基金的特點(diǎn)包括：（1）集合理財(cái)、專業(yè)管理；（2）組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)；（3）利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)；（4）嚴(yán)格監(jiān)管、信息透明；（5）獨(dú)立托管、保障安全(20.)貨幣市場基金的主要投資對象包括()。A.股票B.1年以內(nèi)的銀行定期與存款C.可轉(zhuǎn)換債券D.剩余期限在397天以上的債券正確答案：B參考解析：目前我國貨幣市場基金能夠進(jìn)行投資的金融工具主要包括:現(xiàn)金；1年以內(nèi)（含1年）的銀行定期是存款、大額存單；剩余期限在397天以內(nèi)（含397天）的債券；期限在1年以內(nèi)（含1年〕的債券券回購，期限在1年以內(nèi)（含1年〕的中央銀行票據(jù)，剩余期限在397天以內(nèi)（含397天〕的資產(chǎn)支持債券。貨幣市場基金不得投資于以下金融工具:股票；可轉(zhuǎn)換債券；剩余期限超過397天的債券；信用等級在AAA級以下的企業(yè)債券；國內(nèi)信用評級機(jī)構(gòu)評定的A-1級的短期信用級別及該標(biāo)準(zhǔn)以下的短期融資券；流通受限的證券。言用評汲機(jī)寸屯評定的fi-(21.)()是指合規(guī)人員應(yīng)當(dāng)依照相關(guān)法規(guī)對違規(guī)事實(shí)進(jìn)行客觀評價(jià)，避免出現(xiàn)合規(guī)人員自身與業(yè)務(wù)人員合謀的違規(guī)行為,A.公正性原則B.客觀性原則C.專業(yè)性原則D.協(xié)調(diào)性原則正確答案：B參考解析：客觀性原則是指合規(guī)人員應(yīng)當(dāng)依照相關(guān)法規(guī)對違法事件進(jìn)行客觀評價(jià)，避免出現(xiàn)合規(guī)人員自身與業(yè)務(wù)人員合謀的違規(guī)行為。(22.)下面不是基金信息披露的形式方面遵循的原則的是()。A.規(guī)范性B.易解性C.易得性D.全面性正確答案：D參考解析：基金信息披露的形式性原則包括規(guī)范性、易解性、易得性。(23.)下列關(guān)于基金銷售機(jī)構(gòu)的職責(zé)規(guī)范，說法錯(cuò)誤的是().A.基金銷售機(jī)構(gòu)在進(jìn)行客戶風(fēng)險(xiǎn)等級劃分時(shí)，應(yīng)綜合考慮客戶身份、地域、行業(yè)或職業(yè)、交易特征等因素B.客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存15年C.基金募集申請獲得中國證監(jiān)會核準(zhǔn)前，不得向公眾公布基金宣傳推介材料D.基金銷售機(jī)構(gòu)與基金管理人簽訂的書面銷售協(xié)議，不應(yīng)當(dāng)包括基金銷售信息交換及資金交收權(quán)利與義務(wù)正確答案：D參考解析：基金銷售機(jī)構(gòu)與基金管理人簽訂的書面銷售協(xié)議，應(yīng)當(dāng)包括基金銷售信息交換及資金交收權(quán)利與義務(wù)。(24.)基金管理人應(yīng)當(dāng)在()中披露從基金財(cái)產(chǎn)中計(jì)提的管理費(fèi)、托管費(fèi)、基金銷售服務(wù)費(fèi)的金額。A.基金月度報(bào)告和基金半年報(bào)告B.基金季度報(bào)告和基金年度報(bào)告C.基金半年度報(bào)告和基金年度報(bào)告D.基金季度報(bào)告和基金半年度報(bào)告正確答案：C參考解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金半年度報(bào)告和基金年度報(bào)告中披露從基金財(cái)產(chǎn)中計(jì)提的管理費(fèi)、托管費(fèi)、基金銷售服務(wù)費(fèi)的金額。(25.)巴塞爾銀行監(jiān)管委員會在總結(jié)國際上知名銀行合規(guī)管理的成功經(jīng)驗(yàn)的基礎(chǔ)上，提出銀行的合規(guī)部門應(yīng)該是獨(dú)立的。這一獨(dú)立性概念包含的要素不包括()。A.合規(guī)部門應(yīng)在銀行內(nèi)部享有正式地位B.應(yīng)由三名集團(tuán)合規(guī)官或合規(guī)負(fù)責(zé)人全面負(fù)責(zé)協(xié)調(diào)銀行的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理C.在合規(guī)部門職員特別是合規(guī)負(fù)責(zé)人的職位安排上，應(yīng)避免他們的合規(guī)職責(zé)與其所承擔(dān)的任何其他職責(zé)之間產(chǎn)生可能的利益沖突D.合規(guī)部門職員為履行職責(zé)，應(yīng)能夠獲取必需的信息并能接觸相關(guān)人員正確答案：B參考解析：巴塞爾銀行監(jiān)管委員會在總結(jié)國際上知名銀行合規(guī)管理的成功經(jīng)驗(yàn)的基礎(chǔ)上，提出銀行的合規(guī)部門應(yīng)該是獨(dú)立的。這一獨(dú)立性概念包含四個(gè)相關(guān)要素：第一，合規(guī)部門應(yīng)在銀行內(nèi)部享有正式地位；第二，應(yīng)由一名集團(tuán)合規(guī)官或合規(guī)負(fù)責(zé)人全面負(fù)責(zé)協(xié)調(diào)銀行的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理；第三，在合規(guī)部門職員特別是合規(guī)負(fù)責(zé)人的職位安排上，應(yīng)避免他們的合規(guī)職責(zé)與其所承擔(dān)的任何其他職責(zé)之間產(chǎn)生可能的利益沖突：第四，合規(guī)部門職員為履行職責(zé)，應(yīng)能夠獲取必需的信息并能接觸到相關(guān)人員。(26.)()是指基金從業(yè)人員不但要遵守國家法律、行政法規(guī)和部門規(guī)章，還應(yīng)當(dāng)遵守與基金業(yè)相關(guān)的自律規(guī)則及其所屬機(jī)構(gòu)的各種管理規(guī)范，并配合基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管。A.誠實(shí)守信B.忠誠盡責(zé)C.守法合規(guī)D.專業(yè)審慎正確答案：C參考解析：守法合規(guī)是指基金從業(yè)人員不但要遵守國家法律、行政法規(guī)和部門規(guī)章，還應(yīng)當(dāng)遵守與基金業(yè)相關(guān)的自律規(guī)則及其所屬機(jī)構(gòu)的各種管理規(guī)范，并配合基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管。(27.)道德和法律都是()，都是重要的社會調(diào)控手段。因此，二者在根本目的上具有一致性。A.行為規(guī)范B.自我約束C.功能互補(bǔ)D.相互促進(jìn)正確答案：A參考解析：道德和法律都是行為規(guī)范，都是重要的社會調(diào)控手段。二者都屬于上層建筑范疇，都為一定的社會經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)服務(wù)。(28.)()是指股東對公司和其他股東負(fù)有誠信義務(wù)，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)社會責(zé)任。股東之間應(yīng)當(dāng)信守承諾，建立相互尊重、溝通協(xié)商、共謀發(fā)展的和諧關(guān)系。股東應(yīng)當(dāng)審慎審議、簽署股東協(xié)議和公司章程等法律文件，按照約定認(rèn)真履行義務(wù)，出現(xiàn)有關(guān)情形立即書面通知公司和其他股東。A.制衡原則B.公司獨(dú)立運(yùn)作原則C.業(yè)務(wù)與信息隔離原則D.股東誠信與合作原則正確答案：D參考解析：股東誠信與合作原則。股東對公司和其他股東負(fù)有誠信義務(wù)，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)社會責(zé)任。股東之間應(yīng)當(dāng)信守承諾，建立相互尊重、溝通協(xié)商、共謀發(fā)展的和諧關(guān)系。股東應(yīng)當(dāng)審慎審議、簽署股東協(xié)議和公司章程等法律文件，按照約定認(rèn)真履行義務(wù)，出現(xiàn)有關(guān)情形立即書面通知公司和其他股東。題庫，是基于大數(shù)據(jù)的人工智能算法研發(fā)而成的考試題庫，專注于根據(jù)不同考試的考點(diǎn)、考頻、難度分布，提供考試真題解析、章節(jié)歷年考點(diǎn)考題、考前強(qiáng)化試題、高頻錯(cuò)題，押題密卷等。查看實(shí)時(shí)更新，新版完整題庫、答案解析，考友筆記互動(dòng)等更多考試資料，盡在考試軟件……(29.)基金從業(yè)人員在陳述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績時(shí)，應(yīng)當(dāng)()，并提供業(yè)績信息的原始出處，不得片面夸大過往業(yè)績，也不得預(yù)測所推介基金的未來業(yè)績。A.公平、公開、公正B.客觀、全面、準(zhǔn)確C.及時(shí)、認(rèn)真、高效D.認(rèn)真、準(zhǔn)確、客觀正確答案：B參考解析：基金從業(yè)人員在陳述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績時(shí)，應(yīng)當(dāng)客觀、全面、準(zhǔn)確，并提供業(yè)績信息的原始出處，不得片面夸大過往業(yè)績，也不得預(yù)測所推介基金的未來業(yè)績。(30.)貨幣型基金的認(rèn)購費(fèi)一般為()。A.0B.1%-1.5%C.1%D.1%以下正確答案：A參考解析：貨幣型基金一般認(rèn)購費(fèi)為0。(31.)基金年度報(bào)告要披露：上市基金前()名持有人的名稱、持有份額及占總份額的比例。A.3B.20C.5D.10正確答案：D參考解析：基金年度報(bào)告要披露：上市基金前10名持有人的名稱、持有份額及占總份額的比例。(32.)ETF基金T日現(xiàn)金差額相關(guān)內(nèi)容應(yīng)在()的申購、贖回清單中公告。A.T+1日B.T-1日C.T日D.T+2日正確答案：A參考解析：T日現(xiàn)金差額在T+1日的申購、贖回清單中公告。(33.)()是指不為公眾所知悉的、能夠帶來經(jīng)濟(jì)利益、具有實(shí)用性并被采取保密措施的技術(shù)信息和經(jīng)營信息。A.商業(yè)秘密B.內(nèi)幕信息C.客戶資料D.保密信息正確答案：A參考解析：商業(yè)秘密是指不為公眾所知悉的、能夠帶來經(jīng)濟(jì)利益、具有實(shí)用性并被采取保密措施的技術(shù)信息和經(jīng)營信息。(34.)督察長的職責(zé)包括()。Ⅰ.組織擬定基金公司合規(guī)管理的基本制度和其他合規(guī)管理制度，并督導(dǎo)公司各部門及其下屬機(jī)構(gòu)實(shí)施Ⅱ.對公司內(nèi)部規(guī)章制度、重大決策、新產(chǎn)品和新業(yè)務(wù)方案進(jìn)行合規(guī)審查，并出具書面的合規(guī)審查意見Ⅲ.對基金公司及其工作人員經(jīng)營管理和執(zhí)業(yè)行為的合規(guī)性進(jìn)行監(jiān)督檢查Ⅳ.向董事會、總經(jīng)理等報(bào)告基金公司合法合規(guī)情況和合規(guī)管理工作的開展情況Ⅴ.及時(shí)處理臨管部門和自律組織要求調(diào)查的事項(xiàng)，配合監(jiān)管部門和自律組織對公司的檢查和調(diào)查，跟蹤和評估監(jiān)管意見和監(jiān)管要求的落實(shí)情況Ⅵ.保存履行職責(zé)的相關(guān)文件、資料、底稿，包括合規(guī)審查意見、合規(guī)咨詢意見、簽署的公司文件、合規(guī)檢查工作底稿和履職記錄等，以備審查。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅴ.ⅥB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅥC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ.ⅥD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ正確答案：C參考解析：督察長的職責(zé)包括：（l）組織擬定基金公司合規(guī)管理的基本制度和其他合規(guī)管理制度，并督導(dǎo)公司各部門及其下屬機(jī)構(gòu)實(shí)施。（2）對公司內(nèi)部規(guī)章制度、重大決策、新產(chǎn)品和新業(yè)務(wù)方案進(jìn)行合規(guī)審查，并出具書面的合規(guī)審查意見。（3）對基金公司及其工作人員經(jīng)營管理和執(zhí)業(yè)行為的合規(guī)性進(jìn)行監(jiān)督檢查。（4）向董事會、總經(jīng)理等報(bào)告基金公司合法合規(guī)情況和合規(guī)管理工作的開展情況。（5）及時(shí)處理臨管部門和自律組織要求調(diào)查的事項(xiàng)，配合監(jiān)管部門和自律組織對公司的檢查和調(diào)查，跟蹤和評估監(jiān)管意見和監(jiān)管要求的落實(shí)情況。（6）保存履行職責(zé)的相關(guān)文件、資料、底稿，包括合規(guī)審查意見、合規(guī)咨詢意見、簽署的公司文件、合規(guī)檢查工作底稿和履職記錄等，以備審查。(35.)下列不屬于基金托管人職責(zé)的是()。A.基金資金清算B.會計(jì)復(fù)核C.基金資產(chǎn)保管D.基金資產(chǎn)的投資運(yùn)作正確答案：D參考解析：基金托管人的職責(zé)主要體現(xiàn)在基金資產(chǎn)保管、基金資金清算、會計(jì)復(fù)核以及對基金投資運(yùn)作的監(jiān)督等方面。(36.)基金管理人的合規(guī)審核包含的程序不包括〔）.A.制定合規(guī)審核核機(jī)制B.合規(guī)審核調(diào)查C.合規(guī)審核后續(xù)完善D.合規(guī)審核評價(jià)正確答案：C參考解析：基金管理人的合規(guī)審核包含以下程序:制定合規(guī)審核機(jī)制、合規(guī)審核調(diào)查、合規(guī)審核評價(jià)。(37.)下列關(guān)于基金年度報(bào)告的表述，正確的有()。A.目前,基金年度報(bào)告采用在管理人網(wǎng)站上披露正文作為披露的唯一方式B.基金托管人是基金年度報(bào)告的編制者和披露義務(wù)人C.年度報(bào)告不包括基金投資組合報(bào)告D.基金年度報(bào)告是基金存續(xù)期內(nèi)信息披露中信息量最大的文件正確答案：D參考解析：目前基金年報(bào)采用在管理人網(wǎng)站上披露正文、在指定報(bào)刊上披露摘要兩種方式?；鸸芾砣耸腔鹉甓葓?bào)告的編制者和披露義務(wù)人；基金份額持有人通過閱讀基金年報(bào)，可以了解年度內(nèi)基金管理人和托管人履行職責(zé)的情況、基金經(jīng)營業(yè)績、基金份額的變動(dòng)等信息，以及年度末基金財(cái)務(wù)狀況、投資組合和持有人結(jié)構(gòu)等信息；基金年度報(bào)告是基金存續(xù)期信息披露中信息量最大的文件。(38.)按照《基金法》的規(guī)定，以下()不屬于我國基金份額持有人享有的權(quán)利。A.參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)B.按照規(guī)定要求召開基金份額特有人大會C.分享基金財(cái)產(chǎn)收益D.隨時(shí)查閱基金資產(chǎn)狀況正確答案：D參考解析：查閱或者復(fù)制公開披露的基金信息資料.(39.)下列不屬于基金客戶服務(wù)特點(diǎn)的是()。A.持續(xù)性B.規(guī)范性C.永久性D.專業(yè)性正確答案：C參考解析：基金客戶服務(wù)具有以下四個(gè)特點(diǎn)：專業(yè)性、規(guī)范性、持續(xù)性、時(shí)效性。(40.)基金的募集一般要經(jīng)過申請、核準(zhǔn)、發(fā)售、()四個(gè)步驟.A.公共B.基金合同生效C.上市D.審批正確答案：B參考解析：基金的募集一般要經(jīng)過申請、核準(zhǔn)、發(fā)售、基金合同生效四格步驟。(41.)下列各項(xiàng)中，()不屬于基金銷售人員從事基金銷售活動(dòng)時(shí)禁止的行為。A.在銷售活動(dòng)中為自己或他人牟取不正當(dāng)利益B.向投資者提供投資咨詢服務(wù)C.同意或默許他人以其本人或所在機(jī)構(gòu)的名義從事基金銷售業(yè)務(wù)D.違規(guī)對投資者做出盈虧承諾，或與投資者以口頭或書面形式約定利益分成或虧損分擔(dān)正確答案：B參考解析：此題考察基金銷售人員的行為規(guī)范。(42.)基金作為一種金融產(chǎn)品，其產(chǎn)品品質(zhì)體現(xiàn)為基金的未來收益和營銷人員的持續(xù)服務(wù)。這體現(xiàn)的是4Ps理論的()。A.規(guī)范性B.持續(xù)性C.專業(yè)性D.服務(wù)性正確答案：D參考解析：本題考查4Ps理論的服務(wù)性。(43.)()年,鵬華基金管理公司發(fā)行了鵬華前海萬科封閉式混合型發(fā)起式證券投資基金。A.2012B.2013C.2014D.2015正確答案：D參考解析：2015年,鵬華基金管理公司發(fā)行了鵬華前海萬科封閉式混合型發(fā)起式證券投資基金。(44.)我國證券投資基金業(yè)伴隨著證券市場的發(fā)展而誕生，其發(fā)展線索主要包括()。Ⅰ.基金業(yè)的主管機(jī)構(gòu)從中國人民銀行過渡為中國證監(jiān)會Ⅱ.基金的監(jiān)管法規(guī)從地方行政法規(guī)起步，到國務(wù)院證券委員會出臺行政條例，再到全國人民代表大會通過并修訂《證券投資基金法》，中國證監(jiān)會根據(jù)基金法制定一系列配套規(guī)則Ⅲ.隨著居民財(cái)產(chǎn)收入的增加和理財(cái)意識的覺醒，中國百姓對證券投資基金從不熟悉到熟悉，投資基金逐漸成為人們選擇家庭金融理財(cái)工具時(shí)的主要對象Ⅳ.基金市場的主流品種從開放式基金，再到封閉式基金，乃至各類基金創(chuàng)新產(chǎn)品紛紛出現(xiàn)A.Ⅰ.ⅡB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ正確答案：D參考解析：我國證券投資基金業(yè)伴隨著證券市場的發(fā)展而誕生，發(fā)展線索主要有四個(gè)：（1）基金業(yè)的主管機(jī)構(gòu)從中國人民銀行過渡為中國證監(jiān)會。（2）基金的監(jiān)管法規(guī)從地方行政法規(guī)起步，到國務(wù)院證券委員會出臺行政條例，再到全國人民代表大會通過并修訂《證券投資基金法》，中國證監(jiān)會根據(jù)基金法制定一系列配套規(guī)則。（3）基金市場的主流品種從不規(guī)范的“老基金”，到封閉式基金，再到開放式基金，乃至各類基金創(chuàng)新產(chǎn)品紛紛出現(xiàn)。（4）隨著居民財(cái)產(chǎn)收入的增加和理財(cái)意識的覺醒，中國百姓對證券投資基金從不熟悉到熟悉，投資基金逐漸成為人們選擇家庭金融理財(cái)工具時(shí)的主要對象。(45.)()的評價(jià)是風(fēng)險(xiǎn)管理中的主要環(huán)節(jié)。Ⅰ.風(fēng)險(xiǎn)識別Ⅱ.風(fēng)險(xiǎn)評估Ⅲ.風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對Ⅳ.風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告和監(jiān)控Ⅴ.風(fēng)險(xiǎn)管理體系A(chǔ).Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ正確答案：D參考解析：風(fēng)險(xiǎn)識別、風(fēng)險(xiǎn)評估、風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對、風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告和監(jiān)控、風(fēng)險(xiǎn)管理體系的評價(jià)是風(fēng)險(xiǎn)管理中的主要環(huán)節(jié)。(46.)對其他非常規(guī)基金產(chǎn)品，按照普通程序注冊，注冊審查時(shí)間不超過()個(gè)月。A.3B.4C.5D.6正確答案：D參考解析：對常規(guī)基金產(chǎn)品，按照簡易程序注冊，注冊審查時(shí)間原則上不超過20個(gè)工作日；對其他非常規(guī)基金產(chǎn)品，按照普通程序注冊，注冊審查時(shí)間不超過6個(gè)月。(47.)基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到準(zhǔn)予注冊文件之日起()個(gè)月內(nèi)進(jìn)行基金募集。A.3B.6C.12D.36正確答案：B參考解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到準(zhǔn)予注冊文件之日起6個(gè)月內(nèi)進(jìn)行基金募集。(48.)關(guān)于基金份額持有人的信息披露義務(wù)，下列說法不正確的是()。A.信息披露的義務(wù)主要體現(xiàn)在與基金份額持有人大會相關(guān)的披露事項(xiàng)上B.只要代表基金份額10％以上的基金份額持有人就同一事項(xiàng)要求召開持有人大會時(shí)，即有權(quán)自行召集持有人大會C.基金份額持有人自行召集持有人大會時(shí)，應(yīng)至少提前30日公告持有人大會的召開時(shí)間、會議形式、會議事項(xiàng)、表決方式等事項(xiàng)。D.基金份額持有人大會可以由基金管理人、基金托管人或代表基金份額10％以上的持有人提議召集正確答案：B參考解析：代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項(xiàng)要求召開基金份額持有人大會，而基金份額持有人大會的日常機(jī)構(gòu)、基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份額10%以上的基金份額持有人有權(quán)自行召集，并報(bào)中國證監(jiān)會備案。(49.)()是指完成市場細(xì)分后，銷售機(jī)構(gòu)有能力向某一細(xì)分市場提供其所需的基金產(chǎn)品和服務(wù)，即該細(xì)分市場是易于開發(fā)、便于進(jìn)入的。A.可測原則B.易入原則C.成長原則D.利潤原則正確答案：B參考解析：易入原則是指完成市場細(xì)分后，銷售機(jī)構(gòu)有能力向某一細(xì)分市場提供其所需的基金產(chǎn)品和服務(wù)，即該細(xì)分市場是易于開發(fā)、便于進(jìn)入的。(50.)基金年度報(bào)告中的投資組合報(bào)告應(yīng)披露的信息不包括()。A.期末基金資產(chǎn)組合B.期末按市值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排列的前10名股票明細(xì)C.報(bào)告期內(nèi)股票投資組合的重大變動(dòng)D.期末按市值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排列的前10名債券明細(xì)正確答案：D參考解析：應(yīng)為"期末按市值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排列的前5名債券明細(xì)"。(51.)ETF基金管理人()會根據(jù)基金資產(chǎn)凈值、投資組合以及標(biāo)的指數(shù)的成分股股票情況，公布證券申購與贖回清單。A.每日開市前B.每日開市后C.每日閉市前D.每日閉市后正確答案：A參考解析：ETF基金管理人每日開市前會根據(jù)基金資產(chǎn)凈值、投資組合以及標(biāo)的指數(shù)的成分股股票情況，公布證券申購與贖回清單。(52.)關(guān)于基金銷售渠道的審慎調(diào)查，下列說法錯(cuò)誤的是()。A.包括基金代銷機(jī)構(gòu)對基金管理人的審慎調(diào)查B.包括基金管理人對基金代銷機(jī)構(gòu)的審慎調(diào)查C.應(yīng)當(dāng)盡力減少主觀因素和人為因素的干擾，盡量做到客觀準(zhǔn)確D.開展審慎調(diào)查應(yīng)當(dāng)優(yōu)先根據(jù)被調(diào)查方非公開披露的信息進(jìn)行正確答案：D參考解析：開展審慎調(diào)查應(yīng)當(dāng)優(yōu)先根據(jù)被調(diào)查方公開披露的信息進(jìn)行，而不是非公開信息。(53.)下列關(guān)于基金市場營銷的說法，錯(cuò)誤的是()。A.市場營銷不同于有形產(chǎn)品營銷B.強(qiáng)調(diào)銷售服務(wù)的持續(xù)性C.基金市場營銷的意義體現(xiàn)于基金募集階段D.在服務(wù)過程中，注重與客戶的關(guān)系，保證服務(wù)的質(zhì)量正確答案：C參考解析：C項(xiàng)，基金營銷是一種理財(cái)服務(wù)，不是一錘子買賣，因而更強(qiáng)調(diào)銷售服務(wù)的持續(xù)性。基金銷售策略的制定也應(yīng)特別重視這一點(diǎn)，從而不斷擴(kuò)大客戶群體，擴(kuò)大基金規(guī)模。(54.)()是指基金管理人的合規(guī)管理應(yīng)當(dāng)在體制機(jī)制、組織架構(gòu)、人力資源、管理流程等諸多方面獨(dú)立于內(nèi)部其他風(fēng)險(xiǎn)部門、業(yè)務(wù)部門、內(nèi)部審計(jì)部門等。A.合法獨(dú)立性B.合規(guī)獨(dú)立性C.隔離性D.分離性正確答案：B參考解析：合規(guī)獨(dú)立性是指基金管理人的合規(guī)管理應(yīng)當(dāng)在體制機(jī)制、組織架構(gòu)、人力資源、管理流程等諸多方面獨(dú)立于內(nèi)部其他風(fēng)險(xiǎn)部門、業(yè)務(wù)部門、內(nèi)部審計(jì)部門等。(55.)下列關(guān)于債券基金與債券區(qū)別的表述中，錯(cuò)誤的是()。A.債券基金的收益不如債券的利息固定B.債券基金沒有固定的到期日C.單一債券隨著到期日的臨近，所承擔(dān)的利率風(fēng)險(xiǎn)會下降D.債券基金的收益率比買入并持有到期的單一債券的收益率好預(yù)測正確答案：D參考解析：作為投資于一籃子債券的組合投資工具，債券基金與單一債券存在重大的區(qū)別。債券基金的收益不如債券的利息固定；債券基金沒有固定的到期日；債券基金的收益率比買入并持有到期的單一債券的收益率更難以預(yù)測；投資風(fēng)險(xiǎn)不同。(56.)基金的市場營銷主要涉及的內(nèi)容包括()。A.基金份額的募集與客戶服務(wù)B.基金份額的登記與基金份額的募集C.基金的投資管理與客戶服務(wù)D.基金份額投資管理與基金份額的登記正確答案：A參考解析：基金的市場營銷主要涉及的兩個(gè)內(nèi)容。(57.)內(nèi)部控制制度的制定應(yīng)遵循()原則，隨著有關(guān)法律法規(guī)的調(diào)整和公司經(jīng)營戰(zhàn)略、經(jīng)營方針、經(jīng)營理念等內(nèi)、外部環(huán)境的變化進(jìn)行及時(shí)修改或完善。A.合法、合規(guī)性B.全面性C.審慎性D.適時(shí)性正確答案：D參考解析：適時(shí)性原則要求內(nèi)部控制制度的制定應(yīng)當(dāng)隨著有關(guān)法律法規(guī)的調(diào)整和公司經(jīng)營戰(zhàn)略、經(jīng)營方針、經(jīng)營理念等內(nèi)外部環(huán)境的變化進(jìn)行及時(shí)的修改或完善。(58.)操作風(fēng)險(xiǎn)是全公司所有部門要應(yīng)對的，它是指由于內(nèi)部程序、人員和系統(tǒng)的不完備或失效，或外部事件而導(dǎo)致的直接或間接損失的風(fēng)險(xiǎn)，主要包括()。Ⅰ.制度和流程風(fēng)險(xiǎn)Ⅱ.信息技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)Ⅲ.業(yè)務(wù)持續(xù)風(fēng)險(xiǎn)Ⅳ.人力資源風(fēng)險(xiǎn)Ⅴ.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ正確答案：A參考解析：操作風(fēng)險(xiǎn)是全公司所有部門要應(yīng)對的，它是指由于內(nèi)部程序、人員和系統(tǒng)的不完備或失效，或外部事件而導(dǎo)致的直接或間接損失的風(fēng)險(xiǎn)，主要包括制度和流程風(fēng)險(xiǎn)、信息技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)、業(yè)務(wù)持續(xù)風(fēng)險(xiǎn)、人力資源風(fēng)險(xiǎn)、新業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)和道德風(fēng)險(xiǎn)。(59.)()，以一定的方式吸收機(jī)構(gòu)和個(gè)人的資金，投向于那些不具備上市資格的初創(chuàng)期的或者是小型的新興企業(yè)，尤其是高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)，幫助所投資的企業(yè)盡快成熟，取得上市資格，從而使資本增值。A.證券投資基金B(yǎng).風(fēng)險(xiǎn)投資基金C.對沖基金D.另類投資基金正確答案：B參考解析：考查風(fēng)險(xiǎn)投資基金的定義。(60.)關(guān)于基金分類標(biāo)準(zhǔn)，以下說法不正確的是()。A.50%以上的基金資產(chǎn)投資于股票的為股票基金B(yǎng).80%以上的基金資產(chǎn)投資于債券的為債券基金C.以貨幣市場工具為投資對象的為貨幣市場基金D.同時(shí)以股票和債券為投資對象的為混合基金正確答案：A參考解析：80%以上的基金資產(chǎn)投資于股票的為股票基金；80%以上的基金資產(chǎn)投資于債券的為債券基金。(61.)下列關(guān)于證券投資基金的敘述中，錯(cuò)誤的是()。A.證券投資基金是一種集合投資方式B.證券投資基金反映的是一種信托關(guān)系C.證券投資基金在美國被稱為“單位信托基金”D.證券投資基金是一種間接透過基金管理人代理投資的一種方式正確答案：C參考解析：證券投資基金在美國被稱為“共同基金”，在英國和我國香港特別行政區(qū)被稱為“單位信托基金”，在日本和我國臺灣地區(qū)則被稱為“證券投資信托基金”。(62.)下列關(guān)于可以現(xiàn)金替代的說法錯(cuò)誤的是()。A.可以現(xiàn)金替代的替代金額=替代證券數(shù)量該證券最新價(jià)格（1+現(xiàn)金替代溢價(jià)比例）B.現(xiàn)金替代溢價(jià)又被稱為“現(xiàn)金替代保證”C.收取現(xiàn)金替代溢價(jià)的原因是，對于使用現(xiàn)金替代的證券，基金管理人需在證券恢復(fù)交易后買入，而實(shí)際買入價(jià)格加上相關(guān)交易費(fèi)用后與申購時(shí)的最新價(jià)格可能有所差異D.收取現(xiàn)金替代溢價(jià)的原因是為了保證基金經(jīng)理的操作水平不被市場以外的原因影響正確答案：D參考解析：收取現(xiàn)金替代溢價(jià)的原因是，對于使用現(xiàn)金替代的證券，基金管理人需在證券恢復(fù)交易后買入，而實(shí)際買入價(jià)格加上相關(guān)交易費(fèi)用后與申購時(shí)的最新價(jià)格可能有所差異。為便于操作，基金管理人在申購、贖回清單中預(yù)先確定現(xiàn)金替代溢價(jià)比例，并據(jù)此收取現(xiàn)金替代金額。如果預(yù)先收取的金額高于基金購入該部分證券的實(shí)際成本，則基金管理人將退還多收取的差額;如果預(yù)先收取的金額低于基金購入該部分證券的實(shí)際成本，則基金管理人將向投資者收取欠缺的差額。(63.)根據(jù)我國的法律規(guī)定，基金管理公司的主要股東指()。A.出資額占基金公司注冊資本的比例最高且不低于25%的股東B.出資額不低于基金管理公司注冊資本90%的股東C.出資額占基金管理公司注冊資本的比例最高的股東D.出資額不低于基金管理公司注冊資本25%的股東正確答案：A參考解析：基金管理公司的主要股東是指持有基金管理公司股權(quán)比例最高且不低于25%的股東。(64.)QDII基金份額凈值應(yīng)當(dāng)至少()計(jì)算并披露一次，如基金投資衍生品，應(yīng)當(dāng)在()計(jì)算并披露。A.每月，每周B.每月，每日C.每周，每個(gè)工作日D.每日，每日正確答案：C參考解析：QDII基金份額凈值應(yīng)當(dāng)至少每周計(jì)算并披露一次，如基金投資衍生品，應(yīng)當(dāng)在每個(gè)工作日計(jì)算并披露。(65.)基金的募集期限自基金份額發(fā)售之日起計(jì)算，不得超過()。A.3個(gè)月B.6個(gè)月C.2個(gè)月D.1個(gè)月正確答案：A參考解析：基金的募集期限自基金份額發(fā)售之日起計(jì)算，不得超過3個(gè)月。(66.)根據(jù)有關(guān)規(guī)定，基金的募集期限自基金份額發(fā)售日開始計(jì)算，募集期限不得超過()個(gè)月。A.1B.2C.3D.6正確答案：C參考解析：根據(jù)有關(guān)規(guī)定，基金的募集期限自基金份額發(fā)售日開始計(jì)算，募集期限不得超過3個(gè)月。(67.)對證券投資基金的說法錯(cuò)誤的是()。A.是一種長期投資工具B.投資收益低于股票C.主要功能是分散投資D.可以降低投資單一證券帶來的個(gè)別風(fēng)險(xiǎn)正確答案：B參考解析：證券投資基金是一種長期投資工具，其主要功能是分散投資，可以降低投資單一證券帶來的個(gè)別風(fēng)險(xiǎn)，B選項(xiàng)說法太絕對。(68.)保證公司經(jīng)營運(yùn)作嚴(yán)格遵守國家法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則，自覺形成受法經(jīng)營、規(guī)范運(yùn)作的經(jīng)營思想和經(jīng)營理念，這是內(nèi)部控制的()。A.原則B.目標(biāo)C.基本要素D.機(jī)制正確答案：B參考解析：考察內(nèi)部控制的三個(gè)目標(biāo)。(69.)()就是識別和分析與實(shí)現(xiàn)目標(biāo)相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)，從而為確定應(yīng)該如何管理風(fēng)險(xiǎn)奠定基礎(chǔ)。A.風(fēng)險(xiǎn)評估B.風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對C.事項(xiàng)識別D.控制活動(dòng)正確答案：A參考解析：風(fēng)險(xiǎn)評估就是識別和分析與實(shí)現(xiàn)目標(biāo)相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn),從而為確定應(yīng)該如何管理風(fēng)險(xiǎn)奠定基礎(chǔ)。(70.)我國封閉式基金的交收同A股一樣實(shí)行()交割、交收。A.T+1B.T-1C.T+2D.T-2正確答案：A參考解析：我囯封閉式基金的交收同A股一樣實(shí)行T+1交割、交收(71.)收取銷售服務(wù)費(fèi)的，對持有持續(xù)期少于30日的投資人收取不低于()的贖回費(fèi)，并將上述贖回費(fèi)全額計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。A.1.5%B.0.75%C.1%D.0.50%正確答案：D參考解析：（1）收取銷售服務(wù)費(fèi)的，對持有持續(xù)期少于30日的投資人收取不低于0.5%的贖回費(fèi)，并將上述贖回費(fèi)全額計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。（2）不收取銷售服務(wù)費(fèi)的，對持有持續(xù)期少于30日的投資人收取不低于0.75%的贖回費(fèi)，并將上述贖回費(fèi)全額計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。(72.)關(guān)于基金分類的意義，以下表述不正確的是()。A.對基金投資者而言，科學(xué)合理的基金分類將有助于投資者加深對各種基金的認(rèn)識及對風(fēng)險(xiǎn)收益特征的把握，有助于投資者作出正確的投資選擇與比較B.對基金管理公司而言；有利于針對不同基金的特點(diǎn)實(shí)施更有效的分類監(jiān)督C.對基金研究評價(jià)機(jī)構(gòu)而言；基金的分類是進(jìn)行基金評級的基礎(chǔ)D.對監(jiān)管部門而言，明確基金的類別特征將有利于針對不同基金的特點(diǎn)實(shí)施更有效的分類監(jiān)管正確答案：B參考解析：對基金管理公司而言，基金業(yè)績的比較應(yīng)該在同一類別中進(jìn)行才合理。(73.)目前，封閉式基金交易報(bào)價(jià)的最小變動(dòng)單位為()元人民幣。A.0.1B.0.01C.0.001D.0.0001正確答案：C參考解析：封閉式基金的報(bào)價(jià)單位為每份基金價(jià)格，基金的申報(bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位為0.001元人民幣。(74.)開放式基金份額登記，是指()通過設(shè)立和維護(hù)基金份額持有人名冊，確認(rèn)基金份額持有人持有基金份額的事實(shí)的行為。A.基金份額持有人B.證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)C.證券交易所D.基金注冊登記機(jī)構(gòu)正確答案：D參考解析：開放式基金份額的登記是指基金注冊登記機(jī)構(gòu)通過設(shè)立和維護(hù)基金份額持有人名冊,確認(rèn)基金份額持有人持有基金份額的事實(shí)的行為。(75.)基金管理人在每年結(jié)束后()日內(nèi)，在指定報(bào)刊上披露年度報(bào)告摘要，在管理人網(wǎng)站上披露年度報(bào)告全文。A.30B.60C.90D.180正確答案：C參考解析：基金管理人在每年結(jié)束后90日內(nèi)，在指定報(bào)刊上披露年度報(bào)告摘要，在管理人網(wǎng)站上披露年度報(bào)告全文。(76.)內(nèi)部控制的基本要素不包括()。A.信息溝通B.控制活動(dòng)C.風(fēng)險(xiǎn)披露D.控制環(huán)境正確答案：C參考解析：內(nèi)部控制的基本要素：控制環(huán)境、風(fēng)險(xiǎn)評估、控制活動(dòng)、信息溝通以及內(nèi)部監(jiān)控。(77.)基金合同所包含的重要信息不包括()。A.基金的持有人結(jié)構(gòu)B.基金的投資方向C.基金的運(yùn)作方向D.基金的投資基本要素正確答案：A參考解析：基金合同包含以下兩類重要信息：①基金投資運(yùn)作安排和基金份額發(fā)售安排方面的信息；②基金合同特別約定的事項(xiàng)，包括基金各當(dāng)事人的權(quán)利和義務(wù)、基金持有人大會、基金合同終止等方面的信息。(78.)()是社會認(rèn)可和人們普遍接受的行為規(guī)范，既可以是成文的，也可以是不成文的，沒有特定的表現(xiàn)形式。A.道德B.法律C.行政法規(guī)D.思想觀念正確答案：A參考解析：道德是社會認(rèn)可和人們普遍接受的行為規(guī)范，既可以是成文的，也可以是不成文的，沒有特定的表現(xiàn)形式。(79.)基金公司的督察長直接對()負(fù)責(zé)。A.股東會B.董事會C.監(jiān)事會D.總經(jīng)理正確答案：B參考解析：督察長直接對董事會負(fù)責(zé)。(80.)下列()不符合基金銷售從業(yè)人員應(yīng)具有的條件。A.取得基金從業(yè)資格B.由所在機(jī)構(gòu)進(jìn)行執(zhí)業(yè)注冊登記C.具有相關(guān)的基金從業(yè)經(jīng)驗(yàn)D.經(jīng)基金管理人或者基金銷售機(jī)構(gòu)聘任正確答案：C參考解析：基金銷售從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)根據(jù)有關(guān)規(guī)定取得中國證券投資基金業(yè)協(xié)會認(rèn)可的基金從業(yè)人員資格。需由所在機(jī)構(gòu)進(jìn)行執(zhí)業(yè)注冊登記，未經(jīng)基金管理人或者基金銷售機(jī)構(gòu)聘任，任何人不得從事基金銷售活動(dòng)。(81.)貨幣型基金—般認(rèn)購費(fèi)為()。A.2.5%B.3%C.1%D.0正確答案：D參考解析：我國股票型基金的認(rèn)購費(fèi)率一般按照認(rèn)購金額設(shè)置不同的費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)，最高一般不超過1.5％，債券型基金的認(rèn)購費(fèi)率通常在l％以下，貨幣型基金—般認(rèn)購費(fèi)為0。(82.)()是指基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)以對待自己事情一樣的謹(jǐn)慎和注意來對待所在機(jī)構(gòu)的工作，盡職盡責(zé)。A.忠誠B.盡責(zé)C.誠實(shí)D.守信正確答案：B參考解析：盡責(zé)是指基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)以對待自己事情一樣的謹(jǐn)慎和注意來對待所在機(jī)構(gòu)的工作，盡職盡責(zé)。(83.)貨幣市場基金是指基金資產(chǎn)()投資于貨幣市場工具。A.60%B.80%C.90%D.100%正確答案：D參考解析：根據(jù)中國證監(jiān)會對基金類別的分類標(biāo)準(zhǔn)，僅投資于貨幣市場工具的為貨幣市場基金。(84.)關(guān)于基金銷售費(fèi)用，下列說法錯(cuò)誤的是()。A.基金管理人可以向銷售機(jī)構(gòu)支付非以銷售基金的保有量為基礎(chǔ)的客戶維護(hù)費(fèi)B.按照基金合同和招募說明書的約定，可以對不同的投資人適用不同費(fèi)率C.基金管理人與基金銷售機(jī)構(gòu)可以在基金銷售協(xié)議中約定依據(jù)銷售機(jī)構(gòu)銷售基金的保有量提取一定比例的客戶維護(hù)費(fèi)D.銷售基金產(chǎn)品前，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)與基金管理人簽訂銷售協(xié)議，約定支付報(bào)酬的比例和方式正確答案：A參考解析：基金管理人不得向銷售機(jī)構(gòu)支付非以銷售基金的保有量為基礎(chǔ)的客戶維護(hù)費(fèi)。(85.)法律以權(quán)利義務(wù)為內(nèi)容，要求權(quán)利義務(wù)對等；而道德一般只以義務(wù)為內(nèi)容，并不要求有對等的權(quán)利。這屬于法律與道德的()。A.調(diào)整范圍不同B.調(diào)整手段不同C.內(nèi)容結(jié)構(gòu)不同D.表現(xiàn)形式不同正確答案：C參考解析：道德與法律的內(nèi)容結(jié)構(gòu)不同表現(xiàn)為：法律以權(quán)利義務(wù)為內(nèi)容，要求權(quán)利義務(wù)對等；而道德一般只以義務(wù)為內(nèi)容，并不要求有對等的權(quán)利。(86.)ETF屬于()。A.主動(dòng)操作的指數(shù)基金B(yǎng).被動(dòng)操作的指數(shù)基金C.只在一級市場交易D.只在二級市場交易正確答案：B參考解析：ETF屬于被動(dòng)操作的指數(shù)基金，實(shí)行一級市場和二級市場并存的交易制度。(87.)公司制度定期更新，可以是()更新。A.周、月、季B.月、季、半年C.季度、半年和年度D.月、半年、年度正確答案：C參考解析：公司制度定期更新可以是季度、半年和年度更新(88.)下列對證券投資基金的描述中，錯(cuò)誤的是()。A.是一種長期投資工具B.主要功能是分散投資C.面臨巨額贖回風(fēng)險(xiǎn)D.可以降低投資單一證券帶來的個(gè)別風(fēng)險(xiǎn)正確答案：C參考解析：證券投資基金是一種長期投資工具，其主要功能是分散投資，降低投資單一證券所帶來的個(gè)別風(fēng)險(xiǎn)?；鸩煌阢y行儲蓄和債券等能夠提供固定收益預(yù)期的金融工具，投資人購買基金，既可能按其持有份額分享基金投資所產(chǎn)生的收益，也可能承擔(dān)基金投資所帶來的損失。巨額贖回風(fēng)險(xiǎn)是開放式基金所特有的一種風(fēng)險(xiǎn)，即當(dāng)單個(gè)交易日基金的凈贖回申請超過基金總份額的10%時(shí)，投資人將可能無法及時(shí)贖回持有的全部基金份額(89.)基金監(jiān)管的基本原則不包括()。A.保障投資人利益原則B.適度監(jiān)管原則C.連續(xù)監(jiān)管原