電銷業(yè)務(wù)流程改造項(xiàng)目部署技術(shù)方案

技術(shù)方案電銷業(yè)務(wù)流程改造項(xiàng)目部署機(jī)密第1頁(yè)共8頁(yè)文件編號(hào)電銷業(yè)務(wù)流程改造項(xiàng)目部署技術(shù)方案-v1.0電銷業(yè)務(wù)流程改造項(xiàng)目部署技術(shù)方案上海中科軟科技有限公司修訂歷史紀(jì)錄*C-創(chuàng)建；A–追加；M–修改；D–刪除。版本改版日期改版說(shuō)明*作者評(píng)審批準(zhǔn)1.02013-01-17C創(chuàng)建技術(shù)方案文檔李紅目錄修訂歷史紀(jì)錄 11 方案概述 31.1 方案背景 31.2 范圍定義 31.3 方案目標(biāo) 42 電銷保單系統(tǒng)流程說(shuō)明 52.1 系統(tǒng)原有電銷保單流程 52.2 新的電銷保單流程 63 電銷業(yè)務(wù)流程改造項(xiàng)目各功能設(shè)計(jì)及說(shuō)明 63.1 新契約 63.1.1 電銷導(dǎo)入模板調(diào)整 63.1.2 電銷保單打印 73.1.3 電銷保單簽單 73.1.4 簽單批處理 73.1.5 B流程逾期撤件批處理 73.1.6 短息系統(tǒng)接口 73.1.7 簽收條系統(tǒng)接口 73.1.8 應(yīng)收未收?qǐng)?bào)表 73.1.9 保全“猶退”校驗(yàn) 83.1.10 保全“賬戶信息變更”校驗(yàn) 83.1.11 快錢(qián)收費(fèi)接口 83.1.12 快錢(qián)付費(fèi)接口 83.1.13 財(cái)務(wù)賬務(wù)接口 8方案概述方案背景電銷業(yè)務(wù)部目前正在積極與建行各分行以及信用卡部進(jìn)行業(yè)務(wù)拓展，希望能實(shí)現(xiàn)POS機(jī)刷卡支付保費(fèi)的方式進(jìn)行電銷產(chǎn)品銷售，刷卡完成后用戶即進(jìn)行保單的簽收。這需要系統(tǒng)能支持先打印保單，客戶刷卡成功簽收后進(jìn)行保費(fèi)支付的運(yùn)營(yíng)流程，目前系統(tǒng)還無(wú)法支持先出單后收費(fèi)的業(yè)務(wù)模式，需要進(jìn)行系統(tǒng)改造。范圍定義電銷業(yè)務(wù)流程改造需改造的范圍如下（系統(tǒng)原有的電銷保單流程稱為A流程，新的電銷保單流程稱為B流程）：電銷導(dǎo)入模板調(diào)整；電銷保單打??；電銷保單簽單；簽單批處理；B流程逾期撤件批處理；短息系統(tǒng)接口；簽收條系統(tǒng)接口；應(yīng)收未收?qǐng)?bào)表；保全“猶退”校驗(yàn)；保全“賬戶信息變更”校驗(yàn)；快錢(qián)收費(fèi)接口；快錢(qián)付費(fèi)接口；財(cái)務(wù)賬務(wù)接口；方案目標(biāo)根據(jù)電銷業(yè)務(wù)部提出的電銷產(chǎn)品先出單后收費(fèi)流程進(jìn)行個(gè)險(xiǎn)核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)LIS的系統(tǒng)改造，以滿足用戶的需求，適應(yīng)公司的業(yè)務(wù)發(fā)展。新的電銷B流程不能影響到系統(tǒng)中已有的先收費(fèi)、后打印保單的A流程；電銷保單系統(tǒng)流程說(shuō)明系統(tǒng)原有電銷保單流程新的電銷保單流程電銷業(yè)務(wù)流程改造項(xiàng)目各功能設(shè)計(jì)及說(shuō)明新契約電銷導(dǎo)入模板調(diào)整導(dǎo)入模板增加卡折標(biāo)志、電銷類別兩個(gè)字段；系統(tǒng)對(duì)卡折標(biāo)志接收、校驗(yàn)、保存等業(yè)務(wù)邏輯處理；進(jìn)入核心系統(tǒng)的電銷保單能區(qū)分A、B流程，以便后續(xù)客戶服務(wù)(如電話在線服務(wù)時(shí)區(qū)分不同客戶)；電銷模板其他調(diào)整在本項(xiàng)目中不處理，放在二期項(xiàng)目當(dāng)中；電銷保單打印走B通路的投保資料上傳核心系統(tǒng)，待自動(dòng)核保完成后，沒(méi)有收到預(yù)收保費(fèi)時(shí)，即可打印保單；打印保單時(shí)，系統(tǒng)自動(dòng)生成保單號(hào)碼、置生效日期、生成保單數(shù)據(jù)；核心系統(tǒng)中的保單打印菜單和保單打印批處理，都能滿足上面2條要求；保單重打功能也能滿足電銷B流程要求；電銷保單簽單B流程電銷保單，財(cái)務(wù)保費(fèi)匹配后，即可簽發(fā)保單，將保單置為生效狀態(tài)，不重新生成保單號(hào)，生效日等信息，不重新生成保單打印數(shù)據(jù)；簽單批處理B流程電銷保單，財(cái)務(wù)保費(fèi)匹配后，即可進(jìn)入簽單批處理隊(duì)列，將保單置為生效狀態(tài)，不重新生成保單號(hào)，生效日等信息，不重新生成保單打印數(shù)據(jù)；B流程逾期撤件批處理系統(tǒng)支持B流程保單的逾期撤件；猶豫期按簽收條簽收日期正常計(jì)算；逾期撤件維持現(xiàn)有系統(tǒng)處理邏輯，不做調(diào)整；短息系統(tǒng)接口待簽單狀態(tài)下，分支機(jī)構(gòu)整批簽收保單時(shí)，發(fā)給客戶短信息，內(nèi)容概要為“感謝您的投保，您的保單已制作完成近期會(huì)遞送給客戶，請(qǐng)客戶確認(rèn)保單內(nèi)容并支付首期保費(fèi)后保單生效?！?；系統(tǒng)保單狀態(tài)更改為生效時(shí)，發(fā)給客戶短消息，內(nèi)容概要為“感謝您的信任，被保險(xiǎn)人<姓名>的保單<保單號(hào)碼>當(dāng)期應(yīng)繳保費(fèi)*.*已繳費(fèi)成功，自****年**月**日24時(shí)生效，請(qǐng)?jiān)敿?xì)閱讀條款。建信人壽服務(wù)熱線：4008855668”；簽收條系統(tǒng)接口簽收條系統(tǒng)接口，發(fā)單確認(rèn)判斷條件調(diào)整；應(yīng)收未收?qǐng)?bào)表開(kāi)發(fā)電銷B流程保單的應(yīng)收未收?qǐng)?bào)表；該應(yīng)收未收?qǐng)?bào)表供電銷業(yè)務(wù)部使用；保全“猶退”校驗(yàn)猶退與退保只允許退給扣費(fèi)卡號(hào)，否則系統(tǒng)強(qiáng)制校驗(yàn)，阻礙保全項(xiàng)目流程；其他保全調(diào)整內(nèi)容不在本項(xiàng)目處理，放入二期處理；保全“賬戶信息變更”校驗(yàn)信用卡業(yè)務(wù)不可以做“賬戶變更”保全項(xiàng)目，對(duì)于B流程的電銷保單，需增加強(qiáng)制校驗(yàn)信息；快錢(qián)收費(fèi)接口快錢(qián)第一次同壽險(xiǎn)行業(yè)合作，通過(guò)HTTP協(xié)議相關(guān)技術(shù)方案實(shí)現(xiàn)系統(tǒng)對(duì)接；需開(kāi)發(fā)快錢(qián)查詢接口，該接口實(shí)現(xiàn)快錢(qián)Pos機(jī)通過(guò)前端保單號(hào)，到保險(xiǎn)公司系統(tǒng)查詢?cè)摫蔚谋ＹM(fèi)信息；需開(kāi)發(fā)快錢(qián)通知接口，該接口實(shí)現(xiàn)快錢(qián)通過(guò)Pos機(jī)收費(fèi)成功后，通過(guò)核心系統(tǒng)收費(fèi)成功結(jié)果信息；快錢(qián)付費(fèi)接口快錢(qián)提供給財(cái)務(wù)人員快錢(qián)生產(chǎn)外網(wǎng)的用戶名和密碼；財(cái)務(wù)人員通過(guò)快錢(qián)外網(wǎng)進(jìn)行付費(fèi)數(shù)據(jù)清單導(dǎo)入、付費(fèi)結(jié)果數(shù)據(jù)清單導(dǎo)出；核心需開(kāi)發(fā)付費(fèi)數(shù)據(jù)清單導(dǎo)入的excel數(shù)據(jù)生成報(bào)表；付費(fèi)結(jié)果數(shù)據(jù)清單導(dǎo)出exel報(bào)表，需導(dǎo)入核心系統(tǒng)，記錄對(duì)應(yīng)付費(fèi)的實(shí)付信息；財(cái)務(wù)賬務(wù)接口電銷保單核保通過(guò)后，賬務(wù)不做賬務(wù)處理；客戶繳費(fèi)成功后，產(chǎn)生如下賬務(wù)：即：借：內(nèi)部往來(lái)貸：預(yù)保保費(fèi)借：預(yù)收保費(fèi) 貸：保費(fèi)收入客戶未交費(fèi)，逾期撤件時(shí)，財(cái)務(wù)不做賬務(wù)處理；發(fā)票，電銷產(chǎn)品不出具發(fā)票，只有客戶