風(fēng)險(xiǎn)管理測(cè)試題+答案

風(fēng)險(xiǎn)管理測(cè)試題+答案一、單選題（共54題，每題1分，共54分）1.非零售客戶作為授信客戶或保證人，在我行只能有()個(gè)有效信用等級(jí)。A、4B、2C、3D、1正確答案：D2.根據(jù)人民銀行要求，對(duì)于遭受地震、洪澇等嚴(yán)重自然災(zāi)害分行的分行，可由（）向總行提出受災(zāi)企業(yè)征信記錄暫緩報(bào)送要求，經(jīng)總行審核同意后實(shí)施停報(bào)。A、分行B、經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)C、當(dāng)?shù)仫L(fēng)險(xiǎn)管理部D、客戶經(jīng)理正確答案：C3.我行實(shí)施新會(huì)計(jì)準(zhǔn)則后，使用預(yù)期信用損失模型測(cè)算、計(jì)提減值準(zhǔn)備，目前計(jì)算最終預(yù)期信用損失共設(shè)置（）種情景。A、1B、4C、2D、3正確答案：D4.應(yīng)收賬款質(zhì)押登記,上傳的質(zhì)押財(cái)產(chǎn)/轉(zhuǎn)讓財(cái)產(chǎn)描述附件，如合同、發(fā)票等。上傳的附件必須為（）格式，大小不能超過(guò)（）。系統(tǒng)最多只允許上傳（）個(gè)附件。該操作為（）。A、JPG；4M；1；非必需操作B、JPG；2M；1；非必需操作C、JPG；2M；1；必需操作D、JPG；2M；2；非必需操作正確答案：B5.對(duì)以可上市交易的記賬式國(guó)債、金融債質(zhì)押的，質(zhì)押期間的預(yù)警線與平倉(cāng)線應(yīng)分別限制在（）和（）以內(nèi)。A、20%，30%B、30%，40%C、5%，10%D、10%，20%正確答案：C6.系統(tǒng)外異議申請(qǐng)，是指（），未通過(guò)企業(yè)征信異議處理子系統(tǒng)的企業(yè)征信異議申請(qǐng)任務(wù)。A、征信中心B、我行直接受理或發(fā)起C、客戶經(jīng)理D、系統(tǒng)管理員正確答案：B7.下列風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略是針對(duì)什么信息科技風(fēng)險(xiǎn)：“建立預(yù)測(cè)性的業(yè)務(wù)影響性分析機(jī)制，評(píng)估因意外事件導(dǎo)致其業(yè)務(wù)運(yùn)行中斷的可能性及其影響；A、信息科技業(yè)務(wù)連續(xù)性計(jì)劃實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)B、信息科技知識(shí)產(chǎn)權(quán)風(fēng)險(xiǎn)C、信息科技外包策略風(fēng)險(xiǎn)D、信息科技網(wǎng)絡(luò)安全風(fēng)險(xiǎn)正確答案：A8.對(duì)貸款進(jìn)行分類時(shí)，要以評(píng)估借款人的還款能力為核心，把借款人的（）作為貸款的主要還款來(lái)源，貸款的擔(dān)保作為次要還款來(lái)源。A、正常業(yè)務(wù)收入B、其他業(yè)務(wù)收入C、凈利潤(rùn)D、納稅額正確答案：A9.以下哪些貸款期限屬于中長(zhǎng)期（）。A、1-3年B、1-3個(gè)月C、3-6個(gè)月D、6-12個(gè)月正確答案：A10.核心環(huán)境下，展期或借新還舊可以在哪個(gè)期間進(jìn)行操作？A、到期日前10天B、到期日當(dāng)天C、到期日前人一天（包括到期日）D、到期日前任一天（不包括到期日）正確答案：D11.放款審核員在進(jìn)行完整性、一致性審查時(shí)，發(fā)現(xiàn)紙質(zhì)資料與信貸系統(tǒng)掃描文件內(nèi)容不一致的，由（）負(fù)責(zé)核對(duì)并更正。A、客戶經(jīng)理B、客戶經(jīng)理主管C、放款審核員D、專業(yè)審核人員正確答案：A12.風(fēng)險(xiǎn)管理與內(nèi)部控制委員會(huì)落實(shí)事項(xiàng)由（）進(jìn)行監(jiān)督。A、委員會(huì)日常辦事機(jī)構(gòu)B、主任委員C、議題發(fā)起部門D、相關(guān)責(zé)任部門正確答案：A13.作為質(zhì)權(quán)設(shè)立的要件之一，登記服務(wù)幫助確立質(zhì)權(quán)人在（）的非占有質(zhì)押權(quán)利及優(yōu)先順位，以對(duì)抗后來(lái)的質(zhì)權(quán)人并防范出質(zhì)人的信用風(fēng)險(xiǎn)。A、登記時(shí)間內(nèi)B、訴訟期間C、一定時(shí)間內(nèi)D、質(zhì)押期間內(nèi)正確答案：C14.業(yè)務(wù)部門須通過(guò)制度會(huì)簽、提交風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別報(bào)告等途徑匯總合規(guī)、信用、市場(chǎng)、操作、流動(dòng)性等風(fēng)險(xiǎn)管理部門的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果。涉及交叉風(fēng)險(xiǎn)領(lǐng)域的須會(huì)簽()。A、內(nèi)控合規(guī)部門B、資本管理部門C、全面風(fēng)險(xiǎn)管理部門D、法律管理部門正確答案：C15.操作員由（）來(lái)創(chuàng)建，一個(gè)用戶管理員可以創(chuàng)建多個(gè)操作員。操作員具有登記和查詢的權(quán)限。A、上級(jí)管理員B、系統(tǒng)管理員C、本級(jí)管理員D、管理員正確答案：D16.以下哪一項(xiàng)不屬于我行全面風(fēng)險(xiǎn)管理部門的職責(zé)（）。A、負(fù)責(zé)根據(jù)我行實(shí)際業(yè)務(wù)需求，牽頭負(fù)責(zé)評(píng)級(jí)體系的設(shè)計(jì)、評(píng)級(jí)工具的開發(fā)和維護(hù)、評(píng)級(jí)模型的驗(yàn)證和優(yōu)化、客戶評(píng)級(jí)實(shí)施管理。B、負(fù)責(zé)編寫內(nèi)部評(píng)級(jí)體系報(bào)告，每年至少兩次向高級(jí)管理層提交報(bào)告C、責(zé)根據(jù)評(píng)級(jí)監(jiān)控有關(guān)要求，督促及時(shí)完成客戶信用等級(jí)的更新。D、審核評(píng)級(jí)信息的完整性和準(zhǔn)確性，并根據(jù)我行信用評(píng)級(jí)標(biāo)準(zhǔn)，結(jié)合掌握的宏觀經(jīng)濟(jì)、客戶經(jīng)營(yíng)管理信息等情況，合理確定客戶信用等級(jí)。正確答案：D17.貸款人超越或變相超越權(quán)限審批流動(dòng)資金貸款的，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可以采取的措施包括（）。A、責(zé)令貸款人限期改正B、責(zé)令貸款人限期改正，并處50萬(wàn)元以上200萬(wàn)元以下罰款C、對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員給予警告，處50萬(wàn)元以上200萬(wàn)元以下罰款D、對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，由公安機(jī)關(guān)依法給予治安管理處罰正確答案：A18.香港、澳門地區(qū)公司擔(dān)保授信業(yè)務(wù)的法律合同文本的簽署和抵（質(zhì)）押登記手續(xù)的辦理屬于（）見(jiàn)證范圍。A、專職實(shí)地見(jiàn)證員B、二級(jí)實(shí)地見(jiàn)證C、一級(jí)實(shí)地見(jiàn)證D、兼職實(shí)地見(jiàn)證員正確答案：C19.異議信息是指由我行上報(bào)經(jīng)人民銀行征信中心加載進(jìn)入企業(yè)征信系統(tǒng)后，（）認(rèn)為與其真實(shí)情況不符并提出異議的信息。A、借款人B、借款人或擔(dān)保人C、客戶D、擔(dān)保人正確答案：B20.在權(quán)重法下，以下哪項(xiàng)不屬于合格緩釋品A、銀行存單B、黃金C、房地產(chǎn)D、國(guó)債正確答案：C21.政府主管部門轉(zhuǎn)變職能后，成立的國(guó)有資產(chǎn)管理公司，不包括資本活動(dòng)的投資，應(yīng)屬于以下哪個(gè)行業(yè)門類（）。A、居民服務(wù)、修理和其他服務(wù)業(yè)B、租賃和商務(wù)服務(wù)業(yè)C、公共管理、社會(huì)保障和社會(huì)組織D、水利、環(huán)境和公共設(shè)施管理業(yè)正確答案：B22.貸款人應(yīng)在固定資產(chǎn)借款合同中與借款人約定對(duì)借款人相關(guān)賬戶實(shí)施監(jiān)控，必要時(shí)可約定（）的貸款（）賬戶和還款準(zhǔn)備金賬戶。A、專門，發(fā)放B、專門，回收C、專用，發(fā)放D、專用，發(fā)放正確答案：A23.從（）年起，我國(guó)全面實(shí)行貸款五級(jí)分類制度。A、2001B、2003C、2000D、2002正確答案：D24.下列風(fēng)險(xiǎn)描述是針對(duì)什么信息科技風(fēng)險(xiǎn)：“在確定外包策略（如核心業(yè)務(wù)和能力、適合外包的范圍和級(jí)別等的確定，以及外包服務(wù)等）的過(guò)程和結(jié)果的不確定因素所帶來(lái)的影響?！盇、信息科技項(xiàng)目變更風(fēng)險(xiǎn)B、信息科技容量管理風(fēng)險(xiǎn)C、信息科技外包策略風(fēng)險(xiǎn)D、信息科技數(shù)據(jù)安全風(fēng)險(xiǎn)正確答案：C25.根據(jù)《流動(dòng)資金貸款管理暫行辦法》，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對(duì)商業(yè)銀行采取監(jiān)管措施的法律依據(jù)是（）。A、《貸款通則》B、《商業(yè)銀行授信工作盡職指引》C、《商業(yè)銀行法》D、《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》正確答案：D26.以下哪項(xiàng)不屬于管理類檔案（）。A、審查審批資料B、貸后管理資料C、客戶基本資料D、法律合同或文本正確答案：D27.經(jīng)批準(zhǔn)采取打包出售、公開拍賣、轉(zhuǎn)讓等市場(chǎng)手段處置債權(quán)或股權(quán)后，其出售轉(zhuǎn)讓價(jià)格與賬面價(jià)值的差額應(yīng)分類為（）。A、可疑類B、損失類C、關(guān)注類D、次級(jí)類正確答案：B28.在信貸系統(tǒng)中，（）負(fù)責(zé)錄入新授信客戶的行業(yè)信息。A、客戶經(jīng)理B、放款人員C、授信分析員D、客戶經(jīng)理主管正確答案：A29.下列風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略是針對(duì)什么信息科技風(fēng)險(xiǎn)：“建立完善的信息科技項(xiàng)目變更管理制度，并以其來(lái)規(guī)范變更流程；”A、信息科技備份管理風(fēng)險(xiǎn)B、信息科技容量管理風(fēng)險(xiǎn)C、信息科技項(xiàng)目變更風(fēng)險(xiǎn)D、信息科技事件管理風(fēng)險(xiǎn)正確答案：C30.借新還舊、展期或需通過(guò)其他融資方式歸還的貸款應(yīng)至少分類為：A、可疑類B、次級(jí)類C、關(guān)注類D、損失類正確答案：C31.下列貸款人應(yīng)與借款人協(xié)商補(bǔ)充貸款發(fā)放和支付條件，或根據(jù)合同約定停止貸款資金的發(fā)放和支付的情形有：（）。A、借款人信用狀況下降B、借款人不按合同約定支付貸款資金C、借款人違反合同約定，以化整為零方式規(guī)避貸款人受托支付D、以上全包括正確答案：D32.重組貸款的分類檔次在至少（）個(gè)月的觀察期內(nèi)不得調(diào)離。A、6B、3C、9D、12正確答案：A33.（）應(yīng)編制《華夏銀行信貸業(yè)務(wù)案卷目錄》。A、擬銷毀檔案B、移交檔案C、執(zhí)行區(qū)D、終結(jié)區(qū)正確答案：D34.下列風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略是針對(duì)什么風(fēng)險(xiǎn)：“根據(jù)我行信息科技戰(zhàn)略規(guī)劃、計(jì)劃以及可以利用的資源，對(duì)項(xiàng)目進(jìn)行優(yōu)先排定和進(jìn)度安排；”A、信息科技網(wǎng)絡(luò)安全風(fēng)險(xiǎn)B、信息科技移動(dòng)設(shè)備安全風(fēng)險(xiǎn)C、信息科技項(xiàng)目組合管理風(fēng)險(xiǎn)D、信息科技數(shù)據(jù)安全風(fēng)險(xiǎn)正確答案：C35.根據(jù)中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)有關(guān)實(shí)施《固定資產(chǎn)貸款管理暫行辦法》的規(guī)定，在風(fēng)險(xiǎn)可控的前提下，單筆金額（）的固定資產(chǎn)貸款資金支付，可采用借款人自主支付方式。A、小于50萬(wàn)元人民幣B、小于100萬(wàn)元人民幣C、小于200萬(wàn)元人民幣D、小于500萬(wàn)元人民幣正確答案：D36.下列風(fēng)險(xiǎn)描述是針對(duì)什么風(fēng)險(xiǎn)：“在信息系統(tǒng)相關(guān)的軟件、硬件、和網(wǎng)絡(luò)等變更過(guò)程中的不確定因素所帶來(lái)的影響。”A、信息科技容量管理風(fēng)險(xiǎn)B、信息科技訪問(wèn)控制風(fēng)險(xiǎn)C、信息科技發(fā)布管理風(fēng)險(xiǎn)D、信息科技變更管理風(fēng)險(xiǎn)正確答案：D37.下述有關(guān)五級(jí)分類的表述不正確的是：（）。A、重組貸款的分類檔次在觀察期結(jié)束后可重新分類B、借款人的正常營(yíng)業(yè)收入是第一還款來(lái)源C、借款人擁有足夠的抵押物是按期償還債務(wù)的根本。D、五級(jí)分類的核心是判斷貸款的風(fēng)險(xiǎn)程度，即借款人償債能力正確答案：C38.對(duì)貸款人貸款調(diào)查、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)、貸后管理未盡職的，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可以采取的措施包括（）。A、取消直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員終身的任職資格B、禁止直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員終身從事銀行業(yè)工作C、責(zé)令貸款人限期改正D、依法追究刑事責(zé)任正確答案：C39.以下哪類業(yè)務(wù)組合屬于對(duì)公純貸款業(yè)務(wù)（）。A、流動(dòng)資金貸款、銀行承兌匯票、房地產(chǎn)貸款B、流動(dòng)資金貸款、房地產(chǎn)貸款、經(jīng)營(yíng)性物業(yè)抵押貸款C、流動(dòng)資金貸款、菁英貸、房地產(chǎn)貸款D、薪金貸、流動(dòng)資金貸款、銀行承兌匯票墊款正確答案：B40.貸款人應(yīng)在固定資產(chǎn)借款合同中與借款人約定提款條件以及貸款資金（）接受貸款人管理和控制等與貸款使用相關(guān)的條款，提款條件應(yīng)包括與貸款同比例的資本金已足額到位、項(xiàng)目實(shí)際進(jìn)度與已投資額相匹配等要求。A、發(fā)放B、支付C、回籠D、收回正確答案：B41.小企業(yè)信貸系統(tǒng)根據(jù)授信申請(qǐng)額度對(duì)法人小微企業(yè)進(jìn)行分類，將法人小微企業(yè)劃分為零售客戶和非零售客戶，具體判斷規(guī)則錯(cuò)誤的是：A、新客戶（或存量已結(jié)清客戶）授信申請(qǐng)額度不超過(guò)人民幣500萬(wàn)元為零售客戶;B、存量客戶授信已到期，本次授信申請(qǐng)額度與現(xiàn)有業(yè)務(wù)余額合計(jì)不超過(guò)人民幣500萬(wàn)元為零售客戶;C、存量客戶授信未到期，本次授信申請(qǐng)額度與存量授信批準(zhǔn)額度合計(jì)超過(guò)人民幣500萬(wàn)元為零售客戶;D、存量客戶授信未到期，本次授信申請(qǐng)額度與存量授信批準(zhǔn)額度合計(jì)不超過(guò)人民幣500萬(wàn)元為零售客戶;正確答案：C42.貸款人超越、變相超越權(quán)限或不按規(guī)定流程審批固定資產(chǎn)貸款的，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可進(jìn)行如下處罰:（）。A、責(zé)令改正，沒(méi)收違法所得，并處違法所得一倍以上五倍以下罰款B、責(zé)令改正，并處五十萬(wàn)元以上二百萬(wàn)元以下罰款C、給予銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員紀(jì)律處分D、取消直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員一定期限直至終身的任職資格，禁止直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員一定期限直至終身從事銀行業(yè)工作。正確答案：D43.本金和利息尚未逾期，但借款人存在利用兼并形式惡意逃廢銀行債務(wù)嫌疑的貸款應(yīng)至少分類為：（）。A、可疑類B、次級(jí)類C、損失類D、關(guān)注類正確答案：D44.企業(yè)征信系統(tǒng)采用多級(jí)用戶管理體系，用戶分為系統(tǒng)管理員和普通用戶兩種。系統(tǒng)管理員、普通用戶（）互相兼職。A、必要時(shí)可以B、不得C、經(jīng)領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)可以D、可以正確答案：B45.商業(yè)銀行突破大額風(fēng)險(xiǎn)暴露監(jiān)管要求的，應(yīng)()報(bào)告銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)。A、一周內(nèi)B、立即C、3天內(nèi)D、一個(gè)月內(nèi)正確答案：B46.以下關(guān)于小微客戶違約評(píng)級(jí)有效期說(shuō)法正確的是（）A、12個(gè)月B、6個(gè)月C、24個(gè)月D、違約客戶評(píng)級(jí)結(jié)果在違約重生認(rèn)定之前持續(xù)有效正確答案：D47.客戶經(jīng)理負(fù)責(zé)對(duì)公授信客戶行業(yè)分類的（）工作。A、初分B、調(diào)整C、審查D、審核正確答案：A48.以下哪項(xiàng)是我行主擔(dān)保可接受的權(quán)利質(zhì)押范圍：A、本行的股權(quán)B、依法可以轉(zhuǎn)讓的應(yīng)收賬款C、租用的財(cái)產(chǎn)D、存貨、倉(cāng)單及海運(yùn)提單等貨權(quán)憑證正確答案：B49.以下有關(guān)貸款風(fēng)險(xiǎn)分類基本要求描述正確的是：（）。A、商業(yè)銀行應(yīng)建立完整的信貸分類檔案，保證分類資料信息準(zhǔn)確、連續(xù)、完整。B、商業(yè)銀行應(yīng)保證分類人員具備必要的分類知識(shí)和業(yè)務(wù)素質(zhì)C、商業(yè)銀行應(yīng)開發(fā)和運(yùn)用信貸資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)分類的操作實(shí)施系統(tǒng)。D、以上說(shuō)法都正確正確答案：D50.核心環(huán)境下，下列哪種情況，放款主管可以正常提交放款？A、扣款賬戶為借款人賬戶B、扣款賬戶為凍結(jié)賬戶C、扣款賬戶為久懸結(jié)算賬戶D、扣款賬戶為保證人賬戶正確答案：A51.在我行信息科技風(fēng)險(xiǎn)管理中，針對(duì)信息科技外包業(yè)務(wù)，原則上，不能外包（）。A、安全、保密產(chǎn)品運(yùn)維B、一般產(chǎn)品運(yùn)維C、理財(cái)產(chǎn)品運(yùn)維D、OA產(chǎn)品運(yùn)維正確答案：A52.關(guān)于預(yù)期信用損失法計(jì)提減值準(zhǔn)備，下面說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）A、對(duì)于劃分為第一階段的信貸業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)按照相當(dāng)于信貸業(yè)務(wù)未來(lái)12個(gè)月內(nèi)預(yù)期信用損失的金額測(cè)算其減值準(zhǔn)備，若剩余期限小于12個(gè)月，則使用其剩余期限的長(zhǎng)度。B、對(duì)于劃分為第二階段和第三階段的信貸業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)按照相當(dāng)于信貸業(yè)務(wù)整個(gè)存續(xù)期內(nèi)預(yù)期信用損失的金額測(cè)算其減值準(zhǔn)備。C、預(yù)期信用損失（ECL）=違約概率（PD）*違約損失率（LGD）*違約風(fēng)險(xiǎn)暴露（EAD）D、所有的貸款承諾業(yè)務(wù)均應(yīng)計(jì)提減值準(zhǔn)備。正確答案：D53.以下哪類業(yè)務(wù)組合不屬于表外業(yè)務(wù)（）。A、銀行承兌匯票墊款B、保函C、信用證D、銀行承兌匯票正確答案：A54.接收的信貸檔案由信貸檔案管理員以（）為單位裝盒，并完整、準(zhǔn)確填寫《華夏銀行信貸業(yè)務(wù)檔案盒標(biāo)識(shí)》（附件4）后入柜。A、卷B、本C、冊(cè)D、件正確答案：A二、多選題（共24題，每題1分，共24分）1.資產(chǎn)全生命周期管理包括哪三個(gè)階段（）A、新增資產(chǎn)配置確保優(yōu)良B、存量重點(diǎn)管理資產(chǎn)有序出清C、存量正常資產(chǎn)嚴(yán)防劣變D、下達(dá)資產(chǎn)質(zhì)量指標(biāo)計(jì)劃正確答案：ABC2.放款環(huán)節(jié)，客戶經(jīng)理主管應(yīng)包括但不限于（）A、審核客戶經(jīng)理提交的放款資料真實(shí)性、合規(guī)性、完整性、一致性。審核授信調(diào)查、審批環(huán)節(jié)形成的授信資料的真實(shí)性、合規(guī)性、完整性、一致性。B、審核《華夏銀行公司授信業(yè)務(wù)實(shí)地見(jiàn)證確認(rèn)書》或《華夏銀行小微客戶授信業(yè)務(wù)實(shí)地見(jiàn)證確認(rèn)書》及見(jiàn)證環(huán)節(jié)查詢打印的佐證資料等放款資料。C、審核客戶經(jīng)理提交的放款申請(qǐng)及授信批復(fù)通知書有關(guān)批復(fù)要素、放款條件、授信用途的落實(shí)情況，未落實(shí)或未正確落實(shí)的退回客戶經(jīng)理補(bǔ)充。D、審核借款人、擔(dān)保人（保證人、出質(zhì)人、抵押人）的信用記錄。E、審核企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)查詢結(jié)果。正確答案：ABCDE3.信貸檔案按照檔案內(nèi)容的性質(zhì)與重要程度的不同，分為（）。A、要件類B、權(quán)證類C、綜合類D、管理類正確答案：ABD4.經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)在非零售客戶信用評(píng)級(jí)中的職責(zé)包括：（）。A、負(fù)責(zé)根據(jù)評(píng)級(jí)監(jiān)控有關(guān)要求，及時(shí)發(fā)起客戶評(píng)級(jí)更新。B、對(duì)資料的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性、及時(shí)性負(fù)責(zé)。C、負(fù)責(zé)根據(jù)客戶評(píng)級(jí)結(jié)果加強(qiáng)日常信貸管理工作。D、收集信用評(píng)級(jí)所需基礎(chǔ)資料。正確答案：ABCD5.抵質(zhì)押品憑證包括但不限于（）A、機(jī)動(dòng)車登記證書B、股權(quán)出質(zhì)設(shè)立通知書C、不動(dòng)產(chǎn)登記證明（他項(xiàng)權(quán)利證書）D、動(dòng)產(chǎn)抵押權(quán)證正確答案：ABCD6.信貸檔案管理堅(jiān)持的原則是（）。A、集中管理B、按戶歸檔C、定期移交D、高效利用正確答案：ABCD7.境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)評(píng)級(jí)，一級(jí)評(píng)級(jí)認(rèn)定人按權(quán)限可認(rèn)定（）的評(píng)級(jí)結(jié)果A、向上推翻一級(jí)B、向上推翻二級(jí)C、向下推翻D、無(wú)推翻的正確答案：ABCD8.在個(gè)貸放款業(yè)務(wù)審核中，審核要點(diǎn)包括但不限于（）A、放款資料完整，錄入信息正確；B、合同填寫完整、準(zhǔn)確，簽章齊全、清晰、有效，借款合同和擔(dān)保合同內(nèi)容與審批結(jié)果一致；C、信貸業(yè)務(wù)管理系統(tǒng)影像資料與紙質(zhì)資料一致；D、放款申請(qǐng)與授信審批意見(jiàn)要求一致；正確答案：ABCD9.非零售客戶評(píng)級(jí)流程分為（）和（）。A、單獨(dú)評(píng)級(jí)流程B、違約評(píng)級(jí)流程C、推翻評(píng)級(jí)流程D、授信中評(píng)級(jí)流程正確答案：AD10.我行非信貸金融資產(chǎn)減值實(shí)施細(xì)則適用于以下（）業(yè)務(wù)。A、債券投資B、存放同業(yè)C、拆放金融機(jī)構(gòu)D、資產(chǎn)支持證券投資正確答案：ABCD11.集中度風(fēng)險(xiǎn)管理，是指通過(guò)集中度風(fēng)險(xiǎn)（）等手段，對(duì)集中度風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行全面、動(dòng)態(tài)管理的過(guò)程。A、識(shí)別B、監(jiān)測(cè)C、控制D、報(bào)告E、評(píng)估正確答案：ABCDE12.我行實(shí)施新會(huì)計(jì)準(zhǔn)則后，使用預(yù)期信用損失模型測(cè)算、計(jì)提減值準(zhǔn)備，下面哪些業(yè)務(wù)需計(jì)提信貸資產(chǎn)減值準(zhǔn)備（）。A、銀行承兌匯票B、短期流動(dòng)資金貸款C、銀承墊款D、個(gè)人消費(fèi)貸款正確答案：ABCD13.貸款業(yè)務(wù)發(fā)生額度錯(cuò)誤、串戶等問(wèn)題時(shí)，錯(cuò)賬發(fā)生單位須向（）出具《華夏銀行授信業(yè)務(wù)錯(cuò)賬沖正申請(qǐng)書》，按照授信業(yè)務(wù)錯(cuò)賬沖正申請(qǐng)書規(guī)定的流程審批同意后提交（）進(jìn)行調(diào)整處理。A、經(jīng)營(yíng)單位B、放款中心C、運(yùn)營(yíng)管理部門正確答案：BC14.通過(guò)采?。ǎ┐胧?，對(duì)發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題進(jìn)行整改，實(shí)現(xiàn)信息科技風(fēng)險(xiǎn)管理的持續(xù)改善。A、管理層監(jiān)控B、風(fēng)險(xiǎn)自評(píng)估C、信息科技審計(jì)D、巡視組巡視正確答案：ABC15.經(jīng)營(yíng)單位負(fù)責(zé)收集信用評(píng)級(jí)所需基礎(chǔ)資料，并對(duì)資料的（）負(fù)責(zé)。A、真實(shí)性B、準(zhǔn)確性C、及時(shí)性D、完整性正確答案：ABCD16.綜合檔案是指在日常信貸業(yè)務(wù)管理過(guò)程中形成的與信貸業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的其他檔案資料，主要包括（）。A、授信審批委員會(huì)會(huì)議紀(jì)要等授信審批相關(guān)資料B、內(nèi)外部檢查報(bào)告C、與授信客戶有關(guān)的會(huì)議記錄D、信貸業(yè)務(wù)臺(tái)賬及統(tǒng)計(jì)報(bào)表正確答案：ABCD17.我行（），應(yīng)按規(guī)定報(bào)送可疑交易報(bào)告。A、發(fā)現(xiàn)或者有合理理由懷疑客戶、客戶的資金或者其他資產(chǎn)、客戶的交易B、試圖進(jìn)行的交易與洗錢、恐怖融資等犯罪活動(dòng)相關(guān)的，C、不論所涉及資金金額或者資產(chǎn)價(jià)值大小，正確答案：ABC18.客戶評(píng)級(jí)的特例調(diào)整項(xiàng)名稱有（）。A、借款人的或有負(fù)債上升B、借款人主營(yíng)業(yè)務(wù)發(fā)生重大變更，產(chǎn)生負(fù)面影響C、債務(wù)人最近一年財(cái)務(wù)報(bào)表審計(jì)結(jié)果為否定意見(jiàn)D、債務(wù)人最近一年財(cái)務(wù)報(bào)表審計(jì)結(jié)果為無(wú)法表示意見(jiàn)。正確答案：ABCD19.抵質(zhì)押品憑證包括但不限于（）A、保單B、債券C、票據(jù)D、存單正確答案：ABCD20.抵質(zhì)押品憑證出入庫(kù)管理包括抵質(zhì)押品憑證出入庫(kù)（）A、檢查監(jiān)督B、操作與審批C、對(duì)賬D、盤庫(kù)E、登記正確答案：ABCDE21.風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告應(yīng)遵循以下哪些原則()A、及時(shí)性B、準(zhǔn)確性C、全面性D、前瞻性正確答案：ABCD22.根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)程度不同，授信分為（）和（）授信A、特別授信B、信用授信C、一般授信D、擔(dān)保授信正確答案：AC23.各檔案管理人員、信貸經(jīng)辦人員、資料查閱與調(diào)閱人員未經(jīng)許可不得向（）透露檔案中涉及的企業(yè)情況及商業(yè)機(jī)密。A、銀行以外的單位和人員B、無(wú)關(guān)部門C、無(wú)關(guān)人員正確答案：ABC24.（）由各類檔案資料的原始件組成，由（）統(tǒng)一保管。A、信貸檔案保管部門B、副本C、信貸檔案形成部門D、正本正確答案：AD三、判斷題（共22題，每題1分，共22分）1.異地機(jī)構(gòu)保管抵質(zhì)押品憑證的，由異地機(jī)構(gòu)押品與信貸檔案管理員提交一級(jí)分行上述有權(quán)審批人審批。A、正確B、錯(cuò)誤正確答案：A2.風(fēng)險(xiǎn)偏好可以與風(fēng)險(xiǎn)管理的戰(zhàn)略規(guī)劃相違背。A、正確B、錯(cuò)誤正確答案：B3.借款人或抵質(zhì)押人申請(qǐng)以其他抵質(zhì)押品憑證置換已入庫(kù)抵質(zhì)押品憑證的,可以辦理?yè)?dān)保變更出庫(kù)A、正確B、錯(cuò)誤正確答案：A4.附屬機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告主要包括金融租賃公司和村鎮(zhèn)銀行季報(bào)、半年報(bào)、年報(bào)。A、正確B、錯(cuò)誤正確答案：B5.若需委托分行風(fēng)險(xiǎn)管理部對(duì)協(xié)助開展實(shí)地見(jiàn)證，委托方須向風(fēng)險(xiǎn)管理部出具經(jīng)有權(quán)審批人簽批的實(shí)地見(jiàn)證委托申請(qǐng)書。A、對(duì)B、錯(cuò)正確答案：A6.部分釋放抵質(zhì)押品后放款中心、作業(yè)中心分別在雙方臺(tái)賬上按抵質(zhì)押品憑證原值減記綜合價(jià)值。A、正確B、錯(cuò)誤正確答案：A7.放款環(huán)節(jié)發(fā)現(xiàn)預(yù)警信息，放款審核人員可直接實(shí)施額度凍結(jié)。A、正確B、錯(cuò)誤正確答案：B8.發(fā)起用信時(shí)，客戶經(jīng)理應(yīng)提交《華夏銀行公司授信業(yè)務(wù)實(shí)地見(jiàn)證確認(rèn)書》或《華夏銀行小微客戶授信業(yè)務(wù)實(shí)地見(jiàn)證確認(rèn)書》及見(jiàn)證環(huán)節(jié)查詢打印的佐證資料A、正確B、錯(cuò)誤正確答案：A9.《單位定期存款開戶證實(shí)書》可以作為質(zhì)押的權(quán)利憑證。A、正確B、錯(cuò)誤正確答案：B10.內(nèi)部資本充足評(píng)估報(bào)告